manuel d`utilisation KeyDirect
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1. Groupes de fonctions Alias Description BD16 Mouvements de comptes en suspens au cours de la journ e Intraday au format SWIFT MT942 BD21 Solde en compte y c mouvements par valeur et mouvements comptabilis s au format SWIFT MT940 BD Mise disposition des d bits et des cr dits en fonction Balances and Details BD25 des v nements au cours de la journ e Intraday au format SWIFT MT942 BD26 Notification d avis de d bit accumul s au format SWIFT MT900 BD27 Notification d avis de cr dit accumul s au format SWIFT MT910 BD31 Messages de retour BVRB UBS ES Consultation de documents lectroniques sign s et ESO1 E Statements index s DDO1 Livraison de fichier LSV avec signature lectronique DD ui aT Direct Debit DD02 Liste de r capitulation d erreurs de SIC SA DD03 Notification d entr es LSV FT51 Ordres individuels au format SWIFT MT100 FT52 Ordres individuels au format SWIFT MT101 FT E Funde Tranet i FT61 Paiements DTA sans signature lectronique FT62 Paiements DTA avec signature lectronique FT63 Protocole de traitement DTA FX FX22 Cours au comptant FX UBS Quotes Foreign Exchange SY01 Fonctions autoris es SYO2 Ensemble des fonctions existantes SY e Ser n tonton SY03 Donn es disponibles SY71 Tableau de r f rence BIC BC uniquement pour la A A UU _ SY99 Fonction de test de communication Manuel d utilisation UBS KeyDi2. 12 D roulement horaire ces 19 Fonction FT63 Protocole de traitement DTA 20 Cours d s devises EX a 21 Fonctions AU Stemi aa e danna co dona tester a ao kae deaa deaa del en Nairi aia 22 Fonction SY01 Fonctions autoris es 22 Fonction SY02 Ensemble des fonctions existantes 22 Fonction SY03 Donn es disponibles ss ocios hu oui dis d s da UP le O AS En a a 22 Fonction SY71 Tableau de r f rence BC BIC aora 22 Fonction SY99 Test de communication sisi 22 UN EDIFACT isisistenesnecesnnsataneeneterennretenencsntecenneenenene non en snetesenc tn asc nent eresener eine sente enee 23 AVISO DIR Este re A A e e te ee e rene 23 AVISAS SO iia 23 Soldes en compte et mouvements de compte conan nnonnnnccnnnnnos 24 Fonction FINSTA ITA LUS du Un ee nn nanas 24 Fonction FINSTA End of Da a a a cali rene 24 AVEKO ETA 2 r Sem ner en der nes rte te ren 25 Ordres de paiement iii 25 AIS delato Re nee ie tente tee 25 15020022 nine IAEA etes aient sens rss eine tar tte ceseete in nia ne 26 VOLUMES nn net siennes terne andado an 26 ISO 20022 Transfert d ordres gres A AT nn tn ee 26 Types de paiements iia 26 Fonctions de paiement E E nn cn ran nr aa 26 15020022 Repo ci 27 TVDES d ANOIMAS a ad o do a e 27 Types d IMOFMATIONS n a a e a a E 27 Supply Chaim Solutions SES Judd niet esnd areas nd nnsasenses ss amesscniciees 28 A A A 28 SIENNE A EE EE A a E A E 28 Ty OMIS ne nn na ai Un E AE 28 Dispositions particuli res t
3. L ID KeyDirect est un num ro de s quence attribu d finitivement chaque client Il est not sur la d claration concernant la connexion UBS KeyDirect ou sur la feuille de compte correspondante La cl CD sert en interne la r glementation d autorisation logicielle pour l utilisation d UBS KeyDirect chez le client La cl CD doit tre conserv e soigneusement et la cl CRT qu elle contient ainsi que le mot de passe doivent tre maintenus secrets et prot g s contre tout usage abusif La cl priv e sert en combinaison avec la cl publique engendrer ce qu on appelle des signatures num riques Le client doit sauvegarder sa cl priv e sur un support digne de confiance p ex carte puce de telle sorte que la cl ne quitte jamais ce support Par ailleurs l acc s la cl priv e sauvegard e doit tre prot g par un mot de passe personnel L affectation de la cl publique correspondante au client est confirm e par un certificat lequel est d livr par une autorit de certification reconnue par UBS L ensemble de cette proc dure est un m canisme d authentification num rique pouvant tre utilis la place de la saisie du mot de passe vis vis d UBS 11 2 KeyDirect EBICS Afin de s curiser la communication avec UBS le client UBS utilise ses paires de cl s pour la proc dure EBICS cl priv e et cl publique ainsi que la cl bancaire publique d UBS Avant que le client UBS ne puisse utiliser EBIC
4. Les cours sont pr sent s sous forme de tableau et peuvent tre consult s par transfert de fichier Monnaies achat Vente Heure Date 09 17 29 18 11 2014 09 17 29 18 11 2014 09 17 05 18 11 2014 09 17 50 18 11 2014 09 17 38 18 11 2014 Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 21 sur 32 7 Fonctions du syst me SY Les Fonctions du syst me SY sont des fonctions d assistance pouvant tre utilis es de mani re manuelle ou automatis e dans un dialogue interactif 7 1 Fonction SY01 Fonctions autoris es Cette fonction fournit un aper u des fonctions du syst me utilis es activement 7 2 Fonction SY02 Ensemble des fonctions existantes Ind pendamment des fonctions activ es par accord la fonction SYO2 fournit un aper u de toutes les fonctions g n ralement utilisables support es par UBS KeyDirect 7 3 Fonction SY03 Donn es disponibles La fonction SYO3 permet de voir avec une seule consultation les fonctions du syst me et les donn es disponibles 7 4 Fonction SY71 Tableau de r f rence BC BIC Lors de l attribution d ordres de paiement l adresse BIC Bank Identifier Code ou le num ro BC num ro de clearing bancaire de la banque b n ficiaire doit tre fourni e Le tableau de r f rence met disposition des adresses BIC et des num ros BC actifs Il est possible par ailleurs l aide de ce tableau de convertir des num ros BC en adresses BIC Le tableau est structur comme sui
5. suivant de la banque y Cr ation du protocole DTA FT63 lequel est disponible apr s transmission du fichier DTA aux alentours de 6h30 9h00 12h00 15h30 et 21h30 R ception du protocole DTA Les paiements peuvent avoir une date de valeur jusqu 60 jours civils dans le futur Les paiements avec une date de valeur dans le pass sont ex cut s avec la date la plus proche La date de valeur et de traitement peut tre ant rieure de 7 jours civils la livraison Si cette p riode est d pass e 7 jours et 60 jours le fichier est refus dans sa totalit Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 19 sur 32 5 9 Fonction FT63 Protocole de traitement DTA Ce protocole renseigne sur les paiements accept s par UBS Les paiements non accept s apparaissent avec le motif du refus Sachant que la solvabilit est v rifi e seulement au moment d ex cuter l ordre les paiements qui doivent tre refus s pour des raisons li es la solvabilit apparaissent dans le protocole de traitement comme tant ex cut s Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 20 sur 32 6 Cours des devises FX La fonction FX22 cours des devises fournit p riodiquement des cours de devises au comptant d UBS Quotes Les donn es sont actualis es toutes les demi heures durant les horaires de n goce habituels Les cours indiqu s rev tent un caract re purement informatif UBS d cline toute responsabilit quant leur exactitude
6. 6 UBS Manuel d utilisation UBS KeyDirect Version 6 1 juin 2015 Sommaire ES He aa A NS oi Un amp w N 1 5 1 1 5 2 1 5 3 2 1 2 2 2 3 2 4 2 5 2 6 3 1 3 2 3 3 3 4 4 1 4 2 4 3 4 4 4 5 5 1 5 2 5 3 5 4 5 5 5 6 5 7 5 8 5 8 1 5 8 2 Interface client UBS KeyDIFeCt EEE Se En i n 4 ANEI en 0110 16 K AR A E EE E E E E EEE E EEA EEEE 4 AS A O 4 Modes de communication oooooccccccccooocooooooo nono nono nn nnn cnn nono concen enn nene nene nene nene EEEE E EEEE EREEREER EEEE 7 EAS A O a A A A ne 7 M canism s le S CUN ciiiiiiiii ta 8 Protocole chiffrage cinc 8 Compression des donn es ooocoooococooccccoococooococoonocooonocononononnncoon conan nn cono nn ron nnnnn EEn En EErEE 8 a AAA EEE A E T E ES a 8 Informations de compte BD oooncccconcccnocccononcnncnncnnnnccnnnnnnnonccnnannnnnnnnnnan cc nnann rannin aaia anna Erani 9 VONE ee e E 9 AR a a A 9 Fonction BD16 Mouvements de compte en suspens MT942 10 Fonction BD21 Solde en compte et mouvements comptabilis s MT940 11 Fonction BD25 Avis de cr dit d bit accumul s MT942 11 Fonction BD31 Messages de retour BVRB UBS ooococicccincciocccoccccoccconaconcnonncnnnccancnoncnonnncannnannna 12 Documents lectroniques ES id da iii 13 ae o A dre ten 13 Devoir de consultation 13 Fonction ES01 Consultat
7. 8 5 Ordres de paiement Pour le transfert des ordres de paiement les fonctions suivantes sont votre disposition Fonction Description PAYMUL D 96A Ordre group PAYMUL D 96A online Ordre individuel paiement express Le traitement des ordres de paiement est conforme aux Message Implementation Guidelines MIG et aux lignes directrices du Corporate Reference Group CRG Vous trouverez les Message Implementation Guidelines MIG sur la page d accueil de SIX Payment Services l adresse www sic ch Pour de plus amples informations sur les lignes directrices du Corporate Reference Group CRG veuillez vous adresser la hotline d UBS KeyDirect 8 6 Avis d tat Pour la confirmation OK NOK d ordres de paiement transf r s les fonctions suivantes sont votre disposition Fonction Description CONTRL light Message de confirmation r ception CONTRL normal Message de confirmation r ception et syntaxe BANSTA Avis d tat syntaxe Vous trouverez les sp cifications d taill es relatives aux avis d tat sur la page d accueil de SIX Payment Services l adresse www sic ch Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 25 sur 32 9 ISO 20022 9 1 Volume Dans le cadre d ISO 20022 via UBS KeyDirect UBS permet le transfert lectronique d ordres group s au format ISO 20022 Les ordres de paiement corrects sont directement trait s les ordres erron s sont refus s Les ordres de paiement non trait s apparaissent su
8. Ordres de paiement au format DTA avec confirmation papier FT61 Si vous utilisez la fonction FT61 vous envoyez en sus du fichier DTA un ordre de bonification DTA crit UBS UBS examine l ordre et valide le fichier DTA transmis pour son traitement ult rieur Ordres de paiement au format DTA sans confirmation papier FT62 Avec la fonction FT62 une signature lectronique est fournie en fin de fichier et contr l e par UBS En cas d examen probant de cette signature le fichier est valid pour son traitement ult rieur Pour chaque fichier d ordre transmis avec les fonctions FT61 et FT62 un message de confirmation MTO1K y c une r ponse ACK ou NAK et un code erreur correspondant sont achemin s Si les ordres transmis dans le fichier d ordre n ont pas tous t confirm s avec une r ponse ACK dans le message de confirmation MTO1K il convient de v rifier les ordres non confirm s et le cas ch ant de les retransmettre Il est possible de traiter en l espace d une journ e pour chaque ID d exp diteur DTA plusieurs fichiers DTA avec la m me date de traitement et le m me ID de donneur d ordre DTA Les ordres DTA peuvent en fonction de la date de livraison ou du jour de traitement date de valeur souhait e tre annul s aupr s de la hotline d UBS KeyDirect t l 0848 807 848 Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 18 sur 32 5 8 2 Comptabilisation et notification Ordres en CHF en Suisse Les ordres en CHF
9. s des d tails sur les comptabilisations respectives ainsi que les avis de solde des comptes Le relev de compte End of Day camt 053 est toujours mis disposition le matin suivant le traitement de fin de journ e avant 8h00 g n ralement et concerne les informations de compte de la veille Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 27 sur 32 10 Supply Chain Solutions SCS 10 1 Volume La solution de cha ne d approvisionnement SCS Supply Chain Solutions via UBS KeyDirect permet aux clients UBS d op rer un transfert lectronique d ordres de paiement SCF Payment Order et ou d informations relatives des cr ances Purchase Flex 10 2 Formats Les clients UBS doivent tre en mesure d un point de vue technique d envoyer des avis au format Comma Separated Values CSV conform ment aux directives de la SCS 10 3 Types d ordres Les types d ordres suivants peuvent tre utilis s Type d ordre EBICS Supply Chain Finance XS3 Purchase Flex XFA XFB XFC X Change SCFNRAIN FACAF FACFF FACCF Remarques SCF Payment Order Address File Facture File Combination File Address amp Facture File Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 28 sur 32 11 Dispositions particuli res 11 1 KeyDirect X Change Aux fins de l gitimation vis vis d UBS le client UBS re oit pour la proc dure d authentification X Change une cl CD ainsi qu un mot de passe correspondant non modifiable par le client
10. KeyDirect Page 17 sur 32 Consigne de transmettre au destinataire un EQUI Equivalent montant dans une monnaie correspondant au montant ordonn dans une autre monnaie 5 6 Fonction FT51 Paiements individuels au format SWIFT MT100 MT100 permet de transmettre des paiements individuels au d bit de comptes UBS ainsi qu au d bit de comptes aupr s de banques tierces Un message de confirmation MTO1K y c une r ponse ACK ou NAK et un code erreur correspondant sont achemin s pour chaque ordre de paiement 5 7 Fonction FT52 Ordres de paiement individuel au format SWIFT MT101 MT101 permet de transmettre des paiements individuels au d bit de comptes UBS ainsi qu au d bit de comptes aupr s de banques tierces Un message de confirmation MTO1K y c une r ponse ACK ou NAK et un code erreur correspondant sont achemin s pour chaque ordre de paiement 5 8 Fonctions FT61 amp FT62 Paiements DTA 5 8 1 Volume Pour le traitement rapide s r et sans document papier des paiements de masse UBS propose le transfert de fichiers DTA UBS KeyDirect est con u de mani re pouvoir livrer avec un seul fichier diff rents types de paiements en franc suisse et dans des monnaies trang res Vous trouverez la description pr cise de l interface DTA dans le manuel Standards et formats DTA de SIX Payment Services www sic ch Pour le traitement des ordres de paiement DTA UBS propose les deux fonctions suivantes
11. UBS de consulter aupr s d UBS ses informations de compte via UBS KeyDirect Il est possible avec cette prestation de service de consulter les informations d agences UBS et d autres banques en Suisse et l tranger Il convient au cas par cas de convenir avec l institut financier correspondant les heures auxquelles les donn es concern es d agences UBS ou de banques tierces sont disponibles 9 3 2 Types d informations Pour la consultation d informations de compte au format ISO 20022 les fonctions d UBS KeyDirect suivantes sont disponibles CAMTO52 pour les donn es de relev de compte de la journ e Le message camt 052 correspond l ancien message MT941 942 MT941 comprenait et comprend encore le rapport des soldes ainsi que les mouvements de la journ e Ils englobent les d bits et les cr dits des comptes correspondants Par ailleurs le message camt 052 comporte des d tails sur les diff rentes transactions effectu es au niveau des comptes Le rapport des mouvements Intraday camt 052 peut tre consult pendant 24 heures n importe quel moment ou uniquement en pr sence d un mouvement aux heures d finies par le client la p riodicit la plus courte est toutes les 15 minutes CAMTO53 les donn es de relev de compte de la veille Le message camt 053 correspond aux anciens messages MT940 et MT 950 Il informe sur les mouvements comptabilis s au niveau des comptes concern s Il comprend les mouvements comptabilis
12. en Suisse sont regroup s en une comptabilisation collective pour chaque jour de traitement et notifi s au moyen d un avis de d bit total Ordres en CHF l tranger et en monnaies trang res Les ordres en CHF l tranger et en monnaies trang res sont regroup s en une comptabilisation collective pour chaque devise et chaque jour de traitement La notification prend la forme d un avis de d bit total un seul avis pour tous les ordres Des avis individuels sont possibles mais il faut pour ce faire fournir le code SP Single Payment dans le champ 72 Codes de frais Les paiements au format TA830 avec les codes de frais BEN ou OUR dans le champ 72 sont toujours trait s comme comptabilisation individuelle avec d bit individuel Les paiements au format TA836 avec les codes de frais O OUR ou 1 BEN dans le champ 71A sont toujours trait s comme comptabilisation individuelle avec d bit individuel Pour les comptabilisations collectives il convient d employer le code de frais 2 SHA partage des frais 5 8 3 D roulement horaire Client UBS KeyDirect Transfert du fichier DTA gt V rification imm diate du fichier DTA y R ception du fichier de confirmation avec une r ponse ACK NAK message dans MTO1K Cr ation du fichier de confirmation MTO1K durant la m me session y En cas de livraison du fichier DTA avant l heure limite 8h00 la comptabilisation est r alis e le m me jour sinon le jour ouvr
13. en fonction des v nements depuis l application relative aux op rations de paiement Ces informations sont consign es de mani re continue sur UBS KeyDirect et mises votre disposition pour un transfert Les principes suivants sont essentiels cet gard e Les avis ne peuvent tre transf r s qu une seule fois par utilisateur d UBS KeyDirect Cela signifie qu il n existe aucune fonction pour une consultation ult rieure des avis e Si vous choisissez plusieurs fois par jour la fonction Avis vous obtiendrez alors toujours les mouvements actuels depuis le dernier transfert e Les avis sont r organis s quotidiennement Lorsqu un mouvement est rapport comme tant comptabilis fonction BD21 il est alors supprim des avis et n est plus disponible e Si des avis ne sont pas consult s ou ne sont pas rapport s comme tant comptabilis s ils restent alors disponibles sur UBS KeyDirect pour le prochain transfert jusqu la date de comptabilisation Les fonctions BD26 et BD27 permettent de consulter s par ment les avis de cr dits d bits accumul s Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 11 sur 32 2 6 Fonction BD31 Messages de retour BVRB UBS Dans le cadre de BVRB UBS via UBS KeyDirect UBS permet ses clients de consulter des entr es BVRB par voie lectronique via UBS KeyDirect pour les reprendre dans leur propre syst me de comptabilit Les formats et sp cifications support s par UBS KeyDirect po
14. par t l phone T l phone variable par sa banque RTGS Real Time Gross Settlement Paiement devant tre effectu via RTGS Paiement urgen nt tre eff S i URGP dean aieme t urgent deva t tre effectu aussi rapidement que possible Consigne de transmettre au destinataire un EQUI Equivalent montant dans une monnaie correspondant au montant ordonn dans une autre monnaie 5 5 Champ 72 paiements SWIFT MT100 Pour des raisons techniques le texte libre du champ 72 est limit 6 lignes comportant chacune 30 caract res Les caract res exc dentaires en fin de ligne ne seront pas transmis la banque tierce Les valeurs de code suivantes sont accept es et valid es Valeur du code Signification Explication CHQB Cheque Beneficiary Paiement effectu par ch que Paiement entre deux entreprises appartenant au INTC Intercompany A m me groupe NETS Net Settlement System Paiement devant tre effectu via NETS Le texte variable permet de transmettre les valeurs OTHR texte ATE NAASE RA y variable Other de code informations convenues de mani re bilat rale texte libre structur PHON texte 7 Le b n ficiaire doit tre contact par t l phone T l phone variable par sa banque RTGS Real Time Gross Settlement Paiement devant tre effectu via RTGS Paiement urgent devant tre effectu aussi URGP Urgent payment 9 rapidement que possible Manuel d utilisation UBS
15. utilisation UBS KeyDirect Page 6 sur 32 1 3 Modes de communication Le tableau suivant pr sente les modes de communication possibles Mode Protocole Acces Server Adress 1 amp 2 keydirect ubs com Internet TCP IP Port 7005 Server Adress 1 193 134 254 4 Server Adress 2 193 134 254 132 Port 7005 TCP IP T l phone analogique 0840 840 520 T l phone ISDN 0840 840 521 ou 0840 840 522 PPP User Pass ppp1 elkppp Connexion directe PPP On utilise pour la connexion le protocole TCP IP s curis avec SSL Vous trouverez le descriptif d taill des r glages n cessaires au niveau de votre logiciel dans la documentation du paquet logiciel Vous pouvez galement vous adresser votre fabricant de logiciels respectif 1 4 Echange d informations Des fichiers sont utilis s pour l change de donn es Les donn es doivent tre livr es suivant le standard de SWIFT UN EDIFACT ou un autre standard interbancaire courant En fonction des accords mutuels et des modes de communication utilis s les donn es sont crypt es soit par le client soit par UBS Tout transfert avec UBS KeyDirect doit tre initi par le biais du syst me client Cela signifie que le syst me client collecte les fichiers aupr s d UBS et les envoie UBS via UBS KeyDirect Le transfert des donn es est consid r comme r ussi d s confirmation de la r ception par UBS au moyen d un fichier de confirmation Ce fichie
16. IFT MT101 FT61 Ordres de paiement au format DTA avec confirmation papier FT62 Ordres de paiement au format DTA sans confirmation papier FT63 Messages de retour DTA protocole de traitement 5 3 Options de frais paiements SWIFT Il est possible d influer sur les frais dans le champ Option de frais code 71A comme suit e Code OUR tous les frais sont la charge du donneur d ordre Le co t des prestations et les frais de tiers incombent au donneur d ordre e Code BEN tous les frais sont la charge du b n ficiaire Le co t des prestations et les frais de tiers incombent au b n ficiaire e Code SHA partage des frais Le co t des prestations incombe pour moiti au donneur d ordre et au b n ficiaire Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 16 sur 32 5 4 Champ 23 paiement SWIFT MT101 Les valeurs de code suivantes sont accept es et valid es dans le champ instructions code 23E Valeur du code Signification Explication CHQB Cheque Beneficiary Paiement effectu par ch que Paiement entre deux entreprises appartenant au INTC Intercompany x m me groupe NETS Net Settlement System Paiement devant tre effectu via NETS Le texte variable permet de transmettre les valeurs OTHR texte EER RERET A f Other de code informations convenues de mani re variable D gt bilat rale texte libre structur PHON texte aL Le b n ficiaire doit tre contact
17. S il doit contr ler l exactitude de la cl bancaire publique employ e La cl bancaire publique valable valeur de hachage peut tout moment tre consult e sur www ubs com keydirect ou en s adressant la hotline En outre le client UBS doit envoyer UBS les deux l ments publics de ses propres paires de cl s comme valeur de hachage dans un courrier d initialisation sign lettre d activation de la cl UBS saisit les valeurs de hachage dans les syst mes d UBS Ainsi la connexion via EBICS est valid e pour l ID KeyDirect correspondant Ces paires de cl s du client UBS servent cr er et v rifier lesdites signatures num riques ainsi qu chiffrer et d chiffrer les donn es du client Le client doit sauvegarder sa cl priv e sur un support digne de confiance p ex carte puce de telle sorte que la cl ne quitte jamais ce support Par ailleurs l acc s la cl priv e sauvegard e doit tre prot g par un mot de passe personnel Dans la mesure o le client UBS utilise des paires de cl s qui ne sont pas g n r es ni sauvegard es sur un support autoris par UBS le client assume d s lors l enti re responsabilit en cas d ventuels dommages directs et indirects en r sultant Dans des cas exceptionnels sans support valid par UBS UBS autorise exclusivement des connexions partir d une adresse IP fixe indiqu e par le client L ID KeyDirect est un num ro de s quence attribu d finitivement chaque c
18. S KeyDirect La hotline d UBS KeyDirect 0848 807 848 est disponible pour les questions d exploitation les clarifications bancaires et tout probl me Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 32 sur 32
19. chiffrage ne saurait emp cher des manipulations cibl es du syst me informatique du client par des personnes non autoris es notamment via Internet ce que doit assumer le client Si une connexion est tablie avec UBS par le biais d UBS KeyDirect via Internet le client est dans l obligation aux fins de lutte contre les erreurs et les abus de surveiller l exactitude de l adresse UBS ainsi que du cryptage utilis pour la transmission des donn es au moyen d un symbole de s curit En cas d irr gularit s la connexion doit tre imm diatement interrompue et les constats correspondants doivent tre communiqu s UBS Si le client UBS utilise des logiciels suppl mentaires qui ne sont pas n cessaires l exploitation d UBS KeyDirect de telle mani re qu il viole son devoir de diligence ou se trouve en contradiction avec un tel devoir le client assume alors tous les dommages r sultant d une telle violation Le client est en outre dans l obligation de prendre les mesures de s curit indispensables pour la sauvegarde d ventuelles donn es enregistr es sur son syst me informatique Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 30 sur 32 11 6 Mentions l gales restrictions Le client UBS prend acte du fait qu UBS se voit contrainte au vu de l internationalisation et de la mondialisation des march s de doter de mentions l gales et de restrictions les informations publi es par voie lectronique ainsi que certaines prestations de ser
20. dance d affaires transmise par voie lectronique ait la m me valeur probante que la correspondance physique elle doit tre archiv e conform ment aux prescriptions sur la conservation des donn es transmises par voie lectronique Pour la Client le Grandes Entreprises le Code des obligations CO l Ordonnance concernant la tenue et la conservation des livres comptables Olico et l Ordonnance relative aux donn es et informations transmises par voie lectronique EIDI V font foi Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 13 sur 32 4 Entr es de paiements LSV BDD DD 4 1 Volume Le syst me de recouvrement direct via UBS KeyDirect permet avec le type d enregistrement TA875 aussi bien de livrer des entr es LSV BDD directement aupr s d UBS SA ci apr s UBS que de consulter par voie lectronique un fichier de notification des entr es 4 2 Fonctions Pour le syst me de recouvrement direct les fonctions suivantes sont disponibles Fonction Description DDO1 Livraison de fichier LSV BDD avec signature lectronique DDO2 Liste de r capitulation et d erreurs de la SIX Interbank Clearing DDO3 Notification d entr es LSV BDD 4 3 Fonction DDO1 Livraison de fichier LSV avec signature lectronique Les fichiers livr s sont contr l s suivant les crit res total des valeurs de hachage ID LSV num ro de compte et date de valeur Les fichiers v rifi s sont transmis un un la SIC SA Un fichier de confirmation e
21. ectroniques ont un caract re officiel Le traitement sur papier peut donc cesser lors du passage aux e documents Les e documents consult s sont consid r s comme livr s et peuvent tre trait s pour une nouvelle consultation via KeyDirect uniquement dans des cas exceptionnels dans un d lai de 45 jours et une fois maximum 3 2 Devoir de consultation D s que les e documents sont disponibles pour consultation sur le serveur KeyDirect ils sont consid r s comme livr s Il est de la responsabilit du client d assurer une consultation r guli re dans les plus brefs d lais Au vu des quantit s de donn es concern es les e documents sont sauvegard s au maximum pendant 45 jours sur le serveur d UBS KeyDirect Ils sont ensuite supprim s 3 3 Fonction ES01 Consultation des e documents Cette fonction permet de consulter les e documents disponibles La consultation est toujours initi e par le client Il peut s agir ici soit du client final soit d un prestataire d archivage externe Tous les e documents sont consult s de mani re uniformis e avec la fonction ESO1 Aucune diff renciation n est faite entre les diff rents groupes types de documents Si le transfert de donn es choue suite des probl mes de transmission ou une interruption de la connexion les documents lectroniques restent sur le serveur d UBS KeyDirect La consultation doit alors tre relanc e 3 4 Devoir d archivation De mani re ce que la correspon
22. es de fonctions diff rents et UN EDIFACT amp ISO20022 sont disponibles Tout utilisateur doit tre autoris dans la base de donn es UBS KeyDirect pour l ensemble des fonctions avec lesquelles il souhaite travailler Toutes les fonctions sauf UN EDIFACT amp 15020022 sont d sign es par un alias comportant quatre caract res dont les deux premi res lettres correspondent un groupe de fonctions UBS KeyDirect est g n ralement en service 7 jours par semaine et 24 heures par jour Durant la nuit et les jours non ouvr s de la banque l acc s peut tre limit suite une r organisation des donn es Pour les v rifications dans le cadre de probl mes d exploitation le point de contact est disponible pendant les horaires de bureau durant les jours ouvr s normaux de la banque Zurich 1 3 Partenaires diteurs de logiciels Diff rents producteurs de logiciels ont int gr l interface UBS KeyDirect leurs produits logiciels Ils peuvent ainsi avec l interface UBS KeyDirect acqu rir des solutions d j prouv es et les employer pour un change lectronique de donn es avec UBS Vous trouverez la liste des partenaires diteurs de logiciels sur Internet l adresse www ubs com keydirect partner Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 4 sur 32 1 4 Groupes de fonctions y c UN EDIFACT amp ISO20022 Les groupes de fonctions suivants et UN EDIFACT amp IS020022 sont disponibles
23. ion des e documents ccccccccccoocccnccccnnononnnnononononnnnnnnnnnnnncccnnononnnnnnnnoss 13 Danka aeh aoan aa NANA TER du 13 Entr es de paiements LSV BDD DD oooccccccccccnnanoncnonanannccnnncnncnnonannnnnnnnanc nn nnnannn nr nnranc nro 14 MAA AA A A A A A A AN 14 FONCTIONS da A AU A ARR da LIL la dt AU E AAA E a a PA E aie 14 Fonction DDO1 Livraison de fichier LSV avec signature lectronique 14 Fonction DDO2 Liste de r capitulation d erreurs de SIC SA 14 Fonction DDO3 Notification d entr es LSV ii 14 Orares de paiement FF A E nsc nnnee den en ent 16 Vol Orton 16 AP nn et ra ln en ee ne 16 Options de frais paiements SWIFT 16 Champ 23 paiement SWIFT MT101 AR 17 Champ 72 bai ments SWIET MTTOO 22856208 ona le ape don ag donne Poe ne do ei so 17 Fonction FT51 Paiements individuels au format SWIFT MT100 aaeeei 18 Fonction FT52 Ordres de paiement individuel au format SWIFT MT101 18 Fonctions FT61 FT62 Paiements DTA iii 18 VOILIME Ave e RE li be dd o do dl da dd e do op 18 Comptabilisation et notification nono ronononnccono conos 19 Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 2 sur 32 5 8 3 5 9 7 1 7 2 7 3 7 4 7 5 8 1 8 2 8 3 8 3 1 8 3 2 8 4 8 5 8 6 9 1 9 2 9 2 1 9 2 2 9 3 9 3 1 9 3 2 10 10 1 10 2 10 3 11 11 1 11 2 11 3 11 4 11 5 11 6 11 7 11 8
24. is de cr dit et de d bit accumul s au format SWIFT MT942 BD26 Notification d avis de d bit accumul s au format SWIFT MT900 BD27 Notification d avis de cr dit accumul s au format SWIFT MT910 BD31 Messages de retour BVRB UBS Comme prestations compl mentaires UBS fournit une valeur de code pour les fonctions BD16 et BD21 Ce code de texte d criture suppl mentaire EBTC peut tre mis en uvre en 4 langues au moyen d un tableau auxiliaire Ce texte vous propose des informations plus d taill es concernant le type de comptabilisation Vous trouverez le tableau au format PDF des valeurs de code sur Internet l adresse www ubs com keydirect Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 9 sur 32 2 3 Fonction BD16 Mouvements de compte en suspens MT942 Avec cette fonction les mouvements de compte en suspens sont rapport s comme suit e Tous les mouvements de compte en suspens pas encore comptabilis s dans le traitement de fin de journ e sont livr s intervalles r guliers Tous les mouvements avec une date de valeur ult rieure aujourd hui sont livr s avec cette fonction Vous obtenez syst matiquement dans cette fonction un rapport quotidien des mouvements jusqu ce jour date de valeur aujourd hui Lorsque la date de valeur est atteinte date de valeur aujourd hui ces mouvements sont comptabilis s dans le traitement de fin de journ e et apparaissent de nouveau le lendemain dans la fonction BD21 comme m
25. lient e ll est possible de d finir qu un fichier doit toujours tre tabli l heure de cr ation souhait e m me si aucun mouvement n a t observ ou bien qu un fichier doit tre tabli uniquement en pr sence de mouvements par d faut 8 3 2 Fonction FINSTA End of Day Les informations FINSTA End of Day reposent sur le message SWIFT MT940 Customer Statement Message Avec cette fonction vous obtenez une fois par jour 8h00 le solde comptable de la veille les comptabilisations le solde la date de valeur de la veille et les futures dates de valeur des mouvements d j consign s Les soldes les comptabilisations et les mouvements peuvent tre mis disposition pour chaque compte une fois par jour dans un seul message ou plusieurs messages s par s Les mouvements rapport s avec les fonctions CREMUL DEBMUL CREADV ou DEBADV apparaissent dans FINSTA End of Day comme comptabilisations Les messages qui ne sont pas consult s sont ajout s au fichier pendant un maximum de 45 jours et continuent d tre disponibles Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 24 sur 32 8 4 Avis de s curit UBS supporte le cryptage lectronique et la signature lectronique avec les fonctions suivantes Fonction Description AUTACK Signature lectronique reposant sur les propres certificats d UBS PKI KEYMAN Cl publique et gestion de certificats CIPHER Cryptage des ordres de paiement reposant sur des certificats X 509
26. lient Il est not sur la d claration concernant la connexion UBS KeyDirect ou sur la feuille de compte correspondante La cl sauvegard e doit tre conserv e soigneusement par le client maintenue secr te et prot g e de tout usage abusif UBS ne fait aucune diff rence entre signature de transport signature de la personne autoris e pour le transfert d ordres de paiement UBS et signature de validation signature de la personne autoris e pour la validation des ordres de paiement transmis UBS Les fichiers de paiement livr s par un utilisateur EBICS d UBS sont donc imm diatement consid r s comme valid s Il n est pas n cessaire dans ce cas d attendre une signature de validation Exception DTA avec confirmation papier Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 29 sur 32 11 3 L gitimation Toute personne qui prouve son identit soit 1 avec une ID KeyDirect et le mot de passe correspondant soit ii avec une ID KeyDirect et un m canisme d authentification num rique autol gitimation est consid r e par UBS comme un utilisateur autoris cela est applicable qu il s agisse ou non d une personne effectivement habilit e par le client UBS UBS a recu le mandat d ex cuter les ordres r ceptionn s via UBS KeyDirect ainsi que de se conformer aux instructions et aux avis s ils reposent sur un examen de l gitimation correct de tels ordres instructions et avis sont consid r s comme ayant t r dig s par le clie
27. n es Le fichier contenant les notifications peut tre consult le lendemain Les donn es sont cod es dans Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 14 sur 32 un fichier commun au format ASCII Les entr es de tous les comptes sont d pos es dans un fichier L enregistrement total est toujours recalcul Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 15 sur 32 5 Ordres de paiement FT 5 1 Volume Le groupe de fonctions Ordres de paiement FT permet le transfert lectronique de paiements SWIFT et d ordres group s au format DTA Le traitement est effectu en fonction de la date d ex cution et du d lai d acceptation de la monnaie respective Pour les paiements individuels urgents en CHF ou monnaie trang re les fonctions FT51 et FT52 sont votre disposition Pour les ordres group s les fonctions FT61 et FT62 Le format DTA fonctions FT61 amp FT62 conna t les types de paiement suivants e Paiements ESR TA826 e Paiements en CHF en Suisse TA827 e Paiements en CHF monnaie trang re l tranger et paiements en monnaie trang re en Suisse TA830 e Cheque bancaire en CHF monnaie trang re TA832 e Paiements en CHF monnaie trang re avec IBAN IPI en Suisse et l tranger TA836 5 2 Fonctions Pour l attribution d ordres de paiement les fonctions suivantes sont votre disposition Fonction Description FT51 Ordres individuels au format SWIFT MT100 FT52 Ordres individuels au format SW
28. ndividuel et avec DTA pour l ensemble du fichier La somme de contr le correspond ISO IEC X9 9 avec DES comme chiffrement par bloc Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 8 sur 32 2 Informations de compte BD 2 1 Volume Avec le groupe de fonctions informations de compte les clients UBS peuvent consulter des informations de compte par voie lectronique au format SWIFT et recevoir des notifications BVRB UBS par transfert de fichier Il est possible de consulter les informations suivantes d UBS et d autres banques en Suisse et l tranger Relev de compte Est toujours mis disposition le matin suivant le traitement de fin de journ e avant 8h00 g n ralement et concerne la veille Mouvements comptabilis s en suspens Sont toujours mis disposition le matin suivant le traitement de fin de journ e avant 8h00 g n ralement et concerne la veille Mouvements Intraday Sont mis disposition durant la journ e en fonction des v nements du trafic des paiements UBS et sont consid r s comme tant en suspens jusqu l gitimation dans le relev de compte 2 2 Fonctions Pour la consultation d informations de compte au format SWIFT les fonctions suivantes sont disponibles Fonctions Description BD16 Notification de comptabilisation d j consign e au format SWIFT MT942 BD21 Notification de comptabilisation d j consign e avec avis du solde en compte au format SWIFT MT940 BD25 Notification d av
29. nt UBS UBSit donc comme il se doit en obtemp rant aux ordres r ceptionn s ainsi qu aux instructions et avis re us dans le cadre de la relation commerciale Si des ordres sont attribu s UBS via UBS KeyDirect UBS est autoris e refuser certains ordres sa convenance en cas de d faut de couverture ou de d passement de la limite de cr dit convenue 11 4 Adresse IP Les clients ont la possibilit de d poser une adresse IP fixe sur le serveur d UBS KeyDirect Ainsi la connexion ne peut plus tre mise en uvre qu avec cette adresse IP fixe 11 5 Risques L accord de l gitimation signifie que les risques sont support s par le client UBS en cas de manipulations de son syst me informatique par des personnes non autoris es y c attaque virale et ou mise en place d un cheval de Troie d usage abusif d un mot de passe de la cl CRT ou du test de d fi r ponse ou de la cl priv e ou pour les risques li s au transfert de donn es En ce qui concerne les risques encourus le client a conscience que les op rations via UBS KeyDirect passent par des dispositifs ouverts la disposition de tout un chacun par exemple r seaux de transfert de donn es publics et priv s serveur Internet access provider Dans le cadre de l utilisation d UBS KeyDirect via Internet un logiciel de s curit est utilis permettant de chiffrer le contenu des donn es transmettre l exception de l exp diteur et du destinataire Toutefois le
30. ouvements d finitivement comptabilis s e Vous pouvez choisir n importe quel intervalle dans la p riode de 24 heures comme heure de cr ation des fichiers Le plus petit intervalle est d une demi heure par d faut les fichiers sont mis disposition 7h00 11h00 et 15h00 e ll existe deux types de mises disposition pour les fichiers o incr mental par d faut Seules les comptabilisations nouvellement accumul es sont consult es chaque acc s Les comptabilisations n apparaissent toujours qu une seule fois par fichier quantit d cart o Tout Tout le volume de donn es existant est t l charg chaque acc s Le fichier est rempli de mani re cumulative cela signifie que les donn es d j charg es sont de nouveau transf r es chaque acc s quantit totale e est possible avec Floor Limit Valeur nulle par d faut d obtenir que soient livr es uniquement les informations pr sentant un montant identique ou sup rieur la limite souhait e par le client e ll est possible de d finir qu un fichier doit toujours tre tabli l heure de cr ation souhait e m me si aucun mouvement n a t observ ou bien qu un fichier doit tre tabli uniquement en pr sence de mouvements par d faut Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 10 sur 32 2 4 Fonction BD21 Solde en compte et mouvements comptabilis s MT940 Vous obtenez avec cette fonction le solde comptable de la veille le
31. r contient e Pour chaque ordre une confirmation positive ACK ou une confirmation n gative NAK avec une cause de l erreur Error Code Pour DTA la confirmation concerne l ensemble du fichier e Pour chaque requ te les donn es requises ou un message d erreur avec une cause de l erreur Error Code Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 7 sur 32 1 5 M canismes de s curit 1 5 1 Protocole chiffrage Le protocole de communication repose sur une connexion TCP IP s curis e avec SSL Il est mis disposition des fabricants de logiciels d UBS Le protocole SSL crypte les donn es automatiquement avec l algorithme IDEA 128 bits Par ailleurs la totalit du dialogue entre UBS et ses clients est galement crypt 1 5 2 Compression des donn es La compression des donn es est effectu e automatiquement 1 5 3 Certificats Puisqu il n existe pas encore de standard officiellement reconnu par UBS dans le domaine des certificats clients l identification des clients UBS KeyDirect passe actuellement par la cl CRT Les cl s sont d livr es au client UBS par UBS L identification du serveur UBS KeyDirect vis vis du client passe par un certificat serveur reposant sur X 509 Les cl s publiques employ es ont une longueur de 1024 bits 1 5 4 Somme de contr le Tout ordre de paiement doit imp rativement tre dot d une somme de contr le MAC Cette somme de contr le est calcul e s par ment pour chaque ordre i
32. r un protocole d erreurs L ordre dans son ensemble ou certains paiements peuvent tre r voqu s dans la mesure ou les paiements n ont pas encore t d clench s ISO 20022 Reporting via UBS KeyDirect permet au client UBS de consulter aupr s d UBS ses informations de compte par voie lectronique au moyen de messages au format ISO 20022 XML La condition est que le destinataire des informations de compte soit en mesure de traiter des messages au format ISO 20022 XML 9 2 ISO 20022 Transfert d ordres group s 9 2 1 Types de paiements Les types de paiements suivants sont disponibles Paiements ESR Paiements en CHF en Suisse Paiements en CHF monnaie trang re l tranger et paiements en monnaie trang re en Suisse Paiements avec IBAN en Suisse et l tranger en CHF monnaie trang re Paiements en EUR dans SEPA Recouvrements directs SEPA Direct Debit 9 2 2 Fonctions de paiement Pour l attribution d ordres de paiement les fonctions suivantes sont votre disposition Fonction Description PNO1 Livraisons d ordres de paiement au format ISO 20022 sans confirmation papier PNO2 Messages de retour ISO 20022 protocole de traitement PNO8 Livraisons de fichiers de recouvrement direct SEPA au format ISO 20022 Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 26 sur 32 9 3 ISO 20022 Reporting 9 3 1 Types d informations La prestation de service ISO 20022 Reporting via UBS KeyDirect permet au client
33. rect Page 5 sur 32 UN EDIFACT Fonction Description bb DEBADV ue f Avis de d bit DEBMUL D bits au cours de la journ e Intraday CREADV Avis de cr dit CREEXT Cr dits au cours de la journ e Intraday CREMUL Mouvements de compte en suspens au cours de la FINSTA Soldes en compte et journ e Intraday mouvements de compte Solde en compte y c mouvements par valeur et FINSTA vu mouvements comptabilis s End of Day Signature lectronique AUTACK PAE F ii authentification accus de r ception S curit KEYMAN Gestion des certificats et des cl s publiques CIPHER Cryptage des messages reposant sur des certificats X 509 Ordre group Crese PISMENI PAYMUL ordre individuel avec PAYMUL D96A online BANSTA Avis d tat bancaire Etat Avis d tat technique concernant CONTRL e la r ception CONTRL light ou e la r ception et l analyse syntaxique CONTRL normal ISO 20022 Fonction Description Ordres de paiement PNO1 Livraisons d ordres de paiement au format ISO 20022 sans confirmation papier Etat PNO2 Messages de retour ISO 20022 protocole de traitement PNOS Livraison de fichiers de recouvrement direct SEPA au format ISO 20022 Camt 052 Mise disposition des d bits et des cr dits en fonction des v nements au cours de la journ e Intraday CAMT Camt 53 Solde en compte y c mouvements comptabilis s mouvements par valeur et Manuel d
34. rsneenersterenenmenssmnstnereressenesnnetenenenetenense den arares enes 29 A A O O 29 K yDirect BICS A A A AAA AA A ia 29 LIN Ta 30 Adresse Rs a e a a a a a a 30 A o a 30 Mentions l gales TESTICUONS AAA AAA AA 31 A RER PR RS Et E DR D arr 31 Te 31 Hotline d UBS Key DIRE A as 32 Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 3 sur 32 1 Interface client UBS KeyDirect 1 1 Avant propos La pr sente documentation vous donne un aper u des fonctionnalit s et possibilit s d UBS KeyDirect Les diff rentes fonctions bancaires disponibles sont num r es les modes de communication possibles sont d crits et les mesures de s curit n cessaires pour une connexion UBS KeyDirect sont pr sent es Pour un approfondissement des fonctions bancaires vous trouverez un descriptif d taill des fonctionnalit s propos es La description des exigences techniques se trouve dans le document Manuel technique d UBS KeyDirect 1 2 UBS KeyDirect UBS KeyDirect est une interface logicielle standardis e permettant une communication ouverte entre UBS et ses clients Syst me front end UBS KeyDirect est organis de sorte assurer la communication lectronique avec les diff rents syst mes des clients et lib rer ainsi UBS des t ches de s curit et de communication L interface se basant sur des normes industrielles internationalement reconnues permet une connexion flexible des diff rents syst mes des clients Six group
35. s mouvements comptabilis s le solde la date de valeur de la veille et les futurs mouvements par valeur des mouvements d j consign s UBS KeyDirect met votre disposition les soldes et les mouvements pour chaque compte une fois par jour dans un message ou plusieurs messages s par s Les principes suivants sont essentiels cet gard e Dans le cadre de la fonction BD21 UBS KeyDirect peut galement mettre un message disposition lorsque le solde n a pas connu de modifications par rapport la veille pour les comptes chez UBS e Vous obtenez non seulement les soldes mais aussi les mouvements de compte comptabilis s dans le traitement de fin de journ e Cela signifie que les mouvements rapport s jusque l dans les fonctions BD16 ou BD25 et qui sont maintenant comptabilis s apparaissent ici une nouvelle fois mais ne sont plus pr sents dans les deux autres fonctions e Les donn es sont mises disposition une fois par jour le matin avant 8h00 e l est galement possible de transf rer des informations provenant d autres banques Il convient au cas par cas de clarifier avec la banque tierce correspondante les heures auxquelles ces informations sont propos es ainsi que leur contenu e Les messages qui ne sont pas consult s sont ajout s au fichier pendant un maximum de 45 jours et continuent d tre disponibles 2 5 Fonction BD25 Avis de cr dit d bit accumul s MT942 UBS KeyDirect obtient des informations
36. st g n r pour chaque fichier LSV re u Si un fichier ne pr sente aucune erreur formelle une r ponse ACK est retourn e dans le champ 7A Si le fichier ne peut pas tre accept une r ponse NAK est g n r e dans le champ 7A et les indications pr cises concernant la cause de l erreur sont fournies dans les champs 21 num ro de s quence et 79 Error Code Si un fichier est d fectueux l ensemble du fichier est refus 4 4 Fonction DDO2 Liste de r capitulation d erreurs de SIC SA Les messages de retour envoy s par la SIC SA UBS liste de r capitulation ainsi qu une liste de lecture et une liste des erreurs en cas d erreur sont consult s au format texte avec la fonction DDO2 4 5 Fonction DDO03 Notification d entr es LSV La fonction DDO3 permet de consulter le fichier avec les r f rences de l enregistrement des cr dits de type 3 de mani re analogue la fonction BD31 Le fichier contient exclusivement des cr dits de LSV UBS KeyDirect comprime toutes les notifications de mani re toujours avoir un seul fichier disposition Si un client dispose de plusieurs comptes les entr es de tous les comptes sont alors mises disposition dans un seul fichier Veuillez tenir compte de ce qui suit e P riodicit Le message de retour des montants re us est mis une fois par jour e Comptabilisation Les entr es de paiements sont cr dit es chaque jour sur le compte de cr dit e Mise disposition des don
37. t Champ Grandeur de champ Adresse BIC 11 caract res Code BC 10 caract res max Nom de la banque 105 caract res max Adresse de la banque 25 caract res max 7 5 Fonction SY99 Test de communication Cette fonction permet d effectuer simplement un contr le de communication et de connexion Il est possible d utiliser n importe quel fichier pour ce test Un dossier achemin est imm diatement retourn sans aucune modification Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 22 sur 32 8 UN EDIFACT 8 1 Avis de d bit ll est possible d utiliser dans UN EDIFACT des avis de d bit collectifs reposant sur les Message Implementation Guidelines MIG et les lignes directrices du Corporate Reference Group CRG Fonction Avis DEBMUL D96 A Avis de d bit collectif Vous trouverez les Message Implementation Guidelines MIG sur la page d accueil de SIX Payment Services l adresse www sic ch Pour de plus amples informations sur les lignes directrices du Corporate Reference Group CRG veuillez vous adresser la hotline d UBS KeyDirect 8 2 Avis de cr dit Il est possible d utiliser dans UN EDIFACT des avis de cr dit individuels reposant sur les Message Implementation Guidelines MIG et les lignes directrices du Corporate Reference Group CRG Fonction Avis CREEXT D91 2 Avis de cr dit individuel Vous trouverez les Message Implementation Guidelines MIG sur la page d accueil de SIX Payment Services l adresse
38. ur une utilisation correcte sont d crits dans la documentation Manuel BVRB UBS Le fichier avec les d tails de paiement BVRB UBS peut tre consult avec la fonction BD31 Veuillez tenir compte de ce qui suit e P riodicit Le message de retour des montants re us est mis une fois par jour e Comptabilisation Les entr es de paiements sont cr dit es chaque jour sur le compte de cr dit e Mise disposition des donn es Les fichiers contenant les notifications de paiement BVRB UBS peuvent tre consult s le jour suivant l entr e e Reproduction Les supports de donn es d j consult s peuvent de nouveau tre command s aupr s d UBS durant 45 jours compter de la mise disposition Une fois ce d lai coul une livraison ult rieure est possible pendant 6 mois au maximum et titre payant peu importe que le dossier ait d j t consult ou non Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 12 sur 32 3 Documents lectroniques ES La fonction ESO1 Consultation e documents permet de consulter des documents sous forme lectronique PDF Les e documents sont identiques sur le plan du contenu aux documents bancaires physiques ils comportent une signature num rique et des donn es d index qu on appelle m tadonn es Ils satisfont ainsi aux conditions d archivage conforme au droit et remplacent totalement les actuels documents bancaires physiques 3 1 Propri t s sp cifiques Les documents l
39. vices Avec l avis correspondant elles ont force obligatoire pour le client Si le client ne souhaite pas les accepter il doit imm diatement renoncer aux informations prestations de services concern es Vous pouvez consulter tout moment aupr s d UBS le texte int gral des mentions et restrictions 11 7 Blocage Le client UBS peut faire bloquer l acc s aux prestations de services d UBS KeyDirect aupr s d UBS Si les cl s employ es par le client UBS ou leur protection par mot de passe sont menac es le client UBS est dans l obligation de r voquer imm diatement le certificat correspondant aupr s de l autorit de certification ayant d livr ce certificat Ensuite il doit imm diatement communiquer l incident UBS 11 8 R glementations I n y a pas pour l utilisation d UBS KeyDirect de n cessit de la part d UBS de v rifier une r glementation en mati re de pouvoir de repr sentation c t client sachant qu UBS n a pas besoin d identifier les diff rents utilisateurs mais les moyens de l gitimation affect s au client UBS ID KeyDirect avec mot de passe cl priv e certifi e ou non certifi e ou bien cl bancaire et cl de cryptage Par cons quent il revient enti rement au client UBS d adopter en interne une r glementation d autorisation logicielle pour les utilisateurs d UBS KeyDirect au moyen des cl s CD qui lui ont t remises Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 31 sur 32 12 Hotline d UB
40. www sic ch Pour de plus amples informations sur les lignes directrices du Corporate Reference Group CRG veuillez vous adresser la hotline d UBS KeyDirect Manuel d utilisation UBS KeyDirect Page 23 sur 32 8 3 Soldes en compte et mouvements de compte 8 3 1 Fonction FINSTA Intraday Les informations FINSTA Intraday reposent sur le message SWIFT MT942 Interim Transaction Report Cette fonction permet de livrer tous les mouvements de compte en suspens de la journ e comme suit e Vous pouvez choisir n importe quel intervalle dans la p riode de 24 heures comme heure de cr ation des fichiers Le plus petit intervalle est d une demi heure par d faut les fichiers sont mis disposition 7h00 11h00 et 15h00 e ll existe deux types de mises disposition pour ces fichiers o Incr mental par d faut Seules les comptabilisations nouvellement accumul es sont consult es chaque acc s Les comptabilisations n apparaissent toujours qu une seule fois par fichier quantit d cart o Tout Tout le volume de donn es existant est t l charg chaque acc s Le fichier est rempli de mani re cumulative cela signifie que les donn es d j charg es sont de nouveau transf r es chaque acc s quantit totale e est possible avec Floor Limit valeur nulle par d faut d obtenir que soient livr es uniquement les informations pr sentant un montant identique ou sup rieur la limite souhait e par le c
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