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MANUAL DE USUARIO

1. ERE O pS Validaciones y C digo Descripci n Tipo Tama o ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de Texto 5 Valores la Entidad para el Permitidos env o de informaci n El detalle de los a ASFI c digos de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK CodigoDepartamento Departamento Texto 2 Validaci n Se validar que los saldos reportados por departamento igualen con l reportado por pa s Valores Permitidos 00 Exterior 01 Chuquisaca 02 La Paz 03 Cochabamba 04 Oruro 05 Potos 06 Tarija 07 Santa Cruz 08 Beni 09 Pando PK Capitulo C digo de Cap tulo Texto 1 Validaci n de la Cuenta Se validar que no Contable sea vac o y que se PK Grupo C digo de Grupo de Texto 1 encuentren listadas la Cuenta Contable en el manual de PK Cuenta C digo de Cuenta de Texto 1 cuentas contables la Cuenta Contable de la Recopilaci n PK SubCuenta C digo de Sub Texto 2 de Normas de la Cuenta de la Cuenta ASFI Contable Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Finan
2. Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 3 Informaci n T Diario diaria PS para seguimiento adicional e dep sitos Informaci n que deber ser reportada solamente a requerimiento de ASFI de manera extraordinaria Adicionalmente hay que mencionar algunos aspectos generales que deben tomarse en cuenta para el env o de informaci n e Luego de enviada la informaci n el sistema de recepci n de informaci n en ASFI env a autom ticamente un e mail de conformidad a la EIF el cual asegura que la informaci n ha sido recepcionada y es responsabilidad de la EIF revisar en extenso todo el e mail mencionado para asegurarse que no existan inconsistencias respecto a los datos que la EIF envi y los que el sistema est recepcionando En caso de que existiese cualquier inconsistencia es responsabilidad de la EIF realizar el reenv o reproceso de la informaci n correcta Adicionalmente se ha habilitado el M dulo de Control de Env os del SCIP en el cual la entidad debe verificar que la informaci n enviada a ASFI ha sido recepcionada sin ning n problema en caso de existir alg n inconveniente en el env o el m dulo describe el error presentado e Se debe aclarar que el hecho de que el e mail de conformidad no tenga inconsistencias no garantiza que la informaci n y los saldos report
3. Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK Capitulo C digo de Cap tulo de Texto 1 Validaci n la Cuenta Contable Se validar que no sea vac o y PK Grupo C digo de Grupo de la Texto 1 que se encuentren listadas en el Cuenta Contable manual de cuentas contables de PK Cuenta C digo de Cuenta de la Texto 1 eii A Cuenta Contable f PK SubCuenta C digo de Sub Cuenta Texto 2 de la Cuenta Contable PK Moneda C digo de Moneda de Texto 1 Validaci n la Cuenta Contable Se validar que los saldos reportados en las diferentes monedas cuadren con la moneda consolidada Valores Permitidos 0 Moneda Consolidada 1 Moneda nacional mantenimiento de valor y U F V 2 Moneda extranjera Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 46 PK PlazoColocacion Plazo de la colocaci n Decimal 18 2 Seg n tabla de plazos de colocaci n PK FechaCorte Fecha de corte a la que Fecha 10 Valores Permitidos corresponde la Ultimo d a de mes informaci n reportada a ros ena MMEda Formato aaaa MM dd SaldoActual Saldo actual expresado Decimal 18 2 Validaci n en bolivianos Se validar que los saldos reportados por nivel cuadren en total con el nivel superior cap tulo grupo cuenta subcuenta moneda 2 10 3 Datos de
4. P g 13 PK Capitulo C digo de Cap tulo de Texto 1 Validaci n la Cuenta Contable Se validar que no sea vac o y PK Grupo C digo de Grupo de la Texto 1 que se encuentren listadas en el Cuenta Contable manual de cuentas contables de PK Cuenta C digo de Cuenta de la Texto 1 EAN Oe aR ERR Cuenta Contable l PK SubCuenta C digo de Sub Cuenta Texto 2 de la Cuenta Contable PK Moneda C digo de Moneda de la Texto 1 Validaci n Cuenta Contable Se validar que los saldos reportados en las diferentes monedas cuadren con la moneda consolidada Valores Permitidos 0 Moneda Consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK Analitica C digo del Nivel Texto 2 Validaci n Anal tico de la Cuenta Se validar que no sea vac o Contable PK FechaCorte Fecha de corte a la que Fecha 10 Valores Permitidos corresponde la Ultimo d a de mes informaci n reportada TAE a agaa MM dd Formato aaaa MM dd SaldoDebe Monto del saldo al Debe Decimal 2 SaldoHaber Monto del saldo al Decimal 2 Haber El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo Donde Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC AAAAMMDD CodEnvio D IFAAAAMMDDD CodEnvio corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de
5. Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 51 12 500001 1000000 13 1000001 2000000 14 2000001 999999999999 d C digo de Agrupador de Cuentas de Dep sito AgrupadorCuentasDeposito Descripci n 1 DEP SITOS A LA VISTA 2 DEP SITOS EN CUENTA DE CAJA DE AHORRO 3 DEP SITOS A PLAZO 4 DEP SITOS EN GARANT A El detalle de las cuentas contables que incluye cada agrupador se encuentra en el ANEXO A 2 del presente manual A 2 Cuentas contables para reporte de Estratificaci n de Dep sitos por Agrupador 2 11 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de Estratificaci n de Dep sitos Consolidado por saldos y otra para el reporte de Estratificaci n de Dep sitos Consolidado por n mero de cuentas Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar los dos archivos ASCII Por saldos y por n mero de cuentas Los archivos ASCII deben nombrarse de la siguiente forma Nombre del archivo por saldos IFAAAAMMDDG CodEnvio Nombre del archivo por Nro de cuentas 1FAAAAMMDDH CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n G Letra que identifica al reporte de Estratifi
6. 131 00 133 00 133 00 134 00 135 00 136 00 137 00 Saldo de la previsi n correspondiente a las cuentas 139 01 139 03 139 04 139 05 139 06 139 07 139 10 MontoCredito MontoGarantia MontoCarteraComputable MontoPrevisionConstituida e Para el caso de que el tipo de cartera sea contingente CodigoTipoCartera 2 los montos registrados en el archivo deben expresar lo siguiente Saldo del cr dito correspondiente a la cuenta 600 00 menos MontoCredito la cuenta 651 00 Saldo de la garant a correspondiente a la cuenta 600 00 Monto Rara ll aens la cuenta 651 00 Saldo de la cartera computable correspondiente a la cuenta MontoCarteraComputable 600 00 menos la cuenta 651 00 MontoPrevisionConstituida Saldo de la previsi n correspondiente a la cuenta 251 01 e Los saldos registrados en los campos MontoCredito MontoGarantia MontoCarteraComputable y MontoPrevisionConstituida deben coincidir con los saldos de las cuentas contables correspondientes en el balance consolidado Tanto a nivel total as como por cada moneda e Si en el campo tipo de reducci n de garant a CodigoTipoReduccion est registrado el c digo 0 Reducci n de previsi n de 0 el campo cartera computable MontoCarteraComputable debe ser mayor o igual al saldo del cr dito MontoCredito e Si en el campo tipo de reducci n de garant a CodigoTipoReduccion est registrado el c d
7. El reporte de L mites de Liquidez tiene por objeto el env o semanal de indicadores que permiten realizar un control del riesgo de liquidez al que est expuesta la entidad supervisada Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad semanal de acuerdo a lo establecido en el T tulo II Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LO5T02 pdf 2 17 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de L mites de Liquidez seg n la siguiente estructura C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de la Texto 5 Valores Permitidos Entidad para el env o de El detalle de los c digos informaci n a ASF I de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS _ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK CodigoRatio C digo de ratio Entero Seg n tabla de Definici n de Ratios de Liquidez PK Moneda C digo de Moneda de la Texto 1 Validaci n Cuenta Contable Se validar que los saldos reportados en las diferentes monedas cuadren con la moneda consolidada Valores Permitido
8. Esta informaci n debe ser reportada mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad mensual de acuerdo a lo establecido en el T tulo II Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 1 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n del Balance Consolidado seg n la siguiente estructura C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de Texto 5 Valores Permitidos la Entidad para el El detalle de los c digos de env o de informaci n a Env os se encuentra publicado ASFI en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK Capitulo C digo de Cap tulo de Texto 1 Validaci n la Cuenta Contable Se validar que no sea vac o y PK Grupo C digo de Grupo de la Texto 1 que se encuentren listadas en Cuenta Contable el manual de cuentas PK Cuenta C digo de Cuenta de Texto 1 contables de la Recopilaci n la Cuenta Contable de Normas de la ASFI PK SubCuenta C digo de Sub Cuenta Texto 2 de la Cuenta Contable Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env
9. informaci n Letra que identifica al archivo de ajuste para cuadre de balance por departamento contra balance consolidado Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 14 2 3 Ponderaci n de Activos 2 3 1 Descripci n De acuerdo al T tulo VI Libro 3 de la Recopilaci n de Normas para Servicios Financieros las entidades supervisadas deben realizar el env o del reporte de Ponderaci n de Activos Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad diaria de acuerdo a lo establecido en el T tulo II Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 3 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de Ponderaci n de Activos bas ndose en la siguiente estructura E Pa z Validaciones y C digo Descripci n Tipo Tama o ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de Texto 5 Valores Permitidos la Entidad para el El detalle de los c digos env o de informaci n de Env os se encuentra a ASFI publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual
10. A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK Capitulo C digo de Cap tulo Texto 1 Validaci n de la Cuenta Se validar que no sea Contable vac o y que se PK Grupo C digo de Grupo de Texto 1 encuentren listadas en el la Cuenta Contable manual de cuentas PK Cuenta C digo de Cuenta de Texto 1 contables de la la Cuenta Contable Recopilaci n de Normas PK SubCuenta C digo de Sub Texto 2 de la ASFI Cuenta de la Cuenta Contable PK Moneda C digo de Moneda Texto 1 Valor Permitido de la Cuenta 0 Moneda Contable Consolidada Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 15 PK Analitica C digo del Nivel Texto 2 Validaci n Anal tico de la Se validar que no sea Cuenta Contable vac o PK CodigoPonderacion C digo de Texto 1 Valores Permitidos ponderaci n 1 0 2 10 3 20 4 50 5 75 6 100 PK FechaCorte Fecha de corte a la Fecha 10 Ejemplos que corresponde la 2015 01 31 o 2015 02 informaci n reportada 15 aaaa MM da Formato aaaa MM dd SaldoActual Saldo de la cuenta Decimal 18 2 Validaci n expresado en La suma de los saldos bolivianos de cada cuenta contable debe coincidir con el saldo de la misma cuenta contable registrada en el reporte de Balance Consolidado cuando el env o sea mensual 2 3 3 Datos de
11. n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 38 MontoCredito Monto saldo del Decimal 18 2 cr dito expresado en bolivianos MontoGarantia Monto de la Decimal 18 2 garant a expresado en bolivianos MontoCarteraComputable Monto cartera Decimal 18 2 computable expresado en bolivianos MontoPrevisionConstituida Monto previsi n Decimal 18 2 constituida expresado en bolivianos 2 8 3 Datos de Referencia a C digo de moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V b C digos de tipo de cartera CodigoTipoCartera Descripci n 7 Cartera directa 131 00 133 00 134 00 135 00 136 00 137 00 2 Cartera contingente 600 00 excluyendo la cuenta 651 00 c C digo tipo de cr dito CodigoTipoCredito Descripci n CO CR DITO EMPRESARIAL C1 CR DITO EMPRESARIAL CALIFICADO POR D AS MORA C2 CR DITO DEBIDAMENTE GARANTIZADO AL SECTOR P BLICO C3 CR DITO EMPRESARIAL AGROPECUARIO PO CR DITO PYME CALIFICADO EMPRESARIAL P1 CR DITO PYME CALIFICADO POR D AS MORA P2 PYME AGROPECUARIO CALIFICADO POR D AS MORA P3 PYME AGROPECUARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO CON GARANT A REAL CALIFICADO POR D AS MORA Pa PYME AGROPECUARI
12. o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda PK Moneda C digo de Moneda de la Cuenta Contable Texto P g 5 Validaci n Se validar que los saldos reportados en las diferentes monedas cuadren con la moneda consolidada Valores Permitidos O Moneda Consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK Analitica C digo del Nivel Texto 2 Validaci n Anal tico de la Cuenta Se validar que no sea vac o Contable PK FechaCorte Fecha de cortea laque Texto 10 Valores Permitidos corresponde la Ultimo d a de mes informaci n reportada Ejemplos aaaa MM da 2015 01 31 o 2015 02 28 Formato aaaa MM dd SaldoAnterior Saldo anterior de la Decimal 18 2 cuenta expresado en bolivianos SaldoDebe Saldo debe expresado Decimal 18 2 en bolivianos SaldoHaber Saldo haber Decimal 18 2 expresado en bolivianos SaldoActual Saldo actual Decimal 18 2 Validaci n expresado en Se validar que los saldos bolivianos reportados por nivel cuadren en total con el nivel superior cap tulo grupo cuenta subcuenta moneda Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 6 2 1 3 Datos de Referencia a C digo de moneda A continuac
13. 0 00 TITULOS VALORES EN CIRCULACION 2 7 0 00 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 2 8 0 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL 8 6 7 01 DEUDORES POR COMPRAS A FUTURO DE MONEDA EXTRANJERA 8 6 7 02 DEUDORES POR VENTAS A FUTURO DE MONEDA EXTRANJERA 2 13 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de Posiciones en Moneda Extranjera Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar el archivo ASCII Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 60 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDX CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n X Letra que identifica al reporte de Posiciones en Moneda Extranjera 2 13 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica validar la informaci n capturada de Posiciones en Moneda Extranjera antes de ser enviada a ASFI La validaci n se realizar como la sumatoria de todas las monedas extranjeras MonedaExtranjera 1 2 3 4 5 6 7 8 89 90 99 para cada cuenta contable requerida para este reporte y que deber cuadrar con el saldo reportado e
14. 4 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO 2 1 4 00 1 00 OBLIGACIONES CON EL P BLICO RESTRINGIDAS 2 1 4 00 2 00 OBLIGACIONES CON EL P BLICO RESTRINGIDAS 2 1 4 00 3 00 OBLIGACIONES CON EL P BLICO RESTRINGIDAS 2 1 4 00 4 00 OBLIGACIONES CON EL P BLICO RESTRINGIDAS 2 1 5 00 1 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO FIJO CON ANOTACION EN CUENTA Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 29 Sub Cap tulo Grupo Cuenta Cuenta Moneda Anal tica Descripci n 2 1 5 00 2 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO FIJO CON ANOTACION EN CUENTA 2 1 5 00 3 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO FIJO CON ANOTACION EN CUENTA 2 1 5 00 4 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO FIJO CON ANOTACION EN CUENTA 2 1 8 00 1 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EL P BLICO 2 1 8 00 2 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EL P BLICO 2 1 8 00 3 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EL P BLICO 2 1 8 00 4 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EL P BLICO 2 3 5 00 1 00 OBLIGACIONES CON BANCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS A PLAZO 2 3 5 00 2 00 OBLIGACIONES CON BANCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS A PLAZO 2 3 5 00 3 00 OBLIGACIONES CON BA
15. Bolivia AR Argentina PK CodigoDepartamento C digo de Texto 2 Validaci n departamento Se validar que los saldos reportados por departamento igualen con el reportado por pa s Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 55 Valores Permitidos 00 Exterior 01 Chuquisaca 02 LaPaz 03 Cochabamba 04 Oruro 05 Potos 06 Tarija 07 Santa Cruz 08 Beni 09 Pando PK CodigoTipoPersona C digo tipo de Entero Valores Permitidos persona 1 Entidades Financieras 2 Personas Jur dicas 3 Personas Naturales 4 Entidades del Sector P blico 5 Instituciones del Sector Privado PK AgrupadorCuentasDeposito C digo de Entero Seg n tabla de agrupador de agrupador de cuentas de cuentas de dep sito dep sito PK CodigoEstrato C digo de estrato Entero Seg n tabla de C digos para clasificaci n de Estrato PK Moneda C digo de Moneda Texto 1 Valores Permitidos de la Cuenta 1 Moneda nacional Contable 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK FechaCorte Fecha de corte ala Fecha 10 Valores Permitidos que corresponde la Ultimo d a de mes informadon EA o 2015 02 28 MO ataaaa Formato aaaa MM dd SaldoDeposito Saldo del dep sito Decimal 18 2 expresado en bolivianos 2 12 3 Datos de Referencia a C digo de
16. C digos de Flujo de Caja PK CodigoPeriodicidad C digo de periodicidad Entero Seg n tabla de Bandas de Periodicidad PK Moneda C digo de Moneda de la Texto 1 Validaci n Cuenta Contable Se validar que los saldos reportados en las diferentes monedas cuadren con la moneda consolidada Valores Permitidos Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 72 O Moneda Consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera PK FechaCorte Fecha de corte a la que corresponde la informaci n reportada aaaa MM da Fecha Valores Permitidos S lo se permite el reporte para los d as viernes Ejemplos 2015 01 31 o 2015 02 27 Formato aaaa MM dd SaldoActual Saldo actual expresado en bolivianos Decimal 18 2 2 16 3 Datos de Referencia a C digo de Moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 0 Moneda consolidada 7 Moneda nacional 2 Moneda extranjera b C digos de Flujo de Caja El reporte de flujo de caja tiene definido los siguientes conceptos que generan movimientos de efectivo CodigoFlujoCaja Descripci n Fondos Disponibles Encaje legal Inversiones temporarias Cartera vigente Otra
17. Dep sitos por Departamento por saldos y n meros de cuentas seg n los siguientes criterios e La suma de saldos de las cuentas contables por agrupador AgrupadorCuentasDeposito del balance debe coincidir con el saldo por agrupador del reporte de estratificaci n de dep sitos e El resultado de la divisi n del saldo sobre el n mero de cuentas para cada estrato debe encontrarse dentro del rango del estrato calculado e La suma de los saldos para cada estrato del reporte de estratificaci n de dep sitos departamentalizado debe cuadrar con los saldos del mismo estrato del reporte de estratificaci n consolidado Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda 2 13 Posiciones en Moneda Extranjera 2 13 1 Descripci n P g 58 Mediante Circular SB 617 2009 de fecha 30 de marzo del 2009 y Circular SB 622 2009 de fecha 29 de abril de 2009 la Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero ASFI incluye dentro del reglamento para el env o de informaci n a ASFI el Reporte de Posiciones en Moneda Extranjera el mismo que debe ser reportado mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad diaria de acuerdo a lo establecido en el T tulo II Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 13 2 Estructura del reporte La elaboraci n del arc
18. ENTIDADES FINANCIERAS DEL EXTERIOR A 6 4 00 INVERSIONES EN ENTIDADES PUBLICAS NO FINANCIERAS DEL PAIS 1 6 4 01 Letras del TGN 1 6 4 02 Bonos del TGN 2 1 1 01 Dep sitos en Cuenta Corriente 2 1 2 01 Dep sitos en caja de ahorro 2 1 3 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO 2 1 3 01 Dep sitos a plazo fijo hasta 30 d as Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 84 Cap tulo Grupo Cuenta SubCuenta Descripci n 2 1 3 02 Dep sitos a plazo fijo desde 31 d as hasta 60 d as 2 1 3 03 Dep sitos a plazo fijo desde 61 d as hasta 90 d as 2 1 3 04 Dep sitos a plazo fijo desde 81 d as hasta 180 d as 2 1 3 05 Dep sitos a plazo fijo desde 181 d as hasta 360 d as 2 1 3 06 Dep sitos a plazo fijo desde 361 d as hasta 720 d as 2 1 3 07 Dep sitos a plazo fijo desde 721 d as hasta 1080 d as 2 1 3 08 Dep sitos a plazo fijo mayor a 1080 d as 2 4 5 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO CON ANOTACION EN CUENTA 2 1 5 01 Dep sitos a plazo fijo hasta 30 d as 2 1 5 02 Dep sitos a plazo fijo desde 31 d as hasta 60 d as 2 1 5 03 Dep sitos a plazo fijo desde 61 d as hasta 90 d as 2 1 5 04 Dep sitos a plazo fijo desde 81 d as hasta 180 d as 2 1 5 05 Dep sitos a plazo fijo desde 181 d as hasta 360 d as 2 1 5 06 Dep sitos a plazo fijo desde 361 d as hasta 720 d as 2 1 5 07 Dep s
19. Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK CodigoDepartamento C digo de departamento localidad Texto Validaci n Se validar que los saldos reportados por departamento igualen con el reportado por pa s Valores Permitidos 00 Exterior 01 Chuquisaca 02 LaPaz 03 Cochabamba 04 Oruro 05 Potos 06 Tarija 07 Santa Cruz 08 Beni 09 Pando Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 10 PK Capitulo C digo de Cap tulo de la Texto 1 Validaci n Cuenta Contable Se validar que no sea PK Grupo C digo de Grupo de la Texto 1 vac o y que se encuentren Cuenta Contable listadas en el manual de PK Cuenta C digo de Cuenta de la Texto 1 cuentas contables de la Cuenta Contable Recopilaci n de Normas de PK SubCuenta C digo de Sub Cuenta Texto 2 la ASFI de la Cuenta Contable PK Moneda C digo de Moneda de la Texto 1 Validaci n Cuenta Contable Se validar que los saldos reportados en las diferentes monedas cuadren con la moneda consolidada Valores Permitidos 0 Moneda Consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK Analitica C digo del Nivel Texto 2 Validaci n Anal tico de la Cuenta Se validar que no sea Contable vac o PK F
20. Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP y sus posibles c digos de diferenciaci n Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 20 Adicionalmente cuando este reporte es enviado dentro del reporte mensual el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica validar que la informaci n capturada cuadre a nivel de cuenta contable los saldos del reporte diario con los saldos del Balance Consolidado El SCIP incorpora las siguientes descripciones en los validadores para las cuentas anal ticas 131 30 M 01 131 30 M 02 131 30 M 03 131 31 M 01 131 31 M 02 131 31 M 03 133 30 M 01 133 30 M 02 133 30 M 03 133 31 M 01 133 31 M 02 133 31 M 03 134 30 M 01 134 30 M 02 134 30 M 03 134 31 M 01 134 31 M 02 134 31 M 03 135 37 M 01 135 37 M 02 135 37 M 03 135 38 M 01 135 38 M 02 135 38 M 03 136 37 M 01 136 37 M 02 136 37 M 03 136 38 M 01 136 38 M 02 136 38 M 03 137 37 M 01 137 37 M 02 137 37 M 03 137 38 M 01 137 38 M 02 y 137 38 M 03 las descripciones son Cuenta Operaci n Descripci n del error Cap 1 Grp 3 Cta 1 SbCta 30 Mon 0 El saldo establecido en el cap tulo 1 grupo 3 Anali 00 lt gt Cap 1 Grp 3 Cta 1 cuenta 1 subcuenta 30 para la moneda O y SbCta 30 Mon 0 Sum Anal tica lt gt 00 anal tica 00 131 30 0 00 es distinto a la sumatoria de
21. Referencia a C digo de moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 0 Moneda consolidada Moneda nacional mantenimiento de valor 1 y U F V 2 Moneda extranjera b C digo de plazos de colocaci n Los plazos de colocaci n se detallan en la siguiente tabla PlazoColocacion Plazo 10 A 30 d as 15 A 60 d as 20 A 90 d as 30 A 180 d as 40 A 360 d as 50 A 720 d as 60 A m s de 720 d as c Cuentas contables por plazo de colocaci n El detalle de las cuentas contables requeridas para el reporte de Calce de Plazos se encuentra en el ANEXO A 1 del presente manual A 1 Cuentas contables por plazo de colocaci n 2 10 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de Calce de Plazos Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar el archivo ASCII basado en la estructura citada en el numeral 2 10 2 Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 47 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDM CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador
22. en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK CodigoObligacion C digo de identificaci n de la Obligaci n Texto 20 Se debe introducir el c digo de la obligaci n asignada por la entidad el mismo debe identificar un vocamente a la obligaci n durante toda su duraci n PK NumeroReprogramacion N mero de reprogramaci n Entero Debe reflejar el n mero de reprogramaci n de la obligaci n En caso de que no existan reprogramaciones el n mero ser 0 Capitulo C digo de Cap tulo de la Cuenta Contable Texto Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Validaci n Se validar que no sea vac o y que se Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 62 A 3 Validaciones y Nombre Campo Descripci n Tipo Tama o ejemplos Grupo C digo de Grupo de Texto 1 encuentren listadas en el la Cuenta Contable manual de cuentas Cuenta C digo de Cuenta de Texto 1 contables de la la Cuenta Contable Recopilaci n de Normas SubCuenta C digo de Sub Texto 2 ASP Cuenta de la Cuenta Conta
23. encuentra en el ANEXO A 2 del presente manual A 2 Cuentas contables para reporte de Estratificaci n de Dep sitos por Agrupador 2 12 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de Estratificaci n de Dep sitos por Departamento por saldos y otra para el reporte de Estratificaci n de Dep sitos por Departamento por n mero de cuentas Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 57 Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar los dos archivos ASCII Por saldos y por n mero de cuentas Los archivos ASCII deben nombrarse de la siguiente forma Nombre del archivo por saldos IFAAAAMMDDI CodEnvio Nombre del archivo por Nro de cuentas 1FAAAAMMDDJ CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n I Letra que identifica al reporte de Estratificaci n de Dep sitos por Departamento por saldos J Letra que identifica al reporte de Estratificaci n de Dep sitos por Departamento por n mero de cuentas 2 12 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica realizar la validaci n de la informaci n capturada de Estratificaci n de
24. envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n C Letra que identifica al reporte de Balance Consolidado 2 1 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica est dise ado con la caracter stica de validar la informaci n antes de que esta pueda ser enviada a la ASFI esto con el objetivo de garantizar que la informaci n cuente con los criterios m nimos de calidad Dentro del proceso de validaci n de la informaci n mensual el reporte de Balance Consolidado es considerado como la informaci n b sica ya que a partir de esta informaci n los dem s reportes auxiliares son validados Algunas de las validaciones de este archivo son e Que las cuentas contables correspondan al plan de cuentas vigente e Que los saldos reportados por nivel cuadren en total con el nivel superior pa s cap tulo grupo cuenta subcuenta moneda e Algunas ecuaciones contables b sicas A partir de la versi n 3 28 del SCIP se ha incluido las siguientes descripciones en los validadores Cuenta Operaci n Descripci n del error Cap tulo 1 Grupo 1 Cuenta 1 El saldo establecido en el cap tulo 1 Grupo 1 SubCuenta 00 lt gt Cap tulo 1 Grupo 1 Cuenta 1 y SubCuenta 00 correspondiente a la Cuenta 1 Sumatoria SubCuenta lt gt 00 en moneda 1 111 00 1 es distinto a la sumatoria Moneda 1 de los saldos de sus subcuentas en la moneda 1 111 01 1 111 02 1 111
25. informaci n establecidos en el Cap tulo II T tulo II Libro 5 de la RNSF y seg n la estructura de cada reporte especificado en el presente manual El siguiente cuadro relaciona cada reporte con los tipos de ElFs que est n obligadas al env o electr nico de la informaci n mediante el SCIP Periodicidad Reporte Contenido EIF que deben enviar Balance consolidado Balance departamentalizado Cuadre de Balance Ponderaci n de Activos Balance diario Encaje Legal Dep sitos por departamento Dep sitos por departamento y localidad Obligaciones con entidades financieras Mensual Balance Reporte complementario de calificaci n de cartera Programaci n monetaria Calce de plazos Estratificaci n de dep sitos Estratificaci n de dep sitos Las entidades que deben por departamento enviar esta informaci n se Posici n en moneda encuentra establecido en el extranjera T tulo ll Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo c ircular textos LO5T02 paf Obligaciones subordinadas Obligaciones por plazo de vencimiento Flujo de caja L mites de Liquidez Ratios RTC Definici n de L mites de Liquidez Definici n de ratios de sensibilidad por RTC Ponderaci n de Activos Semanal Liquidez Balance diario Encaje Legal Balance Dep sitos por departamento Diario Obligaciones con entidades financieras Posiciones en moneda extranjera
26. la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del Reporte Complementario de Calificaci n de Cartera Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar el archivo ASCII basado en la estructura que se cita en el numeral 2 8 2 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDF CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n F Letra que identifica al Reporte Complementario de Calificaci n de Cartera Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 41 2 8 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica realizar la validaci n de la informaci n capturada de Calificaci n de cartera seg n los siguientes criterios e Para el caso de que el tipo de cartera sea directa CodigoTipoCartera 1 los montos registrados en el reporte deben expresar lo siguiente Saldo del cr dito correspondiente a las cuentas 131 00 133 00 133 00 134 00 135 00 136 00 137 00 Saldo de la garant a correspondiente a las cuentas 131 00 133 00 133 00 134 00 135 00 136 00 137 00 Saldo de la cartera computable correspondiente a las cuentas
27. los saldos de sus anal ticas de la subcuenta 131 30 para el ejemplo las cuentas anal ticas ser an 131 30 0 01 131 30 0 02 y 131 30 0 03 Cap 1 Grp 3 Cta 1 SbCta 30 Mon 0 El saldo establecido en el cap tulo 1 grupo 3 Anali 00 lt gt Cap l Grp 3 Cta 1 cuenta 1 subcuenta 30 para la moneda O y SbCta 30 Sum Mon lt gt 0 Anal tica 00 anal tica 00 131 30 0 00 es distinto a la sumatoria de los saldos de las monedas de sus anal ticas de la subcuenta 131 30 para el ejemplo las cuentas anal ticas ser an 131 30 1 00 131 30 2 00 131 30 3 00 y 131 30 4 00 2 5 Dep sitos por departamento 2 5 1 Descripci n El reporte de Dep sitos por departamento tiene por objeto el reporte de los saldos diarios de las cuentas de dep sitos por departamento Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad diaria de acuerdo a lo establecido en el T tulo H Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LO5T02 pdf 2 5 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de Dep sitos por Departamento bas ndose en la siguiente estructura Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 21
28. moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 7 Moneda nacional Moneda extranjera Moneda mantenimiento de valor 2 3 4 Moneda U F V Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda b C digos de Tipo de Persona A continuaci n se detallan los c digos de tipo de persona CodigoTipoPersona Descripci n Entidades Financieras Personas Jur dicas Personas Naturales Entidades del Sector P blico OTAN Instituciones del Sector Privado c C digos de Estratos A continuaci n se lista los c digos de estratos P g 56 L mite inferior en L mite superior en CodigoEstrato d lares americanos d lares americanos 1 0 500 2 501 1000 3 1001 5000 4 5001 10000 5 10001 15000 6 15001 20000 7 20001 30000 8 30001 50000 9 50001 100000 10 100001 200000 11 200001 500000 12 500001 1000000 13 1000001 2000000 14 2000001 999999999999 d C digo de Agrupador de Cuentas de Dep sito AgrupadorCuentasDeposito Descripci n 1 DEP SITOS A LA VISTA DEP SITOS EN CUENTA DE CAJA DE AHORRO DEP SITOS A PLAZO 2 3 4 DEP SITOS EN GARANT A El detalle de las cuentas contables que incluye cada agrupador se
29. n 3 subordinada Aplica Aplica 4 Sin reposici n de capital No Aplica Aplica 5 Combinaci n de 1 2 y 3 Aplica Aplica 6 Combinaci n de 1 y 2 No Aplica Aplica c Cuentas contables A continuaci n se lista las cuentas contables que deben ser asignadas a las obligaciones subordinadas reportadas dentro de los dos archivos seg n la forma en que se instrumentan los mismos Contrato Cap tulo Grupo Cuenta SubCuenta Nombre de la cuenta Bonos de pr stamo 2 T 1 01 Obligaciones subordinadas con No Aplica Programas Gubernamentales de Aplica Apoyo al Sistema Financiero 2 7 1 02 Obligaciones subordinadas con No Aplica el FONDESCIP Aplica 2 T 1 03 Obligaciones subordinadas con No Aplica entidades supervisadas del Aplica exterior 2 T 1 04 Obligaciones subordinadas No Aplica PROFOP Aplica 2 T 1 99 Otras obligaciones No Aplica subordinadas instrumentadas Aplica con contratos de pr stamos 2 7 2 01 Bonos subordinados Aplica No Aplica Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 67 2 14 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de Obligaciones Subordinadas Instrumentadas Mediante Contrato de Pr stamo y otra para el reporte de Obligaciones Subordin
30. s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 33 7 Sub 3 3 Pr stamos a entidades supervisadas del pa s en ejecuci n Pr stamos a entidades supervisadas del pa s en ejecuci n Pr stamos a entidades supervisadas del pa s en ejecuci n wj 2 2 a o N 2 3 no sujetos a encaje no sujetos a encaje no sujetos a encaje no sujetos a encaje sujetos a encaje sujetos a encaje sujetos a encaje 3 3 3 4 4 4 3 Dep sitos en cuenta corrientes de entidades supervisadas del pa s sujetos a encaje 4 C dulas hipotecarias 5 no sujetos a encaje no sujetos a encaje no sujetos a encaje no sujetos a encaje sujetos a encaje sujetos a encaje Otras obligaciones a la vista con entidades supervisadas del pa s sujetos a encaje sujetos a encaje plazo 5 plazo 5 5 3 5 N 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 0 7 7 J 7 7 J 7 7 7 J 7 7 7 7 3 3 1 2 3 1 3 1 4 3 1 1 3 1 2 3 1 3 1 4 3 1 1 3 1 2 3 1 3 1 4 3 1 1 3 1 2 3 1 3 1 4 3 1 1 01 01 o1 o1 o o1 o1 o1 oi o1 or o 02 02 02 02 99 99 3 Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 34 plazo plazo plazo plazo plazo plazo plazo plazo plazo plaz
31. una periodicidad mensual de acuerdo a lo establecido en el T tulo I Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 8 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de Calificaci n de Cartera bas ndose en la siguiente estructura C digo Descripci n Tipo Tama o Observaci n PK CodEnvio Identificador nico Texto 5 Valores Permitidos de la Entidad para El detalle de los c digos el env o de de Env os se encuentra i i publicado en la p gina Pi a Web de ASFI SCIP l para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK CodigoDepartamento C digo de Texto 2 Validaci n Departamento Se validar que los saldos reportados por departamento igualen con el reportado por pa s Valores Permitidos 00 Exterior 01 Chuquisaca 02 LaPaz 03 Cochabamba 04 Oruro 05 Potos 06 Tarija 07 Santa Cruz 08 Beni 09 Pando Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda PK Moneda C digo de Moneda de la Cuenta Contable Texto P g 37 Valores Permitidos 1 Moneda n
32. y corresponsales del exterior 1 2 0 00 INVERSIONES TEMPORARIAS 1 2 1 00 INVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL DE BOLIVIA INVERSIONES EN ENTIDADES FINANCIERAS DEL 1 2 2 00 PAIS 4 2 3 00 INVERSIONES EN ENTIDADES FINANCIERAS DEL EXTERRIOR 1 2 4 00 INVERSIONES EN ENTIDADES PUBLICAS NO FINANCIERAS 1 2 4 01 Letras del TGN 1 2 4 02 Bonos del TGN 1 2 6 00 INVERSIONES EN OTRAS ENTIDADES NO FINANCIERAS 1 2 7 00 Inversiones de disponibilidad restringida 1 2 7 01 T tulos valores del BCB vendidos con pacto de recompra 1 2 7 02 T tulos valores de Entidades P blicas no financieras del pa s vendidos con pacto de recompra T tulos valores de Entidades financieras del pa s 2 03 vendidos con pacto de recompra T tulos valores de Entidades del exterior vendidos con 1 2 7 05 pacto de recompra 1 2 7 41 Cuentas de participaci n Fondo RAL afectados a encaje legal 1 2 7 17 Cuota de participaci n Fondo RAL cedidos en garant a de pr stamos de liquidez del BCB 1 2 7 23 T tulos valores del BCB adquiridos con pacto de reventa T tulos valores de ent publicas no fin del pa s adquiridos 1 2 7 24 con pacto de reventa T tulos valores de ent fin del pa s adquiridos con pacto 1 2 7 25 de reventa T tulos valores de ent del exterior adquiridos con pacto 1 2 7 27 de reventa 1 6 0 00 INVERSIONES PERMANENTES 1 6 1 00 INVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL DE BOLIVIA INVERSIONES EN ENTIDADES FINANCIERAS DEL 1 6 2 00 PAIS 4 6 3 00 INVERSIONES EN
33. 09 1 A partir de la versi n 4 2 0 0 del SCIP se ha incorporado las siguientes descripciones en los validadores para las cuentas anal ticas 131 30 M 01 131 30 M 02 131 30 M 03 131 31 M 01 131 31 M 02 131 31 M 03 133 30 M 01 133 30 M 02 133 30 M 03 133 31 M 01 133 31 M 02 133 31 M 03 134 30 M 01 134 30 M 02 134 30 M 03 134 31 M 01 134 31 M 02 134 31 M 03 135 37 M 01 135 37 M 02 135 37 M 03 135 38 M 01 135 38 M 02 135 38 M 03 136 37 M 01 136 37 M 02 136 37 M 03 136 38 M 01 136 38 M 02 136 38 M 03 137 37 M 01 137 37 M 02 137 37 M 03 137 38 M 01 137 38 M 02 137 38 M 03 859 04 las descripciones son Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 8 Desde la versi n 4 3 3 0 se ha incluido en la validaci n las cuentas anal ticas 859 04 M 01 859 04 M 02 859 04 M 03 859 04 M 04 859 04 M 05 859 04 M 06 859 04 M 07 859 04 M 08 y 859 04 M 09 Cuenta Operaci n Descripci n del error Cap tulo 1 Grupo 1 Cuenta 1 El saldo establecido en el cap tulo 1 Grupo 1 SubCuenta 00 lt gt Cap tulo 1 Cuenta 1 y SubCuenta 00 correspondiente a la Grupo 1 Cuenta 1 moneda 1 111 00 1 es distinto a la sumatoria Sumatoria SubCuenta lt gt 00 en delos saldos de sus subcuentas en la moneda 1 Moneda 1 111 01 1 111 02 1 111 09 1
34. 1 Descripci n Seg n lo establecido en el Libro 3 T tulo IMI Cap tulo I de la RNSF de ASFI http servdmzw asfi gob bo circular textos LO3T03 pdf las EIF deber n desarrollar e implementar reportes efectivos comprensivos y oportunos que permitan gestionar de manera eficiente el riesgo de liquidez Por su parte ASFI realiza el seguimiento a la gesti n del riesgo de liquidez de las entidades supervisadas solicitando a stas la elaboraci n del reporte de Calce de Plazos el cual debe ser enviado a ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad mensual de acuerdo a lo establecido en el T tulo I Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 10 2 Estructura del reporte La elaboraci n del archivo ASCII del reporte de Calce de Plazos para su posterior captura y validaci n a trav s del SCIP tiene como base la siguiente estructura C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de la Texto 5 Valores Permitidos Entidad para el env o de El detalle de los c digos de informaci n a ASFI Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de
35. 2015 01 31 0 2015 02 27 Formato aaaa MM dd SaldoActual Saldo actual del ratio a Decimal 18 2 la fecha de reporte Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 80 2 18 3 Datos de Referencia a Definici n de ratios de sensibilidad por RTC A continuaci n se detallan los ratios definidos CodigoRatio Descripci n 1 Sensibilidad de balance 4 Sensibilidad por Cobertura 5 Exposici n al Riesgo por Tipo de Cambio Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de definici n de ratios de sensibilidad por RTC seg n la siguiente estructura CodEnvio Identificador nico de la Texto 5 Valores Permitidos Entidad para el env o de El detalle de los c digos de A Env os se encuentra Iniormaci n A ASF publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina FechaCorte Fecha de corte a la que Fecha 10 Valores Permitidos corresponde la S lo se permite el informaci n reportada reporte para los d as aaaa MM dd viernes Ejemplos 2015 01 31 o 2015 02 27 Formato aaaa MM dd CodigoRatio C digo de ratio Entero Valo
36. 5 Obligaciones por plazo de vencimiento 2 15 1 Descripci n El presente reporte tiene por objeto el env o de los saldos monto emitido monto vigente promedio ponderado y cantidad de DPF S de las cuentas de dep sitos a plazo por plazo de colocaci n Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad mensual de acuerdo a lo establecido en el T tulo H Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos L05T02 pdf 2 15 2 Estructura del reporte Las EIF deben preparar el reporte de informaci n de Obligaciones por Plazo de Vencimiento seg n la siguiente estructura Nombre Campo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de la Texto 5 Valores Permitidos Entidad para el env o de El detalle de los c digos informaci n a ASFI de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK Capitulo C digo de Cap tulo de la Texto 1 Validaci n Cuenta Contable Se validar que no sea PK Grupo C digo de Grupo de la Texto 1 vacio y que SE Cuenta Contabl
37. 9 Cuenta 3 Moneda Contable mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK FechaCorte Fecha de corte Fecha 10 Valores Permitidos a la que Ultimo d a de mes bs e o 2015 02 28 dl e Formato aaaa MM dd aaaa MM da NumeroCuentas N mero de Entero 4 Cuentas Largo Por Saldos C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador Texto 5 Valores Permitidos nico de la El detalle de los c digos de Entidad para el Env os se encuentra env o de publicado en la p gina informaci n a Ad de ASFI SCIP para ASF EIE Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK CodigoTipoPersona C digo tipo de Entero Valores Permitidos persona 1 Entidades Financieras 2 Personas Jur dicas 3 Personas Naturales 4 Entidades del Sector P blico 5 Instituciones del Sector Privado PK AgrupadorCuentasDeposito C digo de Entero Seg n tabla de agrupador de agrupador de cuentas cuentas de de dep sito dep sito PK CodigoEstrato C digo de Entero Seg n tabla de C digos estrato para de Estrato clasificaci n PK Moneda C digo de Texto 1 Valores Permitidos Moneda de la 1 Moneda nacional Cuenta 2 Moneda extranjera Contable 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V Autorida
38. A 2 8 5 00 4 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO CON ANOTACI N EN CUENTA 2 8 8 00 1 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL 2 8 8 00 2 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 25 Sub Cap tulo Grupo Cuenta Ciena Moneda Anal tica Descripci n 2 8 8 00 3 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACION ESTATAL 2 8 8 00 4 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACION ESTATAL 2 5 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte Dep sitos por Departamento Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar el archivo ASCII basado en la estructura citada en el numeral 2 3 2 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDS CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n S Letra que identifica al reporte de Dep sitos por Departamento 2 5 5 Validaci n El S
39. AL A LA VISTA 2 8 1 00 3 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A LA VISTA 2 8 1 00 4 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A LA VISTA 2 8 2 00 1 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL POR CUENTAS DE AHORRO 2 8 2 00 2 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL POR CUENTAS DE AHORRO 2 8 2 00 3 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL POR CUENTAS DE AHORRO 2 8 2 00 4 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL POR CUENTAS DE AHORRO 2 8 3 00 1 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO 2 8 3 00 2 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO 2 8 3 00 3 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO 2 8 3 00 4 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO 2 8 4 00 1 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL RESTRINGIDAS 2 8 4 00 2 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL RESTRINGIDAS 2 8 4 00 3 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL RESTRINGIDAS 2 8 4 00 4 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL RESTRINGIDAS 2 8 5 00 1 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO CON ANOTACI N EN CUENTA 2 8 5 00 2 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO CON ANOTACI N EN CUENTA 2 8 5 00 3 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO CON ANOTACI N EN CUENT
40. AMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n S Letra que identifica al reporte de ratios por exposici n al RTC 2 18 6 Validaci n El sistema validar que se hayan introducido los l mites correspondientes para los tres ratios y tambi n que se registre el monto para cada ratio para el periodo de env o Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 82 2 19 Informaci n diaria Adicional 2 19 1 Descripci n Informaci n que muestra la evoluci n de cuentas de dep sitos en determinado momento del tiempo La periodicidad de env o de este reporte es diario seg n se establece en el T tulo I Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LO5T02 pdf 2 19 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su Informaci n diaria Adicional seg n la siguiente estructura Ten Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos mica Identificador nico de la Texto Valores Permitidos Entidad para el env o de El detalle de los c digos informaci n a ASFI de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS CodigoPais C digo de Pa s Texto Valores Permitidos El detalle de los c digos de P
41. AUTORIDAD DE SUPERVISION DEL SISTEMA FINANCIERO Manual de Env o de Informaci n Electr nica a Trav s del Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP Windows Para Entidades Financieras de Vivienda NOVIEMBRE 2015 Manual de Usuario d Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero Bouvia Desde 1628 Jefatura de Tecnolog as de Informaci n y Comunicaci n Administraci n de Desarrollo y Mantenimiento Manual del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda PREFA de Env o de Informaci n Electr nica a trav s TABLA DE CONTENIDOS AN Objetivo n a a eE coincidan A A cada Alca NCE esssosscsosccoocsososossssesseessessssososossosossossosososssssessseessessososssosssssoeessesssossesseessesssessssossosssossseeoe CAPITULO a ear AAAA EAA ATAA ATARATA INtrodUCCON ii PA EE AAEE P E E A PE E P E A A CAPITULO 2 css DETAL 2 1 2 2 2 3 2 4 2 5 2 6 2 7 2 8 2 9 2 10 2 11 2 12 2 13 2 14 2 15 2 16 2 17 2 13 2 19 LE DE LA INFORMACI N A SER ENVIADA omococccocococococnoconosonoconornrornronroon ron nooo nono Balance CONSO AdO ivvocosicociiintiton di ci n doin T Aden AI ii Balance Departamentalizado seesenseeseosssssoossssoossssoosessoosessoosessoesessossessoessssoosessossessesse Ponderaci n de ActiVOSimoeocociconadocina concordancia dla EEEE EEES Balance Diario Encaje legal cios ia dcir naci Dep sitos por departamen
42. Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 9 2 2 Balance Departamentalizado 2 2 1 Descripci n El reporte de Balance Departamentalizado es una informaci n auxiliar que debe enviar la entidad con el objeto de conocer los saldos mensuales de las cuentas del balance general y estado de resultados a nivel de departamento localidad seg n las cuentas contables vigentes Esta informaci n debe ser reportada mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad mensual de acuerdo a lo establecido en el T tulo II Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 2 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n del Balance Departamentalizado seg n la siguiente estructura C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n a ASF Texto 5 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses
43. BLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL RESTRINGIDAS 2 8 4 00 4 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL RESTRINGIDAS 2 8 5 00 1 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO CON ANOTACI N EN CUENTA Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 30 Sub Cap tulo Grupo Cuenta Cuenta Moneda Anal tica Descripci n 2 8 5 00 2 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO CON ANOTACION EN CUENTA 2 8 5 00 3 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO CON ANOTACION EN CUENTA 2 8 5 00 4 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO CON ANOTACION EN CUENTA 2 8 8 00 1 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACION ESTATAL 2 8 8 00 2 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACION ESTATAL 2 8 8 00 3 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACION ESTATAL 2 8 8 00 4 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACION ESTATAL 2 6 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte Dep sitos por Departamento y Localidad Para realizar la captura de la
44. CO A PLAZO FIJO CON ANOTACION EN CUENTA 2 1 5 00 4 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO FIJO CON ANOTACION EN CUENTA 2 1 8 00 1 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EL P BLICO 2 1 8 00 2 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EL P BLICO Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 24 Sub Cap tulo Grupo Cuenta Ciena Moneda Anal tica Descripci n 2 1 8 00 3 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EL P BLICO 2 1 8 00 4 00 CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON EL P BLICO 2 3 5 00 1 00 OBLIGACIONES CON BANCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS A PLAZO 2 3 5 00 2 00 OBLIGACIONES CON BANCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS A PLAZO 2 3 5 00 3 00 OBLIGACIONES CON BANCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS A PLAZO 2 3 5 00 4 00 OBLIGACIONES CON BANCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS A PLAZO 2 3 5 13 1 00 OPERACIONES INTERBANCARIAS 2 3 5 13 2 00 OPERACIONES INTERBANCARIAS 2 3 5 13 3 00 OPERACIONES INTERBANCARIAS 2 3 5 13 4 00 OPERACIONES INTERBANCARIAS 2 8 1 00 1 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A LA VISTA 2 8 1 00 2 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTAT
45. Contable Monto definido por la entidad para el ratio de liquidez Texto 1 18 2 Decimal P g 77 Formato aaaa MM dd Validaci n Se validar que los c digos de los ratios definidos por la entidad sean superior a siete 7 Valores Permitidos O Ratio definidos por la EIF 1 Ratio requerido por ASFI Validaci n Se validar que los saldos reportados en las diferentes monedas cuadren con la moneda consolidada Valores Permitidos 0 Moneda Consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera Valores permitidos entre 1y100 Nombre del archivo IFAAAAMMDDU CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n U Letra que identifica al reporte de Definici n de L mites de Liquidez b C digos de moneda A continuaci n se detallan los c digos de flujo de caja Moneda Descripci n 0 Moneda consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 78 2 17 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de L mites de Liquidez Para utilizar dicha opci n se debe prepar
46. NCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS A PLAZO 2 3 5 00 4 00 OBLIGACIONES CON BANCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS A PLAZO 2 3 5 13 1 00 OPERACIONES INTERBANCARIAS 2 3 5 13 2 00 OPERACIONES INTERBANCARIAS 2 3 5 13 3 00 OPERACIONES INTERBANCARIAS 2 3 5 13 4 00 OPERACIONES INTERBANCARIAS 2 8 1 00 1 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A LA VISTA 2 8 1 00 2 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A LA VISTA 2 8 1 00 3 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A LA VISTA 2 8 1 00 4 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A LA VISTA 2 8 2 00 1 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL POR CUENTAS DE AHORRO 2 8 2 00 2 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL POR CUENTAS DE AHORRO 2 8 2 00 3 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL POR CUENTAS DE AHORRO 2 8 2 00 4 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL POR CUENTAS DE AHORRO 2 8 3 00 1 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO 2 8 3 00 2 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO 2 8 3 00 3 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO 2 8 3 00 4 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL A PLAZO 2 8 4 00 1 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL RESTRINGIDAS 2 8 4 00 2 00 OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACI N ESTATAL RESTRINGIDAS 2 8 4 00 3 00 O
47. O DEBIDAMENTE GARANTIZADO CALIFICADO POR D AS MORA P5 PYME AGROPECUARIO CALIFICADO COMO EMPRESARIAL P6 PYME AGROPECUARIO CON GARANT A REAL CALIFICADO COMO EMPRESARIAL Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 39 CodigoTipoCredito Descripci n MO MICROCR DITO INDIVIDUAL M1 MICROCR DITO DEBIDAMENTE GARANTIZADO M2 MICROCR DITO DEBIDAMENTE GARANTIZADO CON GARANT A REAL M3 MICROCR DITO SOLIDARIO M4 MICROCR DITO SOLIDARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO M5 MICROCR DITO BANCA COMUNAL M6 MICROCR DITO BANCA COMUNAL DEBIDAMENTE GARANTIZADO M7 MICROCR DITO AGROPECUARIO M8 MICROCR DITO AGROPECUARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO CON GARANT A REAL M9 MICROCR DITO AGROPECUARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO HO CR DITO HIPOTECARIO DE VIVIENDA H1 CR DITO DE VIVIENDA SIN GARANT A HIPOTECARIA Ho CR DITO DE VIVIENDA SIN GARANT A HIPOTECARIA DEBIDAMENTE GARANTIZADO H3 CR DITO HIPOTECARIO DE VIVIENDA DE INTER S SOCIAL m CR DITO DE VIVIENDA DE INTER S SOCIAL SIN GARANT A HIPOTECARIA NO CR DITO DE CONSUMO N1 CR DITO DE CONSUMO DEBIDAMENTE GARANTIZADO No EDNO DE CONSUMO DEBIDAMENTE GARANTIZADO CON GARANT A d C digo de corte de otorgaci n de cr dito CodigoOtorgacion Credito Descripci n NA CR DITO DE C
48. ONSUMO OTORGADO ANTES DEL 17 DIC 2009 ND CR DITO DE CONSUMO OTORGADO A PARTIR V lido para los DEL 17 DIC 2009 AL 16 DIC 2010 cr ditos NO N1 y N2 NE CR DITO DE CONSUMO OTORGADO A PARTIR DEL 17 DIC 2010 TT TOTAL Todos los tipos de cr dito que no entran en los grupos anteriores NA ND NE e C digo tipo de reducci n seg n garant a CodigoTipoReduccion Descripci n 0 Resto de Cartera Reducci n de previsi n de 0 4 Cr ditos con garant a auto liquidable en primer grado Reducci n de previsi n de 100 8 Cr ditos con garant as hipotecarias Reducci n de previsi n del 50 Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 40 f C digo de destino del cr dito CodigoDestino real Descripci n Eade 0 No aplica Para tipos de cr dito HO H1 H2 H3 H4 NO N1 y N2 Cr ditos destinados al 1 sector productivo Grupos Para tipos de cr dito C0 C1 C2 C3 A al G del CAEDEC PO P1 P2 P3 P4 P5 P6 MO M1 M2 2 Cr ditos destinados al M3 M4 M5 M6 M7 M8 y M9 sector no productivo g C digo de departamento CodigoDepartamento Departamento 00 Exterior 01 Chuquisaca 02 La Paz 03 Cochabamba 04 Oruro 05 Potos 06 Tarija 07 Santa Cruz 08 Beni 09 Pando 2 8 4 Captura de
49. P cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de Flujo de Caja Para utilizar dicha opci n se debe preparar previamente el archivo ASCII de carga El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDO CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n O Letra que identifica al reporte de Flujo de Caja 2 16 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica realizar la validaci n de la informaci n capturada de Flujo de Caja seg n los siguientes criterios e El n mero total de registros reportados en este archivo debe ser 411 Se debe reportar saldos para todos c digos de flujo de caja y para cada periodicidad En caso de que no tenga saldos un c digo se debe reportar 0 cero Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 74 e La suma de las monedas nacional 1 y extranjera 18 3 8 2 de cada c digo de flujo debe ser igual al saldo de la moneda consolidada 0 Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 75 2 17 L mites de liquidez 2 17 1 Descripci n
50. P g 54 PK CodigoTipoPersona C digo tipo de Entero Valores Permitidos persona 1 Entidades Financieras 2 Personas Jur dicas 3 Personas Naturales 4 Entidades del Sector P blico 5 Instituciones del Sector Privado PK AgrupadorCuentasDeposito C digo de Entero Seg n tabla de agrupador de agrupador de cuentas de cuentas de dep sito dep sito PK CodigoEstrato C digo de estrato Entero Seg n tabla de para clasificaci n C digos de Estrato PK Moneda C digo de Moneda Texto 1 Valores Permitidos de la Cuenta 1 Moneda nacional Contable 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK FechaCorte Fecha de corte ala Fecha 10 Valores Permitidos que corresponde la Ultimo d a de mes informaci n Ejemplos reportada aaaa 2015 01 31 o 2015 02 MM dd 28 i Formato aaaa MM dd NumeroCuentas N mero de Entero 4 Cuentas Largo Por Saldos C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico Texto 5 Valores Permitidos de la Entidad para El detalle de los c digos de el env o de Env os se encuentra A ublicado en la p gina Web informaci n a ASF de ASFI SCIP ara EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO
51. Referencia a C digo de Moneda El c digo de moneda que debe ser reportado en este campo es el cero 0 Otros c digos de moneda no son permitidos por el sistema b C digo de Ponderaci n A continuaci n se detallan los c digos y porcentajes de ponderaci n CodigoPonderacion Ponderaci n 0 10 20 50 75 oja eAeIWIN 100 Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 16 c C digos de ponderaci n por cuenta contable Las cuentas contables asociadas al c digo de ponderaci n correspondiente para el reporte a trav s del SCIP se encuentran detalladas en el ANEXO 11 Libro 3 T tulo VI Cap tulo I de la RNSF Se puede acceder al mencionado anexo mediante el siguiente enlace http servdmzw asf1 g0b bo circular Anexos LO3T06C01 LO3T06C01A11 pdf 2 3 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte Ponderaci n de Activos Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar el archivo ASCII basado en la estructura citada en el numeral 2 3 2 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDP CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a A a o MM mes y DD d a del periodo
52. Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad mensual de acuerdo a lo establecido en el T tulo II Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 12 2 Estructura del reporte Las EIF deben preparar su informaci n del Reporte de Estratificaci n de Dep sitos por Departamento seg n la siguiente estructura Por n mero de cuentas Validaciones y C digo Descripci n Tipo Tama o ejemplos PK CodEnvio Identificador nico Texto 5 Valores Permitidos de la Entidad para El detalle de los c digos el env o de de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS informaci n a ASF PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK CodigoDepartamento C digo de Texto 2 Validaci n departamento Se validar que los saldos reportados por departamento igualen con el reportado por pa s Valores Permitidos 00 Exterior 01 Chuquisaca 02 LaPaz 03 Cochabamba 04 Oruro 05 Potos 06 Tarija 07 Santa Cruz 08 Beni 09 Pando Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda
53. Tarija 07 Santa Cruz 08 Beni 09 Pando c C digos de cuentas contables El listado de cuentas contables vigentes requeridas para el reporte de Dep sitos por Departamento se detalla a continuaci n Sub Cap tulo Grupo Cuenta Cuenta Moneda Anal tica Descripci n 2 1 1 00 1 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A LA VISTA 2 1 1 00 2 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A LA VISTA 2 1 1 00 3 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A LA VISTA 2 1 1 00 4 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A LA VISTA 2 1 2 00 1 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO POR CUENTAS DE AHORROS 2 1 2 00 2 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO POR CUENTAS DE AHORROS 2 1 2 00 3 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO POR CUENTAS DE AHORROS 2 1 2 00 4 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO POR CUENTAS DE AHORROS 2 1 3 00 1 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO 2 1 3 00 2 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO 2 1 3 00 3 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO 2 1 3 00 4 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO 2 1 4 00 1 00 OBLIGACIONES CON EL P BLICO RESTRINGIDAS 2 1 4 00 2 00 OBLIGACIONES CON EL P BLICO RESTRINGIDAS 2 1 4 00 3 00 OBLIGACIONES CON EL P BLICO RESTRINGIDAS 2 1 4 00 4 00 OBLIGACIONES CON EL P BLICO RESTRINGIDAS 2 1 5 00 1 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO FIJO CON ANOTACION EN CUENTA 2 1 5 00 2 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO FIJO CON ANOTACION EN CUENTA 2 1 5 00 3 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLI
54. a s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina Capitulo C digo de Cap tulo de Texto LA as la Cuenta Contable LS validar que no sea la a a A Cuenta Contable manual de cuentas lib EE cta Cuenta Contable Recopilaci n de Normas SubCuenta C digo de Sub Cuenta Texto 2 de la ASFI de la Cuenta Contable Moneda C digo de Moneda de la Texto Valores Permitidos Cuenta Contable Moneda nacional Moneda extranjera Moneda mantenimiento de valor Moneda U F V FechaCorte Fecha de corte a la que Fecha Ejemplos corresponde la 2015 01 21 o 2015 02 15 informaci n reportada Formato aaaa MM dd aaaa MM dd SaldoActual Saldo actual expresado Decimal 18 2 en bolivianos Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 83 2 19 3 Datos de Referencia a Cuentas contables A continuaci n se detallan las cuentas requeridas en para el reporte de informaci n adicional Cap tulo Grupo Cuenta SubCuenta Descripci n 1 1 0 00 DISPONIBILIDADES 1 1 1 00 CAJA 1 1 2 00 BANCO CENTRAL DE BOLIVIA 1 1 2 01 Cuenta corriente y de encaje entidades bancarias 1 1 2 05 Cuenta encaje entidades no bancarias 1 1 3 00 Bancos y corresponsales del pa s 1 1 4 00 Oficina matriz y sucursales 1 1 5 00 Bancos
55. aci n Diaria Adicional La opci n presenta las mismas caracter sticas que las otras opciones de captura manual del SCIP 2 19 5 Validaci n El sistema validar que se hayan introducido s lo las cuentas contables permitidas detalladas en el punto 2 18 3 Inciso A del presente manual Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC
56. acional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK CodigoTipoCartera C digo cartera tipo de Texto Valores Permitidos 1 Cartera directa 2 Cartera contingente PK CodigoTipoCredito C digo cr dito tipo de Texto Seg n tabla de Tipo de Cr dito PK CodigoDestinoCredito C digo de destino de cr dito Texto Valores Permitidos Seg n tabla de Destino de Cr dito O No Aplica 1 Cr ditos destinados al Sector Productivo 2 Cr ditos destinados al Sector no Productivo PK CodigoOtorgacionCredito C digo de corte de otorgaci n de cr dito Texto Valores Permitidos NA ND NE TT Seg n tabla de corte de Otorgaci n del Cr dito PK CodigoCalificacion C digo calificaci n Texto Valores Permitidos A Categor a A B Categor a B C Categor a C D Categor a D E Categor a E F Categor a F PK CodigoTipoReduccion C digo tipo de reducci n seg n garant a Entero Valores Permitidos 0 1 8 Seg n tabla de c digo de tipo de reducci n seg n garant a PK FechaCorte Fecha de corte a la que corresponde la informaci n reportada MM dd aaaa Fecha 10 Valores Permitidos Ultimo d a de mes Ejemplos 2015 01 31 o 2015 02 28 Formato aaaa MM dd Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci
57. adas Instrumentadas Mediante Bonos Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar los dos archivos ASCII Por saldos y por n mero de cuentas Los archivos ASCII deben nombrarse de la siguiente forma Nombre del archivo Obligaciones Subordinadas Instrumentadas Mediante Contrato de Pr stamos IFAAAAMMDDK CodEnvio Nombre del archivo Obligaciones Subordinadas Instrumentadas Mediante Bonos IFAAAAMMDDO CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n K Letra que identifica al reporte de Obligaciones Subordinadas Instrumentadas Mediante Contrato de Pr stamo Q Letra que identifica al reporte de Obligaciones Subordinadas Instrumentadas Mediante Bonos 2 14 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica validar la informaci n capturada de los archivos de Obligaciones Subordinadas antes de ser enviada a la ASFI La validaci n se realizar como la sumatoria de todas las obligaciones subordinadas agrupadas por moneda y para cada cuenta contable requerida para este reporte las mismas deber n cuadrar con el saldo por moneda y cuenta contable reportado en la informaci n del Balance Consolidado Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 68 2 1
58. ados sean correctos dado que la EIF cuenta con el Manual de Cuentas para Bancos y Entidades Financieras la RNSF el Manual de Sistemas de Informaci n y Comunicaciones y el Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Los cuales les brindan los criterios necesarios para la correcta elaboraci n de la informaci n a ser remitida a ASFI muchos de los cuales no es posible validarlos de manera autom tica y requieren de una revisi n detallada que la realiza en ASFI el analista a cargo de la EIF y ser qui n finalmente pueda solicitar el reenv o de cierta informaci n por haberse detectado inconsistencias en reglas contables o de car cter evolutivo o en incumplimiento a especificaciones de cada archivo a ser reportado etc Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 4 CAPITULO 2 DETALLE DE LA INFORMACION A SER ENVIADA 2 1 Balance Consolidado 2 1 1 Descripci n El reporte de Balance Consolidado es la informaci n b sica que debe enviar la entidad supervisada el mismo tiene por objeto el reporte de los saldos mensuales del balance general y estado de resultados a nivel consolidado de todas las sucursales o departamentos donde tiene presencia la entidad supervisada El nivel de este reporte es hasta sub cuenta y moneda tal como se encuentra la estructura del manual de cuentas
59. ales del pa s nominativo por entidad 1 1 3 o 4 Bancos y corresponsales del pa s nominativo por entidad 2 os 1 Cajadeahorross______________ 2 or 2 Cajadeahorros_______________ 2 2 o 3 Cajadeahorross______ O 2 o 4 Cajadeahorross___ 2 2 o2 4 Dep sitos aplazo fijo________ gt nnnnxnxnxnknk 1 2 2 03 1 Operaciones Interoancaras 1 2 2 03 2 Operaciones Interoancarias 1 2 2 o3 3 Operaciones interbancarias 1 2 2 os 4 Operaciones Interbancarias Z 1 2 2 99 1 Otrost tulos valores de entidades supervisadas del pa s 1 2 2 99 2 _ Otros t tulos valores de entidades supervisadas del pa s 1 2 2 9 3 _ otrost tulos valores de entidades supervisadas del pa s 1 2 2 99 4 Otrost tulos valores de entidades supervisadas del pa s 3 1 o 1 Pr stamos a entidades supervisadas del pa s vigentes 3 1 o 2 Pr stamos a entidades supervisadas del pa s vigentes topa 1 pos 3 Pr stamos a entidades supervisadas del pa s vigentes 1 3 1 o 4 Pr stamos a entidades supervisadas del pa s vigentes mra pra mara pre a pra era pene wj N blo N N NIN ai fut p a a a a a a a fa aa www Vv MNINVININININ IN N N ININININININI N N N Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav
60. ap tulo I T tulo MI Libro 3 de la RNSF los mismos que deben ser definidos para cada ratio y moneda Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de definici n de l mites de liquidez requerida por ASFI y definida por la entidad seg n la siguiente estructura C digo Descripci n Tipo Tama o Validaci n CodEnvio Identificador nico de la Texto 5 Valores Permitidos Entidad para el env o de El detalle de los c digos de A Env os se encuentra mcr aan publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina FechaCorte Fecha de corte a la que Fecha 10 Valores Permitidos corresponde la S lo se permite el informaci n reportada reporte para los d as aaaa MM dd viernes Ejemplos 2015 01 31 o 2015 02 27 Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda ObligatorioASFI Moneda El nombre del archivo ASCII generado anteriormente debe tener el siguiente formato ValorLimite CodigoRatio C digo de ratio DescripcionRatio Formula del Ratio Indicador para los ratios que son exigidos por ASFI C digo de Moneda de la Cuenta
61. ar previamente el archivo ASCII de carga de acuerdo a lo descrito en el numeral 2 17 2 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDN CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n N Letra que identifica al reporte de L mites de Liquidez 2 17 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica realizar la validaci n de la informaci n capturada de L mites de Liquidez seg n los siguientes criterios e FEl n mero m nimo de registros reportados en este archivo debe ser 21 ratios requeridos por ASF Se debe reportar saldos para todos los indicadores y para cada moneda e El ratio debe estar expresado en porcentaje es decir mayor a 1 En caso de que el ratio este entre 0 y 1 reportar 1 Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 79 2 18 Ratios de sensibilidad por RTC 2 18 1 Descripci n En fecha 4 de marzo de 2010 mediante Circular ASFI 040 2010 la Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero ASFI pone en vigencia los ajustes al Reglamento de Control de la Posici n Cambiaria y Gesti n del riesgo por tipo de Cambio el mismo que contempla modificaciones en el m todo de c lculo y reporte de los l m
62. ble Moneda C digo de Moneda Texto 1 Validaci n de la Cuenta Se validar que los saldos Contable reportados en las diferentes monedas cuadren con la moneda consolidada Valores Permitidos O Moneda Consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V MotivoObligacionSubordinada Causa por la que la ElF Texto 100 Puede ser contrajo la obligaci n fortalecimiento subordinada patrimonial asistencia t cnica etc CondicionReprogramacion Condici n de Texto 100 Cuando la obligaci n es reprogramaci n reprogramada se debe introducir una descripci n breve de las condiciones que fueron modificadas en la reprogramaci n Acreedor Acreedor Texto 200 Tasalnteres Tasa de inter s Decimal 2 2 Monto expresado en porcentaje de la tasa de inter s a la fecha de reporte PeriodicidadPagolnteres Periodicidad de pago Texto 100 El pago de intereses de intereses puede ser mensual trimestral etc PeriodicidadPagoCapital Periodicidad de pago Texto 100 El pago de capital puede de capital ser nico pago mensual trimestral etc CodigoReposicion C digo forma de Entero Referirse al punto 1 1 reposici n de la C digos de forma de Obligaci n reposici n de las Subordinada Obligaciones Subordinadas Seg n tabla de C digos de Reposici n FechaContratacion Fecha de Fecha 10 Ejemplos contrataci n de la 2015 01 23 o 2015 02 18 obligaci n Formato aaaa MM da subordinada aaaa MM dd FechaRepr
63. bolivianos Se validar que los saldos reportados por nivel cuadren en total con el nivel superior cap tulo Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 59 grupo cuenta subcuenta moneda 2 13 3 Datos de Referencia a C digos de Monedas Extranjeras A continuaci n se detallan los c digos de monedas extranjeras b Cuentas contables MonedaExtranjera Descripci n 1 D lar estadounidense 2 Euro 3 Libra Esterlina 4 Yen Japon s 5 Franco Suizo 6 Peso Argentino 7 Real Brasile o 8 Nuevo Sol Peruano 89 Otras Monedas 90 Oro 99 Otros Metales Preciosos El detalle de las cuentas contables requeridas para el reporte de Posiciones en Moneda Extranjera se detalla a continuaci n Cap tulo Grupo Cuenta SubCuenta Nombre de la cuenta 1 1 0 00 DISPONIBILIDADES 1 2 0 00 INVERSIONES TEMPORARIAS 1 3 0 00 CARTERA 1 4 0 00 OTRAS CUENTAS POR COBRAR 1 6 0 00 INVERSIONES PERMANENTES 1 8 0 00 OTROS ACTIVOS 1 9 0 00 FIDEICOMISOS CONSTITUIDOS 2 1 0 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 2 2 0 00 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FISCALES o 3 0 00 OBLIGACIONES CON BANCOS Y ENTIDADES DE FINANCIAMIENTO 2 4 0 00 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 2 5 0 00 PREVISIONES 2 6
64. caci n de Dep sitos Consolidado por saldos H Letra que identifica al reporte de Estratificaci n de Dep sitos Consolidado por n mero de cuentas Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 52 2 11 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica realizar la validaci n de la informaci n capturada de Estratificaci n de Dep sitos Consolidado de saldos y n meros de cuentas seg n los siguientes criterios e La suma de saldos de las cuentas contables por agrupador AgrupadorCuentasDeposito del balance debe coincidir con el saldo por agrupador del reporte de estratificaci n de dep sitos e El resultado de la divisi n del saldo sobre el n mero de cuentas para cada estrato debe encontrarse dentro del rango del estrato calculado Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 53 2 12 Estratificaci n de Dep sitos por Departamento 2 12 1 Descripci n El reporte de Estratificaci n de Dep sitos tiene por objeto el reporte mensual de los saldos y n meros de cuentas de los dep sitos por departamento clasificados por estrato tipo de persona moneda y tipo de dep sito Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el
65. cieras de Vivienda P g 22 PK Moneda C digo de Moneda Texto 1 Valores de la Cuenta Permitidos Contable 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK Analitica C digo del Nivel Texto 2 Validaci n Anal tico de la Se validar que no Cuenta Contable sea vac o Si el manual de cuentas de ASFI no tiene a nivel anal tico este campo debe ir con el c digo 00 PK FechaCorte Fecha de corte a la Fecha 10 Ejemplos que corresponde la 2015 01 21 o 2015 informaci n 02 15 reportada aaaa MM Formato aaaa dd MM dd SaldoActual Saldo de la cuenta Decimal 18 2 Validaci n expresado en Se validar el bolivianos cuadre de la suma de los saldos de cada cuenta contable con l saldo de la misma cuenta contable del reporte de Balance diario 2 5 3 Datos de Referencia a C digo de moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 23 b C digo de departamentos A continuaci n se lista los c digos de los departamentos CodigoDepartamento Departamento 00 Exterior 01 Chuquisaca 02 La Paz 03 Cochabamba 04 Oruro 05 Potos 06
66. d de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda PK SaldoDeposito P g 50 Fecha de corte Fecha 10 Valores Permitidos a la que Ultimo d a de mes A 2015 02 28 sr l O nigrmiacion Formato aaaa MM dd reportada aaaa MM dd Saldo del Decimal 18 2 dep sito expresado en bolivianos 2 11 3 Datos de Referencia a C digo de Moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 7 Moneda nacional Moneda extranjera Moneda mantenimiento de valor 2 3 4 Moneda U F V b C digos de Tipo de Persona A continuaci n se detallan los c digos de tipo de persona CodigoTipoPersona Descripci n Entidades Financieras Personas Jur dicas Personas Naturales Entidades del Sector P blico JAIN Instituciones del Sector Privado c C digos de Estrato A continuaci n se lista los c digos de estratos o L mite inferior en L mite superior en CodigoEstrato d lares americanos d lares americanos 1 0 500 2 501 1000 3 1001 5000 4 5001 10000 5 10001 15000 6 15001 20000 7 20001 30000 8 30001 50000 9 50001 100000 10 100001 200000 11 200001 500000 Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC
67. de Servicios Financieros A39 Sociedades Administradoras de Fondos de Inversi n A40 Entidades Financieras de Segundo Piso A51 Empresas A52 Hogares AA1 Otros t tulos valores del TGN B00 No Residentes 2 9 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de Programaci n Monetaria Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar el archivo ASCH con la estructura citada en el inicio del documento 2 9 2 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDE CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n E Letra que identifica al reporte de Programaci n Monetaria 2 9 5 Validaci n de la informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica validar la informaci n capturada de Programaci n Monetaria antes de ser enviada a la ASFI La validaci n se realizar como la sumatoria a nivel de subcuenta para cada cuenta contable se alada en el punto 1 1 y que deber ser igual al saldo reportado en la informaci n del balance consolidado Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 45 2 10 Calce de Plazos 2 10
68. de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n P Letra que identifica al reporte de Ponderaci n de Activos 2 3 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica realizar la validaci n de la informaci n capturada de Ponderaci n de Activos seg n los siguientes criterios e La suma de los saldos de cada cuenta contable debe coincidir con el saldo de la misma cuenta contable registrada en el reporte de Balance Consolidado cuando el env o sea mensual e La suma de los saldos de cada cuenta contable debe coincidir con el saldo de la misma cuenta contable registrada en el reporte de Balance Diario cuando el env o sea diario Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 17 2 4 Balance Diario Encaje legal 2 4 1 Descripci n El reporte de Balance Diario es una informaci n b sica que debe enviar la entidad supervisada con el objeto de conocer los saldos diarios de las cuentas contables del balance general Adicionalmente de acuerdo al Libro 2 Titulo II Cap tulo VIII Secci n 5 de la Recopilaci n de Normas para Servicios Financieros las entidades supervisadas deben incluir en este reporte las cuentas relacionadas para el control de encaje legal Esta informaci n b sica debe ser enviada a la ASFI de manera electr nica media
69. departamentos CodigoDepartamento Departamento 00 Exterior 01 Chuquisaca 02 La Paz 03 Cochabamba 04 Oruro 05 Potos 06 Tarija 07 Santa Cruz 08 Beni 09 Pando c C digo de localidad En el ANEXO A 6 del presente manual A 6 Listado de Localidades se listan todas las localidades que se deben utilizar para este reporte Para los dep sitos otorgados en el exterior el reporte es cero 00 d C digos de cuentas contables c digo de localidad que se debe utilizar en el El listado de cuentas contables vigentes requeridas para el reporte de Dep sitos por Departamento y Localidad se detalla a continuaci n Cap tulo Grupo Cuenta Pe A Moneda Anal tica Descripci n 2 1 1 00 1 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A LA VISTA 2 1 1 00 2 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A LA VISTA 2 1 1 00 3 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A LA VISTA 2 1 1 00 4 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A LA VISTA 2 1 2 00 1 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO POR CUENTAS DE AHORROS 2 1 2 00 2 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO POR CUENTAS DE AHORROS 2 1 2 00 3 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO POR CUENTAS DE AHORROS 2 1 2 00 4 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO POR CUENTAS DE AHORROS 2 1 3 00 1 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO 2 1 3 00 2 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO 2 1 3 00 3 00 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO 2 1 3 00
70. dos nico de la Entidad para el env o de informaci n a ASFI El detalle de los c digos de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK CodigoDepartamento C digo de departamento Texto Validaci n Se validar que los saldos reportados por departamento igualen con el reportado por pa s Valores Permitidos 00 Exterior 01 Chuquisaca 02 LaPaz 03 Cochabamba 04 Oruro 05 Potos 06 Tarija 07 Santa Cruz 08 Beni 09 Pando PK CodigoLocalidad Localidad Texto Valores Permitidos El detalle de los c digos de Localidad se encuentra detallado en el ANEXO A 6 del presente manual A 6 Listado de Localidades Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 27 PK Capitulo C digo de Texto 1 Validaci n Cap tulo de la Se validar que no sea vac o y Cuenta que se encuentren listadas en el Contable manual de cuentas contables de PK Grupo C digo de Texto 7 AN de Normas de la Grupo de la f Cuenta Con
71. e Informaci n Los c digos de tipo de informaci n se detallan a continuaci n CodigoTipolnformacion Descripci n 7 Monto Total emitido Promedio ponderado Monto vigente 2 3 4 Cantidad de DPF s Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 70 2 15 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de informaci n de Obligaciones por Plazo de Vencimiento Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar el archivo ASCII El archivo ASCII debe nombrarse de la siguiente forma Nombre del archivo IFAAAAMMDDV CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n V Letra que identifica al Reporte de Informaci n de Obligaciones por Plazo de Vencimiento 2 15 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica validar la informaci n capturada del reporte de Obligaciones por Plazo de Vencimiento mediante el cuadre del monto vigente CodigoTipolnformacion 3 de cada cuenta contable con el saldo de la misma cuenta contable del Reporte de Balance Consolidado Autoridad de Supervisi n del Sistema Financie
72. e Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad diaria de acuerdo a lo establecido en el T tulo II Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LO5T02 pdf 2 7 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de Obligaciones con Entidades Financieras bas ndose en la siguiente estructura C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de la Texto 5 Valores Permitidos Entidad para el env o de El detalle de los c digos de informaci n a ASFI Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK Capitulo C digo de Cap tulo de Texto 1 Validaci n la Cuenta Contable Se validar que no sea vac o y PK Grupo C digo de Grupo de la Texto 1 que se encuentren listadas en Cuenta Contable el T E Te PK Cuenta C digo de Cuenta de la Texto 1 E as id Cuenta Contable PK SubCuenta C digo de Sub Cuenta Texto 2 de la Cuenta Contable PK Moneda C digo de Moneda de la Texto 1 Valores Permitidos Cuenta Contable 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK CodEnvioDestino Identif
73. e a en el PK Cuenta C digo de Cuenta de la Texto 1 ti i Poe Cuenta Contable Recopilaci n de Normas PK SubCuenta C digo de Sub Cuenta de Texto 2 de la ASFI la Cuenta Contable PK Moneda C digo de Moneda de la Texto 1 Valores Permitidos Cuenta Contable 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK PlazoColocacion Plazo de la colocaci n Texto 1 Seg n tabla de Plazos de Colocaci n Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 69 PK CodigoTipolnformacion C digo tipo de informaci n Texto 1 Valores Permitidos 1 Monto Total emitido 2 Promedio ponderado 3 Monto vigente 4 Cantidad de DPF s PK FechaCorte Fecha de corte a la que Fecha 10 Valores Permitidos corresponde la Ultimo d a de mes informaci n reportada as EPEE MM 01 31 o 2015 02 ao Formato aaaa MM dd Cantidad Cantidad Decimal 18 2 2 15 3 Datos de Referencia a Plazo de la Colocaci n El plazo de la obligaci n se detalla a continuaci n PlazoColocacion Plazo Hasta 30 d as De 31 hasta 60 d as De 61 hasta 90 d as De 91 hasta 180 d as De 181 hasta 360 d as De 361 hasta 720 d as De 721 hasta 1080 d as O0 J D OM A 0 N Mayor a 1080 d as b C digos de Tipo d
74. e del saldo de la cuenta exento de encaje NB 8 Para cuentas que encajan s lo en t tulos ET 9 Para reporte del encaje constituido en el BCB ECBCB NOTA Para las cuentas contables que no son sujetas al encaje pero que se reportan en este anexo se debe registrar en el campo C digo de Diferenciaci n el c digo cero 0 c C digos de cuentas contables El listado de cuentas contables vigentes requeridas para el reporte de balance diario encaje legal a trav s del SCIP se encuentran detalladas en el ANEXO A 4 del presente manual A 4 Cuentas contables vigentes para el reporte de Encaje Legal 2 4 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte Balance Diario Encaje legal Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar el archivo ASCII basado en la estructura citada en el numeral 2 42 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDA CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n A Letra que identifica al reporte de Encaje Legal 2 4 5 Validaci n Algunas de las validaciones consideradas son Cuadre por cuenta contable contra Ponderaci n de Activos Que las cuentas contables sean las consideradas en el ANEXO A 4 del
75. echaCorte Fecha de corte a la que Fecha 10 Valores Permitidos corresponde la Ultimo d a de mes informaci n reportada Ejemplos aaaa MM dd 2015 01 31 o 2015 02 28 Formato aaaa MM dd SaldoAnterior Saldo anterior de la Decimal 18 2 cuenta expresado en bolivianos SaldoDebe Saldo debe expresado Decimal 18 2 en bolivianos SaldoHaber Saldo haber expresado Decimal 18 2 en bolivianos SaldoActual Saldo actual expresado Decimal 18 2 Validaci n en bolivianos Se validar que los saldos reportados por nivel cuadren en total con el nivel superior cap tulo grupo cuenta subcuenta moneda Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 11 2 2 3 Datos de Referencia a C digo de moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 0 Moneda consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V b C digos de cuentas contables Las cuentas contables vigentes a reportar se encuentran listadas en el manual de cuentas contables de la Recopilaci n de Normas de la ASFI Se puede acceder al manual de cuentas a trav s del siguiente enlace http servdmzw asfi gob bo circular manual T02 pdf c C digo de departamentos A continuaci n se lista los c digo
76. eossssesssosssseossseosssssossossssso Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Tabla de Contenidos Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 1 PREFACIO Objetivo El presente manual tiene por objeto establecer el funcionamiento del Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP el mismo permite a las entidades supervisadas capturar validar y enviar la informaci n de car cter financiero a la ASFL El manual contempla el detalle de la estructura de los reportes en la que deben basarse las entidades supervisadas para enviar su informaci n a trav s del SCIP Alcance Se encuentran sujetas al mbito de aplicaci n del presente las Entidades Financieras de Vivienda denominadas en el presente Reglamento como entidad supervisada Asimismo podr ser utilizado por las entidades supervisadas en proceso de obtenci n de licencia de funcionamiento Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 2 CAPITULO 1 Introducci n La Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero ASFI provee a las entidades supervisadas un Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP el cual puede ser utilizado para capturar validar y enviar los saldos diarios semanales y mensuales correspondientes a los distintos reportes de
77. g 65 Nombre Campo de Tipo Tama o Validaciones y Descripci n ejemplos PeriodicidadPagoCapital Periodicidad de Texto 100 El pago de capital puede pago de capital ser pago nico mensual trimestral etc CodigoReposicion C digo forma de Entero Referirse al punto 1 1 reposici n de la C digos de forma de Obligaci n reposici n de las Subordinada Obligaciones Subordinadas Seg n tabla de C digos de Reposici n FechaEmision Fecha de emisi n Fecha 10 Ejemplos del bono aaaa 2015 01 23 o 2015 02 18 MM dd Formato aaaa MM da FechaVencimiento Fecha de Fecha 10 Ejemplos vencimiento del 2015 01 23 o 2015 02 18 bono aaaa MM Formato aaaa MM dad da FechaColocacion Fecha de Fecha 10 Valores Permitidos colocaci n del Corresponde a la fecha bono aaaa MM de colocaci n dd Ejemplos 2015 01 31 o 2015 02 28 Formato aaaa MM dd FechaAutorizacion Fecha de Fecha 10 Valores Permitidos autorizacion de la Si no existe autorizaci n colocaci n por de la obligaci n este parte de ASFI a estar vac o aana MME da 2015 01 31 o 2015 02 28 Formato aaaa MM dd FechaCorte Fecha de corte a Fecha 10 Valores Permitidos la que Ultimo d a de mes Corronponepda iodo o 2015 02 28 me ae a e adaa Formato aaaa MM dd MM dd MontoEmitido Monto emitido Decimal 18 2 MontoColocado Monto colocado Decimal 18 2 SaldoNoAutorizado Saldo no autorizado Decimal 18 2 Corres
78. hivo ASCII del reporte de Posiciones en Moneda Extranjera para su posterior captura y validaci n a trav s del SCIP tiene como base la siguiente estructura C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de la Texto 5 Valores Permitidos Entidad para el env o de El detalle de los c digos de informaci n a ASF Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK Capitulo C digo de Cap tulo de la Texto 1 Validaci n Cuenta Contable Se validar que no sea PK Grupo C digo de Grupo de la Texto 1 vacio y que Se encuentren Cuenta Contable listadas en el dep e PK Cuenta C digo de Cuenta de la Texto 1 E Ea a ka Cuenta Contable la ASFI PK SubCuenta C digo de Sub Cuenta de la Texto 2 Cuenta Contable PK MonedaExtranjera C digo de otras monedas Entero Seg n tabla de C digos extranjeras de la cuenta de Monedas contable Extranjeras PK FechaCorte Fecha de corte a la que Fecha 10 Ejemplos corresponde la informaci n 2015 01 21 o 2015 02 15 reportada aaaa MM d0 Formato aaaa MM dd SaldoActual Saldo actual expresado en Decimal 18 2 Validaci n
79. i n de la obligaci n En caso de que no existan reprogramaciones el n mero ser 0 Capitulo C digo de Texto 1 Validaci n Cap tulo de la Se validar que no sea cuanta Gontaoia HE iseis Bi Grupo C digo de Grupo Texto 1 manai deo ciems de la Cuenta contables de la Contable Recopilaci n de Normas Cuenta C digo de Cuenta Texto 1 de la ASFI de la Cuenta Contable SubCuenta C digo de Sub Texto 2 Cuenta de la Cuenta Contable Moneda C digo de Texto 1 Validaci n Moneda de la Se validar que los saldos Cuenta Contable reportados en las diferentes monedas cuadren con la moneda consolidada Valores Permitidos 0 Moneda Consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V MotivoObligacionSubordinada Causa por la que la Texto 100 Puede ser EIF contrajo el bono fortalecimiento subordinado patrimonial asistencia t cnica etc NumeroPlazoDias Cantidad de d as Entero plazo para la colocaci n del bono AcreedorTenedor Acreedor es o Texto 200 tenedor es del bono subordinado Tasalnteres Tasa de inter s Decimal 2 2 Monto expresado en porcentaje de la tasa de inter s a la fecha de reporte PeriodicidadPagolnteres Periodicidad de Texto 100 El pago de intereses puede ser mensual trimestral etc Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P
80. i n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 0 Moneda consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V b C digos de cuentas contables Las cuentas contables vigentes a reportar se encuentran listadas en el manual de cuentas contables de la Recopilaci n de Normas de la ASFI Se puede acceder al manual de cuentas a trav s del siguiente enlace http servdmzw asf1 gob bo circular manual T02 pdf Para las empresas de servicios auxiliares financieros y para los fondos de garant a las cuentas contables vigentes para el reporte del balance consolidado se encuentra en el anexo A 5 Cuentas contables vigentes para las Empresas de Servicios Auxiliares Financieros y Fondos de Garant a 2 1 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de Balance Consolidado Para utilizar dicha opci n se debe preparar previamente el archivo ASCII basado en la estructura citada en el numeral 2 1 2 Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 7 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDC CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de
81. icador nico de la Texto 5 Valores Permitidos Entidad Destino de la El detalle de los c digos de operaci n Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 32 PK FechaCorte Fecha de corte a la que Fecha 10 Ejemplos corresponde la 2015 01 21 o 2015 02 15 informaci n reportada Formato aaaa MM da aaaa MM dd SaldoActual Saldo de la cuenta Decimal 18 2 Validaci n expresado en bolivianos La suma de los saldos de cada cuenta contable debe coincidir con el saldo de la misma cuenta contable registrada en el reporte de Balance Diario 2 7 3 Datos de Referencia a C digo de moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V b C digos de cuentas contables El listado de cuentas contables vigentes requeridas para el reporte de Obligaciones con Entidades supervisadas se detalla a continuaci n Sub A EXEC 1 1 3 o 1 Bancos y corresponsales del pa s nominativo por entidad 1 1 3 os 2 _ Bancos y corresponsales del pa s nominativo por entidad 1 1 3 o 3 Bancos y correspons
82. igo 1 Reducci n de previsi n de 100 el campo cartera computable MontoCarteraComputable debe estar con cero e Si en el campo tipo de reducci n de garant a CodigoTipoReduccion est registrado el c digo 8 Reducci n de previsi n de 50 el campo cartera computable MontoCarteraComputable debe ser mayor o igual al 50 del saldo del cr dito MontoCredito Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 42 2 9 Programaci n Monetaria 2 9 1 Descripci n El reporte de Programaci n Monetaria tiene por objeto el reporte mensual de los saldos relacionados a las cuentas de activo y pasivo clasificados por tipo de tenedor Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad mensual de acuerdo a lo establecido en el T tulo II Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LO5T02 pdf 2 9 2 Estructura del reporte Las entidades reguladas deben preparar su informaci n del Reporte de Programaci n Monetaria seg n la siguiente estructura ejemplos Identificador nico de Texto Valores Permitidos la Entidad para el env o El detalle de los de informaci n a ASF c digos de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejem
83. informaci n se debe preparar el archivo ASCII basado en la estructura citada en el numeral 2 6 2 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDL CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n L Letra que identifica al reporte de Dep sitos por Departamento y Localidad 2 6 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica realizar la validaci n de la informaci n capturada de Dep sitos por Departamento y Localidad mediante el cuadre de la suma de los saldos de cada cuenta contable con el saldo de la misma cuenta contable del reporte de Balance Mensual por departamento adem s los saldos deben cuadrar con los saldos de los dep sitos por departamento correspondientes al ltimo d a del mes Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 31 2 7 Obligaciones con Entidades Financieras 2 7 1 Descripci n El reporte de Obligaciones con Entidades Financieras tiene por objeto el reporte de los saldos diarios de las cuentas de activo y pasivo que las entidades supervisadas tienen con otra entidad supervisada Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura d
84. istema de Captura de Informaci n Peri dica realizar la validaci n de la informaci n capturada de Dep sitos por departamento mediante el cuadre de la suma de los saldos de cada cuenta contable con el saldo de la misma cuenta contable del reporte de Balance diario Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 26 2 6 Dep sitos por Departamento y Localidad 2 6 1 Descripci n El reporte de Dep sitos por Departamento y Localidad tiene por objeto recabar informaci n de los saldos al ltimo d a del mes de las cuentas de dep sitos por departamento y localidad los cuales deben cuadrar con el Balance mensual por departamento y el reporte diario de dep sitos por departamento correspondiente al ltimo d a del mes Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad mensual de acuerdo a lo establecido en el Cap tulo MI T tulo IL Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOSTO02 pdf 2 6 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de Dep sitos por Departamento y Localidad bas ndose en la siguiente estructura C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador Texto 5 Valores Permiti
85. ites internos correspondientes a los ratios de sensibilidad al riesgo cambiario detallados en el Anexo A del citado Reglamento El Anexo de ratios de sensibilidad por exposici n al riesgo de tipo de cambio debe ser reportado mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad semanal de acuerdo a lo establecido en el T tulo IL Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 18 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de Ratios de sensibilidad por RTC seg n la siguiente estructura C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos CodEnvio Identificador nico de la Texto 5 Valores Permitidos Entidad para el env o de El detalle de los c digos de informaci n a ASF Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina CodigoRatio C digo de ratio Entero 1 Valores Permitidos Sensibilidad de balance Sensibilidad por Cobertura Exposici n al Riesgo por Tipo de Cambio FechaCorte Fecha de corte a la que Fecha 10 Valores Permitidos corresponde la S lo se permite el reporte informaci n reportada Pien o viernes Paaa MEAS
86. itos a plazo fijo desde 721 d as hasta 1080 d as 2 1 5 08 Dep sitos a plazo fijo mayor a 1080 d as b C digo de moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V 2 19 4 Captura de la Informaci n La captura de la informaci n del reporte de Informaci n Diaria Adicional se debe realizar mediante el SCIP para este proceso el sistema proporciona dos tipos de captura e Captura Autom tica e Captura Manual 2 19 4 1 Captura Autom tica Para utilizar la opci n de carga autom tica la entidad debe preparar previamente el archivo ASCII de carga El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo TIAAAAAMMDDA CodEnvio Donde IA Valor fijo que identifica al reporte de Informaci n Diaria Adicional AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi A Valor fijo que identifica al reporte de Informaci n Diaria Adicional Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 85 CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n 2 19 4 2 Captura Manual El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica cuenta con una opci n para realizar la captura manual del reporte de Inform
87. l Reporte de Estratificaci n de Dep sitos Consolidado seg n la siguiente estructura Por n mero de cuentas C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador Texto 5 Valores Permitidos nico de la El detalle de los c digos de Entidad para el Env os se encuentra env o de publicado en la p gina Web eS de ASFI SCIP para EIF informaci n a El A jemplos ASF BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK CodigoTipoPersona C digo tipo de Entero Valores Permitidos persona 1 Entidades Financieras 2 Personas Jur dicas 3 Personas Naturales 4 Entidades del Sector P blico 5 Instituciones del Sector Privado PK AgrupadorCuentasDeposito C digo de Entero Seg n tabla de agrupador agrupador de de cuentas de dep sito cuentas de dep sito PK CodigoEstrato C digo de Entero Seg n tabla de C digos de estrato Estrato PK Moneda C digo de Texto 1 Valores Permitidos Moneda de la 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 4
88. l identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n R Letra que identifica al reporte de Obligaciones con Entidades Financieras 2 7 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica realizar la validaci n de la informaci n capturada de Obligaciones con Entidades Financieras seg n los siguientes criterios e La suma de los saldos de cada cuenta contable debe coincidir con el saldo de la misma cuenta contable registrada en el reporte de Balance Diario e Para incluir una cuenta de activo o pasivo en este reporte la Entidad con la que se tiene la obligaci n debe ser una Entidad Supervisada Para reportar las obligaciones con entidades no supervisadas se debe utilizar el mismo c digo de env o de la entidad que reporta Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 36 2 8 Reporte Complementario de Calificaci n de Cartera 2 8 1 Descripci n El reporte de Calificaci n de Cartera tiene por objeto el reporte mensual de los saldos relacionados a las operaciones de cartera de cr ditos clasificados por tipo de cartera tipo de cr dito corte de otorgaci n del cr dito calificaci n destino del cr dito y tipo de reducci n de garant a Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con
89. livianos saldos reportados por nivel cuadren en total con el nivel superior cap tulo grupo cuenta subcuenta moneda 2 9 3 Datos de Referencia a Cuentas Contables Requeridas En el ANEXO A 3 del presente manual A 3 Listado de cuentas para el reporte de programaci n monetaria se listan las cuentas que se deben utilizar para este reporte b C digos de moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas extranjeras Moneda Descripci n 1 Moneda Nacional 2 Moneda Extranjera 3 Moneda con mantenimiento de valor al d lar americano 4 Moneda con mantenimiento de valor a UFV c Tipo de tenedor A continuaci n se detallan los c digos por tipo de tenedor CodigoTipoTenedor DESCRIPCI N A00 Residentes A11 Tesoro General del Estado A12 Gobierno Central excepto TGE A13 Seguridad Social A14 Instituciones P blicas Descentralizadas A15 Prefecturas Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 44 A16 Municipios A17 Empresas P blicas no Financieras A20 Banco Central de Bolivia A31 Bancos A32 Mutuales de Ahorro y Pr stamo A33 Cooperativas de Ahorro y Cr dito A34 Fondos Financieros Privados A35 Compa as de Seguro A36 Fondos de Pensiones A37 Agencias de Bolsa A38 Empresas
90. n moneda extranjera Moneda 2 de la informaci n del Balance Diario A pero en el caso de almaceneras se validar con el reporte mensual de Balance Consolidado C Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 61 2 14 Obligaciones Subordinadas 2 14 1 Descripci n Mediante Circular SB 614 2009 de fecha 18 de marzo del 2009 la Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero ASFI incluye dentro del reglamento para el env o de informaci n a ASFI el Reporte de Obligaciones Subordinadas el mismo que debe ser reportado mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad mensual de acuerdo a lo establecido en el T tulo I Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 14 2 Estructura del reporte Las EIF deben estructurar los datos del Reporte de Obligaciones Subordinadas separados en dos archivos seg n la forma en que se instrumenten los mismos tomando como base las siguientes estructuras a Obligaciones subordinadas instrumentadas mediante contrato de pr stamo Nombre Campo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n a ASFI Texto 5 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Env os se encuentra publicado
91. ner un registro por cada reprogramaci n de la manteniendo el c digo de identificaci n de la obligaci n b Obligaciones subordinadas instrumentadas mediante bonos obligaci n Nombre Campo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n a ASFI Texto 5 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 64 pago de intereses Nombre Campo E Tipo Tama o Validaciones y Descripci n ejemplos AR Argentina PK CodigoObligacion C digo de Texto 20 Se debe introducir el identificaci n de la c digo de la obligaci n Obligaci n asignada por la entidad el mismo debe identificar un vocamente a la obligaci n durante toda su duraci n PK NumeroReprogramacion N mero de Entero Debe reflejar el n mero reprogramaci n de reprogramac
92. nico de la Entidad para el env o de informaci n M Letra que identifica al reporte de Calce de Plazos 2 10 5 Validaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica realizar la validaci n de la informaci n capturada de Calce de Plazos seg n los siguientes criterios e La suma de los saldos de las monedas 1 y 2 para cada cuenta contable debe coincidir con el saldo de la misma cuenta contable registrada en la moneda consolidadora 0 e Los saldos de la moneda 0 de cada cuenta contable debe coincidir con el saldo de la misma cuenta contable registrada en el reporte de balance consolidado Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 48 2 11 Estratificaci n de Dep sitos Consolidado 2 11 1 Descripci n El reporte de Estratificaci n de Dep sitos tiene por objeto el reporte mensual de los saldos y n meros de cuentas de los dep sitos clasificados por estrato por moneda tipo de persona y tipo de dep sito Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad mensual de acuerdo a lo establecido en el T tulo IL Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 11 2 Estructura del reporte Las EIF deben preparar su informaci n de
93. nte el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad diaria de acuerdo a lo establecido en el T tulo II Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LO5T02 pdf 2 4 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de Balance Diario Encaje Legal bas ndose en la siguiente estructura Validaciones y C digo Descripci n Tipo Tama o ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de Texto 5 Valores la Entidad para el Permitidos env o de informaci n El detalle de los a ASFI c digos de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 18 PK Capitulo C digo de Cap tulo Texto 1 Validaci n de la Cuenta Se validar que no Contable sea vac o y que se PK Grupo C digo de Grupo de Texto 1 encuentren la Cuenta Contable listadas en el PK Cuenta C digo de Cuenta de Texto 1 manual de la Cuenta Contable cuentas contables PK SubCuen
94. ntre la informaci n departamentalizada y la consolidada los saldos deben ser ajustados de modo que no se presente error de descuadre en la validaci n por ejemplo cuando se presenten p rdidas a nivel departamento localidad pero a nivel consolidado se tengan ganancias se debe realizar el ajuste Es importante aclarar que todas las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de ajuste para cuadre de balance por departamento contra balance consolidado para el env o a ASFT en caso de que alguna entidad no requiera utilizar ste archivo el mismo debe ser enviado a ASFI vac o La estructura del archivo de ajuste para cuadre de balance por departamento contra balance consolidado es la siguiente C digo Descripci n Tipo Tama o Validaciones y ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de la Texto 5 Valores Permitidos Entidad para el env o de El detalle de los c digos de informaci n a ASFI Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda
95. o no sujetos a encaje no sujetos a encaje no sujetos a encaje T JRS no sujetos a encaje EISE on sujetos a encaje AAA al al sujetos a encaje 3 1 3 Dep sitos en caja de ahorros de entidades supervisadas del pa s SNA E NA rl sujetos a encaje PE E ti a encaje AA Da a encaje A o uan EA a encaje 3 1 4 Dep sitos plazo fijo de entidades supervisadas del pa s no sujetos EXCAVADO encaje encaje encaje encaje anotaci n en cuenta no sujeto a encaje anotaci n en cuenta no sujeto a encaje Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 35 anotaci n en cuenta no sujeto a encaje anotaci n en cuenta no sujeto a encaje anotaci n en cuenta sujeto a encaje anotaci n en cuenta sujeto a encaje anotaci n en cuenta sujeto a encaje anotaci n en cuenta sujeto a encaje 2 7 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte Obligaciones con Entidades Financieras Para realizar la captura de la informaci n se debe preparar el archivo ASCII basado en la estructura que se cita en el numeral 2 7 2 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDR CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde a
96. ogramacion Fecha de Fecha 10 Valores Permitidos reprogramaci n de la Si no existe reprogramaci n de _la Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 63 A x Validaciones y Nombre Campo Descripci n Tipo Tama o ejemplos obligaci n obligaci n este campo subordinada aaaa debe estar vac o MM dd Ejemplos 2015 01 31 o 2015 02 28 Formato aaaa MM dd FechaVecimiento Fecha de Fecha 10 Ejemplos vencimiento de la 2015 01 23 o 2015 02 18 obligaci n Formato aaaa MM dd subordinada aaaa MM dd FechaAutorizacion Fecha de Fecha 10 Valores Permitidos autorizacion de la Si no existe autorizaci n obligaci n de la obligaci n este subordinada aaaa campo debe estar vac o MM dd Ejemplos 2015 01 31 o 2015 02 28 Formato aaaa MM dd FechaCorte Fecha de corte a la Fecha 10 Valores Permitidos que corresponde la Ultimo d a de mes ntotmangN T o 2015 02 28 e aada MM Formato aaaa MM dd MontoContratado Monto contratado Decimal 18 2 SaldoActual Saldo actual de la Decimal 18 2 obligaci n expresado en bolivianos NumeroAutorizacionASFI N mero de documento Texto 100 Debe incluir los n meros de autorizaci n de de todos los documentos ASFI de autorizaci n de ASFI En caso de que no tenga dejar en blanco NOTA Se debe te
97. plos BIS IBBIS CAS ICCAS Validaci n Se validar que no sea vac o y que se encuentren listadas en el manual de cuentas contables de la Recopilaci n de Normas de la ASFI nT Cuenta Contable Cuenta Contable de la Cuenta Contable Moneda C digo de Moneda de Texto Valores Permitidos la Cuenta Contable Moneda nacional Moneda extranjera Moneda mantenimiento de valor Moneda U F V Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Capitulo C digo de Cap tulo de Texto la Cuenta Contable CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina 7 7 7 7 Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 43 PK Analitica C digo del Nivel Texto 2 Validaci n Anal tico de la Cuenta Se validar que no sea Contable vac o Si el manual de cuentas de ASFI no tiene a nivel anal tico este campo debe ir con el c digo 00 porra C digo de clasificaci n Texto Seg n tabla Tipo de por tipo de tenedor Tenedor dolida Fecha de corte ala que Fecha Valores Permitidos corresponde la Ultimo d a de mes informaci n reportada Ejemplos aaaa MM dd TO o 2015 02 Formato aaaa MM SaldoActual Saldo Decimal 18 2 Validaci n expresado Se validar que los bo
98. ponde al saldo de para ser adicionable la colocaci n no al patrimonio neto autorizado por ASFI para su adici n al patrimonio neto SaldoActual Saldo actual de la Decimal 18 2 colocaci n expresado en bolivianos NumeroAutorizacionASFI N mero de Texto 100 Debe incluir los n meros documento de autorizaci n ASFI de todos los documentos de autorizaci n de ASFI En caso de que no tenga dejar en blanco Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 66 Nota Se debe tener un registro por cada colocaci n efectuada del bono subordinado manteniendo el c digo de identificaci n del bono subordinado 2 14 3 Datos de Referencia a C digo de moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V b C digos de forma de reposici n de las Obligaciones Subordinadas A continuaci n se detallan los c digos de la forma de reposici n de las obligaciones subordinadas seg n la forma en que se instrumenten los mismos CodigoReposicion Descripci n Bonos Contrato de pr stamo 1 A trav s de capitalizaci n de utilidades Aplica Aplica 2 A trav s de aportes de capital Aplica Aplica A trav s de otra obligaci
99. res Permitidos 1 Sensibilidad de balance 4 Sensibilidad por Cobertura 5 Exposici n al Riesgo por Tipo de Cambio ValorRatio Monto definido por la Decimal 18 2 entidad para el ratio de sensibilidad por RTC El nombre del archivo ASCII generado anteriormente debe tener el siguiente formato Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 81 Nombre del archivo IFSAAAAMMDDSA CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n SA Letra que identifica al reporte de Definici n de los ratios de Sensibilidad por RTC 2 18 4 Captura de la Informaci n Previa a la captura de informaci n de los ratios se debe capturar la informaci n referente a la definici n de los ratios de sensibilidad de acuerdo a lo establecido en el numeral 2 18 2 Una vez definido los 3 ratios y sus l mites se podr capturar el nivel actual de los mismos expresados en valor absoluto Esta informaci n debe ser reportada semanalmente con corte al d a viernes anterior al env o de informaci n Para realizar la carga autom tica se debe preparar previamente el archivo ASCII de carga El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFSAAAAMMDDS CodEnvio Donde AAA
100. ro JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 71 2 16 Flujo de Caja 2 16 1 Descripci n El reporte de Flujo de Caja tiene por objeto el reporte semanal de cuentas contables que generan movimiento de efectivo las mismas permiten realizar un control del riesgo de liquidez al que est expuesta la entidad Esta informaci n auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electr nica mediante el Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP con una periodicidad semanal de acuerdo a lo establecido en el T tulo II Libro 5 de la RNSF http servdmzw asfi gob bo circular textos LOST02 pdf 2 16 2 Estructura del reporte Las entidades supervisadas deben preparar su informaci n de Flujo de Caja seg n la siguiente estructura Validaciones y C digo Descripci n Tipo Tama o ejemplos PK CodEnvio Identificador nico de la Texto 5 Valores Entidad para el env o de Permitidos informaci n a ASF El detalle de los c digos de Env os se encuentra publicado en la p gina Web de ASFI SCIP para EIF Ejemplos BIS IBBIS CAS ICCAS PK CodigoPais C digo de Pa s Texto 2 Valores Permitidos El detalle de los c digos de Pa s se encuentra detallado en el ANEXO A 7 del presente manual A 7 Listado de Pa ses Ejemplos BO Bolivia AR Argentina PK CodigoFlujoCaja C digo de flujo de caja Entero Seg n tabla de
101. s 0 Moneda Consolidada 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera PK FechaCorte Fecha de corte a la que Fecha 10 Valores Permitidos corresponde la S lo se permite el reporte informaci n reportada para los d as viernes E p Ejemplos reas MIO 2015 01 31 o 2015 02 27 Formato aaaa MM dd Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 76 SaldoActual Saldo actual expresado Decimal 18 2 en bolivianos 2 17 3 Datos de Referencia a Definici n de L mites de liquidez Existen dos grupos de l mites unos l mites m nimamente requeridos por ASFI y otros que pueden ser definidos por la EIF A continuaci n se detallan los l mites m nimamente requeridos por ASFT CodigoRatio Descripci n Activos l quidos Pasivos de corto plazo Total cuentas corrientes Total dep sitos del p blico Total cuentas de ahorro Total dep sitos del p blico Total DPFs Total dep sitos del p blico Dep sitos clientes institucionales Total dep sitos del p blico Dep sitos 50 mayores depositantes Total dep sitos del p blico Obligaciones con ElFs Total dep sitos del p blico NIOJ AIIN Adicionalmente cada EIF podr definir sus l mites seg n sus propias pol ticas internas conforme establece el art culo 4 Secci n 2 C
102. s cuentas por cobrar Inversiones permanentes Otras operaciones activas y de contingente Obligaciones con el P blico a la vista Obligaciones con el P blico ahorro O0 0O J DO M BAj0O ND O Obligaciones con el P blico DPFs 10 Obligaciones restringidas 11 Obligaciones con el BCB 12 Obligaciones con ElFs 13 Otras cuentas por pagar 14 T tulos valores en circulaci n 15 Obligaciones subordinadas 16 Otras operaciones pasivas 17 Otras fuentes de entrada o salida de efectivo Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 73 Los mismos son de carga obligatoria y en caso de que no exista movimiento en alg n rubro estos deben ser reportados con saldo 0 c Bandas de periodicidad El flujo de caja se proyectar para las siguientes bandas de periodicidad CodigoPeriodicidad Descripci n D a 1 D a 2 D a 3 D a 4 D a 5 Semana 2 Semana 3 Semana 4 O0O J DO ON A 0 N Para el concepto 0 Fondos disponibles el saldo solo debe ser definido para la banda 1 que corresponde a D a 1 El sistema completar las siguientes bandas seg n la brecha acumulada de la banda anterior 2 16 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCI
103. s de los departamentos CodigoDepartamento Departamento 01 Chuquisaca 02 La Paz 03 Cochabamba 04 Oruro 05 Potos 06 Tarija 07 Santa Cruz 08 Beni 09 Pando 00 Exterior 2 2 4 Captura de la Informaci n El Sistema de Captura de Informaci n Peri dica SCIP cuenta con una opci n para realizar la captura autom tica del reporte de Balance Departamentalizado Para utilizar dicha opci n se debe preparar previamente el archivo ASCII basado en la estructura citada en el numeral 2 2 2 Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 12 El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato Nombre del archivo IFAAAAMMDDB CodEnvio Donde AAAAMMDD corresponde a AAAA a o MM mes y DD d a del periodo de envi CodEnvio corresponde al identificador nico de la Entidad para el env o de informaci n B Letra que identifica al reporte de Balance Departamentalizado 2 2 5 Validaci n El reporte de Balance Departamentalizado debe cumplir los mismos criterios de validaci n que el Balance Consolidado Adicionalmente al ser este una informaci n auxiliar la suma de los saldos de todas las sucursales debe coincidir con los saldos de la misma cuenta contable del Balance Consolidado Nota Importante En algunos casos corresponde que s lo para fines de cuadre e
104. ta C digo de Sub Texto 2 de la Recopilaci n Cuenta de la Cuenta de Normas de la Contable ASFI PK Moneda C digo de Moneda Texto 1 Valores de la Cuenta Permitidos Contable 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimient o de valor 4 Moneda U F V PK Analitica C digo del Nivel Texto 2 Validaci n Anal tico de la Se validar que no Cuenta sea vac o PK CodigoDiferenciacion C digo de Texto 1 Valores diferenciaci n Permitidos 0 EET 6 EE 7 NE 8 ET 9 ECBCB PK FechaCorte Fecha de corte a la Fecha 10 Ejemplos que corresponde la 2015 01 21 o informaci n 2015 02 15 reportada aaaa MM Formato aaaa dd MM dd SaldoActual Saldo actual Decimal 18 2 Validaci n expresado en Cuadre por bolivianos cuenta contable contra Ponderaci n de Activos 2 4 3 Datos de Referencia a C digo de moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 1 Moneda nacional 2 Moneda extranjera 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda P g 19 b C digo de diferenciaci n CodigoDiferenciacion Descripci n 0 Para cuentas que encajan tanto en efectivo como en t tulos EET 6 Para cuentas que encajan s lo en efectivo EB 7 Para la part
105. table PK Cuenta C digo de Texto 1 Cuenta de la Cuenta Contable PK SubCuenta C digo de Sub Texto 2 Cuenta de la Cuenta Contable PK Moneda C digo de Texto 1 Valores Permitidos Moneda de la 1 Moneda nacional Cuenta 2 Moneda extranjera Contable 3 Moneda mantenimiento de valor 4 Moneda U F V PK Analitica C digo del Texto 2 Validaci n Nivel Anal tico Se validar que no sea vac o Si de la Cuenta el manual de cuentas de ASFI no tiene a nivel anal tico este campo Cenang debe ir con el c digo 00 PK FechaCorte Fecha de corte Fecha 10 Valores Permitidos a la que Ultimo d a de mes DOS a o 2015 02 28 tada Formato aaaa MM dd aaaa MM dd SaldoActual Saldo de la Decimal 18 2 Validaci n cuenta Se validar el cuadre de la suma expresado en de los saldos de cada cuenta bolivianos contable con el saldo de la misma cuenta contable del reporte de Balance Mensual por departamento 2 6 3 Datos de Referencia a C digo de moneda A continuaci n se detallan los c digos de monedas Moneda Descripci n 7 Moneda nacional Moneda extranjera Moneda mantenimiento de valor 2 3 4 Moneda U F V Autoridad de Supervisi n del Sistema Financiero JTIC Manual de Env o de Informaci n Electr nica a trav s del SCIP Para Entidades Financieras de Vivienda b C digo de departamentos P g 28 A continuaci n se lista los c digos de los
106. to oooooocccononnnconononanonnonncnnnnnonenanncnnonnonnononanccnnnnocnnonocanacnonnnnnons Dep sitos por Departamento y Localidad ccccconmommsssronmonnonnoncccnnonccnnonnoncocoronncnnonnonss Obligaciones con Entidades Financieras commooccccnoncncccnnncnncnnnnnnncnnnnncncnnoncnnccnnnacncnnnannnos Reporte Complementario de Calificaci n de Cartera oooccccnnonnonnononannnnnnnncononocancanonnonnons Programaci n Monetarld coici ndisodinsonsioninniraccndn note nincicodanda esinen u ar iaren nena aende aies is isiad Calce A aieeaa aeee rner eea aao a eaen naene eni aeeoea inpre saias Estratificaci n de Dep sitos Consolidado ssssesesssesesssssesssscesssssessssecsesssssssseesesssesessee Estratificaci n de Dep sitos por Departamento sssssssssssssssssessecsosseesssscesossseseseceoesssese Posiciones en Moneda Extranjera ssssessesosessoossseoosessoossssoosessoossssoosesscosessossessosssssesse Obligaciones Subordinadas ooooooncccoocononnonccncnnonacnnnnonncncnnonncnnnnonocnnnnonacnnnnonccnnnonicnnnoss Obligaciones por plazo de vencimiento oooocccccooccnnnnonannnnnonccnnnnocncnnnnocaccnnnocaccnnononcnnnnss T AAA OO AAA AAA A so benessri SLEE oA Eran ieia Sear E diskasi rinia Ratios de sensibilidad por RTC sssssessesssssesossssosseseooseseoosessoosessoossseoosessoosessosssssossessoeee Informaci n diaria Adicional ssseeosseessesossssssssssosssssossosssssosss

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