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09/04/15

1. 3037 4353 4424 5218 133 2627 f Seg n A 4353 5218 1 34 26277 2 A 5162 14 sass 1 4 2 18644851 1 43 1854851 2 Pi 2 an o A 2 2 14 A 2543 1 Seg n A 3061 y 4713 222 2438 ee 223 530 224 see a l 2 3 IO ESO Bl eo 2213 13 321 56722 5 3211 se 501 8242 ncluyeaciaraci n interpretativa B22 Br56e72 4 23 56722 6 834 B25672 e B 5672 3 BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS TEXTO ORDENADO NORMA DE ORIGEN OBSESUACI NES A AS 2118 B34 1 B 5709 201 1 57009 1201 3942 3 4 3 5709 Oooo O 3 35 B 56e72 2 Comunicaciones que componen el historial de la norma ltimas modificaciones 22 10 10 A 5130 23 12 10 A 5162 19 08 11 A 5218 12 09 12 A 5352 04 10 13 A 5485 ltimas versiones de la norma Actualizaci n hasta 23 09 07 14 08 08 08 01 09 05 02 09 30 03 09 06 04 09 18 06 09 13 08 09 12 11 09 21 12 09 28 06 10 21 10 10 22 12 10 18 08 11 Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas 18 08 11 Prevenci n del f
2. 1 4 2 1 4 3 1 4 1 2 a Que el BCRA considere desfavorable tal antecedente en los casos de Solicitu des para la expansi n de las actividades de entidades financieras y cambiarias trans formaci n en otra entidad financiera instalaci n de casas operativas en el pa S O en el exterior incremento de su participaci n en otras entidades financie ras del pa s o del exterior o instalaci n de oficinas de representaci n en el ex terior en cuanto corresponda salvo lo previsto para las entidades financie ras de las provincias Ciudad Aut noma de Buenos Aires y municipales en sus respectivas jurisdicciones y o distribuir resultados por parte de entidades financieras Otros incumplimientos a las normas sobre prevenci n del lavado de activos y del finan ciamiento del terrorismo Cuando el Banco Central en sus tareas de control y prevenci n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo constate que los incumplimientos detectados tambi n resultan infracciones a las Leyes 21 526 y 18 924 y sus normas reglamentarias podr considerar si estas infracciones justifican el ejercicio de las atribuciones previstas por el art culo 41 y concordantes de la Ley de Entidades Financieras e iniciar en su caso ac tuaciones sumariales al sujeto obligado y a los miembros de su directorio o autoridad equivalente Medidas correctivas dispuestas por el BCRA Comunicada una sanci n o detectado un incumplimiento normativ
3. BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA ltima comunicaci n incorporada 5 Texto ordenado al 201 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILICITAS ndice Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo 1 1 Normativa aplicable 1 2 Informaci n al Banco Central 1 3 Mantenimiento de una base de datos 1 4 Procedimientos especiales Secci n 2 Pago de cheques y letras de cambio por ventanilla 2 1 Limitaci n 2 2 Excepciones 2 3 Recaudos Secci n 3 Efectivizaci n de cr ditos en cuentas de dep sito 3 1 Alcances 3 2 Tratamiento espec fico 3 3 Excepciones Tabla de correlaciones Vigencia Versi n 10 COMUNICACION 5485 05 10 2013 P gina 1 Comunicaci n C 64518 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos y del finan ciamiento del terrorismo 1 1 Normativa aplicable Las entidades financieras y cambiarias deber n observar lo establecido en la legislaci n vi gente en estas materias leyes y
4. 19 08 2011 P gina 2 BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILICITAS B C R A T Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos del finan ciamiento del terrorismo 1 3 3 Copia de seguridad Al fin de cada mes calendario con los datos almacenados con ajuste a lo dispuesto en los puntos 1 3 1 y 1 3 2 en este caso cuando durante el per odo hayan sumado opera ciones computables por 40 000 o m s o su equivalente en otras monedas deber conformarse una copia de seguridad backup Dicho elemento contendr adem s de esa informaci n los datos correspondientes a los meses anteriores de los ltimos 5 cinco a os es decir que deber comprender como m ximo 60 meses Esa copia de seguridad deber quedar a disposici n del Banco Central de la Rep blica Argentina para ser entregada dentro de las 48 hs h biles de requerida 1 3 4 Exclusiones Operaciones concertadas con titulares pertenecientes al sector p blico no financiero local y las entidades comprendidas en la Ley 21 526 1 4 Procedimientos especiales 1 4 1 Notificaci n de sanciones de la UIF El Banco Central BCRA evaluar dentro del marco de su competencia las resolucio nes finales sobre sanciones que la UIF le notifique respecto de los sujetos obligados ba jo su contralor
5. Los hechos objeto de la sanci n ser n analizados teniendo en cuenta en primer lugar la magnitud de la infracci n y las situaciones de reincidencia cuando existiendo una reso luci n sancionatoria durante los doce meses corridos siguientes el sujeto obligado es sancionado nuevamente o de reiteraci n de sanciones cuando el sujeto obligado haya sido sancionado por distintas infracciones en el lapso se alado Otros par metros a tener en consideraci n al ponderar los hechos ser n la existencia de perjuicios ocasionados a terceros el beneficio generado para el sancionado su vo lumen operativo su responsabilidad patrimonial y la funci n ejercida por las personas f sicas habilitadas por el Banco Central que resulten involucradas El an lisis precedente podr dar lugar 1 4 1 1 al proceso sumarial y sanciones previstos en el art 41 y concordantes de la Ley de Entidades Financieras tanto a los sujetos obligados alcanzados por las regu laciones del BCRA como a las personas f sicas habilitadas por el Banco Central que resulten involucradas 2 ARE Vigencia Pa Versi n 11a COMUNICACION A 5485 05 10 2013 P gina 3 K BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILICITAS Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos y del finan ciamiento del terrorismo
6. 4 y 5 de la Ley 25 246 y modificatorias Resoluci n 1 12 Adecuaci n de la normativa por sanci n de la Ley 26 683 y lo dispuesto en las Resoluciones Nros 50 11 51 11 entre otras Resoluci n UIF N 52 12 Person 11 11 Resoluci n 66 12 Personas F sicas o Jur dicas alcanzadas por la regulaci n del Ban co Central de la Rep blica Argentina para operar como Remesado ras de Fondos dentro y fuera del Territorio Macional Modificaci n lt Concesiona s Postales que realicen Operaciones de Giros de Divisas o de Traslado de Distintos Tipos de Moneda o Billete Resoluci n UIF N 136 12 Apru base el Sistema de Registraci n de Oficiales de Enlace Manual del Usuario Registraci Resoluci n 140 12 Fideicomisos Art culo 20 inciso 22 de la Ley 25 246 y sus dificatorias Resoluci n UIF 249 12 Disp nese la suspensi n de plazos los Sumarios Administrati VOS Resoluci n 29 13 Obligaci n de reportar Hechos Operaciones Sospechosos dalidad y oportunidad Congelamiento adn da servi clas O ber futuros Resoluci n 68 13 El Modificaci
7. Prevenci n del Lavado de dinero y de otras Actividades ll citas R gimen Informativo contable mensual Prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il citas R O S Acceso al mercado de cambios de no residentes Operaciones de compra venta de valores 8803 Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas B 9109 R gimen Informativo Contable Mensual Prevenci n del Lavado de Dinero y de otras Actividades ll citas Aclaraciones 9204 R I Reporte de Operaciones Sospechosas 9368 B 9428 9559 10043 Medio Electr nico de Pagos Operatorias GC1 GC2 Modificaci n de estructura B 10044 M E P Medio Electr nico de Pagos Operatoria GC3 Modificaci n de estructu ra 10117 Resoluci n de la Unidad de Informaci n Financiera 62 2011 46679 Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas C 52207 Listados de consulta para operaciones con clientes Legislaci n y o normativa externa relacionada Ley 23 737 Ley 25 246 de Lavado de activo de origen delictivo Modificaci n Ley 25 345 de PREVENCI N DE LA EVASI N FISCAL Ley 25 815 Ley 26 087 Ley 26 119 Ley 26 268 Modificaci n Asociaciones il citas terroristas y financiaci n del terrorismo Modi ficaci n de la Ley 25 246 de Encubrimiento y Lavado d
8. ciones 1 3 1 12 Venta de cartera de la entidad financiera a terceros 1 3 1 13 Servicios de amortizaci n de pr stamos 1 3 1 14 Cancelaciones anticipadas de pr stamos 1 3 1 15 Constituci n de fideicomisos y todo tipo de otros encargos fiduciarios 1 3 1 16 Compraventa de cheques cancelatorios 1 3 1 17 Venta de cheques de pago financiero 1 3 1 18 Operaciones vinculadas con el turismo venta de paquetes tur sticos hoteler a pasajes etc en tanto se incluyan en los puntos 1 3 1 7 o 1 3 1 9 Guarda y mantenimiento de la informaci n Se almacenar n los datos de todos los clientes a cuyo nombre se hallen abiertas las cuentas o se hayan registrado las operaciones La guarda y el mantenimiento de la informaci n comprender tambi n los casos de clien tes que a juicio de la entidad interviniente realicen operaciones vinculadas que aun cuando consideradas individualmente no alcancen el nivel m nimo establecido en el primer p rrafo del punto 1 3 1 en su conjunto exceden o llegan a dicho importe A tal fin corresponder que las operaciones que realicen sean acumuladas diariamente almacenando los datos de las personas que registren operaciones cualquiera sea su im porte individual que en su conjunto alcancen un importe igual o superior a 5 000 o su equivalente en otras monedas sin considerar en ning n caso las inferiores a dicho mon to Versi n 9a COMUNICACI N A 5218 Vigencia
9. d para el cedente la acreditaci n se practicar en una cuenta abierta a nombre de este ltimo 3 3 Excepciones 3 3 1 Pr stamos entre entidades financieras 3 3 2 Pr stamos garantizados con hipoteca o prenda destinados a la adquisici n de bienes sobre los cuales se constituyan esos grav menes 3 3 3 Pr stamos instrumentados mediante warrants 3 3 4 Operaciones de financiaci n de importaciones que se realicen con la aplicaci n de fon dos provenientes de l neas de cr dito de corresponsales externos en la medida en que 3 3 4 1 El desembolso de fondos se efect e directamente en el exterior Versi n 5a COMUNICACI N A 5218 Vigencia 19 08 2011 P gina 1 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 3 Efectivizaci n de cr ditos en cuentas de dep sitos 3 3 4 2 La entidad financiera local notifique a su cliente en forma fehaciente contenido y recepci n acerca del monto del pr stamo tasa de inter s plazo aplicaci n final de los fondos y otros datos identificatorios de la operaci n que da origen a la asistencia cr dito documentario banco corresponsal etc 3 3 4 3 Se incorpore al legajo del cliente copia de la notificaci n junto con la constan cia de su recepci n 3 3 5 Los pases activos y las compras al con
10. decretos reglamentarios en las normas relacionadas emiti das por la Unidad de Informaci n Financiera UIF y en la presente reglamentaci n Ello inclu ye los decretos del Poder Ejecutivo Nacional con referencia a las decisiones adoptadas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas en la lucha contra el terrorismo y dar cumpli miento a las Resoluciones con sus respectivos Anexos dictadas por el Ministerio de Relacio nes Exteriores y Culto Tales disposiciones tambi n deber n ser observadas por los corredores de cambio y los re presentantes de entidades financieras del exterior no autorizadas para operar en el pa s se g n lo que corresponda de acuerdo con su actividad 1 2 Informaci n al Banco Central Se deber remitir a la Gerencia Principal de Cumplimiento ante la UIF del Banco Central de la Rep blica Argentina copia certificada de la designaci n del Oficial de Cumplimiento titular y suplente si lo hubiera efectuada de acuerdo con las condiciones y dentro de los plazos esta blecidos en las normas emitidas por la UIF 1 3 Mantenimiento de una base de datos 1 3 1 Operaciones alcanzadas Las entidades financieras y cambiarias deber n mantener en una base de datos la infor maci n correspondiente a los clientes que realicen operaciones consideradas indivi dualmente por importes iguales o superiores a 40 000 o su equivalente en otras mo nedas por los siguientes conceptos 1 3 1 1 Dep sitos en efectiv
11. del texto ordenado Eliminaci n de las restricciones a los importes que pueden extraerse del las cuen tas a la vista Res M E 668 02 Regl de otras activi de la cuenta corriente bancaria Prevenci n del lavado de dinero lades il citas Adecuaci n del texto ordenado Normas sobre Prevenci n del lavado de diner Listado de jurisdic o y de otras actividades il citas iones no cooperadoras Exclusiones Normas sobre Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Listado de jurisdicciones no cooperadoras Exclusi n Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modificaci n A y Prevenci n del cciones A 4424 Normas sol A 4459 45 48 4599 A 4713 4835 Prev A 4895 A AE norma aplicable Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modificaciones de las normas aplicables financiamiento del terrorismo Modificaciones A 5022 Comunicaciones A 4971 y 5000 Pr rroga y modificaci n de las normas aplica bles A 55 5 lavado de dinero y de otras actividades il citas A 5162 Prevenci n del lavado de dinero y de otras activi financiamiento del terrorismo Cue normativa aplicable A 521 8 Prever A ado de activos del fina
12. e Activos de origen delicti vo Ley 26 683 Leyes 11 179 y 25 246 Modificaci n Ley 26 733 Ley 26 734 Decreto 1936 10 Decreto 825 11 Decreto N 918 12 Resoluci n CNV N 547 09 Reforma Integral del Cap tulo XXII de las NORMAS N T 2001 PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO Y LUCHA CONTRA EL TERRORISMO Resoluci n CNV N 554 09 Incorp rase art culo al Cap tulo XXII de las Normas N T 2001 Prevenci n del Lavado de Dinero y la Financiaci n del Terrorismo Resoluci n UIF 137 09 Regularizaci n impositiva Obligaci n de Reportar Operaciones Sos pechosas de Lavado de Activos y de Financiaci n del Terrorismo Modalidades Oportunidades y L mites Frente a Operaciones Sus ceptibles de Ser Alcanzadas por la Ley 26 476 Resoluci n UIF N 104 2010 PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIA CION DEL TERRORISMO Procedimiento de Supervisi n de Sujetos Obligados en el art culo 20 de la Ley 25 246 Resoluci n UIF N 11 11 N mina de Funciones de Personas Expuestas Pol ticamente Apro baci n Resoluci n UIF N 12 11 Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo Resoluci n UIF N 50 11 Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo Resoluci n UIF 51 11 Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo Resoluci n UIF N 121 11 Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo Resoluci n N 229 11 Mercados de Capitales Art culo 20 Incisos
13. inanciamiento del terrorismo 11 09 12 03 10 13 Texto base Comunicaci n A 2814 Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il citas Comunicaciones que divulgaron las actualizaciones del texto base A 3094 Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Ac tualizaci n del texto ordenado Comunicaciones que dieron origen y o actualizaron esta norma A 2213 A 2433 A 2438 A 2451 A 2458 A 2503 A 2504 A 2509 A 2543 A 2627 A 2666 A 2814 A 2875 A 3037 A 3059 A 3061 A 3094 A 3215 A 3217 Efectivizaci n de cr ditos Dep sito en cuenta corriente o en caja de ahorros Prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Recomendaciones para prevenir el lavado de dinero proveniente de actividades il citas Lavado de dinero Designaci n de funcionario Prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Normas de procedimiento Prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Lavado de dinero Operaciones sospechosas Modificaci n a las disposiciones sobre pago de cheques por ventanilla Normas sobre prevenci n del lavado de dinero proveniente de ac
14. nciamiento del terrorismo y otras activi Ac aleaci n normativa 5672 Efectivizaci n de cr ditos Dep sito cuenta corriente caja de ahorros Aclara ciones B 5709 Efectivizaci n de cr ditos Dep sito en cuenta corriente o caja de ahorros Normas complementarias 35587 Comunicaci n 51502 Comunicaci n C 57668 Comunicaci n C 64518 Comunicaci n A 4835 Fe de erratas A 5162 Fe de erratas A 5485 Fe de erratas Comunicaciones relacionadas y o complementarias a esta norma R gimen Informativo Prevenci n del Lavado de activos del financiamiento del terrorismo y otras actividades il citas Presentaci n de Informaci n al BCRA Secci n 8 Prevenci n del Lavado de activos del finan A 2457 A 2463 A 2469 A 2660 A 2990 A 3050 A 3219 A 3779 A 3863 A 3867 A 3930 A 4401 A 4416 A 4442 A 4500 A 4636 A 4655 A 4673 A 4940 ciamiento del terrorismo y otras actividades il citas Normas sobre prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Pr rroga de su entrada en vigencia Normas sobre prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Pr rroga de entrada en vigencia Normas sobre prevenci n del lavad
15. o en cuenta corriente en caja de ahorros a plazo fijo y en otras modalidades a plazo 1 3 1 2 Dep sitos constituidos con t tulos valores computados seg n su valor de cotiza ci n al cierre del d a anterior a la imposici n 1 3 1 3 Colocaci n de obligaciones negociables y otros t tulos valores de deuda emitidos por la propia entidad 1 3 1 4 Pases activos y pasivos 1 3 1 5 Compraventa de t tulos valores p blicos o privados o colocaci n de cuotapartes de fondos comunes de inversi n Versi n 11a COMUNICACI N A 5352 Vigencia 12 09 2012 P gina 1 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos y del finan ciamiento del terrorismo 13 2 1 3 1 6 Compraventa de metales preciosos oro plata platino y paladio 1 3 1 7 Compraventa en efectivo de moneda extranjera incluye arbitraje 1 3 1 8 Giros o transferencias emitidos y recibidos operaciones con otras entidades del pa s y con el exterior cualquiera sea la forma utilizada para cursar las operacio nes y su destino dep sitos pases compraventa de t tulos etc 1 3 1 9 Compraventa de cheques girados contra cuentas del exterior y de cheques de viajero 1 3 1 10 Pago de importaciones 1 3 1 11 Cobro de exporta
16. o de dinero proveniente de actividades il citas Su modificaci n R gimen informativo sobre Prevenci n del lavado de dinero proveniente de activi dades il citas Modificaciones R gimen informativo sobre prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il citas Modificaciones B O del 1 10 99 R gimen informativo sobre prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il citas Modificaciones B O del 5 1 00 R gimen Informativo de Prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il ci tas Modificaci n de las normas de procedimiento Circular R gimen Informativo sobre Prevenci n del Lavado de Dinero y otras Acti vidades il citas Modificaciones Prevenci n del Lavado de Dinero y otras actividades il citas Aclaraciones Prevenci n del Lavado de Dinero y de otras Actividades il citas Prevenci n del Lavado de Dinero y de otras Actividades il citas Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Vigencia R gimen Informativo Contable Mensual Prevenci n del Lavado de Dinero y de Otras actividades ll citas L D y O A I R gimen Informativo Contable Mensual Prevenci n del Lavado de Dinero y de Otras actividades ll citas L D y O A I R gimen Informativo sobre Prevenci n del Lavado de Dinero y de Otras Activida des ll citas Pr rroga Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas R gimen Informativo Contable Mensual
17. o en materia de pre venci n del lavado de activos y o del financiamiento del terrorismo el Banco Central po dr requerir en forma inmediata medidas correctivas y o el cumplimiento de un plan de mitigaci n de riesgos disponiendo las acciones atinentes a su seguimiento con la finali dad de que los sujetos obligados mejoren sus sistemas de prevenci n en esas materias Versi n 1 COMUNICACI N A 5485 Vigencia 05 10 2013 P gina 4 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 2 Pago de cheques y letras de cambio por ventanilla 2 1 Limitaci n No deber n abonarse por ventanilla cheques comunes o de pago diferido extendidos al por tador o a favor de una persona determinada por importes superiores a 50 000 Tampoco deber n abonarse por ventanilla letras de cambio a la vista o a un d a fijo giradas contra cuentas a la vista abiertas en las cajas de cr dito cooperativas extendidas o no a favor de una persona determinada por importes superiores a 25 000 2 2 Excepciones 2 2 1 2 2 2 2 2 3 2 2 4 Los cartulares librados a favor de los titulares de las cuentas sobre las que se giren clusivamente cuando sean presentados a la entidad depositaria por ellos mismos Los valores a favor de terceros destinados al pago de sueldos y o
18. riente o caja de ahorros de los demandantes Para el c mputo de tal importe se considerar la suma total comprometida en el acuerdo aun cuando se prevean desembolsos parciales inferiores a esa cifra En el caso de asignaciones independientes a partir del momento en que en el curso de un trimestre calendario se supere dicho importe la efectivizaci n del excedente de 50 000 se acreditar en cuenta criterio que se aplicar para toda otra efectivizaci n futura cualquiera sea su importe a ese cliente 3 2 Tratamiento espec fico 3 2 1 Se admite que las efectivizaciones alcanzadas por las presentes normas se efect en en 3 2 1 1 Cuentas radicadas en entidades financieras locales distintas de la que otorgue la asistencia mediante la emisi n de cheque giro o transferencia a la orden de los clientes para el cr dito en ellas 3 2 1 2 Cuentas abiertas a nombre de persona s distinta s de la del tomador de los fondos en tanto la entidad financiera mantenga constancia fehaciente de que ste orden tal acreditaci n as como de que el titular de la cuenta conforma expresamente dicha operaci n 3 2 2 Los pr stamos de t tulos p blicos en los que el cliente no requiera disponer de pesos o moneda extranjera se acreditar n en la cuenta comitente que la entidad concedente tenga abierta en la Caja de Valores 3 2 3 En las cesiones de derechos o de t tulos de cr dito a favor de las entidades financieras sin responsabilida
19. tado a liquidar de t tulos valores y moneda ex tranjera en los casos en que no se verifique un desfase en el cumplimiento de las res pectivas obligaciones Versi n 5a COMUNICACI N A 5218 Vigencia 19 08 2011 P gina 2 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA ORIGEN DE LAS DISPOSICIONES INCLUIDAS EN EL TEXTO ORDENADO DE LAS B C R A NORMAS SOBRE PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIA MIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILICITAS 1 pao f 4 528 Seg n Com A 5352 1 2 ws2t8 Seg n A 5852 1 34 26277 2 1 Seg n A 3037 4353 y 5218 1 3 1 1 A 2627 21 Seg n Com A 3037 PR BOS7 1 3 1 3 A2627 p2 1 3 1 4 A2627 23 Seg n Com A 3037 1 3 1 5 A2627 p4 Seg n Com A 3037 y 4353 1 3 1 6 A 2627 25 Seg n Com A 3037 1 3 1 7 ER BOS7 1 3 1 8 A 2627 26 Seg n Com A 3037 y 4353 1 3 1 9 A 2627 27 Seg n Com A 3037 t3110 2627 28 J t3411 Ar 3037 t3112 J 1 3 1 13 A 2627 p10 J J 131 14 A 2627 pt O 1 3 1 15 2827 12 fJ 1 3 1 16 A 3217 f 1 31 17 __ 1 3 1 18 A 4954 Seg n Com A 5218
20. tividades il citas Modificaci n Prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il citas Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modi ficaci n Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modi ficaciones Letras de cambio contra cuotapartes de fondos comunes de inversi n y a plazo Derogaci n Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modi ficaci n del texto ordenado Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Ac tualizaci n del texto ordenado Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modificaci n Ac tualizaci n del texto ordenado Cheque Cancelatorio Ley 25 345 Incorporaci n expl cita a las normas sobre Pre venci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Actualizaci n de texto ordenado A 3249 A 3353 A 33 77 A 3393 3827 3887 A 4 1 93 4342 A 4383 Servicio de venta de cheque de pago financiero Normas sobre Prevenci n del Lavado de dinero y de otras actividades il Decreto 1570 01 Alcances en la operatoria de las entidades financieras Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Actualizaci n
21. tras retribuciones de car cter habitual por importes que comprendan la n mina salarial en forma global para lo cual el librador deber extender en cada oportunidad una certificaci n en la que conste expresamente la finalidad de la libranza que quedar archivada en la entidad Los cheques cancelatorios de acuerdo con lo establecido en la Secci n 8 de las nor mas sobre Circulaci n monetaria Los valores a favor de beneficiarios de las prestaciones dinerarias reglamentadas por la Ley 24 557 para lo cual el librador deber extender en cada oportunidad una certifica ci n en la que conste la finalidad de la libranza que quedar archivada en la entidad 2 3 Recaudos Corresponder arbitrar los recaudos que se consideren necesarios tendientes a prevenir que mediante reiterados retiros por importes que no alcancen el nivel determinado en el punto 2 1 resulte soslayada la limitaci n establecida Versi n 7a COMUNICACI N A 5218 Vigencia 19 08 2011 P gina 1 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO B C R A DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 3 Efectivizaci n de cr ditos en cuentas de dep sitos E 3 1 Alcances Los desembolsos por las financiaciones superiores a 50 000 que otorguen las entidades fi nancieras deber n ser efectivizados mediante su acreditaci n en la cuenta cor

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