Manual de venda combinada - Liberty Paulista Seguros
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1. Selecione Tipo da Ocupa o Selecione Planos E Calcular Seguro Dia Preferencial do Pagamento 1 Op es de pr mio Pr mio por cobertura 2 Exemplo de Vendas Auto Resid ncia Cobran a Unificada El Oferta Combinada com AP Data de Nascimento Do Idade Sexo F M Ambos EO E Oferta Combinada com EB estd ntia Tipo da Habita o A Tipo de Constru o MISTA INFERIOR E CERTO O Calcular a E Tipo da Ocupa Planos Dp es de pr mio Pr mio por cobertura El Dados de Pagamento Desconto em Folha Cart o de Cr dito RE 2 455 59 fe R 0 00 R 2 456 59 R 1 228 30 O R 0 00 R 1 228 30 0 3 R 0 00 R 818 85 R 818 56 D 4 O R 0 00 R 614 15 R 614 15 0 5 R 0 00 R 491 32 R 0 00 R 491 32 0 6 O R 0 00 R 409 43 O R 0 00 R 409 43 Manual de Instru es Venda Combinada Affinity Fev 2011 As possibilidades de agrupamento de produtos para Venda Combinada s o gt Auto produto base AP combinado Resid ncia planos combinado gt Auto produto base AP combinado gt Auto Resid ncia planos combinado gt Resid ncia cotador AP combinado Conforme o cadastro poder o ser exibidos at 4 planos combinados para cada produto Liberty Affin E auto perfil CADASTRO PROPOSTA DE SEGURO CONSULTAS ENDOSSO RENOVA O DESCONTO EM FOLHA CROSS SELL UTILIT RIOS HOME SAI2. o disponibilizando o pr mio atualizado 14 Ao oferecer a venda combinada de 3 seguros ao cliente Auto AP Resid ncia e o mesmo decidir por contratar apenas 2 Auto rResid ncia por exemplo posteriormente o cliente poder fechar o outro seguro AP mantendo o mesmo valor de pr mio antes oferecido R Sim Mesmo desvinculadas as cota es permanecem dispon veis em seus respectivos cotadores apresentando os mesmos valores de pr mios Manual de Instru es Venda Combinada Affinity Fev 201
3. Affinity PRODUTOS AFFINITY VENDA COMBINADA MANUAL DE INSTRU ES q Liberty Seguros Uma empresa do grupo Liberty Mutual Manual de Instru es Venda Combinada Affinity Fev 201 VENDA COMBINADA AFFINITY DEFINI O A Venda Combinada Affinity uma funcionalidade do Sistema Affinity que visa facilitar a operacionaliza o da oferta de mais de um produto para os canais Affinity em um nico processo de vendas Desta forma torna se poss vel atingir dois importantes objetivos a impulsionar a diversifica o do mix de produtos na carteira de clientes Liberty e Corretor e b promover a fideliza o do cliente OBJETIVO Permitir que no momento da venda sejam realizados de forma simult nea e simplificada c lculos para at 3 tr s produtos de seguro AUTO RESIDENCIA ACIDENTES PESSOAIS PROCEDIMENTOS Para poder contar com esta funcionalidade os gestores de contas dever o solicitar rea de Planejamento de Produtos Affinity que disponibilize os planos de Venda Combinada para as contas Affinity por eles definidas Quando o usu rio desejar oferecer a Venda Combinada dever preencher algumas informa es adicionais para receber do Sistema Affinity as op es de pagamento separadamente para 1 2 ou 3 produtos combinados Dependendo de quais produtos o cliente optar por contratar poder o ser geradas at 3 propostas ap lices individuais Em caso de pagamento por d bito em conta corre
4. o AP de 6 parcelas menor que o de Auto portanto Neste caso ambos os seguros devem ser pagos em no m ximo 6 parcelas em virtude da limita o do AP Como funcionar a efetiva o e transmiss o dos c lculos combinados R A efetiva o e transmiss o de todas as propostas quando feitas a partir da proposta do produto base ocorrer de uma s vez Se no entanto o usu rio entrar diretamente na proposta do produto combinado as propostas ser o automaticamente desvinculadas A partir da desvincula o a efetiva o e transmiss o ocorrer o separadamente Se uma das ap lices for cancelada como ficam as demais R Cada seguro embora contratados em conjunto ter sua exist ncia totalmente independente dos demais Se um dos seguros for cancelado os demais permanecem vigentes normalmente Como funcionar o processo de endosso para esses seguros R O processo de endosso continua inalterado em vista da independ ncia de cada seguro Como ser a impress o dos formul rios e kits do Segurado R N o haver qualquer mudan a em formul rios e welcome kits em rela o ao processo atual Manual de Instru es Venda Combinada Affinity Fev 2011 8 O Segurado poder pedir posteriormente altera o apenas para uma das propostas contratadas R Sim Se a altera o for feita a partir da proposta do produto base original Autom vel ou Resid ncia as propostas geradas originalmente permanecem vinculadas S
5. R Ee dE JE ME Proposta de Seguro Autom vel Tempo habilitacao Condutor Referencia Estaciocnamento garagem para o veiculo Oferta Combinada com AP 19 06 1584 Data de Nascimento Idade 76 Coberturas MORTE ACIDENTAL ASSISTENCIA NUTRICIONAL DESPESAS MEDICAS HOSPIT E ODONTOL GICAS INVALIDEZ PERMANENTE T P POR ACIDENTE Pr mio Total El Oferta Combinada com Resid ncia APARTAMENTO i SUPERIOR SOLIDA HABITUAL Tipo da Habita o Tipo de Constru o Tipo da Dcupa o Coberturas INCENDIO QUEDA DE RAIO EXPLOSAO QUEDA DE AERONAVES DANOS ELETRICOS DESPESAS COM MUDAN AS QUEBRA DE VIDROS RESPONSABILIDADE CIVIL FAMILIAR ROUBO E OU FURTO QUALIFICADO DE BENS VENDAVAL FUMA CA Pr mio Total Manual de Instru es Venda Combinada Affinity Fev 201 Tipo Ap lice Status Nova Item Selecione Sexo Op o 1 40 000 00 N o Incluso 7 000 00 30 000 00 110 46 Ta Op o 1 200 000 00 N o Incluso N o Incluso N o Incluso 20 000 00 30 000 00 50 000 00 268 45 e Dp o 2 20 000 00 N o Incluso 10 000 00 60 000 00 125 48 Fa Op o 2 250 000 00 N o Incluso N o Incluso 2 000 00 25 000 00 40 000 00 N o Incluso 263 08 ro CE UM Ambos Dp o 3 7 o 000 00 Incluso 8 000 00 25 000 00 148 56 E Op o 3 300 000 00 1000 00 N o Incluso N o Incluso 35 000 00 50 000 00 N o Incluso 300 66 T Libert
6. e a altera o for feita diretamente em uma das propostas do s produto s combinado s as propostas s o automaticamente desvinculadas e passam a ter vidas independentes 9 Como as propostas vinculadas ser o recuperadas no sistema R Todas as formas de consultas existentes no sistema s o v lidas para as propostas de venda combinada Se o usu rio consultar pela proposta do produto base ter acesso a todas as propostas vinculadas Se consultar pela proposta do produto combinado ter acesso somente a essa proposta 10 O v nculo entre as propostas permanece para sempre R O v nculo permanece at a transmiss o e efetiva o caso o acesso e altera o das propostas ocorra sempre a partir da proposta do produto base Embora as propostas estejam vinculadas o processo de aceita o independente para cada uma delas ou seja a eventual recusa de um risco n o significa necessariamente a recusa do outro W Como se dar a renova o desses seguros R A renova o desses seguros ocorrer de forma independente seguindo a diretriz estabelecida para cada produto plano 12 Em caso de altera o no plano de venda combinada o que acontece com a cota o j gravada no sistema R A cota o permanecer com as mesmas configura es anteriormente calculadas 13 Caso ocorra o cancelamento do plano no agrupador econ mico o que acontece com a cota o que foi gravada no sistema R O cotador deve exigir o rec leulo da cota
7. nte com data preferencial a cobran a de todos os produtos contratados ser unificada num nico processo No entanto na unifica o ser levado em conta o limite de parcelamento de cada produto Se um dos produtos por exemplo tiver fracionamento limitado a 6 parcelas ent o todo o pacote ter essa limita o de parcelamento Quando for feita a op o por d bito em folha os pagamentos tamb m ser o agrupados Mas se tiver sido indicada uma data preferencial para ocorrerem os d bitos pode acontecer um descompasso de 1 m s por exemplo no valor das parcelas em virtude do processo de aceita o individual por produto Manual de Instru es Venda Combinada Affinity Fev 201 COMO FUNCIONA O processo de Venda Combinada no Sistema Affinity foi desenvolvido de forma a tornar o processo simples e f cil para o usu rio conforme segue Quando o usu rio clicar no campo de Oferta Combinada desejado dever apenas preencher os campos que o Sistema solicitar de acordo com o produto e em seguida clicar em Calcular dentro do m dulo Calcular Seguro seguir est o demonstradas as respectivas telas do Sistema com destaque para os campos que entraram a mais nas rotinas de c lculo 1 Campos Adicionais para Venda Combinada Oferta Combinada com AP Data de Nascimento Idade 31 Sexo CF M Ambos Y Oferta Combinada com Resid ncia Tipo da Habita o Tipo de Constru o
8. y Sscguros Planos Op o 4 100 000 00 Incluso 10 000 00 65 000 00 185 70 ro Planos Op o 4 350 000 00 N o Incluso 3 000 00 N o Incluso 35 000 00 45 000 00 N o Incluso 306 03 ro TIRA D VIDAS A seguir est o respostas para algumas d vidas que podem surgir no processo l Os planos de venda combinada aparecer o automaticamente para todas as contas R N o Aparecer o somente para as contas para as quais solicitado a funcionalidade Como solicitar o cadastro dos planos de venda combinada R A solicita o deve ser feita pelo especialista respons vel pela conta rea de Planejamento Affinity que disponibilizar os planos de Venda Combinada para as contas definidas pelo solicitante Esta solicita o deve ser realizada atrav s da abertura de chamado na Intranet Help Line observados o tipo subtipo e categoria abaixo indicados Tipo Subtipo Categoria PLANEJAMENTO AFFINITY x CONTAS AFFINITY MANUTENCAO DE CADASTRO OBS No chamado obrigatoriamente dever o ser informados a filial e o c digo da conta sendo de 5 dias teis o prazo para cadastro dos planos Quando o cliente contratar dois ou tr s dos seguros oferecidos como funcionar a cobran a R O sistema exibir as op es de forma de pagamento considerando o maior limite de parcelas comum entre todos os produtos calculados Por exemplo cliente calculou Auto AP e o fracionamento m ximo permitido para
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