Software - Control de Límites
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1. n est excedida en el l mite del diez por ciento sobre su patrimonio con el Banco Los Andes ProCredit S A 4 Construcci n de escenarios La plantilla Excel que genera el aplicativo puede ser utilizada para armar escenarios Puede modificar los saldos invertidos a trav s de Fondos de Inversi n hoja Fondos_Inversion los cambios introducidos modificar n su posici n con relaci n a los l mites permitidos Tambi n puede modificar los saldos consignados en otras inversiones hoja l mites de igual manera estos cambios modificar n su posici n con relaci n a los l mites permitidos Finalmente tambi n tiene la posibilidad de cambiar los datos de cartera ingresando saldos actualizados a la fecha de proceso que le permitir tener una aproximaci n m s exacta a su posici n con relaci n a los l mites 5 Adici n de emisores Para adicionar emisores a la plantilla Excel siga los siguientes pasos Seleccione la hoja L mites Seleccione la primera fila vac a que se encuentre despu s del ltimo emisor En la fila seleccionada y alineada a la columna Emisor ingrese la descripci n del prestatario o grupo prestatario En la fila seleccionada y alineada a la columna Tipo Entidad ingrese el valor uno si el emisor corresponde a una entidad financiera supervisada por la SBEF caso contrario ingrese el valor cero En la fila seleccionada y alineada a la columna NIT ingrese el n mero de NIT si2. 2 Ingreso de datos y Generaci n de plantilla Excel La pantalla principal de ingreso de datos est dividida en dos segmentos El superior destinado a informar sobre los datos de usuario fecha de proceso y tipo de cambio fecha de corte para los porcentajes de participaci n de emisores por Fondo de Inversi n y fecha de los saldos de la Cartera de Cr ditos como se muestra en la figura 2 SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS CA ADA NN 1928 BOLIVIA CONTROL DE LIMITES EN ACTIVOS DE RIESGO FAR ADICAC Entidad Financiera BANCO DE LA FORTUNA Usuario bcondarco Proceso al 01 12 2008 Tipo Cambio 6 97 Datos Fondos de Inversi n al 31 10 2008 Datos de Cartera a OCTUBRE 2008 Figura 2 Datos de usuario y proceso El segmento inferior est destinado a la consignaci n de saldos invertidos en Fondos de Inversi n como se muestra en la figura 2 1 Mont toverido 1 A Medida Fondo de Inversion Abierto de Corto Plazo lo L Capital Fondo de Inversion Abierto de Mediano Plazo lo j Crecer Bolivianos Fondo Mutuo Corto Plazo 0 Credifondo Bolivianos Fono de Inversion Abierto a Corto Plazo 0 j Credifondo Corto Plazo Fondo de Inversion Abierto 0 Credifondo Renta Fija Fondo de Inversion Abierto a Corto Plazo lo Efectivo Fondo de Inversion Corto Plazo 0 Fondo de Inversion Dinero Union Corto Plazo 0 Fondo de Inversion Mutuo Union Corto Plazo 0 Fon
3. 514 698 8 514 698 00 Empresa de Luz y Fuerza El ctrica o 0 z Empresa El ctrica Corani Sociedad An nima 0 0 Empresa El ctrica Guaracachi Sociedad 0 0 Empresa El ctrica Valle Hermoso S A 0 o Empresa Ferroviaria Andina Sociedad 0 o Empresa Petrolera Chaco Sociedad An nima 0 0 F brica Nacional de Cemento Sociedad 0 o Fondo Financiero Privado Fassil S A o o Fondo Financiero Privado para el Fomento a 28 11 Iniciativas Econ micas S A 0 0 29 1 10 ndo Financiero Privado PRODEM Sociedad 0 0 a talasa Fondo Finonojaro Drivada Panindad a a 20 T M4 ALi ondos_Inversion lt 2 Draw y AutoShapes N MODO Ras CRES FE Eal Figura 3 3 Ingreso de saldos por otras inversiones La columna Total Invertido consigna el monto total de los saldos ingresados a trav s de Fondos de Inversi n y otras inversiones Las columnas Cartera y Contingente S G Sin Garant a Cartera y Contingente C G Con Garant a y Cartera de Vivienda de la figura 3 2 corresponden a saldos que la Entidad Banco de la Fortuna mantiene con los emisores listados en la columna C Estos saldos son obtenidos del ltimo reporte a la CIRC de la SBEF Finalmente en base a los saldos de Total Invertido Cartera y Contingente S G Sin Garant a Cartera y Contingente C G Con Garant a y Cartera de Vivienda se calculan los limites establecidos en la Recopilaci n de Normas para Bancos y Entidades Financiera
4. invertido cada emisor a trav s de los Fondos de Inversi n La segunda hoja figura 3 2 lleva el nombre de L mites En esta hoja encontrar datos que le permitir n identificar su posici n con relaci n al cumplimiento de los l mites definidos en la Normativa ES Microsoft Excel inversiones 3 xis a Edit View Insert ne Tools Data Window Help AdobePDF Type a question for help a f X 1 Entidad Financiera BAHCO DE LA FORTUNA S A Heto Bs Patrimonio Heto Bs 47 500 100 Neto Bs Fecha Proceso 01 12 2008 Tipo Cambio 5 97 Datos Fondos Inversi n al 31 10 2008 Datos Saldo Central de Riesgos OCTUBRE 2008 TOTAL EXPRESADOS EN BOLIVIANOS 55 000 000 00 9545 21 64 548 269 00 11 653 532 00 1028421024 Banco Ganadero Sociedad An nima 1020181027 Banco Los Andes ProCredit S A 1020557029 Banco Mercantil Santa Cruz S A 1016253021 Banco Nacional de Bolivia S A tal Inverti 3 206 500 00 6 800 56 4 796 000 00 1 485 000 00 1 182 500 00 0 0 o o e Sa s gt 2 El 0 9 548 26 9 548 269 00 ju elele AN mn ites Fondos Inversion a Figura 3 2 Hoja de control de l mites En la figura anterior vemos que la columna Total Inversi n x Fondos contiene los saldos que el Banco de la Fortuna tiene invertidos en cada emisor a trav s de fondos de inversi n
5. no tiene este dato ingrese el texto S N Finalmente proceda a ingresar saldos en las cuentas contables correspondientes a otras inversiones y si corresponde saldos en cartera
6. saldos que son obtenidos de la hoja Fondos Inversion La columna denominada Otras Inversiones totaliza los saldos que la entidad mantiene de forma directa con un prestatario o grupo prestatario Para ingresar estos saldos haga clic sobre el s mbolo que se encuentra justo por encima de la columna AP aparecer n las columnas de las cuentas contables para las que debe ingresar el saldo de acuerdo a sus libros contables expresados en moneda nacional al tipo de cambio de la fecha de proceso tal como se muestra la figura 3 3 ES Microsoft Excel inversiones 3 xls E9 File Edit View Insert Format Tools Data Window Help AdobePDF AAA AZ e al 7 E 23 063 221 78 063 221 Tip 3 Emisor Previsi n 8 167 y 167 22 129 169 o EM Banco Bisa S A 3 206 500 00 Banco de Cr dito de Bolivia Sociedad An nima Banco Econ mico S A Banco Ganadero Sociedad An nima Banco Los Andes ProCredit S A 4 796 000 ojo o 4 796 000 00 6 485 254 00 1 182 500 00 Banco Mercantil Santa Cruz S A 1 485 000 5 000 254 5 000 25 Banco Nacional de Bolivia S A 1 182 500 ejeje Banco Solidario S A o al Banco Uni n S A 0 9 548 269 9 543 269 00 Bisa Leasing Sociedad An nima 0 Empresa de Ingenier a y Servicios Integrales Cochabamba S A 0 8 514 598 8
7. 6 139 693 8 514 698 18 985 322 20 102321302 Empresa de Luz y Fuerza El ctrica o 0 2 375 005 D 0 9 500 020 21 0 100939302 Empresa El ctrica Corani Sociedad An nima 4 852 963 10 2 477 958 4 852 963 10 4 647 057 22 0 101520902 Empresa El ctrica Guaracachi Sociedad o 0 23758 0 0 9 500 020 23 0 102308102 Empresa El ctrica Valle Hermoso S A o 0 2 375 005 0 0 9 500 020 24 0 102074702 Empresa Ferroviaria Andina Sociedad 0 0 2 375 005 0 0 9 500 020 25 0 102835902 Empresa Petrolera Chaco Sociedad An nima 0 0 2 375 005 0 0 9 500 020 26 0 101625902 F brica Nacional de Cemento Sociedad 0 0 2 375 005 0 0 9 500 020 27 1 102342302 Fondo Financiero Privado Fassil S A NA NA NA o 0 9 500 020 02027302 Fondo Financiero Privado para el Fomento a 28 11 3 Iniciativas Econ micas S A NA NA NA 0 0 9 500 020 a r 102983702 Eendo Enero Privado PRODEM Sociedad NA NA NA 0 0 9 500 020 a manamana lra oloso Fondo Einonojaro Privado Canina TALA nan no a nor n enn an or N Limites Fondos inversi n Y ES gt Draw y AutoShapes XA MODO 4 23 gis ms FE la Figura 3 4 Posici n de l mites de la Entidad con relaci n a los Emisores En la figura 3 4 se puede observar que las celdas con n meros rojos corresponden a incumplimientos en l mites Por ejemplo observamos que la entidad est excedida en el l mite del cinco por ciento sobre su patrimonio con la Empresa Corani S A de igual forma vemos que la entidad tambi
8. SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS UNIDAD DE SISTEMAS INFORMATICOS Aplicativo para control de L mites en Activos de Riesgo Manual de Usuario Versi n 1 0 Primera Edici n Or EO INDICE Ingreso al aplicativo E ISR DES NU IIES DIS 3 Ingreso de datos y Generaci n de plantilla EXCEel ooonnonononccccnnnocinnnnccccncos 3 Caracter sticas y uso de la plantilla Excel para el control de l mites 4 Construcci n de OESCONMOS ias 8 Adici n de emisores ooccooccnccncccnccncconccncnnnnonco nono non nn n eno n enn enn nn nene nnrnnanncinnss 9 1 Ingreso al aplicativo Abra el navegador de su preferencia e ingrese a la siguiente direcci n http www supernet bo inversiones como se muestra en la figura 1 2 Inicio Sistema de Control de L mites en Activos de Riesgo Windows Internet Explorer DER O j y http jwwww supernet bofinversionesflogin a X Lal File Edit View Favorites Tools Help F i a gt w k Inicio Sistema de Control de L mites en A E 2 O em ip Page iQ Tools CONTROL DE L MITES EN ACTIVOS DE RIESGO usuano Lontrasena Figura 1 Ingreso al aplicativo A continuaci n ingrese los datos de usuario y contrase a en los cuadros de texto correspondientes y haga clic en el bot n ingresar Si los datos de usuario y contrase a son v lidos el aplicativo pasara a la pantalla principal de ingreso de datos
9. do Fortaleza UFV Rendimiento Total Fondo de Inversion Abierto Mediano Plazo 0 DA Fortaleza interes Fondo de inversion Abierto Corto Plazo 0 Fortaleza Liquidez Fondo de Inversion Abierto Corto Plazo 0 Fortaleza Porvenir Fondo de Inversion Abierto Mediano Plazo 0 Fortaleza Produce Ganancia Fondo de Inversion Abierrto Mediano Plazo lo Figura 2 1 Ingreso de saldos por Fondo de Inversi n Si su entidad cuenta con inversiones en Fondos de Inversi n ingrese los saldos expresados en Moneda Nacional al tipo de cambio de la fecha indicada en la etiqueta proceso al del segmento superior Caso contrario deje los valores de cero por defecto Finalmente haga clic en el bot n Generar Matriz del segmento inferior para obtener una plantilla Excel con los datos necesarios para el control de l mites 3 Caracter sticas y uso de la plantilla Excel para el control de l mites La plantilla Excel contiene dos hojas importantes La primera lleva el nombre de Fondos de Inversi n como se muestra en la figura 3 1 Type a question fo Window Help Adobe PDF D Entidad Financiera 1 2 Patrimonio Neto 2 491 864 724 3 4 Datos Fondos Inversi n al 15 08 2008 5 6 7 SALDOS INVERTIDOS EN FONDOS DE INVERSI N Datos Saldo Central de Riesgos AGOSTO 2008 Fondos de Inversi Monto Invertido expresado en Bolivianos _ 8 992 BTT a 7 Emisor 9 Banco Bisa S A 10 Banco de Cr dit
10. o de Bolivia Sociedad An nima 11 Banco Econ mico S A 12 Banco Ganadero Sociedad An nima 13 BancoLos Andes ProCredit S A 14 Banco Mercantil Santa Cruz S A 15 Banco Nacional de Bolivia S A 16 Banco Solidario S A 17 BancoUni n S A 18_ Bisa Leasing Sociedad An nima 13 Empresa de Ingenier a y Servicios Integrales Cochabamba S A 20 Empresa de Luz y Fuerza El ctrica Cochabamba S A 21 Empresa El ctrica Corani Sociedad An nima 22 Empresa El ctrica Guaracachi Sociedad An nima 23 Empresa El ctrica Valle Hermoso S A Figura 3 1 Hoja correspondiente a saldos por Fondos de Inversi n En el recuadro marcado con rojo se observa los saldos invertidos a trav s de Fondos de Inversi n que fueron registrados en la pantalla principal del aplicativo Si no cuenta con inversiones a trav s de fondos de inversi n estas celdas tendr n el valor de cero Las celdas que se encuentran debajo de la celda Emisor en la parte izquierda de la hoja Excel corresponden a todos los emisores que forman parte del portafolio de al menos uno de los fondos de Inversi n Por ejemplo El Banco Bisa S A es parte de los portafolios de los Fondos de Inversi n A Medida Fondo de Inversi n Abierto de Corto Plazo Mercantil Fondo Mutuo Corto Plazo y Oportuno Fondo de Inversi n Corto Plazo La Columna Total Invertido extremo derecho Totaliza el monto que tiene
11. s y la Ley de Bancos y Entidades Financieras La figura 3 4 muestra las columnas en las que se realizan los c lculos de los l mites ES Microsoft Excel inversiones 3 xls A Eile Edit View Insert Format Tools Data Window Help AO Type 0 8 8 E ES AU AV LAN ji AX i AY TEO E 2 375 005 00 Incumplimiento de l mites 9 500 020 00 sobre el 10 del patrimonio N Fecha Proceso Incumplimiento de l mites Datos Fondos Inversi n al del 5 sobre el patrimonio Datos Saldo Central de Riesgos 7 TOTAL EXPRESADOS EN BOLIVIANOS Tipo A Entidad mI Emisor 3 4 102014902 Banco Bisa S A 3 206 500 101 102043502 Banco de Cr dito de Bolivia Sociedad An nima 6 500 569 111 101540302 Banco Econ mico S A N 0 0 120 102842102 Banco Ganadero Sociedad An nima NA NA NA o 0 13 1 102018102 Banco Los Andes ProCredit S A NA NA NA 10 052 874 21 14 1 102055702 Banco Mercantil Santa Cruz S A NA NA NA 6 485 254 1496 ea zo 15 1 101625302 Banco Nacional de Bolivia S A NA NA NA 1 182 500 2 8 317 520 16 4 102060702 Banco Solidario S A NA NA NA 0 0 9 500 020 z 102841502 Banco Uni n S A INA NA NA 9 548 269 20 48 249 18 1 100705102 Bisa Leasing Sociedad An nima NA NA NA 0 0 9 500 020 02313102 JEmpresa de Ingenier a y Servicios Integrales 19 0 1 Cochabamba S A 8 514 698 18
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