Le testateur - Association Française des Fundraisers
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1. PAR OU COMMENCER D finir et traduire votre positionnement Votre positionnement c est ce qui fait votre diff rence II doit tre d fini pour les legs que proposez vous au testateur de l guer travers votre organisation Le testateur choisira de l guer votre organisation pour 2 raisons essentielles Votre uvre incame les valeurs qui ont accompagn sa propre vie Votre uvre permet de maintenir ou de r tablir un quilibre dans le monde et sans votre action cet quilibre risque de se rompre Une fois tabli votre positionnement doit se traduire en concept cr atif pour communiquer avec la cible des testateurs De geste en geste gt pour toujours se transmet l amour du monde Les codes de communication Teenz ES Une soci t enfants juste amp Pour fraternelle demain ae CECE MONDE Amour LES OUTILS DE BASE La brochure Legs Une brochure d information qui vous ressemble Introduire par l histoire de votre organisation et pr senter les missions Mettre en avant des valeurs Mettre en sc ne des exemples concrets de r alisations gr ce des legs Enrichir de t moignages de testateurs donateurs Ajouter un volet didactique mode d emploi exemple de testament VOTRE2. Des acteurs toujours plus nombreux dans le secteur confessionnel 10 ne Grace vous Leaguer r glise catholique feat un geste d Esperante Des acteurs toujours plus nombreux dans l humanitaire et l action sociale Des acteurs toujours plus nombreux dans l enseignement sup rieur Des acteurs toujours plus nombreux et dans des secteurs moins connus Bb np uate ees v permes de eee Speen devos ir Janet un mus e Chamali res devrait ent accuetlir le legs du docteur Rober Ghatin son neveu Des acteurs toujours plus nombreux et dans des secteurs moins connus La Vile de Clermont a re u un legs ouros Une vielle dame l gue 500 euros la vile A Un projet de loi sur l conomie sociale et solidaire ESS qui concerne les lib ralit s Etend la capacit de recevoir des lib ralit s aux associations de plus de 3 ans simplement d clar es et d int r t g n ral au sens fiscal La possibilit nouvelle pour les associations RUP de conserver des immeubles de rapport au m me titre que les fondations avec cependant des contraintes de taxation pas d exon ration des droits de mutation a titre gratuit Lune des dispositions les plus discut es du projet de loi ESS est la cr ation d une dotation minimale pour les fonds de dotation montant propos 25 000 pour mettre fin la multiplication des fonds dormants et des coquill
3. Lib ralit Acte par lequel une personne dispose titre gratuit de tout ou partie de ses biens ou de ses droits au profit d une autre personne Il ne peut tre fait de lib ralit que par donation entre vifs ou testament En r sum Testateur L gateur Le l gataire En ragle g n rale Le conjoint encore en vie Les enfants La famille proche restent les b n ficiaires prioritaires de la transmission du patrimoine Le l gataire Mais certains organismes sont aussi habilit s recevoir des lib ralit s Associations RUP Associations Cultuelles Unions agr es d associations familiales Associations ayant pour objet exclusif l assistance la bienfaisance la recherche scientifique ou m dicale Fondations RUP Fondations abrit es Fondations partenariales Fondations universitaires Fonds de dotation Exon ration de droits de mutation art 795 du Code Gal des Imp ts gt Approbation pr alable par l organe de gouvemance gt gt Tutelle pr fectorale devenue simple droit d opposition Le testament Le testament est un acte solennel par lequel le testateur exprime ses derni res volont s qu il entend voir respecter lorsqu il sera pass de vie tr pas 4 formes de testament Olographe Authentique Mystique International gt 86 des successions se g rent par testament olographe gt travaillant que sur le
4. Mere ORDRE DE MALTE Association Fran aise des Fundraisers Qui sommes nous Marie Eve LHUILLIER Directrice maxyma 725 5 Magali DENEUFCHATEL YYY zoue Directrice adjointe maxyma Isabelle de FORTON oe Responsable Legs et Donations Qui tes vous YY Y cure ACTAVSTA Institut unicef Pasteur de litte Tag R KH O GIAA j FONDATIONAVE CLUB M DITERRAN E Y Pour ia vie espoir contre le cancer NDATION PARTAGER ILLUSTRER ECHANGER APPRENDRE METTRE EN OEUVRE De quoi allons nous parler FONDAMENTAUX DU LEGS COMPRENDA Quelques rep res Le march des legs LE TESTATEUR AU C UR DU SUJET PARTAGER Festateur qui es tu ransmettre Les Testateurs de l Ordre de Malte relation Testateur green Quelles r gles d ontologiques STRATEGIE amp PLAN D ACTION Par o commencer METTRE EN OEUVRE outils de base Recruter des prospects Transformer vos donateurs en PASSER L ACTION testateurs Les contreparties Les choses NE PAS faire YYY LES FONDAMENTAUX DU LEGS ET DES LIB RALIT S QUELQUES REPERES Un peu de vocabulaire Testateur personne qui crit a crit son testament L gateur celui qui fait un legs Testament acte exprimant ses derni res volont s L gataire personne physique ou morale b n ficiaire d un legs c est dire d une lib ralit contenue dans un testament
5. Et pas oublier de lui donner les moyens de le faire en joignant une enveloppe retour r duire ses efforts freins Attention la carte r ponse T le legs est un sujet sensible on ne peut plus personnel et Confidentiel Un petit caf CONVERTIR VOS DONATEURS EN TESTATEURS R v ler les potentiels dans votre base pour en faire des av r s PROSPECTS EN BASE ET HORS BASE POTENTIELS AVERES EN EN BASE BASE Un cycle progressif jusqu au legs Informer sur la possibilit de l guer Susciter l int r t des Responsable prospects et testateurs e de brochure D velopper et entretenir une relation personnelle avec les potentiels al Comment rep rer vos potentiels legs en base Le score Legs permet d identifier les donateurs plus fort potentiel sur lesquels d ployer une strat gie relationnelle sp cifique Enrichir en ge r el les meilleures notes de score Scorer et enrichir la fois votre base donateurs et vos ventuelles autre bases b n voles par exemple C est quoi un score Legs Principe Variable mod liser Int r t t moign pour les legs Testaments trop peu nombreux Demandes 4 informations sur les legs Variables explicatives Variables sociod mographiques ge scor civilit donn es PIRIS Variables comportementales Valeurs ntes La fid lis
6. e surveill e abus e soup onne les autres aides domicile cousins loign s voisins d tre malveillants ou trop int ress s par son patrimoine etc Anxieuse de la fin de vie de la d pendance de la perte de ses facult s Souvent en perte de rep res Soucieuse de la transmission de ses biens et de l usage qui en sera fait Elle peut tre fragile ou malade et vouloir ainsi transmettre d autres personnes vuln rables celles que l organisation aide au travers de ses missions Qui a d ja une relation avec vous que vous le sachiez ou non En recherche d un lien fort avec l organisme qu elle souhaite d signer comme b n ficiaire comme son h ritier Souvent d j g n reuse avec cet organisme et qui esp re et attend certaines contreparties de son vivant consid ration soutien proximit etc et apr s sa mort charges d entretien tombes Qui est parfois donatrice a beaucoup d autres organisations mais ne vous a jamais donn parce qu elle vous r serve son legs pour ne pas disperser son patrimoine Qui a parfois t elle m me au b n fice des programmes de l organisation notamment pour les associations d action sociale Anim e par une vraie volont de g n rosit Pourquoi je l gue Pour soutenir une cause par laquelle j ai t touch e et laquelle attache une grande importance charit bienfaisance Valoriser mes convictions Pour transm
7. je vous souhaite une ann e qui comblera vos v ux dans la joie du partage Sinc res salutations Michel Je vous confirme ma d cision prise en faveur de l Ordre de Malte que je soutien depuis plusieurs ann es n ayant aucun h ritier derni re survivante d une famille qui a servi la France et l Eglise Genevi ve Marc Marcel est n en 1920 et d c d en 2009 Il habitait Lourdes ans avant sa mort il a r dig son testament dans lequel il d signait un de ses neveux comme l gataire universel Marcel a aussi choisi de l guer une somme d argent 300 l Ordre de Malte sous forme de legs titre particulier nets de frais et de droits pour continuer d accompagner ses missions Histoires de legs rrette wil 3 gt Pierrette est n e en 1930 et d c d e d 2013 Elle habitait Toulouse C est 15 ans avant sa mort qu elle pens r diger son testament dans lequel elle d signait 10 associations l gataires universelles de ses biens dont Je tiens essentiellement ce qu on ne jette pas Que le produit de mon travail et de mes conomies serve quelque chose Testateur venir Fran oise Fran oise a 70 ans elle habite Paris Elle est c libataire et sans enfant mais a une filleule avec laquelle elle n a pas de lien familial G n reuse elle donne depuis des ann es a plusieurs associations dont Fran ois
8. Adapter vos actions de fid lisation au degr d engagement Entretenir la relation pour maintenir un niveau de pr sence aupr s de vos prospects lev s ils ne sont pas d j donateurs Adapt et personnalis s ils sont d j dans votre Vous positionner sur la question de la sollicitation de dons en fonction de votre strat gie en ad quation avec vos valeurs Mais cela n est jamais un probl me de demander de l argent quand on en a besoin gt Une relation personnalis e ne pas crire un testateur comme un donateur et exprimer la proximit affective et ou r elle avec votre organisation L erreur serait de ne pas recontacter cette personne Testateur potentiel comment g rer un contact int ress Un moyen didentification dans la base donateurs sans informations caract re personnel vs CNIL Poursuivre les sollicitations mailings habituelles Envoi de newsletters sp cifiques legs de fiches produits fiduciaires de fiches remerciements testateurs Contact t l phonique annuel One to one associations de r seau ou personne d di e Exemples de lettre d info testateurs Promesses Les testateurs av r s une relation personnelle et de qualit Les testateurs attendent plus de r pondant et de relationnel de la part de l organisation que les autres donateurs Un lien continu proche et chaleureux D
9. comm more un bienfaiteur C est par l exemple que l on cr e un effet miroir boule de neige Livre 80 histoires de c ur Article dans la revue portrait d un bienfaiteur Des contreparties pour renforcer le lien plut t que pour le cr er Eviter d utiliser les contreparties comme produit d appel ou argument de communication Risque de biaiser la relation un testateur potentiel peut s engager dans une relation avec vous sans tre r ellement int ress Adapter les contreparties la sensibilit de chaque testateur Sugg rer ces contreparties au cours de la relation sans ostentation Des contreparties vitrines qui s inscrivent dans le quotidien Qui touchent le testateur lui m me Qui sont visibles de son entourage et suscitent la pr sence l esprit et la notori t du legs votre cause KEEP CALM Don t Do it Ce qu il ne faut pas faire sous estimer la n cessit de s en occuper gt Ne rien faire passer c t des legs gt Faire du stop amp go par absence d objectifs et de moyens affect s gt Croire que tout viendra des notaires Ne pas communiquer sur les donateurs ne pas aller vers les testateurs potentiels qui se sont fait conna tre gt Oublier de parler des legs dans la communication g n rale gt Ne pas travailler la marque ses valeurs son identit distinctive C
10. donateur j ai accompagn et soutenu l OMF toute ma vie J ai confiance dans cette association parce qu elle m a prouv qu elle veille depuis des si cles sur les personnes en difficult en souffrance Une relation existante des personnes qui ont d j une longue exp rience du don Une relation de confiance envers la cause Avec attention je suis le d vouement de votre Institution pour le partage de la charit Ex le repas d hiver servi au chevet de la cath drale de Paris me touche beaucoup Tr s Cordialement Antoinette L uvre caritative de l Ordre de Malte demeure pour moi une priorit sentiments les meilleurs Jean Des valeurs fortes et communes l organisation Je souhaite transmettre un organisme v hiculant des valeurs chr tiennes Je suis passionn d Histoire et particuli rement de celle de l Ordre de Malte qui je choisis de l guer centres d int r t Des points communs forts avec l organisation valeurs trajectoire personnelle Des valeurs fortes et communes a l organisation de pensais r cemment vous avec joie et ce que nous avons mis sur pied Au 15 ao t j assisterai la messe de la Ste Vierge sereine oui car il n y a plus d angoisse que l esp rance Avec toute ma sympathie Eliane Dans la s r nit d tre fid le moi m me et mes valeurs et dans le soleil cr pusculaire de l Esp rance 75 ans l ann e prochaine
11. en parler Difficult s gt D marche complexe et non famili re legs aux associations mal connu mal compris questions de fiscalit capacit changer les choses si d pos chez un notaire si h ritiers directs Besoin de faire conna tre d expliquer d informer plut t que de s duire Dans la vraie vie on ne parle pas de legs mais de mon h ritage Les axes d information vers les publics s nior La presse 3 me ge par le biais de publi reportages expliquant par l exemple ce qui peut tre fait La radio Publi missions chroniques La distribution de d pliants dans les tudes notariales les pharmacies les cabinets de g riatrie La participation des congr s d bats sp cifiques aux Seniors la demande d information Initier la relation par C est le d clencheur de la d marche legs Le testateur potentiel int ress doit pouvoir vous adresser sa demande d information brochure de plusieurs fa ons votre site web Via un num ro ou une adresse sur les m dias off En retournant le coupon sur les annonces presse Soigner le traitement des demandes de brochure En moyenne sur 280 organisations jours c est le d lai moyen de r ception des courriers Un mois c est long Attention Votre traitement des courriers adress s au si ge de votre organisation Le briefing niveau d information des personnes en contact a
12. CAUSE LE TESTATEUR SES CONTRAINTES La brochure legs de l Ordi Le d pliant tout en un Ilreprend succinctement les l ments cl s de l histoire de l organisation de ses missions du sens du legs cette ation I invite demander plus d information sur la d marche des legs en recevant gratuitement la brochure complete Le coupon retour et l enveloppe sont int gr s ce support Le d pliant tout en un de l Ordre de Malte Faire do vote bien dete vois oe un plus grand Quelques r gles pour vos supports legs Les testateurs potentiels conservent ces documents ils doivent donc contenir toutes les infos n cessaires ala r alisation de son legs exemples de testament notamment ainsi que vos coordonn es Ils doivent tre fid les votre organisation en tre le reflet mais galement rappeler au testateur ce pour quoi il vous conna t rappels et photos historiques v nements m diatiques lls doivent donner envie faire r ver le testateur et le projeter dans un avenir heureux o ses propres angoisses seront vacu es II doit tre adapte un lectorat en ventuelle situation de handicap L iconographie Meilleure fa on d illustrer vos actions et le plus souvent les plus connues ou celles pour par lesquelles le testateur vous a connu Ne pas h siter recourir des images r f rences historiques m me si elles ne correspon
13. a vie Sait qu il n y a pas de retour en arri re Vit une r volte contre l inexorable Aun v cu motionnel intense Cherche une r conciliation avec la vie Donne du sens ce quill a acquis au cours de sa vie Transmettre un geste qui lib re et apaise Mission accomplie mon testament est enregistr AIX Cela me rend sereine et me permet de continuer a mettre de l ordre dans mes affaires et dans ma t te Le stress et les soucis sont invalidants Amicales salutations Marthe WN La transmission devient un symbole De g n rativit D ternit D immortalit D identit 3 id es a retenir Le testateur potentiel est une personne qui a un probl me sup rieur celui de I association Promouvoir la relation individuelle sinc re est la meilleure technique pour obtenir des legs Un testateur sur deux est dans votre fichier ORDRE DE MALTE 900 ans d hospitalit gete er pat pa se LES TESTATEURS DE L OMF AAA DE Moi testateur de l Ordre de Malte G n ralement une femme c libataire ou veuve le plus fr quemment sans enfant Ses attaches sont souvent rurales ou d agglom rations petites ou moyennes Bien videmment certains d entre eux ont toujours v cu dans un environnement urbain Origines socioculturelles tr s diverses Une relation de confiance envers la cause Moi testateur l Ordre de Malte France je suis d abord
14. agit de permettre aux h ritiers de renoncer de fa on anticip e tout ou partie de leurs droits sur la r serve notamment au profit d une fondation reconnue d utilit publique LE MARCHE Des s niors de plus en plus nombreux 45 Yo C est la progression des s riors en 30 ans Gals copin es oa an Fanes en 206 O 15 000 VS ceste renere ee centenaires comptabilis s 200 000 re Un march a potentiel Silver conomie 1200 Milliard est estimation du patrimoine des Cesta pat de la d sh rence chaque ann e 8 Milliards faute de testar Le poids de la d si Les banques oblig es de recenser les comptes inactifs et contrats d assurance vie en d sh rence Roo E mi jr lot jn man m Emin CONTRATS D ASSURANCE VIEN w NON RECLAMES 2 76 MILLIARDS Le legs une ressource en plein essor marine A Entre 10 et 15 des personnes de de 75 O Encore 1 personne sur 2 ignore aujourd hui qu on peut l guer une association ou une fondation Et une pratique de plus en plus morcel e C est le nombre moyen de co l gataires Et tendance augmenter Le legs universel devient moins fr quent le montant moyen des legs diminue 90 100 500 Nombre d organismes habilt s recevoir des legs ET qui communiquent sur le sujet Des acteurs toujours plus nombreux dans la recherche m dicale NS 150 ANS FRANCOISE CONTINUERA KE
15. ation et le suivi des testateurs d clar s et des personnes int ress es Une prise de parole continue sur les legs Communiquer r guli rement dans vos supports internes revue donateurs notamment en variant les prises de parole et en invitant le donateur demander votre brochure Quelques pistes Une annonce presse pleine page qui invite r fl chir sur le legs Des articles sur les diff rents modes de lib ralit s en p riode de d fiscalisation 1 dossier par an pr sentant des t moignages de testateurs des conseils de notaire et des questions pos es la responsable du service legs pour mettre en valeur la relation 1 d pliant tout en un de demande de brochure sur une population cibl e Int grer syst matiquement une case de demande formations sur les bons de soutien des mai ngs Exemple de case a cocher sur BS pour tirer la demande d information g n rosit Dom peur o 60 du sn Coin scr man su b aci ds Ome Des Ome E seon mae Ce souhaite que ce don son conser en port la ut cones tn tarmine en Ate ara sena Ee EE Exemple de mailing de qualification de vos donateurs pour tirer la demande d information Exemple de mailing de qualification de vos donateurs pour tirer la demande d information Entretenir la relation Actions de communication et de fid lisation geet NL am a
16. dent plus totalement vos missions actuelles rubrique histoire par ex Elles auront une r sonnance toute particuli re avec les souvenirs du testateur La mise en sc ne des testateurs Un exercice difficile d un extr me mannequins l autre vrais gens au travers desquels on risque de ne pas ne pas vouloir se reconna tre A choisir en fonction de vos publics et de vos testateurs Attention au recours aux photos libres de droits que vous risquez de retrouvez dans les documents d autres organisations RECRUTER DES PROSPECTS a votre cause Travailler la notori t du legs ll est toujours plus gratifiant de tester en faveur d une organisme ayant Une renomm e importante Une anciennet rassurante Les m dias privil gi s des s niors Presse Senior Catho Sp cialis e Financi re Journal de la Commune Radio Radio locale D crochages locaux Radios seniors TV Leur consommation sp cifique Pharmacies M decines sp cialis es Commerces glise Poste Banque Caisse de retraite Notaire Conventions obs ques Spot TV Legs parla Croix Rouge Spot TV Ls Secours Catholique Exemples d annonces presse Trouver le ton juste 1 n existe pas de freins parler de legs c est une mani re de perp tuer ses choix sa fid lit Le sujet de la mort est plus complexe d ni anxi t ou besoin d
17. e qu il ne faut pas faire ne pas en faire un d bat interne Ne pas poser l entr e de l association de plaque avec les noms des bienfaiteurs Ne pas communiquer en interne ne pas soulever de d bat sur la question du legs ne pas impliquer le C A Ne pas r diger un process inteme VOS QUESTIONS Thank You Z
18. e s interroge sur les moyens de transmettre aux associations qu elle soutient et sa filleule Apr s une rencontre au si ge de Fran oise pourrait s orienter sur un legs l OMF en tant que l gataire universel charge de transmettre un legs particulier sa filleule qui ne paiera aucun droit de succession Elle n en avait jamais entendu parler Testateur venir Eliane mille Eliane s est mari e une 1 fois a divorc s est remari e et a perdu son mari De son 1 mariage elle a eu un Pierre avec qui elle a perdu contact pendant des ann es et dont elle a appris le suicide des ann es apr s la mort Eliane repense cette vie difficile et cherche trouver la paix Elle a c ur d aider les jeunes en difficult et en chec scolaire dispense des formations d ambulanciers et a justement cr la bourse envol il y a quelques ann es Eliane a d cid de l guer son fr re tout en consentant un legs particulier II servira cr er une bourse qui portera le nom de son fils 62 militaire et bless de guerre Invalide il porte une proth se de jambe et vit l institution Nationale des Invali Alexis est matinal il aime que les choses avancent vite et soient carr es My a des ann es il avait fait construire une maison adapt e pour les personnes mobilit r duite Une maison situ e dans le Cantal et dont il avait lui
19. es appels ponctuels Des courriers personnalis s v ux Des visites domicile Des invitations Des gestes et des attentions sous la forme de petits cadeaux personnalis s adapter selon la sensibilit du testateur Legs donations et assurances vie 3 m canismes diff rents de don planifi 3 strat gies diff rentes LEGS Don post mortem p rennisation du nom ing nierie financi re dans la transmission du patrimoine DONATION Don du vivant reconnaissance et individualisation ing nierie fiscale et ISF ASSURANCE VEE Produit partage et partenariat bancaire assurance avantages du vivant et don post mortem Dans les 3 cas et comme toujours r fl chir r pondre aux besoins et attentes du donateur Exemple de communication destination des notaires LES ARGUMENTS TERRE DES NOTAIRES des testateurs potentiels R pondre aux motivations ne peut pas communiquer de mani re attractive sur les legs si on ne r pond pas la principale motivation du testateur potentiel Laisser une trace positive et durable et p renniser son nom La promesse d une reconnaissance durable per ue comme ternelle par le donateur est un argument qui l ve les freins envers le legs et favorise le passage l acte tradition chr tienne des plaques de marbre dans les glises ou les visages dans les vitraux R ponse la souffrance d impossibili
20. es impliqu es quant aux enjeux thiques li s au domaine des lib ralit s Conserver la confidentialit Sinterroger sur le mode de conservation des correspondances des comptes rendus de visite et entretiens des modalit s de gestion des informations recueillies attention aux fichiers cf CNIL Se positionner clairement vis a vis des testateurs S attacher au respect de l autonomie de la volont du bienfaiteur le testament doit tre l expression de sa seule volont est il en capacit de prendre des dispositions testamentaires Veiller l absence de tout confit d int r t personnes impliqu es prospection gestion des dossiers Identifier les personnes habilit es intervenir dans la relation testateur et dans le suivi des contacts Attention faute de respecter ces quelques r gles on s expose au regard de la loi et on expose l association VOS QUESTIONS STRATEGIE amp PLAN D ACTION YYY Applications strat giques Une strat gie qui repose sur 2 piliers 8 Provoquer le contact des testateurs potentiels avec vous Prendre en charge la relation one to one Marketing direct _ promotion du relation amicale 95 t ration oson Synth se d une strat gie legs EE ENE VE ee ut romans men A ar caves mali dr d petite ou pende ees Bech saan es mata ere
21. es vides Une loi qui pourrait tre mise en application l automne 2014 et qui ouvrira encore le march des lib ralit s Un potentiel certain mais aussi Rallongement de la vie Baisse des ressources G n ration papy boom D veloppement de la silver conomie Patrimoine dor navant consid r comme une ressource nouvelle de financement des besoins des personnes g es Le patrimoine est consomm la part transmettre diminue Multiplication des organisations Fran aises trang res qui collectent Obtenir un legs ce n est plus un gros coup Obtenir DES legs devient le fruit d une strategie construite dans la dur e VOS QUESTIONS LE TESTATEUR AU COEUR DU SUJET YYY TESTATEUR QUI ES TU Veuve Sans enfant 60 sont donateurs l association dont 30 d anciens inactifs dant 20 b n voles b n ficiaires salari s Derni re r daction du testament en moyenne 80 ans Une personne souvent seule Souffrance affective veuvage c libat pas d h ritier etc Chagrin sentiment de frustration chec regret Solitude voit partir ses amis liens familiaux coup s en raison de conflits Perte du lien social la mobilit r duit et limite les sorties pour les courses alimentaires et autres les loisirs la culture Une personne souvent inqui te D fiance vis vis de son environnement crainte d tre manipul
22. ettre un patrimoine familial ou pargn avec effort importance que l organisme b n ficiaire soit exon r de Des toute taxation tr s d sireux que le EE D RL Vie de mes efforts b n ficie en totalit Etes aux missions FREINS TECHNIQUES M connaissance je ne sais pas ou c est Que je peux d signer un organisme ALP de tout ou parte de totalement mee de Craine que les fonds pargn s soient mal tees par l Organisme INFORMER COUTER RASSURER ETRE PRESENT FREINS FAMILIAUX de souhaite privil gier ma famile st en l absence gegen FREINS G OGRAPHIQUES Le Si ge de l Organisme est loin manque de proximit notamment g ographique pour tre accompagn dans cette tape FREINS PSYCHOLOGIQUES Peur de la mort d aborder at tre confront e ce sujet e panse pas avoir assez argent pour accompagner une Association une Fondation etc TRANSMETTRE Un geste porteur de sens D cider de l guer ou de donner en faveur d une uvre est un acte d une grande g n rosit qui m rite tout notre respect et notre attention C est un geste porteur d esp rance et riche de sens Que me reste t il de la vie Que cela est trange il ne me reste que ce que j ai donn aux autres Vahan Tekeyan Le jugement Un cheminement int rieur pour trouver la paix Le testateur Est sur le chemin du deuil de s
23. m me imagin les plans d cid d en faire donation de son vivant une donat festive sign e l INI dans une salle r serv e et autour d un peti d jeuner Transmission de son vivant Yolande Yotande a aujourd hui 85 ans 74 ans elle a consenti une donation de la nue propri t de son appartement Elle habite toujours dans son appartement Lyon Elle y r sidera jusqu la fin des ses jours Depuis sa donation en 2003 elle reste chaque ann e en contact avec par un change de cartes de v ux Transmission de son vivant Florence a Florence vit dans le r passe souveni devant le si ge de et observe les v hicules de l Ordre de Malte qui sillonnent les rues de son quartier l occasion des maraudes Ces actions de solidarit envers les plus faibles la touchent particuli rement Florence a 2 enfants dont un en situation de handicap Elle a d j pris des dispositions en leur faveur en leur consentant des donations Parce que l action de l OMF la touche Florence a d cid de faire don d une partie de ses bijoux qu elle est venue remettre en mains propres au si ge Transmission de son vivant Marie mille Marie est parisienne Ancien m decin elle est aujourd hui crivain et fait partie des b n voles de Marie n a pas d enfant Elle est assujettie l ISF En 2013 Marie a d cid de do
24. mettre Marie un logs particulier 72 000 net de frais et droits de 80 000 Focus sur le legs universel avec charge de transmission Les avantages de ce mode de transmission Concilie famille proches et organisation b n ficiaires Permet de financer la totalit de la lib ralit consentie l organisation sur la part d imp t revenant l Etat Illustre le r le de l organisation qui appara t comme expert et apporteur de service Les points de vigilance Veiller ce que le montant cumul des legs particuliers et des fra et droits mis la charge de l organisme RUP ne vide pas la totalit de la succession ce qui obligerait l organisme RUP y renoncer Autres lib ralit s la donation La donation est un acte par lequel est transmis un bien mobilier immobilier somme d argent au profit d une personne physique ou morale qui accepte Elle prend effet imm diatement et irr vocablement du vivant de la personne qui donne 3 types de donations Donation en pleine propri t Donation en nue propri t Donation temporaire d usufruit Autres lib ralit s lassurance vie L Assurance vie est un produit d pargne et de transmission de patrimoine Au moment du d c s elle permet le versement d un capital un b n ficiaire d sign lors de la souscription du contrat C est le placement pr f r des Fran ais Elles ne rentrent pas da
25. nner l Ordre de Malte France l usufruit de ses titres LVMH pour 5 ans Une donation temporaire d usufruit qu elle envisageait d j de renouveler au moment de la signature de l acte Un petit caf LA RELATION TESTATEUR Les attent stateurs Ian A UNE RELATION One to one vraie personnalis e et entretenue par des gestes et t moignages d ami UNE AIDE administrative des r ponses techniques des l ments de r assuranc va m aider quand je ne saurai plus faire Serez vous l pour m accompagner et trouver une maison de retraite une si besoin Qui UNE CERTITUDE que certaines volont s pr cises seront respect es apr s leur d c s qu ils laisseront une trace dans le temps La posture a adopter face a un testateur Option pr f rentielle pour les pauvres Etre au service du bien commun Participer la Communaut Humilit devant la g n rosit de nos bienfaiteurs Ils sont la source de nos ressources de nos actions de nos missions Excellence dans le relationnel savoir aussi faire preuve de sensibilit de finesse Les valeurs qui doivent animer la relation Les questions les plus fr quentes des testateurs Qui va me retrouver mon d c s Comment serez vous pr venus CONSEILLER de garder sur soi un petit papier avec par exemple les coordonn es du notaire du l gataire universel de l organisme de P
26. ns la succession L organisme peut tre d sign clairement sur le contrat Elles ne r clament aucune formalit d acceptation de la part de l organisme ni aucune autorisation pr fectorale Consulter le fichier le l AGIRA pour effectuer une recherche d assurance vie en votre faveur Les h ritiers r servataires Les h ritiers r servataires sont les h ritiers qui ne peuvent pas tre d sh rit s par les dispositions testamentaires car ils b n ficient d une part d finie par la loi gt enfants petits enfants et conjoint survivant Les fr res les s urs les neveux les ni ces les cousins ne sont pas h ritiers r servataires La partie du patrimoine attribu e aux h ritiers r servataires est appel e la r serve la parlie restante dont on peut disposer librement est la quotit disponible Nombre d h ritiers Part R servataire pen Quotit disponible r servataires entre les h ritiers BH 12 sant ou pius _conjain aana descendant sa _ Sara cont sans D Limites de la part r servataire L assurance vie n entre pas en principe dans le calcul de la part r servataire Les primes vers es ne doivent toutefois par avoir un caract re manifestement exag r eu gard aux facult s du souscripteur d c d Loi du 23 juin 2006 sur la renonciation anticip e A l action en r duction Elle favorise notamment la mise en place de pactes successoraux Il s
27. ntre Savoir l orienter vers des comp tences compl mentaires Notaires Entreprise fun raire Commissaire Priseur conseiller financier etc Assurer le bienfaiteur que ses volont s seront parfaitement respect es D Maintenir le lien instaurer une relation qui dure 8 montrer de la reconnaissance et de la gratitude Les choses ne pas faire dire Ne pas se mettre dans un rapport mercantile ou de d pendance avec la personne accompagn e afin de ne pas d naturer la relation de conseil ou d amiti avec elle Ne pas interroger sur l activit professionnelle anciennement exerc e la famille le patrimoine Ne pas s immiscer dans la gestion de ses biens l orienter vers des interm diaires de proximit gt Le testateur n est pas un portefeuille ni une maison c est une personne Les choses ne pas faire Ldire o d Ne pas s engager sur des promesses que nous pourrions respecter Attention la g n rosit des personnes fragiles ne jamais accepter quelque chose en remerciement Attention au transfert d affect par le testateur futur entre organisme vers la personne qui lui rend visite qui va les renseigner gt Le testateur est en demande il est fragile A Trouver le bon quilibre Etre a la fois juste pour pr server l indispensable autonomie et volont du bienfaiteur et situer l association par rapport sa demande insistante d
28. ompes Fun bres etc Et d avoir ces m mes informations dans un endroit visible leur domicile Comment organiser mes obs ques CONSEILLER de souscrire un contrat obs ques donner du sens au parcours des obs ques gt ETRE TRANSPARENT pr ciser qu il est possible que l Association ne soit inform e que tardivement de la lib ralit et que les obs ques soient d j intervenues Les questions les plus fr quentes des testateurs Puis je tre certain e que mon patrimoine sera valoris au mieux pour les int r ts de vos missions RASSURER l association dispose d un Service legs d di et expert le dossier de succession est confi au notaire de famille l association est en lien avec des partenaires professionnels commissaires priseurs experts immobiliers conseillers financiers etc Qui va m aider si je vais moins bien Je veux aider votre organisation apr s ma mort mais aujourd hui ne me laissez pas seul ETRE PRESENT importance de d finir en amont en interne jusqu o vous pouvez voulez aller Les choses faire dire Ecouter le testateur Comprendre ses questions ses attentes Respecter les confidences Rassurer et instaurer la confiance Rappeler au testateur ses droits Informer sur Porganisme ses missions son fonctionnement ses finances Les choses faire dire Rappeler les fondamentaux de la r daction d un testament R pondre au souhait de renco
29. r le fonctionnement d un programme sp cifique de l association portant galement le nom du testateur Avantages inconv nients des Fonds nominatifs Affect s Les avantage Attractifs en termes d attribution Permettent de r fl chir des produits humanitaires sp cifiques Permettent de fixer un prix Une des raisons importante de ne pas l guer 7 est que les testateurs ont une surdimenslonn e des montants minimum Une communication sp cifique testateurs prescripteurs Effet boule de neige Les inconv nients affectation particuli re de ces fonds gestion sp cifique de ces fonds Les classiques Tiger Trail in made pause by Anita amp Harry Fondation de Recherche aren Botanique ns Les classiques Grande Universit alse des produits fiduciaires B Plan de mise en ceuvre D terminer la volont de cr er des produits fiduciaires 2 D terminer des produits humanitaires packaging prix 8 Valider l int r t des produits et de l approche enqu te notaires enqu te donateurs Accord de l Assembl e G n rale de l organisation 4 G rer l apr s legs Quelles charges l organisation est elle pr te assumer fleurir des tombes assurer des pri res messes recueillir les animaux de compagnie Communiquer sur les r alisations d un legs sur la mani re dont l organisation
30. s notaires on ne g re que 14 du march Le legs Un legs est une disposition titre gratuit cause de mort et par testament par laquelle le testateur l gue tout ou partie de ses biens mobiliers ou immobiliers au profit d un ou plusieurs l gataires Par d finition le legs ne produit ses effets qu au d c s du testateur 3 types de legs Legs Universel Legs titre Universel Legs titre particulier Focus sur le legs universel avec charge de transmission Le legs universel avec la charge de d livrer un legs a titre particulier net de frais et droits Princip En r gle g n rale le l gataire supporte les droits de succession compris entre 55 et 60 En d signant un organisme RUP l gataire universel aveo charge de transmettre un legs particulier net de frais et droits la personne de son choix le l gataire particulier ne paiera aucun droit de succession RUP l gatalre inlversel avec Testateur charge de transmission Focus sur le legs universel avec charge de transmission Exemple Madame D c libataire et sans enfant souhaite l guer a sa filleule Marie son patrimoine estim 200 000 Solution 1 200 000 x60 120000 800006 oe Legs direct Marie pay s par Marie Solution 2 200 000 Logs universelaun 80000 x60 48000 80000 organisme RUP avec pay s par l organisme RUP 128 000 charge de trans
31. t de transmettre childless recherche de la g n rativit et de l immortalit symbolique Les outils de l immortalit symbolique La RUP donne une capacit recevoir des lib ralit s et permet aussi de cr er en son sein des fonds prix bourses fondations abrit es du vivant des donateurs ou apr s leur mort loi du 4 7 90 gt Plaques Comm moratives M morial Wall complex Prix Nominatif Bourse Nominative D nomination de subventions Fonds Nominatits Affect s Fondation Abrit e Fonds de dotation Fondation RUP Cr ation d un fonds nominatif affect Sans capital Les FNA peuvent consister en une simple d nomination ou tre mat rialis s en centres de recettes et de d penses Les fonds sans capital lt 300 000 Euros le capital est consomm au fur et mesure des distributions Ex Les Bourses DURAND 300 000 euros permettant d accorder pendant 10 ans une somme de 30 000 euros une action particuli re de l associ Cr ation d un fonds nominatif affect Avec capital L int r t r side aussi dans la p rennit du legs On peut envisager des bourses prix dotations tel ou tel programme Les fonds avec capital gt 300 000 Euros le capital produit des revenus qui sont seuls distribu s Ex Les Bourses MARTIN 500 000 euros permettant de verser chaque ann e 30 000 euros sur les revenus du capital du fonds MARTIN pou
32. tre aid 3 savoir tre la fois proche et loin A Se prot ger soi aussi Les changes avec les testateurs futurs leur solitude souvent leur souffrance parfois peuvent tre aussi source de r elles motions d un lourd ressenti 3 trouver les moyens de relativiser de prendre une certaine forme de distance Attention qui vous l gue Attention a la Loi du 5 mars 2007 qui modifie l Article L 331 4 du Code de l Action Sociale et des Familles Livre Action sociale et m dico sociale mise en ceuvre par des tablissements et des services Les personnes physiques ou morales article 28 de la Loi du 5 mars 2007 pr cit e propri taires administrateurs employ s des tablissements les b n voles qui interviennent en leur sein et les associations auxquelles ces derniers adh rent article 28 de la Loi du 5 mars 2007 pr cit e ne peuvent profiter des dispositions entre vifs ou testamentaires faites en leur faveur par des personnes h berg es dans le ou les tablissements qu elles exploitent ou dans lesquelles elles sont employ es que dans les conditions fix es l Article 909 du Code Civil QUELLES REGLES DEONTOLOGIQUES Se positionner clairement en interne Mettre en place des r gles d ontologiques et une charte crites et valid es en Conseil d administration Assurer un traitement impartial et d sint ress des dossiers Informer parfaitement les personn
33. vec le public courrier t l phone email accueil boutique La strat gie de traitement des demandeurs d information La politique de protection de ces adresses et son application Quelques cl s pour un traitement efficace de vos demandes d info Utiliser une enveloppe manuscrite et des vrais timbres permet de s assurer de l ouverture du courrier entame une relation personnalis e avec le testateur potentiel il induit une proximit socle de la relation future les timbres d notent une attention que le destinataire saura appr cier Ecrire des cartes manuscrites et signer la main Veiller au titre du signataire Le jargon peut tre anxiog ne Lib ralit s successions acquisitions Le statut peut ne pas tre suffisamment valorisant Assistante secr taire Le terme peut para tre surprenant ou inappropri Conseiller v t rinaire La Gouvernance mais qui se chargera pas du suivi par la suite Trouver le bon mix entre valorisation personnalisation et proximit car le legs est avant tout une affaire de relation humaine Proposer une suite a la demande d information Vous avez la responsabilit d entretenir cette nouvelle relation Proposer un entretien Pr venir d ventuels futurs contacts Proposer diff rents moyens pour le testateur potentiel de reprendre contact bulletin r ponse carte de visite email
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