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1. EXCLUSIF Deux experts analysent les origines criminelles de la crise financi re La Tribune fr 17 11 2008 11 59 1218 mots Aux tats Unis la traque des responsables de la crise financi re est d j en cours Le F d ral Bureau of Investigation FBD est la man uvre Pour la police f d rale am ricaine il n y a pas de doute la crise financi re actuelle a des origines criminelles Elle r clame la Maison Blanche plus de 1000 agents suppl mentaires pour mener les enqu tes et traduire les affairistes devant les tribunaux Deux experts Jean Fran ois Gayraud commissaire divisionnaire de la Police nationale auteur de Le monde des mafias g opolitique du crime organis Odile Jacob 2005 et No l Pons conseiller au Service central de pr vention de la corruption et auteur de Cols Blancs et Mains sales conomie criminelle mode d emploi Odile Jacob 2006 d montent les m canismes qui par un effet aile de papillon partir de minables escroqueries ont conduit le monde la r cession WARNING Federal wa prunes serere ch ad corses pertes Io Te uwy Pariet reprocuchos at betee or EIEN pi coppngh bed morion Detres n es tapes or vare deot Crverel casg irttegerer a Pesstiquied ty the FI and rug P conti lobonp mih rasrar paru af ap te five years in prase ardar 5292000 fine Latribune fr Le FBI r clame au Pr sident am ricain plus de 1000 nouveaux agents pour enqu t
2. er sur les origines criminelles de la crise Sur quels soup ons s appuie t il pour faire cette demande No l Pons Si l on remonte aux origines de la crise les subprimes on constate la pr sence de banales affaires de petite criminalit en recherche de produits rapides Des d marcheurs pay s la commission ont propos des pr ts hypoth caires entre autres de pauvres gens pour qu ils puissent acheter leurs maisons alors qu ils n en avaient pas les moyens Des faux auraient t commis par ces vendeurs qui auraient surestim les revenus des b n ficiaires des pr ts Ces actes ill gaux se seraient multipli s par centaines Les d marcheurs taient fortement incit s vendre par de fortes commissions en cas de r ussite il semble que les bonus taient plus lev s lorsque les primes suppl mentaires donc plus risqu es taient vendues et des licenciements en cas d chec Des soup ons de corruption p sent galement sur les achats de terrains destin s la construction de maisons pay s par des pr ts hypoth caires Bref l origine de la crise on trouve des milliers d actes ill gaux commis par des agents conomiques normaux tous n tant pas forc ment li s la mouvance criminelle Latribune fr Est ce seulement ce niveau que l on subodore des actes criminels No l Pons Les faux li s la diffusion des cr dits subprimes ne sont qu un premier niveau Ensuite il semble que certaines banques fortemen
3. n jeu des circuits financiers internationaux utilisant des paradis fiscaux opaques Effectivement beaucoup de temps et d efforts seront n cessaires Latribune fr Des enqu tes sont elles lanc es en France No l Pons A priori elles n ont pas lieu d tre initi es Nous figurons en bout de cha ne de causalit Nos banques se sont content es si l on peut dire d intervenir directement ou indirectement dans des op rations engageant des produits financiers toxiques La fausse monnaie chassant la bonne personne ne sait plus valuer le risque pr sent par un produit achet ou par son assurance Propos recueillis par Pascal JUNGHANS Lien permanent vers cet article http www latribune fr entreprises banques finance industrie financiere 20081117trib000310955 exclusif deux experts analysent les origines criminelles de la crise financiere html
4. nt provoquer la faillite de la plupart des caisses d pargne et non de mauvaises gestions et le contexte conomique comme on veut encore nous l expliquer aujourd hui La justice am ricaine condamnera certains de ces affairistes et gangsters comme Charles Keating dont l un des conseillers a t Alan Greenspan devenu ensuite Pr sident de la FED la banque centrale am ricaine Cette crise a mis en p ril le syst me financier am ricain La crise des caisses d pargne et personne ne l a soulign a provoqu le retrait des caisses d pargne et des banques du march du cr dit hypoth caire et ce au profit de brokers en pr ts mais eux non r gul s or ces brokers non r gul s sont justement l origine de la crise des subprimes Une crise mal r gl e en a donc cr une autre 20 ans apr s Latribune fr Quant la crise japonaise Jean Fran ois Gayraud Dans ce cas le contexte d argent facile et de bulle immobili re est identique Mais la diff rence des tats Unis o la Mafia a seulement si l on peut dire profit d une opportunit au Japon la dimension criminelle est g n ratrice de la crise en raison des relations symbiotiques entre certains secteurs patronaux les partis de droite et les Yakusas la mafia nationale Les banques nippones vont pr ter des capitaux sans se montrer trop regardantes Lorsque le march immobilier s est retourn les banquiers ont tent de recouvrer les sommes pr t es Seul p
5. rganis On voit ainsi merger une nouvelle forme de criminalit organis e dans cette collaboration entre professionnels de ces deux univers C est une voie explorer dans la crise actuelle No l Pons Curieusement aujourd hui nous voyons certains fonds vendre leurs actifs la baisse en urgence Ne faut il pas penser que dans certains cas ils se livrent ces op rations en apparence irrationnelles le revolver sur la nuque parce qu ils doivent rembourser en urgence des fonds appartenant des mafias Latribune fr Y a t il eu des affaires similaires par le pass o le crime est l origine de la crise Jean Fran ois Gayraud Deux crises conomiques r centes sont clairement d origine criminelle deux crises base immobili re deux crises de la d r glementation et de l inventivit financi re tout comme celle que nous vivons C est la crise des caisses d pargne aux tats Unis dans les ann es 80 et la crise bancaire japonaise des ann es 90 Dans le premier cas la loi f d rale am ricaine et les r gulateurs autorisent les caisses d pargne chercher des fonds sur les march s financiers et les investir librement sur le march immobilier Des affairistes l int rieur et l ext rieur des caisses d pargne vont profiter de cette opportunit L un des principaux b n ficiaires sera Carlos Marcello le boss de la Mafia de la Nouvelle Orl ans Ce sont donc des escroqueries de grande ampleur qui vo
6. robl me ces pr ts se sont r v l s irr couvrables tout simplement parce que les b n ficiaires n taient pas des acteurs conomiques normaux mais des Yakuzas ou des personnalit s en odeur de yakuza Les banquiers qui ont insist ont t menac s ou assassin s C est aussi simple que cela Dix ans apr s la crise en 1998 l tat japonais valuait 600 milliards de dollars les pr ts irr couvrables Le Japon a t plong dans une r cession de plus de dix ans dont le pays ne s est pas encore relev Latribune fr Le FBI parviendra t il a trouver les responsables Jean Fran ois Gayraud Comme dans l affaire des caisses d pargne qui n a ce jour pas connu de solution judiciaire satisfaisante le FBI est aujourd hui noy sous une masse de fraudes simples en amont et aussi sous la complexit de montages financiers sophistiqu s en aval Il va falloir du temps des hommes et le soutien du pouvoir politique pour parvenir tra ner les responsables devant les tribunaux Mais le voudra t on vraiment Et surtout le pourra t on Car la guerre au terrorisme a d tourn beaucoup de moyens judiciaires et policiers et ce au d triment de la lutte contre le crime organis crimes financiers drogues mafias etc No l Pons il faut un an ou deux pour former un bon enqu teur financier d cortiquer des op rations complexes base nationale La crise actuelle est une crise de la mondialisation mettant e
7. t impliqu es dans la vente de cr dits subprimes ont camoufl des op rations frauduleuses ou des pertes engag es en amont par des faux comptables p nalement r pr hensibles Enfin un troisi me niveau plus global l opacit a t organis e par certains fonds install s dans des paradis fiscaux D s 2008 des enqu tes sont ouvertes sur les dirigeants de deux fonds de Bear Sterns en faillite Ils seraient accus s de diffusion de fausses informations Latribune fr Le crime organis a t il particip d une mani re ou d une autre l un de ces trois niveaux Jean Fran ois Gayraud On ne pourra donner une r ponse votre question qu une fois les enqu tes achev es Mais d s aujourd hui je rel ve que le ministre de la Justice am ricain Michael Mukasey dans une d claration devant un think tank le Center for Strategic and International Studies CSIS le 23 avril 2008 a soulign l influence du crime organis dans la manipulation des march s financiers Cependant dans le monde financier la criminalit offre deux aspects d une part des acteurs conomiques classiques qui consciemment ou non commettent des actes p nalement r pr hensibles D autre part le crime organis stricto sensu donc des professionnels du crime qui p n tre l conomie classique Mais de plus en plus fr quemment les deux r alit s s interp n trent des dirigeants d entreprises opportunistes travaillent en cheville avec le crime o

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