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1. Ainsi la strat gie d investissement du FIP Capital Sant PME II consistera principalement accompagner le d veloppement d entreprises dynamiques voluant sur les secteurs de l h bergement des services li s la sant des dispositifs m dicaux et de la sant pr ventive LE FIP CAPITAL SANT PME II EN BREF ZONE D INVESTISSEMENT Aquitaine Midi Pyr n es PACA Languedoc Roussillon _ AO LE MANDAT DE GESTION CLUB DEAL 2013 Un investissement en direct en PME CARACT RISTIQU ES 50 du montant investi en r duction d ISF avec un plafond de r duction de 45 000 par an et par foyer e 0 de frais de gestion pour le souscripteur ces frais tant assum s par les PME 0 e Un investissement en direct dans une s lection d entre prises pour une dur e de 5 5 7 ans e Un prix de sortie pr d termin bien que non garanti al lant de 120 150 de l investissement initial selon la date de sortie et le profil de la soci t CONNA TRE LES PME S LECTIONN ES Environ 5 10 PME voluant sur des secteurs d activit vari s devraient tre s lectionn es pour le Club Deal 2013 Elles devront majoritairement respecter les crit res suivants e Avoir atteint un stade de maturit et g n rer des b n fices e Avoir un projet de croissance structur port par des dirigeants ambitieux impliqu s personnellement finan ci rement et majoritairement2. e Avoir un horizon 5 ans pour leur projet de d veloppement 1 Ces frais pourront tre mis la charge des souscripteurs dans le cas o les PME seraient d faillantes dans leur paiement 2 Le Mandat sera conclu pour une dur e d termin e courant jusqu la plus proche des deux dates suivantes i la date laquelle le portefeuille de participations aura t int gralement c d et liquid net de tout passif ou ii le 30 juin 2020 tant pr cis que dans ce dernier cas sauf r alisation de l hypoth se vis e au i il sera renouvelable par tacite reconduction pour des p riodes successives de un 1 an LE MANDAT DE GESTION CLUB DEAL 2073 EN BREF ZONE D INVESTISSEMENT France enti re SECTEUR D ACTIVIT Sant curative et pr ventive TYPE D OP RATIONS Capital d veloppement NOMBRE DE PME 10 20 SECTEUR D ACTIVIT Diversifi SOUSCRIPTION MINI 1 part 500 NOMBRE DE PME 5a 10 DUR E 6 8 ans SOUSCRIPTION MINI 5000 TFAM GD 4 68 DUR E 5 5 7 ans DATE LIMITE Patrimoine lt 2 57 ME 27 mai 2013 DATE LIMITE DE R CEPTION DES Patrimoine lt 2 57 ME 17 mai 2013 DE SOUSCRIPTION Patrimoine gt 2 57 M 17 juin 2013 DOSSIERS Patrimoine gt 2 57 M 10 juin 2013 La souscription ces produits implique un blocage de vos avoirs pour une dur e minimale de 5 5 ans 8 ans selon le produit Principalement investis en PME non c
3. BORDEAUX CHARTRONS 33 studio 38 m BORDEAUX CHARTRONS 33 T2 r nov de 43 m enti rement r nov pi ce principale 30 m cuisine et s jour et cuisine am ricaine 28 m parquet ancien salle de bain ind pendantes cave Proche tram B et C poutres apparentes chambre Proche tram B et C STUDIO PARTIR DE 115 000 T2 PARTIR DE 159 000 EXCLUSIVIT A mn et NN b _ ACCESSION OU INVESTISSEMENT DUFLOT hH r a aN re BORDEAUX FONDAUD GE 33 Immeuble enti rement BORDEAUX M RIGNAC 33 R sidence BBC haut de r nov voisin du Jardin Public plusieurs appartements du gamme proche toutes commodit s 25 appartements T2 studio au T2 Proche de la future ligne de tram D T4 jardins terrasses parking en sous sol CE CONSOMMATION NERG TIQUE GE GAZ EFFET DE SERRE 127 rue Turenne 130 rue de Courcelles 33000 Bordeaux AA A HD TT A 75017 Paris T l 05 57 81 82 83 T l 01 43 80 75 62 contact traditia com www traditia com
4. Tr sor Public par l interm diaire de votre notaire b n ficier du paiement fractionn Cela vous permettra de placer le montant des droits dus et donc de b n ficier des int r ts de ce placement pendant que l Etat devra lui se contenter d un int r t 0 Et si vous tre redevable de PISF n oubliez pas de d clarer au passif le montant des droits restant dus au Tr sor Public OPPORTUNIT Les solutions ISF de notre partenaire Midi Capital 11 U F r LE FIP CAPITAL SANT PME II Le choix d un secteur porteur CARACT RISTIQU ES e 50 du montant investi en r duction d ISF dans la limite de 18 000 par an et par foyer e 0 d imp t sur les plus values et revenus per us la liquidation du Fonds hors pr l vements sociaux e Un secteur offrant visibilit et perspectives de croissance e L appui d une quipe de consultants externes profes sionnels de la sant pour la s lection des PME MARCH ET SEGMENTS Face une population vieillissante de plus en plus sensible aux questions de sant et de co ts la demande de produits et de services de soins ne cesse de cro tre Or la France dispose d un savoir faire reconnu dans le domaine de la Sant Les r gions Provence Alpes C te d Azur et Languedoc Roussillon figurant parmi les territoires d investissement du Fonds s affichent au second rang des r gions fran aises dans le domaine de la Sant
5. g rant majoritaire Conseil juridique Gestion de tr sorerie Optimisation fiscale Leviers juridiques Levi ers fiscaux Op ration de bas et haut de bilan LBO DROITS DE SUCCESSION 2013 une ann e magique pour tous ceux qui doivent acquitter des droits de succession LES MODALIT S DE R GLEMENT DES DROITS DE SUCCESSION ONT VOLU EXPLICATION AVEC NOTRE PARTENAIRE GAULTIER LAURIAU DIRECTEUR DE LA CELLULE PATRIMONIALE D AVIVA Bars vous d posez une d claration de succession op ration qui doit tre r alis e en principe au plus tard avant la fin du 6 mois qui suit celui du d c s elle doit tre accompagn e du paiement des droits Toutefois vous pouvez payer d un coup la totalit des droits ou demander un talement du paiement C est ce qu on appelle le paiement fractionn des droits de succession en contrepartie d une majoration des droits Or un ph nom ne jusque l in dit se produit en 2013 Le taux de l int r t l gal applicable aux demandes de paiement fractionn effectu es en 2013 est de 0 04 ce qui le ram ne 0 0 lorsque qu on ne garde que la premi re d cimale Et c est ce taux de 0 qui va s appliquer pendant toute la dur e du fractionnement Comment expliquer cette g n rosit du Tr sor public alors que les caisses de l Etat sont vides Tout simplement parce que le taux de l int r t l gal est index sur les taux d emprunt court t
6. PN UI ON T ik AB a 2 pee a Cu r g N pa _ ie 1 FE es A PET T hs ya paeen E at 1 en A E E LT f PETA DES A a pnia pA GA I Eire En TES RER Go ne ee SET QE EEE RE es LA LT E AO RE ee 3 G5 zmn A P ei Rs ii iig B fal k DE LE fe EE 1 2008 201 le cinqui me anniversaire de Traditia vu par le peintre pr d Faugas La lettre du Patrimoine Traditia a 5 ans 2 mai 2013 Ch re Madame Cher Monsieur Notre soci t vient de franchir le cap des cinq ann es d existence et je mesure aujourd hui le chemin parcouru Le contexte conomique financier et fiscal de ces derni res ann es ne nous aura pourtant pas facilit la t che aussi je remercie chacun d entre vous pour la confiance que vous nous accordez et parmi vous tout particuli rement ceux qui nous suivent depuis la fondation de Traditia Permettez moi de remercier ici l ensemble des collaborateurs qui n ont jamais rel ch leurs efforts pour satisfaire le plus efficacement vos attentes L expertise du cabinet est le fruit d un travail collectif anim par un esprit d quipe en effet 5 c est aussi l entr e de Traditia dans le top 5 des cabinets ind pendants du grand sud ouest Traditia s attachera toujours vous offrir r activit disponibilit et expertise en vous accompagnant quotidiennement dans la gestion de votre patrimoine Phil
7. aire appel un conseil en gestion de patrimoine ind pendant comme Traditia PSS D s le d part nous nous sommes organis s pour tre en mesure de r pondre aux besoins sp cifiques de deux client les d une part la client le traditionnelle des particuliers pour la gestion de leur patrimoine familial ou priv Et d autre part la client le des chefs d entreprise qui ont besoin de nous pour la gestion de leur patrimoine professionnel Nos clients ont rapidement appr ci chez nous le degr de personnalisation des conseils et services que nous leur offrons Quelles sont les probl matiques de votre m tier PSS L accroissement du nombre de patrimoines des m nages et la complexit des situations patrimoniales ont g n r un surcro t d activit pour notre secteur En effet nous devons faire face des probl matiques sociologiques telles que l accroissemet du nombre SI ON N A PAS UNE APPROCHE HAUTE COUTURE ET CR ATIVE POUR EXERCER NOTRE M TIER AUTANT TRAVAILLER AVEC UNE GRANDE USINE de familles recompos es des probl matiques d mographiques avec toutes les inqui tudes li es au financement des retraites ou au nombre de cessions d entreprises venir en raison du papy boom et d autres probl matiques d ordre conjoncturel avec les fluctuations des march s financiers et immobiliers De quelles comp tences disposez vous PSS La connaissance du droit est ind niableme
8. bien au contraire Il nous faut sans cesse tudier analyser et comparer afin de proposer des solutions et services adapt s aux circonstances et aux objetifs recherch s Finalement si on n a pas une approche haute couture et un esprit cr atif pour exercer notre m tier autant travailler avec une grande usine TRADITIA PATRIMOINE PRIV ASSURANCE IARD Aulo Moto Habitation Habitation non occupanl Responsabilit civile SANT PR VOYANCE Mutuelle sant Pr voyance Assurance d pendance Assurance obs ques Assurance cr dit ASSURANCE Assurances de flotte automobile Assurances de lo caux professionnels Responsabilit civile professionnelle PLACEMENTS FINANCIERS Assurance vie Comptes litres Comptes terme Investissement FCPK FCPI FIF IMMOBILIER Immobilier classique Immobilier fiscal D ficit foncier LMNP LMP Cr dit immobilier INVESTISSEMENT PASSION Groupement foncier viticole Investissement dans l art Groupement forestier Chevaux de course TRADITIA PATRIMOINE PROFESSIONEL SANT PR VOYANCE Sant collective Pr voyance collective Assurance homme cl Assurance credit Retraite collective PLACEMENTS FINANCIERS ING NIERIE PATRIMONIALE ING NIERIE PATRIMONIALE SCI SARL de famille Conseils juridiques Optimisation fiscale CESSION TRANSMISSION Contrat de capitalisation Statut du
9. erme de l Etat Fran ais et que l Etat Fran ais emprunte en ce moment court terme des taux proches de z ro Il serait dommage de ne pas profiter d une telle aubaine si vous devez acquitter des droits de succession en 2013 Le mode d emploi est assez simple Le paiement fractionn doit tre express ment demand N attendez pas des services fiscaux qu ils vous le proposent spontan ment parce que c est plus int ressant pour vous Leur objectif c est de faire entrer le plus vite possible le plus d argent possible dans les caisses de l Etat Et avec un taux d int r t z ro c est tout le contraire qui va se produire Et pourtant ce dispositif est bien pr vu par la loi Ce qui n tait pas pr vu en revanche c est que le taux d int r t puisse tre de z ro Mais bon on ne va pas s en plaindre apr s les OPTIMISEZ LE R GLEMENT DE VOS DROITS DE SUCCESSION Vous souhaitez une information personnalis e CONTACTEZ NOUS 05 57 81 82 83 hausses d imp t tout va que l on vient de subir en particulier en mati re de droits de succession Si votre notaire oublie de vous proposer le paiement fractionn n h sitez surtout pas lui en parler La demande de paiement fractionn doit comporter une offre de garanties suffisantes Autrement dit l Etat comme toute personne qui pr te de l argent souhaite s assurer que vous n allez pas d penser l argent que vous l
10. ippe de Saint Seine source Apredia Fondateur de Traditia TRADITIA BORDEAUX PARIS TRADITIA COM INTERVIEW Cinq ans apr s la cr ation de Traditia Philippe de Saint Seine fait le point sur les activit s du groupe et le mod le de conseil en gestion de patrimoine ind pendant 2008 vous d cidez de quitter la direction commerciale d un groupe financier international pour devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine Ind pendant CGPI Quel bilan personnel tirez vous de votre entreprise Philippe de Saint Seine Traditia est n e dans une poque compliqu e marqu e d une part par une crise conomique et financi re historique et d autre part par une l gislation fiscale fran aise contraignante et instable Ce contexte a priori d favorable m aura somme toute servi m entourer d une quipe compl te aux multiples comp tences afin de satisfaire une forte demande de conseils et de solutions pour une client le d sorient e ou aux patrimoines malmen s Aujourd hui Traditia rassemble une vingtaine de collaborateurs install s Paris et notre nouveau si ge de Bordeaux Juqu pr sent Je partage ma semaine entre les deux villes et me d place ponctuellement chez nos clients plus loign s En Charente et Nantes o Jj ai des attaches familiales et Toulouse que je connais depuis longtemps J envisage d ouvrir des bureaux permanents Quel est l int r t de f
11. nt la premi re comp tence de notre m tier et nous nous devons de la mettre jour r guli rement dans plusieurs domaines Drot civil r gimes matrimoniaux d volution suc cessorale cons quences du divorce etc Droit fiscal avec les diff rents r gimes d investissement immobilier location meubl e dispositif Scellier r gime de l outre mer IR ISF Droit social cotisation retraite pargne salariale pr voyance optimisation de la r mun ration du dirigeant Droit des assurances avec de grandes diversit s de contrats assurance vie contrats de capitalisation bonus de fid lit Droit international pour la gestion des expatri s par exemple A cela s ajoutent nos comp tences en mati re de March s financiers avec diff rents types de fonds d investissements des produits financiers complexes Comptabilit et finance lorsque nous nous adressons des dirigeants d entreprises notion d valuation d entreprise Par ailleurs nous sommes tenus de suivre de pr s les march s financiers et immobiliers afin de pouvoir pr coniser des investissements judicieux nos clients et r pondre leurs interrogations sur la sant de ces march s Quelle est votre m thode de travail PSS Dans de nombreux cas notre mission commence par un bilan patrimonial global Enuite une phase de diagnostic et d analyse des forces et faiblesses de la composition du pat
12. ot es ils pr sentent des risques sp cifiques et notamment un risque de perte en capital d velopp s dans la rubrique Profil de risque et de rendement du DICI Document d Information Cl pour l Investisseur ou dans les Conditions G n rales du Mandat de Gestion Club Deal 2013 INVESTISSEZ DANS DES PME EN CROISSANCE CONTACTEZ NOUS e 05 57 81 82 83 S LECTION TRADITIA IMMOBILIER Voici quelques offres en cours pour investir ou acqu rir sa r sidence principale Il est rappel que le non respect des engagements de location entra ne la perte du b n fice des incitations fiscales 1 680 000 rar DUPLEX AVEC VUE D GAG E SUR LA TOUR EIFFEL z CE I NN UN ER PARIS MOZART 16 Duplex 150 m derniers tages PARIS SULLY MORLAND 4 Appartement 3 pi ces 52 ascenseur salon 46 m avec chemin e boiseries poutres m Salon salle manger avec cuisine ouverte 2 chambres cuisine dinatoire chambre 27 m studio atelier 30 m caves Ascenseur parquet moulure Rafra chissement pr voir 787 500 F A 7 cR 577 500 F a E See E CE G cpa LIBOURNAIS 33 Chartreuse de 300 m habitable sur BORDEAUX M DOC 33 Splendide maison de ma tre de terrain de 30 ha excellent tat 6 chambres grande 374 m habitable jardin arbor de 4500 m piscine piscine plus maison de gardien 17 de 90 m d pendances garage 80 m chai grand studio 80 m 156 669 CE E GES F
13. rimoine Puis vient la suggestion et la mise en place d une strat gie tablie conform ment aux objectifs d velopper le patrimoine le transmettre d gager un compl ment de revenus en vue de la retraite s curiser sa famille financi rement r duire ses imp ts compl t e de pr conisations d investissement ou d ajustements sur l organisation juridique du patrimoine Comme deux clients n ont jamais de situation ou de patrimoine identique nous laborons pour chacun des dispositifs et apportons des solutions qui leur sont propres En quoi vous distinguez vous des organismes bancaires et autres CGPI PSS G rer c est pr voir C est pourquoi l information l innovation le conseil et l accompagnement sont au coeur de notre d marche Cela n cessite une coute et une disponibilit pour chacun de nos clients qui nous G RER C EST PR VOIR C EST POURQUOI L INFORMATION L INNOVATION LE CONSEIL ET L ACCOMPAGNEMENT SONT AU COEUR DE NOTRE D MARCHE remettons fr quemment des recommandations crites Et puis bien s r nous les suivons dans le temps avec notamment des rencontres incontournables d clarations fiscales par exemple mais aussi chaque fois que leur situation familiale ou professionnelle volue ou qu ils ont un nouveau projet Comme Je le dis souvent chez Traditia la tradition n exclut pas l innovation Nous ne sommes pas des distributeurs de produits
14. ui devez La garantie la plus fr quemment apport e est une hypoth que l gale sur un bien immobilier Sachez que le co t de mise en place d une telle garantie est modique Mais vous pouvez galement proposer comme garantie le nantissement d un contrat de capitalisation ou d un compte titres La dur e d chelonnement du paiement qui est au maximum de 10 ans est fonction de deux crit res Le taux global d imposition successorale et la composition de l actif h r ditaire Retenez qu avec un actif h r ditaire compos 50 au moins d immobilier on b n ficie d j du paiement fractionn sur 10 ans d s que le taux global d imposition d passe 20 Quand on sait que les droits de succession en ligne directe peuvent atteindre 45 le taux de 20 est malheureusement assez facile atteindre Et comme l immobilier est souvent pr pond rant dans les successions nombreux seront les b n ficiaires du d lai maximum de 10 ans On ne tient pas compte de l assurance vie pour appr cier la composition de l actif h r ditaire parce qu elle ne fait pas partie de l actif successoral Une personne qui d c de en laissant un immeuble de 500 000 euros et un contrat d assurance vie de 1 000 000 d euros est consid r e comme laissant un actif h r ditaire compos majoritairement d actifs non liquides Conclusion Si vous devez acquitter des droits de succession en 2013 n oubliez pas de demander au
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