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Manual de Cuentas Corrientes v 4.0

1. Registro de Cabecera TIPO DE DATO OBLIGATORIEDAD TABLA 1 C digo de la estructura caracter 3 X Tabla 1 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N B 26 09 2014 4 0 Pagina 19 963p 2 C digo de entidad cum rico 4 X Tabla 2 3 Fecha de corte fecha dd mm aaaa X 4 N mero total de registros num rico 8 X 5 n mero de hoja de ruta SBS caracter 7 X 1 C digo de la estructura Corresponde al c digo asignado a la estructura Migraci n de informaci n por cambio de tipo de identificaci n T32 2 C digo de la entidad Corresponde al c digo asignado por la SBS a cada instituci n bancaria 3 Fecha de reporte Corresponde a la fecha de corte de la informaci n remitida y corresponde a la fecha en la cual esta Superintendencia autoriza el env o de la estructura solicitada 4 N mero de registros Corresponde al n mero total de l neas que tiene el archivo incluido el registro de cabecera 5 N mero de hoja de ruta SBS N mero secuencial que la SBS asigna a cualquier documento en este caso al oficio cuando es ingresado en el rea de Recepci n Registro de Detalle TIPO DE DATO 0 1 E e7 4ko 1 97 N 1 Tipo de identificaci n antiguo caracter 1 X tabl
2. SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR DIRECCI N NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION SUBDIRECCION DE ESTADISTICAS MANUAL DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES VERSION 4 ACTUALIZADO AL 26 09 2014 MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES A FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 CONTENIDO i Y INTRODUCCION arado 3 2 ESQUEMA GRAFICO aos 4 3 DEFINICI N DE ESTRUCTURAS ccccconiconicinononninnnninnnnnnnrascennrerencescrncrerencs 5 3 1 Cuentas Corrientes Ll ada 5 3 2 Cheques Protestados 12 nadaa nds 7 3 3 Montos transferidos Lasa a 10 3 4 Actualizaci n de Cuentas Corrientes T26 ococicinnccncincmommmmms 11 3 5 Transferencias de las recuperaciones T2 7 ocociccnnnncicnmmnmnnss 14 3 6 Migraci n de informaci n por cambio de tipo de identificaci n T32 15 3 7 Modificaci n de registros de recuperaciones y cheques protestados 137 17 3 8 Modificaci n de estados tipos de cuentas corrientes titulares y o firmantes A A e O 20 3 9 Cambio de estado fecha de cierre y sanci n de cuentas corrientes T39 25 4 CONTROLES DE VALIDACION osa ik 29 4 1 Cuentas corrientes ida 29 42 Cheques Protestados 2 ss anar 32 43 Montos Mansieridos Help E 36 4 4 Actualizaci n de cuentas corrientes T26 ooociccnnciccincnmnmnmmmmmmes 36 4 5 Transferencias de las Recuperaciones 127 occcccncniccnnccmm
3. el registro total que fue reportado por la entidad es decir no debe existir este registro en la cuenta corriente Se le habilitar o inhabilitara a este registro de acuerdo al proceso que se ejecuta en esta Superintendencia despu s de haber procesado la estructura de borrado Verificar que el campo tipo de cuenta actual est acorde con la que se registra en la SBS Verificar que si se borra un titular de una cuenta tipo 2 y solo tiene dos titulares de cuenta el nuevo tipo de cuenta debe quedar como tipo 1 Verificar que siempre permanezca una identificaci n c dula de identidad activa en la cuenta corriente desde la fecha de apertura para que le sean asignados los protestos si los hubiere caso contrario la estructura ser rechazada Si se elimina una identificaci n de una cuenta corriente y el mismo estuvo inhabilitado por esta cuenta corriente el sistema deber bajar las inhabilidades en menos una 1 y volver a contabilizar los cheques protestados para ver si cumple el l mite para sancionarle con el proceso normal que se ejecuta en la SBS Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de Cambio sea B 1 Verificaci n en los dos estados baja y modificaci n Validar que el tipo de identificaci n sea uno de los siguientes valores C P E Validar que el c digo de pa s de origen sea nulo si el tipo de identificaci n es C en caso contrario no debe ser nulo y adem s este valor debe estar defin
4. El archivo no debe contener registros duplicados Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes campos gt fecha de dep sito e Control de fecha de dep sito Debe corresponder a la fecha de un d a h bil de la semana e Validaciones Globales gt gt Validar que la fecha del reporte est en el rango comprendido entre el 1 de Agosto de 2004 y la m xima fecha de corte T23 validada OK de la entidad que se est procesando Validar que todos y cada uno de los campos obligatorios tengan valor Validar que los campos num ricos contengan n meros v lidos y concuerde la precisi n Validar que los campos fechas contengan fechas v lidas Validar que tanto la fecha de dep sito como la fecha de corte de la semana est n dentro del rango comprendido entre la fecha de reporte 1 mes y la fecha del reporte inclusive Validar campo acci n debe ser o E e Validaciones Espec ficas Acci n Insertar e Validar los Registro duplicados utilizando el Id Transferencia e Validar que no est almacenada en la base de datos una transferencia con el mismo ld Transferencia e Validar que el campo c digo de banco de la cuenta del Ministerio de Justicia Derechos Humanos y Cultos tenga uno de los siguientes valores 1050 Banco Central del Ecuador y 1053 Banco Nacional de Fomento DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE
5. Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes datos tipo de identificaci n n mero de identificaci n n mero de cuenta corriente c digo de pa s de origen estado de cuenta corriente V VVvVov Control de identificaci n del cliente Los campos tipo de identificaci n y n mero de identificaci n deben guardar relaci n entre s DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 30 de 56 C C dula debe tener 10 d gitos P N mero de pasaporte Todas las identificaciones deben constar en la base de datos de la SBS En este aspecto se ha determinado que la identificaci n no conste en la base de datos como inhabilitado si llegar a constar as el archivo ser rechazado con el mensaje Cliente inhabilitado no puede mantener cuentas activas a su nombre T o ingresar como firma autorizada F Control del c digo de pa s origen Se verifica que el campo tipo de identificaci n sea P El c digo del pa s debe estar registrado en la tabla 5 Control de n mero de cuenta corriente Si el tipo de cuenta corriente corresponde a una cuenta corriente con un titular 1 se verifica que el n mero de cuenta corriente no haya sido reportado en ocasiones anteriores con otro n mero de identificaci n dif
6. n a ingresar Validar que la fecha de alta contenga un valor de fecha v lido La fecha de alta o ingreso debe ser posterior a la fecha de apertura de la cuenta corriente cuando se ingresa por primera vez Se le habilitar o inhabilitar a este registro de acuerdo al proceso que se ejecuta en esta Superintendencia Verificar que el campo tipo de cuenta actual est acorde con la que se registra en la SBS Cuando se ingrese un titular a una cuenta corriente tipo 1 obligatoriamente el campo tipo de cuenta modificado pasa a ser tipo 2 Cuando se ingrese un titular a una cuenta corriente tipo 2 obligatoriamente el campo tipo de cuenta modificada debe ser tipo 2 Cuando se ingresan identificaciones a cuentas tipo 1 de un titular o tipo 2 Conjuntas estas identificaciones ingresan como titulares de cuenta T Cuando se ingresan identificaciones a cuentas tipo 3 sociedades o tipo 4 Entidades P blicas estas identificaciones ingresan como firmas autorizadas F Validar que si es un reingreso su fecha de alta debe ser posterior a su ltima fecha de exclusi n de la cuenta corriente se le asignaran los cheques a partir de su nueva fecha de reingreso a la cuenta y el sistema lo habilitar o inhabilitar de acuerdo al proceso que se ejecuta en la SBS Cuando se ingrese a un firmante F a una cuenta corriente tipo 3 o 4 obligatoriamente el campo tipo de cuenta modificada debe ser tipo 3 o 4 3 Modificaci n del titular o fir
7. uno Validar que el valor de la multa sea igual a cero si el protesto corresponde a una cuenta de una instituci n p blica en caso contrario este valor deber corresponder exactamente al calculado de la siguiente manera Se toma el valor del protesto se lo multiplica por el porcentaje de la multa a este valor se le divide entre 100 y finalmente al resultado se le redondea a dos decimales hacia arriba Validar que exista por lo menos un titular a quien asignar la responsabilidad de pago de la multa de acuerdo a la fecha de protesto del cheque Si se env an protestos con la fecha inferior a la carga inicial T21 el sistema no podr saber a qui n asignar los mismos ya que no cuenta con dicha informaci n DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 46 de 56 Acci n Eliminar Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de rectificaci n sea R Validar que se encuentre almacenada la recuperaci n referenciada con el ld Recup Que no se genera autom ticamente por el registro de una papeleta o documento en la base de datos No validar el valor recuperado Carga Eliminar la recuperaci n referenciada cuando exista una recuperaci n a eliminar con el id recup y Actualizar los saldos por cheque y por cuenta
8. 00 Valor pendiente de multa Corresponde al valor que a n adeuda el girador titular o titulares por concepto de multa del cheque protestado En ning n caso el valor de multa recuperada debe superar al valor de multa causada Est expresado en unidades de d lar con centavos Si no existe valor pendiente de multa el valor de este campo ser 0 00 Fecha de recuperaci n de multa Corresponde a la fecha en que la instituci n financiera recuper total o parcialmente la multa por concepto del cheque protestado Ser obligatorio si existe recuperaci n caso contrario el valor de este campo ser NULO DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 10 de 56 15 Fecha de Giro del cheque Corresponde a la fecha en la cual fue girado o emitido el cheque por parte del girador titular o firma autorizada 3 3 Montos transferidos T23 Comprende el detalle de los valores depositados en favor del Ministerio de Justicia Derechos Humanos y Cultos u otra entidad que hiciera sus veces Ser transmitida con corte a todos los viernes de cada semana Registro de Cabecera No 07 1 0 TIPO DE DATO OBLIGATORIEDAD TABLA 1 C digo de la estructura caracter 3 X Tabla 1 2 C digo de entidad num rico 4 X Tabla 2 3 Fecha de
9. Cambio Permite identificar que se reporta un cambio de tipo de cuenta personal conjunta a corporativa cambios que se informan en la estructura T35 Actualizaci n Permite identificar que se reporta una actualizaci n del titular y o firmante de cuenta corriente cambios que se informan en la estructura T36 2 Acci n a tomar _ El campo acci n a tomar indica que se desea hacer con el registro Corresponde a la acci n mediante la cual se va a ingresar modificar o eliminar a los titulares o firmantes de la cuenta corriente existen tres alternativas Insertar M Modificar E Eliminar o Baja Nota Se procede a unificar las acciones Borrar acci n utilizada en la estructura T30 y Eliminar acci n utilizada en la estructura T31 en una sola E Eliminar Acci n Insertar Cuando el campo Tipo de Cambio sea l Se ingresa al titular o firmante en la cuenta corriente cuando sea por primera vez se tomar en cuenta la fecha de apertura de la cuenta y si se tratase de un reingreso a la cuenta la fecha de ingreso debe ser posterior a la fecha de exclusi n de esa identificaci n en la cuenta se le asignar n los cheques protestados que existieran en la cuenta corriente a partir de esta fecha de igual forma el sistema lo deber inhabilitar o habilitar de acuerdo al proceso autom tico que se ejecuta en esta Superintendencia DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DE
10. DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 32 de 56 gt Cuenta corriente abierta para dar de baja a un titular o firma autorizada estado 5 se comprobar que el tipo de cuenta corriente tenga uno de los valores cuenta corriente con varios giradores titulares 2 cuenta corriente de sociedades 3 o cuenta corriente de instituciones p blicas 4 Adicionalmente se verificar que en el caso de que el tipo de cuenta corriente corresponda a cuenta corriente con varios giradores titulares 2 se debe reportar en la misma estructura un registro con estado de cuenta corriente Abierta estado 1 para dar de alta a un girador titular o firma autorizada 6 con los datos correspondientes a un nuevo girador titular de forma que se mantenga al menos dos n meros de identificaci n para un mismo n mero de cuenta corriente gt Cuenta corriente abierta para dar de alta a un girador titular o firma autorizada se comprobar que el tipo de cuenta corriente tenga uno de los valores cuenta corriente con varios giradores titulares 2 cuenta corriente de sociedades 3 o cuenta corriente de instituciones p blicas 4 gt El sistema debe permitir cambiar el estado de una cuenta corriente que esta con c digo 3 cancelada por el no pago de multas por el c digo 2 cerrada por incumplimiento a disposicion
11. E 15 d as Banco Nacional de Cheques Protestados Fomento Modificaci n de estados Bancos Privados y T38 de cuentas corrientes Eventual E 15 d Banco Nacional de F as titulares y o firmantes Fomento Cambio de estado Bancos Privados y T39 fecha de cierre y Eventual E 15 d as Banco Nacional de sanci n de cuentas Fomento corrientes DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N 26 09 2014 VERSI N 4 0 P gina 56 de 56 6 RESPONSABLES DE SOPORTE REGIONAL RESPONSABLE ral EMAIL TELEFONOS EXTENSION 02 2997 600 QUITO Luis Padilla Estructuras Ipadilla Wsbs gob ec 055996 100 1933 3 02 2997 600 QUITO Carlos A Garc a Estructuras cagarcia sbs gob ec 09 2996 100 1922 POR ENTIDAD CARLOS A GARCIA LUIS PADILLA BANCO AMAZONAS S A BANCO AUSTRO S A BANCO DE GUAYAQUIL S A BANCO COFIEC S A BANCO INTERNACIONAL S A BANCO DE MACHALA S A BANCO SOLIDARIO S A BANCO NACIONAL DE FOMENTO BANCO CAPITAL S A BANCO PROMERICA S A DELBANK NOMBRI BANCO BOLIVARIANO C A CITIBANK CITIGROUP BANCO COMERCIAL DE MANABI S A BANCO DEL LITORAL S A BANCO GENERAL RUMI AHUI S A BANCO DE LOJA S A BANCO DEL PACIFICO S A BANCO PICHINCHA C A BANCO DE LA PRODUCCION S A BANCO SUDAMERICANO S A BANCO PROCREDIT S A BANCO D MIR
12. NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 21 de 56 el estado de la cuenta de activa estado 1 a cerrada por incumplimiento a disposiciones legales estado 2 Registro de Cabecera No e7 t30 TIPO DE DATO OBLIGATORIEDAD TABLA 1 C digo de la estructura caracter 3 X Tabla 1 2 C digo de entidad num rico 4 X Tabla 2 3 Fecha de corte fecha dd mm aaaa X 4 N mero total de registros num rico 8 X 5 N mero de hoja de ruta SBS caracter 7 X 1 C digo de la estructura Corresponde al c digo asignado a la estructura de Modificaci n de estados de cuentas corrientes titulares y o firmantes T38 2 C digo de entidad Codificaci n asignada por la Superintendencia de Bancos y Seguros a la entidad controlada 3 Fecha de corte Fecha de corte de la informaci n enviada en el formato dd mm aaaa y corresponde a la fecha en la cual esta Superintendencia autoriza el env o de la estructura solicitada 4 N mero total de registros N mero de l neas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera 5 N mero de hoja de ruta SBS N mero secuencial que la SBS asigna a cualquier documento en este caso al oficio cuando es ingresado en el rea de Recepci n Registro de Deta
13. banco Ser obligatorio cuando el campo Tipo de cambio tenga el valor de E caso contrario tendr el valor NULO Fecha del estado de la cuenta actual _ Corresponde a la fecha en la que la cuenta cambio al estado actual Ser obligatorio cuando el campo Tipo de cambio tenga el valor de E caso contrario tendr el valor NULO DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 29 de 56 4 CONTROLES DE VALIDACION 4 1 Cuentas corrientes T21 Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato T21Lxxxxddmmaaaa txt D nde T21 C digo de estructura es fijo L C digo de periodicidad semanal es fijo xxxx C digo asignado a la entidad dd d a de reporte mm mes de reporte aaaa a o de reporte txt extensi n del archivo tipo texto Cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relaci n con el nombre del archivo Formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato dise ado Control de env o conjunto de estructuras T21 T22 y T23 Se verificar que la informaci n de esta estructura del reporte inmediato anterior haya sido enviada y validada satisfactoriamente Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados
14. corte fecha dd mm aaaa X 4 N mero total de registros num rico 8 X 1 C digo de la estructura Codificaci n asignada a la estructura de Montos Transferidos T23 2 C digo de entidad Codificaci n asignada por la Superintendencia de Bancos y Seguros a la entidad controlada 3 Fecha de corte Fecha de corte de la informaci n enviada en el formato dd mm aaaa y que corresponde al viernes de cada mes 4 N mero total de registros N mero de l neas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera Registro de Detalle 1 Fecha de corte de semana fecha dd mm aaaa X 2 Monto transferido num rico 15 2 X 3 N mero de cuenta MJDHC caracter 20 X 4 Fecha de dep sito fecha dd mm aaaa X 5 N mero de documento caracter 10 X 1 Fecha de corte de semana Corresponde a la fecha del ltimo d a h bil de cada semana en la que se realiza el dep sito de los montos recaudados DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N SI 26 09 2014 4 0 P gina 11 de 56 2 Monto transferido Corresponde al valor depositado a la cuenta que el Ministerio de Justicia Derechos Humanos y Cultos mantiene en el Banco Central del Ecuador por concepto de multas por cheques protestados 3 N mero de cu
15. el banco reporto en la estructura T21 Este puede ser DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 25 de 56 1 De un solo titular 2 De dos o m s titulares Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de Cambio sea C caso contrario ser NULO 14 C digo del tipo de cuenta actual _ Corresponde al c digo del tipo de cuenta con el cual debe estar ingresada la cuenta en la SBS Este puede ser 3 De Sociedades 4 De Instituciones P blicas Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de Cambio sea C caso contrario ser NULO 15 Fecha de alta del ruc Corresponde a la fecha de alta del ruc de la sociedad o de la entidad p blica que es ingresado al momento de realizar el cambio de tipo de cuenta Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de Cambio sea C caso contrario ser NULO 3 9 Cambio de estado fecha de cierre y sanci n de cuentas corrientes T39 Corresponde a la unificaci n de las estructuras T33 y T34 definidas en la versi n 2 0 del Manual T cnico de Estructuras de Informaci n del Sistema de Ley de Cheques SLC para procesar esta estructura se necesita autorizaci n por parte de la Direcci n Nacional de Estudios e Informaci n mediante oficio suscrito por el representante legal de las en
16. el campo Tipo de rectificaci n sea R o C No debe ser mayor a la fecha de reporte Control de n mero de protesto En todos los casos debe tener el valor de 1 Circular No SBS INJ DN 2004 2043 del 5 de julio de 2004 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES E SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N 26 09 2014 VERSI N 4 0 P gina 44 de 56 e Control de fecha de protesto Cuando el campo Tipo de rectificaci n sea R o C VALIDACIONES GLOBALES Validar que la fecha del reporte este en el rango comprendido entre el 1 de Febrero de 1998 y la m xima fecha de corte T22 validada OK de la entidad que se est procesando Validar que todos y cada uno de los campos obligatorios tengan valor Validar que los campos num ricos contengan n meros v lidos y concuerde la precisi n Validar que los campos fechas contengan fechas v lidas Quitar los controles que validan que tanto la fecha de protesto como la fecha de recuperaci n est n dentro del rango comprendido entre la fecha de reporte 1 mes y la fecha del reporte inclusive Se aceptar n fechas anteriores Validar campo acci n debe ser l o E VALIDACIONES ESPEC FICAS Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de rectificaci n sea R Control fecha de recuperaci n No debe ser mayor a la fecha de
17. es fijo xxxx C digo asignado a la entidad dd d a de reporte mm mes de reporte aaaa a o de reporte txt extensi n del archivo tipo texto e Control de cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relaci n con el nombre del archivo e Control de formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato dise ado e Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes campos Cuando el campo Tipo de rectificaci n sea C e n mero de cuenta corriente n mero de cheque n mero de protesto fecha de protesto Cuando el campo Tipo de rectificaci n sea R e n mero de cuenta corriente DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 43 de 56 e n mero de cheque e n mero de protesto e fecha de recuperaci n de multa Control de n mero de cuenta corriente El n mero de cuenta corriente de un cheque protestado reportado en la estructura T22 debe haber sido reportado anteriormente Control de n mero de cheque Se verifica que el n mero de cheque no haya sido reportado en ocasiones anteriores con el mismo n mero de cuenta corriente y la misma fecha de recuperaci n de la multa Control de fecha de protesto Cuando
18. los 60 d as de protesto solo debe reportar a cualquier identificaci n que este atada al cheque y este valor se asignar a cada identificaci n que este atada al cheque este proceso deber ser igual si se reportan varias fechas de recuperaci n Cuando la entidad reporte datos en los campos valor de la multa recuperada fecha de recuperaci n y si existiera un valor pendiente de pago cuando se realice el c lculo entre lo recuperado y el valor de la multa generada el campo del Valor Pendiente de Pago debe ser igual para todos los registros que est n asignados el cheque y que reporten en la estructura T22 se debe incluir al RUC en este proceso de asignaci n cuando se trate de cuentas tipo 3 y 4 ya que la entidad no reportar al RUC Cuando se reporte en el campo Tipo de Cuenta Corriente una cuenta con tipo 3 Sociedades o 4 Instituciones P blicas dependiendo del n mero de identificaciones que est n registrando el protesto el sistema deber asignar autom ticamente el cheque protestado al RUC titular de estas cuentas corrientes El valor de la multa recuperada no puede superar al valor de la multa generada Si se reporta un cheque con alguna identificaci n la cual ya fue excluida de la cuenta corriente el sistema deber controlar que la fecha del giro del cheque es anterior a la fecha del protesto y asignar a la identificaci n reportada por la entidad en la estructura T22 el sistema de inhabilidad deber contar est
19. menor al rango del reporte el mismo ya debe estar registrado con anterioridad sino no fue reportado en su debido momento y lo reporta con valor recuperado y fecha de recuperaci n se aceptara pero con un mensaje de alerta que se ale CHEQUE NO REPORTADO CON ANTERIORIDAD no se debe permitir ingresar recuperaciones que las fechas de protesto sean anteriores a los 65 d as de recuperaci n en este caso saldr el mensaje de error RECUPERACION SUPERA LOS 60 D AS DE PROTESTO y no se aceptara la validaci n ni la carga del archivo Tipo de cuenta corriente Debe ser un c digo registrado en la tabla 83 caso contrario se rechazar Cuando se reporte el tipo de cuenta 3 o 4 el sistema autom ticamente asignar el cheque protestado al titular T en este caso es a la persona jur dica sea al n mero del RUC que este registrado en este tipo de cuenta corriente qui n no firma los cheques Tipo de identificaci n Puede tener una de las siguientes opciones C de c dula o P de Pasaporte N mero de identificaci n Debe ser un n mero de c dula de identidad v lido y registrado en la base de datos de esta Superintendencia SPI debe tener 10 d gitos cuando se remita una C en el campo tipo de identificaci n o el n mero de pasaporte para los casos previstos en el art culo 12 de la Ley de Extranjer a exclusivamente el mismo que debe estar registrado en la base del SPI Tipo de Protesto Deber escoge
20. mero de a os de sanci n en 1 No se permitir n reprocesos para la estructura T37 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 47 de 56 4 8 Modificaci n de estados tipos de Cuentas Corrientes Titulares y o Firmantes T38 e Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato T38Exxxxddmmaaaa txt D nde T38 C digo de estructura es fijo E C digo de periodicidad eventual es fijo xxxx C digo asignado a la entidad dd d a de reporte mm mes de reporte aaaa a o de reporte txt extensi n del archivo tipo texto e Control de cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relaci n con el nombre del archivo e Control de formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato dise ado e Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes campos Cuando Tipo de Cambio sea l e N mero de cuenta Tipo de identificaci n C digo de identificaci n Pa s de origen de la identificaci n Fecha de ingreso no est nula o vac a Cuando Tipo de Cambio sea B e N mero de cuenta e Tipo de identificaci n e C digo de identificaci n e Pa s de origen de la identif
21. o 3M c7 Y410 1 397N TABLA 1 Acci n caracter 1 X 2 C digo de banco de la cuenta caracter 4 X MJDHC 3 N mero de cuenta MJDHC caracter 20 X 4 N mero de documento caracter 10 X 5 Fecha de dep sito fecha dd mm aaaa X 6 Fecha de corte de la semana fecha dd mm aaaa X DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N S 26 09 2014 4 0 P gina 15 de 56 7 Monto transferido num rico 15 2 X 1 Acci n a tomar _ Corresponde a la acci n mediante la cual se va a ingresar o eliminar trasferencias reportadas en la estructura T23 Trasferencias existen dos alternativas l Insertar E Eliminar Insertar con esta acci n se ingresar la trasferencia que el Banco no report en la estructura T23 Trasferencias Eliminar con esta acci n se eliminar la trasferencia que el Banco report en la estructura T23 Trasferencias 2 C digo de banco de la cuenta MJDHC Corresponde al c digo asignado por la SBS al Banco Central de Ecuador 3 N mero de cuenta MJDHC Corresponde al c digo o n mero de cuenta que el Ministerio de Justicia Derechos Humanos y Cultos mantiene en el Banco Central del Ecuador en la cual se deposita el monto recuperado por concepto de multas por cheques protestados 4 N mero
22. o de la estructura solicitada 9 N mero total de registros N mero de l neas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera 10 N mero de hoja de ruta SBS N mero secuencial que la SBS asigna a cualquier documento en este caso al oficio cuando es ingresado en el rea de Recepci n Registro de Detalle No eN L0 TIPO DE DATO 0 1E e74 0 1 97N TEA 1 Tipo de rectificaci n caracter 1 X 2 Acci n caracter 1 X T24 T25 3 N mero de cuenta caracter 20 X T24 T25 4 N mero de cheque num rico 15 X T24 T25 5 Fecha de protesto fecha dd mm aaaa X T24 T25 6 N mero de protesto num rico 2 X T24 T25 7 Valor del cheque num rico 15 2 x T25 8 Valor del protesto num rico 15 2 x T25 9 Valor de la multa num rico 15 2 x T25 10 Valor recuperado num rico 15 2 x T24 11 Fecha de recuperaci n fecha dd mm aaaa x T24 12 X tabla 83 13 X tabla 4 14 X S tabla 252 1 Tipo de rectificaci n Corresponde el tipo de rectificaci n a realizarse sobre cheques protestados existen dos alternativas R Recuperaci n C Cheque Cheque Permite identificar si se ingresar n cheques protestados que no fueron reportados previamente o si se eliminar n cheques reportados inconsistentemente por el banco en la estructura T22 Cheques Recuperaci n Permite identificar si se ingre
23. reporte Control valor recuperado Corresponde al valor que el banco recuper por concepto de multa del cheque protestado En ning n caso el valor de multa recuperada debe superar al valor de multa causada Est expresado en unidades de d lar con centavos Cuando el Tipo de rectificaci n sea R solo debe afectar los registros correspondientes a las recuperaciones enviadas por la entidad y no a los registros autom ticos generados por reportes de otra instituci n Servipagos Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de rectificaci n sea C Control valor del protesto No podr ser superior al valor del cheque Control valor de la multa causada No podr ser superior al 10 del valor del protesto DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES La SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 45 de 56 Acci n Insertar Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de rectificaci n sea R Validar los Registro duplicados utilizando el ld Recup ndice sobre la tabla Validar que no est almacenada en la base de datos una recuperaci n con el mismo ld Recup Validar que exista el cheque n mero de cuenta n mero de cheque fecha de protesto n mero de protesto Validar que la fecha de recuperaci n sea mayor o igual que la fecha d
24. sociedades 3 cuenta corrientes de instituciones p blicas 4 Control de estado de cuenta corriente Dependiendo del estado de cuenta corriente se realizar n las siguientes validaciones gt Cuenta corriente nueva estado 1 si el tipo de cuenta corriente corresponde a una cuenta corriente con un girador titular 1 esta no debe haber sido reportada en ocasiones anteriores con el mismo n mero de cuenta corriente Si corresponde a una cuenta corriente con varios giradores titulares 2 o cuenta corriente de sociedades 3 o cuenta corriente de instituciones p blicas 4 no podr repetirse el mismo n mero de identificaci n gt Cuenta corriente cerrada por incumplimiento a disposiciones legales estado 2 se comprobar que el n mero de identificaci n del cliente se encuentre en la base de datos de personas inhabilitadas por la SBS gt Cuenta corriente cancelada por no pago de multas estado 3 se comprobar que el n mero de identificaci n del cliente se encuentre en la base de datos de personas inhabilitadas por la SBS gt Cuenta corriente cancelada unilateralmente por el banco o canceladas voluntariamente por el titular o titulares estado 4 se comprobar que el n mero de identificaci n del cliente no se encuentre en la base de datos de personas inhabilitadas por la SBS DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA
25. valor NULO C digo del estado de la cuenta Corresponde al c digo del estado en el que se encuentra la cuenta en la SBS actualmente Si el campo Tipo de cambio tiene el valor F solo puede tener el c digo 2 Cerrada por incumplimiento a disposiciones legales Si campo Tipo de cambio tiene el valor E puede tener los siguientes valores 1 Activo 2 Cerrada por incumpliendo de ley n mero de protestos 3 Cancelada por incumplimiento de ley multas 4 Cancelada voluntariamente por el cliente o por banco Fecha de cierre reportada anteriormente _ Corresponde a la fecha con la cual el banco report el cierre de cuenta a la SBS y esta va a ser modificada Ser obligatorio cuando el campo Tipo de cambio tenga el valor de F caso contrario tendr el valor NULO Fecha del cierre de la cuenta actual _ Corresponde a la fecha real de cuando el banco debi reportar el cierre de la cuenta Ser obligatorio cuando el campo Tipo de cambio tenga el valor de F caso contrario tendr el valor NULO DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES hd SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 28 de 56 10 11 Si la cuenta es modificada al estado 2 cerrada por incumplimiento a disposiciones legales el sistema deber actualizar esta fecha en el campo fecha de cumpl
26. y Seguros SBS ha dise ado las estructuras de datos del Sistema de Cuentas Corrientes SLC a trav s de las cuales se reportar la informaci n relacionada a sus operaciones de cuentas corrientes y cheques protestados mismas que ser n remitidas al organismo de control al siguiente d a h bil de la fecha de corte de la informaci n Para cumplir con estos reportes peri dicos de informaci n las entidades del sistema financiero controlado deber n conocer el procedimiento actual que se define en el Sistema de Recepci n Validaci n y Carga de Estructuras RVC para lo cual se sugiere la revisi n previa del funcionamiento del RVC que consta en el Manual T cnico del referido sistema publicado en la p gina web http www sbs gob ec En el evento de que esta Superintendencia compruebe la falta de env o de la informaci n en los plazos y formatos establecidos o si est incompleta o adolece de errores de forma que impidan su aceptaci n o validaci n se aplicar n las sanciones previstas en el art culo 6 del Cap tulo Normas para la aplicaci n de sanciones pecuniarias del T tulo XVI De las sanciones y de los Recursos en Sede Administrativa Libro de la Codificaci n de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria as como tambi n se sancionar n los errores cometidos por las entidades financieras controladas en las estructuras validadas con xito conforme lo establece art culo 86 de
27. y la generaci n de la respectiva multa ser por una sola vez sin importar el n mero de veces que sea presentado al cobro Con el fin de dar cumplimiento a esta disposici n el valor de este campo en todos los casos ser 1 Valor del cheque Corresponde al valor del cheque protestado Esta expresado en unidades de d lar con centavos Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de rectificaci n sea C caso contrario ser NULO Valor del protesto El valor del protesto puede ser total si se protesta sobre el valor total del cheque o parcial si se ha efectuado un pago parcial sobre dicho cheque En ning n caso podr superar el valor del cheque Est expresado en unidades de d lar con centavos Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de rectificaci n sea C caso contrario ser NULO Valor de multa Corresponde al valor de multa causada por el protesto del cheque En ning n caso el valor de multa causada debe superar el 10 del valor del protesto Est expresado en unidades de d lar con centavos Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de rectificaci n sea C caso contrario ser NULO Valor recuperado Corresponde al valor que el banco recuper por concepto de multa del cheque protestado En ning n caso el valor de multa recuperada debe superar al valor de multa causada Est expresado en unidades de d lar con centavos Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de rectificaci n se
28. y que solo fue reportado por el banco en la estructura T22 Inhabilidad Si el cliente estuvo habilitado el sistema verificara la fecha de protesto y el valor adeudado para inhabilitarlo de acuerdo al proceso que se ejecuta en la base de datos Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de rectificaci n sea C e Validar que se encuentre almacenado el cheque referenciado con el ld Cheque en la base de datos e No validar valor del cheque valor del protesto y valor de la multa e Carga Eliminar las recuperaci n del cheque si existe y que solo fue reportado por el banco en la estructura T22 si existiera una recuperaci n efectuada por el cliente mediante un ingreso de alg n documento de pago al sistema este y el cheque no se eliminan el banco debe solicitar autorizaci n para reversar el documento pago para que el cliente pueda ejercer su opci n de recuperaci n del valor pagado sobre la multa al Ministerio de Justicia Derechos Humanos y Cultos si no es as el sistema debe eliminar el cheque referenciado con el id cheque n mero de identificaci n los responsables de ese cheque y actualizar los saldos por cuenta e inhabilidad Si el cliente estuvo inhabilitado con tiempo de sanci n porque cumpli el l mite de cheques para tal efecto y uno o m s de ellos se eliminan y el cliente se vuelve habilitar despu s de ejecutado el proceso el sistema deber bajar las inhabilidades en 1 as como el n
29. ANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 26 de 56 3 Fecha de corte Fecha de corte de la informaci n enviada en el formato dd mm aaaa y corresponde a la fecha en la cual esta Superintendencia autoriza el env o de la estructura solicitada 4 N mero total de registros N mero de l neas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera 5 N mero de hoja de ruta SBS N mero secuencial que la SBS asigna a cualquier documento en este caso al oficio cuando es ingresado en el rea de Recepci n Registro de Detalle TIPO DE 0 1E e7 yko GAIRO DATO IEDAD No A nn AAA AAA E a 5 Pa s de origen de la caracter 2 obligatorio tabla 5 T33 T34 identificaci n zrico 1 gt a 7 TABLA NUEVO CAMPO C digo del estado de la num rico obligatorio tabla T33 T34 cuenta 84 Fecha de cierre reportada fecha obligatorio anteriormente dd mm aaaa 1 10 C digo del estado de la num rico 1 obligatorio tabla cuenta actual 84 11 Fecha del estado de la fecha obligatorio cuenta actual dd mm aaaa 1 Tipo de cambio Corresponde el tipo de cambio a realizarse sobre la cuenta corriente existen dos alternativas Fecha del cierre de la cuenta fecha obligatorio dd mm aaaa Mi Inhabilidades obligatorio F Fecha Sanci n E Estado Fecha y Sanci n Permite identificar si el cambio a realizarse corresponde a la fecha de cierre de l
30. CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 41 de 56 e Validar que el n mero de cuenta con el banco est n registrados como cuentas de Transferencia del Ministerio de Justicia Derechos Humanos y Cultos e Validar que el monto transferido sea mayor que cero e Carga Insertar la transferencia Acci n Eliminar e Validar que se encuentre almacenada la transferencia referenciada con el ld Transferencia e No validar ning n campo aparte de los que conforman el Id Transferencia e Carga Eliminar la transferencia referenciada No se permitir n reprocesos para la estructura T27 4 6 Migraci n de Informaci n por cambio de tipo de identificaci n T32 e Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato T32Exxxxddmmaaaa txt D nde T32 C digo de estructura es fijo E C digo de periodicidad eventual es fijo xxx C digo asignado a la entidad dd d a de reporte mm mes de reporte aaaa a o de reporte txt extensi n del archivo tipo texto e Control de cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relaci n con el nombre del archivo e Control de formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato dise ado e Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguient
31. DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES hd SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 7 de 56 12 1 Cuenta corriente nueva o activa C digo que representa que la cuenta se encuentra operativa o en uso 2 Cerrada por incumplimiento a disposiciones legales Seg n lo dispuesto en el art culo 61 de la secci n X De la inhabilidad por cierre de cuentas corrientes bancarias del cap tulo Reglamento general de la Ley de Cheques Una cuenta corriente tendr el estado de Cerrada por incumplimiento a disposiciones legales cuando el titular o titulares hayan incurrido en las sanciones que disponen los art culos 63 y 64 de la secci n XI De la inhabilidad por cierre de cuentas corrientes bancarias del cap tulo III Reglamento general de la Ley de Cheques 3 Cancelada por no pago de multas Seg n lo dispuesto en el art culo 60 de la secci n IX Del pago de multas por cheques protestados del cap tulo III Reglamento General de la Ley de Cheques 4 Canceladas unilateralmente por el banco o canceladas voluntariamente por el titular o titulares cuando el cliente solicita la cancelaci n voluntaria de su cuenta corriente o el banco no desea mantener esta cuenta abierta y reporta la cancelaci n 5 Abierta para dar de baja a un titular o firma autorizada Cuando el tipo de cuenta corriente tenga uno de los valores cuenta corri
32. ERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 17 de 56 Ser obligatorio cuando el Tipo de Identificaci n tenga el valor de P caso contrario tendr el valor NULO 4 Tipo de Identificaci n nuevo _ Este campo determina el tipo de identificaci n del sujeto y corresponde al tipo de identificaci n del cliente Puede tener nicamente una de las siguientes opciones C C dula R RUC P Pasaporte 5 C digo de Identificaci n nuevo Corresponde al n mero del documento de identificaci n y est relacionado con el campo Tipo de Identificaci n Puede ser el n mero de c dula de identidad N mero de RUC N mero de Pasaporte El n mero de c dula deber ser de 10 d gitos el n mero de RUC deber ser de 13 d gitos Toda identificaci n debe estar ingresada en la base de identificaciones previo al env o de la estructura 6 Pa s de Origen de la Identificaci n nuevo Corresponde al c digo asignado al pa s de origen de la identificaci n en el caso de que corresponda a una persona extranjera cuyo C digo de Identificaci n sea un pasaporte Ser obligatorio cuando el Tipo de Identificaci n tenga el valor de P caso contrario tendr el valor NULO 3 7 Modificaci n de registros de recuperaciones y cheques protestados T37 Corresponde a la unificaci n de las estructuras T24 y T25 definidas en la versi n 2 0 del Manual T cnico de Estructuras de I
33. INTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 7 26 09 2014 4 0 P gina 6 de 56 2 N mero de identificaci n Corresponde al n mero del documento de identificaci n 10 11 del girador titular y o titulares de las firmas autorizadas y est relacionado con el campo tipo de identificaci n Debe ser un n mero de c dula de identidad v lida o el n mero de pasaporte para los casos previstos en el art culo 12 de la Ley de Extranjer a exclusivamente C digo de pa s de origen Corresponde al c digo asignado al pa s de origen del girador titular y o titulares de las firmas autorizadas en el caso de que corresponda a una persona extranjera cuyo n mero de identificaci n sea un pasaporte Ser obligatorio cuando el tipo de identificaci n tenga el valor de P caso contrario tendr el valor NULO N mero de cuenta corriente Corresponde al n mero o c digo asignado por el banco a la cuenta corriente del titular o titulares que servir para identificar a la misma Tipo de cuenta corriente Corresponde al tipo de cuenta corriente registrada para el girador titular y o titulares Fecha de apertura Corresponde a la fecha en que la cuenta corriente fue abierta por el banco En caso de que el banco reaperture y otorgue el mismo n mero de cuenta corriente asignado al mismo titular o titulares se reportar la ltima fecha de apertura de la cuenta junto con los titulares o firmantes q
34. L SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 23 de 56 Acci n Modificar Cuando el campo Tipo de Cambio sea l Se modificar la fecha de alta que fue reportada por la entidad mediante la estructura T21 en su debida oportunidad esta debe ser igual o posterior a la fecha de apertura de la cuenta y si se tratase de un reingreso la fecha debe ser igual o posterior a la fecha de reapertura de la cuenta y posterior a su ltima fecha de exclusi n no se modificar n las fechas de ingreso anteriores a la fecha de reapertura de la cuenta corriente De igual forma se le asignar n los cheques protestados de acuerdo a su nueva fecha de alta de ah el sistema lo inhabilitar o habilitar de acuerdo al proceso autom tico que se ejecuta en esta Superintendencia Cuando el campo Tipo de Cambio sea B Se modificar la fecha de baja o exclusi n que fue reportada por la entidad mediante la estructura T21 en su debida oportunidad esta debe ser igual o posterior a la fecha de alta de la cuenta corriente De igual forma se le asignar n los cheques protestados de acuerdo a su nueva fecha de baja o exclusi n de ah el sistema lo inhabilitar o habilitar de acuerdo al proceso autom tico que se ejecuta en esta Superintendencia Acci n Eliminar Cuando el campo Tipo de Cambio sea l Con esta acci n se eliminar el registro que la entidad rep
35. O S A 7 RESPONSABLES DISE O REVISION AUTORIZACION ACCION RESPONSABLE AREA FECHA FIRMA DISE ADO Luis Padilla Barrera DNEI SES 02 06 2014 Myriam Rosales Garc s i REVISADO Juan Pablo Conc n DNEI SES 03 06 2014 AUTORIZADO Daniel Torresano Melo DNEI DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION
36. a R caso contrario ser NULO Fecha de recuperaci n Corresponde a la fecha en que el banco recuper total o parcialmente la multa por concepto del cheque protestado Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de rectificaci n sea R caso contrario ser NULO DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA FECHA ACTUALIZACI N 26 09 2014 VERSI N 4 0 P gina 20 de 56 3 8 Modificaci n de estados tipos de cuentas corrientes titulares y o firmantes T38 Corresponde a la unificaci n de las estructuras T30 T31 T35 y T36 definidas en la versi n 2 0 del Manual T cnico de Estructuras de Informaci n del Sistema de Ley de Cheques SLC las cuales ya no est n vigentes Para procesar esta estructura se necesita autorizaci n por parte de la Direcci n Nacional de Estudios e Informaci n mediante oficio suscrito por el representante legal o su delegado de las entidades bancarias con los debidos sustentos del caso Mediante esta estructura se puede modificar la informaci n referente a titulares o firmantes de cuentas corrientes que se reportaron indebidamente o que requieren actualizaci n as mismo se podr actualizar al verdadero estado y o tipo de cuenta tal como se encuentra actualmente en la instituci n no sirve para modificar fechas de cumplimiento de sanci n cuando cambian DIRECCION
37. a 4 2 C digo de identificaci n antiguo caracter 13 X 3 Pa s de origen de la caracter 2 x tabla 5 identificaci n antiguo 4 Tipo de identificaci n nuevo caracter 1 Xx tabla 4 5 C digo de identificaci n nuevo caracter 13 Xx 6 Pa s de origen de la caracter 2 x tabla 5 identificaci n nueva 1 Tipo de Identificaci n antiguo Este campo determina el tipo de identificaci n del sujeto y corresponde al tipo de identificaci n del cliente Puede tener nicamente una de las siguientes opciones C C dula R RUC E Extranjero P Pasaporte 2 C digo de Identificaci n antiguo Corresponde al n mero del documento de identificaci n y est relacionado con el campo Tipo de Identificaci n Puede ser el n mero de c dula de identidad N mero de RUC Codificaci n de Extranjero N mero de Pasaporte El n mero de c dula deber ser de 10 d gitos el n mero de RUC deber ser de 13 d gitos el c digo de extranjero deber tener 7 d gitos Toda identificaci n debe estar ingresada en la cuenta corriente antes de su cambio o migraci n 3 Pa s de Origen de la Identificaci n antiguo _ Corresponde al c digo asignado al pa s de origen de la identificaci n en el caso de que corresponda a una persona extranjera cuyo C digo de Identificaci n sea un pasaporte DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUP
38. a cuenta corriente DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES hd SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N P gina 27 de 56 26 09 2014 4 0 Estado Permite identificar si el cambio a realizarse corresponde al cambio de estado de la cuenta corriente N mero de Cuenta _ Corresponde al n mero que identifica de forma nica a una cuenta Corriente Tipo de Identificaci n _ Este campo determina el tipo de identificaci n del sujeto y corresponde al tipo de identificaci n del cliente Puede tener nicamente una de las siguientes opciones C C dula R RUC E Extranjero P Pasaporte C digo de Identificaci n nuevo Corresponde al n mero del documento de identificaci n y est relacionado con el campo Tipo de Identificaci n Puede ser el n mero de c dula de identidad N mero de RUC Codificaci n de Extranjero N mero de Pasaporte El n mero de c dula deber ser de 10 d gitos el n mero de RUC deber ser de 13 d gitos el c digo de extranjero deber tener 7 d gitos Pa s de Origen de la Identificaci n Corresponde al c digo asignado al pa s de origen de la identificaci n en el caso de que corresponda a una persona extranjera cuyo C digo de Identificaci n sea un pasaporte Ser obligatorio cuando el Tipo de Identificaci n tenga el valor de P caso contrario tendr el
39. ado en ocasiones anteriores con el mismo n mero de cuenta corriente misma identificaci n y la misma fecha de recuperaci n de la multa Control de fecha de protesto No debe ser mayor a la fecha de reporte Control de n mero de protesto En todos los casos debe tener el valor de 1 Circular No SBS INJ DN 2004 2043 del 5 de julio de 2004 Control valor del protesto No podr ser superior al valor del cheque Control valor de la multa causada No podr ser superior al 10 del valor del protesto Control valor de la multa recuperada No podr ser superior al valor de la multa causada Control valor de la multa pendiente No podr ser superior al valor de la multa causada DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N P gina 34 de 56 26 09 2014 4 0 Control de fecha de recuperaci n de multa No debe ser menor a la fecha de protesto ni mayor a la fecha de reporte Se debe registrar cada una de las fechas en la que se realiza la recuperaci n del valor de multa por cada cheque protestado Si se reporta un valor recuperado y una fecha de recuperaci n el sistema verificar la fecha del protesto del cheques si est dentro del rango de la semana del reporte permite ingresar el valor y la fecha de recuperaci n si la fecha del protesto del cheque es
40. cha de apertura fecha dd mm aaaa X 8 N mero de RUC caracter 13 x 9 Moneda caracter 4 Xx tabla 33 10 C digo de la oficina caracter 4 Xx tabla 3 11 Estado de cuenta corriente caracter 1 Xx tabla 84 12 Fecha de cierre o cancelaci n fecha dd mm aaaa x 13 A os de sanci n caracter 1 x 1 Acci n a tomar _ Corresponde a la acci n mediante la cual se va a ingresar o eliminar la cuenta corriente existen dos alternativas l Insertar E Eliminar Insertar con esta acci n se ingresar la cuenta corriente que el banco no report en la estructura T21 Cuentas Corrientes a la SBS adem s que debe reportar todas las identificaciones que est n atadas a la cuenta corriente al momento de su apertura no se permite reportar identificaciones con diferente fecha de ingreso a la cuenta corriente Eliminar con esta acci n se eliminar la cuenta corriente que el banco report en su debida oportunidad mediante la estructura T21 Cuentas Corrientes a la SBS Solo es necesario que el banco reporte una identificaci n que est vinculada a la cuenta se eliminar toda la informaci n relacionada a la cuenta incluidos los cheques protestados 2 Tipo de identificaci n Corresponde al tipo de documento de identificaci n del titular o titulares o de las firmas autorizadas Puede tener nicamente una de las siguientes opciones C C dula de identidad P Pasaporte 3 N mero de identificaci n C
41. cidad es semanal es fijo xxxx C digo asignado a la entidad DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 33 de 56 dd d a de reporte mm mes de reporte aaaa a o de reporte xt extensi n del archivo tipo texto Cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relaci n con el nombre del archivo Formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato dise ado Control de env o conjunto de estructuras T21 T22 y T23 Es condici n que el banco remita la estructura T21 y T22 del per odo anterior para su validaci n as como el T21 de la semana del reporte caso contrario la informaci n ser rechazada con el mensaje no ha remitido la predecesora Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados Se considera un registro duplicado cuando se repite los siguientes campos n mero de la cuenta corriente n mero del cheque n mero de identificaci n fecha de recuperaci n V VVovV Control de n mero de cuenta corriente El n mero de cuenta corriente de un cheque protestado reportado en la estructura T22 debe haber sido reportado anteriormente o en el reporte de la semana de la estructura T21 Control de n mero de cheque Se verifica que el n mero de cheque no haya sido report
42. de documento Corresponde al n mero o c digo de documento mediante el cual se realiza el dep sito del monto recuperado por concepto de multas por cheques protestados 5 Fecha de dep sito Corresponde a la fecha en la que el banco realiza el dep sito del monto recuperado por concepto de multas por cheques protestados 6 Fecha de corte de semana Corresponde a la fecha del d a h bil que el Banco realiza el dep sito de los montos recaudados 7 Monto transferido Corresponde al valor depositado a la cuenta que el Ministerio de Justicia Derechos Humanos y Cultos mantiene en el Banco Central del Ecuador por concepto de multas por cheques protestados 3 6 Migraci n de informaci n por cambio de tipo de identificaci n T32 Para procesar esta estructura se necesita autorizaci n por parte de la Direcci n Nacional de Estudios e Informaci n mediante oficio suscrito por el representante legal de las entidades bancarias con los debidos sustentos del caso A trav s de esta estructura la entidad podr solicitar la migraci n de la informaci n sobre cuentas corrientes y cheques protestados de un tipo de identificaci n a otro sea por cambio de n mero de identificaci n n mero de pasaporte o por la determinaci n de una nueva identificaci n naturalizaci n como paso previo al env o de la estructura se debe asegurar que la nueva identificaci n conste en los registros de la base de identificaciones de la SBS Poblaci n de datos
43. de dos o m s titulares 3 de sociedades o 4 de instituciones p blicas no puede cambiar de tipo 1 y 2 a tipo de cuenta 3 o 4 mientras la cuenta este con el estado de cuenta 1 activa es necesario que la cuenta este registrada en la SBS con el estado de cuenta 4 cancelada por el banco o por el cliente para que vuelva ser ingresada como cuenta activa estado 1 en ese instante podr ser modificado el tipo de cuenta a 3 Sociedades o 4 Instituciones P blicas ingresando el RUC como titular y las dem s identificaciones como firmas autorizadas a partir de la fecha de su reapertura Control de fecha de apertura Se verifica que en caso de que el estado de cuenta corriente tenga el valor cuenta corriente nueva la fecha de apertura corresponda al per odo de reporte actual caso contrario se verificar que la fecha de apertura tenga el mismo valor que el reporte inicial de la cuenta En caso de que el banco reaperture y otorgue el mismo n mero de cuenta corriente asignado al mismo girador titular o titulares se reportar la ltima fecha de reapertura de la cuenta Control de n mero de ruc Debe verificar si el n mero de RUC est inhabilitado y consta en el archivo de inhabilitados la estructura deber ser rechazada con el mensaje Cliente inhabilitado no puede aperturar o reaperturar una cuenta corriente e ingresar como titular Se verifica que el tipo de cuenta corriente corresponda a cuenta corriente de
44. e cheque para la sumatoria de los cheques por inhabilidad de cheques o pago de multas a pesar que exista una fecha de DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 7 26 09 2014 4 0 P gina 36 de 56 exclusi n siempre y cuando no supere el a o de vigencia establecido para la contabilizaci n e Si se reporta un cheque con una identificaci n que fue excluida de la cuenta corriente y la fecha de giro es posterior a la fecha de exclusi n de la identificaci n no se le asignar el cheque y se rechazara la estructura con el mensaje respectivo e Si la fecha de giro es superior a la fecha de exclusi n de la identificaci n estructura T21 el cheque deber ser asignado a la identificaci n que reporta la entidad en la estructura T22 No se permitir n reprocesos para la estructura T22 4 3 Montos Transferidos T23 e Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato T23Lxxxxddmmaaaa txt D nde T23 C digo de estructura es fijo L C digo de periodicidad semanal es fijo xxxx C digo asignado a la entidad dd d a de reporte mm mes de reporte aaaa a o de reporte txt extensi n del archivo tipo texto e Control de cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relaci n con el
45. e protesto Validar que el valor recuperado sea mayor que cero Validar que la sumatoria de todos los valores recuperados sean estos provenientes de la base de datos o de los registros de la T24 anteriormente validados m s el valor del registro que se est validando no sea mayor que el valor de la multa causada por el protesto Cuando se reporte en el campo Tipo de Rectificaci n R Recuperaci n y en el campo Acci n a Tomar la I Inserci n solo deber reportar a un girador titular o firmante a quien este asignado el cheque para que tome este valor como recuperado y lo asigne al cheque este deber reflejarse en las dem s identificaciones que tienen registrado este cheque El tipo de protesto deber ser igual para todas las identificaciones cuando se env a el mismo cheque de la misma cuenta con diferente identificaci n Carga Insertar la recuperaci n y Actualizar los saldos por cheque y por cuenta Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de rectificaci n sea C Validar que exista la cuenta Validar los registros duplicados utilizando el ld Cheque n mero de cuenta corriente n mero de cheque n mero de protesto fecha de recuperaci n de multa Validar que no est almacenada en la base de datos un cheque con el mismo ld Cheque Validar que el n mero de cheque valor del cheque y el valor del protesto sean mayores que cero Validar que el n mero de protesto siempre sea igual a 1
46. ec_apertura No se permitir n reprocesos para la estructura T39 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA FECHA ACTUALIZACI N 26 09 2014 VERSI N 4 0 P gina 54 de 56 ORDEN DE ENVIO DE LAS ESTRUCTURAS DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES ka SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N 26 09 2014 VERSI N 4 0 P gina 55 de 56 5 PERIODICIDAD Y PLAZOS DE ENV O A PLAZO DE ENTIDADES QUE 0 D c10 ESTRUCTURA PERIODICIDAD ENTREGA DEBEN REPORTAN Bancos Privados y T21 Cuentas corrientes Semanal L 2 d as h biles Banco Nacional de Fomento Bancos Privados y T22 Cheques protestados Semanal L 2 d as h biles Banco Nacional de Fomento Bancos Privados y T23 Montos transferidos Semanal L 2 d as h biles Banco Nacional de Fomento T26 Actualizaci n de Eventual E oe a jA ventua P anco Nacional de cuentas corrientes 15 d as Fomento Transferencias de las Z Privados y T27 recuperaciones Eventual E 15 d as Banco Nacional de p Fomento Migraci n de Bancos Privados y T32 informaci n por cambio Eventual E 15 d Banco Nacional de a a as de tipo de identificaci n Fomento Modificaci n de Bancos Privados y T37 Recuperaciones y Eventual
47. echa de apertura Corresponde a la fecha en que la cuenta corriente fue abierta por el banco N mero de ruc Corresponde al n mero de ruc de la sociedad o instituci n p blica que est registrada como titular de la cuenta corriente Ser obligatorio cuando el tipo de cuenta corriente corresponda a cuentas corrientes de sociedades 3 cuentas corrientes de instituciones p blicas 4 caso contrario tendr el valor NULO Moneda Corresponde al c digo de la moneda en la que fue abierta la cuenta corriente C digo de oficina Corresponde al c digo de la oficina matriz sucursal o agencia en la que fue abierta la cuenta corriente Este c digo es asignado por la SBS Estado de cuenta corriente Corresponde al estado en el que se encuentra la cuenta corriente del titular o titulares Puede tener nicamente una de las siguientes opciones 1 Cuenta corriente nueva o activa 2 Cerrada por incumplimiento a disposiciones legales Seg n lo dispuesto en el art culo 61 de la secci n X De la inhabilidad por cierre de cuentas corrientes bancarias del cap tulo Reglamento general de la Ley de Cheques Una cuenta corriente tendr el estado de Cerrada por incumplimiento a disposiciones legales cuando el titular o titulares hayan incurrido en las sanciones que disponen los art culos 63 y 64 de la secci n XI De la inhabilidad por cierre de cuentas corrientes bancarias del cap tulo IIl Reglamento General de
48. el periodo de un a o para ver si cumple el l mite de cheques para sancionarle con el proceso normal que se ejecuta en la SBS por lo tanto la fecha de cumplimiento de sanci n deber cambiar si amerita o no sanci n caso contrario permanecer nulo DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES La SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 50 de 56 Se le habilitar o inhabilitar a este registro de acuerdo al proceso que se ejecuta en esta Superintendencia Verificar que el campo tipo de cuenta actual est acorde con la que se registra en la SBS Cuando se excluya un titular de una cuenta corriente tipo 2 cuando tenga dos titulares obligatoriamente el campo tipo de cuenta modificada pasa a ser tipo 1 Cuando se excluya un titular de una cuenta corriente tipo 2 cuando tenga m s de dos titulares obligatoriamente el campo tipo de cuenta modificada debe ser tipo 2 Cuando se excluya un firmante de una cuenta corriente tipo 3 o 4 Sociedades e Instituciones P blicas obligatoriamente debe quedar por lo menos un firmante activo en la cuenta corriente a parte del RUC que es el titular de la cuenta comparando las fechas de alta y exclusi n de la identificaci n que se da de baja de la cuenta para poder asignarle los cheques protestados Cuando se excluya un firmante de una cuenta c
49. enta MJDHC Corresponde al c digo o n mero de cuenta que el Ministerio de Justicia Derechos Humanos y Cultos mantiene en el Banco Central del Ecuador en la cual se deposita el monto recuperado por concepto de multas por cheques protestados 4 Fecha de dep sito Corresponde a la fecha en la que el banco realiza el dep sito del monto recuperado por concepto de multas por cheques protestados 5 N mero de documento Corresponde al n mero o c digo de documento mediante el cual se realiza el dep sito del monto recuperado por concepto de multas por cheques protestados 3 4 Actualizaci n de Cuentas Corrientes T26 Para procesar esta estructura se necesita autorizaci n por parte de la Direcci n Nacional de Estudios e Informaci n de esta Superintendencia mediante oficio suscrito por el representante legal o su delegado de las entidades bancarias con los debidos sustentos del caso Con esta estructura la entidad puede reportar o eliminar cuentas que report o dej de hacerlo a este organismo de control en la estructura T21 Cuentas Corrientes Se habilitar n opciones de ingreso de cuentas no registradas con antelaci n y eliminaci n de cuentas ingresadas err neamente Registro de Cabecera 1 C digo de la estructura caracter 3 X Tabla 1 2 C digo de entidad num rico 4 X Tabla 2 3 Fecha de corte fecha dd mm aaaa X 4 N mero total de registros num rico 8 X 5 N mero de hoja de ruta SBS caract
50. ente con varios titulares 2 cuenta corriente de sociedades 3 o cuenta corriente de instituciones p blicas 4 y se requiera eliminar a una firma conjunta o alterna o a una firma autorizada manteniendo la misma cuenta con otro titular o firma autorizada 6 Abierta para dar de alta a un titular o firma autorizada Cuando el tipo de cuenta corriente tenga uno de los valores cuenta corriente con varios titulares 2 cuenta corriente de sociedades 3 o cuenta corriente de instituciones p blicas 4 y se requiera ingresar a una firma conjunta o alterna o a una firma autorizada manteniendo la misma cuenta con otro titular o firma autorizada En los reportes se registrar n nicamente las cuentas nuevas los cierres y cancelaciones que se hayan producido en el per odo del cual se remite la informaci n as como tambi n las cuentas que estando abiertas registren modificaciones en los titulares o firmas autorizadas Fecha de cierre o cancelaci n Corresponde a la fecha en que la cuenta corriente fue cerrada o cancelada de acuerdo al valor que tenga el campo estado de cuenta corriente Si se trata de una cuenta abierta para dar de baja a un titular 5 el valor de este campo corresponder a la fecha en la que el titular o firma autorizada fue dado de baja de la cuenta corriente Ser obligatorio cuando el campo estado de cuenta corriente tenga los siguientes valores cerrada por incumplimie
51. eque protestado Fecha de protesto Corresponde a la fecha en que la instituci n financiera protest el cheque N mero de protesto Corresponde al n mero de protesto del mismo cheque Mediante Circular No SBS INJ DN 2004 2043 del 5 de julio de 3004 numeral 5 se dispone que el protesto de un cheque y la generaci n de la respectiva multa ser por una sola vez sin importar el n mero de veces que sea presentado al cobro Con el fin de dar cumplimiento a esta disposici n el valor de este campo en todos los casos ser 1 Valor del cheque Corresponde al valor total del cheque protestado Est expresado en unidades de d lar con centavos Valor del protesto El valor del protesto puede ser total si se protesta sobre el valor total del cheque o parcial si se ha efectuado un pago parcial sobre dicho cheque Est expresado en unidades de d lar con centavos Valor de multa causada Corresponde al valor de multa causada por el protesto del cheque En ning n caso el valor de multa causada debe superar el 10 del valor del protesto Est expresado en unidades de d lar con centavos Valor de multa recuperada Corresponde al valor que la instituci n financiera recuper por concepto de multa del cheque protestado En ning n caso el valor de multa recuperada debe superar al valor de multa causada Est expresado en unidades de d lar con centavos Si no existe valor de multa recuperada el valor de este campo ser 0
52. er 7 X 1 C digo de la estructura Corresponde al c digo asignado a la estructura de Actualizaci n de Cuentas Corrientes T26 2 C digo de entidad Codificaci n asignada por la Superintendencia de Bancos y Seguros a la entidad controlada 3 Fecha de corte Fecha de corte de la informaci n enviada en el formato dd mm aaaa y corresponde a la fecha en la cual esta Superintendencia autoriza el env o de la estructura solicitada 4 N mero total de registros N mero de l neas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera 5 N mero de hoja de ruta SBS N mero secuencial que la SBS asigna a cualquier documento en este caso al oficio cuando es ingresado en el rea de Recepci n Es un n mero de 7 d gitos sellado por la referida rea que tambi n debe incluir ceros Registro de Detalle DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 12 de 56 O TIPO DE DATO 0 1 M e7 4ko 1 97 N 1 Acci n caracter 1 Xx 2 Tipo de identificaci n caracter 1 Xx 3 N mero de identificaci n caracter 20 Xx 4 C digo de pa s de origen caracter 2 x tabla 5 5 N mero de cuenta caracter 20 X 6 Tipo de cuenta corriente caracter 1 X tabla 56 7 Fe
53. erente al enviado en el reporte actual Control de tipo de cuenta corriente Dependiendo del tipo de cuenta corriente se realizar n las siguientes validaciones gt Cuenta corriente con un titular tipo 1 debe existir un nico n mero de cuenta corriente asignado a un nico n mero de identificaci n gt Cuenta corriente con varios titulares tipo 2 debe existir un nico n mero de cuenta corriente asignado a dos o m s n meros de identificaci n gt Cuenta corriente de sociedades tipo 3 deben registrarse el n mero de ruc de la sociedad y las identificaciones de todas las firmas autorizadas en los campos tipo de identificaci n y n mero de identificaci n gt Cuenta corriente de instituciones p blicas tipo 4 deben registrarse el n mero de ruc de la instituci n p blica y las identificaciones de todas las firmas autorizadas en los campos tipo de identificaci n y n mero de identificaci n El tipo de cuenta corriente puede cambiar nicamente de valor de cuenta corriente de un titular tipo 1 a cuenta corriente con varios titulares tipo 2 o viceversa para lo cual debe colocarse en el campo fecha de apertura la fecha en la que se realiza la modificaci n ingreso o salida de alg n titular o firma autorizada y se deben mantener los n meros de identificaci n que correspondan Cuando se produzca el cambio de tipo de cuenta corriente p rrafo anterior deber n reportarse los registros correspondiente
54. es l B o A entonces puede tener nicamente uno de los siguientes valores C C dula E Extranjero P Pasaporte DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES ha SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N P gina 24 de 56 26 09 2014 4 0 10 11 12 13 Si Tipo de Cambio es C se debe informar nicamente R RUC C digo de Identificaci n Corresponde al n mero del documento de identificaci n y est relacionado con el campo Tipo de Identificaci n Pa s de Origen de la Identificaci n Corresponde al c digo asignado al pa s de origen de la identificaci n en el caso de que corresponda a una persona extranjera cuyo C digo de Identificaci n sea un pasaporte Ser obligatorio cuando el Tipo de Identificaci n tenga el valor de P y el campo Tipo de Cambio sea l B o A caso contrario ser NULO Fecha de alta ingreso Corresponde a la fecha de ingreso que debe ser posterior a la fecha de apertura o reapertura de la cuenta corriente cuando ingresa por primera vez se har responsable de los cheques protestados que hubieren en la cuenta corriente desde la fecha del ingreso Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de Cambio sea l caso contrario ser NULO Nueva fecha de alta ingreso o reingreso corresponde a la nueva fecha de ingreso o rei
55. es campos gt tipo de identificaci n antigua gt c digo de identificaci n antigua gt pa s de origen de la identificaci n antigua e Validaciones generales gt Debe existir la identificaci n antigua en la base de datos de identificaciones de la SBS y adem s debe constar registrada en la tabla slcTitular DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 42 de 56 gt Debe existir la identificaci n nueva en la base de datos de identificaciones de la SBS gt Se migrar todas las cuentas corrientes que existan atadas a la identificaci n anterior por la nueva identificaci n sea cual fuera la instituci n que env e la estructura gt Se le asignar n todos los cheques protestados que tuviere la cuenta corriente donde se encuentra registrado gt Se mantendr n todas sus fechas de alta o baja si las hubiera gt Se mantendr la habilidad o inhabilidad del cliente si lo tuviere No se permitir n reprocesos para la estructura T32 4 7 Modificaci n de registros de recuperaciones y cheques protestados T37 e Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato T37Exxxxddmmaaaa txt D nde T37 C digo de estructura es fijo E C digo de periodicidad eventual
56. es legales y tomar esta fecha de cierre de la cuenta para asignarle a las personas que est n inhabilitadas en el sistema su fecha de cumplimiento de sanci n siempre y cuando no exista otra cuenta reportada como cerrada con fecha posterior Control de fecha de cierre o cancelaci n Verifica que el campo estado de cuenta corriente tenga uno de los valores cerrada por incumplimiento a disposiciones legales 2 cancelada por no pago de multas 3 cancelada unilateralmente por el banco o cancelada voluntariamente por el titular o titulares 4 abierta para dar de alta 6 o baja a un titular 5 La fecha debe estar en el rango del reporte de la estructura y debe ser una fecha v lida sin ceros 00 00 0000 Control de personas inhabilitadas Se verifica que se reporten todos los registros de giradores titulares de las cuentas corrientes que mantengan el campo estado de cuenta corriente con los valores cerrada por incumplimiento a disposiciones legales 2 y cancelada por no pago de multas 3 y que correspondan a aquellas registradas en la base de personas inhabilitadas por la Superintendencia de Bancos y Seguros No se permitir n reprocesos para la estructura T21 4 2 Cheques Protestados T22 Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato T22Lxxxxddmmaaaa txt D nde T22 C digo de estructura es fijo L C digo de periodi
57. es protestados el sistema autom tico que habilita o inhabilita verificara los causales de inhabilidad para volver a sancionarlo si as lo amerita caso contrario si el cliente se habilita con este proceso el sistema deber bajar las inhabilidades en 1 e Validar los Registro duplicados tipo de identificaci n n mero de identificaci n c digo de pa s de origen y n mero de cuenta e Validar que no exista otra cuenta corriente con el mismo n mero e Validar que el tipo de identificaci n sea uno de los siguientes valores C P E e Validar que el c digo de pa s de origen sea NULO si el tipo de identificaci n es C o E en caso contrario debe ser no NULO y adem s este valor debe estar definido en la tabla de pa ses e Validar la identificaci n a partir de tipo de identificaci n n mero de identificaci n y c digo de pa s de origen contra la base de datos de la SBS de C dula Pasaporte y Extranjero seg n sea el caso e Validar que el tipo de la cuenta corriente sea uno de los siguientes valores 1 2 364 e Si el tipo de cuenta es igual a 1 validar que solo exista un registro en la estructura para el n mero de cuenta analizado e Si el tipo de cuenta es igual a 2 validar que existan dos o m s registros en la estructura para el n mero de cuenta analizado e En los tipos de cuenta 3 y 4 no se realiza ninguna validaci n de n mero de registros e Validar que la fecha de apertura contenga un valor de fecha
58. icaci n Cuando Tipo de Cambio sea C o A e N mero de cuenta VALIDACIONES ESPEC FICAS Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de Cambio sea I 1 Verificaci n en los tres estados ingreso modificaci n o eliminaci n e Validar que el tipo de identificaci n sea uno de los siguientes valores C P E e Validar que el c digo de pa s de origen sea nulo si el tipo de identificaci n es C en caso contrario no debe ser nulo y adem s este valor debe estar definido en la Tabla No 5 de pa ses del Manual de Tablas Revisar esta validaci n en el RVC DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES ka SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 48 de 56 Validar la identificaci n a partir de tipo de identificaci n n mero de identificaci n y c digo de pa s de origen contra la base de datos de la SBS de C dula Pasaporte y Extranjero seg n sea el caso Validar que el tipo de la cuenta corriente sea uno de los siguientes valores 1 2 364 El n mero de la cuenta debe estar ingresada en el sistema 2 Ingreso del titular o firmante a la cuenta corriente La identificaci n debe estar ingresada en la tabla de identificaciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros caso contrario ser rechazada la estructura hasta que se poble la identificaci
59. ido en la Tabla No 5 del Manual de Tablas Validar la identificaci n a partir de tipo de identificaci n n mero de identificaci n y c digo de pa s de origen contra la base de datos de la SBS de C dula Pasaporte y Extranjero seg n sea el caso Validar que el tipo de la cuenta corriente sea uno de los siguientes valores 1 2 3 4 El n mero de la cuenta debe estar ingresada en el sistema 2 Exclusi n baja del titular o firmante a la cuenta corriente La identificaci n debe estar ingresada en la cuenta corriente donde se lo quiere dar de baja o excluir caso contrario ser rechazada la estructura Validar que la fecha de baja exclusi n contenga un valor de fecha v lido La fecha de baja o exclusi n debe ser posterior a la fecha de alta ingreso con la que fue reportado en su oportunidad en la cuenta corriente Se le asignar n los cheques protestados que tuviere la cuenta corriente considerando su fecha de alta y su fecha de baja exclusi n Validar que siempre permanezca una identificaci n como activa en la cuenta para poder asignarle los cheques protestados comparando la fecha de ingreso y exclusi n de la identificaci n que se da de baja de la cuenta y del que permanece en la misma Al excluir a un firmante y si ste estuvo inhabilitado con tiempo de sanci n el sistema primero deber verificar los protestos para bajar las inhabilidades en una 1 y volver a contabilizar los cheques protestados en
60. imiento de sanci n del reporte de Estado de Titulares de Cuenta para aquello el cliente deber estar inhabilitado y no deber tener otra fecha de cierre posterior a esta ltima Todas las identificaciones que est n atadas a una cuenta corriente que no tengan fecha de baja y que se encuentren inhabilitadas con tiempo de sanci n tomar n esta fecha de cierre de cuenta para establecer su fecha de cumplimiento de sanci n siempre y cuando no exista un reporte en el sistema de otra cuenta corriente con una fecha posterior a esta ltima Inhabilidades En este campo la entidad deber comunicarse con los funcionarios de la Subdirecci n de Estad sticas de la SBS para verificar si el sujeto tiene otras sanciones en el sistema una vez obtenida dicha respuesta se deber colocar la letra N en caso de que se mantengan las inhabilidades o S en caso de que se disminuya las inhabilidades Actualmente ya se puede visualizar las sanciones a trav s del reporte del Estado de Titulares de Cuenta Ser obligatorio cuando el campo Tipo de cambio tenga el valor de F caso contrario tendr el valor NULO C digo del estado de la cuenta actual _ Corresponde al c digo del estado de la cuenta que se encuentra actualmente en el banco y desea actualizar en la SBS Este puede ser 1 Activo 2 Cerrada por incumpliendo de ley n mero de protestos 3 Cancelada por incumplimiento de ley multas 4 Cancelada voluntariamente por el cliente o por el
61. l Cap tulo III Reglamento a la Ley General de Cheques T tulo XXIV De las sanciones por incumplimiento a disposiciones legales y reglamentarias relacionadas con el presente Cap tulo Libro de la Codificaci n de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES sul PERINTENDENCIA FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 2 ESQUEMA GR FICO P gina 4 de 56 Cuentas corrientes Giradores titulares firmantes Ingreso exclusi n Cierres y cancelaciones Del W A ipolieiana con Transferencias al BCE DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 5 de 56 3 DEFINICI N DE ESTRUCTURAS 3 1 Cuentas Corrientes T21 Comprende el detalle de las cuentas corrientes que registra la instituci n financiera y ser reportada semanalmente con fechas de corte de los d as viernes de cada mes Registro de Cabecera 1 C digo de la estructura caracter 3 X Tabla 1 2 C digo de entidad num rico 4 X Tabla 2 3 Fecha de corte fecha dd mm aaaa X 4 N mero total de registros num rico 8 X 1 C digo de la es
62. la Ley de Cheques 3 Cancelada por no pago de multas Seg n lo dispuesto en el art culo 60 de la secci n IX Del pago de multas por cheques protestados del cap tulo lll Reglamento General de la Ley de Cheques 4 Canceladas unilateralmente por el banco o canceladas voluntariamente por el titular o titulares Fecha de cierre o cancelaci n Corresponde a la fecha en que la cuenta corriente fue cerrada o cancelada de acuerdo al valor que tenga el campo estado de cuenta corriente Este campo ser obligatorio cuando el campo estado de cuenta corriente tenga los siguientes valores cerrada por incumplimiento a disposiciones DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 14 de 56 legales 2 cancelada por no pago de multas 3 cancelada unilateralmente por el banco o cancelada voluntariamente por el titular o titulares 4 abierta para dar de baja a un titular o firma autorizada 5 caso contrario deber tener el valor NULO 13 A os de sanci n Corresponde al tiempo que el cliente debe estar inhabilitado en el sistema de acuerdo al n mero de cheques protestados y el tiempo que conste en el reporte de Titulares de Cuenta 3 5 Transferencias de las recuperaciones T27 Para procesar esta e
63. la m s actual si hay alguna fecha posterior a la reportada en esta estructura deber tomar la ltima fecha de cierre reportada por cualquier entidad validar las fechas de cierre reportadas por las entidades y tomar la ltima reportada El sistema deber calcular los a os de sanci n que puede ser 1 0 3 Si el n mero de a os de sanci n es 1 gt LUEl campo N mero de inhabilitaciones debe ser 2 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 53 de 56 3 gt El campo N mero de inhabilitaciones debe ser 3 e Sila entidad reporta la letra N no se bajar n las inhabilidades y si reporta la letra S deber n bajarse las inhabilidades en menos uno 1 tomando en cuenta la fecha de cumplimiento de sanci n Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de cambio sea E e El c digo del estado de la cuenta anterior debe ser igual a la registrada en la SBS e El nuevo c digo del estado de la cuenta debe tener uno de los siguientes valores 1 Activa 2 Cerrada por incumplimiento a disposiciones legales 3 Cancelada por no pago de multas 4 Cancelada voluntariamente por el banco o por el cliente e La fecha de estado de la cuenta actual debe ser mayor o igual que la fecha de apertura de la cuenta f
64. lle PROVIENE DE LA TIPODE OBLIGATOR Mo EOS ESTRUCTURA DATO IEDAD Teose camo fomen K 2 ri aromar eaeoe e fa Co numerosa sacro x mass Ca rwoceicentcac n eaeoe x feas freonen e oaao detenci n sar Pa s de origen de la el identificaci n T30 T31 T36 fecha Fecha de alta ingreso dd mm aaa X T30 tabla83 T30 T31 T36 TABLA Tipo cuenta modificada car cter 1 Fecha de baja exclusi n oa aaaa Nueva fecha de baja fecha exclusi n dd mm aaaa tabla 83 T30 131 T36 fe a Tipo de cuenta actual caracter 1 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 22 de 56 p CN Ho anterior C digo del tipo de cuenta m rico actual fecha dd mm aaaa 15 Fecha de alta del ruc T35 1 Tipo de Cambio Corresponde el Tipo de Cambio a realizarse podr n informarse en este campo uno de los siguientes valores l Ingreso B Baja C Cambio A Actualizaci n Ingreso Permite identificar que en esta estructura se reporta un ingreso reingreso de titular o firma autorizada cambios que se informan en la estructura T30 Baja Permite identificar que se reporta una exclusi n de titular o firma autorizada cambios que se informan en la estructura T31
65. lor y solo podr ser igual a 1 o 3 e Siel estado de la cuenta corriente tiene uno de los siguientes valores 2 3 4 entonces se deber validar que la fecha de cierre o cancelaci n est entre el rango comprendido entre la fecha del reporte 1 mes y la fecha del reporte inclusive y adem s esta sea mayor o igual que la fecha de apertura en caso contrario si el estado es igual a 1 la fecha de cierre o cancelaci n deber ser nula e Validar valores de campos iguales por cuenta Validar por n mero de cuenta que todos los registros con el mismo n mero contengan valores iguales en los campos de tipo de cuenta corriente fecha de apertura ruc moneda oficina estado de la cuenta corriente fecha de cierre o cancelaci n y a os de sanci n e Carga de la estructura a la SBS Inserta la cuenta Inserta los giradores titulares para las cuentas tipo 1 y 2 el girador titular y las firmas autorizadas para las cuentas tipo 3 y 4 La fecha de alta de los titulares y las firmas autorizadas para todos los casos ser siempre la fecha de apertura de la cuenta Acci n Eliminar e Cuando se elimine una cuenta corriente en el sistema y el cliente que estuvo inhabilitado por la misma el sistema autom tico que habilita o inhabilita verificara los causales de inhabilidad para volver a sancionarlo si as lo amerita caso contrario si el cliente se habilita con este proceso el sistema deber bajar las inhabilidades en 1 e Validar q
66. lta causada valor de la multa recuperada valor pendiente de multa fecha de recuperaci n tipo de cuenta corriente tipo de identificaci n y tipo de protesto cuando se reporte diferente n mero de cheque protestado Cuando la entidad reporte datos en los campos valor de la multa recuperada y fecha de recuperaci n distinta en una misma semana del reporte los mismos deben ser iguales para todas las identificaciones que est n ligadas a este cheque no se permitir que se reporte diferentes datos y el sistema asignar una sola vez la recuperaci n por fecha al cheque protestado indistintamente de las identificaciones ligadas o reportadas en la estructura T22 y su valor sumados los valores de todos los d as de recuperaci n no exceder del valor de la multa causada Si la entidad reporta solo el cheque protestado en las primeras filas de una semana deber reportar a todas las identificaciones que est n atadas al cheque y si reporta posteriormente la recuperaci n filas posteriores solo debe reportar a cualquier identificaci n que este atada al cheque y este valor se asignar a cada identificaci n que este atada al cheque este proceso deber ser igual si se reportan varias fechas de recuperaci n Si la entidad reporta solo el cheque protestado en una semana sin recuperaci n se debe reportar a todas las identificaciones que est n atadas al cheque y si reporta posteriormente la recuperaci n en diferentes estructuras dentro de
67. mante en la cuenta corriente La identificaci n debe estar ingresada en la cuenta corriente donde se desea modificar Validar que la fecha de alta contenga un valor de fecha v lido Las fechas tanto de alta como nueva fecha de alta debe ser posterior a la fecha de apertura de la cuenta corriente Validar que si se trata de un reingreso a la cuenta la fecha de alta debe ser posterior o igual a la fecha de apertura o reapertura de la cuenta o posterior a su ltima fecha de exclusi n El n mero de la cuenta debe estar ingresada en el sistema Se le asignar n los cheques protestados que tuviere la cuenta corriente desde la nueva fecha de alta Se le habilitar o inhabilitar a este registro de acuerdo al proceso que se ejecuta en esta Superintendencia de acuerdo a su nueva fecha de alta Verificar que el campo tipo de cuenta actual este acorde con la que se registra en la SBS DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES La SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 49 de 56 Verificar que el campo tipo de cuenta actual sea igual al tipo de cuenta modificada 4 Borrar titular o firmante en la cuenta corriente La identificaci n debe estar ingresada en la cuenta corriente donde se lo desea borrar El n mero de la cuenta debe estar ingresada en el sistema Se eliminar
68. mmmmmnnn 39 4 6 Migraci n de Informaci n por cambio de tipo de identificaci n T32 41 4 7 Modificaci n de registros de recuperaciones y cheques protestados T37 42 4 8 Modificaci n de estados tipos de Cuentas Corrientes Titulares y o Firmantes TES ina 47 4 9 Cambio de estado fecha de cierre y sanci n de Cuentas Corrientes T39 52 5 PERIODICIDAD Y PLAZOS DE ENV O occocccconcconucionicnnoninnncnnoconcarcnncre cerraran 55 6 RESPONSABLES DE SOPORTE dssrriosinacniianianrrraas researchers 56 7 RESPONSABLES DISE O REVISION AUTORIZACION s es 56 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 3 de 56 1 INTRODUCCI N En base al art culo 84 del Cap tulo IIl T tulo XXIV Libro de la Codificaci n de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria que establece ART CULO 84 Las Instituciones financieras enviar n a la Superintendencia de Bancos y Seguros de acuerdo con las instrucciones los formatos y periodicidad que sta establezca la informaci n con el detalle de los cheques protestados el detalle de las cuentas que hubieren sido cerradas o canceladas as como el detalle de personas inhabilitadas y sus razones en cada caso La Superintendencia de Bancos
69. nformaci n del Sistema de Ley de Cheques SLC las cuales ya no est n vigentes Para procesar esta estructura se necesita autorizaci n por parte de la Direcci n Nacional de Estudios e Informaci n mediante oficio suscrito por el representante legal de las entidades financieras con los debidos documentos de sustento del caso Mediante esta estructura se puede modificar la informaci n referente a recuperaciones y cheques protestados reportados al organismo de control Registro de Cabecera 1 C digo de la estructura caracter 3 X Tabla 1 2 C digo de entidad num rico 4 X Tabla 2 3 Fecha de corte fecha dd mm aaaa X 4 _ N mero total de registros num rico 8 X 5_ N mero de hoja de ruta SBS caracter 7 X 6 C digo de la estructura Corresponde al c digo asignado a la estructura de Modificaci n de registros de recuperaciones y cheques protestados T37 7 C digo de entidad Codificaci n asignada por la Superintendencia de Bancos y Seguros a la entidad controlada DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES ka SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N 26 09 2014 VERSI N 4 0 P gina 18 de 56 8 Fecha de corte Fecha de corte de la informaci n enviada en el formato dd mm aaaa y corresponde a la fecha en la cual esta Superintendencia autoriza el env
70. ngreso que la entidad desea registrar como verdadera La nueva fecha de alta ingreso debe ser posterior o igual a la fecha de apertura de la cuenta corriente si se tratase de un reingreso debe ser posterior o igual a la fecha de reapertura de la cuenta y posterior a la ltima fecha de exclusi n Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de Cambio sea I y campo Acci n sea M caso contrario ser NULO Tipo de cuenta actual Reportar el tipo de cuenta de c mo se encuentra registrado en la SBS el campo antes de proceder con alg n cambio seg n detalle de la tabla 83 Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de Cambio sea l B o A caso contrario ser NULO Tipo de cuenta modificada Indicar como queda el tipo de cuenta una vez que se efect e la modificaci n requerida Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de Cambio sea l B o A y campo Acci n sea diferente de M caso contrario ser NULO Fecha de baja exclusi n Se pondr la fecha de baja que debe ser posterior a la fecha de ingreso alta con la cual fue reportado en la cuenta corriente Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de Cambio sea B o A caso contrario ser NULO Nueva fecha de baja exclusi n Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de Cambio sea B y campo Acci n sea M caso contrario ser NULO C digo del tipo de cuenta anterior Corresponde al c digo del tipo de cuenta con el cual
71. nombre del archivo e Control de formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato dise ado e Control de env o conjunto de estructuras T21 T22 y T23 Es condici n que el banco remita la estructura T23 del per odo anterior as como la T22 de la semana del reporte e Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes campos gt fecha de corte de semana e Control de fecha de corte de semana Debe corresponder a la fecha del ltimo d a h bil de cada semana No se permitir n reprocesos para la estructura T23 4 4 Actualizaci n de cuentas corrientes T26 Nombre del archivo DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 37 de 56 El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato T26Exxxxddmmaaaa txt D nde T26 C digo de estructura es fijo E C digo de periodicidad eventual es fijo xxxx C digo asignado a la entidad dd d a de reporte mm mes de reporte aaaa a o de reporte txt extensi n del archivo tipo texto e Control de cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relaci n con el nombre del archivo e Control de formato El archivo de esta est
72. nto a disposiciones legales 2 cancelada por no pago de multas 3 cancelada unilateralmente por el banco o cancelada voluntariamente por el titular o titulares 4 abierta para dar de baja a un titular o firma autorizada 5 caso contrario deber tener el valor NULO 3 2 Cheques Protestados T22 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 8 de 56 Comprende el detalle de los cheques protestados por la instituci n financiera y ser reportada semanalmente con fecha de corte los d as viernes de cada mes Si la entidad reporta un cheque con una identificaci n la cual ya fue excluida de la cuenta corriente estructura T21 se considerar la fecha del giro del cheque para asignar el mismo a la identificaci n que reportan adem s se contemplar para el conteo de cheques en el proceso de inhabilidad por cliente Registro de Cabecera 1 C digo de la estructura caracter 3 X Tabla 1 2 C digo de entidad num rico 4 X Tabla 2 3 Fecha de corte fecha dd mm aaaa X 4 N mero total de registros num rico 8 X mun C digo de la estructura Codificaci n asignada a la estructura de Cheques Protestados T22 2 C digo de entidad Codificaci n asignada por la Supe
73. orresponde al n mero del documento de identificaci n del titular o titulares o de las firmas autorizadas y est relacionado con el campo tipo de identificaci n Puede ser el n mero de c dula de identidad o el n mero de pasaporte para los casos previstos en el art culo 12 de la Ley de Extranjer a exclusivamente 4 C digo de pa s de origen Corresponde al c digo asignado al pa s de origen del titular o titulares en el caso de que corresponda a una persona extranjera cuyo n mero de identificaci n sea un pasaporte Ser de uso obligatorio cuando el tipo de identificaci n tenga el valor de P caso contrario tendr el valor NULO DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES La SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 13 de 56 10 11 12 N mero de cuenta corriente Corresponde al n mero o c digo asignado por el banco a la cuenta corriente del titular o titulares y que servir para identificar a la misma Tipo de cuenta corriente Corresponde al tipo de cuenta corriente registrada para el titular o titulares Puede tener nicamente una de las siguientes opciones 1 Cuenta corriente con un titular 2 Cuenta corriente con varios titulares bajo la modalidad y o y o 3 Cuenta corriente de sociedades 4 Cuenta corriente de instituciones p blicas F
74. orriente tipo 3 o 4 Sociedades e Instituciones P blicas aparte de quedar otro firmante se debe verificar que el campo tipo de cuenta modificada permanezca como tipo 3 o 4 ya que no pueden cambiar el estado de las cuentas cuando se excluye un firmante de este tipo de cuentas 3 Modificaci n del titular o firmante en la cuenta corriente La identificaci n debe estar ingresada en la cuenta corriente donde se lo quiere modificar caso contrario ser rechazada la estructura Validar que la fecha de baja exclusi n este acorde con la fecha de baja que consta en la SBS y que fue reportado por la entidad en su oportunidad Validar que en la cuenta siempre permanezca alguna identificaci n activa a la misma desde que se modifica la fecha de exclusi n para que los cheques le sean asignados caso contrario si no hubiere alguna identificaci n ingresada en el periodo de los cheques protestados se rechazar la estructura Validar que la nueva fecha de exclusi n sea posterior a su fecha de alta Se le asignar n los cheques protestados que tuviere la cuenta corriente considerando su nueva fecha de baja o exclusi n Al modificar la fecha de exclusi n de un firmante y si ste estuvo inhabilitado con tiempo de sanci n el sistema primero deber contabilizar los cheques para bajar las inhabilidades en una 1 y volver a contabilizar los cheques protestados para ver si cumple el l mite para sancionarle con el proceso normal que se ejec
75. ort en las estructuras normales T21 fecha de ingreso por consiguiente no se le asignar ning n cheque protestado que existiera en la cuenta corriente siempre y cuando exista otra identificaci n que permanezca como activa en la cuenta corriente para poder asignarle los cheques protestados Cuando el campo Tipo de Cambio sea B Se elimina toda la informaci n del sujeto como titular o firmante en la cuenta corriente a partir de la fecha de baja o exclusi n se le asignar n los protestos de acuerdo a su fecha de alta ingreso y baja exclusi n el sistema autom ticamente lo inhabilitar o habilitar de acuerdo al proceso que se ejecuta en esta Superintendencia cabe destacar que en la cuenta siempre debe quedar una identificaci n activa para que le sean asignados los protestos el sistema lo habilitar o inhabilitar de acuerdo al proceso autom tico que se ejecuta en esta Superintendencia Ser de uso obligatorio cuando el campo Tipo de Cambio sea l o B caso contrario ser NULO Cuando Tipo de Cambio sea l se informar en el campo Acci n los valores ml M O ER Cuando Tipo de Cambio sea B se informar en el campo Acci n los valores ME O M 3 N mero de cuenta _ Corresponde al n mero que identifica de forma nica a una cuenta corriente 4 Tipo de identificaci n _ Este campo determina el tipo de identificaci n del sujeto y corresponde al tipo de identificaci n del cliente Si Tipo de Cambio
76. r la fecha de baja o exclusi n que el banco reporta en la estructura T21 de ah se considerar los protestos que le deben ser asignados de acuerdo a su fecha de alta o ingreso Se le habilitar o inhabilitar a este registro de acuerdo al proceso que se ejecuta en esta Superintendencia despu s de haber procesado la estructura de borrado Verificar que el campo tipo de cuenta actual este acorde con la que se registra en la SBS Si la cuenta es tipo 1 y se borra la fecha de baja de un titular que estuvo registrado anteriormente en la cuenta corriente el campo nuevo estado de cuenta deber a ser tipo 2 En cambio si se borra la fecha de baja o exclusi n de un firmante de una cuenta corriente tipo 3 o 4 el nuevo estado de la cuenta ser el mismo No se permitir n reprocesos para la estructura T38 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES E SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N P gina 52 de 56 26 09 2014 4 0 4 9 Cambio de estado fecha de cierre y sanci n de Cuentas Corrientes T39 Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato T39Exxxxddmmaaaa txt D nde T39 C digo de estructura es fijo E C digo de periodicidad eventual es fijo xxxx C digo asignado a la entidad dd d a de reporte mm mes de repor
77. r uno de los c digos registrados en la tabla 252 El tipo de protesto deber ser igual cuando se env a el mismo cheque de la misma cuenta con diferente identificaci n El tipo de protesto ser obligatorio a partir de los cheques protestados iguales o posteriores al 29 de septiembre de 2014 es decir cuando su fecha de protesto sea igual o posterior al 29 09 2014 Fecha de Giro del cheque La fecha del giro no puede ser superior a la fecha del reporte La fecha de giro puede ser igual o menor a la fecha del protesto del cheque Cuando se reporten cheques con fecha de protesto igual o posterior al 29 de septiembre de 2014 la fecha de giro ser obligatoria Debe ser una fecha valida VALIDACIONES GLOBALES DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES E SUPERINTENDENCIA DE BANCOS ECI FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 35 de 56 Se puede repetir el n mero de la cuenta corriente n mero del cheque fecha del protesto valor del cheque valor del protesto valor de la multa causada valor de la multa recuperada valor pendiente de multa fecha de recuperaci n tipo de cuenta corriente tipo de identificaci n y tipo de protesto cuando se reporta con diferente n mero de identificaci n Se puede repetir el n mero de la cuenta corriente fecha del protesto valor del cheque valor del protesto valor de la mu
78. rechazada la estructura hasta que se poble la identificaci n a ingresar Validar que cuando ingrese un RUC R este pasa a ser el titular de la cuenta corriente T y las dem s personas que se registren en la cuenta corriente deben pasar a ser firmas autorizadas F Validar que cuando se ingrese un RUC el tipo de cuenta anterior debe tener uno de los siguientes valores Tipo Detalle 1 De un solo titular 2 De dos o m s titulares Y el nuevo tipo de cuenta tiene uno de los siguientes valores Tipo Detalle 3 De Sociedades 4 De Instituciones P blicas Validar que el c digo de tipo de cuenta anterior este igual al reportado por la entidad en las estructuras anteriores en esta Superintendencia de Bancos y Seguros Verificar que el nuevo tipo de cuenta tenga uno de los siguientes valores Tipo Detalle 3 De Sociedades 4 De Instituciones P blicas La fecha de alta de ruc debe ser mayor o igual que la fecha de apertura de la cuenta reportada en estructura T21 Cuentas Corrientes La fecha de alta de ruc debe ser menor o igual a la fecha de reporte de la misma estructura Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de Cambio sea A Validar que el tipo de identificaci n sea uno de los siguientes valores C P R E La identificaci n debe estar ingresada en la cuenta corriente donde se desea borrar la fecha de baja El n mero de la cuenta debe estar ingresada en el sistema Se elimina
79. rintendencia de Bancos y Seguros a la entidad controlada 3 Fecha de corte Fecha de corte de la informaci n enviada en el formato dd mm aaaa y que corresponde al viernes de cada mes 4 N mero total de registros N mero de l neas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera Registro de Detalle o TIPO DE DATO 0 1E e7 10111197 N mero de cuenta corriente caracter 20 N mero de cheque caracter 6 Fecha de protesto fecha dd mm aaaa N mero de protesto num rico 2 Valor del cheque num rico 15 2 Valor de protesto num rico 15 2 Valor de multa causada num rico 15 2 Valor de multa recuperada num rico 15 2 Valor pendiente de multa num rico 15 2 Fecha de recuperaci n de multa fecha dd mm aaaa die X XX X X X x x x x x x x x x Rapa a ooN olal a ona 1 N mero de cuenta corriente Corresponde al n mero o c digo asignado por la entidad financiera a la cuenta corriente del titular o titulares y que servir para identificar a la misma DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES hd SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 9 de 56 N La gt a gt N o N mero de cheque Corresponde al n mero del ch
80. ructura debe cumplir estrictamente con el formato dise ado e Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes campos tipo de identificaci n n mero de identificaci n n mero de cuenta corriente c digo de pa s de origen estado de cuenta corriente V VVV V e Control de identificaci n del cliente Los campos tipo de identificaci n y n mero de identificaci n deben guardar relaci n entre s C C dula debe tener 10 d gitos P N mero de pasaporte e Validaciones Globales gt Validar que la fecha del reporte este en el rango comprendido entre el 1 de Febrero de 1998 y la m xima fecha de corte T21 validada OK de la entidad que se est procesando gt Validar que todos y cada uno de los campos obligatorios tengan valor gt Validar que los campos num ricos contengan n meros v lidos y concuerde la precisi n gt Validar campo acci n debe ser lo E e Validaciones Espec ficas Acci n Insertar e Cuando se inserte una cuenta corriente al sistema y este activa estado de cuenta 1 y si no tiene cheques protestados el cliente que estuvo inhabilitado DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 38 de 56 por el n mero de chequ
81. s a los giradores titulares que se den de alta o baja seg n el caso indicando en el campo tipo de cuenta corriente el valor con el cual permanecer la cuenta Por ejemplo si una cuenta reportada inicialmente como cuenta corriente con un titular requiere ser cambiada a cuenta corriente con varios titulares se deber reportar un nuevo registro de la misma cuenta con la informaci n del otro girador titular la fecha en que ingresa el nuevo girador titular en el campo fecha de apertura y como tipo de cuenta corriente se indicar el valor 2 cuenta corriente con varios titulares Por el contrario si una cuenta reportada inicialmente como cuenta corriente con varios titulares requiere ser cambiada a cuenta corriente con un titular se deber reportar el o DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 31 de 56 los registros de giradores titulares que se quieren eliminar de la cuenta corriente la fecha en que se excluye baja de la cuenta en el campo fecha de cierre y como tipo de cuenta corriente se indicar el valor 1 cuenta corriente con un titular Este campo tambi n deber verificar que si una cuenta corriente ya fue reportada con anterioridad a la SBS como tipo de cuenta 1 de un solo titular 2
82. sar n recuperaciones que no fueron reportadas previamente o si se eliminar n recuperaciones reportadas inconsistentemente por el banco en la estructura T22 Cheques 2 Acci n a tomar Corresponde a la acci n mediante la cual se va a ingresar o eliminar recuperaciones y o cheques protestados existen dos alternativas l Insertar E Eliminar Insertar Con esta acci n se ingresar la recuperaci n o el cheque protestado que no fue reportado por el banco en la estructura T22 Cheques DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES La SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 19 de 56 10 11 Eliminar Con esta acci n se eliminar la recuperaci n o el cheque protestado reportado por el banco en la estructura T22 Cheques N mero de cuenta corriente Corresponde al n mero o c digo asignado por el banco a la cuenta corriente del titular o titulares que servir para identificar a la misma N mero de cheque Corresponde a la numeraci n del cheque protestado seg n el talonario de la chequera Fecha de protesto Corresponde a la fecha en que el banco protest el cheque N mero de protesto Corresponde al n mero de protesto del cheque Mediante Circular No SBS INJ DN 2004 2043 del 5 de julio de 2004 numeral 5 se dispone que el protesto de un cheque
83. structura se necesita autorizaci n por parte de la Direcci n Nacional de Estudios e Informaci n de este organismo de control mediante oficio suscrito por el representante legal o su delegado de las entidades bancarias con los debidos sustentos del caso Mediante esta estructura se reportar el ingreso o eliminaci n de las trasferencias reportadas o no en la estructura T23 Transferencias Registro de Cabecera 1 C digo de la estructura caracter 3 X Tabla 1 2 C digo de entidad num rico 4 X Tabla 2 3 Fecha de corte fecha dd mm aaaa X 4 _ N mero total de registros num rico 8 X 5 N mero de hoja de ruta SBS caracter 7 X 1 C digo de la estructura Corresponde al c digo asignado a la estructura de Transferencias de recuperaciones T27 2 C digo de la entidad Corresponde al c digo asignado por la SBS a cada instituci n bancaria 3 Fecha de reporte Corresponde a la fecha de corte de la informaci n remitida y corresponde a la fecha en la cual esta Superintendencia autoriza el env o de la estructura solicitada 4 N mero de registros Corresponde al n mero total de l neas que tiene el archivo incluido el registro de cabecera 5 N mero de hoja de ruta SBS N mero secuencial que la SBS asigna a cualquier documento en este caso al oficio cuando es ingresado en el rea de Recepci n Registro de Detalle No 1 a10 TIPO DE DATO
84. te aaaa a o de reporte txt extensi n del archivo tipo texto e Control de cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relaci n con el nombre del archivo e Control de formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato dise ado e Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes campos e n mero de cuenta corriente e Control de fechas Validar que las fechas tengan un valor verdadero de fecha posterior a 01 01 1900 VALIDACIONES ESPEC FICAS Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de cambio sea F Debe existir la identificaci n registrada en la tabla sicTitular para la cuenta Si en la cuenta existen m s de dos titulares o firmantes al momento de ejecutar el cambio estos deben ser registrados para todos los titulares o firmantes que est n registrados en dicha cuenta corriente considerando que su fecha de cumplimiento de sanci n depender de la ltima fecha de cierre reportada en otra cuenta corriente si lo hubiere caso contrario se mantendr esta fecha de cierre reportada en esta estructura El c digo del estado de la cuenta debe ser tipo 2 La fecha de estado de la cuenta actual debe ser mayor o igual que la fecha de apertura de la cuenta fec_apertura La fecha de cumplimiento de sanci n debe ser igual que la fecha del estado de la cuenta que registre la SBS
85. tidades bancarias con los debidos sustentos del caso Con este proceso la entidad financiera podr modificar los estados de cuenta fechas de cierre y sanci n que en un momento dado estuvieron reportados equivocadamente por lo que es necesario actualizar la informaci n tal como se encuentra actualmente en la instituci n Cuando una entidad solicite el cambio de fecha de cierre de una cuenta corriente la fecha que aparecer en el reporte ser la ltima fecha de cierre reportada en el sistema no espec ficamente la fecha del cierre de la entidad solicitante cabe resaltar que esta estructura no servir para modificar fechas de cierre de cuentas reaperturadas porque la fecha de reapertura ser posterior a su primera fecha de apertura Registro de Cabecera 1 C digo de la estructura caracter 3 X Tabla 1 2 C digo de entidad num rico 4 X Tabla 2 3_ Fecha de corte fecha dd mm aaaa X 4 N mero total de registros num rico 8 X 5_ N mero de hoja de ruta SBS caracter 7 X 1 C digo de la estructura Corresponde al c digo asignado a la estructura de Cambio de estado fecha de cierre y sanci n de cuentas corrientes T39 2 C digo de entidad Codificaci n asignada por la Superintendencia de Bancos y Seguros a la entidad controlada DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE B
86. tructura Codificaci n asignada a la estructura de Cuentas corrientes T21 2 C digo de entidad Codificaci n asignada por la Superintendencia de Bancos y Seguros a la entidad controlada 3 Fecha de corte Fecha de corte de la informaci n enviada en el formato dd mm aaaa y que corresponde al viernes de cada mes 4 N mero total de registros N mero de l neas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera Registro de Detalle No 07 a10 TIPO DE DATO e 3MH e7 Y 10 1 97ND TABLA 1 Tipo de identificaci n caracter 1 Xx tabla 4 2 N mero de identificaci n caracter 20 Xx 3 C digo de pa s de origen caracter 2 x tabla 5 4 N mero de cuenta corriente caracter 20 Xx 5 Tipo de cuenta corriente caracter 1 Xx tabla 83 6 Fecha de apertura fecha dd mm aaaa Xx 7 N mero de ruc caracter 13 x 8 Moneda caracter 4 Xx tabla 33 9 C digo de oficina caracter 4 Xx tabla 3 10 Estado de cuenta corriente caracter 1 Xx Tabla 84 11 Fecha de cierre o cancelaci n fecha dd mm aaaa x 1 Tipo de identificaci n Corresponde al tipo de documento de identificaci n del girador titular y o titulares de firmas autorizadas Puede tener nicamente una de las siguientes opciones C C dula de identidad P Pasaporte DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES hd SUPER
87. ue se encuentre almacenado la cuenta referenciada con el ld Cuenta en la base de datos e No validar ning n campo excepto el n mero de cuenta e Carga en la estructura en la SBS Eliminar las recuperaci n de los cheques si existen eliminar los cheque si existen los titulares responsables de esos cheques y la cuenta referenciada con el id cuenta y los titulares de la cuenta es decir se borra toda la informaci n relacionada con la cuenta corrientes es como si nunca fue reportada la misma No se permitir n reprocesos para la estructura T26 4 5 Transferencias de las Recuperaciones T27 e Nombre del archivo El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato T27Exxxxddmmaaaa txt D nde DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 40 de 56 T27 C digo de estructura es fijo E C digo de periodicidad eventual es fijo xxxx C digo asignado a la entidad dd d a de reporte mm mes de reporte aaaa a o de reporte txt extensi n del archivo tipo texto e Control de cabecera Los campos de la cabecera deben guardar relaci n con el nombre del archivo e Control de formato El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato dise ado e Registros duplicados
88. ue se encuentren registrados al momento de la reapertura de la cuenta corriente Si se trata de una cuenta abierta para dar de alta a un titular 6 el valor de este campo corresponder a la fecha en la que el titular o firma autorizada fue registrado en la cuenta corriente N mero de ruc Corresponde al n mero de ruc de la compa a privada o de la instituci n p blica que est registrada como titular de la cuenta corriente Ser obligatorio cuando el tipo de cuenta corriente corresponda a cuentas corrientes de sociedades 3 o cuentas corrientes de instituciones p blicas 4 caso contrario tendr el valor NULO En casos excepcionales de que existan personas jur dicas extranjeras ejemplo embajadas ONG s etc y no mantengan un n mero de RUC ecuatoriano se deber reportar el c digo de extranjero E asignado por la Superintendencia de Bancos y Seguros para identificar a una cuenta de tipo 3 Sociedades Moneda Corresponde al c digo de la moneda en la que fue abierta la cuenta corriente C digo de oficina Corresponde al c digo de la oficina matriz sucursal o agencia en la que fue abierta la cuenta corriente Este c digo es asignado por la SBS Estado de cuenta corriente Corresponde al estado en el que se encuentra la cuenta corriente del titular o titulares Puede tener nicamente una de las siguientes opciones DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE
89. uta en la SBS por lo tanto la fecha de cumplimiento de sanci n deber cambiar si amerita o no sanci n caso contrario permanecer nulo Se le habilitar o inhabilitar a este registro de acuerdo al proceso que se ejecuta en esta Superintendencia Verificar que el campo tipo de cuenta actual este acorde con la que se registra en la SBS Verificar que el campo tipo de cuenta actual sea igual al tipo de cuenta modificada despu s de la modificaci n de la fecha de baja exclusi n Las siguientes validaciones se realizar n cuando el campo Tipo de Cambio sea C Validar que el tipo de identificaci n sea uno de los siguientes valores C P R E Validar que el c digo de pa s de origen sea nulo si el tipo de identificaci n es C o R en caso contrario no debe ser nulo y adem s este valor debe estar definido en la tabla de pa ses DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES La SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 51 de 56 Validar la identificaci n a partir de tipo de identificaci n n mero de identificaci n y c digo de pa s de origen contra la base de datos de la SBS de C dula RUC Pasaporte y Extranjero seg n sea el caso La identificaci n debe estar ingresada en la tabla de identificaciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros caso contrario ser
90. v lido e Si el estado de la cuenta corriente es igual a 1 entonces se deber validar que la fecha de apertura est entre el rango comprendido entre la fecha del reporte 1 mes y la fecha del reporte inclusive e Validar que ruc sea no NULO si el tipo de cuenta es 3 4 en caso contrario deber ser NULO Si el ruc es no NULO se deber determinar la longitud de este campo y si est es igual a 7 se deber verificar su validez contra la base de datos de Extranjeros E en caso contrario la validez ser verificada contra la base de datos de RUC s e Sieltipo de cuenta es igual a 4 el campo ruc deber tener una longitud igual a 13 y adem s este valor deber estar registrado en la base de datos de Instituciones P blicas e Validar que la moneda se encuentre definida en la tabla de monedas e Validar que c digo de la oficina se encuentre definida en la tabla de oficinas de la entidad que se est validando DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS Y DEL SISTEMA DE LEY DE CHEQUES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR FECHA ACTUALIZACI N VERSI N 26 09 2014 4 0 P gina 39 de 56 e Validar que el estado de la cuenta corriente sea uno de los siguientes valores 1 2 3 4 e Sila fecha de cierre o cancelaci n de la cuenta es anterior al 29 de septiembre de 2014 y el estado de la cuenta es igual a 2 el campo a os de sanci n deber tener un va

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