CRISE FINANCIÈRE Comment jeter les banquiers voyous en prison
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1. Autre l ment essentiel la modification de la loi sur le secret bancaire Si on devait approcher les banques avec des mandats du juge pour obtenir des informations la proc dure serait tr s longue d taille le procureur Pour acc l rer le processus le Parlement a d cid de lever le secret bancaire Les banques sont tenues de nous fournir tous les documents dont nous avons besoin Ce qui a grandement simplifi notre travail Des experts internationaux ont galement t sollicit s comme Eva Joly pour venir renforcer le travail du procureur et de son quipe 4 Punir les d linquants en col blanc Une fois les enqu tes men es reste faire aboutir les proc dures judiciaires Mises en examen et proc s ont commenc Au total une centaine de personnes devraient tre inculp es d ici fin 2014 assure Olafur Hauksson En majorit d anciens responsables du secteur financier Et pas question de renouer avec l impunit Les t tes tombent les unes apr s les autres Et les condamnations pleuvent Anciens PDG et ex dirigeants copent de peines de prison Et pas des peines symboliques de plusieurs mois plusieurs ann es de prison ferme pour la plupart d entre eux Tels ces deux anciens dirigeants de la banque Byr condamn s quatre ans et demi de prison en 2012 Alors que leur banque tait sur le point de faire faillite ils ont octroy un pr t de 6 millions de dollars une holding Celle ci a utilis2. la SEC Securities and Exchange Commission a annonc avoir sanctionn 39 hauts fonctionnaires pour leurs d cisions lors de l effondrement du march immobilier La purge du secteur bancaire islandais permettra t elle de pr venir de nouveaux abus Le syst me n a pas chang temp re rni Daniel J l usson chercheur ind pendant et membre d Attac Islande Mais certaines personnes en ont t exclues les responsables bancaires ont compl ment chang Et l Islande n est pas autant ouverte qu avant au syst me financier international 6 Assurer une totale transparence Pour faire toute la lumi re sur cette crise le Parlement islandais a galement mis sur pied une Commission sp ciale d enqu te Son travail tablir une chronologie de la crise analyser avec minutie le processus d effondrement bancaire examiner les responsabilit s de chacun des acteurs conomiques Expliquer comment la taille des trois principales banques a t multipli e par 20 en sept ans Ou pourquoi les propri taires de ces banques en taient galement les principaux emprunteurs Le r sultat de cette commission 4 est impressionnant huit livres soit plus de 2500 pages relatant dans le d tail la crise de 2008 Tous les citoyens ont acc s ce texte qui est disponible dans les librairies depuis 2010 explique rni Dan el J l usson 7 donne clairement le nom de tous les responsables de cette crise et montre co
3. largent pour leur racheter les actions de la banque qu ils d tenaient personnellement Le hold up tait presque parfait Ou tel le PDG de la banque Landsbanki Sigurjon Arnason il passe une partie de l ann e 2012 en cellule de confinement pendant que la justice enqu te sur ses possibles d lits Imaginez Daniel Bouton ex PDG de la Soci t G n rale plac en d tention provisoire pendant l enqu te sur l affaire Kerviel Impossible Pas en Islande D autres dirigeants sont inculp s pour manipulation du cours des actions fraude vasion fiscale ou d lit d initi 1 Il faut dire que les dirigeants des grandes banques locales ne s embarrassent ni avec l thique ni avec la loi 2 5 Faire le m nage dans l oligarchie administrative et politique Le Procureur sp cial fait galement le m nage dans l administration Baldur Gudlaugsson directeur de cabinet du ministre des Finances en 2008 est condamn deux ans de prison ferme pour d lit d initi 3 Nous avons fait du bon travail estime Olafur Hauksson Mais cela demande beaucoup de temps Une grande partie de notre travail d investigation sera termin d ici fin 2014 Tous les responsables de la crise bancaire seront poursuivis cette date Si bien s r les preuves le permettent En comparaison aux tats Unis aucun dirigeant de banque n a t poursuivi suite la crise des subprimes L organisme de contr le des march s financiers
4. d sormais conscients que les infractions peuvent tre condamn es souligne rni Daniel J l usson d Attac Et une partie des responsables de la crise financi re dorment en prison Une voie que d autres pays n ont pas encore eu le courage de suivre Sans parler de ceux qui ont capitul avant m me de livrer bataille Agn s Rousseaux AgnesRousseaux sur twitter Illustrations CC Occupydesign Notes 1 Les dirigeants de Landsbanki ont t inculp s pour manipulation du cours des actions avant l effondrement du syst me bancaire Un dossier de 30 pages recensant les charges retenues contre eux tablit notamment comment la banque a achet pour pr s d un demi milliard de dollars de ces propres actions pour soutenir le cours de celle ci avant l effondrement Cette accusation concerne galement les dirigeants de la banque Kaupthing 2 Pour la banque Glitnir les condamnations de dirigeants se succ dent depuis quelques mois D cembre 2012 Larus Welding ancien PDG et Gudmundur Hjaltason ancien directeur sont condamn s 9 mois de prison pour fraude Ils ont approuv un pr t une entreprise qui d tenait des actions de Glitnir afin que l entreprise puisse son tour rembourser une dette Morgan Stanley Ce pr t a entrain une perte de 53 millions d euros pour la banque F vrier 2013 Bjarni Armannsson ancien PDG de la banque est accus d vasion fiscale Mars 2013 Fridfinnur Ragnar Sig
5. CRISE FINANCI RE e Comment jeter les banquiers voyous en prison en dix le ons PAR AGN S ROUSSEAUX 29 AVRIL 2013 L AMBITION DE L ISLANDE Faire condamner les responsables de la crise financi re telle est l ambition de l Islande depuis quatre ans Nomination d un procureur Sp cial investigations sur les crimes conomiques lev e du secret bancaire Si tout n est pas rose sur l le une chose est s re face la pire crise bancaire de l histoire l Islande fait passer les int r ts des citoyens avant ceux des banquiers Et a d cid de mettre fin l impunit des d linquants de la finance Mode d emploi d une sortie de crise pas comme les autres Imaginez en France 20 000 agents de l Etat charg s d enqu ter sur les crimes conomiques cherchant des preuves interrogeant des t moins fouillant dans les moindres recoins des archives des banques pla ant en d tention provisoire PDG dirigeants ou traders Plus de secret bancaire acc s illimit toutes les informations Un seul objectif faire condamner les responsables de la crise financi re Science fiction C est pourtant la voie choisie depuis quatre ans par l Islande avec des moyens la mesure de ce petit pays de 320 000 habitants Octobre 2008 L onde de choc de la crise des subprimes qui secoue les tats Unis arrive en Islande Le tsunami financier submerge l le En 48 heures les trois principales banques du p
6. ays Glitnir Kaupthing et Landsbanki se d clarent en faillite Elles d tiennent des actifs d un montant dix fois sup rieur au PIB islandais Et sont incapables de faire face En cause un secteur bancaire hypertrophi fragilis par le d veloppement de cr dits bon march le gonflement de la sph re financi re la fusion des banques d investissement et des banques commerciales des pratiques de gestion plus que douteuses Que Dieu sauve l Islande Telle est la conclusion du discours t l vis du Premier ministre alors que s effondre le secteur bancaire C est la d b cle Quatre ans et une Assembl e Constituante plus tard l Islande a retrouv quelques couleurs Fin 2012 le taux de ch mage qui d passe les 8 en 2009 et 2010 est redescendu 4 4 Inlassablement les autorit s traquent les responsables de la crise Et prouvent qu un pays peut survivre un crash mondial sans endetter ses citoyens sur plusieurs g n rations Ni transformer des dettes priv es en dette publique comme l ont fait une grande partie des pays europ ens dont la France Comment l Islande a t elle r ussi se remettre aussi vite alors que plus au Sud Espagne Gr ce et Portugal s enfoncent dans l aust rit Petit mode d emploi 1 Enqu ter sur les crimes financiers Premi re tape tablir les responsabilit s C est le r le d Olafur Hauksson En 2008 il tait commissaire de police dans une pe
7. ique pas de garantir les d p ts avec de l argent public argumente l Islande Le 28 janvier dernier la justice europ enne a tranch l Islande avait le droit de refuser le remboursement La liquidation de Landsbanki dont les actifs ont permis de rembourser la dette Icesave a donc suivi une proc dure normale C est pourtant le contraire qui a t fait dans le reste de l Europe lorsque les gouvernements ont apport des garanties sur fonds publics pour sauver les banques et les grands actionnaires au d triment de l ensemble des contribuables Cette d cision de justice ouvrira t elle la voie pour d autres pratiques 9 Placer les int r ts des citoyens avant ceux des banquiers A chaque tape de la crise financi re l Islande a plac les besoins de sa population avant ceux des march s ou des banques souvent sous la pression de la rue Si des mesures d conomie budg taire ont t vot es on est loin des destructeurs plans d aust rit appliqu s dans d autres pays europ ens Les hausses d imp ts ont vis principalement les plus hauts revenus Et la d valuation de la couronne a dop l conomie Depuis 2008 les banques islandaises ont all g la dette de plus d un quart de la population l quivalent de 13 du PIB 8 Un accord entre le gouvernement et les banques les a oblig effacer une partie des dettes immobili res des particuliers lorsque celles ci taient sup rieu
8. ises font d faut sur 85 milliards de dollars Six fois le PIB du pays Les d p ts d Icesave se sont vapor s comme neige au soleil Pour viter contagion et panique le Royaume Uni et les Pays Bas d cident rapidement de rembourser les pertes subies par leurs ressortissants dans le naufrage d Icesave Le FMI appel en renfort demande l Islande de d dommager les deux tats Le d euros C est le d but de la R volution des casseroles r volte citoyenne au son des ustensiles de cuisine Les Islandais refusent par r f rendum deux reprises en 2010 et 2011 un accord de remboursement 5 et la proposition d taler les versements l quivalent d environ 100 euros par mois par habitant jusqu en 2046 En septembre 2011 Landsbanki annonce finalement qu elle remboursera elle m me les gouvernements britannique et n erlandais hauteur de 8 milliards d euros gr ce la vente de ses actifs r valu s apr s le crash financier peuple islandais refuse Pas question que les contribuables remboursent la dette Icesave de 4 milliards 8 N accorder aucune confiance la Commission europ enne L affaire ne s arr te pas l la Commission europ enne poursuit l Islande 6 Motif violation de la directive europ enne qui stipule qu un minimum de 20 000 euros doit tre assur aux d posants d une banque en faillite 7 L obligation de cr er un fonds de garantie n impl
9. mment les responsables politiques n ont rien fait alors qu ils savaient qu un effondrement tait en cours Le texte va jusqu r v ler les courriels chang s entre responsables bancaires mettant en vidence qui avait acc s quelle information qui a pris les d cisions et sur quelles bases 7 Ne surtout pas couter le FMI Si ces mesures ont t mises en place c est que le peuple islandais ne s est pas laiss faire Et n a pas c d aux injonctions du FMI et de l Union europ enne Alors qu elles se d clarent en faillite les trois grandes banques islandaises sont nationalis es dont une filiale qui va faire parler d elle Icesave filiale de Landsbanki Le drame islandais prend alors une tournure internationale Car Icesave est un service bancaire sur internet cr en 2006 pour attirer les investisseurs europ ens gr ce un taux d int r t tr s attractif jusqu 7 Pari r ussi ceux ci affluent depuis le Royaume Uni et les Pays Bas Parmi les clients l Universit de Cambridge la police de Londres ou la commission qui g re les finances des collectivit s locales britanniques Les agences Icesave l tranger ne sont pas des filiales en cas de faillite c est bien l Islande qui est garante en dernier recours de ces d p ts Et personne ne se pose la question de savoir comment ce pays de 320 000 habitants pourra faire face en cas de probl me R sultat en 2008 les banques islanda
10. res 110 de la valeur du bien En 2010 la Cour supr me a galement d clar ill gaux les pr ts index s sur une devise trang re les emprunteurs n ont plus faire les frais de la d valuation de la monnaie islandaise 10 Refonder la d mocratie un travail long terme Tout irait donc pour le mieux en Islande Les partis conservateurs et lib raux ceux l m me qui ont pr par le terrain la crise de 2008 ont pourtant remport les lections l gislatives le 27 avril Sans doute des ann es de rigueur budg taire et l endettement persistant des propri taires immobiliers ont ils eu raison de la coalition de gauche qui avait pris les r nes du pays en 2009 Si Geir Haarde Premier ministre en 2008 a d r pondre de ses actes d autres responsables politiques n ont pas t inqui t s Et le pays est toujours marqu par un puissant r seau de client lisme qui p se sur la soci t islandaise Symbole de cette oligarchie politique et conomique David Oddson premier ministre pendant 20 ans gouverneur de la Banque centrale en 2008 est aujourd hui directeur d un des grands journaux du pays d o il assure la couverture m diatique de la crise conomique Un peu comme si on avait nomm Richard Nixon la t te du Washington Post pendant le Watergate compare Le monde diplomatique L Islande a t elle tir des le ons de la crise Au moins les responsables conomiques et les banquiers sont
11. tite ville c ti re 50 kilom tres de Reykjavik la capitale Lorsque la gauche arrive au pouvoir d but 2009 la nouvelle Premier ministre Johanna Sigurdardottir le nomme Procureur sp cial Sa mission Traduire en justice les responsables de l effondrement conomique du pays Pour cela il assure deux fonctions enqu teur et procureur Je d cide des investigations lancer sur les d lits commis mais aussi des poursuites en justice explique Olafur Hauksson Nous enqu tons et poursuivons en m me temps Nous travaillons des deux c t s de l Atlantique et l chelle europ enne Comme par exemple au Luxembourg o en avril dernier une trentaine d agents ont perquisitionn les locaux de la banque Landsbanki pour y confisquer des donn es utiles aux investigations du Procureur sp cial 2 Donner la justice des moyens cons quents Ces deux missions sont parfois difficiles mener de front mais garantissent une tr s bonne connaissance des dossiers face l arm e d avocats engag s par les banquiers Nous devons nous battre chaque tape Nous avan ons doucement mais s rement Depuis quatre ans l quipe s est toff e En f vrier 2009 son service compte cinq personnes Aujourd hui il est la t te d une quipe de 110 agents Des moyens cons quents Avant la crise le service d investigation sur les crimes conomiques employait seulement 15 personnes 3 Lever le secret bancaire
12. urdsson ancien dirigeant est condamn un an de prison pour d lit d initi pour avoir vendu en 2008 des actions de la banque cinq reprises Du c t de la banque Kaupthing m me traitement Sigurdur Einarsson ancien pr sident a t condamn rembourser 3 2 millions d euros 3 Membre d un comit gouvernemental de surveillance sur la stabilit financi re il avait vendu ses actions de la banque Landsbanki deux semaines avant la faillite de celle ci 4 Compos e d un juge de la cour supr me du m diateur parlementaire et d une professeure de l Universit de Yale Etats Unis paul s par des historiens et des conomistes 5 L accord soumis au vote en 2010 porte sur une remboursement de 3 7 milliards d euros vers s au Royaume Uni et aux Pays Bas de 2016 2023 93 des Islandais contre 2 le refusent lors du r f rendum de 2010 6 Devant le tribunal de l Association europ enne de libre change AELE 7 Suite la crise de 2008 ce montant garanti a t relev en 2009 de 20 000 100 000 euros par d posant 8 Selon un rapport de Icelandic Financial Services Association Le montant des cr ances effac es serait d environ 1 6 milliards de dollars d apr s les d cisions de justice enregistr es http www bastamag net article3045 html http www socialgerie net spip php breve701
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