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Benutzerhandbuch Enterprise 7.1

1. Bearbeitungsgeb hr L vorhanden F lligkeit Betrag Nutzungsentgelt TT vorhanden F lligkeit Betrag E Direktvertrag Sonderzahlungen Aufwand Die Komponente Aufwand enth lt verschiedene Aufwandspositionen die jeweils einzeln ber die Checkbox vorhanden aktiviert oder deaktiviert werden k nnen Diese Komponente ist obligatorisch und kann nicht gel scht werden 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag V2691089 001 modifiziert Aufwand Ris kovorsorge ri vorhanden Bezugszeitraum e Jahr U GLZ Anteil 9 0000 Verwaltungskosten vi vorhanden Anfangskosten I ooo Laufende Kosten oo0 E Endekosten o0 Provision vi vorhanden F lligkeit 15 09 2009 Betrag I ooo E Aufl sungsbeginn 15 09 200 Aufl sungsende 14 09 2013 Aufl sungszeit bis 14 09 2013 Bilanzposten zum Stichtag 00 00 Direktvertrag Aufwand Ratenplan Diese Komponente dient der Erfassung verschiedener Ratenpl ne zu einem Direktvertrag ber die Checkbox vorhanden muss angegeben werden ob dieser Ratentyp vorhanden ist oder nicht Die Komponente Ratenplan ist obligatorisch und kann nicht gel scht werden ber die Auswahlliste Ratentyp k nnen diverse Ratenpl ne erstellt werden z B Finanzierungsraten Serviceraten Versicherungsraten Sonderraten In TRIGONIS k nnen auch individuell weitere Ratenpl ne wie z B Kautionen oder R ckzahlungen eingegeben werden Al
2. bergebener Forderungsabzug Finance Lease zum Simulationsstichtag passend zum Abzugszins ohne Mehr Nacherl se Nominale Restforderungen Finance Lease zum Simulationsstichtag Saldo zuk nftiger Raten und Restwerte Forderungsabzug Finance Lease aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Verl ngerungslaufzeit Forderungsabzug Mietkauf aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Grundlaufzeit bergebener Forderungsabzug Mietkauf zum Simulationsstichtag passend zum Au enzins Mietkauf Forderungsabzug Mietkauf aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Verl ngerungslaufzeit Bezeichnung Forderungsabzug nom OL ber Forderungsabzug nonMK GLZ ber Forderungsabzug nonMK VLZ ber Forderungsabzug OL GLZ ber Forderungsabzug OL VLZ ber GAP Vers gesamt Ges ID Gesch ftsart Gesch ftsbereich Gesch ftsfeld Gesch ftsstelle GLZ GWG Betriebswirtschaftlich GWG Handelsrechtlich GWG Steuerrechtlich Herstellersubvention HGB Stichtag Herstellersubvention IFRS Stichtag Herstellersubvention Vertrags beginn HJ Regel Betriebswirtschaftlich HJ Regel Handelsrechtlich HJ Regel Steuerrechtlich H ndlersubvention HGB Stichtag 162 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung Errechnete nominale Restforderungen Operate Lease zum Simulationsstichtag Saldo zuk nftiger Raten und Restwerte Rein informativ Forderungsabzug HGB f r Nicht Mietkaufvertr ge aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Grundla
3. In dieser Komponente werden die Daten zu einer evtl vorhandenen Versicherung angezeigt wobei folgende Arten m glich sind Restschuldversicherung nur f r Mietk ufe Gap Versicherung zur Abdeckung von Risiken im Fahrzeugleasing nur f r Mietk ufe 2013 Inveos GmbH s TRIGONIS Benutzerhandbuch Leasing Restratenversicherung Die Felder werden entsprechend der Vertragsart Mietkauf oder Leasing freigeschaltet bzw deaktiviert Die Komponente Versicherung geh rt zum erweiterten Funktionsumfang von TRIGONIS und kann ber Ihren Lizenzschl ssel aktiviert werden Direktvertrag V10000000 modifiziert Versicherung Leasing Restratenversicherung Ertrag ab Stichtag 17 715 30 vermittlerprowision 2 657 30 Aufwand ab Stichtag 7 086 14 Gap wersicherung 112 42 01 05 2008 Gesamtbetrag Sufl sungsbeginn Aufl sungsende 11 05 2008 Bilanzposten zum Stichtag 112 42 Restschuldversicherung Fr mie Betrag zu Yertragsbeginn Betrag zum Stichtag HGB Betrag zum Stichtag IFRS Yersicherungsaufwand Betrag zu Yertragsbeginn Betrag zum Stichtag HGB Betrag zum Stichtag IFRS Yermittlungsaufwand H ndler Betrag zu Yertragsbeginn Betrag zum Stichtag HGB Betrag zum Stichtag IERG vermittlungsaufwand Merk uter Betrag zu Yertragsbeginn Betrag zum Stichtag HGE Betrag zum Stichtag IFRS Diektvertrag Versicherung 3 1 13 2 B
4. _ Restforderung Finance Lease _ Restbuchwert Operate Lease Restforderungen VLZ O Fortf hrung aus GLZ e Neuberechnung Forderungen Rechenoptionen IFRS Abschreibung IFRS ber VLZ Auswahl ob die IFRS Abschreibung bei Verl ngerung fortgef hrt oder neu berechnet werden soll Erstaufl sung Forderungsverkauf IFRS Bei forderungsverkauften Mietkauf Finance Lease Vertr gen kann der PRAP aus Forderungsverkauf bei Einbuchung des Forderungsverkaufs entweder in voller H he oder auf n Prozent des erhaltenen Barwertes aufgel st werden Neubewertung zum Stichtag IFRS Neuberechnung der Zinsen mit Nachholung Wenn diese Checkbox markiert ist wird bei der Neuberechnung des IFRS Zinses aufgrund pauschaler Mehr Nacherl se auf den jeweiligen Vertragsbeginn zur ckgerechnet ansonsten wird mit dem Stand ab Simulationsstichtag gearbeitet Neuberechnung RBW mit Nachholung Wenn diese Checkbox markiert ist wird bei der Neuberechnung des Restbuchwerts aufgrund pauschaler Mehr Nacherl se auf den jeweiligen Vertragsbeginn zur ckgerechnet ansonsten wird mit dem Stand ab Simulationsstichtag gearbeitet Restforderungen VLZ Restforderungen IFRS Ebenso wie bei der AfA kann auch f r die Restforderungen IFRS festgelegt werden ob die Tilgungen f r die Verl ngerung fortgef hrt oder neu berechnet werden sollen Fair Value Fair Value Berechnung auf Basis abgegrenzter Raten TRIGONIS nimmt vor der Bewertung mit der Zin
5. Se Zahlungsverrechnung vorsch ssig g ltig ab Abstand 01 06 2004 221 66 Restwert refinanziert 26 329 86 01 12 2005 224 47 verkauft ab 01 06 2004 01 03 2006 227 66 Verkauft bis 30 11 2011 d 231 08 SCH 2 01 09 2006 233 27 F lligkeit Barwert 01 06 2004 01 12 2006 239 50 zins 3 2000 Di 01 03 2007 242 15 Auszahlungsbetrag 39 127 32 2 20 664 03 RAP zum Stichtag 26 630 80 Rateng ltigkeit Folgeperiode e RAP IFRS zum Stichtag 26 630 80 Ratenplanende lo 1 11 2011 Berechnen Kontrollobligo 441 40 Direktvertrag Refi Mieten Restwert Subventionen optional ber diese Komponente k nnen Zinss tze zur Abbildung von H ndler und Werksubventionen f r Finance Lease Vertr ge gepflegt werden Sie geh rt zum erweiterten Funktionsumfang von TRIGONIS und kann ber Ihren Lizenzschl ssel aktiviert werden Die Subventionen werden als Betr ge zum Simulationsstichtag an TRIGONIS bergeben und gem der errechneten zuk nftigen Zinsabgrenzung nach HGB bzw IFRS aufgel st Alternativ ist eine lineare Aufl sung einstellbar Subventionen Sufl sungszeitraum GLZ Trp H ndler Sufl sungsart HGE Finanzmathematisch T Sufl sungsart IFRS Finanzmathematisch T F lligkeit Zugang 05 11 2008 Wert Wertragsbeginn 801 08 wert Stichtag HGB Segese wert Stichtag IFRS 00 Direktvertrag Subventionen Versicherung optional
6. nach Import Mietkauf direkt 137 Mietkauf Doppelstock intern 550 Mietkauf Doppelstack estern 550 Andere direkt 3962 Andere Doppelstack intern 3151 Abstimmungsprotokoll Export MEG 13 517 112 57 gt 0 364 268 50 gt 0 364 268 56 126 392 752 40 105 292 099 49 2013 Inveos GmbH ze TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 7 10 Bestand kommentieren gt Es besteht die M glichkeit Best nde zu kommentieren Dazu muss in der Toolbar des TRIGONIS Explorers auf das Kommentar Symbol geklickt werden Im darauffolgenden Dialog kann ein Kommentar vergeben werden Dieser wird anschlie end sowohl im Tooltipp als auch in den Details unter der Dateiliste angezeigt Kommentieren Kommentar Testkommentarl abbrechen Kommentieren 2 7 11 Bestand importieren Best nde k nnen in TRIGONIS als XML oder Excel Dateien importiert werden Um einen Bestand zu importieren klicken Sie auf das Import Symbol und w hlen die gew nschte Aktion aus d Typ Alle Dateien I Projekt aus XML importieren ES Neugesch ftsplan aus XML importieren 2 Neugesch ftsplan aus Excel importieren Bestand aus XML importieren Bestand aus Excel importieren Bestand importieren Die Funktionalit t Bestand aus Excel importieren ist optional Sie dient dem Einlesen von Vertr gen im Excel Format nach TRIGONIS und muss separat lizensiert werden ACHTUNG Nur wenn die Dateitypauswahl auf alle Dateien oder Best nde steht iste
7. 0 0840 0 0340 0 0840 0 0840 0 0940 0 0940 0 0940 0 0940 0 0840 0 0340 0 0840 O0 D J4 A A Gu hi m Projekt gt Vorzeitige Abl sungen im Schadensfall In den Optionen 9 wird eingestellt ob sich die Tabelle bei Abg ngen im Schadensfall auf den Simulationsstichtag oder auf den jeweiligen Vertragsbeginn beziehen soll Mit Wahl des Bezugs punkts Simulationsstichtag k nnen z B Konjunkturschwankungen abgebildet werden Berechnung Abl segeb hr im Schadensfall Im Schadensfall erfolgt die Abl sung immer barwertig zum Passivzins Besondere Einstellungen k nnen hier nicht vorgenommen werden Hinweis Diese Tabellen lassen sich einfach ausf llen indem man sich beginnend von der linken oberen Ecke mit der Tabulatortaste von Feld zu Feld bewegt TRIGONIS bernimmt jeweils den Wert des Vorg ngerfeldes in das aktuell selektierte Feld Verwaltungskosten Verwaltungskosten sind auf unterschiedliche Arten definierbar Als konstanter Betrag pro Vertrag und oder Als prozentualer Anteil des Anschaffungswerts pro Vertrag Sind sowohl St ckkosten als auch Kosten relativ zum Vertragsvolumen festgelegt erfolgt die Ermittlung der Kosten additiv Die Anfangskosten werden zum Vertragsbeginn die laufenden Kosten in jedem Laufzeitmonat je 30 31 Tage Periode und die Beendigungskosten mit Abgang des Vertrages ber cksichtigt Alle Angaben lassen sich beliebig miteinander kombinieren 2013 Inveos
8. 000 492 242 52 2 184 959 88 2 184 959 88 1 539 075 80 377 121 77 BEE ERT 5185445 O 7275174 49 338 30 16 256 80 6 318 21 31 Aufl sung finanzmathematisch Zinsantei 00 139 924 87 191 647 44 120 580 62 44 726 58 4 337 52 len 32 Zinsen 000 197 779 32 264 399 18 169 918 92 60 983 38 1 980 69 33 Risikokosten 1 00 2 905 18 5 551 20 5 458 95 4 267 96 1 380 79 34 ao 0 00 2 905 18 5 551 20 5 458 95 4 267 96 1 380 79 35 verwaltungskosten 0 00 12 362 65 13 044 40 13 062 48 13 296 51 5 875 21 36 Verwaltung aoo 12 362 65 13 044 40 13 062 48 13 296 51 5 873 21 37 Ergebnis gt ool 146 24 601 83 6 0 2 2 Gewinn und Yerlust Aktiv Bilanz Passiv Bilanz Substanzwert Bewegungen zu A Werten T 4 4 3 Bilanz In der Bilanz wird die Zusammensetzung der Bilanzpositionen der Leasinggesellschaft jeweils pro Periode aufgezeigt Aktiv Bilanz Gesellschaft LG20 GJ Wechsel 12 Simulationsbeginn 01 01 2002 Simulation vom 15 03 2002 Uhrzeit 19 28 41 Projekt Vertragsdatei Segment Defaultrahmen 31 12 2001 Mobilienbestand 000 7 090 757 48 4 905 797 60 2 689 837 721 617 660 69 0 00 Leasingvermoegen 000 7 090 757 48 4 905 797 60 2 689 837 72 617 660 69 0 00 Forderungen Mietkauf nominal DI 2 647 246 39 1 798 280 35 1 051 83358 3395590 0 00 Forderungen Mietkauf Zinsanteil DI 410 111 73 209 294 82 76 886 06 1009002 0 00 Forderungen
9. Beschreibung Aus dem Bestandssytem bergebene erste monatliche AfA handelsrechtlich nur zur Abstimmung Art der IFRS Abschreibung M gliche Werte linear keine Wird steuerrechtlich auf den Restwert abgeschrieben AfA Methode der steuerlichen AfA M gliche Werte linear degressiv keine Abschreibungsbeginn Steuerrecht Von TRIGONIS errechnete erste monatliche AfA steuerrechtlich nach Stichtag Anlagenabgang Datum letzte AfA nach Steuerrecht Aus dem Bestandssytem bergebene erste monatliche AfA steuerlich nur zur Abstimmung Name des Akquisiteurs Datum an dem der Vertrag der Buchhaltung bekannt ist Von TRIGONIS errechnete Ausgleichsbuchung f r einen Sale and Lease Back refinanzierten Vertrag Die Ausgleichsbuchung besteht aus den saldierten Barwerten aller Refinanzierungsarten und restwerte nach Vertragsende Au enzins f r Mietkaufvertr ge im HGB ber die Grundlaufzeit Au enzins f r Mietkaufvertr ge im HGB ber den Zeitraum einer Vertragsverl ngerung IFRS Zins f r Grundlaufzeit zur Abgrenzung der Vertragsanlaufkosten BDL Gruppierung f r Risikoberechnung Bearbeitungsgeb hr zum Vertragsabschluss Vertragsbeginn An dieser Stelle werden Konten mit Buchungen einen Monat vor Simulationsstichtag und fr her protokolliert Betriebsgew hnliche Nutzungsdauer der betriebswirtschaftlichen Abschreibung Betriebsgew hnliche Nutzungsdauer der handelsrechtlichen Abschreibung
10. Restwertduktion ber die in diesem Vertrag hinterlegte Vertragsverl ngerung Prozentsatz der Risikovorsorge bezogen auf den Zugangswert des Anlageverm gens 2013 Inveos GmbH Bezeichnung Risikoeinheit Risikokosten Saldo RLZ inkl generierte Verl RLZ orig RM Aber Beg RM Aber Ende RM abw Aufl zeit RM Auszahlung RM Bilanzwert HGB fm ber RM Bilanzwert HGB lin RM Bilanzwert IFRS fm ber RM Forderungsabzug HGB RM Forderungsabzug IFRS RM PRAP HGB fm ber RM PRAP HGB fm orig 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll e Beschreibung gem Auswahl der entsprechenden Rechenopt on linear ber 12 Monate linear ber die Grundlaufzeit finanzmathematisch ber die Grundlaufzeit Zuordnung zu einer Risikogruppe f r Risikotragf higkeitsrechnung Millionenkreditmeldung Der Saldo der ber die Restlaufzeit anfallenden Risikokosten f r diesen Vertrag Die Restlaufzeitin Monaten inkl automatischer Verl ngerung aus TRIGONIS Projekt Restlaufzeit in Monaten wie bergeben Refinanzierung Mieten Abgrenzungsbeginn PRAP bei Forfaitierung oder Beginn der Zins Tilgungsaufteilung bei Darlehensrefinanzierung Refinanzierung Mieten Abgrenzungsende PRAP bei Forfaitierung oder Ende der Zins Tilgungsaufteilung bei Darlehensrefinanzierung Refinanzierung Mieten Falls der PRAP ber einen anderen Zeitraum abgegrenzt als gebucht werden soll gibt dieses Datum das Ende d
11. Statistiken F r ausgegebene Darlehen wird eine Rubrik Statistiken freigeschaltet Analog zu Mietkaufvertr gen k nnen Sie hier folgende bergeordnete statistische Informationen erfassen e PD des Darlehennehmers und oder erwarteter LGD des Vertragsgegenstands e Angaben zu relativ zur Kalkulation versp teten R ckzahlungen e Angaben zur erwarteten Schlusszahlung Ri s kotragf h gkeit LGD 30 0000 Din FD 3 2000 Din Zahlungsverzug Liquidit t Laufende Zahlungen o Monate Laufende Zahlungen 5 Tage Schlusszahlungen 1 Monate Schlusszahlungen 1 Tage Vorgangsditor Statistiken ausgegebener Darlehen Hinweis Die Angabe von mehr als 29 Tagen Verz gerung ist nicht erlaubt Anstatt 30 Tagen sollte 1 Monat eingestellt werden Z B Eine Liquidit tsverschiebung von 30 Tagen f r eine Zahlung am 1 Februar f hrt zu einer Wertstellung 3 M rz Wird stattdessen um 1 Monat verschoben so verbucht TRIGONIS den Zahlungseingang am 1 M rz Besonderheit Floater Floater sind variabel verzinsliche Darlehen deren Nominalzins in regelm igen Abst nden an den Marktzins angepasst wird Floater sind an der Zinsvereinbarung floater zu erkennen und werden wieim Abschnitt Zinsstruktur Editor beschrieben gem einer Zinsstrukturkurve verzinst wobei TRIGONIS im Zuge der Simulation die f r die Verzinsung ben tigten Forwardzinsen errechnet 2013 Inveos GmbH Editoren nm Zinsvereinbarung Zinsv
12. 2013 Inveos GmbH Editoren o Merkmal Vertragstyp bal Vertrag Lei Darlehen Ir Einzelbuchung h Anschaffungswerte Wi Vertrag rl Darlehen D 0 00 E 10 000 000 000 00 Beginn rl vertrag Tel Darlehen D 101 01 1950 ER 12 2099 Laufzeit gesamt ri Vertrag rl Darlehen D ol 399 Kundennamen W Vertrag D Vertragstyp W Vertrag D ei VA TA mit RW Risiko Tei TA ohne RW Risiko Mietkauf Softwarenutzung k ndbar Immobilienmiete Verschiedene Merkmalsarten Auswertung einer Selektion Wiesind die Kriterien einer Selektion miteinander verkn pft Um diese Frage zu kl ren betrachten Sie bitte folgendes Beispiel 2013 Inveos GmbH 100 TRIGONIS Benutzerhandbuch Merkmal Laufzeit gesamt e B Wi Vertrag r Darlehen M Einzelbuchung Mandanten ri Vertrag Fl Darlehen ri Einzelbuchung W S MI DR Mandanten ri Vertrag r Darlehen r Einzelbuchung W MA DE Anschattungswerte vi Vertrag rl Darlehen D 1 000 00 2 000 00 Laufzeit gesamt ri Vertrag r Darlehen D 1 3l Laufzeit gesamt Wj Vertrag ri Darlehen T Doo DOO gl Verkn pfung der Merkmale Es gibt einfache Regeln um zu bestimmen ob ein Vorgang f r diese Selektion g ltig ist oder nicht 1 Mehrere gleiche Merkmale werden logisch mit ODER verkn pft 2 Unterschiedliche Merkmale werden logisch mit UND verkn pft 3 Die globale Einstellung der Vorgangsarten ist f hrend D h istin einem Me
13. AV 168 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung kalkulatorischer Refinanzierungszins Passivzins Klassifizierung der Refinanzierung Identifikation des Refinanzierungskontos Habenzins des Refinanzierungskontos Sollzins des Refinanzierungskontos Verzinsungsart des Refinanzierungskontos M gliche Werte 30 360 act 360 Verzinsungsrhythmus des Refinanzierungskontos M gliche Werte MONAT QUARTAL HALBJAHR JAHR Forderungen aus Mehr Nacherl sen f r Finance Lease Vertr ge Zum Stichtag bilanzierte nominale Restforderungen Finance Lease Zum Stichtag bilanzierte nominale Restforderungen Mietkauf Nominale Restforderungen Mietkauf zum Simulationsstichtag Saldo zuk nftiger Raten und Restwerte Zum Stichtag bilanzierte nominale Restforderungen ohne Mietkaufvertr ge Nominale Restforderungen HGB ohne Mietkaufvertr ge zum Simulationsstichtag Saldo zuk nftiger Raten und Restwerte Zum Stichtag bilanzierte nominale Restforderungen Operate Lease Betrag des Restwerts zum Vertragsende Grundlaufzeit fall der Vertrag verl ngert ist Betrag des Restwerts zum Vertragsende falls nicht verl ngert Betrag des Restwerts zum Vertragsende Verl ngerungslaufzeit falls verl ngert Betrag des Restwerts zum Ende der Grundmiietzeit bei verl ngerten Vertr gen Betrag des Restwerts zum Vertragsende bei nicht verl ngerten Vertr gen Betrag des Restwerts zum Vertragsende bei verl ngerten Vertr gen
14. Betriebsgew hnliche Nutzungsdauer der steuerrechtlichen Abschreibung Bezeichnung Bonus HGB Stichtag Bonus IFRS Stichtag Bonus Vertragsbeginn Branche Bruttoforderung FL GLZ ber Bruttoforderung FL bergeben Bruttoforderung MK GLZ ber Bruttoforderung MK VLZ ber Bruttoforderung MK bergeben Bruttoforderung nonMK GLZ ber Bruttoforderung nonMK VLZ ber Bruttoforderung OL GLZ ber Bruttoforderung OL VLIZ ber Bruttoforderungen FL VLZ ber Buchungskreis ID Bundesbank ID BW Marge 160 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung Abgrenzungsstand des gezahlten Bonus im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand des gezahlten Bonus im IFRS zum Stichtag Betrag des zum Vertragsabschluss gezahlten Bonus Die diesem Vertrag zugeordnete Branche Von TRIGONIS errechnete Forderungen Finance Lease aus der Grundlaufzeit am Simulationsstichtag ohne Ber cksichtigung eines Forderungsverkaufs zum f hrenden IFRS Zins bergebene Bruttoforderung Finance Lease zum Stichtag passend zum IFRS Zins der aktuellen Laufzeit Bruttoforderung Restforderung FL ohne Forderungsabzug bei Forfaitierung Von TRIGONIS berechnete Bruttoforderung Mietkauf der Grundlaufzeit Bruttoforderung Ohne Abzug der forfaitierten Anteile Von TRIGONIS berechnete Bruttoforderungen Mietkauf in der Verl ngerungslaufzeit Bruttoforderung Ohne Abzug der forfaitierten Anteile bergebene Bruttoforderung Mietkauf zum Stichtag Bruttoforderung Rest
15. Bezeichnung ABCP ID Abgrenzung Aktivierungsdatum Anlaufkosten Beginn Bemerkungen Bonit tsaufschlag Buchungskreis ID Bundesbank ID Crefo Index Darlehen ID Darlehenstyp Beschreibung Die Identifikation des Asset Backed Commercial Papers Granularit t der Abgrenzung des Disagio und der Zinszahlungen M gliche Werte TAGEGENAU HALBMONAT MONAT Datum der Vertragsaktivierung im bestandsf hrenden System zur Abbildung fastclose Initiale mit dem Vertragsabschluss verbundene Vertragsanlaufkosten z B initiale Provisionen f r IFRS Bilanzierung Auszahlungsdatum des Darlehens An dieser Stelle werden Konten mit Buchungen einen Monat vor Simulationsstichtag und fr her protokolliert Auf oder Abschlag auf den Nominalzins des Darlehens in Abh ngigkeit von der Bonit t des Darlehensnehmers Identifikation des Buchungskreises innerhalb dessen das Darlehen zu verrechnen ist Wird im Standardfall mit der Gesellschaft belegt Gl ubiger Identfikationsnummer bei der Bundesbank Der Crefo Index des Darlehennehmers zur Kategorisierung der Bonit t 0 999 Eindeutige Bezeichnung des Darlehens die als IDin der TRIGONIS Datenbank genommen wird Gibt an ob es sich um ein Annuit ten Tilgungs Fest oder endf lliges Darlehen handelt 2013 Inveos GmbH Bezeichnung Darlehenstyp original Darlehensw hrung Disagio Ende Erste Tilgung Erster Zinstermin Fairvalue Globaldarlehen
16. Warnung siehe Konfiguration Vorga ngspr fung l 209 und anschlie end Doppelklick auf das rote Fehlersymbol Wenn der Vorgang nun keine Fehler mehr enth lt wird das Fehlersymbol entfernt Es wird keine neue Version des Vorgangs erzeugt 3 1 9 Vorgang ausschneiden d ber das Ausschneiden Symbol wird ein markierter Vorgang in die Zwischenablage kopiert und aus dem aktuell angezeigten Bestand gel scht Es k nnen auch mehrere Vorg nge gleichzeitig ausgeschnitten werden Gel schte Vorg nge bleiben zun chst in der Datenbank erhalten Sie k nnen angezeigt wiederhergestellt und endg ltig gel scht werden siehe Kapitel Vorgang l schen 62 3 1 10 Vorgang kopieren und einf gen li Mit Hilfe des Kopieren Symbols wird der markierten Vorgang in die Zwischenablage kopiert Es k nnen auch mehrere Vertr ge gleichzeitig in die Zwischenablage kopiert werden ber das Einf gen Symbol wird der aktuelle Inhalt der Zwischenablage wird in den angezeigten Bestand eingef gt Der Inhalt der Zwischenablage kann ber das Neu Einf gen Symbol in einen neuen Bestand eingef gt 2013 Inveos GmbH e2 TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 1 11 werden Vor dem Einf gen ist die Bezeichnung des neuen Bestandes einzugeben Anschlie end wird dieser Bestand angelegt der Inhalt der Zwischenablage eingef gt und im Vorgangseditor eingef gt Einf gen Einf gen in neuen Bestand Wenn die Zwischenablage mehrere Vorg
17. aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv wurde Zeitpunkt der Simulation Kontrahierungsdatum 17 09 2009 19 07 2000 19 07 2000 19 07 2000 19 07 2000 19 07 2000 19 07 2000 19 07 2000 19 07 2000 19 07 2000 19 07 2000 09 11 2000 09 11 2000 10 01 2001 10 01 2001 06 03 2001 06 03 2001 04 03 2002 04 03 2002 Gruppierung keine T IFRS Typ WL Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Finance Lease Protokolle anzeigen Aktivierungs datum 15 09 2009 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 05 2000 01 06 2000 01 05 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 11 2000 01 11 2000 01 01 2001 01 01 2001 01 03 2001 01 03 2001 01 03 2002 01 03 2002 Beginn 15 09 2009 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 06 2000 01 11 2000 01 11 2000 01 01 2001 01 01 2001 01 03 2001 01 03 2001 01 03 2002 01 03 2002 Ef Welche Spalten in welcher Reihenfolge angezeigt werden sollen l t sich ber die Il Einstellungen Knopf Protokolleinstellungen regeln Zum Anzeigen der Einstellungen klicken Sie auf den 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll a83 aktiv aktiv akt y a
18. ber die jeweilige Laufzeit Verarbeitung von indexierten Zahlungen In TRIGONIS k nnen Zahlungspl ne und manuelle Buchungen mit Indexierungsinformationen versehen sein Diese bestehen aus einem Schwellenwert in Prozent bei dessen berschreiten die Preissteigerung anzuwenden ist und aus den bis zum Simulationsstichtag kumulierten Steigerungen Zur Ermittlung der Mieterh hungen wird ein interner Erh hungssatz mitgef hrt der anf nglich mit der bergebenen bis zum Simulationsstichtag aufgelaufenen Indexsteigerung bereinstimmt Am Ende eines jeden Laufzeitjahres wird ein neuer saldierter Erh hungssatz ermittelt Dieser ist die Summe des bestehenden Erh hungssatzes und dem Einfluss der im Projekt angegebene durchschnittliche Steigerungsrate auf diesen Erh hungssatz bersteigt diese Summe den vorgegebenen Schwellenwert werden die nachfolgenden Mieten mit der aufgelaufenen Brutto Steigerungsrate multipliziert Rundungsdifferenzen werden in diesem Zusammenhang vernachl ssigt d h TRIGONIS multipliziert jede Zahlung mit dem ermittelten Prozentsatz Nachdem eine Mietanpassung durchgef hrt wurde wird der mitgef hrte Index auf Null gesetzt Kalkulatorischer Abl sebetrag von Immobilien Mietvertr gen Der Abl sebetrag eines Immobilienmietvertrags wird zum Zeitpunkt des Vertragsauslaufs von TRIGONIS ermittelt Dazu ist das erwartete Vertragsende im Feld Vertragsende Grundlaufzeit an TRIGONIS zu bergeben Der Abl sebetrag ergibt
19. des zugeh rigen Symbols der Vorgangseditor zur Anzeige und Bearbeitung von Vorg ngen gestartet werden Es ist m glich mehrere Vorgangseditoren mit verschiedenen Best nden zu starten um Vorg nge zwischen diesen Best nden austauschen oder kopieren zu k nnen Eine genaue Erl uterung zum Umgang mit dem Vorgangseditor finden Sie im Kapitel Vorga ngseditor 5A Neuen Bestand anlegen BR Durch einen Klick auf das Neu Symbol und die Auswahl Neuen Bestand erstellen wird ein neuer leerer Bestand in dem aktuell selektierten Verzeichnis erstellt 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer be Neues Projekt erstellen Rb Neuen Neugesch ftsplan erstellen E Neuen Bestand erstellen Bevor der neue Bestand angelegt werden kann muss ein Name und ein Simulationsstichtag angegeben werden Nach der Best tigung des Dialogs wird ein leerer Bestand im ausgew hlten Verzeichnis erstellt und im Vorgangseditor ge ffnet d Neuen Bestand anlegen l Bestandsname Testbestand Stichtag 01 11 2012 W hrung EUR Dialog Neuen Bestand anlegen Falls der eingegebene Name im aktuellen Verzeichnis bereits existiert wird eine entsprechende Fehlermeldung angezeigt E Ordner Regressionstests enth lt bereits einen Bestand mit dem Namen Testbestand Fehler Dateiname bereitsvorhanden 2 7 3 Bestand umbenennen Selektieren Sie den Bestand den Sie umbenennen m chten und klicken dann auf das Umbenennen Symbol Nach Eingabe eines
20. hlen Sie hier aus welchen Zeitraum Sie im Bericht sehen m chten und ob die Zeitr ume z B auf Quartale oder Jahre aggregiert werden sollen 2013 Inveos GmbH ma TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 5 Ebenen W hlen Sie hier aus welche Berichtsebenen Sie im Bericht sehen m chten Tagegenau Die Option die Berichte tagegenau auszugeben sehen Sie wenn Sie eine TRIGONIS Lizenz verwenden die tagegenaue Berichte beeinhaltet Tagegenaue Berichte k nnen transponiert dargestellt werden Drehung der Darstellung um 90 Aktivieren Sie die Option Nullspalten unterdr cken wenn Sie in tagegenauen Berichten keine Spalten sehen m chten die ausschlie lich den Wert 0 00 enthalten Nullzeilen unterdr cken Aktivieren Sie diese Option wenn Sie im Bericht keine Zeilen sehen m chten die ausschlie lich den Wert 0 00 enthalten Nur Salden anzeigen Aktivieren Sie diese Option wenn Sie im Bericht keine Kontozeilen sondern nur Saldozeilen sehen m chten W hrung Die W hrungsoptionen sehen Sie wenn Sie eine TRIGONIS Lizenz verwenden die Fremdw hrungen beeinhaltet W hlen Sie hier aus ob der Bericht in der Projektw hrung oder in einer anderen W hrung mit einem Umrechnungsfaktor angezeigt werden sollen Gesellschaften W hlen Sie hier aus f r welche Gesellschaften Sie Simulationsberichte sehen m chten Berichte W hlen Sie hier aus welche Berichtsseiten Sie in den Berichts mappen sehen m chten Anzeigen
21. monatlich bi Endabrechnungsdatum Io 1 09 2006 Rechengenauigkeit HGB Monat T p a Ee Beginn D A Zahlungsverrechnung vorsch ssig se n chste Sollstellung 01 01 2010 Status aktiv e Ende Grundlaufzeit 31 08 2011 Status original Ende erwartet 31 08 2011 MwSt Typ on Ende Verl ngerung 31 08 2011 Restlaufzeit 20 Monate Vorsteuer Typ keine K Grundlaufzeit 60 Monate Zinsvereinbarung fixed bh Verl ngerungslaufzeit 0 Monate Verwertungsstatus unbestimmt bh Vorgangseditor Basisdaten Zinss tze In dem Abschnitt Zinss tze finden Sie alle vertraglich hinterlegten oder von TRIGONIS beim Import errechneten Zinss tze kalkulierter Zins Kundenzins Interner Zins GLZ Interner Zins VLZ IFRS Zins GLZ IFRS Zins f r VAK Berechnung Passivzins bei Vertragsabschlu zur Berechnung der Barwertmarge Zinssatz zu dem Leasingnehmer zur ckzahlt Dieser Zins unterscheidet sich insbesondere bei subventionierten Vertr gen vom Au enzins Au enzins HGB zur Berechnung der Restforderungen Mietkauf ber die Grundlaufzeit dient au erdem der Ermittlung der Barwertmarge des Vertrags Au enzins HGB zur Berechnung der Restforderungen Mietkauf ber die Verl ngerungslaufzeit Au enzins IFRS zur Berechnung der Restforderungen Finance Lease ber die Grundlaufzeit Optionaler Zinssatz zur Ermittlung der Anlaufkosten Provisionen im IFRS nach dem Zinsdifferenzverfahren Die Differenz zwisch
22. ngigkeiten k nnen zus tzlich durch das Berechtigungssystem von TRIGONIS abgebildet werden z B indem die zustandsabh ngige Berechtigung Bearbeiten von Dateien im Zustand Finalisiert nicht vergeben wird Best nde berblick Mit Hilfe des TRIGONIS Explorers k nnen Sie an zentraler Stelle Ihre Best nde verwalten TRIGONIS unterscheidet zwischen Best nden Neugesch ftsbest nden und Fehler Best nden Folgende Aktionen k nnen auf Best nden ausgef hrt werden neu anlegen umbenennen l schen anzeigen bearbeiten kopieren einf gen zugeh rige Berichte anzeigen kommentieren importieren exportieren Der TRIGONIS Explorer listet je nach Typ Auswahl alle gespeicherten Best nde eines Verzeichnisses auf Zus tzlich werden in der Dateitabelle folgende Informationen angezeigt der Dateityp der Simulationsstichtag die Anzahl der Vorg nge innerhalb des Bestandes das Erstellungsdatum das Datum der letzten nderung Unterhalb der Dateitabelle stehen Detailinformationen zum jeweils ausgew hlten Bestand Sie beinhalten den Namen den Kommentar den Stichtag das Erstellungsdatum das nderungsdatum sowie den Pfad des Verzeichnisses innerhalb von TRIGONIS Au erdem werden die Optionen siehe Kapitel Importeinstellungen 188 mit denen ein Bestand importiert wurde abgespeichert und hier aufgelistet Aus dem TRIGONIS Explorer heraus kann durch einen Doppelklick auf einen Bestand oder durch Auswahl
23. nnen der Rolle ber den Tabreiter Benutzer einzelne Benutzer zugeordnet werden Beschreibung Benutzer Berechtigungen Name Anmeldename Gew hlt Michael Bosselmann bossemic Simon Ditrich ditrisim Arne Hackmann hackmarn Marcus Lauster lauster Silke Rode rodeesil Peter Thiesen thiespet Test Benutzer 1 trigonistesti Test Benutzer 2 tr gonistest Test Benutzer 3 tr gonistest3 Stephanie Werner werner E m E E E E E m E E Neue Rolle anlegen Auf dem zweiten Tabreiter Berechtigungen k nnen Sie der neuen Rolle die gew nschten Berechtigungen zuordnen Nach Abschluss aller Zuordnungen verlassen Sie den Dialog ber OK und die neue Rolle wird vom System angelegt 2013 Inveos GmbH 22 TRIGONIS Benutzerhandbuch Rollenname 1 Beschreibung a Benutzer Berechtigungen Bestand Loschen im Zustand Kopiert Bestand S mulieren im Zustand Abgelehnt Bestand Simulieren im Zustand Finalisiert Bestand S mulieren im Zustand Freigegeben Bestand Simulieren im Zustand Initial Bestand S mulieren im Zustand Kopiert Projekt Bearbeiten im Zustand Finalisiert Projekt Bearbeiten im Zustand Initial Projekt L schen im Zustand Finalisiert Projekt L schen im Zustand Initial Projekt S mulieren im Zustand Finalisiert Projekt S mulieren im Zustand Initial Bestand Zustands bergang von Freigegeben nach Abgelehnt Bestand Zustands bergang von Freigegebe
24. s Mietberechnungsgrundlage 2013 Inveos GmbH Editoren 147 mntl Monatliche pauschale Zusatzkosten als prozentualer Anteil der Zusatzkost Mietberechnungsgrundlage en Nutzungse Nutzungsentgelt als prozentualer Anteil der Mietberechnungsgrundlage ntgelt Bearbeitun Prozentualer Anteil vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart gsgeb hr Forderungsverkauf Raten mit finanzmathematischer Aufl sung PRAP Bei Vertragsart Mietkauf nicht m glich F V lin WR Forderungsverkauf Raten und Restwert mit linearer Aufl sung PRAP Bei Vertragsart VAnicht m glich F V fm WR Forderungsverkauf Raten und Restwert mit finanzmathematischer Aufl sung PRAP Bei den Vertragsarten VA Mietkauf nicht m glich F V Mlin R Forderungsverkauf Raten mit linearer Aufl sung PRAP und Restwert mit fm finanzmathematischer Aufl sung Bei Vertragsarten VA Mietkauf nicht m glich F V lin M Forderungsverkauf Raten mit linearer Aufl sung des PRAP und Darl R finanzmathematischer Aufl sung des darlehensrefinanzierten Restwerts F V HGB lin Unechter Forderungsverkauf Raten mit linearer Aufl sung PRAP M F V HGB fm Unechter Forderungsverkauf Raten mit finanzmathematischer Aufl sung M PRAP Bei Vertragsart Mietkauf nicht m glich F V HGB lin Unechter Forderungsverkauf Raten und Restwert mit linearer Aufl sung R M PRAP Bei Vertragsart VA nicht m glich F V HGB fm Unechter Forderungsverk
25. unterschiedliche Stress Szenarien angeben Ein Stress Szenario besteht aus unterschiedlichen Auf und Abschl gen auf eine Zinsstrukturkurve Die St tzstellen Auslenkungen bis Monat der Stress Szenarien sind frei w hlbar und m ssen nicht mit denjenigen der Basis Zinsstrukturkurven bereinstimmen Die Stressauf bzw Abschl ge gelten f r alle in der Registerkarte Aufzinsung angegebenen Zinsstrukturkurven gleicherma en 2013 Inveos GmbH Aufzinsung Abzinsung Stresstest 3 SS Bis Monat Szenariol Szenario Szenario3 Szenariod Szenarios Szenario Szenario 12 1 1000 1 2000 0 0000 0 6000 0 0000 0 0000 0 0000 24 1 2000 1 8000 0 0000 0 7000 0 0000 0 0000 0 0000 Bis 1 3000 1 8000 0 0000 0 8000 0 0000956 0 0000 0 0000 Parameter gt Zinsstrukturen Falls hier Stressaufschl ge angegeben sind wirken diese bereits bei der Verzinsung des Floaters auf die mit dem Darlehen verbundene Zinsstrukturkurve Somit beeinflusst der Stress auch die errechnete Liquidit t Die Auswirkung des Stresstests auf variable Produkte ist daher geringer als auf fest verzinsliche Produkte da sich der Produktzins an den Marktzins anpasst Bei einer Marktwertbetrachtung wirken sich die unterschiedlichen Stress Szenarien auch auf die Zinsstruktur der Abzinsung 2 Registerkarte aus TRIGONIS zeigt die barwertigen Auswirkungen jedes dieser Szenarien auf die Liquidit t und den Marktwert separat
26. wenn vorliegt Ergebnisabf hrung Gewinne werden ausgesch ttet Verlu Thesaurierung Gewinne Verluste werden thesaurier Aussch ttungsabstand Aussch ttungsabstand in Monaten Gesch ftsjahresanfang Gesch ftsjahresanfang Buchungsschluss Anzahl Tage und Monate nach dem vergangenen dem letzten Gesch ftsjahresende indem die B cher geschlossen wurden und in dem deshalb nicht gebucht werden darf Steuertyp Besteuerung des Mandanten Entweder keine Besteuerung oder Einzelbesteuerung mit Vortragsverrechnung oder Gruppenbesteuerung mit Ergebnisabf hrung Ausgleichsverzug Anzahl der Tage nach denen die Steuer tats chlich gezahlt wird Steuersatz Prozentsatz K rperschaftssteuer 2013 Inveos GmbH 206 TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 1 4 2 6 1 4 3 6 2 6 2 1 6 2 2 Neue Gesellschaft erfassen E zum Anlegen einer weiteren Gesellschaft In dem sich ffnenden Dialog wird zun chst die interne Gesellschafts ID erfasst Die weiteren Angaben erfolgen direktim Gesellschaftseditor Vorhandene Gesellschaft l schen ii L scht die Gesellschaft mit der selektierten ID aus der Liste Benutzereinstellungen Allgemein Hier finden Sie allgemeine Einstellungen W Hintergrundgrafik anzeigen Vorgangspr fung im Vorgangseditor initial anschalten Im diesem Bereich k nnen Sie einstellen ob die Hintergrundgrafik angezeigt werden soll Bei Serverinstallationen kann das Ausschalten des Hintergrundbildes den Start
27. 1 3000 1 0200 1 0800 0 3000 0 2000 0 1000 0 4000 0 3000 Prozents tze beziehen sich auf den Zugangswert _ Vertragsangaben berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist eingestellt dass Projekteinstellungen Vertragsangaben grunds tzlich nicht berschreiben W hlen Sie obige Option um in den Vertragsangaben die Mehr Nacherl se zu berschreiben Projekt gt Mehr Nacherl se Unabh ngig von der Projekteinstellung kann bestimmt werden dass die hier erfassten Mehr Nacherl se die Vertragsangaben berschreiben Risikokosten Risikokosten sind als Kosten relativ zum Restkapital oder relativ zu den Anschaffungskosten festlegbar Lineare Risikokosten Bei den Anschaffungskosten zieht TRIGONIS wahlweise die Mietberechnungsgrundlage oder den Zugang Mietkauf Anlageverm gen heran Die zugeh rige Einstellm glichkeit finden Sie unter den Rechenoptionen des Projekts lineare Risikokosten Mehrnacherl se _ Berechnung relativ zu MEG ber die Auswahl des Bezugszeitraumes k nnen Sie angeben ob die linear ermittelten Risikokosten ber f r gesamte Grundlaufzeit oder f r jedes Gesch ftsjahr innerhalb der Grundlaufzeit anzusetzen sind F r beide Auswahlm glichkeiten kann ein Prozentsatz angegeben werden Die Simulation w hlt den Zeitraum den Sie mit dem Optionsfeld Bezugszeitraum ausw hlen 2013 Inveos GmbH 108 TRIGONIS Benutzerhandbuch Risikokosten E Weitere Einstellung
28. 46 47 Projekt Beispiel Benutzerhandbuch2 prj Best nde nann nn Bestand Benutzer Rode _ Segment Defaultrahmen verbuchte Vorg nge 278 E ol 50 000 00 ESCHER 50 aoo co 50 200 Sp 1 444 019 54 168320648 1 917 656 2 147 383 15 23723414 D nicht aan finanziert 2 127 575 B3 263 844 45 2 394 J5 E Ss 523 413 Bi 2 ge 398 a EECHER EES 172 339 32 _ 226 418 43 35 0167 SE ai verkauft adai IETEK Mieter Ee EF 188 308 22 3419 596 28 544 065 19 3 863 SC 4 077 613 40 az verkaufte Leasingforderungen Ml eten Restwert 3 576 232 54 3 515 606 97 3 454 381 38 3 394 375 77 3 333 790 14 b ul Uu jen 63 el L 93 a0 ID zai 248 J13 D E Netoertr ge aus Mietkaufvertr gen 23 106 72 232 122 31 1b 329 47 596 St 47 Sp 1391 10 134 005 85 10 824 371 47 11 486 950 23 12133 13440 12 766 945 24 158 678 27 156 872 85 159 620 40 147 695 62 _138 783 89 REN EREE en Leasing rote 379894 Aa E ET u Ser Risikoabschl ge auf Forderungen D 5 928 54 7 736 45 9565 79 _ 11 31793 12 994 Si Bann Verwaltungskosten SS 70 4s ES 602 58 ES ER 93 ES T 73 e S 14 al aus s offenen Asstwerlen 363 653 53 315 ET 21 Sat 576 11 Sen SE 78 b aus Nachgesch ften TA 224 155 42 3 855 S 244 502 55 240 372 A 259 390 71 c aus Nachgesch ften WA 135 344 30 145 676 60 155 365 45 162 924 47 168 847 02 2013 Inveos GmbH Ergebnisberichte 155 4 5 Bewegung Bestand zu Anschaffungswerten In den Berichten Bewegun
29. 50 4 1300 4 1400 4 1200 4 1200 4 1200 4 1200 3 4500 Monat 3 4500 Monat 3 4500 Monat 3 4500 Monat 3 4500 Monat 3 4500 Quartal 01 11 2004 01 01 2005 01 11 2004 01 11 2004 01 11 2004 01 10 2004 act 360 30 360 30 360 30 360 30 360 30 360 bbrechen Bankkonteneditor Jedem Vorgang Leasingvertrag Darlehen oder Einzelbuchung kann maximal ein Refinanzierungskonto zugeordnet sein Umgekehrt k nnen ber ein Bankkonto mehrere Vorg nge refinanziert sein Die Refinanzierungskonten zeichnen sich durch unterschiedliche Zinss tze Verzinsungsrhythmen oder Verzinsungsarten aus Im Zuge der Simulation wird die Liquidit t auf das zugeordnete Refinanzierungskonto gebucht Zur Zinsaufwandsoptimierung finden zwischen diesen Konten Umbuchungen statt Diepro Mandant saldierten Ergebnisse werden in TRIGONIS auf konfigurierbaren Konten abgelegt und an der gew nschten Position in die GuV Bilanz integriert 2013 Inveos GmbH 150 TRIGONIS Benutzerhandbuch Der Bankkonteneditor bietet eine tabellarische Darstellung aller in einem importierten Bestand enthaltenen Bankkonten und ihrer Eigenschaften Dabei kann die Konto ID als einziger Parameter in diesem Dialog nicht manuell ver ndert werden Analog zum Vorgangseditor steht eine Pr ffunktion sowie eine Such Funktion anhand der Konto ID zur Verf gung Die Konto ID darf aus technischen Gr nden nicht mit einer Ziffer beginnen da sie als Datenbanksc
30. 6 1 3 6 Nominalzinsen Hier werden die Nominalzinsentwicklungen Euribor Libor f r variabel verzinsliche Globaldarlehen hinterlegt Jedes variabel verzinsliche Globaldarlehen mit einer g ltigen Referenz auf eine der in diesem Dialog angezeigten Zinstabellen wird den hier angegebenen Zinsen einschlie lich des im Darlehen angegebenen Bonit tsauf abschlags verzinst F r den Fall dass das optionale Modul Stresstest bei Ihnen aktiviert ist k nnen Sie iin der zweiten Registerkarte Auf und Abschl ge auf eine Nominalzinsentwicklung angeben 2013 Inveos GmbH 22 TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 1 3 7 Stresstest Nominalzinsen ABCP Libor E fer G ltig ab 01 01 2013 01 02 2013 01 03 2013 01 06 2013 Parameter gt Nominalzinsen PD LGD Die hier vorgenommenen Einstellungen werden in neu erzeugte Projekte kopiert Die in einzelne Projekt bernommenen Einstellungen k nnen dann unabh ngig von den globalen Optionen editiert werden An dieser Stelle in den Optionen k nnen Tabellen f r PD und LGD Werte hinterlegt werden Diese werden aktuell zur Ermittlung des Adressausfallrisikos im Rahmen der Risikotragf higkeit ben tigt Probability of default PD je Ratingstufe Die Ausfall bzw Verlustwahrscheinlichkeit je Ratingstufe ist definiert als der erwartete Ausfall in Prozent der Schuldner die dieser Ratingstufe angeh ren ber den Verlauf eines Jahres PD Werte h ngen vom Kunden ab und werden
31. 655 67 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 6 00 80 665 44 6 00 80 665 44 0 00 0 00 0 00 0 00 9 00 193 460 83 9 00 193 460 83 0 00 0 00 0 00 0 00 8 11 274 126 27 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Zinsbindungsbilanz Monatsende 6 00 6 00 0 00 0 00 8 99 8 99 0 00 0 00 8 11 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 2013 Inveos GmbH Kapitel 9 Technische Beschreibung oa TRIGONIS Benutzerhandbuch 9 9 1 9 2 9 2 1 9 2 2 9 2 3 9 3 9 3 1 Technische Beschreibung berblick Dieser Abschnitt richtet sich in erster Linie an Administratoren oder Systembetreuer die TRIGONIS installieren und verwalten Wenn Sie TRIGONIS einfach verwenden brauchen Sie sich um diese Dinge nicht zu k mmern Das Kapitel beschreibt Hard und Softwarevoraussetzungen f r die Installation und den Betrieb von TRIGONIS Die Installation auf einem Einzelplatzsystem Anpassungen der Installation f r den Betrieb mit einem Application Server weitere technische TRIGONIS Einstellungen Systemvoraussetzungen Software Als JAVA Anwendung l uft TRIG
32. Bei Best tigung mit lt Enter gt schreibt TRIGONIS das Ergebnis der Rechnung in das Eingabefeld Zugangsdatum 04 11 1999 Beginn 04 11 1999 19393 J November SMDMDFS 123345 6 7 8 9101112 nachste Sollstellung Ende Grundlaufzeit Ende Yerl ngerung Restlaufzeit Grundlaufzeit verl ngerungslaufeit 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 04 1119953 RK Felder zur Eingabe eines Datums enthalten einen integrierten Kalender der mit einem Doppelklick aktiviert wird W hrend der Bearbeitung eines Eingabefeldes k nnen Sie Ihre nderungen jederzeit mit lt Strg Z gt r ckg ngig machen solange Sie das Feld noch nicht verlassen haben Damit lassen sich versehentlich berschrieben Ursprungswerte wieder herstellen Mit lt Strg Y gt stellen Sie Ihre nderungen wieder her Um den Inhalt ener Tabellenzelle vollst ndig zu berschreiben oder zu l schen dr cken Sie die F2 Taste Der Inhalt der Zelle wird daraufhin markiert und mit der folgenden Eingabe berschrieben Viele der in TRIGONIS verwendeten Tabellen zur Anzeige und Pflege von gleichartigen Datens tzen lassen sich durch einen Doppelklick in die berschrift einer Spalte sortieren Dabei dient jeweils der Inhalt der angeklickten Spalte als Sortierkriterium Benutzen Sie dieses Feature z B im Verteilungsdialog der Neugesch ftsplanung um Vertragsauspr gungen mit gleichartigem 2013 Inveos GmbH Tipps und Tricks 231 Refisat
33. Die Eingaben werden automatisch in alle ber dem Eingabefeld liegenden und zusammenh ngend noch nicht ausgef llten Eingabefelder kopiert Somit ist f r eine Eingabe eines identischen Wertes in alle Planungsmonate nur eine Eingabe in das Volumenfeld des letzten Tabellenplatzes notwendig Diese Funktionalit t k nnen Sie mit der Checkbox Automatisches F llen steuern Zuordnen der geplanten Verteilung Pro Monat wird festgelegt wie sich das zu planende Neugesch ftsvolumen auf die einzelnen Gesch ftsfelder Vertragsarten und Vertragsauspr gungen verteilt Durch Anklicken des entsprechenden Feldes in der Spalte Verteilung ffnet sich ein Auswahlfenster in dem alle bereits eingerichteten Verteilungen anw hlbar sind Es istzu beachten dass Verteilungen in unterschiedlichen Arbeitsordnern abgelegt sein k nnen Zuordnen zu einem ABS Programm optional Ein geplantes Vertragsvolumen kann einem ABS Programm zugeordnet werden Alle Vertr ge die ber dieses Volumen generiert werden erhalten ein entsprechendes ABS Kennzeichen im Vertragsheader Es bedeutet dass f r jedes ABS Programm das Vertragsvolumen separat geplant werden muss Grunds tzlich ist zu beachten dass f r die Verarbeitung das Kennzeichen mit der ID eines der in TRIGONIS angelegten ABS Programme bereinstimmen muss Zuordnen eines Refinanzierungspartner optional F r das geplante Vertragsvolumen kann der Name des Refinanzieres mitgegeben werden Dieser Begriff wird
34. FV orig RR PRAP IFRS fm ber RR PRAP IFRS unecht FV orig RR PRAP Lin RR Refityp RR WST Auszahlung RR Zins RRWR Bilanzwert Handelsrecht Beschreibung Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden Restwert Refinanzierung im HGB zum Stichtag f r aktive Refinanzierungen Refinanzierung Restwert Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag Barwert des refinanzierten Restwerts am Refinanzierungsbeginn zum Au enzins HGB Barwert des refinanzierten Restwerts am Refinanzierungsbeginn zum Abzugszins IFRS Refinanzierung Restwert Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen bergebener Barwert der finanzmathematisch aufzul senden Restwert Refinanzierung im HGB zum Stichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden Restwert Refinanzierung im IFRS zum Stichtag Refinanzierung Restwert Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen bergebener Abgrenzungsstand der finanzmathematisch aufzul senden Restwert Refinanzierung im IFRS zum Stic
35. Fairvalue Globaldarlehen Darlehenszins Gesch ftsart Gesch ftsbereich Gesch ftsfeld Gesellschaft Kreditnehmereinheit Kriterium 1 Kriterium 2 LGD orig Nominalzins PD orig RAP Disagio Referenz Refi ID Refi Kategorie Refi Partner Regelm R ckzahlung Restschuld 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 179 Beschreibung Interne Kennzeichnung Beschreibung des Darlehens des bestandsf hrenden Systems Die Ursprungsw hrung des Darlehens ISO Darstellung Urspr ngliches Disagio zum Darlehensabschlussdatum Datum des Darlehensauslaufs Betrag der ersten R ckzahlung nach Darlehensbeginn Wertstellung des ersten periodischen Zinsverrechnungstermins Von TRIGONIS gem einer Zinsstrukturkurve berechneter Fairvalue des Darlehens zum Simulationsstichtag Von TRIGONIS zum Vertragszins berechneter Fairvalue Vergleichswert des Darlehens zum Simulationsstichtag Die Gesch ftsart Der Gesch ftsbereich Das Gesch ftsfeld Die Gesellschaft Kategorisierung des Kreditnehmers f r die Risikotragf higkeitsrechnung Millionenkreditmeldung Frei w hlbares Selektionskriterium 1 aus dem Darlehen Frei w hlbares Selektionskriterium 2 aus dem Darlehen bergebener LGD des Darlehen nominaler Verzinsungssatzin p a bergebener PD des Darlehen Abgrenzungsstand des Disagios zum Simulationsstichtag Referenznummer auf den ber dieses Darlehen refinanzierten Vertrag Identifikation der Refinanzierung Bezeich
36. GmbH Editoren 105 DE n ep Fe Verwaltungsaufwand Merkmalen D Best nde amp el Substanzwert in W hrung plus vom A Wert ei Selektion zu Beginn 50 001 0 5000 9 5 Verwaltungsaufw nde S n Sech Ifd Monat 10 00 0 0000 D Zinsen zum Ende 80 00 0 0000 Bilanzierung _ Vertragsangaben berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist eingestellt dass Projekteinstellungen Vertragsangaben grunds tzlich nicht berschreiben W hlen Sie obige Option um in den Vertragsangaben die Verwaltungsaufw nde zu berschreiben Projekt gt Verwaltungskosten Unabh ngig von der Projekteinstellung kann hier angegeben werden dass die hier erfassten Verwaltungskosten die Vertragsangaben berschreiben Checkbox Vertragsangaben berschreiben 3 2 2 9 Sofortaufl sung FV Bilanz Bis zur TRIGONIS Version 3 2 12 wurde der PRAP zuk nftiger Forfaitierungen wahlweise vollst ndig oder bis auf den Saldo der zuk nftigen Verwaltungskosten aufgel st Dieser Rest PRAP wurde ber die Grundlaufzeit linear aufgel st Ab Version 3 2 12 kann in dem Dialog Sofortaufl sung FV eine von den Verwaltungskosten abweichende monatliche Aufl sung des Rest PRAPs zuk nftiger Forderungsverk ufe von Mietkauf bzw Finance Lease Vertr gen angegeben werden Sofortaufl sung Fw Merkmale in W hrung plus vom Wert monatlich Mietkauf 0 00 0 0000 Orc monatlic
37. HGB true Optionen Simulationsdauer D Risikokosten auf Basis Anschaffungswert false Einzelvertragsprotokoll erzeugen false bergebene Werte ersetzen false Substanzwert pro Einzelvertrag true Substanzwertzins ersetzen false Default Substanzwertselektion benutzen false nicht selektierte Vertr ge in Default Kontorahmen true 2013 Inveos GmbH Kapitel 5 Einzelvertragsprotokoll 158 TRIGONIS Benutzerhandbuch 5 9 1 5 2 5 2 1 Einzelvertragsprotokoll berblick TRIGONIS protokolliert jeden simulierten Vorgang Leasingvertr ge Darlehen sowie Einzelbuchungen im Einzelvertragprotokoll F r jeden simulierten Vorgang werden importierte Vorgangsdaten sowie von TRIGONIS errechnete Werte protokolliert Insbesondere k nnen auch definierte Konten pro Vorgang ausgegeben werden Beschreibung der Datenfelder Protokollierte Eckdaten eines Leasingvertrags Bezeichnung ABCP ID ABS Margeneinbehalt ABS Sicherungseinbehalt ABS ID AfA Betriebswirtschaftlich auf RW AfA Betriebswirtschaftlich Aufl Art AfA Betriebswirtschaftlich Beginn AfA Betriebswirtschaftlich ber AfA Betriebswirtschaftlich Ende AfA Betriebswirtschaftlich orig AfA Handelsrechtlich auf RW AfA Handelsrechtlich Aufl Art AfA Handelsrechtlich Beginn AfA Handelsrechtlich ber AfA Handelsrechtlich Ende Beschreibung Die Identifikation des Asset Backed Commercial Papers Margeneinbehalt des ABS refinanzierten Vertrags Sicher
38. Mietkauf 000 2 237 134 66 1 588 985 53 974 947 52 329 469 88 0 00 vermoegen Bank 000 1 917 341 40 1 158 407 01 741 169 26 308 008 31 280 002 92 Kassenbestand Steuer 000 1 917 341 40 1 158 407 01 741 169 25 308 008 31 280 002 92 KS L H 2013 Inveos GmbH a54 TRIGONIS Benutzerhandbuch Aktiv Bilanz Gesellschaft LG20 GJ Wechsel 12 Simulationsbeginn 01 01 7002 Simulation vom 15 03 2007 Uhrzeit 19 26 41 Projekt Vertragsdatei Segment Defaultrahmen 31 12 2001 31 12 2002 31 12 2003 31 12 2004 31 12 2005 31 12 2006 Mobilienbestand DO 7 090 757 48 4 905 797 60 2 689 837 72 617 66069 000 easingvermosgen 0001 7 090 757 48 4 905 797 60 2 689 837 72 617 660 69 0 00 Forderungen Mietkauf nominal 0 00 2 647 246 39 1 798 280 35 1 051 83358 33955980 0 00 Forderungen Mietkauf Zinsanteil DO 410 111 73 209 294 52 76 886 06 10 05002 000 Forderungen Mietkauf u u e E a vermoegen Bank 000 1 917 341 40 1 156 407 01 741 169 26 308 008 31 280 002 92 Kassenbestand Steuer BE EB IE PER EEE DE A EEE DE ED DE Ergebnis Al 8 1 255 13 ere 280 01 4 4 Substanzwertrechnung In der Substanzwertrechnung werden die Substanzwerte des Planvertragsbestandes jeweils per Beginn eines jeden Gesch ftsjahres sowie die der Substanzwertrechnung zu Grunde liegenden Ertr ge aus der GuV Rechnung der Leasinggesellschaft aufgezeigt v 1 20 10 2004 Uhrzeit 14
39. Monaten Verz gerung die Schlusszahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Schlusszahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz u00F6gerung die Verwertung des Objekts im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Verwertung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht An TRIGONIS bergebene Zinsabgrenzung aus den Bruttoforderungen Finance Leaseim Fall eines Forderungsverkaufs An TRIGONIS bergebene Zinsabgrenzung aus den Forderungen Mietkauf im Fall eines Forderungsverkaufs 2013 Inveos GmbH Bezeichnung Zinsabgrenzung Forderungsabzug FL orig Zinsabgrenzung Forderungsabzug Mietkauf orig Zinsanteil Kunde HGB Stichtag Zinsanteil Kunde IFRS Stichtag Zinsanteil Kunde zum Vertragsbeginn Zinsprovision HGB Stichtag H ndler Zinsprovision HGB Stichtag Verk ufer Zinsprovision IFRS Stichtag H ndler Zinsprovision IFRS Stichtag Verk ufer Zinsprovision Vertragsbeginn H ndler Zinsprovision Vertragsbeginn Verk ufer Zinsvereinbarung Zugang Bruttoforderung FL Zugang Bruttoforderung MK Zugang Bruttoforderung OL Zugang Forderungsabzug FL Zugang Forderungsabzug MK Zugang Forderungsabzug nonMK Zugang Forderungsabzug OL Zugang Kundenforderung Zugang Restforderung nonMK bergebene handelsrechtliche Ertragsabgrenzung R ckstellung f r 2013 Inveo
40. Restforderungen berechnet werden ber den Vergleich mit einer degressiven AfA k nnen so stille Reserven analog zu den R ckstellungen ausgewiesen werden s Excel Bericht Differenz Restforderungen Restbuchwerte Im Einzelvertragsprotokoll werden die errechneten Restforderungen f r diese Vertr ge in eigenen Positionen ausgewiesen Hinweis Die Simulation mit dieser Option ist eigentlich nur mit originalen Veertragsbest nden sinnvoll deshalb sollten in diesem Fall keine weiteren as if Berechnungen wie automatische Verl ngerung oder vorzeitige Abg nge eingeschaltet werden Erstaufl sung Forderungsverkauf FV Stellen Sie hier ein ob die Erstaufl sung Forderungsverkauf bereits zur F lligkeit des Barwertes FV oder erst mit Aufl sungsbeginn Default ausgebucht werden soll Das ist besonders dann interessant wenn die bergebene Wertstellung des Barwertes vor dem Simulationsstichtag liegt 6 1 2 4 Rechenoptionen IFRS Hier finden Sie Rechenoptionen die bei der Erstellung von IFRS Bilanzen relevant sind Die hier vorgenommenen Einstellungen werden in neu erzeugte Projekte kopiert Die IFRS Rechenoptionen 2013 Inveos GmbH 192 TRIGONIS Benutzerhandbuch in Projekten k nnen dann unabh ngig von den globalen Optionen editiert werden Abschreibung IFRS ber VLZ O Fortf hrung AfA Neuberechnung AfA Erstaufl sung FV O auf Rap Verwaltungskosten 8 auf 0 0000 Neubewertung zum Stichtag
41. Vertr ge existiert Urspr ngliche Forderung Finance Lease zum Vertragsbeginn Unterschriftsdatum des Vertrags relevant f r die Substanzwertrechnung Anf ngliche Verwaltungs St ckkosten zum Vertragsabschluss Von TRIGONIS berechete anf ngliche Verwaltungskosten dieses Vertrags zum Vertragsabschluss Final anfallende Verwaltungs St ckkosten zum Vertragsende Von TRIGONIS berechete abschlie ende Verwaltungskosten dieses Vertrags zum Vertragsende Monatlich anfallende Verwaltungs St ckkosten Von TRIGONIS berechete monatliche Verwaltungskosten dieses Vertrags w hrend der Vertragslaufzeit Die Kostenstelle f r diesen Vertrag Bezeichnung Kreditnehmereinheit Kriterium 1 Kriterium 2 Kunde Kunden ID Kundenforderung nominal Kundenforderung Stichtag Kundenzins K ndigungsdatum Leasing Restwert GLZ bis Stichtag Leasing Restwert VLZ bis Stichtag letzte Leasingzahlung LGD LGD gestresst LGD orig Lieferant Losgr e LRV Aufwand RAP LRV Erl s RAP LRV Provision gesamt Mahnstufe MBG MK Abgr Beginn MK Abgr Ende MK Zugangsdatum 164 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung Kategorisierung des Kreditnehmers f r Risikotragf higkeitsrechnung Millionenkreditmeldung Frei w hlbares Selektionskriterium 1 aus dem Vertrag Frei w hlbares Selektionskriterium 2 aus dem Vertrag Der Name des Kunden Die Identifikation des Kunden Zum Vertragsbeginn bestehende nominale Forder
42. Verz g Darl Aufschlag Sa volumen 0 0000 0 0000 0 0000 0 0 0000 2 Neugesch ftsplaneditor Auf der linken Dialogseite sehen sie einen Verzeichnisbaum Auf der rechten Dialogseite werden je nach ausgew hlten Knoten im Baum die dazugeh rigen Unterdialoge angezeigt Im folgenden werden die einzelnen Unterdialoge beschrieben Neugesch ft In diesem Dialog erfolgt die Festlegung der in die Generierung eines Planbestandes einflie enden Volumenentwicklungen sowie ggf die Festlegung von Auf Abschl gen auf die Passivzinss tze zur Ermittlung der anzuwendenden Refinanzierungszinss tze sowie eine Information ber die verz gerte Refinanzierung in Monaten Zus tzlich besteht die M glichkeit f r alle Vertr ge welche ber die Laufzeit auf den Restwert abzuschreiben sind einen Aufschlag auf den dabei zu ber cksichtigenden Restwert relativ zum Anschaffungswert und eine Generierung von nachgelagerten Refinanzierungen festzulegen In dem Feld Planversion kann das Ziel und der Status der jeweiligen Planung eingetragen werden um unterschiedliche Versionen besser voneinander unterscheiden zu k nnen Diese Information wird sp ter jedem aus dieser Planung erzeugten Vertrag mitgegeben Optionen In den Optionen der Neugesch ftsplanung k nnen allgemeine Parameter eingestellt werden 2013 Inveos GmbH Editoren wm Neugesch ft Aktivsatz O Passivsatz Marge e Provision relativ zur Barwertmar
43. als Textin der Statuszeile unten im Fenster angezeigt Wenn nicht zugelassene Werte eingegeben werden erscheint das Feld rot umrandet Der Vorgang kann dann nicht gespeichert werden GU OH F lligkeit Machgesch f wi vorhanden Betrag 1 2345 F lligkeit 31 12 2007 Dieser Betrag darf nicht negativ sein rot markiertes Feld mit fehlerhaftem Inhalt Das Datum in Datumsfeldern muss mit einem Dezimalpunkt getrennt eingegeben werden Tage und Monate k nnen auch einstellig d h ohne f hrende Nullen eingegeben werden Die Felder weisen falsche Eingaben ab und kennzeichnen dieses durch einen roten Rahmen Schaltjahre werden von TRIGONIS korrekt ber cksichtigt Zugangsdatum 04 11 1399 Beginn 14 11 1999 n chste Sollstellung 1999 2 amp Movember gt Ende Grundlaufzeit SMODMDF Ss Ende Yerl ngerung 12 SEI 5 Restlaufzeit 6 7 8 41011 12 Grundlauteit 13 14151617 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 25 29 30 Yerl ngerungslaufzeit 04 11 1999 Kalender als Eingabehilfe f r Datum Zus tzlich besteht die M glichkeit per Doppelklick in ein Datumsfeld einen Kalender einzublenden In diesem Kalender kann in den Jahren oder Monaten beliebig vor und zur ckgebl ttert und das gew nschte Datum per Mausklick bernommen werden Numerische Eingabefelder f r Betr ge oder Prozentwerte enthalten einen integrierten Taschenrechner Sie k nnen hier anstelle einer Zahl auch einen einfachen Term eingeben Er
44. ber 60 Monate linear beginnend mit dem Gesch ftsjahresende ihrer Anschaffung kumuliert abgeschrieben werden Abschreibungszeitraum betriebsgew hnliche Nutzungsdauer Das auf diese Vertragsauspr gung entfallende Vertragsvolumen wird ber die AfA Zeit abgeschrieben Restwert Abschreibung ber die Vertragslaufzeit auf den kalkulatorischen Restwert des Vertrags Anhaltewert Abschreibung ber die Vertragslaufzeit auf einen vom Restwert abweichenden Anhaltewert Abschreibungsmethode keine Keine Abschreibung Linear Lineare Abschreibung auf Null AfA Variante GWG BGN bzw Restwert oder Anhaltewert J Q D I AfA Methode Degressive Abschreibung auf Null AfA Variante GWG BGN bzw Restwert oder Anhaltewert Degressiv Linear Prozentsatz bezogen auf das Gesch ftsjahr Innerhalb des Gesch ftsjahres prozentual wird linear abgeschrieben Linear Abschreibung nach der doppelten Halbjahresregel wenn HJ Regel sterreich aktiviert Sonst lineare Abschreibung auf Null Annuit tisch Abschreibungsverlauf entspricht den Tilgungen aus Leasingraten und Restwert ber die Vertragslaufzeit 2013 Inveos GmbH Editoren m Degression Prozentsatz f r das pro Gesch ftsjahr abzuschreibende Volumen Nur bei AfA Methode Degressiv Linear prozentual Mehrwertsteuer Soll f r diesen Vertrag eine MwSt ber cksichtigt werden ja nein Vorsteuer Vorsteuer Soll f r diesen Vertrag eine Vorsteu
45. den Simulationszeitraum Darstellung der Substanzwerte des Planvertragsbestandes nach dem Ertragswertverfahren jeweils zu Beginn eines jeden Gesch ftsjahres Darstellung der Bewegungen sowie des Bestandes zu Anschaffungswerten f r den Planvertragsbestand pro Periode ber den Simulationszeitraum In diesem Abschnitt werden die im Zuge der Simulation erzeugten Bewegungen vor der Verarbeitung und Verdichtung ber die Konfiguration angezeigt Eine bersicht der an der Simulation beteiligten Projektparameter f r eine bessere Nachvollziehbarkeit der Ergebnisse Zinss tze der variabel zu verzinsenden Globaldarlehen sofern vorhanden Stresstestaufschl ge sofern vorhanden und durch einen entsprechenden Lizenzschl ssel aktiviert In der GuV Rechnung wird die Zusammensetzung des Ertrages der Leasinggesellschaft jeweils pro Periode aufgezeigt 2013 Inveos GmbH Ergebnisberichte A B C D E F G 1 Gewinn und Verlust Gesellschaft LG20 GJ Wechsel 12 3 Simulationsbeginn 01 01 2002 4 Simulation vom 15 03 2002 Uhrzeit 19 28 41 5 Projekt LB i 8 Segment Defaultrahmen ER in 311220071 01 2002 12 2002 12003 12 2003 1 2004 12 2004 1 2005 12 2005 1 2006 12 2006 11 Erl se Leasingraten CT 000 1 254 507 62 2 456 875 98 2 312 605 28 1 465 772 50 315 333 70 12 Erl se Mietkaufraten _ 0oof 475233 05 848 966 04 746 446 77 71227368 339 559
46. der Bankverzinsung erfolgt TRIGONIS intern im Zuge der Simulation ABCP e vorhanden ABCF Frogramm test verkauft ab 01 01 2009 Vertragseditor gt Merkmale gt ABCP Sollten sich Inkonsistenzen in der Dateneingabe durch Tippfehler o ergeben wird der Vertrag in der Simulation als nicht refinanziert betrachtet und im Einzelvertragsprotokoll eine entsprechende Meldung unter der Rubrik 2013 Inveos GmbH 122 _TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 2 22 2 ABS Einstellungen optional In diesem Bereich werden ABS Programme asset backed securities beschrieben die zur Refinanzierung verwendet werden Ein ABS Programm beginnt zu einem beliebigen ABS Stichtag und nimmt ausgehend von diesem Datum in definierten Abst nden zuteilungsbereite Vertr ge in das Programm auf Ein ABS Programm endet mit dem Auslauf des letzten Vertrags dieses Programms Projekt Beispiel Benutzerhandbuch2 prj 01 01 2004 Een ABS Programm Optionen GH Best nde ABS ID ABS Programm 1 Aktivierung EF Simulation S CA Substanzwert ul Sall Ist Abgleich Refinanzierung ABS Mieten vw Er YVerwaltungskosten Er ei Mehr Nacherl se Frogrammstart 01 07 2004 Tei Mehr Nacherl se IFRS Einhehaltsende 31 12 2005 Gr eil Risikovorsorge S R ckstellungen f Restwertrisiken Auslaufdatum 31 12 2006 ei Bilanzvortr ge Margengeinbenat 0 5000 D ei ABS Einstellungen CA ABS Programm I Sich
47. der definierten Ansparphase zum n chstm glichen ABS Eintrittstermin dem ABS Programm zu Der n chstm gliche 2013 Inveos GmbH ABS Eintrittstermin ist das auf den Ablauf der Ansparphase folgende Zuf hrungsdatum bestimmt durch Programmstart und Zuf hrungsrhythmus Eine Darlehens Vorfinanzierung f r den Zeitraum der Ansparphase wird von TRIGONIS z Zt nicht unterst tzt Abbildung ber verzinstes Liquidit tskonto gegeben F r Bestandsvertr ge die dem entsprechenden Programm bereits zugegangen sind ist die bergabe einer abweichenden Refinanzierung zul ssig Bei bereits angelaufener Refinanzierung berschreibt also die Angabe aus dem Vertrag jene aus dem ABS Programm Sockelbetrag bis zum Simulationsstichtag erreichter Sicherheitseinbehalt als Gesamtbetrag Mio f r laufende ABS Programme z Zt nur informativ Zuf hrungsrhythmus zeitlicher Abstand in dem einem Programm neue Vertr ge zugef hrt werden k nnen Angabe wahlweise in Tagen Wochen Monaten oder Jahren Die Zuordnung von Vertr gen aus dem Bestand erfolgt in der Vertrags bergabe Im Feld ABS Programm wird die ABS ID des Programms bergeben dem der Vertrag zugeordnet ist Die Neugesch ftsplanung erfolgt ber Vorgabe von Volumenentwicklungen pro ABS Programm Ein f r ein ABS Programm vorgesehener Bestandsvertrag muss bereits mit dem entsprechenden Kennzeichen versehen bergeben werden F r Vertr ge dienoch nicht einem ABS Programm zugeordne
48. eine zus tzliche Ebene unterhalb des Vertragsnamens interner Vertrag und externer Vertrag Darunter befinden sich f r beide Untervertr ge die oben beschrieben Komponenten die wie gewohnt im Datenbereich editiert werden k nnen 3 1 13 4 Einzelbuchung Bei einer Einzelbuchung handelt es sich um eine oder mehrere Buchungen zwischen 2 Konten ber Ratenplaneintr ge ist die Eingabe von zeitlich eingegrenzten Dauerbuchungsbelegen m glich Die Konten die auf der Soll und Habenseite erscheinen m ssen in der Konfigurationsdatei konten manuell vm als manuell buchbare Konten gekennzeichnet sein Der Ratenplan besteht aus einer oder mehreren Zeilen die jeweils ein g ltigab Datum den Betrag und den Ratenabstand beinhalten Der Abstand gibt dabei an in welchem monatlichen Rhythmus eine Buchung 2013 Inveos GmbH o TRIGONIS Benutzerhandbuch ber den entsprechenden Betrag ausgef hrt wird Die Erstellung von Ratenpl nen erfolgt analog den Ratenpl nen bei Direktvertr gen 65 Einzelbuchung EB modifiziert Basisdaten Rat lan Gesellschaft S Mustermann Leasing G ltig ab Betrag Abstand 3 1 10 2012 1 000 00 1 Mon t a Soll Konto 31 10 2012 1 000 00 H Haben Konto Ligqui Konto gem Verzinsung MI e Dauer Laufzeit 12 Monate 12 000 00 Rateng ltigkeit Folgeperiode Er Ratenplanende 30 09 2013 Kontrollobligo 4 000 00 Aktualisieren Vorgangseditor Ein
49. entsprechenden Gruppen einen Haken setzen Die Auswirkungen werden gleich auf der rechten Seite des Dialogs sichtbar Dort sehen Sie den Verzeichnisbaum vom TRIGONIS Explorer und die aktuellen Lese und Schreibberechtigungen aufgrund der Gruppenzuordnungen F r die Vergabe von Benutzerrollen und damit den Berechtigungen innerhalb von TRIGONIS f r einen neuen Benutzer m ssen Sie den Tabreiter Rollenzugeh rigkeit ausw hlen 2013 Inveos GmbH mu TRIGONIS Benutzerhandbuch N Benutzer Neuer Benutzer gt Anmeldename Windows Anmeldename Gesperrt Vollst ndiger Name A nzeigename im Programm Gruppenmitgliedschaft Rollenzugeh rigkeit Rollen 2 Effektive Berechtigungen Rollenname Beschreib Mitglied Berechtigung Gew hlt Administrator Die Roll E Bestand L schen im Zustand Kopiert Entwickler Bestand Simulieren im Zustand Abgelehnt Bestand Simulieren im Zustand Finalisiert Bestand Simulieren im Zustand Freigegeh Bestand Simulieren im Zustand Initial Bestand Simulieren im Zustand Kopiert Projekt Bearbeiten im Zustand Finalisiert Projekt Bearbeiten im Zustand Initial Projekt L schen im Zustand Finalisiert Projekt L schen im Zustand Initial Projekt Simulieren im Zustand Finalisiert Projekt Simulieren im Zustand Initial Bestand Zustands bergang von Freigegebe Bestand Zustands bergang von Freigegeb Bestand Zustands berg
50. erfolgt ber die Zuordnung einer vorliegenden Verteilung Ber cksichtigte Planungsebene Gesellschaft Im diesem Dialog erfolgt die Zuordnung der in einem Planungslauf f r eine Gesellschaft zu ber cksichtigenden Gesch ftsbereiche Im Rahmen des Planungsprozesses werden ber diesen Dialog die f r einen Planungslauf notwendigen Teilinformationen zusammengef hrt und die Planvertr ge f r das geplante Neugesch ft erzeugt 3 3 4 Symbolleiste Jedes der Symbole tritt in unterschiedlichen Dialogen auf hat in jedem Dialog jedoch identische Funktionen Anlegen eines neuen Gesch ftsfeldes B Speichern eines bestehenden Neugesch ftplans eh Neugesch ftsplan unter einem anderen Namen speichern HH Einf gen einer neuen Zeile in eine Tabelle e Kopiert die aktuelle Zeilein dieZwischenablage um sie an anderer Stelle zu verwenden Lef F gt die Zeile aus der Zwischenablage ber der aktuellen Zeile ein See Nur aktiv wenn die Kopie einer Zeilein der Zwischenablage vorhanden ist F gt die Zeile aus der Zwischenablage unter der aktuellen Zeileein Nur aktiv wenn die Kopie einer Zeilein der Zwischenablage vorhanden ist 2013 Inveos GmbH Editoren wm L schen einer markierten Zeile aus einer Tabelle Umschalten von der Zeileneingabe in einer Tabelle auf die Formulareingabe f r die aktuelle Zeile und umgekehrt L schen eines Gesch ftsfeldes innerhalb einer Verteilung mit allen seinen Paramet
51. f r das Neugesch ft liefert 3 Kennzahlen Anzahl Vertr ge Saldo Anschaffungswerte 2013 Inveos GmbH Zusatzmodule 235 Marge Netto Marge ohne Provisionen REL Jenach Lizenzierungsumfang von TRIGONIS k nnen drei weitere Kennzahlen ausgewiesen werden Betriebsgew hnliche Nutzungsdauer gewichtet mit dem Anschaffungswert BGN Anschaffungswert 3 Anschaffungswerte f r eine Aussage ber ge nderte Abschreibungsmodalit ten Restwertanteil in gewichtet mit dem Anschaffungswert f r eine Aussage ber nderungen in den Verkaufserl sen Leasingdauer gewichtet mit dem Anschaffungswert f r eine Aussage ber nderungen in den Vertragslaufzeiten Diese Kennzahlen k nnen jeweils nach z B Gesch ftsbereichen Gesch ftsfeldern oder Vertragsarten untergliedert werden F r jede im Projekt enthaltene Selektion wird ein eigenes Plan Ist Abgleichssegment ausgegeben Die Darstellung erfolgt Spaltenweise Das bedeutet dass f r jeden Zeitraum Quartal Monat Jahr eine SOLL Spalte aus dem Neugesch ftsplan eine IST Spalte aus dem jeweils angelieferten Abgleichsbestand sowie die Abweichung zwischen den beiden Spalten absolut und in ausgewiesen wird Der Bericht enth lt jeweils alle Planwerte ber das gesamte Gesch ftsjahr die Ist Werte werden sukzessive mit den realisierten Ist Vertragswerten gef llt 8 2 Stresstest Der Stresstest dient der Ermittlung eines m glichen Marktrisikos indem die Auswirkungen
52. in die Planvertr ge eingetragen und kann f r Simulationen herangezogen werden Verteilungen Unterhalb dieses Knotens k nnen beliebig viele Verteilungen eingestellt werden Um eine neue Verteilung zum Neugesch ftsplan hinzuzuf gen klicken Sie mit der rechten Maustaste auf den Knoten Verteilungen und w hlen den Men punkt Neue Verteilung aus Nach Eingabe eines Namens erscheint ein neuer Baum Knoten f r die neue Verteilung Klicken Sie auf die neue Verteilung um sie bearbeiten zu k nnen 2013 Inveos GmbH Editoren we gesch ftsfeld 100 0000 Anteil 100 0000 Summe Vertragsarten 1 VA TA m Risiko TA o Risiko 33 3333 k ndbar 33 3333 Mietkauf 33 3333 Anteil 33 3330 bd e fei Ce Pi A A Summe Anteile 10 i Aktivzins o Anteil 50 0000 Barwertmarge 3 5000 Refi Typ F V M lin R fm v Unternehmensar WEN Passivzins 2 1000 Auszahlung 100 0000 Losgr e 10 Tsd i Opportunit tszins 0 0000 Refi Verzug D Monate Laufzeit 42 Monate Provision 0 0000 5 AfA steuerlich BGN v IFRS Typ Finance Lease vw Nachgesch ft 0 5000 br BGN 60 0 Monate Ratentyp linear v Mehr Nacherl
53. leasing Ei soll_ist i EJ database standard EJ vorgaenge EJ ergebnisse E zbb E log E neugeschaeft i pdf Dateiname Dateityp KML Datei T Keess Gruppen und Rollen importieren Gruppen und Rollen exportieren Sie k nnen Gruppen und Rollen exportieren um Sie in einer anderen oder neueren TRIGONIS Version wiederzuverwenden Dazu klicken Sie auf das Exportieren Symbol und geben einen Speicherort und einen Namen an Daraufhin wird eine XML Datei an die gew nschte Stelle geschrieben die alle Gruppen und Rollen der aktuellen Installation enth lt Dabei ist zu beachten dass keine Benutzerreferenzen mit kopiert werden da nicht sichergestellt werden kann dass im n chsten System dieselben Benutzer hinterlegt sind bzw zwischen zwei Systemen hinter einem Benutzernamen ein und dieselbe Person steht Das bedeutet dass f r Benutzergruppen lediglich der Name und die Beschreibung f r Benutzerrollen lediglich der Name die Beschreibung und die Berechtigungen exportiert werden 2013 Inveos GmbH Extras 223 EJ database E projekt EJ database deutsche Jeasingt soll_ist Cdatabase standard EJ vorgaenge DJ ergebnisse EJ zbb EJ log EJ neugeschaeft i pdf Dateiname Dateityp KML Datei T Speichern Abbrechen Gruppen und Rollen exportieren 6 5 5 Funktionsberechtigungen Rollen Dieser Abschnitt soll Ihnen einen berblick ber die Funktionsberechtigungen innerhalb von TRIGONIS geben Funktionsberechtig
54. mit diesen Daten gearbeitet werden kann z B f r die Verwendung von Formeln Abstimmungsprotokoll W hrend des Einlesens eines Bestandes aus XML oder Excel wird von TRIGONIS ein sogenanntes Abstimmungsprotokoll oder auch Saldenprotokoll erzeugt Abstimmungsprotokoll anzeigen Pa L Um das Abstimmungsprotokoll eines Bestandes anzuzeigen w hlen Sie den gew nschten Bestand aus klicken auf das Protokoll Symbol und anschlie end auf Abstimmungs protokoll anzeigen D gt Importprotokoll anzeigen Abstimmungsprotokoll anzeigen Abstimmungsprotokoll anzeigen Das Abstimmungsprotokoll enth lt Salden ausgew hlter Vertragscharakteristika ber alle eingelesenen Vertr ge wie z B die Mieberechnungsgrundlage Mit Hilfe des Abstimmungsprotokolls kann schnell die Vollst ndigkeit des Datenimports gegen das Bestandssystem gepr ft werden Da die Vertr ge im Zuge des Datenimports durch Erg nzung von fehlenden Daten von TRIGONIS ver ndert werden oder durch die Vertragspr fung abgelehnt werden k nnen werden alle Pr fsummen mit der Originalfassung der Daten nach Modifikation Erg nzung der Daten und nach Durchlaufen der Pr fungen gebildet Die nun verbleibenden Volumina sind sp ter in den Ergebnisberichten der Simulation wiederzufinden insbesondere im Substanzwertbericht 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 35 Status Vertragsart Anzahl MBG _AHK_ RBW RBW Kalk Restford MK_ Res
55. neu oder nach Import bearbeitet haben bekommt dieser den Zusatz modifiziert Sie k nnen Ihre nderungen jederzeit wieder verwerfen und jede Version des Vorgangs wiederherstellen d h bei jedem Speichern eines Vorgangs wird eine neue Version angelegt Um diese Funktion zu verwenden benutzen Sie bitte das R ckg ngig Symbol Daraufhin erscheint die Versionshistorie zu diesem Vorgang aus der Sie die gew nschte Version ausw hlen k nnen m Neu laden EZ Version Zeitpunkt Benutzer 2 08 11 2012 10 04 21 trigonis 1 07 11 2012 17 09 47 trigonis Vorgangshistorie Anschlie end wird die ausgew hlte Vorgangsversion wiederhergestellt und es erfolgt eine erneute Vorgangspr fung mit Ausgabe der Pr fmeldungen Sobald dieser Dialog best tigt wurde muss die neu geladene Vorgangsversion erneut gespeichert werden Vorgang beim ffnen pr fen Dieses Symbol aktiviert die berpr fung eines jeden Vorgangs beim ffnen im Vorgangseditor Falls Sie diese Funktion momentan nicht ben tigen k nnen Sie sie ber dieses Symbol auch deaktivieren Das gilt allerdings nur f r den momentan ge ffneten Vorgangseditor Sobald sie diesen schlie en oder einen neuen ffnen wird diese Funktionalit t wieder auf den Standard zur ckgesetzt Dieser Standard kann bei Bedarf ber das Men Extras gt Optionen gt Allgemein eingestellt werden Vorgang pr fen Das Pr fen Symbol startet die Vorgangspr fung manuell Wenn alle in TRIGONIS enthalte
56. neuen Namens im folgenden Dialog wird der ausgew hlte Bestand umbenannt Umbenennen Name Te stbestand abbrechen Umbenennen Falls der eingegebene Name im aktuellen Verzeichnis schon existiert erscheint eine entsprechende Fehlermeldung und der Bestand beh lt seinen urspr nglichen Namen 2013 Inveos GmbH om TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 7 4 E Ordner Regressionstests enth lt bereits einen Bestand mit dem Namen Testbestand Error Dialog Bestand umbenennen Bestand l schen KH Selektieren Sie den zu l schenden Bestand und klicken dann auf das L schen Symbol Nach Best tigung der Sicherheitsabfrage wird die ausgew hlte Datei gel scht 2 wollen Sie die ausgew hlte Datei wirklich l schen Dialog Datei l schen ACHTUNG Eine Bestandsdatei kann nur dann gel scht werden wenn sie nicht von einem Projekt referenziert wird In diesem Fall wird die Schaltfl che L schen f r diesen Bestand ausgegraut Ob ein Bestand von einem oder mehreren Projekten referenziert wird kann ber den Informationsdialog im Kontextmen des Bestandes eingesehen werden Eingabe Umbenennen i X Y Vergleichen Kopieren EI importprotokoll anzeigen Abstimmungsprotokoll anzeigen d Bestand exportieren d Bestand anonymisiert exportieren Bestand Info Button Im folgenden Dialog werden alle Projekte aufgelistet die den ausgew hlten Bestand referenzieren 2013 Inveos GmbH TRIGONIS E
57. nge enth lt k nnen Sie ausw hlen ob alle Vorg nge in einen neuen Bestand eingef gt werden sollen oder ob f r jeden Vorgang ein neuer Bestand angelegt werden soll Im zweiten Fall wird der angegebene Bestandsname automatisch um den Vorgangsnamen erweitert Vorgang l schen Mit Hilfe des L schen Symbols k nnen die aktuell selektierten Vorg nge entfernt werden Gel schte Vorg nge bleiben bis zum endg ltigen L schen in der Datenbank stehen werden aber bei der Simulation nicht ber cksichtigt und in der Vorgangsliste zun chst auch nicht mehr angezeigt Wenn jedoch die Checkbox gel schte Vorg nge anzeigen ber der Vorgangsliste aktiviert ist erscheinen auch die gel schten Vorg nge in der Liste gefolgt von einem kleinen M lltonnen Symbol Der Vorgang kann angezeigt jedoch nicht mehr ver ndert werden Das Speichern Symbol ist inaktiv Bestand 01 01 2004 letzte nderung 12 04 2006 ei gel schte Vorg nge anzeigen w 1 0106333 a w 1 0106338 D v 1 0106342 m v 1 01065364 2 1 0106403 1 0106443 L 3114 Gel schte Vorg nge Durch einen Doppelklick auf das kleine M lltonnen Symbol kann ein Vorgang wiederhergestellt werden Durch erneutes L schen von bereits so gekennzeichneten Vorg ngen werden diese endg ltig aus der Datenbank gel scht dabei erfolgt zuvor eine Sicherheitsabfrage die best tigt werden muss Vorgang l schen Sollen die ausge w hlten Yorg nge wirklich gel scht werden V
58. nun die M glichkeit f r jeden einzelnen Vertrag automatisch einen neuen Bestand anzulegen Dabei wird der von Ihnen gew hlte Bestandsname mit dem jeweiligen Vorgangsnamen erweitert Nat rlich k nnen Sie auch wie bisher Vertr ge in einen neuen Bestand einf gen Darlehen und Eine interessante Funktion der Bestandsverwaltung die Ihnen das Einzelbuchungen bernehmen Leben leichter machen kann ist die bernahme von Darlehen und Einzelbuchungen Wenn sie diese in der Regel manuell erfassten Vorg nge in einem neu importierten Vertragsbestand weiterverwenden wollen k nnen sie mit dieser Funktion alle Darlehen und Einzelbuchungen aus einem Bestand herauskopieren und mit einem ver nderten Simulationsstichtagin einem neuen Bestand ablegen Dieser l sstsich nun mit einem beliebigen Vertragsbestand mischen Beachten Sie dabei bitte dass die nderung des Simulationsstichtages Auswirkungen auf Bilanzpositionen haben kann diese m ssen ggf im Vorgangseditor angepasst werden Verzeichnisse verwalten Die bei Auslieferung voreingestellten Verzeichnisse f r Projekte Vorg nge und Simulationsergebnisse k nnen Sie jederzeit Ihren Bed rfnissen anpassen So ist es z B m glich Ihre Daten unterhalb der vorgegebenen Verzeichnisse in Unterverzeichnissen zu organisieren vielleicht in einem Unterordner pro Gesch ftspartner Dar ber hinaus k nnen Sie auch auf beliebige Ordner au erhalb des TRIGONIS Verzeichnisses referenzieren diesich
59. physikalische Hauptspeicher sein Dies f hrt zu extrem langen Antwortzeiten von TRIGONIS Hinweis Die nderungen in der Datei TRIGONIS lax werden bei einem Update oder einer Neuinstallation berschrieben Sie sind also gegebenenfalls neu zu setzen TRIGONIS kann Simulationen von mehr als 250 Monaten durchf hren Die monatlichen Ergebnisse von diesen Simulationen kann Excel nicht darstellen Excel ist limitiert auf maximal 256 Spalten Durch Auswahl der Anzeigeoption j hrlich bzw halbj hrlich viertelj hrlich k nnen auch solche Berichte in Excel dargestellt werden 9 3 3 Probleme beim Laden sehr gro er Projekte Das Lesen sehr gro er Projekte mit entsprechend vielen Selektionen und Einstellungen kann unter Umst nden sehr viel Zeitin Anspruch nehmen F r diesen Fall kann das Speichern von Zwischenergebnissen im Projekt unterdr ckt werden was zu einer deutlich kleineren Gr e der Projektdateien f hrt Dazu istin der Datei trigonis lax der Eintrag store results off in einer eigenen Zeile vorzunehmen Die mit dieser Einstellung nicht mehr gespeicherten Zwischenergebnisse werden z Zt von TRIGONIS f r den Abgleich der Kontenrahmen beim Laden eines Projekts sowie f r die Erstellung der Zinsbindungsbilanz ohne eine vorhergehende Simulation genutzt F r den Fall dass Sie das Zusatzmodul Zinsbindungsbilanz im Einsatz haben kann dann eine Zinsbindungsbilanz nur direkt nach einer Simulation aufgebaut werden Hinweis
60. se HGB 0 5000 E AfA Methode Linear v Restwert 6 0000 Mehr Nacherl se IFRS 0 5000 Degression AfA handelsrechtlich Anhaltewert v Auftakt MSZ bi mntl Zusatzerl s 0 0000 Anhaltewert 75 0000 Auftaktsatz 1 0000 mntl Zusatzkosten 0 0000 AfA Methode Degressiv v VAK rel A Wert 0 0000 Nutzungsentgelt 0 0000 g Degression 30 0000 PD planen Bearbeitungsgeb hr 0 0000 MwSt _ Vorsteuer PD LGD planen LGD Do In diesem Dialog erfolgt die Aufteilung eines Gesch ftsvolumens auf Gesch ftsfelder Vertragsarten und weitere Vertragsauspr gungen Eingaben Vertragsauspr gung ber die einzelnen Planungsebenen Gesch ftsfeld bis Vertragsauspr gung wird festgelegt welcher Anteil eines geplanten Gesch ftsvolumens als Basis f r die Simulation von Planbest nden mit einer bestimmten Auspr gung heranzuziehen ist Die unterschiedlichen Auspr gungen einer Vertragsart werden in einer Tabelle erfasst F r jede Zeilein der Tabelle kann mit dem Symbol Ri auf die Formulareingabe umgeschaltet werden und nachfolgende Angaben gemacht werden Anteil Prozentualer Anteil der Auspr gung am Volumen des zugeh rigen Vertragsart Unterneh Durchschnittliche Unternehmensgr e mensgr e Durchschnittlicher Anschaffungswertin Tausend Euro f r die zu erzeugenden Planvertr ge Grundlaufzeit der Vertragsart in Monaten IFRS Typ Vertragstyp gem ss IFRS Finance Lease oder Operate Lease
61. sonderwertberichtigung betrag 0 00 gt lt wertberichtigung betrag 0 00 gt lt abschreibung gt lt abschreibung afa_typ BETRIEBSWIRTSCHAFILICH aufloesung beginn 14 11 2012 aufloesung_ ende lt restbuchwert betrag 0 00 gt monatlicher betrag betrag 0 00 gt T In Vorgangseditor SM Ansicht Im Vorgangseditor k nnen aus Platz und Konsistenzgr nden nicht alle Felder eines Vertrages angezeigt bzw bearbeitet werden Mit Hilfe der XML Darstellung l sst sich ein Vertrag so wie er in die Datenbank steht anzeigen Diese Funktion kann in Ausnahmef llen zur Verifizierung der tats chlich gespeicherten Werte hilfreich sein Zus tzlich k nnen Sie hier verschiedene Versionen eines Vorgangs auf XML Basis vergleichen Das hei t wenn Sie einen Vorgang im Vorgangseditor bearbeitet und gespeichert haben wird eine neue Version dieses Vorgangs in der Datenbank abgelegt Alle Versionen eines Vorgangs sind nachtr glich wiederherstellbar siehe Kapitel Vorgang neu laden 60 Diese Vorgangsversionen k nnen Sie hier miteinander vergleichen Dazu klicken Sie auf das Versionen vergleichen Symbol Daraufhin ffnet sich die Vorgangshistorie mit allen Versionen dieses Vorgangs 2013 Inveos GmbH o TRIGONIS Benutzerhandbuch Vorgangshistorie In diesem Dialog w hlen Sie die Vorgangsversion aus mit der Sie die aktuelle Version vergleichen m chten und klicken auf OK Anschlie end erscheint eine XML Ansicht in de
62. trigonistest3 l schen Abbrechen L schen best tigen Die Informationen zu diesem Benutzer d rfen innerhalb von TRIGONIS nicht weggeschmissen werden 2013 Inveos GmbH Extras 215 damit sich die Aktionen die von diesem Benutzer durchgef hrt wurden auch zuk nftig noch nachvollziehen lassen z B in der Zustandshistorie Daher finden Sie den Benutzer wieder wenn Sie auf Gel schte klicken Anmeldename Gespertt Test Benutzer 3 Erigonistest3 Gel schte Benutzer Hier sehen Sie alle gel schten Benutzer ber das R ckg ngig Symbol k nnen Sie einen Benutzer auch wiederherstellen Sobald der Benutzer erfolgreich wiederhergestellt wurde erhalten Sie vom System eine R ckmeldung Der ausgew hlte Benutzer wird reaktiviert und ist danach wieder in der Benutzerliste sichtbar gtt Gel schten Benutzer wiederhergestellt Vorhandene Benutzer bearbeiten Um einen vorhandenen Benutzer zu bearbeiten selektieren Sie den gew nschten Benutzer und klicken Sie auf das Bearbeiten Symbol oder machen Sie einen Doppelklick auf den gew nschten Benutzer Daraufhin ffnet sich das gleiche Fenster wie beim Anlegen eines neuen Benutzers und wird auch ebenso bedient Sie k nnen einen Benutzer sperren indem Sie den Haken bei Gesperrt setzen Damit kann sich der Benutzer nicht mehr am TRIGONIS System anmelden Der Unterschied zwischen einem gel schten Benutzer und einen gesperrten Benutzer ist dass der gesperrte
63. ufer f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlte Provision zum Vertragsbeginn Betriebswirtschaftlicher Anhaltewert der Abschreibung Handelsrechtlicher Anhaltewerte der Abschreibung Steuerrechtlicher Anhaltewert der Abschreibung Die zum Stichtag offenen R ckstande oder berzahlungen des Kunden aus dem Bestandssystem Saldo der Leasingraten aus der Grundlaufzeit bis Stichtag Vergangenheitswert Saldo der Leasingraten aus der Verl ngerungslaufzeit bis Stichtag Vergangenheitswert Saldo aller Darlehens oder SalB refinanzierten Raten bis Stichag Vergangenheitswert TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung Saldo Refi Raten bis Stichag echt verkauft Saldo Refi Raten bis Stichag unecht verkauft Saldo Refi Restwerte vor Stichtag Darlehen SalB Saldo Refi Restwerte vor Stichtag echt verkauft Saldo Refi Restwerte vor Stichtag unecht verkauft Saldo WL Mieten Darlehen SaLB Saldo WL Mieten echter Forderungsverkauf Saldo WL Mieten unechter Forderungsverkauf Saldo WL Restwert Darlehen SalB Saldo WL Restwert echter Forderungsverkauf Saldo WL Restwert unechter Forderungsverkauf Selektion sEWB HGB Sicherheiten Saldo Sonderwertberichtigung Betriebswirtschaftlich Sonderwertberichtigung Handelsrechtlich Sonderwertberichtigung Steuerrechtlich sPEWBIFRS St ckprovision HGB Stichtag H ndler St ckprovision HGB Stichtag Verk ufer St ckprovision IF
64. z B monatlicher Zinsverrechnung eines Darlehens dessen Zinssatz alle 3 Monate 2013 Inveos GmbH 200 TRIGONIS Benutzerhandbuch nach dem Forwardverfahren anzupassen ist werden bei der Berechnung des Forwardzinses ignoriert Registerkarte Abzinsung Die Angaben der zweiten Registerkarte sind optional und werden nur f r eine Gegen berstellung von aktuellen und aus zuk nftiger Liquidit t errechneten Marktwerten ben tigt Die in der Registerkarte Abzinsung hinterlegte Zinsstrukturkurve enth lt die Zinss tze mit denen die aus einem Darlehen errechnete Liquidit t f r eine barwertbezogene Betrachtung abzuzinsen ist Dabei wird jede Zahlung mit dem zu ihrer Wertstellung g ltigen Zinssatz bis zum Simulationsstichtag bzw Darlehenszugang bei zuk nftigen Darlehen abgezinst Der aus dieser Berechnung resultierende Marktwert des Darlehens zum Simulationsstichtag kann dem aktuellen Wertin einem separaten Ergebnisbericht gegen bergestellt werden Aufzinsung i Abzinsung Stresstest m S Bis Monat Zins 1 0 3340 d 0 3610 3 0 5950 D 0 9630 D 1 0980 Bis in Parameter gt Zinsstrukturen Grunds tzlich ist vom Anwender sicherzustellen dass die Zinsstrukturkurven die gesamte Laufzeit aller damit verzinsten bzw abgezinsten Darlehen beinhalten Registerkarte Stresstest optional Falls Ihre TRIGONIS Installation Stresstests unterst tzt k nnen Sie in der dritten Registerkarte bis zu 5
65. zwischen den zum Au enzins und zum variablen Bankzins errechneten Zinsbetr gen von der refinanzierenden Bank zur ck Gegebenenfalls wird dieser Betrag noch um eine feste Zinsmarge der Bank verringert die pro Paket festgelegt wird Damit realisiert der Leasinggeber die Marge ber die Laufzeit der Vertr ge 2013 Inveos GmbH 120 TRIGONIS Benutzerhandbuch Die Auszahlung des ABCP Darlehens erfolgt nur zu 100 n Der nicht ausgezahlte Teilbetrag Sicherungseinbehalt Junior Note wird gegen Bonit tsausf lle verrechnet Die Ausf lle werden in TRIGONIS planerisch ber Risikokosten abgebildet Nach Ende des ABCP Programms erfolgt eine Auszahlung der um die bis dorthin gesammelten Ausf lle gek rzten Junior Note Die Junior Note kann wahlweise zu einem festen oder variablen Zinssatz verzinst werden Eine Refinanzierung ber ABCP ist zurzeit in TRIGONIS nur f r das Bestandsportfolio m glich Planvertr ge k nnen nicht automatisch f r ein ABCP Programm vorgesehen werden Beschreibung der Eingabemaske f r ABCP Programme Ein ABCP Programm beschreibt die f r ein ABCP Paket geltenden Refinanzierungskonditionen f r alle diesem Programm zugeordneten Vertr ge Folgende ABCP Parameter k nnen im TRIGONIS Projekt unter ABCP Einstellungen vorgenommen werden Ein ABCP Programm kann entweder off balance echt oder on balance unecht sein d h dass die Bilanzierung entweder bei der Bank oder beim Leasinggeber erfolgt Jedes AB
66. 0 0 00 0 00 0 00 Saldo SWAP gesamt 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Dispositionskredite liqui 286 252 42 283 319 09 200 275 246 72 3 00 Gesamt Passiva ohne Eigenkapital 286 252 42 283 319 09 200 275 246 72 3 00 eigene Mittle EK 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Gesamt Passiva 286 252 42 283 319 09 3 00 275 246 72 3 00 Zusatzmodule 2 42 Zinsbindungsbilanz Monatsdurchschnitt In der Zinsbindungsbilanz Monatsende errechnet TRIGONIS die Zinsen als Betrag und Prozentsatz jeweils zum Monatsende Eine Trennung der Positionen nach Selektionsmerkmalen wie z B Transaktionsw hrung oder Zinsvereinbarung ist m glich 2013 Inveos GmbH Darlehen Summe variable Verzinsung Leasing Mietkauf Darlehen Summe fixe Verzinsung Leasing Mietkauf Gesamt Aktiva Darlehen Summe variable Verzinsung globale Darlehen Forf Darlehen Einzelvertrag Summe fixe Verzinsung aktive SWAP Positionen passive SWAP Positionen Saldo SWAP variabel aktive SWAP Positionen passive SWAP Positionen Saldo SWAP fix Saldo SWAP gesamt Gesamt Passiva ohne Eigenkapital eigene Mittle EK Gesamt Passiva 86 000 00 86 000 00 0 00 0 00 200 000 00 200 000 00 0 00 0 00 286 000 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 00 83 675 00 6 00 83 675 00 0 00 0 00 0 00 0 00 9 00 196 980 67 9 00 196 980 67 0 00 0 00 0 00 0 00 8 10 280
67. 00 0 1000 0 4000 0 3000 Prozents tze beziehen sich auf den Zugangswert _ Vertragsangaben berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist eingestellt dass Projekteinstellungen Vertragsangaben grunds tzlich nicht berschreiben W hlen Sie obige Option um in den Vertragsangaben die Mehr Nacherl se zu berschreiben Projekt gt Mehr Nacherl se Unabh ngig von der Projekteinstellung kann bestimmt werden dass die hier erfassten Mehr Nacherl se die Vertragsangaben berschreiben In diesem Fall werden die pauschalen Mehrnacherl se ber die Verl ngerungslaufzeit berechnet aus x Restwert zum Ende GLZ Nachgesch ft also ohne Ber cksichtigung der Mehrnacherl se zum Ende der Grundlaufzeit Mehr Nacherl se IFRS Die Erfassung der Angaben f r Mehr und Nacherl se erfolgt wie oben f r HGB beschrieben Diese Angaben werden einzig zur Berechnung der IFRS Zinsen der IFRS Abschreibung herangezogen Optional SC grunds tzlich die HGB Angaben auch f r diese Berechnungen verwendet werden siehe Optionen 92 2013 Inveos GmbH 3 2 2 12 Editoren 107 ei Optionen Mehr Nacherl se Merkmale Best nde lee E el Substanzwert S Grundlaufzeit Verl ngerungslaufzeit ei Selektion PS IFRS Near 5 Mehr Nacherl se S CH Zn a Nacherl se IFRS Objektart von Objektart bis TA VA K ndbar Mietkauf D Bilanzierung c 1 0400 1 0200 1 0800 1 0000 lt S
68. 012 ei Reporting 07 2012 ei Reporting 08 2012 ei Reporting 09 2012 ei Reporting 10 2012 5 Reporting 11 2012 Bestand EUR Initial original Importoptionen Name Bestand November 2012 Zinsverrechnung monatlich Kommentar Stichtag 01 07 2012 j Erstellt 10 04 2013 10 17 23 000 Abzinsung Restwert per Monatsletzten Modifiziert 10 04 2013 10 27 33 617 fa Mehr Nacherl se IFRS von HGB bernehmen Finden x Pfad Reporting 11 2012 TRIGONIS Explorer Zinsverrechnung zu Zahlungstermin Explorer Verzeichnisbaum Im Verzeichnisbaum des TRIGONIS Explorers k nnen Sie Verzeichnisse anlegen umbenennen und l schen Verzeichnisse geben Ihnen die M glichkeit ihre Projekte und Best nde beispielsweise themenbezogen zu organisieren el Abschluss 01 01 2011 ei Reporting 01 2011 el Reporting 02 2011 Reporting 03 2011 Explorer Verzeichnisbaum al Anlegen eines neuen Verzeichnisses W hlen Sie ein Verzeichnis unter dem das neue Verzeichnis angelegt werden soll und klicken Sie auf das Neu Symbol Nach Eingabe eines Namens f r das neue Verzeichnis wird es erstellt und im Verzeichnisbaum angezeigt Falls der eingegebene Name im ausgew hlten Verzeichnis bereits existiert erscheint eine entsprechende Fehlermeldung Umbenennen eines Verzeichnisses 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer nm Selektieren Sie das Verzeichnis das Sie umbenennen m chten und klicken Sie auf das Umbenennen S
69. 1 enth lt bereits ein Projekt Report 03 2011 Error Dialog Neues Projekt anlegen Projekt umbenennen Selektieren Sie das Projekt das Sie umbenennen m chten und klicken dann auf das Umbenennen Symbol Nach Eingabe eines neuen Namens im folgenden Dialog wird das ausgew hlte Projekt umbenannt 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer EA Name test_zinsstruktur Abbrechen Umbenennen Falls der eingegebene Name schon existiert erscheint eine entsprechende Fehlermeldung und das Projekt beh lt seinen urspr nglichen Namen Ordner TRIGSONIS enth lt bereits ein Projekt mit dem Namen test_zinsstruktur Error Dialog Projekt umbenennen 2 84 Projekt l schen H Selektieren Sie das zu l schende Projekt und klicken dann auf das L schen Symbol Nach Best tigung der Sicherheitsabfrage wird das ausgew hlte Projekt gel scht Wollen Sie die ausgew hlte Date wirklich l schen Dialog Datei l schen Es besteht auch die M glichkeit mehrere Projekte auf einmal zu l schen 2 85 Projekt ffnen Pi Projekte werden innerhalb von TRIGONIS im Projekteditor ge ffnet Dort haben Sie die M glichkeit ein Projekt mitall seinen Einstellungen zu bearbeiten und zu simulieren Sie ffnen ein Projekt entweder durch einen Doppelklick auf das zu ffnenden Projekt oder durch einen Klick auf das Projekt und einen Klick auf das Bearbeiten Symbol Weitere Informationen und Erl uterungen entnehmen Sie bi
70. 106 Verkauft ab 01 06 2004 01 12 2005 224 47 verkauft bis 30 11 2011 01 03 2006 227 66 F lligkeit Barwert 01 06 2004 rn nr p 01 09 2006 235 27 Zins 3 3000 Yo 11 17 2006 39 50 Auszahlungsbetrag 17 109 95 en 2 RAP zum Stichtag 380 27 Rateng ltigkeit Folgeperiode e RAP IFRS zum Stichtag 0 001 Ratenplanende lo 1 11 2011 Kontrollobligo 0 00 Aktualisieren Direktvertrag Refi Mieten Refinanzierung Restwert Falls nur der Restwert refinanziert ist werden hier die zugeh rigen Werte erfasst Direktvertrag Y10000000 modifiziert Refinanzierung Restwert Refinanzierungstrp Forderungsverkauf T Aufl sung Linear hd Aufl sung IFRS zahlungsverrechnung nachsch ssig si Restwert refinanziert 7 250 00 Verkauft ab 15 03 2008 verkauft bis 14 07 2011 F lligkeit Barwert 15 03 2008 Zins 5 1400 Yo Suszahlungsbetrag 5 110 62 RAF zum Stichtag 7 135 90 RAP IFRS zum Stichtag 7 112 88 Berechnen Direktvertrag Refi Restwert Refinanzierung Mieten Restwert Falls Restwert und Mieten refinanziert sind werden hier die zugeh rigen Werte erfasst 2013 Inveos GmbH Editoren Direktvertrag V105670 modifiziert Refinanzierung Mieten Restwert Ratenplan Refinanzierungstyp Darlehen zZ G ltig ab Betrag Abstand Aufl sung Finanzmathematisch T un z2 LOO A gd Aufl sung IFRS Finanzmathematisch
71. 90 13 Erloese Verwemng TI oof Do oo 54 250 00 705 740 000 123 480 00 14 Mehr Nacherloese _ oof 0 DO 8191 00 153 267 00 146 462 00 15 Nachgesch ftserl se _ oof OD ooo 6105 00 159 540 00 197 295 00 16 Auf sung PRAP Mieten 000 547 234 60 1 165 134 36 116513416 934 751 87 326 739 56 17 Aufl sung finanzmathematisch nomina 000 711 441 35 1 195 411 20 1 124 296 86 1 010 403 06 221 609 35 18 Aufl sung PRAP MSZ _ _ 000 158 39657 301 459 68 301 459 44 209 270 02 45 304 29 19 Weiterleitung Leasingraten TL 000 1 118 283 85 2 205 689 88 2 067 561 32 1 350 810 17 315 333 70 20 Weiterleitung Mietkaufraten 00 278 505 28 479 001 36 381 637 02 349 182 24 168 041 30 121 Weiterleitung Restwert _ 34 oof Oo 000 26 250 00 189 000 00 0 00 22 Umsatzerioese DD 000 750 02406 3 283 156 02 93 243 040 17 9 462 025 72 1 232 408 80 23 Restuchwerte TI oof Do 000 31 000 00 533 101 23 240 538 92 24 Wareneinsatz ooo Hl 000 37 000 00 533 101 23 240 538 92 25 Aufl sung Forderungen Mietkauf nominal 000 475 233 05 848 966 04 746 446 77 712 273 68 339 559 90 126 Zinsanteil Mietkauf e 000 135 367 71 200 816 91 132 408 76 66 796 04 10 090 02 27 Aufwand Forderungen Mietkauf 000 33986334 648 14913 614 038 01 645 477 64 329 469 88 ES O oof 1 432 242 52 2 184 959 88 2 184 959 88 1 539 075 80 377 12177 29 Abschreibung
72. AP ber MNE VLZ MSZ MSZ Abgr Beginn MSZ Abgr Ende MSZ Ende Aufl sungszeit MSZ PRAP MSZ PRAP IFRS Nachgesch ft Niederlassung Nutzungsentgelt N chste Sollstellung 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 165 Beschreibung H he des Mietkaufverm gens urspr ngliche Forderungen Mietkauf Abgrenzungsstand der am Ende Grundlaufzeit f lligen Mehr Nacherl sen IFRS Abgrenzungsstand der am Ende Verl ngerungslaufzeit f lligen Mehr Nacherl sen IFRS Abgrenzungsstand der Mehr Nacherl se Grundlaufzeit im IFRS zum Stichtag Betrag des angenommenen Mehr Nacherl ses am Ende der Grundlaufzeit gem Vertrag oder Projekteinstellungen Liquidit t Betrag des angenommenen Mehr Nacherl ses IFRS am Ende der Grundlaufzeit gem Vertrag oder Projekteinstellungen nur f r IFRS Bilanzierung und Kalkulation Betrag des angenommenen Mehr Nacherl ses IFRS am Ende der Verl ngerungslaufzeit gem Vertrag oder Projekteinstellungen nur f r IFRS Bilanzierung und Kalkulation Forderungen aus Mehr Nacherl sen f r Operate Lease Vertr ge Betrag des angenommenen Mehr Nacherl ses am Ende der Verl ngerungslaufzeit gem Vertrag oder Projekteinstellungen Liquidit t H he der vereinbarten Mietsonderzahlung Datum des Abgrenzungbeginns der Mietsonderzahlung Datum des Abgrenzungsendes der Mietsonderzahlung Termin der Ausbuchung Aufl sungszeit der Mietsonderzahlung in Mo
73. Aussehen der Simulationsberichte zu beeinflussen Neben der Auswahl der Gesellschaften und der Berichte die angezeigt werden k nnen stehen weitere Optionen zur Verf gung Hinweis Werden nderungen am Projekt vorgenommen wird die Schaltfl che Simulationsergebnisse Anzeigen ausgegraut Da die ge nderten Projektangaben jetzt nicht mehr zu den zuvor erzeugten Berichten passen m ssen diese erst durch erneutes Simulieren neu erzeugt werden Anzeige der Simulationsergebnisse Berichtsanzeige Gesellschaften Berichtstyp Simulationsbericht e dene Errechneter Darstellungszeitraum 84 Monate 84 Monat si alle Ebenen ri Tagegenau 8 transponiert horizontal pr keine SCC Berichte TT Nullzeilen unterdr cken Nullspalten unterdr cken Nur Salden anzeigen W hrung 9 Projektw hrung EUR C Bericht in Fremdw hrung umrechnen Fremdw hrung Wechselkurs EUR alle keine Anzeigen Schlie en Simulationsbericht anzeigen Berichtstyp Das Auswahlfeld Berichtstyp sehen Sie wenn Sie eine TRIGONIS Lizenz verwenden die Risikotragf higkeit RTF beeinhaltet e Simulationsbericht e Stressbericht e Differenzbericht e RTF Bericht Die erste Berichtsoption Simulationsbericht steht nach jeder Simulation zur Verf gung Wenn Sie eine kombinierte Standard Stress Simulation durchgef hrt haben stehen auch die brigen drei Berichtsoptionen zur Verf gung Darstellungszeitraum W
74. Bei aus dem Bestand bergebenen ABS Refinanzierungen wird der bergebene RAP als nach Sicherungseinbehalt angenommen Ende des ABS Programms Ein ABS Programm wird beendet wenn alle dem Programm zugeordneten Vertr ge ausgelaufen sind Die R ckf hrung des Sicherheitseinbehalts erfolgt zu dem im ABS Programm hinterlegten Auslaufdatum Eine ABS Refinanzierung wird bilanziell wie ein Forderungsverkauf behandelt 2013 Inveos GmbH 124 TRIGONIS Benutzerhandbuch Anmerkungen TRIGONIS geht bei Neu Vertr gen von einer 100 igen Refinanzierung von Raten und oder Restwert aus TRIGONIS geht davon aus dass die ABS Refinanzierungsraten aus Bestandsvertr gen stets vor Abzug des Margeneinbehalts bergeben werden 3 2 2 22 3 Mietenrendite Index optional Die Angaben in dem optionalen Dialog Mietenrendite Index beziehen sich auf Immobilienmietvertr ge mitindexierten d h mit einem Preissteigerungsindex versehenen Zahlungspl nen und Einzelbuchungen Die Sichtbarkeit dieses Dialogs ist abh ngig von dem lizenzierten Leistungsumfang von TRIGONIS Folgende Angaben k nnen in diesem Dialog get tigt werden Angabe einer durchschnittlichen j hrlichen Steigerungsrate Index In dem Feld Index kann eine durchschnittliche j hrliche Steigerungsrate f r alle mit Indexierungsinformationen versehene Zahlungspl ne und manuelle Buchungen angegeben werden Verbraucherpreisindex Daraus errechnet TRIGONIS eine Wertsteigerung
75. Benutzer alle seine Gruppen und Rollenzuordnungen beh lt w hrend diese f r einen gel schten und wiederhergestellten Benutzer komplett neu vergeben werden m ssen Nachdem Sie einen Benutzer bearbeitet haben werden Ihre nderungen mit einem Klick auf OK bernommen 6 5 3 Tabreiter Gruppen Auf dem Tabreiter Gruppen k nnen Sie Benutzergruppen anlegen und verwalten Benutzergruppen klammern die Lese und Schreibberechtigungen im Verzeichnisbaum des TRIGONIS Explorers 2013 Inveos GmbH me TRIGONIS Benutzerhandbuch R y i h Beschreibung Mitglieder Systemgruppe Alle Benutzer Enth lt alle TRIGONIS Be EEE Inveos D Benutzergruppen Die Gruppe Alle Benutzer ist eine Systemgruppe die immer alle in TRIGONIS aktiven Benutzer enth lt und kann daher nicht gel scht werden Falls Sie diese Gruppe nicht verwenden m chten m ssen Sie ihr keine Berechtigung zuweisen Zus tzlich zu dieser Systemgruppe k nnen Sie beliebig viele weitere Benutzergruppen einrichten und Benutzer hinzuf gen oder wieder entfernen Auf diesem Tabreiter k nnen die Benutzergruppen nur angelegt werden die Vergabe der Lese und Schreibberechtigungen f r die einzelnen Benutzergruppen wird direkt im Verzeichnisbaum des TRIGONIS Explorers vorgenommen siehe Kapitel Vergabe von Lese und Schreibberechtigungen Hal Neue Gruppe anlegen Um eine neue Gruppe anzulegen klicken Sie auf das Neu Symbol Daraufhin ffnet sich der Dialog mit dem neue Gr
76. Beschreibung des Projektes sowie alle im Projekt enthaltenen Best nde und Selektionen aufgelistet 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 8 2 2 8 3 Aus dem TRIGONIS Explorer heraus kann durch einen Doppelklick auf ein Projekt oder durch Auswahl des zugeh rigen Symbols der Projekteditor zur Anzeige und Bearbeitung von Projekten und ihren enthaltenen Best nden gestartet werden Es ist m glich mehrere Projekteditoren mit verschiedenen Projekten zu starten um Merkmale zwischen diesen Projekten austauschen oder kopieren zu k nnen Eine genaue Erl uterung zum Umgang mit dem Projekteditor finden Sie im Kapitel Projekteditor 89 Neues Projekt anlegen E Durch einen Klick auf das Neu Symbol und die Auswahl Neues Projekt erstellen wird ein neues leeres Projekt in dem aktuell selektierten Verzeichnis erstellt KR OS OCH Li Neues Projekt erstellen Lei Neuen Neugesch ftsplan erstellen L Neuen Bestand erstellen Neues Projekt anlegen Bevor das neue Projekt angelegt werden kann muss ein Name angegeben werden Neues Projekt erstellen Name Report 03 2011 Abbrechen Neues Projekt anlegen Nach der Best tigung des Dialogs wird ein leeres Projekt im ausgew hlten Verzeichnis erstellt und im Projekteditor ge ffnet Falls der eingegebene Name im aktuellen Verzeichnis bereits existiert wird eine entsprechende Fehlermeldung angezeigt Neues Projekt erstellen Der Ordner Reporting 03 201
77. CP Programm hat eine eindeutige ABCP ID ber die dem Programm Vertr ge zugeordnet werden k nnen Die Zuordnung eines einzelnen Vertrags zu einem bergeordneten ABCP Programm erfolgt ber ein Vertragsmerkmal das z B im Vertragseditor eingegeben werden kann Jeder einem Programm zugeordnete Vertrag f hrt dieselbe ABCP ID mit Das Programm beginnt zu einem beliebigen ABCP Startdatum und endet sp ter mit einem Enddatum das sich i d R aus dem Auslauf des letzten Vertrags dieses Programms ergibt Die Zinskonditionen der Bank werden in einer Zinstabelle unter Verwaltung gt Zinsstruktur Editor hinterlegt und aus dem ABCP Programm heraus referenziert Au erdem muss eine Zinsmethode f r die Bank angegeben werden wobei die Methoden 30 360 act 360 und act act zur Verf gung stehen Zus tzlich kann die H he der Zinsmarge seitens der Bank in Prozent angegeben werden Da das ABCP Darlehen intern als Floater abgebildet wird k nnen au erdem zus tzliche Informationen zur Verzinsung Ende Festzinsperiode und Zinsanpassungsrhythmus angegeben werden Die aus der Bankverzinsung resultierenden Zahlungsfl sse unterliegen dem Stresstest f r variabel verzinsliche Darlehen Der zweite Bereich der ABCP Einstellungen umfasst die Angaben zur Junior Note Sicherungseinbehalt Die H he der Junior Note ergibt sich pro Vertrag prozentual aus dem Auszahlungsbetrag Im einfachsten Fall wird die Junior Note nicht verzinst Falls eine Verzinsung erfolgen so
78. Die nderungen in der Datei TRIGONIS lax werden bei einem Update oder einer Neuinstallation berschrieben Sie sind also gegebenenfalls neu zu setzen 2013 Inveos GmbH 22 TRIGONIS Benutzerhandbuch 9 3 4 Sprach und Regionaleinstellungen TRIGONIS bernimmt automatisch die im Betriebssystem eingestellten Sprach und Regionaleinstellungen Das betrifft die Sprache der Programmdialoge und Meldungen bisher wird nur Deutsch oder als Standard Englisch unterst tzt das Format von Betr gen und Datumsangaben sowie das W hrungssymbol Die in den Berichten verwendete Sprache wird nicht ber diese Einstellungen gesteuert Die Berichte werden f r jede Installation individuell angepasst dabei wird ggf auch bereits die Sprache ber cksichtigt Wenn Sie in TRIGONIS andere Sprach oder Regionaleinstellungen verwenden wollen als im Betriebssystem m ssen Sie die Datei TRIGONIS LAX im TRIGONIS Hauptverzeichnis anpassen Das sollte aber nur in Ausnahmef llen und unbedingt mit fachkundiger Unterst tzung geschehen F gen Sie am Ende der Datei mit Hilfe eines normalen Texteditors einen oder mehrere der folgende Eintr ge hinzu country 2 stelliger Code gem ISO 3166 Setzt das W hrungssymbol wenn nicht durch currency berschrieben country UK gt Vereinigtes K nigreich gt W hrung E country RU gt Russland gt W hrung RUB Weitere Auswirkungen wie z B regionale Sprachecodes werden bisher nicht unterst tzt 2 stelli
79. Diese Angabe ist f r die ee VA TAm Risiko TA o Risiko k ndbar zu machen Ratentyp Grundmuster der Raten Linearer Verlauf degressiv Degressiver Verlauf In der zweiten H lfte der Laufzeit betr gt die H he der zu kalkulierenden Raten 50 der H he der Raten der ersten H lfte der Laufzeit Prozentualer Anteil vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart Nur f r die Vertragsarten TA m Risiko TA o Risiko k ndbar m glich 2013 Inveos GmbH we TRIGONIS Benutzerhandbuch Ballonrate Prozentualer Anteil vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart Nur f r die Vertragsart Mietkauf m glich Auftaktzahlung Es wird zum Auftakt keine Zahlung get tigt Es wird eine erh hte erste Rate ber cksichtigt sofort GuV wirksam Es wird eine Mietsonderzahlung ber cksichtigt lineare Aufl sung ber die Grundlaufzeit F r Vertragsart Mietkauf nicht vorgesehen Prozentualer Anteil der Auftaktzahlung vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart Eine berechnung findet nur statt wenn unter Auftakt eine Zahlungsauswahl erfolgt ist VAK rel A Wert Vertragsanlaufkosten als Prozentsatz der Mietberechnungsgrundlage Wird hier keine Angabe gemacht werden die Vertragsanlaufkosten anhand der Parameter unter Extras Optionen Importeinstellungen ermittelt Barwert Marge Prozentualer Anteil der Marge vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart Die H he der in der Ratenkalkulation zu ber cksi
80. EEEREEEFEFEFAERSEESEEFEEREREEREEEEEEEREFEREREEHRESEREREEEESFEESFEESEFERFEFERSENFEESEEEREREEFEEFEERE 13 3 gt 4 de gt PER RN BEER ENEEUEOL DER ERENENSESE EE 13 Re Lee Le ee EE 13 Benutzereinstellungen 2 ek 13 Simulationskonfiguration verwalten a E aa aaa aaa e aiaia 13 Konfiguration VorgangsprUfung u 2 m 13 Konfiguration Einzelvertragsprotokoll uuuuuuuuuueeennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnen 13 Benutzerverw altung ae ek 14 SsitzungsverWalluing WEE 14 Datenbankverbindung k nfig rieren 2 2 14 ExcelPXML Converter optional A een een 14 A E ea a a BE HE Ba Ele Da et a a a 14 S RIO seta a a Dar E 14 Benutzerhandbuch zes ee ea ae a kennen aai 14 ber TRIGONS E 14 2 TRIGONIS Explorer 18 1 berblick nenne een een 18 2 EXPIOFEr Verz ichnis Daum BEE 18 3 Vergabe von Lese und Schreibberechtigungen ssssssnsnsnnsnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn nn 19 RI ele E nl ee EE 21 5 Explorer Dateltabelle unn cei en 22 6 nderung von Dateizust nden u0u40u000000nnnnne0000nn nn nn ann nnunnnanensrnnnnneennnn nn 23 7 Ce EE 26 berblick nee Reine 26 Kail ET TC RE 26 Bestand umbenennen ae a aan han AAAA neh anna nn KANNAN A NENN 27 Bestand l schen aa ee 28 Bestand ffnen EE 29 Refinanzierungskonten Editor optional 40nnnnannnnnnnnnnnnn nenn nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn 29 Bestand kopieren und e
81. Ebenso ist der Simulationsknopf deaktiviert wenn dem Projekt kein Simulationsstichtag zugeordnet ist Nach dieser Aktion pr sentiert sich ein Dialog der ber den Fortschritt der Simulation informiert Des Weiteren bietet dieser Dialog eine bersicht ber wichtige Projekteinstellungen die aktuelle Simulationsgeschwindigkeit die Anzahl der verarbeiteten Vorg nge und die M glichkeit die Simulation 2013 Inveos GmbH abzubrechen bs simulation 47 04 Yorg nge sek 0 02 30 verbleibend E x Bestand ffnen EEE Aktueller Bestand Testbestand_Il Best nde gesamt 745 Vorg nge Nachkantierung DL Report Erzeugung oS Projekt Projektangaben berschreiben Vertragsangaben nein LInregelm ige Mieten aus Vertrag Abzinsung Bezugspunkt Abl sung Schadensfall Yertragsbeginn Zinsverrechung monatlich bzinsung Restwert per Monatsletzten nein Vertragsanlaufkosten additive Ber cksichtigung Provision nein Anteil Anschaffungswert 0 0000 Anteil Barwertmarge 0 0000 Neubewertung zum Stichtag Restforderung Finance Lease nein Restbuchwert Operate Lease nein Mehr Nacherl se IFRS von HGB bernehmen nein Abschreibung IFRS ber WLZ NMeuberechnung AfA Wurde die Simulation erfolgreich beendet erscheint automatisch der Dialog zur Anzeige der Simulationsberichte Simulationsbericht 132 Falls der Vorgang abgebrochen wurde wird darauf hingewiesen und es wird der Projekteditor angezeigt
82. Einstellungen get tigt wurden kann nun damit fortgefahren werden das Projekt zu simulieren Bevor eine Simulation angesto en wird pr sentiertsich der Projekteditor in dieser oder hnlicher Form SW Projekt Testordner Testprojekt 01 10 2009 ea 2 Projekt S Q Optionen Bestand m S g Simulation o Importeinstellungen Vi Rechenoptionen i Rechenoptionen IFRS Name Testbestand aT substanzwert De _ Bestandstyp Bestand g Einzelvertragsprotokoll Best nde Simulationsstichtag 01 10 2009 Testbestand Gr e 1 Yorg nge Substanzwert erstellt 24 03 2011 Selektion Verl ngerungen zuletzt ge ndert 24 03 2011 vorz Abl sungen einvernehml vorz Abl sungen Schaden Yerwaltungskosten Sofortaufl sung FW Bilanz Mehr Nacherl se Mlehr Bacherl se IFRS R sikokosten Afa Szenarlen R ckstellungen f Restwertrisiken Pauschalwertberichtigung HGE Pauschalierte Einzelwertber IFRS Bilanzvrortr ge Zinss tze Substanzwert Opportunt t 2 Zinsen Bilanzierung E Gi Um die Simulation f r ein Projekt durchzuf hren gen gt ein Klick auf den Simulationsbutton Hinweis Falls keine Selektion gew hlt wurde d h alle Vertr ge werden in den Default Kontenrahmen gebucht und die Auswahl nicht selektierte Vertr ge in den Default Kontenrahmen nicht eingeschaltet ist ist der Simulationsknopf deaktiviert Eine Simulation dieses Projekts w rde keine Berichte erzeugen
83. F lligkeit Zinsabgrenzung Stichtag 0 001 RAR A Fe e Forderungsabzug Stichtag 0 00 f Anlaufkosten Zinsabgr abzug Stichtag 0 00 _ vorhanden Aufl sungsbeginn Aufl sungsende Aufl sungszeit bis Gesamtbetrag RAP zum Stichtag Finance Lease Vertrag IFRS Verm gen Sonderzahlungen Unter Sonderzahlungen werden die Angaben f r Mietsonderzahlungen Investitionszulagen und Provisionen erfasst Des Weiteren k nnen hier ein Nutzungsentgelt und eine Bearbeitungsgeb hr gepflegt werden Ein Nutzungsentgelt wird f r die Nutzung von Objekten vor Vertragsbeginn an den Leasinggeber gezahlt Nutzungsentgelt und Bearbeitungsgeb hr sind einmalig zu Vertragsbeginn vom Leasingnehmer zu entrichten Sie beeinflussen als reiner Zusatzerl s weder die Kalkulation noch die Restforderungen sind aber steuerrelevant Angaben zur Aufl sung der Mietsonderzahlungen k nnen gem HGB und IFRS jeweils in eigenen Registerkarten gemacht werden ber die Checkbox vorhanden wird der betreffende Datenbereich gel scht oder wieder angelegt 2013 Inveos GmbH Editoren Direktvertrag V 691089 001 modifiziert Sonderzahlungen Mietsonderzahlungen Investitionszulage vorhanden LI vorhanden Gesamtbetrag F lligkeit Aufl sungsbeginn Betrag HGB IFRS Aufl sungsbeginn Aufl sungsende Aufl sungsende Aufl sungszeit bis Aufl sungszeit bis Bilanzposten zum Stichtag Bilanzposten zum Stichtag
84. FRS Typ GLZ IFRS Typ VLZ IFRS Zins Ford abzug GLZ IFRS Zins Ford abzug VLZ IFRS Zins GLZ IFRS Zins VLZ IFRS FL Abgr Beginn IFRS FL Abgr Ende IFRS FLZugangsdatum IFRS FL Zugangswert Kontrahierungsdatum Kosten Anf Kosten Anf ber Kosten Ende Kosten Ende ber Kosten Ifd Kosten Ifd ber Kostenstelle 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll e Beschreibung Abgrenzungsstand der vom H ndler gew hrten Subvention im IFRS zum Stichtag die dem Kunden vom H ndler gew hrte Subvention zum Vertragsbeginn Die Identifikation des Vertrags IFRS Klassifizierung der Grundlaufzeit M gliche Werte Finance Lease Operate Lease IFRS Klassifizierung der Verl ngerungslaufzeit M gliche Werte Finance Lease Operate Lease Zinssatz zur Berechnung des Forderungsabzugs FLim Falle eines Forderungsverkaufs in der Grundlaufzeit Entspricht i d R dem IFRS Zinssatz ohne Ber cksichtigung von Mehr Nacherl sen Zinssatz zur Berechnung des Forderungsabzugs FLim Falle eines Forderungsverkaufs in der Verl ngerungslaufzeit Entspricht i d R dem IFRS Zinssatz ohne Ber cksichtigung von Mehr Nacherl sen Der f hrende IFRS Zins f r Grundlaufzeit mit oder ohne Vertragsanlaufkosten und oder Mehr Nacherl sen IFRS Zins f r die Verl ngerungslaufzeit Abgrenzungsbeginn der Forderungen Finance Lease Abgrenzungsende der Forderungen Finance Lease Datum ab dem eine Forderung f r Finance Lease
85. GONIS anhand der Vertragsangaben erzeugte Zahlenstr me vor ihrer Saldierung und Nachkontierung auf Immer dann wenn Sie einzelnen Berichtspositionen nicht nachvollziehen k nnen lohnt ein Blick in diesen Bereich ee L 31 12 2006 31 01 2007 28 02 2007 31 03 2007 Z5_LEASINGZAHLUNGEN TI dm 5653 5 657 56 5 657 36 Z5_RESTWERT NT DD Da oo 0 00 Leasingrate Restwert ool 565736 565736 5 657 36 VAT o owo oo 0 00 0 00 Nachgesch ft Wehr Nacherl se Dm oo D 0 00 Doppelstackraten Restwert oo ooo o UL Doppelstocknachgesch ft Mehr Nacherl s Dm oo o U 00 Abgrenzung getrennt nach Refi und Raten ool oo o USR degr Haten DL 000 DU UI Z5 ZUGANG ML HL Toon DH 0 00 Z5_ERSTAUFLOESUNG_PRAP_MSZ TI ooo mmm Oo 0 00 Z5_AUFLOESUNG_ PRAP MSZ o o OJT oof we 12600 138 59 Z5 ABGANG MSZ TI O oy oo 0 00 Z5 ZUGANG MSZ IFRS el ooo ooo ooo 0 00 Z5_ERSTAUFLOESUNG_PRAP_MSZ IFRS oof ooo 0 00 0 00 Z5 AWERT ZUGANG MSZ ooo o Dm ooo oo 0 00 Z5_AWERT_AUFLBEGINN MSZ o o oo aooo 000 0 00 Mietsonderzahlung l Zulage ool iaasa 13869 138 89 MSZ DST o owo oo ooo 0 00 Risikakasten PWB Provision iol oo o 0 00 Ausgleichszahlungen Dm oo o 0 00 75 ZUGANG _ STUECKZAHL 0 00 2 00 U 00 0 00 2013 Inveos GmbH 156 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 7 Protokollierung der Simulationsparameter F r eine bessere Reproduzierbarkeit der Ergebnisse sind alle das Simulationsergebnis b
86. Geldwert Der unerwartete Verlust UL ergibt sich aus UL EL stress EL standard Der Stress kann auf PD und LGD gemeinsam oder einzeln wirken TRIGONIS legt folgende Annahmen zugrunde 1 Der LGD in Prozent ist zeitlich konstant 2 Der PD ist die ber ein Jahr kumulierte Ausfallwahrscheinlichkeit Wir nehmen an dass die Ausfallwahrscheinlichkeit ber das Jahr gesehen zeitlich konstant und auf die Monate gleich verteilt ist 3 PD und LGD Werte sind statistische Gr en die unabh ngig von einer Stressbetrachtung existieren Ein Stress Szenario bezieht sich immer auf die n chsten 12 Monate ab Simulationsstichtag Die j hrlichen 2013 Inveos GmbH 128 TRIGONIS Benutzerhandbuch PD Werte werden gleichm ig untermonatlich verteilt PD monat PD jahr 12 TRIGONIS geht davon aus dass jeden Monatein Teil der Vertr ge tats chlich ausf llt so dass am Ende des Jahres PD des Vertragsvolumens zum Stichtag abgegangen sind Wir nehmen keine Wahrscheinlichkeitsverteilung innerhalb eines Jahres an Wenn der Vertrag x nach einem Monat noch nicht abgegangen ist erh ht sich die Wahrscheinlichkeit dass er in den Folgemonaten abgeht Die Tatsache dass ein Vertrag in einem Monat abgeht beeinflusst nicht das Abgangsverhalten der restlichen Vertr ge PD und LGD Werte werden sowohl in den globalen Optionen als pro Projekt in eigenen Tabellen vorgehalten Zur Berechnung des Adressausfallrisikos wird von den Stresseinstellungen
87. HALBJAHR JAHR Ist dieses Darlehen gem einer zeitlich variierenden Nominalzinsentwicklung zu verzinsen Urspr ngliches Darlehensvolumen zu Darlehensbeginn Wertstellung der ersten R ckzahlung f r Annuit ten und Tilgungsdarlehen mit regelm igen R ckzahlungspl nen Die Ursprungsw hrung des Darlehens Freitext gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die tats chliche Zahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die tats chliche Zahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Schlusszahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Schlusszahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht Errechnete Zinsabgrenzung zum Simulationsstichtag bei nicht monatlichen Zinsverrechnungsterminen Referenz auf eine Nominalzinsentwicklung oder auf eine Zinsstrukturkurve die die Verzinsung des Darlehens bestimmt Gibt an ob es sich um ein fest oder variabel verzinsliches Darlehen handelt gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die tats chliche Zahlung f r dieses Darlehen erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die tats chliche Zahlung f r dieses Darlehen erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Schlusszahlung f r dieses Darlehen erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Schlussza
88. Hier werden Informationen ber das Vertragsende gepflegt Schlussrate Nachgesch ft Mehr Nacherl se Sicherheiten und ein eventuell vorhandenes K ndigungsdatum Diese Komponente ist obligatorisch und kann nicht gel scht werden 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag Testvertrag Ende Daten Restwert Nachgesch ft Betrag 12 234 45 vorhanden Betrag vor Verl ngerung 12 224 45 F lligkeit 21 01 2012 Kee S F lligkeit vor Verl ngerung 21 01 2012 F lligkeit Mehr Nacherl s Mehr HNacherl s Verl ngerung vorhanden _ vorhanden Betrag Betrag F lligkeit F lligkeit Sicherheiten Sicherheit Wohneigentum 210 000 00 Ia 2 210 000 00 Sonstiges k ndigungsdatum 21 01 2012 Direktvertrag Ende Daten Hinweis Das Feld K ndigungsdatum wird erst editierbar wenn der Vertragstatus in den Basisdaten 6dlauf gek ndigt ge ndert wurde Hinweis Sicherheiten k nnen ber ein Kontextmen rechte Maustaste ber der Tabelle hinzugef gt und entfernt werden Das Editieren von Inhalten erfolgt ber einen Doppelklick in die zu bearbeitende Zelle Stammdaten ber diese Komponente k nnen in dem Vertrag verschiedene Stammdaten hinterlegt werden In den Auswertung lassen sich Vertr ge dann ber diese Stammdaten gruppieren Diese Komponente ist obligatorisch und kann nicht gel scht werden 2013 Inveos GmbH Editoren sm Stammdaten Kundendate
89. Informationen auf den unterschiedlichen Planungsebenen eingegeben Die Eingabe von Plangr en f r die unterschiedlichen Planungsebenen erfolgt in den Dialogen Verteilung Volumen und Neugesch ft Verteilung Ber cksichtigte Planungsebenen Vertragsauspr gung Vertragsart Gesch ftsfeld Im diesem Dialog erfolgt die Aufteilung eines Gesch ftsvolumens auf Gesch ftsfelder Vertragsarten und Vertragsauspr gungen Im Rahmen des Planungsprozesses werden an dieser Stelle Verteilungen bzw Vertragsstrukturen f r geplante Vertragsbest nde definiert Erst ber die sp tere Zuordnung dieser Verteilungen zum Gesch ftsvolumen eines Gesch ftsbereiches wird festgelegt auf welches Volumen diese Aufteilungsanweisungen anzuwenden sind 2013 Inveos GmbH wa TRIGONIS Benutzerhandbuch Volumen Neugesch ft Ber cksichtigte Planungsebenen Volumenentwicklung Gesch ftsbereich Im diesem Dialog erfolgt die Eingabe der Aufteilung des Gesch ftsvolumens eines Gesch ftsbereiches auf die Monate einer Planungsperiode sowie die Zuordnung der im Dialog Verteilung definierten Strukturinformationen Im Rahmen des Planungsprozesses wird ber diesen Dialog die Verteilung des geplanten Gesch ftsvolumens auf die Monate des Planungszeitraums vorgenommen um saisonale Einfl sse ber cksichtigen zu k nnen Die Festlegung der Struktur des aus den monatlichen Gesch ftsvolumina resultierenden Planungsvertragsbestandes
90. Klicken Sie auf die Schaltfl che Anzeigen um den Dialog zu schlie en und die Simulationsberichte anzuzeigen Schlie en Klicken Sie auf die Schaltfl che Schlie en um den Dialog zu schlie en ohne die Simulationsberichte anzuzeigen Einzelvertragsprotokoll anzeigen ffnen des Einzelvertragsprotokolls Der Dialog kann ber verschiedene T tigkeiten ge ffnet werden die im Folgenden kurz aufgelistet sind Ergebnisberichtsauswahlbutton BE aufgerufen werden 2013 Inveos GmbH G Projekt Testordner Testprojekt S 01 10 2009 NNN NNN NENNEN BE 2 EB 8 Projekt D Optionen m g Simulation AC Einzelvertragprotokoll anzeigen g Importeinstellungen I h 2 Rechenoptionen 32 Rechenoptionen IFRS 2 Substanzwert Simulationsberichte anzeigen O Zinsbindungsbericht anzeigen MonatsdurchslEinzelvertragprotokoll anzeige rtragsangaben Mi Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsende a a 5 Einzelvertragsprotoko ektierte Wertr ge en kontorahmen Substanzwert S Selektion IN Simulationsergebnisse entfernen est nde schreibe Verl ngerungen el war Ahl s nnaen eimwearnahrl i Einzelvertragsprotokoll anzeigen 2 F r schon simulierte Projekte besteht weiterhin die M glichkeit ber den TRIGONIS Explorer 18 und seine Funktion Ergebnisberichte anzeigen Sfidiesen Dialog zu ffnen 3 2 6 Soll Ist Abgleich Bericht anzeigen Optional ffnen des Soll Ist Abgleich Berichts Den Soll Ist Abgl
91. Liquidit tsverschiebung des verkauften Restwerts Falls die Checkbox Vergleichswert zum Vertragszins berechnen aktiviert ist errechnet TRIGONIS fair values durch Abzinsung der Liquidit t mit dem vertraglich vereinbarten und zeitlich konstanten Zinssatz Fair value Yergleichswert zum Wertragszins berechnen Projektoptionen gt Vergleichswertberechnung F r die Berechnung von fair values k nnen f r Annuit ten Fest oder Tilgungsdarlehen wie f r die Leasingvertr ge monatliche Zinsverrechnungstermine angenommen werden Wird die entsprechende Einstellung nicht aktiviert geht TRIGONIS von den pro Darlehen vereinbarten Zinsverrechnungszeitpunkten aus Fair value Zinsvwerrechnung Darlehen zum Ultimo Projektoptionen gt Einstellung Zinsverrechnungszeitpunkte f r Darlehen Zinsstrukturen Hier k nnen Zinsstrukturkurven bestehend aus Zinss tzen f r Gelder unterschiedlicher Laufzeiten eingetragen werden Alle Zinsstrukturkurven beziehen sich auf den jeweiligen Stichtag zu dem simuliert werden soll Die St tzstellen bis Monat k nnen vom Anwender frei eingegeben werden Dabei sind nur ganze Monate erlaubt 2013 Inveos GmbH Aufzinsung Abzinsung Stresstest Euribor 3M En je Libor Bis Monat Zins 1 0 3610 2 0 5200 3 0 6550 d 0 70009 J 0 8510 9 Bis in 9 1 22 Sid Parameter gt Zinsstrukturen Registerkarte Aufzinsung Jedes als Floater gekennzeichnete Darleh
92. ONIS unter Windows und vielen UNIX Derivaten Die Generierung der Ergebnisse erfolgt im XML Format Hardware Mindestanforderungen Prozessor minimal 1 GHz empfohlen 2 GHz Dual Core Hauptspeicher minimal 1 GB empfohlen 2 GB Bildschirmaufl sung minimal 1024 x 768 Bildpunkte empfohlen 1280 x 1024 Bildpunkte Festplatte minimal 5 GB freier Speicherplatz Schnittstelle TRIGONIS stellt eine Schnittstelle im XML Format zur Verf gung Dar ber hinaus k nnen individuelle Schnittstellen z B in ASCII oder Excel realisiert werden Weitere Einstellungen TRIGONIS bietet zudem weitere Einstellungsm glichkeiten die im Regelfall keiner Anpassung bed rfen in Problemsituationen jedoch Abhilfe schaffen k nnen Probleme bei der Anzeige der Ergebnisse Bei dem Export von sehr gro en Einzelvertragsprotokollen mehr als 65 000 Zeilen kann es beim Einsatz von Excel 2007 zu Anzeigeproblemen kommen Excel startet zwar bleibt aber mit einem wei en Hintergrundbildschirm stehen In der Praxis hatsich dennoch gezeigt dass ein Start von Excel im abgesicherten Modus helfen kann Im 2013 Inveos GmbH Technische Beschreibung om abgesicherten Modus werden individuelle Einstellungen Startparameter und add ins nicht geladen F r die Aktivierung des abgesicherten Modus erg nzen Sie bitte am Ende der Datei trigonis lax die Zeile excel safe mode on und starten TRIGONIS neu F r den Fall dass Sie mit einer Version vo
93. RS Stichtag H ndler St ckprovision IFRS Stichtag Verk ufer St ckprovision Vertragsbeginn Beschreibung Saldo aller echt forderungsverkaufen Raten bis Stichag Vergangenheitswert Saldo aller unecht forderungsverkaufen Raten bis Stichag Vergangenheitswert Betrag des Darlehens oder SalB refinanzierten Restwerts bis Stichtag Vergangenheitswert Betrag des echt forderungsverkauften Restwerts bis Stichtag Vergangenheitswert Betrag des unecht forderungsverkauften Restwerts bis Stichtag Vergangenheitswert Saldo der zuk nftig weiterzuleitenden Mieten Darlehen SaLB Saldo der zuk nftig weiterzuleitenden Mieten einer regresslosen Forfaitierung FV ABS Saldo der zuk nftig weiterzuleitenden Mieten FV ABS einer regresspflichtigen Forfaitierung Zuk nftig weiterzuleitender Restwert Darlehen SaLB Zuk nftig weiterzuleitender Restwert FV ABS bei regresslosem Forderungsverkauf Zuk nftig weiterzuleitender Restwert FV ABS bei regresspflichtigem Forderungsverkauf Der Name der Selektion der der Vertrag zugeordnet wurde Von TRIGONIS gem Projekteinstellungen errechneter Saldo aller zuk nftigen statistischen Einzelwertberichtigungen HGB Saldo aller f r diesen Vertrag hinterlegten Sicherheiten Sonderwertberichtigung Betriebswirtschaftlich Sonderwertberichtigung Handelsrechtlich Sonderwertberichtigung Steuerrechtlich Von TRIGONIS gem Projekteinstellungen errechneter Sald
94. Sie obige Option ein um die globalen Einstellungen aus den Projekt Cptionen zu berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist z z eingestellt dass diese Einstellungen Yertragsangaben nicht berschreiben Projekt gt Risikovorsorge relativ zum Restkapital pro Gesch ftsjahr Pro Grundlaufzeit Hier k nnen x des Restkapitals in jedem Monatals Risikokosten eingestellt werden Bei verl ngerten Vertr gen werden keine Risikokosten ber den Verl ngerungszeitraum gebucht 2013 Inveos GmbH Risikokosten Weitere Einstellungen Merkmale O linear relativ zu Restkapital Eonit tsregel nicht verkauft si e pro GSrundlaufzeit O pro Gesch ftsjahr O Verlauf R s kokosten It Bonit tsregel Anteil Restkapital 0 0000 D F GLZ Die Rechenbasis Risikokosten ist relativ zum Restkapital gew hlt vertragsangaben berschreiben Schalten Sie obige Option ein um die globalen Einstellungen aus den Projekt Optionen zu berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist z z eingestellt dass diese Einstellungen Yertragsangaben nicht berschreiben Projekt gt Risikovorsorge relativ zum Restkapital pro Grundlaufzeit Sonstige Angaben Auf einer eigenen Registerkarte k nnen weitere Einstellungen f r TA Werte und Graubereich vorgenommen werden Von den Leasingraten der Grundlaufzeit wird der angegebene Prozentsatz auf die jeweilige Position gebucht Risikokosten i Weitere Einstellungen Merkmale Ant
95. Simulationsfehler Sollten im Zuge der Simulation Ausnahmefehler auftreten werden keine Simulationsergebnisse erzeugt Stattdessen erh lt der TRIGONIS Anwender eine Liste der aufgetretenen Ausnahmefehler sowohl mit einer fachlichen als auch einer technischen Beschreibung Es handelt sich dabei i d R um sehr selten auftretende Probleme aus einer Kombination von Projekteinstellungen und Vertragskonstellationen die nicht im Vorwege gepr ft werden k nnen 2013 Inveos GmbH 132 TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 4 G Simulationsfehler En 2 Vorg nge sind fehlerhaft und konnten nicht simuliert werden En Export Die folgenden Fehler wurden aufgezeichnet Vorgang Meldung v00817 Unbekannte Gesellschaft milo v04711 Die Refi ID aus Vorgang V04711 passt nicht zu einem Bankkonto om inveos leasing trigonis optionen domain GesellschaftException Unbekannte Gesellschaft mio at com inveos leasing trigonis sim config GesellschaftFactory buildGesellschaft GesellschaftFactory Java 52 at com inveos leasing trigonis sim config SimConfig getGesellschaft SimConfig java 593 at com inveos leasing trigonis sim Simulation findOrCreateGesellschaft Simulation java 318 at com inveos leasing trigonis sim Simulation simulate Simulation java 503 at com inveos leasing trigonis sim Simulation simulate Simulation java 421 at com inveos leasing trigonis sim Simulation SimulationVisitor visit Simulation java 81 at com inveos leasing trigonis v
96. Standard Komponenten wobei weitere optionale Komponenten hinzugef gt werden k nnen Der Datenbereich zur Anzeige und Bearbeitung auf der rechten Seite des Vorgangseditors richtet sich danach welche Vorgangskomponente aktuell selektiert ist Beispiel Ein Direktvertrag enth lt standardm ig die Komponenten Ende Daten Merkmale IFRS Verm gen Sonderzahlungen Aufwand und Ratenplan Zus tzlich k nnen ber das Kontextmen rechter Mausklick auf den Vorgangsnamen folgende Komponenten hinzugef gt werden Anlageverm gen verschiedene Refinanzierungen und Subventionen Die optionalen Komponenten k nnen ebenfalls ber ihr Kontextmen wieder gel scht werden Nicht alle Vorgangstypen erlauben das Hinzuf gen oder L schen von Komponenten in diesem Fall 2013 Inveos GmbH Editoren erscheint bei einem Rechtsklick kein Kontextmen Datenbereich je Komponente Der Datenbereich wechselt seinen Inhalt jenach Vorgangstyp und Komponente die aktuell selektiert ist Die Vorgangstypen und ihre Komponenten werden in dem Abschnitt Datenbereiche je Vorga ngstypl 65 ausf hrlich beschrieben Hier noch ein paar allgemeine Hinweise zur Bedienung der Eingabefelder in TRIGONIS die f r alle Vorgangstypen gelten Alleeditierbaren Felder im Editor sind wei hinterlegt Nicht editierbare Felder die nur zur Anzeige von Werten dienen sind grau hinterlegt Wenn Eingabefelder nur bestimmte Werte annehmen d rfen so wird die jeweilige Einschr nkung
97. TRIGONIS 7 1 die Planungs und Steuerungssoftware mit der Sie Ihre Zukunft im Blick haben Benutzerhandbuch M inveo Das vor Ihnen liegende TRIGONIS Benutzerhandbuch soll Sie als Arbeitswerkzeug bei der Simulation und Planung Ihres Bestandes und Neugesch fts bei der t glichen Arbeit begleiten Es wird analog zur Weiterentwicklung des Systems st ndig aktualisiert und kontinuierlich gepflegt Sie k nnen uns dabei helfen Sagen Sie uns Ihre Meinung zur Gestaltung zu den Inhalten zur Ausf hrlichkeit oder Verst ndlichkeit Wir werden Ihre Anregungen bei den Erweiterungen des Handbuches ber cksichtigen Auch Fragen zur Dokumentation und zum Umgang mit den einzelnen Funktionen oder Dialogen beantworten wir Ihnen selbstverst ndlich gern Inveos GmbH Ludwig Erhard Strasse 14 Web http www inveos com 20459 Hamburg Email trigonis inveos com Deutschland Tel 49 0 40 881309 0 2013 Inveos GmbH Alle Rechte vorbehalten Kein Teil dieser Ver ffentlichung darf ohne schriftliche Genehmigung der Inveos GmbH in jeglicher Art und Weise reproduziert gesendet bertragen in einem Datenverarbeitungssystem gespeichert oder in eine andere Sprache bersetzt werden Erzeugt am 30 09 2013 um 09 48 33 lt USER_BUILDS gt Inhalt 5 Inhaltsverzeichnis 1 Men struktur 12 1 berblick nn anne Rerik 12 n E 12 RS Lee Nee dE 12 VEH el E 12 SE e TE WE 13 PrOJeKINIS 701 3 TRPREBREPEBERBERBERRFEREREERBRBSEEBREEHEREEEF
98. Verf gung Alle Dateien Projekte Best nde Neugesch ftsbest nde Neugesch ftspl ne Explorer Dateitabelle Auf der rechten Seite des TRIGONIS Explorers werden alle Dateien des aktuell ausgew hlten Verzeichnisses tabellarisch angezeigt Unterhalb der Dateitabelle sehen Sie die jeweiligen Details zur aktuell ausgew hlten Datei Lei Yi fa 5 gt Typ Alle Dateien mm Name Typ Stichtag Vorg nge Fehler TI Bestand November 2012 Bestand 01 07 2012 4 731 D Darlehen Bestand 01 02 2012 1 520 Report 11 2012 Projekt 01 07 2012 4 731 Bestand EUR Initial original Importoptionen Name Bestand November 2012 8 Zinsverrechnung monatlich EI ee O Zinsverrechnung zu Zahlungstermin Stichtag 01 07 2012 i Erstellt 10 04 2013 10 17 23 000 Abzinsung Restwert per Monatsletzten Madifiziert 10 04 2013 10 27 33 617 ri Mehr Nacherl se IFRS von HGB bernehmen Pfad Reporting 11 2012 Explorer Dateitabelle Erl uterung der Spalten in der Dateitabelle e Zustand Der Zustand der Datei nach dem initialen oder kundenspezifischen Zustandsmodell e Name 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 23 Der Dateiname innerhalb von TRIGONIS e Typ Der Dateityp TRIGONIS unterscheidet zwischen 5 Dateitypen m Projekte Neugesch ftspl ne D Neugesch ftsbest nde Best nde E Fehlerbest nde Fehlerbest nde werden von der aktuellen TRIGONIS Version nicht mehr erzeugt ltere TRIGONIS Version
99. abgeschaltet wurde kann er nicht wieder aktiviert werden Daf r m ssen Sie den aktuellen Vorgangseditor schlie en und danach den Bestand erneut ffnen Neuen Vorgang erstellen E Um einen neuen Vorgang in einem ge ffneten Bestand zu erstellen klicken Sie auf das Neu Symbol Im darauffolgenden Dialog ist ein Name zu vergeben und der Typ des neuen Vorgangs zu bestimmen G Neuer Yorgang el E xl Hame Beispiell m Direktvertrag O Doppelstockvertrag gt Darlehen gt Einzelbuchung Dialog Neuer Vorgang Mit einem Klick auf die Schaltfl che Erstellen wird der neue Vorgang dem Bestand hinzugef gt und kann 2013 Inveos GmbH Editoren nm ber die Eingabefelder auf der rechten Seite weiter bearbeitet werden Hinweis Vorgangsnamen m ssen immer mit einem Buchstaben beginnen Die restlichen Zeichen d rfen Buchstaben Ziffern sowie die Zeichen _ und sein Umlaute sind nicht zugelassen Der eingegebene Name muss zwischen 1 bis 20 Zeichen lang sein und darf nicht mit XML beginnen 3 1 4 Vorgang speichern ber das Speichern Symbol lassen sich modifizierte Vorg nge speichern Ob ein Vorgang modifiziert wurde istan dem Stern hinter dem Bestandsnamen in der Titelzeile des Vorgangseditors zu erkennen Vor einer jeden Speicherung wird der Vorgang berpr ft und etwaige Meldungen ausgegeben so dass der Vorgang falls notwendig korrigiert werden kann Speichern Der Yorgang I
100. abh ngige Komponenten f r Refinanzierungsvereinbarungen enthalten Diese werden in der Komponentenliste ber das Kontextmen rechte Maustaste hinzugef gt oder entfernt Teil und berrefinanzierungen sind erlaubt TRIGONIS kennt abh ngig von Ihrem Lizenzschl ssel bis zu f nf verschiedene Refinanzierungstypen Forderungsverkauf echt unecht Darlehen Sale and Lease Back ABS echt unecht ABCP echt unecht Zus tzlich kann zwischen einer linearen oder einer degressiven Aufl sung getrennt nach HGB und IFRS gew hlt werden ebenso wie zwischen einer vorsch ssigen oder einer nachsch ssigen Zahlungsverrechnung Mit der Schaltfl che Berechnen l sst sich der Barwert sowie der RAP RAP IFRS zum Stichtag berechnen Die Schaltfl che ist nur dann aktiv wenn alle zur Berechnung ben tigten Angaben vorhanden sind Wenn Sie den Mauszeiger f r kurze Zeit ber die inaktive Schaltfl che f hren werden Ihnen die fehlenden Daten als Tooltipp angezeigt Refinanzierung Mieten Falls nur die Mieten refinanziert sind werden hier die zugeh rigen Werte erfasst 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag V105670 modifiziert Refin nzierung Mieten Ratenplan Refinanzierungstyp Forderungsverkauf Y G ltig ab Betrag Abstand Aufl sung Linear 01 06 2004 221 66 1 Mon Aufl sung IFRS Linear MM e Zahlungsverrechnung vorsch ssig T g ltig ab 01 06 2004 22
101. ahlungsplan so wie er sich aus den aktuellen Eingaben ergibt anzeigt 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch Ratentyp Leasing Zahlungen G ltig ab Betrag Abstand 01 05 2011 233 33 o Mon t H Termin Betrag 01 05 2011 233 33 01 06 2011 2 791 67 01 06 2012 2 791 67 2 0 816 67 Rateng ltigkeit Folgeperiode e Ratenplanende 01 05 2012 Kontrollobligo 2 791 67 Aktualisieren Mit der Schaltfl che Zahlungen anzeigen l sstsich ein Dialog aufblenden der den kompletten Ratenplan auflistet So lassen sich die eingegebenen Ratenpl ne schnell und bequem berpr fen ber diese Symbole lassen sich die Ratenpl ne erstellen und bearbeiten Markierte Ratenplan Zeile editieren Um eine Zeile im Ratenplan zu editieren wird diese zuerst markiert anschlie end das Symbol bet tigt Die Werte der Zeile werden jetzt in den oberen Teil des Dialoges kopiert und lassen sich dort editieren Wichtig Zur Aktivierung der Werte m ssen sie explizitin den Ratenplan bernommen werden Siehe N chstes Symbol Editierte Zeile in Ratenplan bernehmen A Die Daten aus den Feldern G ltig ab Betrag und Abstand werden in den Ratenplan bernommen Die Werte werden automatisch an der richtige Stelle im Ratenplan eingef gt Zeile l schen L scht die markierte Zeile Der Ratenplan wird anschlie end neu aufgebaut Zahlungen einzeln zusammengefasst anzeigen 2013 Inveo
102. aldo Refi Raten bis Stichag Darlehen SalB 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 173 Beschreibung Von TRIGONIS gem Projekteinstellung errechnete R ckstellung f r Restwertrisiken gegen steuerrechtliche AfA aus diesem Vertrag bergebene steuerrechtliche Ertragsabgrenzung R ckstellung f r Restwertrisiken Restschuldversicherung Betrag der Vermittlungsprovision zzgl des abgef hrten Versicherungsbeitrags an die Versicherung Abgrenzungsstand der Aufw nde aus RSV im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der Aufw nde aus RSV im IFRS zum Stichtag Restschuldversicherung Betrag der Versicherungspr mie zum Vertragsbeginn Abgrenzungsstand der Erl se aus RSV im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der Erl se aus RSV im IFRS zum Stichtag Restschuldversicherung Vermittlungsprovision zum Vertragsbeginn Abgrenzungsstand HGB der an den H ndler f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlten Provision zum Stichtag Abgrenzungsstand IFRS der an den H ndler f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlten Provision zum Stichtag An den H ndler f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlte Provision zum Vertragsbeginn Abgrenzungsstand HGB der an den Verk ufer f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlten Provision zum Stichtag Abgrenzungsstand IFRS der an den Verk ufer f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlten Provision zum Stichtag An den Verk
103. and erzeugt der f r einen SOLL IST Abgleich zu verwenden ist Der Abgleich vergleicht das geplante Neugesch ft mit den Ist Vertr gen aus der jeweiligen Bestandsanlieferung Diese Ist Vertr ge werden anhand des Zugangsdatums und nicht des tats chlichen Vertragsbeginns einer Plan Abgleichsperiode zugeordnet Alle Ist Vertr ge die bereits vor der Betrachtungsperiode im Bestand zugegangen sind bleiben bei diesem SOLL IST Abgleich unber cksichtigt Die Abgleichsperiode ist Gesch ftsjahresbezogen z B 1 1 2003 31 12 2003 und wird im Abgleichprojekt festgelegt gt G Soll Ist Abgleich Der Abgleichszeitraum Beginn muss ein hMonatserster sein und vor dem Ende der Ist Periode liegen Abgleichperiode Beginn 01 02 2003 Ist Feriode Ende 31 10 2003 Abgleichperiode Ende 31 01 2004 or Abbrechen Festlegen des Abgleichzeitraums Kosten und Ertragskomponenten die nicht direkt aus den Vertr gen ableitbar sind z B Personal und Sachkosten werden nicht geplant da diese erst in Zusammenhang mit einer Gesamtplanung unter Einschluss des bereits bestehenden Vertragsbestandes sinnvoll abgleichbar werden In TRIGONIS k nnen Projekte definiert werden in denen die Rahmenparameter f r Simulationsrechnungen gesetzt werden Im Rahmen dieser Projekte wird nunmehr auch die Erzeugung des Soll Ist Abgleichs erm glicht Die geplanten Neugesch fte und die jeweiligen Ist Vertragsbest nde werden in das Projekt eingebunden zu
104. ang von Initial nac Bestand Zust nds berg ng von Initial na Projekt Zustands bergang von Initial na Benutzerverwaltung bearbeiten Benutzerverwaltung ffnen Benutzerverwaltung Rollen bearbeiten Bestand exportieren Bestand importieren Bestand vergleichen Da tenbankverbindung konfigurieren Neugsch ftsplan importieren Projekt importieren Rechenoptionen konfigurieren weie Neuer Benutzer Rollenzugeh rigkeit Ein neuer Benutzer hat standardm ig keine Rollenzugeh rigkeit Sobald Sie dem Benutzer eine Rolle zugeordnet haben indem Sie den Haken an der gew nschten Stelle setzen sehen Sie die Auswirkungen auf der rechten Seite des Dialogs Dort sind alle Berechtigungen innerhalb von TRIGONIS aufgelistet die die dem Benutzer aktuell zugeordnet sind erscheinen Fett und haben in der Spalte Gew hlt einen Haken Sobald Sie alle Gruppen und Rollen zugeordnet haben wird der Dialog ber OK verlassen und der neue Benutzer vom System angelegt Er erscheintin der Benutzerliste und kann auch nachtr glich jederzeit bearbeitet werden Vorhandene Benutzer l schen und wiederherstellen Wenn Sie einen Benutzer l schen wird dieser Benutzer in die Liste der gel schten Benutzer verschoben und kann sich zuk nftig nicht mehr am TRIGONIS System anmelden Zuvor erfolgt noch eine Sicherheitsabfrage ob der Benutzer wirklich gel scht werden soll Wollen Sie wirklich den Benutzer Test Benutzer 3
105. as entsprechende Fenster in den Vordergrund geholt Hilfe Benutzerhandbuch ffnet die in der Installation enthaltene PDF Version dieses Handbuchs ber TRIGONIS CA ffnet einen Dialog mit dem Copyright von TRIGONIS Oben in diesem Dialog befindet sich die Versionsnummer von TRIGONIS Diese Nummer sollte bei allen Supportanfragen angegeben werden Sie 2013 Inveos GmbH Men struktur 15 l sst sich per copy amp paste in andere Dokumente oder E Mails einf gen Hinter dem TRIGONIS Bild verbergen sich weitere Systeminformationen zur Datenbank Klicken Sie mit der linken Maustaste auf das Bild um sie zu sehen Ein weiterer Klick zeigt wieder das Bild Diese Datenbankinformationen ben tigen Sie normalerweise nur f r Supportanfragen 2013 Inveos GmbH Kapitel 2 TRIGONIS Explorer wm TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 2 1 2 2 TRIGONIS Explorer berblick Der TRIGONIS Explorer ist das zentrale Element in TRIGONIS mit dem Sie Ihre Projekt und Bestand Dateien verwalten k nnen Er ist vertikal in zwei Bereiche unterteilt der Verzeichnisbaum auf der linken und die Dateitabelle auf der rechten Seite S Name Typ Stichtag Vorg nge Fehler amp Abschluss 01 2012 D Bestand November 2012 Bestand 01 07 2012 4 731 je rear ee H Darlehen Bestand 01 02 2012 1 520 amp Reporting 03 2012 S B Report 11 2012 Projekt 01 07 2012 4 731 ei Reporting 04 2012 S ei Reporting 05 2012 ei Reporting 06 2
106. auf Raten und Restwert mit R M finanzmathematischer Aufl sung PRAP Bei den Vertragsarten VA Mietkauf nicht m glich Darl M Darlehen ber Barwert Raten mit finanzmathematischer Aufl sung PRAP Darl WR Darlehen ber Barwert Raten und Restwert mit finanzmathematischer Aufl sung PRAP Bei Vertragsart VAnicht m glich 2013 Inveos GmbH wm TRIGONIS Benutzerhandbuch Darl A Wert Darlehen ber Anschaffungswert mit finanzmathematischer Aufl sung PRAP SaLB Sale and Lease Back Refinanzierung Bei Vertragsart Mietkauf nicht m glich Ein unechter Forderungsverkauf wird in IFRS finanzmathematisch in HGB linear aufgel st Auszahlung Prozentualer Anteil vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart Refi Verzug Zeitliche Versetzung der Refinanzierung bezogen auf den Vertragsbeginn in Monaten Abschreibu Die nachfolgend beschriebenen Angaben zur Abschreibung stehen nicht f r die Vertragsart ng Mietkauf zur Verf gung F r die steuerrechtliche und handelsrechtliche Abschreibung stehen getrennte Eingabemasken zur Verf gung Kalkulatorisch und im IFRS geht TRIGONIS von einer Abschreibung ber die Vertragsdauer auf den jeweiligen offenen Restwert aus Aus diesen Grund gibt es f r die BWL und die IFRS Abschreibung keine eigenen Eingabem glichkeiten AfA Variante GWG Geringwertige Wirtschaftsg ter unterliegen einer gesetzlich vorgeschriebenen Abschreibungsmethodik und m ssen
107. auf die allgemeing ltigen PD LGD Tabellen referenziert Basiseinstellungen Bonit tsregel Bonit tsregel nicht verkauft bh Pb Basistabelle Merkmal T Pb Auswa ahl Crefo_1 T LSD Basistabelle Merkmal T LGD Auswahl bjektarten_1 T Projekt gt Risikotragf higkeit gt Adressausfallrisiko Stress Im Bereich der Basiseinstellungen werden Einstellungen getroffen auf die TRIGONIS zur ckgreift wenn f r einen Vertrag kein Stresseintrag f r PD oder LGD vorhanden ist Die Bonit tsregel besagt in der Einstellung nicht verkauft dass die Risikokosten pro Vertrag auf Basis der nicht forderungsverkauften Ratenanteile ermittelt werden da dann das Risiko des Ausfalls auf die Bank bergeht In der Einstellung immer werden sowohl die verkauften als auch die nicht verkauften Forderungen zur Risikobetrachtung herangezogen Weitere Stress Einstellungen k nnen f r PD oder LGD Werte hinzugef gt werden m ssen jedoch nicht Das in den Basisdaten angegebene Merkmal ist aus Konsistenzgr nden auch das Merkmal jedes neuen Stresses Falls keine Stresseintr ge vorhanden sind beziehen sich alle sp teren Berechnungen auf die Werte der angegebenen Basistabellen Stresseinstellungen Die Stress Einstellungen f r PD und LGD k nnen mit Merkmalen versehen werden um bestimmte Vertr ge oder Vertragsgruppen einem gesonderten Stress zu unterziehen Da PD und LGD Werte voneinander unabh ngig ist wird auch ihr Stre
108. beat besitzen werden von TRIGONIS automatisch entfernt EEE Pa Zu Benutzer Heartbeat 61768 Stephanie Werner 07 11 2012 14 20 40 Sitzun gsverwaltun g Falls Sie die entsprechende Berechtigung besitzen k nnen Sie alle Sitzungen au er ihrer eigenen ber die Sitzungsverwaltung beenden Dazu dient das L schen Symbol in der Kopfzeile Sobald Sie eine Sitzung l schen erscheint in der Spalte Heartbeat der Text wird beendet Dann wird von TRIGONIS gepr ft ob diese Sitzung noch aktive Operationen durchf hrt Falls das der Fall ist werden diese erst ordnungsgem beendet bevor die ausgew hlte TRIGONIS Sitzung geschlossen wird Sobald sich der Benutzer dessen Sitzung ber die Sitzungsverwaltung beendet wurde wieder anmeldet erscheint ein Hinweisdialog dass seine letzte Sitzung automatisiert durch den Administrator beendet wurde Diese Funktionalit t sollte nur im Notfall verwendet werden und wurde f r den Zweck eingebaut dass ein Software Update ansteht und sich nicht alle Benutzer rechtzeitig vom System abgemeldet haben 6 7 Datenbankverbindung konfigurieren Wenn sie die entsprechende Berechtigung besitzen k nnen Sie in TRIGONIS die Datenbankverbindung zu einem Datenbankserver Oracle oder MySQL konfigurieren Es kann auch mehr als eine Datenbankverbindung konfiguriert werden falls zwischen mehreren Datenbanken gewechselt werden soll Dazu ist allerdings ein Neustart von TRIGONIS notwendig Die im folgend
109. beiten Eingabe splan e Umbenennen IM L schen Vergleichen e Kopieren Bestand exportieren Bestand anonymisiert exportieren Abaelehnt Neugesch ftsbest nd EUR Freigegeben orig PEN EN Almen m blzantsaz n bk ft Op Untermen Zustand Sobald Sie einen Zustand ausgew hlt haben werden Sie dazu aufgefordert f r den Zustands bergang einen Kommentar zu vergeben der hinterher auch in der Zustandshistorie zu sehen ist 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 25 Zust nds berg ang Finalisiert Bitte geben Ge einen Kommentar ein Bestand bearbeitet und final sier Zustands bergang Kommentar Sobald Sie einen Kommentar eingegeben haben und mit OK best tigen wird der Zustands bergang vom System durchgef hrt und in der Zustandshistorie protokolliert Die Zustandshistorie k nnen Sie jederzeit ber das Untermen Zustand aufrufen Zustand gt Zustandshistorie Daraufhin ffnet sich eine nicht editierbares Textfeld mit den Zustands berg ngen dieser Datei Zus tzlich wird f r jeden Zustands bergang der Zeitstempel der Benutzer und der eingegebene Kommentar protokolliert und angezeigt Zustandshistorie Dateiname Neugesch ft 2012 Zustands nderungen 13 11 2012 09 54 10 Stephanie Werner werner ielzustand Freigegeben Kommentar Gepr ft und freigegeben 13 11 2012 10 13 11 Stephanie Werner werner Zielzustand Finalisiert Kommentar Bestand bearbeitet und
110. belle folgende Informationen angezeigt der Dateityp 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 9 2 2 9 3 2 9 4 2 9 5 das Erstellungsdatum das Datum der letzten nderung Aus dem TRIGONIS Explorer heraus kann durch einen Doppelklick auf einen Neugesch ftsplan oder durch Auswahl des zugeh rigen Symbols der Neugesch ftsplaneditor zur Anzeige und Bearbeitung von Neugesch ftspl nen gestartet werden Es ist m glich mehrere Neugesch ftsplaneditoren mit verschiedenen Neugesch ftspl nen zu starten um Merkmale zwischen diesen Neugesch ftspl nen austauschen oder kopieren zu k nnen Eine genaue Erl uterung zum Umgang mit dem Neugesch ftsplaneditor finden Sie im Kapitel Neugesch ftsplaneditorl ai Neuen Neugesch ftsplan anlegen BR Durch einen Klick auf das Neu Symbol und die Auswahl Neuen Neugesch ftsplan erstellen wird ein neuer leerer Neugesch ftsplan in dem aktuell selektierten Verzeichnis erstellt B wi FEB WE be Neues Projekt erstellen A Neuen Neugesch ftsplan erstellen Lei Neuen Bestand erstellen Neuer Neugesch ftsplan Bevor der neue Neugesch ftsplant angelegt werden kann muss ein Name angegeben werden Nach der Best tigung des Dialogs wird ein leerer Neugesch ftsplan im ausgew hlten Verzeichnis erstellt und im Neugesch ftsplaneditor ge ffnet Falls der eingegebene Name im aktuellen Verzeichnis bereits existiert wird eine entsprechende Fehlermeldung angezeigt N
111. bolleiste Die Schaltfl chen in der Symbolleiste sind teilweise je nach Dateityp mit unterschiedlichen Aktionen belegt es handelt sich um sogenannte Multi Symbole Nachfolgend werden alle Schaltfl chen mit ihrer allgemeinen Funktion aufgelistet Die Erl uterungen dazu finden Sie im jeweiligen Kapitel Best ndel 281 oder Projektel Af p Neue Datei im aktuellen Ordner erstellen Ausgew hlte Datei umbenennen F2 e Ausgew hlte Datei l schen Entf Ausgew hlte Datei bearbeiten Enter CO N Si Ausgew hlte Datei in Zwischenablage kopieren Strg C Datei aus Zwischenablage einf gen Strg V Protokoll zu ausgew hlter Datei anzeigen u Ausgew hlte Datei kommentieren E Datei importieren En Ausgew hlte Datei exportieren Kc Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen Sr Anzeige der Verzeichnisse und Dateien aktualisieren F5 Anzahl der angezeigten Tabellenspalten ndern F11 Filtern der angezeigten Dateien nach Dateitypen 2013 Inveos GmbH 22 TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 5 In der rechten oberen Ecke des TRIGONIS Explorers steht das Listenfeld Typ chtag Vorg nge EEIT izte Anderung 0 2009 908 07 04 2011 13 01 07 04 2011 13 02 0 2009 12 07 04 2011 13 02 0 2009 1 07 04 2011 13 02 0 2009 on8 07 04 2011 13 02 07 04 2011 13 02 Typ Filter Mit Hilfe dieser Liste k nnen die anzuzeigenden Dateitypen eingeschr nkt werden Dabei stehen folgende Filter zur
112. ch ein Z hler in Klammern angeh ngt Wenn dieser Name ge ndert werden soll k nnen Sie das Projekt nach dem Import jederzeit umbenennen Projekt exportieren Um ein Projekt als PRJ Datei in Ihrem Dateisystem abzulegen selektieren Sie zun chst das zu exportierende Projekt und benutzen dann das Export Symbol 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer G Exportieren Ss x Suchen in E projekt_export S E el CU El Dateiname 20110317 Planung 20110228 Dateityp Projekt Dateien pn T Exportieren Abbrechen Projekt exportieren In dem darauffolgenden Dialog w hlen Sie bitte den Zielordner in Ihrem Dateisystem und geben einen Dateinamen an F r den Zielordner ben tigen Sie Schreibrechte Mit einem Klick auf die Schaltfl che Exportieren starten Sie den Export Sobald TRIGONIS eine entsprechende R ckmeldung gibt war der Export erfolgreich Exportieren Projekt wurde exportiert Projektexport beendet 2 9 Neugesch ftspl ne 29 1 berblick Mit Hilfe des TRIGONIS Explorers k nnen Sie an zentraler Stelle Ihre Neugesch ftspl ne verwalten Folgende Aktionen k nnen f r Neugesch ftspl ne ausgef hrt werden neu anlegen umbenennen l schen anzeigen bearbeiten kopieren einf gen kommentieren importieren exportieren Der TRIGONIS Explorer listet je nach Typ Auswahl alle gespeicherten Neugesch ftspl ne eines Verzeichnisses auf Zus tzlich werden in der Dateita
113. chalwertberichtigungen PWB ersetzt Pauschalwertberichtigungen k nnen unabh ngig von den geplanten Risikokosten und deren Aufl sung abgebildet werden Im Normalfall ist eine Pauschalwertberichtigung relativ zum Restkapital zu planen In diesem Fall k nnen pro laufendem Gesch ftsjahr unterschiedliche PWB Anteile eingetragen werden Der zuletzt angegebene Prozentsatz wird bis zum Ende des am l ngsten laufenden Vertrags fortgef hrt ber die Auswahlbox Bonit tsregel kann gew hlt werden ob das Restkapital als Rechenbasis abz glich eines Forderungsverkaufs zu nehmen ist Seit der Version 4 1 17 wird zwischen Pauschalwertberichtigungen die statistisch f r das Gesamtportfolio angenommen werden und Einzelwertberichtigungen EWB die auf Vertragsebene f r tats chlich ausgefallene Vertr ge gebildet werden unterschieden Beide Positionen werden getrenntin der Bilanz gezeigt 2013 Inveos GmbH ma TRIGONIS Benutzerhandbuch Fauschalwertberichtigung Merkmale lineare Aufl sung degressive PWB lineare PWB PWB degressiv It Bonit tsregel Bonit tsregel Immer T JI S Lid Gesch fstjahr Oh OI Bo h tA Anteil Restkapital ALS 1 2000 1 8000 2 1000 2 1000 2 U000 s 2 U000 s Pauschalwertberichtigung degressiv Statistische EWE 1 0000 1 2000 2 2000 s 2 2000 2 1000 2 1000 Alternativ kann eine PWB linear relativ zum Zugang oder zur Mietberechnungsgrundlage be
114. chtigenden Marge wird ber den gegebenen Satz auf Basis des Vertragsvolumens ermittelt Die Barwert Marge kann nur erfasst werden wenn unter Extras Option Neugesch ft der Eintrag Passivsatz Marge aktiviert ist Alternativ zur Angabe der Barwert Marge kann direkt der Au enzins Kundenzins f r die Planvertr ge angegeben werden In diesem Fall muss unter Extras Optionen Neugesch ft der Eintrag Aktivsatz aktiviert sein Zinssatz Kalkulation Kalkulation der Raten unter Ber cksichtigung von Laufzeit Ratentyp Auftaktzahlung Restwert Nachgesch ftserwartung Marge und Passivzinssatz Opportuni Zinssatz Opportunit t t tszins Die Provision wird als Anteil der Marge angegeben Nachgesch Prozentualer Anteil des Nachgesch ftes vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart att Die H he des in der Ratenkalkulation zu ber cksichtigenden Nachgesch ftes wird ber den gegebenen Satz auf Basis des Vertragsvolumens ermittelt F r die Vertragsart Mietkauf ist eine Eingabe nicht m glich Prozentualer Anteil der Mehr Nacherl se f r HGB vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Nacherl se Vertragsart Die HGB Mehr Nacherl se sind nicht kalkulationsrelevant in HGB Prozentualer Anteil der Mehr Nacherl se f r IFRS vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Nacherl se Vertragsart Die IFRS Mehr Nacherl se sind kalkulationsrelevant Monatlicher pauschaler Zusatzerl s als prozentualer Anteil der Zusatzerl
115. d ffnen 29 Der Vorgangseditor ist in folgende Bereiche unterteilt Symbolleiste Kopfzeilen Vorgangsliste organgskomponenten Datenbereich je Komponente 2013 Inveos GmbH Y NI WENNT dE EN u Om Bestand 01 01 2010 Direktvertrag V971 modifiziert letzte nderung 22 01 2013 Basisdaten ei valide Je fehlerhaft gel scht Gesellschaft Mustermann Leasing v MBG 40 000 04 Vertragstyp TA ohne RW Risiko v Vertragstyp original IFRS Typ GLZ Finance Lease v IFRS Typ VLZ Zugangsdatum 01 08 2006 Aktivierungsdatum 01 08 2006 Endabrechnungsdatum 01 08 2006 Ree Se Rechengenauigkeit HGB Monat 01 08 2006 Abgrenzung HGB monatlich Zahlungsverrechnung vorsch ssig be n chste Sollstellung 01 01 2010 Status aktiv v Ende Grundlaufzeit 31 01 2011 v988 Status original Ende erwartet 31 01 2011 MwSt Typ BE Ende Verl ngerung 31 01 2011 E Restlaufzeit 13 Monate e E SS Vorsteuer Typ keine vw Grundlaufzeit 54 Monate Ende Daten A Zinsvereinbarung fixed SE i 9 Verl ngerungslaufzeit 0 Monate Stammdaten Merkmale Verwertungsstatus nicht verwertet v Statistiken Anlageverm gen IFRS Verm gen Sonderzahlungen Finden V971 Vorgangseditor Basisdaten ka VD Kei HS Symbolleiste Auf alle Vorgangstypen lassen sich die folgenden Funktionen anwenden die ber die Symbolleiste schnell zu e
116. d Teil 2 Mit dem Einstellungen Knopf mit dem Sie die Einstellungen eingeblendet haben k nnen Sie die Einstellungen auch wieder ausblenden Die Reihenfolge der Spalten kann nicht nur in den Einstellungen sondern auch direkt in der Protokolltabelle mit Hilfe der Maus ver ndert werden Drag amp Drop Klicken Siein der Protokolltabelle eine Spalten berschrift an ziehen diese auf die gew nschte Position und lassen sie dort los Durch Doppelklicken auf eine Spalten berschrift wird die Liste nach dieser Spalte sortiert abwechselnd auf oder absteigend p Sie k nnen sich mehr als eine Sicht auf Ihre Protokolle erstellen Klicken Sie dazu auf den u Knopf Neue Sicht erstellen Eine neue erstellte Sicht hat die gleichen Einstellungen wie die Sicht die aktiv war als die neue Sicht erstellt wurde Die neue Sicht kann nun unabh ngig von anderen Sichten eingestellt werden Zwischen den Sichten kann mit Hilfe der Auswahlbox Sicht hin und her geschaltet werden B Um die von Ihnen ge nderte oder neu erstellt Sicht zu speichern klicken Sie auf den Knopf Aktuelle Sicht speichern IM Um die gerade aktive Sicht zu l schen klicken Sie auf den Sicht l schen Knopf Dieser Knopf istnur dann aktiv wenn mehr als eine Sicht existiert 2013 Inveos GmbH 184 TRIGONIS Benutzerhandbuch 5 4 9 9 F r komplexere Auswertungen kann das Protokoll auch mit einem externen Programm das CSV Dateien lesen kann angezeigt werden i
117. daher in Abh ngigkeit kundenbezogener Merkmale gef hrt TRIGONIS bietet bisher folgende PD Merkmale an o Crefoindex ganzzahlig 0 999 o Mahnstufe ganzzahlig 0 9 o Rating dezimal 0 0 999 9 Die Eingabe von PD Werten zu einem bestimmten Merkmal erfolgt ber die unten dargestellte Maske Diese gliedert sich in drei Bereiche Die Auswahl des Merkmals eine Auflistung schon angelegter und gespeicherter Tabellen und der Darstellung der Tabelle selbst In der Tabellenliste k nnen Tabellen erg nzt und vorhandene Tabellen gel scht werden Jede Tabelle einer Auflistung muss eine eindeutige Bezeichnung haben Um zu gew hrleisten dass f r jeden Vertrag eines Portfolios PD Werte zu finden sind ist nur die Eingabe von Startwerten m glich Des Weiteren m ssen alle Tabellenzeilen aufsteigend sortiert sein und es d rfen keine Duplikate vorkommen Falls die Tabelle leer bleibt wird ein PD von O f r alle weiteren Berechnungen zugrunde gelegt 2013 Inveos GmbH Typwahl Mahnstufen Mahnstufen Tabellen Bereiche on sl In ou SS von P 0 0000 0 0900 s 0 2600 0 07009 1 36000 2 320009 13 9100 100 0000 m Parameter gt PD Loss given default LGD Die Verlustquote ist definiertals der Anteil des Engagements der uneinbringlich verloren ist wenn der Kunde ausf llt Zahlungsunf higkeit Diese Verluste werden normalerweise als prozentualer Anteil der Restforderungen des Engagements ausgewiesen und h
118. des Forderungsabzugs Operate Lease zum Vertragsbeginn IFRS Zins GLZ Zum Vertragsbeginn bestehende barwertige Forderung gegen ber dem Kunden Nettokreditbetrag RSV Betrag der Restforderunge zum Vertragsbeginn HGB Zins ohne Mietkauf bergebene Risikor ckstellungen f r Restwertrisiken der handelsrechtlichen AfA im Bestandssystem TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung Restwertrisiken bergebener Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Monaten bergebener Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Tagen bergebener Zahlungsverzug Schlusszahlung in Monaten bergebener Zahlungsverzug Schlusszahlung in Tagen bergebener Zahlungsverzug Verwertung in Monaten bergebener Zahlungsverzug Verwertung in Tagen Beschreibung gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die tats chliche Zahlung f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die tats chliche Zahlung f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Schlusszahlung f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Schlusszahlung f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Verwertung des Objekts f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Verwertung f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht Protokollierte Eckdaten eines Darlehens
119. die Anzahl Struktur und Inhalte der TRIGONIS Ergebnisberichte Sie wird in Form einer scz Datei ausgeliefert und kann unabh ngig vom Programm Code ausgetauscht werden z B falls eine Berichtszeile oder eine neue Auswertung hinzugef gt werden soll Die Simulationskonfiguration wird in der TRIGONIS Datenbank gespeichert und historisiert Jede Konfigurationsdatei ist durch eine eindeutige laufende Nummer Version gekennzeichnet Eine neue Simulationskonfiguration wird ber die Schaltfl che importieren eingelesen und in die TRIGONIS Datenbank bernommen Um die importierte Konfiguration zu aktivieren muss siein der Tabelle ausgew hlt und ber die Schaltfl che aktivieren freigeschaltet werden Zur Kontrolle erscheint ein H kchen in der Spalte aktiv Nach Best tigung der neuen Konfigurationsauswahl mit OK istin der Regel ein Neustart von TRIGONIS erforderlich 2013 Inveos GmbH dh Simulationskonfiquration Wl Version Importzeitpunkt Importeur aktiv 580 01 09 2013 12 08 kv IL 542 03 06 2013 08 31 541 24 05 2013 15 58 520 21 03 2013 08 04 519 18 03 2013 15 11 486 30 11 7012 13 14 485 30 11 2012 11 20 481 29 11 2012 08 13 479 28 11 2012 10 24 464 09 10 2012 08 30 448 17 07 2012 08 31 444 09 07 2012 11 42 443 06 07 2012 13 22 441 06 07 2012 11 44 440 06 07 2012 08 52 432 01 06 2012 15 32 431 30 05 2012 18 77 422 10 05 2012 13 21 Simulationskonfiguration verwalten Bis zu einem gewissen Grad k nnen ltere Versi
120. die g ngige Tastenkombination STRG C Um den kopierte Neugesch ftsplan wieder einzuf gen navigieren Sie zu dem gew nschten Zielordner und w hlen Sie das Einf gen Symbol oder nutzen Sie die g ngige Tastenkombination STRG V Falls beim Einf gen schon ein Neugesch ftsplan mit demselben Namen vorhanden ist wird dem neuen Neugesch ftsplan ein Z hler in runden Klammern angeh ngt 2 9 7 Neugesch ftsplan kommentieren gt Es besteht die M glichkeit einem Neugesch ftsplan einen Kommentar hinzuzuf gen Um einen Neugesch ftsplan zu kommentieren klicken Sie im TRIGONIS Explorer auf das Kommentar Symbol Daraufhin ffnet sich ein Dialog in dem der Kommentar eingegeben werden kann Dieser wird anschlie end sowohl im Tooltipp als auch in den Details unter der Dateiliste angezeigt 2 9 8 Neugesch ftsplan importieren Um einen Neugesch ftsplan aus dem Dateisystem zu importieren navigieren Sie zun chstin den gew nschten Zielordner des TRIGONIS Explorers Nun w hlen Sie bitte das Import Symbol und anschlie end Neugesch ftsplan aus XML importieren aus Bitte beachten Sie dass daf r der Typ alle Dateien oder Neugesch ftspl ne im Filter eingestellt sein m ssen Zus tzlich steht Ihnen je nach Lizenzvereinbarung die Aktion Neugesch ftsplan aus Excel importieren zur Verf gung In diesem Fall werden alle f r die Planung mit TRIGONIS ben tigten Daten direkt aus einer definierten und standardisierten Exce
121. durchschnittlichen Wartezeit des nicht vermieteten Anlageverm gens bis zur Verwertung wirkt nicht auf Mietkaufvertr ge 2013 Inveos GmbH one TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 2 20 Allgemeine Hinweise Eintr ge in diesem Dialog werden nur wirksam wenn sie durch die Konfiguration Ihrer Installation entsprechend unterst tzt werden Durch Aktivieren eines Kontrollk stchens werden die einzelnen Felder f r Eingaben freigegeben Nur die Werte aus den aktiven Zeilen werden in der Simulation ber cksichtigt Falls pro Vertrag bereits Liquidit ts und oder Verwertungsangaben mitgegeben wurden werden diese bei Aktivierung des Kontrollk stchens Vertragsangaben berschreiben in der Verarbeitung durch die Pauschalangaben aus dem Projekt ersetzt Falls die Option Angaben additiv zu den Vertragsangaben gew hlt wurde wirkt der Zahlungsverzug aus dem Projekt zus tzlich auf den Zahlungsverzug aus dem jeweiligen Vertrag Vertr ge ohne Zahlungsverzug erhalten in diesem Fall die statistischen Werte aus dem Projekt Die Angabe von mehr als 29 Tagen Verz gerung ist nicht erlaubt Anstatt 30 Tagen sollte 1 Monat eingestellt werden Z B Eine Liquidit tsverschiebung von 30 Tagen f r eine Zahlung am 1 Februar f hrt zu einer Wertstellung 3 M rz Wird stattdessen um 1 Monat verschoben so verbucht TRIGONIS den Zahlungseingang am 1 M rz Zinsen In diesem Dialog werden die f r die Simulation zu verwendenden Bankzinsen zur Verzinsun
122. e ei Stress auf LGD Werte ei Verwertung Liquidit t ei Risikokosten ei Sofortaufl sung FV Bilanz el Verwaltungsaufw nde 9 ci IFRS 5 Mehr Nacherl se 5 Pauschalierte Einzelwertberichtigung 9 ci Refinanzierung 5 Synthetische Refinanzierung ei ABS Einstellungen ei ABCP Einstellungen Zinsen Bilanzierung Projekt Beschreibung emoprojekt der Inveos GmbH Projekbeschreibung 2013 Inveos GmbH o TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 2 Diese Projekteinstellungen nehmen die verschiedenen Parameter f r eine Simulation auf Nach der Auswahl einer Einstellungen im linken Teil des Dialogs k nnen im rechten Teil die zugeh rigen Daten eingegeben werden Wenn Sie z B den obersten Eintrag Projekt w hlen k nnen Sie rechts in einem Textfenster Ihr Projekt ausf hrlich beschreiben Dieser Text erscheint anschlie end auch in den Details des Projektes im TRIGONIS Explorer Projekteinstellungen die mehrere unterschiedliche Datens tze aufnehmen k nnen sind durch ein Ordnersymbol gekennzeichnet So ist es z B m glich unterschiedliche Verwaltungskosten f r gro und kleinvolumige Vertr ge zu erfassen Um die bersichtlichkeit im Projekt zu erh hen werden die meisten Projekteinstellungen nur dann angezeigt wenn sie auch im Projekt verwendet werden Um eine neue Projekteinstellung zum Projekt hinzuzuf gen klicken Sie auf den Hinzuf gen Schalter und w hlen im daraufhin angezeigten Men die gew nschte Projektei
123. e ersetzt sofern eine degressive Abschreibung des Objekts vorliegt Parameter gt Degressionss tze 6 1 3 2 _ Bankzinsen Hier k nnen Sie f r unterschiedliche Zeitr ume S tze f r Guthaben und Schuld Zinsen eingeben mit denen das allgemeine Liquidit tskonto Kassenkonto verzinst wird Anfangssatz Soll 4 1000 D Anfangssatz Haben 2 5000 D Parameter gt Bankzinsen Falls im Projekt die Option Zinsen gt Variable Zinsen verwenden aktiviert ist ber cksichtigt TRIGONIS bei der Verzinsung des allgemeinen Liquidit tskontos die zeitlich variierenden Zinss tze aus dieser Tabelle Wenn das Kontrollk stchen hier nicht markiert wird werden die im Projekt ohne zeitliche 2013 Inveos GmbH Differenzierung angegebenen Zinss tze f r Guthaben und Schulden verwendet s a Zinsen 118 AL A GH A BE P 9E 2 gr Frojekt 9 amp Optionen Kassenzins a Simulation AI Importeinstellungen Guthaben D H d ek Rech enoptionen Eulen oi g Rechenoptionen IFRS a Substanzwert el Variable Zinsen verwenden MI Einzelvertragsprotokoll MI Degressionss tze SZ Bankzinsen BI Steuers tze BI PD BR LGD Bo Fair Value Zinsen Bz Zinsstrukturen d Gesellschaften amp Simulationsberichte D Best nde Er Substanzwert Selektion Zinsen CN Bilanzierung Projekt Zinsen 6 1 3 3 Steuers tze F r TRIGONIS Konfigurationen die Umsatzsteuern ber cksichtigen k nnen hier Steuers tze hinterlegt we
124. e tempor re CSV Datei en und startet zur Anzeige dieser CSV Datei en das Programm das auf Ihrem System mit der Dateiendung csv verkn pft ist Meist ist dies Microsoft Excel Innerhalb von Microsoft Excel kann die Datei dann an einer beliebige Stelle im Dateisystem abgespeichert werden um sie auch au erhalb von TRIGONIS bearbeiten zu k nnen Wenn die Protokolldatei 50 000 Zeilen bersteigt und Sie in den TRIGONIS Benutzereinstellungen Extras Men unter Installationseinstellungen die Option Gro e CSV Dateien aufteilen aktiviert haben teilt TRIGONIS das Importprotokoll auf mehrere CSV Dateien mit jeweils maximal 50 000 Zeilen auf Diese Option ist n tzlich wenn Sie mit einer lteren Microsoft Excel Version arbeiten die sehr lange Importprotokolle nicht darstellen kann Falls Sie die Option nach Meldungskategorien sortieren aktivieren werden die Meldungen wiein der oben dargestellten TRIGONIS Vorschau nach Meldungskategorien sortiert ausgegeben so dass die wichtigsten Meldungen oben stehen Diese Option ist dann n tzlich wenn Sie TRIGONIS das Importprotkoll auf mehrere CSV Dateien aufteilen lassen s o so dass eine nachtr gliche Sortierung innerhalb von Microsoft Excel nicht mehr m glich ist Falls Sie die Option Details in eigene Spalten ausgeben aktivieren werde alle Detailinformationen aus den Pr fmeldungen wie z B Datumswerte oder Betr ge zus tzlich in eine eigene Spalte geschrieben so dass innerhalb von Excel
125. earbeitung von Ratenpl nen In den Bereichen Ratenplan und Refinanzierung lassen sich Ratenpl ne erstellen und bearbeiten Die Bearbeitung erfolgt immer nach dem gleichen Muster und wird aus diesem Grund hier einmal zentral beschrieben Der Ratenplan besteht aus einer oder mehreren Zeilen die jeweils ein g ltigab Datum den Betrag und den Ratenabstand beinhalten Der Abstand gibt dabei an in welchem monatlichen Rhythmus die Raten wiederholt werden 2013 Inveos GmbH Editoren EN Ratentyp v Lessing 7 Zahlungen G ltig ab Betrag Abstand 01 05 2011 233 33 o Mon SI g ltig ab Betrag Abstand 01 05 2011 233 33 DNA 01 06 2011 2 791 97 LA a 3 816 67 Rateng ltigkeit Folgeperiode Z Ratenplanende lo 1 06 2012 Kontrollobligo 2 791 67 Ratenplaneditor Die sich aus einer Zeile ergebenden Raten laufen solange bis das Datum einer ermittelten Rate gr er oder gleich dem g ltig ab Datum der n chsten Zeile wird das Datum einer Rate gr er einem expliziten Ratenplanende Vertragsende wird Falls der Ratenabstand einer Zeile so gro gew hlt ist dass das g ltig ab Datum der darauffolgenden Zeile bersprungen wird so wird die Rate nicht wiederholt Die Rate wird im diesem Fall nur einmal n mlich zum G ltig Ab Datum wirksam Der Eintrag O als Abstand erzeugt eine Einmalzahlung Mit der Schaltfl che Zahlungen anzeigen R l sst sich ein Dialog aufblenden der den kompletten Z
126. echnung der R ckstellungen kann durch folgende Parameter beeinflusst werden Ber cksichtigen nur positiv nur wenn der Restbuchwert im zu betrachtenden Monat jeweils gr er als der Restwert ist Rechenverfahren s unten nur bei Risiko nur wenn am Vertragsende der Restbuchwert gr er als der Restwert ist Immer Unabh ngig von Verh ltnis Restbuchwert zu Restwert V erwaltungskosten in Restforderungen Ber cksichtigen Verwaltungskosten gehen nominal in die Restforderungen ein Methode Festlegung zur Berechnung des abzugleichenden Restwertes Aufschlag Festlegung eines Aufschlages auf den Restwert relativ zum Anschaffungswert 2013 Inveos GmbH Projekt Handbuch R ckstellungen Beispiel BE D 2E 3 Projekt a F Optionen 2 R ckstellungen Merkmale D Best nde S D ei Substanzwert S R ckstellungen f r Restwertrisiken ei Selektion ei HGB S ber cksichtigen immer v 5 R ckstellungen f Restwertrisiken Drohverlustr ckstellungen Methode Barwert Restford It Vertrag Zinsen S Bilanzierung S Aufschlag TA 0 0000 Aufschlag VA 0 0000 Aufschlag k ndbar 0 0000 _ Verwaltungsaufw nde bei Restforderungen nominal ber cksichtigen R ckstellungen f r Restwertrisiken 3 2 2 15 Pauschalwertberichtigung HGB IFRS TRIGONIS ber cksichtigt planerisch keine Einzelwertberichtigungen Diese werden zum Simulationsstichtag ausgebucht und durch Paus
127. eeinflussende Umgebungsparameter in einem eigenen Excel Blatt aufgelistet Dabei handelt es sich um Projekteinstellungen Pauschalwerte bergeordnete Rechen und Abzinsungsoptionen die Sie unter Extras Optionen festlegen k nnen Diean der Simulation beteiligten Best nde Angaben ber Zinsverl ufe o die unter dem Men punkt Verwaltung erfasst werden Simulationsparameter Gesellschaft Anw For Ges ohne EAV I GJ Wechsel 12 Simulationsbeginn 01 01 2007 Simulation vom 12 07 2007 Uhrzeit 11 34 52 W hrung Projekt forum prj Best nde forum Benutzer rodeesil Programmversion Simulation 3 2 09 DEV Umgebung Aktuelle Programmversion 3 2 21 DEV ENTWICKLER VERSION Allg Rechenoptionen Zinsverrechnung zum Monatsende Restwert wird bei nachsch ssigen Abzinsen immer zum Monatsende befalse Default Satz VAK 0 0000 Additiver YAK Anteil Marge D0000 add Provision in VAK true Zinsberechnung mit Nachholung true Restbuchwertberechnung mit Nachholung true IMehrnacherl se HGB f r IFRS nutzen true Fortschreibung AfA aus GLZ false Fortf hrung Restforderungen aus GLZ false Berechnung Riskokosten Mehrnacherl se rel MBG true Substanzwert kann modifizierte Best nde enthalten true Erstaufl sung Forderungsverkauf relativ Wst Auszahlungsbetrag Aufl sung PRAF IAS 0000 Aufl sung PRAP Mietkauf Drop Aufl sung auf RAP Verwaltungskosten f r IFRS true Aufl sung auf RAP Verwaltungskosten f r
128. egeben nach Finalisiert Bestand Zustands bergang von Initial nach Abgelehnt Bestand Zustands bergang von Initial nach Freigegeben Projekt Zustands bergang von Initial nach Freigegeben 2013 Inveos GmbH Extras 225 Zustandsunabh ngige Berechtigungen Zustandsunabh ngige Berechtigungen beziehen sich in TRIGONIS auf bestimmte Aktionen die nicht direkt mit einer Datei im TRIGONIS Explorer zusammenh ngen Sie sind daher unabh ngig vom hinterlegten Zustandsmodell Benutzerverwaltung ffnen Mit diesem Recht darf ein Benutzer die Benutzerverwaltung ffnen nur lesender Zugriff Diese Berechtigung ist eine Voraussetzung f r die beiden nachfolgenden Berechtigungen Diese m ssen immer in Kombination mit der Berechtigung Benutzerverwaltung ffnen vergeben werden Benutzerverwaltung bearbeiten Mit diesem Recht darf ein Benutzer die Benutzerverwaltung bearbeiten d h Benutzer anlegen und bearbeiten Gruppen anlegen und bearbeiten sowie Benutzer zu einer Rolle hinzuf gen Voraussetzung daf r ist die Berechtigung Benutzerverwaltung ffnen F r das Anlegen und Bearbeiten von Benutzerrollen muss zus tzlich das Recht Benutzerverwaltung Rollen bearbeiten vergeben werden Wenn die Benutzerverwaltung mit dieser Berechtigung ge ffnet wird erscheint erst eine Abfrage ob der Dialog im Bearbeitungsmodus ge ffnet werden soll um auch Inhabern dieser Berechtigung einen lesenden Zugriff z
129. eich Bericht kann ber verschiedene M glichkeiten ge ffnet werden 1 Ein Dialog zur Anzeige ffnet sich automatisch nach einer Soll Ist Abgleich Berechnung Soll Ist Abgleich erzeugen Optional s5 2 Innerhalb eines Projekteditors eines bereits berechneten Projektes kann dieser Dialog ber den J Ergebnisberichtsauswahlbutton M72 aufgerufen werden dii Projekt testordner Testprojekt_III S 01 10 2009 GE DI ei Es W i B Projekt D Optionen So Simulation Importeinstellungen T Rechenoptionen S Rechenoptionen IFRS ZC Substanzwert Mi Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsende ZC Einzelvertragsprotoko eo E Best nde E Soll Ist Berichte anzeigen K b s Testbestand_IN olllst Berichte anzeigen ge Neugesch ftsbestand m Simulationsergebnisse entfernen 11 Substanzwert E Selektion Werl nnmer nen O zinsbindungsbericht anzeigen Monatsdurchschnitt and UI zuletzt ge ndert Original E anzeigen 3 2 7 Soll Ist Abgleich erzeugen Optional Der Soll Ist Abgleich In TRIGONIS ist es m glich das Neugesch ft f r einen Mandanten nach Gesch ftsbereichen und Gesch ftsfeldern zu planen Mit dem Neugesch ftsplaner wird ein Plan Vertragsbestand erzeugt der f r einen SOLL IST Abgleich zu verwenden ist Der Abgleich vergleicht das geplante Neugesch ft mit den Ist 2013 Inveos GmbH 136 TRIGONIS Benutzerhandbuch Vertr gen aus der jeweiligen Bestandsanlieferung Ausf hrlichere Informat
130. eichnis configuration mit dem Namen xls properties oder xIs darlehen properties Das Einlesen strukturell unterschiedlicher Excel Dateien verlangt die Angabe unterschiedliche Zuordnungsdateien e Angabe der XML Datei TRIGONIS erzeugt aus der Quelldatei Excel tempor r eine XML Datei f r den Datenimport Diese XML Datei kann in dem hier angegebenen Zielordner zu Testzwecken erhalten werden wenn die Checkbox Datei behalten aktiviert wird e Simulationsstichtag Die Angabe des Simulationsstichtags kann entfallen wenn der Simulationsstichtag in der Excel Datei hinterlegt und in der Zuordnungsdatei angegeben ist e W hrung optional W hrung in der die zu importierenden Daten vorliegen 2013 Inveos GmbH oa TRIGONIS Benutzerhandbuch Bestand aus Excel importieren Quelle Testbestand xls Bestand Testbestand S Excel Zuordnung D Tests Escel Bestandimpotisls properties SM Date CNDOKUME JNMauster LOKALE 1Temp Ausw hlen _ Datei behalten Stichtag 01 12 2012 falls nicht in Datei Weitere Optionen ausblenden Neu berechnen _ Interner Zins GLZ _ Interner Zins WLZ I IFRS Zins GLZ IFRS Zins f r YAK Berechnung IFRS Zins Verl ngerung _ Zinssatz Forderungsabzug GLZ Zinssatz Forderungsabzug YLZ D Abbrechen Import aus Excel Einstellungen Nach der Eingabe aller ben tigten Einstellungen erfolgt der Excel Import in zwei Stufen In der ersten Stufe werden die Excel Dat
131. eile Raten Banit tsregel nicht verkauft Anteil Leasingraten 0 0000 ara Anteil TA Werte 0 0000 a Anteil LE und TA Werte grau 0 0000 oc Anteil Forderungsverkauf Anteil PRAF 0 0000 io Projekt gt Einstellungen Risikokosten 3 2 2 13 AfA Szenarien Durch den Einsatz von AfA Szenarien k nnen bestimmte Vertr ge selektiert werden bei denen f r die Simulation innerhalb des ersten Gesch ftsjahres die AfA Methode von linear auf degressiv umgestellt werden soll F r das direkt vor dem Simulationsstichtag liegende Gesch ftsjahr ist so eine alternative 2013 Inveos GmbH 12 _TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 2 14 Abschreibungsmethode w hlbar Die AfA Reserve wird errechnet und die Alternativabschreibung ber den Simulationszeitraum fortgef hrt AfA Methode Merkmale Alternative Abschreibung Hier k nnen Sie w hlen ob Sie die originale Sbschreibungsmethode beibehalten m chten oder ob alle im 1 Gesch ftsjahr befindlichen Objekte mit linearer Abschreibung auf die degressive Methode umgestellt werden sollen original O linear auf degressiv Projekt gt Einstellung AfA Szenarien Diese Einstellung gilt f r alle Abschreibungen steuerrechtlich handelsrechtlich betriebswirtschaftlich die im Vertrag als lineare Abschreibung ber die BGN hinterlegt sind R ckstellungen f r Restwertrisiken Zur Ertragsabgrenzung k nnen f r Vertr ge R ckstellungen f r Restwertrisiken gebildet werden Die Ber
132. ellungen 2013 Inveos GmbH Kapitel 1 Men struktur 12 _TRIGONIS Benutzerhandbuch 1 1 1 2 1 2 1 1 2 2 Men struktur berblick Die meisten Funktionen von TRIGONIS lassen sich jederzeit bequem ber die Men leiste aufrufen Dabei werden immer nur die Men punkte freigeschaltet die zum jeweiligen Zeitpunkt sinnvoll sind D Ganz am Anfang der Men leiste finden Sie das zentrale Element von TRIGONIS den TRIGONIS Explorer als kleines Symbol f r den schnellen Zugriff Anschlie end enth lt die Men leiste die folgenden Men punkte die auf den nachfolgenden Seiten n her beschrieben werden Datei Extras Fenster Hilfe Die fachlichen Erkl rungen sowie einzelne Anwendungsbeispiele zum Umgang mit TRIGONIS finden Siein den nachfolgenden Kapiteln Datei TRIGONIS Explorer E Startet den TRIGONIS Explorer das zentrale Element zur Verwaltung Ihrer Dateien in TRIGONIS Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel TRIGONIS Explorer 11 Verzeichnis Der Punkt Verzeichnis bildet ein Untermen dass die Ordnerstruktur von TRIGONIS im Dateisystem auflistet Mit einem Klick auf den jeweiligen Eintrag wird der entsprechende Order im Dateisystem ge ffnet au erhalb von TRIGONIS TRIGONIS Explorer stro E Verzeichnis H eh TRIGONIS Log Beenden d r m 7 Bi RE u A S e e CN TRIGONIS Projekte Be E Neugesch ft DW Vorg nge Importdaten Sal Ergeb
133. emeldet sein um eventuelle Inkonsistenzen zu vermeiden Daher gibt es f r die Optionen einen sog Wartungsmodus Wenn Sie die Optionen ffnen erscheint eine Abfrage ob der Optionen Editor im Wartungsmodus gestartet werden soll Wenn Sie diesen best tigen und aktuell noch andere Benutzer am System angemeldet sind erscheint der Dialog Sitzungsverwaltung der alle aktuell angemeldeten Benutzer anzeigt Sobald alle anderen Benutzer abgemeldet sind ffnet sich der Optionen Dialog zur Bearbeitung W hrend der Bearbeitung k nnen sich keine Benutzer am System anmelden Wenn Sie die Optionen ohne den Wartungsmodus starten wird er im Lesemodus ge ffnet Der Dialog sieht dann genauso aus als h tten Sie diese Berechtigung nicht da sich jeder Benutzer die globalen Optionen in TRIGONIS ansehen darf Die Punkte Allgemein Datei Pfade Simulationsberichte und Installationseinstellungen wurden in den Men punkt Extras gt Benutzereinstellungen verschoben da sie benutzer und oder rechnerabh ngig sind Diese Einstellungen k nnen von jedem Benutzer ohne zus tzliche Berechtigung ge ndert werden Mit dieser Berechtigung sind im Wartungsmodus folgende Einstellungen nderbar Optionen W hrungen Importeinstellungen Neugesch ft Rechenoptionen Rechenoptionen IFRS Substanzwert Einzelvertragsprotokoll relevant f r Substanzwertrechnung und Neugesch ftsplanung Parameter Degressionss tze Bankzinsen Steuers tze Zinsstruktur
134. en Projekt gt Risikovorsorge relativ zum Restkapital Verlauf Pro Gesch ftsjahr Die Angabe von degressiven Risikokosten pro Gesch ftsjahr ist die bevorzugte Methode f r die Risikotragf higkeitsberechnung Die dort eingestellten Risikokosten decken genau den Liquidit tsausfall im Falle der Insolvenz eines Leasingnehmers Es werden sowohl Risikokosten f r die Grundlaufzeit als auch f r den Zeitraum einer Vertragsverl ngerung gebucht F r jedes Gesch ftsjahr kann in diesem Dialog eine monatliche Ausfallquote erfasst werden Die Ausfallquote h ngt i d R vom Objekt sowie vom Leasingnehmer bzw seiner Branche ab und besagt mit welcher Wahrscheinlichkeit eine durchschnittliche Schadensh he auftreten wird In den Merkmalen k nnen entsprechende Differenzierungen vorgenommen werden monatlicher Ausfall PD LGD Risikokosten PD LGD EAD PD Ausfallwahrscheinlichkeit engl Probability of Default LGD Verlustquote im Ifd Gesch ftsjahr engl Loss given Default EAD Restforderung Barwert engl Exposure at Default 2013 Inveos GmbH mo TRIGONIS Benutzerhandbuch Risikokosten Weitere Einstellungen Merkmale DO linear relativ zu Restkapital Ban t tsregel nicht verkauft si O pro Grundlaufzeit pro Gesch ftsjahr O Verlauf Gleis Lfd Gesch ftsjahr monatl Ausfall rel Restkapital 1 0000 u S000 ae Lfd Gesch ftsjahr 3 bis 1 1000 Yertragsangaben berschreiben Schalten
135. en Eine Projektdatei istan der Dateiendung orl zu erkennen Ein Import von Projekten ist dann notwendig wenn Sie von einer fr heren TRIGONIS Version erstellte Projekte weiter verwenden m chten oder wenn Sie ein Projekt in zwei unterschiedlichen TRIGONIS Installationen verwenden m chten In dem darauffolgenden Dialog w hlen Sie bitte das zu importierende Projekt aus und best tigen Ihre Auswahl ber die Schaltfl che Importieren Falls das im Dateisystem gespeicherte Projekt Simulationsergebnisse enth lt wird TRIGONIS Sie fragen ob die Simulationsergebnisse und oder Simulationsberichte mit eingelesen werden sollen Die Simulationsergebnisse werden haupts chlich f r den Aufbau einer Zinsbindungsbilanz und f r eine sog inkrementelle Simulation ben tigt und k nnen daher ggf weggelassen werden Ob die Simulationsberichte Bilanzen GuV Substanzwert weiterhin ben tigt werden h ngt von der weiteren Verwendung des Projekts ab Projekt importieren ei x Simulationsergebnisse Simulationsberichte Was soll importiert werden Bei sehr umfangreichen Projekten kann der Projektimport einschlie lich aller Ergebnisse einige Zeitin Anspruch nehmen Ein Fortschrittsbalken zeigt Ihnen den Status des Importvorgangs an Projekt aus XML importieren 71 326 f 379 627 Projektimport Fortschritt Das neu importierte Projekt hei t genauso wie die importierte Datei ohne Endung Falls dieser Name schon existiert wird automatis
136. en Merkmale e linear relativ zu Restkapital Bonit tsregel nicht verkauft e R s kokosten auf N ar Berugszeitraum O Jahr GLZ Anteil Zugangswert 0 0000 wo GLZ Anteil Zugangswert 0 0000 Jahr Die Rechenbasis R s kokosten ist relativ zum Zugang gew hlt wertragsangaben berschreiben Schalten Sie obige Option ein um die globalen Einstellungen aus den Projekt Optionen zu berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist z z eingestellt dass diese Einstellungen Wertragsangaben nicht berschreiben Projekt gt Risikovorsorge linear Unabh ngig von der Projekteinstellung kann bestimmt werden dass die hier erfassten Risikokosten die Vertragsangaben berschreiben Risikokosten relativ zum Restkapital Die Risikokosten relativ zum Restkapital werden gem Bonit tsregel ber cksichtigt Das Restkapital ist der Barwert der Restforderungen am Ende des Vormonats ermittelt mit dem Aktivzins ber eine Auswahlbox wird festgelegt f r welche Vertragsauspr gungen Risikokosten zu ber cksichtigen sind Immer Bezogen auf das Restkapital aller zuk nftigen Leasingraten Nicht verkauft Bezogen auf das Restkapital der nicht forfaitierten Leasingraten Zur Berechnung der Risikokosten relativ zum Restkapital stellt TRIGONIS drei unterschiedliche Methoden zur Verf gung Verlauf Pro Gesch ftsjahr und Pro Grundlaufzeit Verlauf Die degressiven Risikokosten lassen sich ber zehn Jah
137. en Nominalzinsen relevant f r Substanzwertrechnung und Neugesch ftsplanung PD LGD Gesellschaften relevant f r Substanzwertrechnung Simulation Konfiguration importieren Mit diesem Recht darf ein Benutzer die Simulationskonfiguration importieren ndern Diese wird f r die Substanzwertrechnung ben tigt und ist in der Datenbank von TRIGONIS abgelegt In diesem Dialog wird jede Konfiguration die einmal ins System importiert wurde vorgehalten und kann nachtr glich wieder aktiviert werden solange sie noch zur Programmversion passt Andernfalls wird sie in roter Schrift dargestellt und kann nicht mehr aktiviert werden Da die Simulationskonfiguration einen erheblichen Einfluss auf die Simulationsergebnisse von TRIGONIS hat sollte diese Berechtigung nur einer fachlichen Administratorrolle zugeordnet werden Sitzungen beenden Mit diesem Recht darf ein Benutzer in der Sitzungsverwaltung eine Sitzung beenden d h er kann andere Benutzer vom System abmelden um z B ein Software Update einzuspielen Sitzungsverwaltung Mit diesem Recht darf ein Benutzer die Sitzungsverwaltung ffnen In diesem Dialog wird angezeigt welche Benutzer aktuell am System angemeldet sind und wann der letzte Zugriff auf die Datenbank erfolgt ist Heartbeat Es handelt sich hierbei lediglich um eine Anzeige nderungen sind nicht m glich Verzeichnisberechtigungen setzen 2013 Inveos GmbH Extras 227 Mit diesem Recht darf ein Benutzer die Verzeic
138. en Screenshot aufgef hrten Eingabefelder sind korrekt auszuf llen Aus diesem Angaben baut TRIGONIS einen sog Connection String f r die Datenbank zusammen Sobald auf Test geklickt wird versucht sich TRIGONIS mit der angegebenen Datenbank zu verbinden Falls dies erfolgreich ist wird der OK Knopf freigeschaltet und der 2013 Inveos GmbH 228 TRIGONIS Benutzerhandbuch Dialog kann beendet werden Falls mit den Verbindungsparametern keine Datenbank erreicht werden konnte wird eine entsprechende Hinweismeldung ausgegeben d Datenbankverbindung D Name Merbimdungename lt Datenbank Typ Oracle Z Datenbank Name SID SID Host Host Port 8080 Schema Schemaname 02 User Benutzername Password PEELEEL O URL jdbc oracle thi n amp Host 8080 5IO Test BEER Datenbankverbindung konfigurieren 2013 Inveos GmbH Kapitel 7 Tipps und Tricks 230 TRIGONIS Benutzerhandbuch 7 Tipps und Tricks 7 1 Eingabefelder f r numerische Werte Eingabefelder f r Datumsangaben Eingabe widerrufen Editieren in Tabellen Tabellen sortieren Wertvolle Informationen f r die Praxis Sie k nnen in numerische Felder anstelle eines Zahlenwerte auch einen mathematischen Ausdruck eingeben der die vier Grundrechenarten sowie geschachtelte Klammern enthalten kann Gu Gu F lligkeit Machgesch ft jr vorhanden Betrag 153 5 700 50 876 F lligkeit 3 12 2007
139. en den Forderungen zum IFRS Zins GLZ und dem IFRS Zins f r VAK Berechnung definiert den Stand der Anlaufkosten Provisionen 2013 Inveos GmbH Editoren IFRS Zins Zinssatz zur Berechnung des Forderungsabzugs ber die Grundlaufzeit Forderungsabzug GLZ bei echt forderungsverkauften Finance Lease Vertr gen Bei einem vollst ndig forderungsverkauften Vertrag mit Mehr Nacherl sen am Ende der Grundlaufzeit unterscheidet sich dieser Zinssatz vom IFRS Zins GLZ um die Mehr Nacherl se die i d R nicht mit verkauft werden IFRS Zins Verl ngerung Au enzins IFRS zur Berechnung der Restforderungen Finance Lease ber die Verl ngerungslaufzeit IFRS Zins Zinssatz zur Berechnung des Forderungsabzugs ber die Forderungsabzug VLZ Verl ngerungslaufzeit bei echt forderungsverkauften Finance Lease Vertr gen Bei einem vollst ndig forderungsverkauften Vertrag mit Mehr Nacherl sen am Ende der Verl ngerungslaufzeit unterscheidet sich dieser Zinssatz vom IFRS Zins VLZ um die Mehr Nacherl se die i d R nicht mit verkauft werden Direktvertrag Y27691089 001 modifiziert Zinss tze Zinss tze kalkulierter Zins 3 2000 a Kundenzins 0 0000 Di Interner Zins GLZ 5 350243 SIS Interner Zins YLZ Orc IFRS Zins GLZ 6 266656 Vi IFRS Zins f r VM k Berechnung 6 266656 ara IFRS Zins Forderungsabzug GLZ 5 350243 ara IFRS Zins Yerl ngerung Dir IFRS Zins Forderungsabzug YLZ Dir Direktvertrag Zinss tze Ende Daten
140. en eines Vorgangs reagiert indem Sie in der Spalte Level die Auswahl mit dem Listenfeld ndern M gliche Einstellungen und ihre Verarbeitung 2013 Inveos GmbH zu TRIGONIS Benutzerhandbuch FATAL FEHLER WARNUNG HINWEIS IGNORIEREN Vorgang wird nicht importiert gespeichert Meldungen f r strukturell fehlerhafte oder unvollst ndige Vorg nge sind systemseitig auf FATAL gesetzt und k nnen hier nicht ver ndert werden da eine Verarbeitung aus technischen Gr nden nicht m glich ist Vorgang wird nicht importiert gespeichert als Warnung protokollieren Vertrag wird angenommen als Hinweis protokollieren Vertrag wird angenommen keine Protokollierung Vertrag wird angenommen Konfiguration Vorgangspr fung Finden Code 1108 1109 1110 1111 1112 1113 1114 1115 1116 1117 1118 1119 1120 1121 1122 Level Warnung Ignorieren Warnung Fehler Warnung Beschreibung Der bergebene Mietkaufvertrag enth lt eine Komponente Restwert im VA Vertrag vorhanden ES Restwertrefinanzierung bei einem WA Vertrag Anlageverm gen fehlt bei einem aktiven Vertrag Komponente Restwert trotz MIETKAUF Vertrag Warnung Komponente Anlageverm gen trotz MIETKAUF Fehler Warnung Ignorieren Fehler Fehler Ignorieren Warnung Ignorieren Fehler Komponente Investitionszulage trotz MIETKAU MIETKAUF Vertrag mit bergebener Verl ngeru Finance Lease Vertrag ohne Kompon
141. en haben Fehlerbest nde beim Bestandimport erzeugt Fehlerhafte Vorg nge die von TRIGONIS nicht verarbeitet werden k nnen wurden im Fehlerbestand gespeichert e Stichtag Der Simulationsstichtag e Vorg nge Die Anzahl der validen Vorg nge in einem Bestand oder in einem Projekt Falls eine Projektdatei mehr als einen Bestand enth lt ist dies die Summe aller Vorg nge der im Projekt referenzierten Best nde e Fehler Die Anzahl der fehlerhaften Vorg nge in einem Bestand e Erstellt am Der Zeitpunkt der Erstellung der Datei e Letzte nderung Der Zeitpunkt der letzten nderung an der Datei Gr Der Inhalt der Dateitabelle kann mit der Taste F5 aktualisiert werden HH Die Anzahl der dargestellten Tabellenspalten kann mit der Taste F11 ge ndert werden 2 6 nderung von Dateizust nden Alle Bestands und Projektdateien innerhalb von TRIGONIS unterliegen dem kundenspezifischen Zustandsmodell In der initialen Auslieferung von TRIGONIS ist folgendes Zustandsmodell hinterlegt 2013 Inveos GmbH o TRIGONIS Benutzerhandbuch Abgelehnt Best nde Projekte Zustandsmodell Der Zustand einer Datei wird vom Benutzer festgelegt Um den Zustand einer Datei zu ndern machen Sie einen Rechtsklick auf die gew nschte Datei und w hlen Sie den Men punkt Zustand aus Daraufhin ffnet sich ein Untermen mit allen m glichen Folgezust nden f r diese Datei Name ame Stichtag tsbestand 01 01 2011 Wi Bear
142. en in eine XML Datei transformiert Der Fortschrittsbalken zeigt dabei die verarbeitete Anzahl an Vorg ngen an Parallel zur Konvertierung ffnet sich ein weiteres Fenster in dem allew hrend der Konvertierung aufgefallenen Hinweise aufgelistet werden Sollten sehr viele Fehlermeldungen auftreten liegt vermutlich ein Fehler in der Spaltenzuordnung vor Die Konvertierung kann jederzeit ber das rote Stopp Symbol am Fortschrittsbalken abgebrochen werden x Excel zu SML Konvertierungsmeldungen Loading Excel Sheet Loading Excel Sheet Finished Basisdaten erwende Simulationsstichtag aus Excel Datei 31 05 2012 Es wurden 3 Tabellenseitein mit Zahlungspl nen eingelesen Es wurden 1 Tabellenseitein mit Refinanzierungsraten eingelesen Excel Zeile 1 RatenInfocuilder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfocuilder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfocuilder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfoBuilder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfocuilder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfocuilder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfocuilder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfocuilder no value found empty Row vorg ange importieren KR Abbrechen Import aus Excel Importabbruch durch Fehler Tritt w hrend dieser Phase ein schwerwiegender Fehler auf wird durch eine Nachricht darauf hingewiesen Es ist dann jedoch nicht m glich d
143. en muss auf eine der hier hinterlegten Zinsstrukturkurven verweisen Im Zuge der Simulation wird diese Zinsstrukturkurve f r das zu simulierende Darlehen in eine Nominalzinsentwicklung berf hrt Die Nominalzinsentwicklung wird wiederum durch Angabe eines Bonit tsaufschlags um einen zeitlich konstanten Betrag erh ht oder erniedrigt Die Umrechnung der Zinsstrukturkurve in eine Nominalzinsentwicklung erfolgt nach dem sog Forward Verfahren Der Forwardzins unterliegt f r die Dauer seiner Festschreibung keinen Marktschwankungen Daher werden die Darlehen zun chst mit dem bergebenen gefixten Zins und nach Ablauf der Festzinsphase mit dem von TRIGONIS errechneten Forwardzins verzinst Der Forwardzins ergibt sich unter der Annahme dass die Verzinsung arbitragefrei ist aus folgender Formel 1 Langfristzins Pamtlaufzeit 1 4 Fordwardzins anlagedauer 1 Kurzfristzinsj mte kurze Laufzeit Mit Hestenlagedauer Gesamtlaufzeit aktuelle Laufzeit Die Verzinsung des Floaters erfolgt nun mit der aus der Zinsstrukturkurve errechneten Zinsentwicklung Je nach R ckzahlungsplan und Zinsverrechnungsterminen resultieren aus einer einzigen Zinsstrukturkurve unterschiedliche Nominalzinsentwicklungen f r unterschiedliche Darlehen Das beschriebene Rechenverfahren ist unter folgenden Voraussetzungen korrekt alle Zinsanpassungszeitpunkte sind gleichzeitig Zinsverrechnungszeitpunkte des betrachteten Darlehens Zinseszinseffekte aus
144. ente Miet Mietkaufvertrag mit fnanzmathematisch aufzul Leasingm odell bei Mietkauf ungleich FINANCE Mietkaufvertrag ohne Mietkaufverm gen Restwert vor Verl ngerung 0 kleiner Restwe Ratentyp 0 Die n chste Sollstellung 1 heg Zwei Forderungsverk ufe mit unterschiedliche Abbrechen Konfiguration Vorgangspr fung Um eine bestimmte Meldung anhand ihres Codes schnell zu finden geben Sie den Code in das Feld Finden ein die Listbox wird entsprechend positioniert sobald der Code vollst ndig eingegeben ist Eine Liste der Meldungen finden Sie im fachlichen TRIGONIS Handbuch Individuelle Einstellungen importieren Bei der Installation eines TRIGONIS Updates werden die Fehlermeldungen und Klassifizierungen zun chst von der neuen Version berschrieben Ihre individuellen TRIGONIS Einstellungen werden jedoch gesichert normalerweise in dem Verzeichnisse config_sys_sav Sie k nnen Ihre individuellen Klassifizierungen wieder einstellen soweit sie noch zu den neuen Meldungscodes passen Durch Klicken auf Bi ffnen Sie einen Import Dialog 2013 Inveos GmbH Extras 211 5 Importieren Suchen in E app_config T E el el EB IN _zahlungsplan properties IN darlehen sls properties amp evp oroperties amp erpcio properties IN marktzinsen sls properties D validation _level properties AN s properties Dateiname Dateityp Properties T ffnen Abbrechen Einstellungen i
145. er ber cksichtigt werden ja nein PD planen Auswahl eines zu planenden PD Merkmals sowie Eingabe der dazugeh rigen Ausfallwahrscheinlichkeit LGD Auswahl eines zu planenden LGD Merkmals derzeit nur Objektart m glich sowie eingabe Planen der dazugeh rigen Verlustquote Die Zeilen in der Tabelle k nnen durch Doppelklick auf eine Spalten berschrift f r diese Spalte sortiert werden 3 4 Bankkonten Editor optional Der Bankkonteneditor dient der Verwaltung und der Erzeugung sog Refinanzierungskonten Der Bankkonteneditor ist nicht im Standardfunktionsumfang von TRIGONIS enthalten und nur f r Leasinggesellschaften relevant die ihre Vertr ge Darlehen und liquidit tswirksame manuelle Buchungen ber Sammelkonten abwickeln Refinanzierungskonten BankkontoTestGesamt Refinanzierungskonten B RI ID Buchungskreis Mandant konto4711 0001 0001 Sollzins 4 1200 1 Zinstermin Zinsverrechnung 01 11 2004 30 360 30 360 Habenzins verinsung 3 4500 Monat Zinsvortrag 3 50 5 50 Yortrag 999 00 1 000 00 konto4712 0001 0001 4 1200 3 4500 Monat 01 11 2004 konto4713 konto4714 konto4715 konto4715 konto4716 konto4717 4713 0001 0001 0003 0003 0003 0001 0001 0001 0003 0003 0003 1 013 00 1 014 00 1 000 00 1 000 00 1 000 00 1 016 00 Finden konto4716 5 50 5 30 5 50 5 50 3 0 16
146. er mit ihrer aktuellen Berechtigung aufgelistet So k nnen zus tzlich zur Gruppenebene auch einzelne Benutzer berechtigt werden Bevor ein Schreibrecht vergeben werden darf muss zun chst die Leseberechtigung vergeben werden Verzeichnis TRIGONIS Gruppen Benutzer Benutzername Lesen Schreiben Arne Hackmann Marcus Lauster Michael Bosselmann Peter Thiesen Silke Rode Simon Ditrich Stephanie Werner Test Benutzer 1 Test Benutzer 2 Test Benutzer 3 E E E EE Ee Abbrechen Verzeichnis Berechtigung Dialog Nach Abschluss ihrer Einstellungen verlassen Sie den Dialog ber den OK Knopf um die ge nderten Verzeichnisberechtigungen zu speichern Falls Sie ein Verzeichnis ausgew hlt haben das Unterverzeichnisse enth lt erscheint eine Abfrage ob Sie die gemachten Einstellungen f r alle Unterordner bernehmen m chten 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 21 Verzeichnis Berechtigung a ae Sollen die nderungen an den Berechtigungen auch auf alle Unterordner angewendet werden Nein Abbrechen Verzeichnisberechtigung bernehmen Sobald Sie diese Abfrage best tigen werden alle Unterverzeichnisse mit den aktuellen Einstellungen berschrieben Diese k nnen aber jederzeit wieder ge ndert werden Falls Sie die Einstellungen nicht f r alle Unterordner bernehmen m ssen Sie die Einstellungen f r jedes Verzeichnis im TRIGONIS Explorer manuell vornehmen 2 4 Explorer Sym
147. ereinbarung floater hai Zinstabelle Euriboram Banit tsaufschlag 2 0000 Dir Nominalzins pro Jahr 3 0000 Dir Ende Festzinsperiode 31 12 2010 Zinsanpassungsrhythmus Jahr si Besonderheit Floater TRIGONIS erwartet dass Floater mit dem bereits gefixten Nominalzins der aktuellen Zinsperiode bergeben werden Die aktuelle Zinsperiode endet mit dem im Feld Ende Festzinsperiode angegebenen Tag Ab diesem Zeitpunkt wird der Nominalzins in regelm igen Zeitabst nden Feld Zinsanpassungsrhythmus anhand der referenzierten Zinsstrukturkurve neu ermittelt 3 2 Projekteditor 3 2 1 berblick Im Projekteditor werden alle f r eine Simulation relevanten Einstellungen bersichtlich und in fachliche Bereiche dargestellt als Ordner Symbole gegliedert aufgelistet Die verschiedenen Einstellungen werden im n chsten Kapitel n her beschrieben siehe Kapitel Projekteinstellungen 90 Projekt Handbuch Projekt eE D OW Projekt ei Optionen DH Best nde OO ei Substanzwert ei Zinss tze Substanzwert Opportunit t Substanzwert ei Selektion ei Verl ngerungen 5 Vorzeitige Abl sungen ei mit Schaden 5 einvernehmlich ci HGB ei Mehr Nacherl se ei AfA Szenarien 5 R ckstellungen f Restwertrisiken ei Pauschalwertberichtigung ei Bilanzvortr ge 9 ci Risikotragf higkeit 5 Verwaltungskosten Stress ei Marktpreisrisiko Stress ei Adressausfallrisiko Stress Basiseinstellungen ei Stress auf PD Wert
148. erl ngerungsverhalten sind nicht f r Mietkauf Vertr ge sinnvoll und werden f r diese im Editor ausgeblendet R sikotragf hi gkeit LoD 25 0000 PD 2 6000 Din Zahlungsverzug Liquidit t Laufende Zahlungen o Monate Laufende Zahlungen 5 Tage Schlusszahlungen 1 Monate Schlusszahlungen 1 Tage Verwertung Erwartete Verwertung in o Monate Erwartete Verwertung in 15 Tage Verl ngerungsverhalten Laufzeit 6 Monate 44 0000 Din Restwertreduktion Direktvertrag Statistiken Anlageverm gen In dieser Komponente sind alle Angaben zu den Leasingobjekten und deren Abschreibungen zusammengefasst 2013 Inveos GmbH Direktvertrag VOOl Anlageverm gen Editoren zugangsdatum 01 01 2008 Zugangswert 7 450 00 Berechne Buchwert Abschreibungsart vorsteuler Typ F lligkeit Zugangswert 01 01 2008 steuerlich handelsrechtlich betriebswirtschaftlich IFRS Afa Beginm 01 01 2008 Afs Ende Glz 31 12 2011 Afs Ende wlz 31 12 2011 AfA Zelt O a Monate Degressionsfaktor 30 0000 Dir Buchwert 8 518 80 E Abschreibung O oog Monat Restwert ege Restwert vor vert oog Wertberichtigung oog Sonderwertberichtigung oog Ertragsabgrenzung 0 00 Linear _ Halbjahres Af amp AfA auf Restwert GWG Direktvertrag Anlageverm gen Die AfA Angaben werden jeweils steuerlich handelsrechtlich und be
149. ern Starten der Generierung um einen geplanten Vertragsbestand aus dem aktuellen Neugesch ftsplan zu erzeugen GE SH Markiert die Zeile unter der aktuellen Zeile Nur aktiv wenn es sich nicht um die letzte Zeile handelt Li Markiert die Zeile ber der aktuellen Zeile H Nur aktiv wenn es sich nicht um die erste Zeile handelt ee F gt eine Zeile unterhalb der aktuellen Zeile ein HH F gteine Zeile ber der aktuellen Zeile ein 3 3 5 Neugesch ftsplan erstellen Um einen Neugesch ftsplan zu erstellen klicken Sie im TRIGONIS Explorer auf das Neu Symbol und w hlen Neuen Neugesch ftsplan erstellen aus B Ei Yih WI L Neues Projekt erstellen A Neuen Neugesch ftsplan erstellen E Neuen Bestand erstellen Neuer Neugesch ftsplan Daraufhin werden Sie aufgefordert einen Namen f r den neuen Neugesch ftsplan zu vergeben Sobald Sie diesen Dialog best tigt haben ffnet sich der Neugesch ftsplaneditor Hier k nnen Sie einen Neugesch ftsplan erstellen aus dem dann ein Neugesch ftsbestand generiert werden kann 2013 Inveos GmbH 12 TRIGONIS Benutzerhandbuch Neugesch ftsplan neugesch ftsplan Ba 8 5 Neugesch ft B Optionen Di ees Fu Version Planversion 03 W hrung 9 5 Volumina DN volumen 6 ei Verteilungen S Gesellschaft Mustermann Leasing k DN verteilung S Volumen Aufschlag F V Verz g F V SE EN Verz g F V H jutschag Darl
150. ertr ge deren Vertragsbeginne vor dem Simulationsstichtag liegen bei der Simulation keine Ber cksichtigung 3 2 2 4 Substanzwert Manuelle Eingaben f r den BDL Substanzwertbericht k nnen unter Projekt gt Substanzwert erfasst werden 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 2 5 Projekt Handbuch Substanzwert Beispiel Projekt Er Optionen O Best nde gt H ei Substanzwert S bernehmen Selektion S 3 3 Gewerbesteuer Dauerschulden 0 00 ehe 7 Ergebnis aus zinsfreien Mitteln 0 001 Bilanzierung 10 Substanzwert Tochtergesellschaften 0 00 manuelle Eingaben Zusatzeingaben bernehmen Ri sikoabschlag Weitergeleitete Anteile LR Nachgesch ft TA Nomimnalwert Nachgesch ft TA Substanzwert Nachgesch ft VA Nominalwert Nachgesch ft VA Substanzwert Proj ekt gt Substanzwert Die Zusatzangaben werden bei Bedarf in den PDF Substanzwertbericht bernommen und berschreiben hier die von TRIGONIS errechneten Werte Die Substanzwertberichte in Excel werden nicht berschrieben Selektionen Selektionen dienen zur besseren Strukturierung der Ergebnisse aus den zu simulierenden Vertr gen Eine Selektion beschreibt jeweils eine Gruppe von Vertr gen mit gleichen Merkmalen welchein den generierten Berichten auch als Gruppe ausgewiesen werden Wenn Sie mehrere Selektionen verwenden ist unbedingt auf die Reihenfolge der Selektionen zu achten F llt e
151. ertrag DirekterVertrag accept DirekterVertrag java 50 Auflistung von Ausnahmefehlern der Simulation Zur Analyse der Problemursachen und der Schaffung von Abhilfe sollte die angezeigte Fehlerliste ber die Schaltfl che Export nach Excel exportiert und an die Inveos GmbH gesendet werden es sei denn die Fehlerursache kann vom Anwender direkt behoben werden Simulationsbericht ffnen des Simulationsbericht Dialogs Der Simulationsbericht Dialog kann zu einem simulierten Projekt aus dem Projekteditor oder aus dem TRIGONIS Explorer 18 heraus ge ffnet werden 1 Projekteditor Symbol Simulationsergebnisse anzeigen d i Projekt Testordner Testprojekt S 01 10 2009 LE RE Projekt 1 simulationsberichte anzei gen D cl Optionen K M o a HE S s a a a g Simulation Einzelvertragprotokoll anzeigen simulationsberichte anzeigen Importeinstellungen E Rechenoptionen O Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsdurchschnitt 2 Rechenoptianen IFRS trag Sang aber Substanzwert Mi Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsende GEZ a Einzelvertragsprotoko B ektierte Yertr ge en Kontorahmen e D Substanzwert Selektion m Simulationsergebnisse entfernen est nde schreiben Verl ngerungen l unra Ahl ciinann minunrnnbh mal 2 TRIGONIS Explorer Funktion Ergebnisberichte anzeigen 2 2013 Inveos GmbH Optionen f r die Berichtsanzeige Der Simulationsberichtsdialog bietet die M glichkeit das
152. erungseinbehalt DU OU a en Zu El Schadenguate 1 0000 CA Bilanzierung Sockelbetrag 50 Min Kkappungsgrenze 120 Mio Zuf hrungsraythmus 3 Monate si Refi vYerz gerung 1 Monate _ Projekt gt ABS Einstellungen Es k nnen beliebig viele Programme angelegt werden Jedes ABS Programm enth lt die folgenden Angaben f r die Verarbeitung aller diesem Programm zugeordneten Vertr ge ABS ID eindeutiger Name zur Zuordnung von Vertr gen Programmstart ABS Stichtag Einbehaltende Letztm glicher Vertragsbeginn derjenigen Vertr ge die zum Erreichen der Kappungsgrenze beitragen Auslaufdatum R ckf hrungszeitpunkt des Sicherheitseinbehalts Refinanzierung Die im Rahmen der Simulation zu generierende Refinanzierung f r Vertr ge die dem Programm noch zugehen M gliche Einstellungen sind dabei ABS Mieten ABS Mieten und Restwert ABS Mieten Darlehensrefinanzierung Restwert Margeneinbehalt Aufschlag auf den Refinanzierungszins Sicherungseinbehalt auf Barwert zum erh hten Refinanzierungszins nach Ber cksichtigung des Margeneinbehalts Schadenquote planerischer Risikoanteil bezogen auf den Margeneinbehalt Kappungsgrenze maximaler Sicherheitseinbehalt als Geldbetrag Mio vorerst nur informativ Refi Verz gerung Dauer der Ansparphase wahlweise in Tagen Wochen Monaten oder Jahren TRIGONIS f hrt einen f r ein ABS Programm vorgesehenen Leasingvertrag nach
153. erzeichnis sowie Schreibrechte im Dateisystem um die Ergebnisdatei ablegen zu k nnen Datenbankverbindung konfigurieren Mit diesem Recht darf ein Benutzer die Datenbankverbindung konfigurieren d h die Parameter f r die Verbindung zur Datenbank ndern Dieses Recht sollte nicht vergeben werden da die Datenbankverbindung nur im Rahmen der Auslieferung erfolgen sollte Neugesch ftsplan importieren Mit diesem Recht darf ein Benutzer einen Neugesch ftsplan aus dem Dateisystem in TRIGONIS importieren Daf r muss eine Schreibberechtigung auf das gew nschte TRIGONIS Verzeichnis bestehen 2013 Inveos GmbH 22 TRIGONIS Benutzerhandbuch sowie eine Leseberechtigung auf das Dateisystem Neue Neugesch ftspl ne k nnen von jedem Benutzer angelegt werden der Schreibberechtigung auf ein TRIGONIS Verzeichnis hat Projekt importieren Mit diesem Recht darf ein Benutzer eine Projektdatei aus dem Dateisystem in TRIGONIS importieren Daf r muss eine Schreibberechtigung auf das gew nschte TRIGONIS Verzeichnis bestehen sowie eine Leseberechtigung auf das Dateisystem Neue Projekte k nnen von jedem Benutzer angelegt werden der Schreibberechtigung auf ein TRIGONIS Verzeichnis hat Rechenoptionen konfigurieren Mit diesem Recht darf ein Benutzer die globalen Optionen von TRIGONIS ndern sowie aus dem Dateisystem im und exportieren Sobald die globalen Optionen von TRIGONIS ge ndert werden darf kein anderer Benutzer am System ang
154. erzinsungsbeginn angegeben werden der vor oder gleich dem ersten regelm igen Zinstermin und nach oder gleich Darlehensbeginn liegt F r die Darlehen kann zwischen einer Zinsberechnung nach 30 360 act 360 act 365 oder act act gew hlt werden Eine zeitlich variable Verzinsung wird ber die Einstellung der Zinsvereinbarung variabel kenntlich gemacht Die entsprechenden Zinsverl ufe werden dem Darlehen ber eine Referenz auf eine Zinstabelle mitgegeben Die ben tigten Zinstabellen werden in TRIGONIS bergeordnet vorgehalten Zus tzlich kann ein konstanter Bonit tsauf oder Abschlag angegeben werden der mit dem zeitlich variablen Zins verrechnet wird Bei Tagesgeldern ist prinzipiell eine t gliche Zinsverrechnung eingestellt In diesen F llen istnur eine Zinsverrechnung nach act 360 m glich Tagesgelder sind in der Regel variabel verzinslich und haben einen variierenden R ckzahlungsplan mit Zu und Abg ngen 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch Darlehen Annuitaetendarlehen Basisdaten Zinsvereinbarung Gesellschaft Mustermann Leasing Zinsvereinbarung fixed K Darlehenstyp Annuit tendarlehen Zinstabelle e Darlehengeber Bonit tsaufschlag 0 0000 Nominalzins pro Jahr 5 0000 B O Darlehennehmer Ende Festzinsperiode Aktivierungsdatum 27 06 2013 Zinsanpassungsrhythmus Darlehensbeginn 01 06 2013 3 Zinszahlungen Darlehensende 31 05 2015 Zinsabgrenzu
155. es Abgrenzungszeitraums an Auszahlungsbetrag Bank f r die Mieten Refinanzierung Refinanzierung Mieten Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulationen verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden Mieten Refinanzierung im HGB zum Stichtag f r bereits aktive Refinanzierungen Refinanzierung Mieten Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag Barwert der refinanzierten Mieten am Refinanzierungsbeginn zum Au enzins HGB Barwert der refinanzierten Mieten zum Refinanzierungsbeginn zum Abzugszins IFRS Refinanzierung Mieten Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in den Simulationen verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen bergebener Abgrenzungsstand der finanzmathematisch aufzul senden Mieten Refinanzierung im HGB zum Stichtag TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung RM PRAP HGB lin RM PRAP IFRS echt FV orig RM PRAP IFRS fm ber RM PRAP IFRS unecht FV orig RM Refityp RM WST Auszahlung RM Zins RMR Abgr Beg RMR Abgr Ende RMR abw Aufl zeit RMR Auszahlung RMR Bilanzwert HGB fm ber RMR Bilanzwert HGB lin RMR Bilanzwert IFRS fm ber RMR Forderungsabzug HGB Beschreibung bergebener PRAP der linear aufzul senden M
156. esperrt Vollst ndiger Name Anzeigename im Programm Gruppenmitgliedschaft Rollenzugeh rigkeit Gruppen Effektive Verzeichnisrechte Gruppenname Beschrei Mitglied Verzeichnisname Lesen Schreiben Alle Benutzer Enth lt vw TRIGONIS v y Inveos E Bestandsauswertung Bestandsauswertung 07 2012 Bestandsauswertung 09 2012 Bestandsauswertung 10 2012 Regressionstests Regressionstests test1 Regressionstests test2 Regressionstests test3 Regressionstests test4 Regressionstests test5 Regressionstests test6 Risikotragf higkeit weie Neuen Benutzer Gruppenmitgliedschaft BEE ET TEE EEE FEINE BEE ET EEE FE FEIN Im ersten Eingabefeld Anmeldename tragen Sie den Windows Anmeldenamen des Benutzers ein Diese muss exakt dem Anmeldenamen des ActiveDirectorys entsprechen In das n chste Feld Vollst ndiger Name sollte ein sprechender Name f r den Benutzer eingetragen werden da er zur Anzeige innerhalb von TRIGONIS verwendet wird Anschlie end m ssen dem Benutzer die gew nschten Gruppen f r Lese und Schreibrechte im TRIGONIS Explorer sowie die gew nschten Rollen f r die Berechtigungen innerhalb von TRIGONIS zugeordnet werden F r die Gruppen k nnen Sie diese Zuordnung auf dem Tabreiter Gruppenmitgliedschaft vornehmen Ein neuer Benutzer wird automatisch der Gruppe Alle Benutzer innerhalb von TRIGONIS zugeordnet F r zus tzliche Gruppenmitgliedschaften m ssen Sie bei den
157. estlegen f r welche Vorgangsarten Vertrag Darlehen Einzelbuchungen diese Selektion g ltig sein soll Beachten Sie bitte das sich der Inhalt der Auswahlliste gem der gew hlten Vorgangsarten ndert d h wenn Sie z B Vertrag abw hlen verringert sich die Liste um die Merkmale des Vertrags Hinzuf gen von Selektionsmerkmalen Wieein Merkmal hinzugef gt werden kann und welche grundlegenden Arten von Merkmalen es gibt wird im Folgenden erl utert Ein Merkmal wird in zwei Schritten hinzugef gt 1 Auswahl eines Merkmals ber die Auswahlliste 2013 Inveos GmbH o TRIGONIS Benutzerhandbuch Merkmal B r Vertrag Ir Darlehen rl Einzelbuchung h Alt Neu Zugang Anschaffungswerte BDL Gruppierung Buchungskreise Crefo Index Darlehensrichtung Direkt Doppelstock Endabrechnungsdatum Gesch ftsarten Gesch ftsbereiche Gesch ftsfelder Gesch ftstellen Individuelle Kriterien 1 Individuelle Kriterien 2 Kostenstelle Kunden IDs Kundennamen Laufzeit gesamt Merkmal hinzuf gen 2 Erstellen des Merkmals ber das Symbol RS neben der Auswahlliste Merkmalsarten Es gibt zwei grundlegene Arten von Merkmalen die sog Bereichsmerkmale Von Bis Merkmale und Auswahlmerkmale Die Bereichsmerkmale untergliedern sich in f nf weitere Untergruppen Geldwerte Datumswerte ganzzahlige Werte Freitext und Dezimalwerte Im folgenden Screenshot sehen Sie exemplarisch f r jede Merkmalsart ein angelegtes Merkmal
158. eugesch ftsplan umbenennen Selektieren Sie den Neugesch ftsplan den Sie umbenennen m chten und klicken dann auf das Umbenennen Symbol Nach Eingabe eines neuen Namens im folgenden Dialog wird der ausgew hlte Neugesch ftsplan umbenannt Falls der eingegebene Name schon existiert erscheint eine entsprechende Fehlermeldung und das Projekt beh lt seinen urspr nglichen Namen Neugesch ftsplan l schen KH Selektieren Sie den zu l schenden Neugesch ftsplan und klicken dann auf das L schen Symbol Nach Best tigung der Sicherheitsabfrage wird der ausgew hlte Neugesch ftsplan gel scht Es besteht auch die M glichkeit mehrere Neugesch ftspl ne auf einmal zu l schen Neugesch ftsplan ffnen Pi Neugesch ftspl ne ffnen Sie entweder durch einen Doppelklick auf den zu ffnenden Neugesch ftsplan oder durch einen Klick auf den Neugesch ftsplan und einen Klick auf das Bearbeiten Symbol In der nun folgenden Ansicht dem Neugesch ftsplaneditor 14 k nnen Sie Ihren Neugesch ftsplan 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer nm erg nzen bearbeiten und Neugesch ftsbest nde generieren ACHTUNG Den Neugesch ftsplaneditor k nnen Sie nur dann starten wenn Sieim Explorer keinen Filter auf Best nde oder Projekte gesetzt haben 2 9 6 Neugesch ftsplan kopieren und einf gen Um den selektierten Neugesch ftsplan in die Zwischenablage zu kopieren w hlen Sie das Kopieren Symbol oder nutzen Sie
159. fferenzierten L schen selektieren Sie den gew nschten Eintrag Projekteinstellungen 2013 Inveos GmbH Editoren 3 2 2 1 berblick Mit Hilfe der Projekteinstellungen ist es m glich die Vertr ge eines Projektes nach definierten Merkmalen wie z B Gesch ftsbereichen zu gruppieren Den so entstandenen Gruppen lassen sich jeweils unterschiedliche Werte f r z B den Verwaltungsaufwand zuweisen In der Simulation werden f r jeden Vertrag die ber die gew hlten Merkmale zugeordneten Parameter verwendet Die folgenden Bereiche k nnen ber Merkmale parametrisiert werden 1 Merkmale Optionen 0s Best ndel 95 Selektionen 96 m Verl ngerungen e m Vorzeitige Abl sungenl 102 m Verwaltungskosten 104 Sofortaufl sung FV Bilanz 105 m Mehr Nacherl se HGB 00 Mehr Nacherl se IFRSI 108 Risikokosten 107 AfA Szenarien n R ckstellungen f r Restwertrisiken 112 Pauschalwertberichtigung HGB IFRSI 113 Zinsen 1 2 Zinss tze Substanzwert 113 m Bilanzierung 119 2 Optionale Merkmale m ABCP Einstellungen 193 m ABS Einstellungen 12 m Bilanzvortr gel 14 Mietenrendite Index 12 Restwertr ckstellungen 125 Risikotragf higkeit optional ve Merkmale Die Merkmale umfassen Informationen zum Leasinggeber und Kunden sowie zum Vertragstyp Felder zur Eingabe eines Wertebereiches von bis k nnen leer gelassen werden wenn f r das betreffende Kriterium keine Einsc
160. finalis ert Zustandshistorie Falls der Zustand einer Datei abweichend vom Zustandsmodell korrigiert werden muss kann dies von einem Benutzer mit der Berechtigung Zust nde frei vergeben durchgef hrt werden Da diese nderung gegen das Zustandsmodell verst t sollte Sie nur von einem fachlichen Administrator ausgef hrt werden d rfen Auch diese Korrektur wird als solche in der Zustandshistorie protokolliert Beispiel f r den Zustands bergang Bei der ausgew hlten Datei handelt es sich um einen Neugesch ftsbestand der innerhalb von TRIGONIS generiert wurde Direkt nach der Generierung hat ein Neugesch ftsbestand den Zustand Initial wei er Punkt auf wei em Grund Nachdem der Neugesch ftsbestand vom Benutzer gepr ft und f r korrekt befunden wurde stellt der Benutzer den Zustand Initial auf Freigegeben gr ner Punkt auf wei em Grund um Jetzt k nnen auch alle anderen Benutzer im TRIGONIS System erkennen dass dieser Bestand abgenommen ist und in der Zustandshistorie sehen wer ihn freigegeben hat zu welchem Zeitpunkt und mit welchem Kommentar Nach der Bearbeitung oder Auswertung des Bestands stellt der Benutzer den 2013 Inveos GmbH ze TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 7 2 7 1 2 7 2 Zustand auf Finalisiert schwarzer Punkt auf wei em Grund um Dadurch k nnen alle anderen Benutzer erkennen dass dieser Bestand nicht mehr ver ndert werden darf da er schon bearbeitet bzw ausgewertet wurde Diese Abh
161. finanzierung im HGB zum Stichtag f r aktive Refinanzierungen Refinanzierung Mieten Restwert Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag Barwert der refinanzierten Mieten und Restwert am Refinanzierungsbeginn zum Au enzins HGB 2013 Inveos GmbH Bezeichnung RMR Forderungsabzug IFRS RMR PRAP HGB fm ber RMR PRAP HGB fm orig RMR PRAP HGB lin RMR PRAP IFRS echt FV orig RMR PRAP IFRS fm ber RMR PRAP IFRS unecht FV orig RMR Refityp RMR WST Auszahlung RMR Zins RR Abgr Beg RR Abgr Ende RR abw Aufl zeit RR Auszahlung RR Bilanzwert HGB fm ber 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 171 Beschreibung Barwert der refinanzierten Mieten und Restwert am Refinanzierungsbeginn zum Abzugszins IFRS Refinanzierung Mieten Restwert Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen bergebener Abgrenzungsstand HGB der finanzmathematisch aufzul senden kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung zum Stichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung im HGB zum Stichtag f r aktive und zuk nftige Refinanzierungen bergebener PRAP der linear aufzul senden kombinierten Mieten und Restwert Refinan
162. forderung Mietkauf ohne Forderungsabzug bei Forfaitierung Von TRIGONIS berechnete Restforderungen Grundlaufzeit f r nicht Mietkauf Vertr ge ohne Ber cksichtigung eines Forderungsverkaufs Von TRIGONIS berechnete Restforderungen Verl ngerungslaufzeit f r nicht Mietkauf Vertr ge vor Abzug eines Forderungsverkaufs Rein informativ Forderungsabzug IFRS f r Operate Lease Vertr ge aufgrund eines Forderungsverkaufs in der GLZ Rein informativ Von TRIGONIS berechnete Restforderungen der Verl ngerungslaufzeit f r Operate Lease Vertr ge ohne Ber cksichtigung eines Forderungsverkaufs Von TRIGONIS errechnete Forderungen Finance Lease eines am Simulationsstichtag in Verl ngerung befindlichen Vertrags vor Abzug aufgrund eines Forderungsverkaufs Identifikation des Buchungskreises innerhalb dessen der Vertrag zu verrechnen ist Wird im Standardfall mit der Gesellschaft belegt Gl ubiger Identfikationsnummer bei der Bundesbank Die von TRIGONIS errechnete Barwertmarge Differenz aus MBG und Barwert zum Refinanzierungszins 2013 Inveos GmbH Bezeichnung Crefo Index Degr Satz Betriebswirtschaftlich Degr Satz Handelsrechtlich Degr Satz Steuerrechtlich Endabrechnungsdatum Ende GLZ Ende VLZ Fairvalue Darlehen Fairvalue Darlehen Darl zins Fairvalue echt FV ABS Fairvalue echt FV ABS Darl zins Fairvalue unecht FV ABS Fairvalue unecht FV ABS Darl zins Fairvalue Vertrag Fairvalue Vertra
163. ftsplan kommentieren ssiri E A E a A aaa AE 49 Neugesch ftsplan imp rtieren E 49 Neugesch ftsplan eXportleren uee anne 50 3 Editoren 54 1 Vorgangsedltor e 54 berblick osere a 54 Schreibschutz auth b n EE 58 Neuen Vorgang erstelle EE 58 v organg Speichern E 59 Vorgang Sspeichern unter szene 59 Vorgang neu laden WEE 60 Vorgang beim Offnenipr len n u 60 Vorgang Prue EE 60 VorgangaussSehNelde EE 61 Vorgang kopieren und einf gen 0 en nenn ni a aiana 61 Vorgang lOSChE EE 62 ANIE Darstellung EE 63 Datenbereiche je Vorgangsiyvp 2 2 Beni 65 DireKtVERtr e EE 65 Bearbeitung von Ratenplanen ME 80 Doppelstockvertr Le EEN 83 leg leie Te DEE 83 Darlene DEE 85 2 Projekte 11 EE 89 berblick anna se Scene el See neueste 89 e E ET e CT nie a EE 90 UBO rD Kan nee ee ee ee ae 91 d ale EE 92 BESTAnde erstehen are dere ha ee eebe ee 95 Ee EE Un EE 95 SEKONO N re ee ee ke a Resale 96 VErlangerundgensnseni eek 100 VOLZEIIJERADDOSUNGEN een 102 EEN TEE EE 104 Sol OrlaulloSUNg FV XBIAN ee 105 Mehrs Nacherl se HOB ren 106 Menr Nac Heros TE 106 2013 Inveos GmbH RISIKOKOS EE 107 EE EE 111 R ckstellungen f r Restwertrisiken ana 112 Pauschalw ertberehtgng Re EISE sen an 113 E Eed ae ee einen res 114 ANS ee EE E GE 115 ER Ee E le ET e EE 116 EENHEETEN Enge 117 lt ae ee lee ae 118 BilanziEr ng E 119 Opliondle nn are 119 ABEP Ennstell ngen oplional EE 119 ABS Eins ell ngen oplonal ae rn 122 Ve
164. g Vertragszins Forderungsabzug FL GLZ ber Forderungsabzug FL GLZ bergeben Forderungsabzug FLnominal Forderungsabzug FL VLZ ber Forderungsabzug Mietkauf GLZ ber Forderungsabzug MK GLZ bergeben Forderungsabzug MK VLZ ber 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll e Beschreibung Der Crefo Index des Leasingnehmers zur Kategorisierung der Bonit t 0 999 Faktor p a f r degressive betriebswirtschaftliche Abschreibung Faktor p a f r degressive handelsrechtliche Abschreibung Faktor p a f r degressive steuerrechtliche Abschreibung Das Endabrechnungsdatum zu dem der Vertrag im Bestandsverwaltungssystem aktiviert wird Vertragsende Grundlaufzeit Vertragsende Verl ngerungslaufzeit Fairvalue des Darlehens gem Zinsstrukturkurve am Simulationsstichtag Vergleichs Marktwert des Darlehens zum Nominalzins am Simulationsstichtag Fairvalue echt FV ABS Vergleichs Marktwert eines echten Forderungsverkaufs zum Refinanzierungszins am Simulationsstichtag Fairvalue eines unechten Forderungsverkaufs gem Zinsstrukturkurve am Simulationsstichtag Vergleichs Marktwert eines unechten Forderungsverkaufs zum Refinanzierungszins am Simulationsstichtag Fairvalue der Forderungen gem Zinsstrukturkurve am Simulationsstichtag Vergleichs Marktwert der Forderungen zum Aktivzins am Simulationsstichtag Forderungsabzug Finance Lease aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Grundlaufzeit
165. g der Liquidit t erfasst Die Guthaben und Schuld Zinsen bestimmen den Zinssatz mit denen die Kassenkonten verzinst werden Wenn die Checkbox Variable Zinsen verwenden markiert ist werden anstelle der hier eingetragenen projektspezifischen Zinss tze globale S tze aus dem TRIGONIS Zinssatzeditor verwendet Diese Zinss tze gelten projekt bergreifend und k nnen f r verschiedene Zeitr ume festgelegt werden s a Bankzinsen Editor 194 M Projekt L projekt ZE D GW el Projekt SA puois i Kassenzins a Simulation S AI Importeinstellungen Guthaben Dn SR Rechenoptionen schaden D g Rechenoptionen IFRS H Substanzwert Wi Variable Zinsen verwenden MI Einzelvertragsprotokoll MI Degressionss tze MI Bankzinsen BI Steuers tze aT PD uT LGD Bz Fair Value Zinsen Bz Zinsstrukturen d Gesellschaften amp Simulationsberichte D Best nde Er Substanzwert Selektion Zinsen Bilanzierung Projekt gt Zinsen 2013 Inveos GmbH Editoren 3 2 2 21 Bilanzierung Der Dialog fasst die Angaben ber die genaue Auspr gung der Bilanzierung zusammen Abschreibungen Abgang letzter Tag r AfA letzter Monat Unregelm ige Mieten Methode aus Vertrag T Projekt gt Bilanzierung Erl uterung zu den einzelnen Angaben Abschreibung Es wird festgelegt ob der Abgang am letzten Tag der Laufzeit oder am Folgetag erfolgt sowie ob im letzten Laufzeitmonat die monatliche AfA auszuweisen ist Unre
166. ge gt Provision relativ zu Anschaffungswert Passivsatz Marge Planung ber die Barwertmarge Provision relativ zur Plant die im Verteilungseditor eingestellte Provision relativ zur Barwertmarge Barwertmarge Provision relativ zu Plant die im Verteilungseditor eingestellte Provision relativ zum Anschaffungswert Anschaffungswert Volumina Unterhalb dieses Knotens k nnen beliebig viele Volumenentwicklungen eingestellt werden Um eine neue Volumenentwicklung zum Neugesch ftsplan hinzuzuf gen klicken Sie mit der rechten Maustaste auf den Knoten Volumina und w hlen den Men punkt Neues Volumen aus Nach Eingabe eines Gesch ftsbereichs erscheint ein neuer Baum Knoten f r die neue Volumen Entwicklung Klicken Sie auf die neue Volumen Entwicklung um sie zu bearbeiten Falls Sie aus einer fr heren TRIGONIS Version noch Volumendateien mit der Endung ent besitzen die Sie weiterverwenden m chten so k nnen Sie diese importieren indem Sie mit der rechten Maustaste auf den Knoten Volumina klicken und den Men punkt Volumen importieren ausw hlen gt u Refinanzierungspartner Ifd Monat Monat Jahr Volumen in 1 000 Verteilung 1 D 2012 1 760 00 Verteilung 1 2 7 2012 1 760 00 Verteilung 1 3 D 2012 1 760 00 Verteilung 1 4 H 2012 1 760 00 Verteilung 1 3 10 2012 1 760 00 Verteilung 2 D 11 2012 1 760 00 Verteilung 2 Fi 12 2012 1 760 00 Verteilung 2 8 1 2013 1 760 00 Verteilu
167. ge werden je Datei historisiert dies dient der Protokollierung Um eine Datei in einen Folgezustand zu berf hren muss ebenfalls eine eigene Berechtigung je Zustands bergang gesetzt werden In der initialen Auslieferung von TRIGONIS ist folgendes Zustandsmodell f r Bestands und Projektdateien hinterlegt 2013 Inveos GmbH 224 TRIGONIS Benutzerhandbuch Abgelehnt Best nde Zust nde f r Best nde und Projekte Projekte Aus diesem Zustands modell ergeben sich folgende zustandsabh ngige Berechtigungen Bestand Bestand Bestand Bestand Bestand Bestand Bestand Bestand Bestand Bestand Bestand Bestand Bearbeiten im Zustand Abgelehnt Bearbeiten im Zustand Finalisiert Bearbeiten im Zustand Initial Bearbeiten im Zustand Kopiert L schen im Zustand Abgelehnt L schen im Zustand Finalisiert L schen im Zustand Initial L schen im Zustand Kopiert Simulieren im Zustand Abgelehnt Simulieren im Zustand Finalisiert Simulieren im Zustand Initial Simulieren im Zustand Kopiert Projekt Bearbeiten im Zustand Initial Projekt Bearbeiten im Zustand Finalisiert Projekt L schen im Zustand Initial Projekt L schen im Zustand Finalisiert Projekt Simulieren im Zustand Initial Projekt Simulieren im Zustand Finalisiert Bestand Zustands bergang von Freigegeben nach Abgelehnt Bestand Zustands bergang von Freig
168. gelm ige Mieten keine Es wird keine Linearisierung von mehrmonatlichen oder degressiven Leasingraten vorgenommen aus Vertrag Sowohl PRAP als auch Linearisierungsmethode werden aus dem Vertrag bernommen Neuberechnung TRIGONIS ermittelt den PRAP auf Basis der bergebenen Linearisierungs methode PRAP neu Neuermittlung TRIGONIS ermittelt Linearisierungsmethode und PRAP auf Basis des Vertrages neu Abgrenzung 3 2 2 22 Optionale Merkmale 3 2 2 22 1 ABCP Einstellungen optional In diesem Bereich wird die Abbildung von ABCP Refinanzierungen in TRIGONIS beschrieben ABCP Asset Backed Commercial Paper Es handelt es sich um Forderungsverk ufe unter der Pr misse dass die Restforderungen gegen ber dem Leasingnehmer mit den Restverbindlichkeiten gegen ber der Bank immer bereinstimmen Die erwartete Marge wird also nicht mit Verkauf ausgezahlt woraus ein anf nglicher Zinsaufwand resultiert Auf Seiten der refinanzierenden Bank werden diese Forderungsank ufe zu Paketen zusammengefasst und zu einem g nstigeren Zins in Form eines variabel verzinslichen Tilgungsdarlehens verzinst Die Tilgungen sind mit den Tilgungen des Leasingnehmers identisch Das Darlehen hat Zinsverrechnungszeitpunkte zum Monatsende passend zu der monatlichen Verzinsung der Vertr ge Aktivseite Bei Ausfall eines ABCP Vertrags verringert sich entsprechend das Darlehensvolumen der Bank Pro Monaterh lt die Leasinggesellschaft einen Betrag in H he der Differenz
169. gen zu Anschaffungswerten und Bestand zu Anschaffungswerten werden die Zu und Abg nge sowie der Bestand zu Anschaffungswerten f r die Berichtsintervalle dargestellt Bewegungen zu A Werten Gesellschaft LG20 GJ Wechsel 12 Simulationsbeginn 01 01 2002 Simulation vom 15 03 2002 Uhrzeit 19 76 41 Projekt Vertragsdatei Segment Defaultrahmen 31 12 2001 01 2002 12 2002 1 2003 12 2003 1 2004 12 2004 1 2005 12 2005 1 2006 12 2006 ZUGANG AWERT oof 852300000 ooo co oon 0 00 ABGANG AWERT ooo Do Do 27190000 4 834 800 00 _ 3 416 300 00 Zuf bg nge zu AWe oof SS O00 277 900 00 4 534 800 00 3 476 300 00 Ergebnis oof 852300000 0 00 271 900 00 4 834 800 00 3 416 300 00 Bestand zu A Werten Gesellschaft LG20 GJ Wechsel 12 Simulationsbeginn 01 01 2007 Simulation vom 15 03 2002 Uhrzeit 20 03 06 Projekt Vertragsdatei Segment Defaultrahmen 31 12 2001 31 12 2002 31 12 2003 31 12 2004 31 12 2005 31 12 2006 Zugang zu AWVERT HDD 8 523 000 00 8 523 000 00 8 523 000 00 8 523 000 00 8 523 000 00 Abgang zu AWERT om oof 0 00 271 900 001 5 106 700 00 8 523 000 00 Bestand zuAWe 0 0 0 00 8 523 000 00 8 523 000 00 8 2571 100 00 3 416 300 00 0 00 Ergebnis 0 00 8 523 000 00 8 523 000 00 8 251 100 00 3 416 300 00 0 00 4 6 Testbericht Das mit test_fix betitelte Excel Arbeitsblatt listet die von TRI
170. ger Code gem ISO 639 Setzt die Anwendungssprache bisher nur Deutsch oder Englisch das Format f r Betr ge Tausender und Dezimaltrennzeichen und das Datumsformat wenn nicht durch dateformat berschrieben lang DE gt deutsch gt Sprache Deutsch Format f r Betr ge 999 999 99 Format f r Datum 31 12 2006 lang fr franz sisch gt Sprache Englisch Format f r Betr ge 999 999 99 Format f r Datum 31 12 2006 lang en gt englisch gt Sprache Englisch Format f r Betr ge 999 999 99 Format f r Datum 12 31 2006 dateformat Kombination aus berschreibt das durch lang eingestellte df r Tag Datumsformat en dateformat dd MM yyyy y f r Jahr und Trennzeichen wie VEN z B oder dateformat MM dd yy 2013 Inveos GmbH Technische Beschreibung om E ME en currency beliebige Zeichenfolge berschreibt das durch country eingestellte W hrungssymbol currency S oder oder Knuts Hinweis Betr ge in TRIGONIS Berichten die mit MS Excel erzeugt werden werden anhand der Excel Einstellungen formatiert Diese stimmen i d R mit denen des Betriebssystems berein und k nnen deshalb von den TRIGONIS Einstellungen gem TRIGONIS LAX abweichen Die aktuelle TRIGONIS Einstellung f r Sprache und Land wird im About Dialog Hilfe ber TRIGONIS angezeigt z B de_ES f r deutsch in Spanien 2013 Inveos GmbH
171. h Finance Lease 0 00 0 0000 Dir Diese Einstellung gilt f r alle zuk nftigen Forderungsverk ufe von Mietkauf bzw Finance Lesse Yertr gen unabh ngig von den eingestellten Rechenoptionen Reine Restwertvrerk ufe sind ausgenommen Projekt gt Sofortaufl sung FV Bilanz 2013 Inveos GmbH 106 TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 2 10 Mehr Nacherl se HGB 3 2 2 11 Pro Zeile wird f r je eine zusammenh ngende Gruppe von Gesch ftsfeldern festgelegt mit welchen Mehrerl sen f r TA Vertr ge bzw Nacherl sen f r VA Vertr ge f r k ndbare Vertr ge zu rechnen ist Die Eingabe erfolgt in Prozent und getrennt f r Grund und Verl ngerungslaufzeit in unterschiedlichen Registerkarten Die absolute H he des Mehrerl ses f r TA Vertr ge f r VA Vertr ge bzw f r k ndbare Vertr ge wird ber den gegebenen Satz auf Basis des Vertragsvolumens zu Anschaffungskosten ermittelt Die hier festgelegten Mehr Nacherl se werden zus tzlich zu den nicht kontrahierten jedoch in die Kalkulation eingeflossenen Nachgesch ftserl sen ber cksichtigt M Projekt Handbuch MehrNachErl se HGB Beispiel BE D OW H Best nde SA EE amp Substanzwert S Grundlaufzeit Verl ngerungslaufzeit Selektion S Q ci HGB gt H e Mehr Nacherl se d SS D WEE Objektartvon Objektart bis TA VA K ndbar Mietkauf a c b im 1 0400 1 0200 1 0800 1 0000 1 3000 1 0200 1 0800 0 3000 0 20
172. hl ssel fungiert Als maximale L nge sind analog zu der ID der Leasingvertr ge 35 Zeichen vorgesehen Die eingegebenen Daten werden durch Bet tigung der Schaltfl che OK bernommen Abbrechen verl sst den Dialog ohne etwaige Eingaben zu bernehmen 2013 Inveos GmbH Kapitel A Ergebnisberichte 152 _TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 Ergebnisberichte 4 1 berblick W hrend der Simulation des Plangesch ftsbestandes werden Ergebnisberichte erzeugt Diesen sind die Auswirkungen des Planvertragsbestandes auf die einzelnen Perioden des Simulationszeitraums aus buchhalterischer Sicht zu entnehmen Eine Periode umfasst entweder einen Monat ein Quartal ein Halbjahr eines Gesch ftsjahres oder das Gesch ftsjahr selbst Pro Installation werden in Anzahl und Aufbau unterschiedliche und individuell auf den jeweiligen Kunden abgestimmte Berichte erzeugt Beispielhaft an dieser Stelle eine Auswahl an einfachen Berichten bersichtsbericht Ablauf GuV Ablauf Bilanz Substanzwertentwicklung Bewegungen Bestand zu Anschaffungswerten Test fix Simulationsparameter Parameter variable Verzinsung Stresstest Parameter 4 2 GuV Rechnung bersichtsbericht mit einer festen unver nderlichen Struktur meist gegen ber den Detailberichten stark gek rzt Darstellung der GuV Rechnung pro Periode ber den Simulationszeitraum Darstellung der Bilanzentwicklung getrennt nach Aktiv und Passivseite pro Periode ber
173. hlung f r dieses Darlehen erfolgt Liquidit tssicht 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll as 5 2 3 Bezeichnung Tagen Beschreibung Protokollierte Eckdaten einer Einzelbuchung Bezeichnung Bemerkungen Betrag Buchung 1 Betrag Buchung 2 Betrag Buchung 3 Betrag Buchung 4 Betrag Buchung 5 Buchungskreis ID Buchungssaldo ab Stichtag Einzelbuchungsw hrung Gesch ftsbereich Gesch ftsfeld Gesellschaft Haben Konto Kriterium 1 Kriterium 2 Name Refi ID Refi Kategorie Refi Partner Soll Konto Termin Buchung 1 Termin Buchung 2 Termin Buchung 3 Termin Buchung 4 Termin Buchung 5 weitere Zahlungen 2013 Inveos GmbH Beschreibung An dieser Stelle werden Konten mit Buchungen einen Monat vor Simulationsstichtag und fr her protokolliert Betrag der 1 Buchung dieses Buchungsbelegs Betrag der 2 Buchung dieses Buchungsbelegs Betrag der 3 Buchung dieses Buchungsbelegs Betrag der 4 Buchung dieses Buchungsbelegs Betrag der 5 Buchung dieses Buchungsbelegs Identifikation des Buchungskreises innerhalb dessen die Einzelbuchung zu verrechnen ist Wird im Standardfall mit der Gesellschaft belegt Saldo aller Buchungen ab Simulationsstichtag Ursprungsw hrung des Buchungsbelegs ISO Darstellung Der Gesch ftsbereich Das Gesch ftsfeld Die Gesellschaft Interne Bezeichnung des Habenkontos Frei w hlbares Selektionskriterium 1 aus der Einzelbuchung Frei w hlbares Selektionskriterium 2 aus de
174. hmen aber sie enth lt alle Berechtigungen der Quellrolle 2013 Inveos GmbH Anmeldename dism O GE Weess ge SikeRode egent LI C CI UI Nach Abschluss der Bearbeitung verlassen Sie den Dialog ber OK und sehen die neue kopierte Rolle anschlie end in der Liste der Rollen Beschreibung Mitglieder Systemrolle Administrator Die Rolle Administrator 3 r E Schlie en Kopierte Rolle Eine vorhandene Rolle l schen Wenn Sie eine vorhandene Rolle l schen m chten selektieren Sie die gew nschte Rolle und klicken auf das L schen Symbol Daraufhin erfolgt eine Sicherheitsabfrage ob sie die ausgew hlte Rolle wirklich l schen m chten Sobald Sie mit OK best tigen wird die Rolle vom System gel scht und kann nicht wiederhergestellt werden 2013 Inveos GmbH 222 TRIGONIS Benutzerhandbuch Wollen Sie wirklich die Rolle KopierteRolle l schen Abbrechen Rolle l schen Gruppen und Rollen importieren Sie k nnen schon einmal angelegte Gruppen und Rollen importieren Dazu klicken Sie auf das Importieren Symbol und w hlen Sie die entsprechende XML Datei aus Alle Gruppen und Rollen aus dieser Datei werden importiert es sei denn es ist schon eine Gruppe Rolle desselben Namens vorhanden Diese wird nicht berschrieben d h die gleich lautende Gruppe Rolle wird auch nicht importiert mon mr De Suchen in E TRIGONIS v el E el EB E database E projekt EJ database _deutsche
175. hmer mindestens die noch ausstehenden barwertigen Restforderungen an den Leasinggeber zahlen Zus tzlich darf eine Abl segeb hr in folgender H he erhoben werden Max 0 5 des vorzeitig zur ckzuzahlenden Betrags falls Restlaufzeit lt 12 Monate Max 1 des vorzeitig zur ckzuzahlenden Betrags falls Restlaufzeit gt 12 Monate Ober und Untergrenzen der Abl segeb hr Die Abl segeb hr muss kleiner als die gesamte Zinsr ckerstattung ausstehender Zinsertrag sein Abl segeb hren unter der angegebenen Bagatellgrenze dem Kunden nicht in Rechnung gestellt Zus tzlich kann pro Vertrag eine Obergrenze angegeben werden Die Obergrenze begrenzt dar ber hinaus gehende Abl segeb hren Abl sungskondition verfahren Zinsdifferene YVerbraucherkreditrichtlinie Bearbeitungsgeb hr Restlaufzeit lt 12 Monate 0 5000 so von Kundenforderung Restlaufzeit 12 Monate 1 0000 Di von Kundenforderung Bagatellgrenze 5 00 Obergrenze 0 00 Vorzeitige Abl sungen im Schadensfall 2013 Inveos GmbH 104 TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 2 8 werlauf Merkmale Jahr Quartal I COuartal II Quartal II COuartal I 1 0 0940 0 0840 0 0340 0 0840 0 0940 0 0840 0 0840 0 0840 0 09840 0 0940 0 0940 0 0940 0 0940 0 0840 0 0340 0 0840 0 0940 0 0840 0 0340 0 0840 0 0840 0 0940 0 0940 0 0940 0 0940 0 0840 0 0340 0 0840 0 0940
176. hnisberechtigungen im TRIGONIS Explorer ver ndern Verzeichnisberechtigungen werden entweder ber die Gruppenzugeh rigkeit definiert oder explizit einem Benutzer zugeordnet Nach der nderung einer Verzeichnisberechtigung kann diese f r alle Unterordner bernommen werden Diese Berechtigung ist explizit d h wenn ein Benutzer Verzeichnisberechtigungen setzen darf ist es egal welchen Zugriff er selbst derzeit auf das Verzeichnis hat er darf die vorhandene Berechtigung ndern und auch f r alle Unterordner bernehmen Vorgangspr fungen konfigurieren Mit diesem Recht darf ein Benutzer die Level der Vorgangspr fungen ver ndern Diese Pr fungen erfolgen beim Datenimport und entscheiden dar ber welche Vorg nge als fehlerhaft markiert werden Nur die Pr fungen mit dem Level FATAL d rfen nicht ver ndert werden Zust nde korrigieren Mit diesem Recht darf ein Benutzer die Zust nde f r Projekt und Bestandsdateien frei vergeben und muss sich nichtan das Zustandsmodell halten Diese Berechtigung sollte nur einer fachlichen Administratorrolle zugeordnet werden F r das ndern von Zust nden werden Schreibberechtigungen auf das entsprechende TRIGONIS Verzeichnis ben tigt 6 6 Sitzungsverwaltung In der Sitzungsverwaltung werden alle aktuell angemeldeten Benutzer Sitzungen von TRIGONIS mit ihrer Benutzer ID ihrem vollst ndigen Namen und einem dem letzten aktiven Heartbeat aufgelistet Sitzungen die keinen aktiven Heart
177. hnisberechtigungen setzen Verzeichnisberechtigungen werden entweder ber die Gruppenzugeh rigkeit definiert oder explizit einem Benutzer zugeordnet Nach der nderung einer Verzeichnisberechtigung kann diese f r alle Unterordner bernommen werden Diese Berechtigung ist explizit d h wenn ein Benutzer Verzeichnisberechtigungen setzen darf ist es egal welchen Zugriff er selbst derzeit auf das Verzeichnis hat er darf die vorhandene Berechtigung ndern und auch f r alle Unterordner bernehmen Um die Verzeichnisberechtigung zu bearbeiten machen Sie einen Rechtsklick auf das gew nschte Verzeichnis im TRIGONIS Explorer und w hlen Sie den Eintrag Berechtigungen aus 2013 Inveos GmbH om TRIGONIS Benutzerhandbuch Neuer Ordner Kc enn umbenennen F TRIGONIS Explorer gt Berechtigungen Daraufhin ffnet sich der Dialog zur Vergabe der Lese und Schreibberechtigungen f r das ausgew hlte Verzeichnis hier TRIGONIS Sie k nnen Verzeichnisberechti gungen auf Gruppenebene oder auch auf Benutzerebene vergeben Als erstes werden unter dem Tabreiter Gruppen alle Benutzergruppen innerhalb von TRIGONIS mit ihrer aktuellen Berechtigung aufgelistet e mg Cas Verzeichnis Berechtigung Verzeichnis TRIGONIS Gruppen Benutzer Gru ppenname Lesen Schreiben Alle Benutzer ei vi we wi Verzeichnis Berechtigung Dialog Auf dem zweiten Tabreiter Benutzer werden alle aktuell in TRIGONIS eingerichteten Benutz
178. hr nkung gew nscht ist Bei einigen Eingabefeldern wie z B Mandant oder Vorgangsnamen k nnen mehrere Komma oder semikolonseparierte Werte eingetragen werden um z B mehrere definierte Vertr ge mit einer Selektion herauszufiltern Standardm ig ist der Dialog so eingestellt dass er alle Vertr ge umfasst Die Dialoge sind identisch zu denen die bei den Selektionen benutzt werden Wichtig Bei den Merkmalen ist die Reihenfolge innerhalb des Bereiches 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 2 2 ausschlaggebend Falls ein Vertrag einem definierten Merkmal entspricht so werden ihm die zu dem Merkmal erfassten Werte zugewiesen Auch wenn der Vertrag noch zu einem weiteren Merkmal passen w rde wird immer das erste passende Merkmal benutzt Merkmale sollten daher immer von der feinsten zur gr bsten Auswahl aufgebaut werden Wichtig Bei Doppelstockvertr gen werden die angegebenen Merkmale bei der Verarbeitung eines externen Vertrages gegen die Attribute des externen Vertrages und bei der Verarbeitung eines internen Vertrages gegen die Attribute des internen Vertrages abgeglichen Im Gegensatz dazu werden bei der Zuordnung von Vertr gen zu Vertragsteilsegmenten ber die Selektion die Attribute des externen Vertrages auch f r die Zuordnung des internen Vertrages herangezogen Optionen Hier finden Sie die projektweiten Einstellungen die bei der Simulation des Projekts ber cksichtigt werden Die Projekt Optionen we
179. ht direkt refinanzierte Vertrag mit einer Darlehensrefinanzierung hinterlegt Als Refinanzierungszinssatz kann wahlweise der kalkulierte Passivzins aus dem Vertrag oder ein pauschaler in diesem Dialog eingebbarer Zinssatz verwendet werden Diese Einstellung ist insbesondere f r nicht oder nicht kongruent refinanzierte Best nde gedacht Insbesondere kann die Passivseite bei einem ber Sammel Globaldarlehen refinanzierten Bestand einfacher dargestellt werden Alternativ k nnen bestehende direkte Refinanzierungen durch eine kongruente angenommene Darlehensrefinanzierung ersetzt werden ber das Kontrollk stchen Vertragskomponente Refinanzierung ersetzen wird f r eine Simulation z B ein bestehender Forderungsverkauf durch eine Darlehensrefinanzierung berschrieben 2013 Inveos GmbH Editoren 117 Merkmale Synthetische Refinanzierung _ Vertragskomponente Refinanzierung ersetzen Refinanzierungsart Mieten und Restwertrefinanzierung Refi ins aus Vertrag verwenden O Refi Zins berschreiben K Projekt gt Synthetische Refinanzierung 3 2 2 19 Verwertung Liquidit t In diesem Abschnitt k nnen der erwartete Vertragsauslauf und die erwartete Liquidit t geplant werden Pro Vorgang k nnen individuelle Angaben ber das Schnittstellenelement met adat en I i qui dit aet bzw met adat en ver wert ung an TRIGONIS bermittelt werden Merkmale Liquidit t Ifd Zahlungen Zahlungs
180. htag bergebener PRAP der linear aufzul senden Restwert Refinanzierung im HGB zum Stichtag f r aktive und zuk nftige Refinanzierungen Refinanzierungstyp der Restwertrefinanzierung M gliche Werte FORDERUNGSVERKAUF regresslos FORDERUNGSVERKAUF_HGB regresspflichtig DARLEHEN ASSET_BACKED_SECURITY regresslos ASSET_BACKED_SECURITY_HGB regresspflichtig ABCP regresslos ABCP_HGB regresspflichtig SALB sale and lease back KEINE Auszahlungsdatum der Restwert Refinanzierung Refinanzierung Restwert Tats chlicher Refinanzierungszins Von TRIGONIS gem Projekteinstellung errechnete R ckstellung f r Restwertrisiken gegen handelsrechtliche AfA aus diesem Vertrag 2013 Inveos GmbH Bezeichnung RRWR Bilanzwert Steuerrecht RRWR Steuerrecht orig RSV Aufwand ges RSV Aufwand ges Stichtag HGB RSV Aufwand ges Stichtag IFRS RSV Erloes ges RSV Erloes ges Stichtag HGB RSV Erloes ges Stichtag IFRS RSV Provision Aufwand ges RSV Provision Aufwand H ndler Stichtag HGB RSV Provision Aufwand H ndler Stichtag IFRS RSV Provision Aufwand H ndler Vertragsbeginn RSV Provision Aufwand Verk ufer Stichtag HGB RSV Provision Aufwand Verk ufer Stichtag IFRS RSV Provision Aufwand Verk ufer Vertragsbeginn RW betriebswirtschaftlich RW Handelsrechtlich RW Steuerrechtlich R ckstand nom Saldo Leasingraten GLZ bis Stichtag Saldo Leasingraten VLZ bis Stichtag S
181. icke en en ee eisen 158 2 Beschreibung der Datenfelder u u uuuu00n0nanann0nunanannnnnnunan nn nun nnan nn nun nnunan nn nun anne 158 Protokollierte Eckdaten eines LeasingvertragS uuuuu000n00nnR nn nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn 158 Protokollierte Eckdaten eines Darlehens 42444244u00nn0nn nn nn nn nn nn nn ann nam nun nn nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn 178 Protokollierte Eckdaten einer Einzelbuchung 4244420nu20nnn nn nn nn nun nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn 181 Protokolle anzeigen sea 182 Finden innerhalb der Spaltenkonfiguration uur u0una00unann0nnnnunnnnnnunan nun nn nennen 184 Gruppierunginach einer Spalte nn 184 6 Extras 188 bh TRIGONIS OPtONeR 20 03 80 00 aaa a ai aa Eee EEE 188 2013 Inveos GmbH 8 TRIGONIS Benutzerhandbuch berblick aussen OBIHIONEN een ImBorteinstellUngen cine ea Neugeseha EE BBCHENOPLOHER ET Rechenogptonen de EE elle es Dnzehyertragsprotokol AANEREN Parameler EE ele ee leed DEE Steers AZE ara Fair Value EE EISES UE ee ernennen NOMINalZIRSER DEE POLGD EE Gesellschaften un ee AEN BErDICc EE Neue Gesellschaft ertassen Vorhandene Gesellschaft oechen nn 2 Benutzereinstellungen ununenrnenenunenennnenananananannnun nn Allgem elh EE Bateil Pfade un en Simulations bueren EEN Installationseinstellungen uuusuuseesunnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn
182. ie Darstellung innerhalb von TRIGONIS Datenbankeinstellungen Hier kann der Pfad zu den Daten der MySQL Datenbank angegeben werden Des Weiteren k nnten spezielle Datenbank Logging M glichkeiten aktiviert werden die ggf bei der Fehlersuche helfen Und es kann eingestellt werden wann eine Datenreorganisation zu erfolgen hat Hinweis Vergewissern Sie sich nach einer Updateinstallation das der Datenbankpfad auf die richtige Datenbank verweist Hinweis Die Datenbankeinstellungen sind nur in der Einzelplatzvariante von TRIGONIS enthalten Dateien ffnen mit Hier wird konfiguriert mit welchen externen Programmen Excel Dateien CSV Dateien z B Microsoft Excel und PDF Dateien z B Adobe Acrobat Reader angezeigt werden sollen Gro e CSV Dateien aufteilen Diese Option sollte aktiviert werden wenn Sie eine Excel Version vor 2007 verwenden Dies gilt f r das Importprotokoll das TRIGONIS w hrend des Datenimports erzeugt Sie k nnen sich das Protokoll innerhalb von TRIGONIS ansehen oder es als CSV Datei nach Excel exportieren Falls ihr Protokoll aber l nger als 50 000 Zeilen ist muss es f r Excel Versionen vor 2007 aufgeteilt werden und daf r muss diese Option aktiviert sein Falls sie nicht aktiviert ist geht TRIGONIS davon aus dass Ihre Excel Version mit gro en CSV Dateien umgehen kann und versucht das gesamte Protokoll in einer Datei zu ffnen Simulationskonfiguration verwalten Die Simulationskonfiguration beschreibt
183. ie Klasse desto besser die Bonit t schlechter ist und demzufolge einen schlechteren h heren PD Wert enth lt Stress auf LGD Werte Stressszenar o Merkmale Merkmal T LGD Auswahl Standard Stress Szenario LGD Erh hung um gt 0 0000 o Projekt gt Risikotragf higkeit gt Adressausfallrisiko Stress gt Stress auf LGD Werte Das Stress Szenario f r LGD Werte lautet Welcher Verlust tritt ein wenn sich die Verlustquote des Objekt um x verschlechtert Die LGD Werte sind wie die PD Werte in Klassen nach ihrer Objektart eingeteilt Anstelle jedoch den aktuellen Wert innerhalb dieser Klassen zu verschieben wird der dort angegebene LGD Wert erh ht Beispiel Besitzt Objekt ein LGD Wert von z B 5 wird dieser bei einem Stress von 50 auf 7 5 5 0 5 5 erh ht 2013 Inveos GmbH 130 TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 3 Ausnahmesituation In einer besonderen Konstellation zwischen Daten und Projekteinstellungen kann es bei einer Stress Simulation zu einem Ausnahmefehler kommen so dass die Simulation mit einem Fehlerdialog und ohne Ergebnisberichte beendet wird Falls die PD Werte relativ z B zum Vertragsmerkmal Crefo Index angegeben sind kann TRIGONIS kein Adressausfallrisiko f r Vertr ge berechnen bei denen dieses Merkmal fehlt Die Simulation wird mit einer entsprechenden Fehlermeldung beendet Simulieren Nachdem einem Projekt Best nde hinzugef gt und die gew nschten
184. ie zweite Phase den eigentlichen Import zu starten 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer nm E Fehler w hrend der Excel Konvertierung Der Yorgang wurde abgebrochen Import aus Excel Fehlermeldung x Excel zu SML Konvertierungsmeldungen Loading Excel Sheet Loading Excel Sheet Finished Testsheet Cell BO Invalid key date S imulationsstichtag 01 12 2012 Excel Zeile 5 ertragBuilder no value found empty Row Excel Zeile 6 ertragBuilder no value found empty Row Fehler java lang NullPointerExceptionl Abbrechen k Import aus Excel Importabbruch durch Fehler Durch die Best tigung dass die Vorg nge importiert werden sollen wird der eigentliche Importvorgang gestartet W hrend des Datenimports zeigt ein Fortschrittsbalken die bereits erfolgreich eingelesenen und ggf die von TRIGONIS als fehlerhaft abgelehnten Vertr ge an Zum Abbruch des Importvorgangs benutzen Sie bei Bedarf bitte auf das rote Stopp Symbol auf der rechten Seite Daraufhin wird der Datenimport abgebrochen und die bisher eingelesenen Daten werden automatisch gel scht Sie haben aber vorher noch die M glichkeitsich das Importprotokoll anzusehen so dass eventuelle Fehlerquellen vor dem n chsten Import ausgeschlossen werden k nnen Alle im Zuge des Datenimports von TRIGONIS generierten Meldungen finden Sie nach Beendigung des Datenimports im Importprotokoll 3A Bestand aus XML importieren Vorg nge 499 Import F
185. ieten Refinanzierung im HGB zum Stichtag auch f r zuk nftige Refinanzierungen Refinanzierung Mieten PRAP bei echtem Forderungsverkauf IFRS Refinanzierung Mieten Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen Refinanzierung Mieten Abgrenzungsstand zum Stichtag bei regresspflichtigem Forderungsverkauf IFRS Refinanzierungstyp der Mietenrefinanzierung M gliche Werte FORDERUNGSVERKAUF regresslos FORDERUNGSVERKAUF_HGB regresspflichtig DARLEHEN ASSET_BACKED_SECURITY regresslos ASSET_BACKED_SECURITY_HGB regresspflichtig ABCP regresslos ABCP_HGB regresspflichtig SALB sale and lease back KEINE Auszahlungsdatum der Mieten Refinanzierung Refinanzierung Mieten Tats chlicher Refinanzierungszins Abgrenzungsbeginn der kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung Abgrenzungsende der kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung kombinierte Mieten und Restwert Refinanzierung Endedatum des rechnerischen Abgrenzungszeitraums Auszahlungsbetrag Bank f r die kombinierte Mieten und Restwert Refinanzierung Refinanzierung Mieten Restwert Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden Mieten Restwert Re
186. igung in der Simulation Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r handelsrechtliche AfA nur zum Vergleich wird nicht in der Simulation verwendet Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r handelsrechtliche AfA nur Vergleichswert keine Ber cksichtigung in der Simulation Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r AfA gem IFRS nur zum Vergleich wird nicht in Simulation verwendet Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r AfA gem IFRS nur Vergleichswert keine Ber cksichtigung in der Simulation Von TRIGONIS errechneter Restbuchwert des steuerlichen Anlageverm gens nur zum Vergleich wird nicht in der Simulation verwendet Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r die steuerliche AfA nur Vergleichswert keine Ber cksichtigung in der Simulation Die Rechtsform des Kunden Identifikation der Refinanzierung Refinanzierungs Partner Bank Bezeichnung Refi Zins kalk Refinanzierungskategorie Refinanzierungskonto ID Refinanzierungskonto Habenzins Refinanzierungskonto Sollzins Refinanzierungskonto Verzinsung Refinanzierungskonto Verzinsungsrhythmus Restf FLMNE ber Restf FLnom Restf MKnom Restf MK nom ber Restf nonMK nom Restf nonMK nom ber Restf OL nom Restwert Ende GLZ Restwert Ende Vertrag Restwert GLZ Restwert VLZ Restwertreduktion ber die Verl ngerungslaufzeit aus Vertrag Risiko V in vom Zug
187. im Rahmen einer sog Stress Simulation angesprochen Im Projekt werden in diesem Fall zwei Ergebnisse gespeichert 1 ungestresstes Simulationsergebnis auf Basis der Standard Projekteinstellungen 2 gestresstes Simulationsergebnis auf Basis der Standard Projekteinstellungen zzgl Stress Einstellungen Beide Ergebnisse werden in einem sog Differenzenbericht einander gegen ber gestellt Quantifizierung des operationellen Risikos Stress der Verwaltungskosten In diesem Dialog k nnen die Standard Verwaltungskosten um einen Prozentsatz erh ht werden Das hat Auswirkungen auf die Bilanz GuV und die Substanzrechnung Erh hte Verwaltungsaufw nde k nnen z B durch zus tzliche Anwaltskosten die Einf hrung neuer Prozesse oder Systeme im Unternehmen oder vermehrte Vertragsbearbeitung entstehen Ein Eintrag von z B 10 Stress bedeutet dass 10 der Standard Verwaltungskosten additiv von TRIGONIS ber cksichtigt werden 2013 Inveos GmbH Editoren 127 Merkmale Stressszenario Verwaltungskosten 10 0000 a 12 Monate O Vertragslaufzeit Projekt gt Risikotragf higkeit gt Verwaltungskosten Stress Quantifizierung des Marktpreisrisikos Stress der Verwertungserl se In der Kalkulation eines Vertrags werden Annahmen ber den Verwertungserl s des Objekts am Ende der Vertragslaufzeit getroffen Falls sich das Objekt aufgrund einer schlechten Konjunktur oder Marktsituation nur unter dem einkalkulierten Wert verkaufte
188. in Bestandimport m glich In allen anderen F llen sind die entsprechenden Symbole ausgegraut Nach Auswahl der Aktion Bestand aus XML importieren w hlen Sie bitte die einzulesende Datei aus Ihrem Dateisystem aus und best tigen Ihre Auswahl ber die Schaltfl che Importieren In dem nun folgenden Dialog geben Sie bitte die Bezeichnung an unter der der Bestand in TRIGONIS abgelegt werden soll Falls es in dem Verzeichnis bereits einen Bestand desselben Namens gibt h ngt TRIGONIS automatisch eine laufende Zahl in Klammern an 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer Bestand aus XML importieren Quelle Vertrag 10155 xml Bestand Testbestand Weitere Optionen ausblenden Neu berechnen Interner Zins GLZ Interner Zins VLZ 1 IFRS Zins GLZ _ IFRS Zins f r VAK Berechnung _ IFRS Zins Verl ngerung Zinssatz Forderungsabzug GLZ _ Zinssatz Forderungsabzug VLZ Abbrechen Import aus XML Bestand benennen Hinter dem Link Weitere Optionen anzeigen ausblenden verbirgt sich die M glichkeit Aktiv Zinss tze w hrend des Datenimports von TRIGONIS neu berechnen zu lassen bermittelte Werte werden dabei berschrieben Nach Auswahl der Aktion Bestand aus Excel importieren m ssen folgende Zusatzangaben getroffen werden e Angabe einer Zuordnungsdatei Die Datei besagt in welcher Excel Spalte welcher fachlicher Inhalt zu finden ist Typischerweise finden Sie diese Zuordnungsdatei in Ihrem TRIGONIS Unterverz
189. in Vertrag in eine bestimmte Selektion so wird er in allen folgenden Selektionen nicht mehr ber cksichtigt Selektionen sollten daher immer von der feinsten zur gr bsten Auswahl aufgebaut werden Die Vertr ge die unter keine Selektion fallen werden standardm ig in das Default Segment der Reports aufgenommen Dies kann ber die Einstellungen im Dialog Optionen des Projektes gesteuert werden Anlegen einer Selektion Eine Selektion k nnen sie anlegen indem sie mit der rechten Maustaste auf den Ordner Selektion klicken und Neue Selektion ausw hlen Im darauf folgenden Dialog vergeben Sie bitte einen eindeutigen Namen und best tigen oder brechen den Vorgang ab Im folgenden Beispiel wurde eine Selektion mit dem Namen Selektion angelegt Ihr Bildschirm sollte nun folgenderma en aussehen 2013 Inveos GmbH Editoren Projekt Handbuch Selektion Beispiel D op ei Projekt 5 Optionen ABcPp Ds Salle 4 z H Best nde Merkmal B gi Vertrag Y Darlehen ei Einzelbuchung ei Substanzwert 9 5 Selektion D Meine Selektion Zinsen Bilanzierung Neue Selektionen Im rechten Teil des Fensters k nnen Sie nun sog Merkmale hinzuf gen Diese Merkmale sind Kriterien mit deren Hilfe sie die Menge der Vorg nge einschr nken k nnen es gibt vereinzeilte Merkmale die Sie erst ausw hlen k nnen wenn die entsprechende Option im Lizenzschl ssel freigeschaltet wurde Weiterhin k nnen Sie im Voraus f
190. inf gen uuesreeneennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnnnnnennnnnnnennnnnnnnnnnennnennennnnn 30 SE le Ee UE EE 31 PrOtoKdlle 2 ae ee ee nn EN a Ran ne Kane 32 ITBOLIBLOIOKO EE 32 Aere un Beta lee e EE 34 Bestand kommentere Mosaea aa a aaa E a e Ea 36 Bestand importieren EE 36 Bestand e ee E RE 40 Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen unnuunnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn nen 40 BR Oe Eu 41 LE 41 2013 Inveos GmbH 6 TRIGONIS Benutzerhandbuch Neues Projekt anle DT E 42 e E gun e NET TT eeslseisigesnsiieelehtsehwerh 42 Projekt l schen ra Eee ua 43 Projekt offen ee each este een een aa Leu rer echeiree a a a 43 Projekt kopieren und einf gen usuussennn0nnnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnnnnnennnennnennnenenennnnnnnnnn 43 reel 44 SAANS BENCI O asen seien a 44 GK deele e re EE A4 Protokoll als CSV Uoieevporteren nee 44 Projekt Kommentieren abenteuer 45 Projekt Importieren EEGENEN EEEEEEENEEEEEEENEEEENEESEEECEEA EE RAin 45 Breiektearpe Hertert 46 9 Neugeschaflsplane eisn a 47 Weeer 47 Neuen Neugesch ftsplan anlegen Nanni a aA AAEE 48 Neugesch ftsplan uMmMDENeNNE E 48 Nenug schantsplhan losene M ers renden 48 Neugesch ftsplan ONNE Issi npn a a A a 48 Neugesch ftsplan kopieren und einf gen uuussenssennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnennnennnnnnnnnen 49 Neugesch
191. ionen ist eingestellt dass Projekteinstellungen Vertragsangaben grunds tzlich nicht berschreiben w hlen Sie obige Option um in den Vertragsangaben die Verl ngerungen zu berschreiben Projekt gt Verl ngerungen Laufzeit bis Alle Vertr ge mit einer Grundlaufzeit bis n Monate werden gem den Angaben dieser Zeile verl ngert Die Angaben in der Spalte Laufzeit bis sollten aufsteigend sortiert sein Anteil Gibt den zu verl ngernden Volumenanteil aller zu zu dieser Zeile passenden Vertr ge an LFZ Verl ngerung Gibt die erwartete durchschnittliche Verl ngerungslaufzeit f r diese Vertragsgruppe an Basis VA Falls es sich bei dem zu verl ngernden Vertrag um einen VA Vertrag handelt bestimmt die Basis VA die Kalkulationsbasis f r die Raten der Verl ngerungslaufzeit da bei VA Vertr gen h chstens die Mehr Nacherl se aktiviert werden k nnen Basis VA ist ein Prozentsatz relativ zur Mietberechnungsgrundlage Dieser Prozentsatz wird nur bei VA Vertr gen ohne Fortf hrung der Leasingrate Checkbox Fortf LR ber cksichtigt Bei eingeschalteter Checkbox wird die letzte Rate der Grundlaufzeit ber die Verl ngerungslaufzeit auch f r Nicht VA Vertr ge fortgef hrt Marge Gew nschte durchschnittliche Barwertmarge die ber die Verl ngerungslaufzeit erreicht werden soll Passivzins Durchschnittlicher Refinanzierungssatz zum Zeitpunkt der Vertragsverl ngerung zum Stichtag Restwert Gibt an wie vie
192. ionen sind im Bereich Soll Ist Abgleich f r das Neugesch ft 2s zu finden Durchf hrung des Soll Ist Abgleich Der Soll Ist Abgleich ist eine optionale Funktion und muss separat freigeschaltet werden wenn sie nicht zum lizensierten Funktionsumfang geh rt Wenn die Funktion aktiviert ist findet sich im Projekteditor ein weiteres Symbol D I in der Werkzeugleiste welches solange deaktiviert ist bis zu einem Bestand ein Plan Vertragsbestand hinzugef gt wurde CS Projekt testordner Testprojekt_III 01 10 2009 m ssscccccssen_ss BE Es W4 B Projekt Sib 5 Optionen Si Bestand A Simulation SE H f paj g Importeinstellungen e Vi jo Rechenoptionen d EE 2 Rechenoptianen IFRS zu Name Testbestand_II H es Ab Substanzwert Si Bestandstyp Bestand g Einzelvertragsprotokoll d l e H Best nde E Simulationsstichtag 01 10 2009 estbestand_III AE Gr e 1 vorg nge an St erstellt 24 03 2011 3 Ssubstanzwert e D celektion zuletzt ge ndert Original Verl ngerungen vorz Abl sungen einvernehml vorz Abl sungen Schaden verwaltungskosten Soll Ist Bericht erzeu gen Um den Soll Ist Abgleich durchzuf hren gen gt ein Klick auf das Soll Ist Symbol Lat Es erscheint ein weiterer Dialog in dem ein Beginndatum f r den Abgleich hinterlegt werden muss Dieser Vorgang wird abschlie end mit OK best tigt oder kann abgebrochen werden Big Soll Ist Abgleich x Datum muss ein Monatserster sein und vor de
193. ionsparameter darauf hingewiesen Bestand kann modifizierte Vertr ge enthalten Selektion Zugang vor Stichtag aktivieren Die Substanzwertberechnung ignoriert die f r Projekte m glichen Selektionen 96 und rechnet immer ber den gesamten Bestand Ausnahme Wenn Sie die Checkbox Selektion Zugang vor Stichtag aktivieren ankreuzen wird der Substanzwert f r Bestandsgesch ft Zugangsdatum vor Stichtag und Neugesch ft Zugangsdatum ab Stichtag getrennt ausgewiesen 6 1 2 6 Einzelvertragsprotokoll Die hier vorgenommenen Einstellungen werden in neu erzeugte Projekte kopiert Die Einzelvertragsprotokoll Optionen in Projekten k nnen dann unabh ngig von den globalen Optionen editiert werden Einzelvertr agsprotokoll Erstelle konfigurierte Konten Einzelvertragsprotokoll Hier kann das Berechnen der Werte f r die konfigurierten Konten im Einzelvertragsprotokoll ausgeschaltet werden falls diese Informationen nicht ben tigt werden Als Folge davon wird eine h here Simulationsgeschwindigkeit erreicht 6 1 3 Parameter 6 1 3 1 Degressionss tze Hier k nnen die f r die degressive Abschreibung ben tigten maximalen Abschreibungss tze des ersten Abschreibungsjahrs in Abh ngigkeit von der Zeit gepflegt werden Als Standardwerte gibt TRIGONIS die 2013 Inveos GmbH ma TRIGONIS Benutzerhandbuch gesetzlich vorgeschriebenen Werte vor Beim Datenimport werden fehlende Degressionss tze durch die Werte aus dieser Tabell
194. ision bzw der zugeh rige Rechnungsabgrenzungsposten ber die Grundlaufzeit aufgel st Erstaufl sung Mietsonderzahlung Stellen Sie hier ein ob und in welchem Umfang Mietsonderzahlungen sofort aufgel st werden F r die Auswahl keine werden Mietsonderzahlungen linear aufgel st ansonsten wird der angegebene Prozentsatz des Anschaffungswertes max der Betrag der MSZ sofort aufgel st Diese Einstellung gilt nur f r die HGB Verarbeitung von Nicht Mietkauf Vertr gen TA VA k ndbar und f r die IFRS Verarbeitung von Operate Lease Vertr gen F r Mietkaufvertr ge sowie bei der Verarbeitung gem IFRS wird sie nicht ber cksichtigt In diesen F llen wird die Mietsonderzahlung immer in voller H he vereinnahmt Zinsberechnung Einstellen der Obergrenze f r berechnete Vertrags Zinss tze Wird von TRIGONIS ein Zinssatz errechnet der diese Obergrenze berschreitet wird diese ersatzweise f r den gesuchten Zins eingesetzt Umsatzsteuer Erstattung oder Verrechnung monatlich oder quartalsweise Verz gerung der Zahlung in Monaten und Tagen Erstaufl sung Forderungsverkauf MK Vertrag Bei forderungsverkauften Mietkauf Finance Lease Vertr gen kann der PRAP aus Forderungsverkauf bei Einbuchung des Forderungsverkaufs entweder in voller H he oder auf n Prozent des erhaltenen Barwertes aufgel st werden Restforderungen HGB bei Verl ngerung In manchen F llen ist es hilfreich wenn auch f r Nicht Mietkauf Vertr ge HGB
195. kt gt Vorzeitigeeinvernehmliche Abl sungen VD D AJ Oh OI bh m Bei einvernehmlichen Abg ngen bezieht sich die Tabelle auf den Vertragsbeginn da in diesem Fall der zeitliche Werdegang eines Vertrags eine Rolle spielt Des Weiteren werden zus tzliche Optionen f r die Wahl des Zinssatzes zur Verf gung gestellt Berechnung Abl segeb hr bei einvernehmlichen Abl sungen Im Falle einer vorzeitigen einvernehmlichen Vertragsabl sung werden dem Leasing Kreditnehmer die 2013 Inveos GmbH Editoren wm noch ausstehenden barwertigen Restforderungen zum Aktivzins bzw Kundenzins und zus tzlich eine Abl segeb hr in Rechnung gestellt Zur Berechnung der Abl segeb hr kann zwischen zwei Verfahren gew hlt werden Verfahren 1 Zinsdifferenzverfahren Die Abl segeb hr errechnet sich aus der Differenz der barwertigen Restforderungen zum Au enzins und zum Abl sezins Der Abl sezins ergibtsich aus den im Folgenden dargestellten Einstellungen Abl sungskondition verfahren 8 Zinsdifferenz C Yerbraucherkreditrichtlinie Zinsdifferenz 1 0000 Orc Minimaler Zins 5 0000 Sc Abgangszins fis 0 0000 Dir Zinsregel Die Abzinsung mit einem um 1 niedrigeren Zins f hrt zu einem h heren Barwert den der Leasingnehmer im Falle einer Vertragsabl sung zu zahlen hat Verfahren 2 Verbraucherkreditrichtlinie Seit Juni 2010 ist eine nderung der Verbraucherkreditrichtlinie in Kraft Danach muss der Leasingne
196. kt y aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv SS Standard f Standard Ges ID Standard SC Standard ei original Standard Vertragsstatus Standard Sg Standard ei Kontrahierungsdatum Standard ei IFRS Typ VLZ Standard u Standard el Aktivierungsdatum Standard SC 2 Standard konfigurierte Konten Teil 1 Standard konfigurierte Konten Teil 2 Standard 8 S EB p Standard Einzelpositionen Substanzwert HGB See Ee SS SS SS SS SS SS SS SS SS Einzelpositionen Substanzwert IFRS Standard Standard Finden x In den Einstellungen werden die berschriften aller Spalten untereinander angezeigt Setzen Sie einen Haken an Spalten die Sie sehen m chten bzw entfernen Sie den Haken bei Spalten die Sie nicht sehen m chten Links neben den Spalten berschriften wird der Spaltenindex angezeigt Bei einem Doppelklick auf den Index einer Spalte l sst sich ein neuer Index angeben Dadurch wird die jeweilige Spalte verschoben Zus tzlich k nnen Sie ber die darunter angeordneten Checkboxen bestimmte Konten ein und ausblenden Dazu geh ren standardm ig die Substanzwertkonten getrennt nach HGB und IFRS sowie die konfigurierten Konten die ebenfalls in zwei Teilbereiche aufgeteilt sind Falls konfiguriert werden hier die jeweiligen Namen der beiden Teilbereiche angezeigt z B Bestands und Bewegungskonten Per Default steht dort Teil 1 un
197. l Anschaffungswert 0 4000 Gin Anteil Barwertmarge 0 0000 max proz Abweichung 0 0250 Abzinsung Zinsverrechnung monatlich gt Zinsverrechnung zu Zahlungstermin Abzinsung Restwert per Monatsletzten Mehr Na cherl se Mehr Nacherl se IFRS von HGB bernehmen Importeinstellungen Vertragsanlaufkosten Bei Vertr gen ohne eigene Vertragsanlaufkosten Die Anteile werden in Summe ber cksichtigt additive Ber cksichtigung Provision sollen Provision zu VAK addiert werden J N Anteil Anschaffungszwert Prozentsatz relativ zum Anschaffungswert f r Standardberechnung Anteil Barwertmarge Prozentsatz f r Anteile an Barwertmarge max proz Abweichung maximal zu akzeptierende prozentuale Abweichung des neuberechneten zum bergebenen Wert Abzinsung Wahl des Zinsverrechnungstermins f r Raten und Restwert Wenn Zinsverrechnung monatlich zusammen mit Abzinsung Restwert per Monatsletztem gew hlt ist wird der Barwert des Restwertes stets 2013 Inveos GmbH f r den Ultimo des F lligkeitsmonats berechnet Mehr Nacherl se von HGB bernehmen Wenn markiert werden beim Import pro Vertrag die HGB in die IFRS Mehrnacherl se kopiert sofern Letztere nicht angegeben sind Bei der Simulation werden die im Projekt angegebenen HGB Mehrnacherl se f r die Vertr ge verwendet f r die keine IFRS Mehrnacherl se mit passenden Selektionskriterien angegeben sind 6 1 2 2 Neugesch ft Die
198. l Datei xls oder xIsx als TRIGONIS Neugesch ftsplan eingelesen Die Darstellung in Excel hat den Vorteil unterschiedliche Planungsparameter einfacher und sicherer anpassen zu k nnen Al E else go Projekt aus XML importieren en a Neugesch ftsplan aus XML importieren an 2 Neugesch ftsplan aus Excel importieren go Bestand aus XML importieren Neugesch ftsplan importieren 2013 Inveos GmbH so TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 9 9 Ein Neugesch ftsplan istan der Dateiendung ngp zu erkennen Ein Import von Neugesch ftspl nen ist dann notwendig wenn Sie von einer fr heren TRIGONIS Version erstellte Neugesch ftspl ne weiter verwenden m chten oder wenn Sie einen Neugesch ftsplan in zwei unterschiedlichen TRIGONIS Installationen verwenden m chten In dem darauf folgenden Dialog w hlen Sie bitte den zu importierenden Neugesch ftsplan aus und best tigen Ihre Auswahl ber die Schaltfl che Importieren Suchen in E neugeschaeft e el E el EB Dateiname test ngp Dateityp Neugesch ftspl ne ngp Importieren Abbrechen Neugesch ftsplan ausw hlen Der neu importierte Neugesch ftsplan hei t genauso wie die importierte Datei ohne Endung Falls dieser Name schon existiert wird automatisch ein Z hler in Klammern angeh ngt Wenn dieser Name ge ndert werden soll k nnen Sie den Neugesch ftsplan nach dem Import jederzeit umbenennen Nach dem Import k nnen nun die en
199. l Prozent des Restwertes zu Beginn der statistischen Verl ngerung an deren Ende noch brig ist Fortf LR Ist die Checkbox Fortf LR aktiviert kalkuliert TRIGONIS die Rate der Verl ngerungslaufzeit nicht neu sondern f hrt die letzte regul re vom Kunden gezahlte Leasingrate bis zum Ende der statistischen Verl ngerung fort Die Informationen der Spalten Basis VA und Marge werden in diesem Fall ignoriert 2013 Inveos GmbH 102 TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 2 7 Vertragsangaben berschreiben Ist diese Checkbox nicht aktiviert werden einzelne Vertr ge nicht pauschal sondern gem dem ber die Schnittstelle mitgegebenem Verl ngerungsverhalten verl ngert In diesem Sinne handelt es sich nicht um statistische sonder um geplante Verl ngerungen Diein der dar ber stehenden Tabelle get tigten Angaben gelten f r diese Vertr ge nicht Vertr ge mit Verl ngerungsinformationen werden vollst ndig unter Fortf hrung der letzten regul ren Leasingrate verl ngert Die Verl ngerungslaufzeit sowie der Anteil der Restwertreduktion ber die Verl ngerungslaufzeit ist pro Vertrag hinterlegt Hinweis Sollten Sie in Ihrem Projekt zus tzlich zu statistischen Verl ngerungen auch Selektionen nach Gesamt oder Restlaufzeiten eingestellt haben so wirken diese auf den Vertrag ohne statistische Verl ngerungen Vorzeitige Abl sungen Im Rahmen des Systems TRIGONIS k nnen vorzeitige Abg nge mit Bonit ts Schaden sowie
200. lation erstellt werden sollen Benutzereinstellungen Benutzereinstellungen ae nn EE Allgemein B 2 Datei Pfade Wi vollst ndig Z Simulationsberichte Wi HGB S52 Installationseinstellungen rl HGB RechKredv Abbrechen Simulationsberichte Je weniger Berichte berechnet werden m ssen desto schneller ist die Simulation 6 2 4 Installationseinstellungen Hier k nnen Sie die von TRIGONIS verwendeten Systemeinstellungen beeinflussen Diese Einstellungen werden erst nach einem Neustart von TRIGONIS wirksam Sprach und W hrungseinstellungen Sprache Deutsch e Land Deutschland T Datumsformat dd MM y yyy Ww hrungssymbol e Datenb nkeinstellungen a Reorganisation O Programm Start C3 Programm Ende manuell Datenbank Log Einstellungen Bin r Log S L Query Log Datenbankpfad C Users werner Documents TRIGt Dateien ffnen mit Escel Dateien C Program Files x86 Microsoft O G CSV Datelen C Program Files x865 Microsoft O Iw Gro e CSV Dateien aufteilen empfohlen f r Excel Versionen vor 2007 Sprach und W hrungseinstellungen TRIGONIS ermittelt aus dem Betriebssystem welche Sprache und welche W hrung zu verwenden ist Soll TRIGONIS eine andere Sprache und oder W hrung verwenden kann dies hier eingestellt werden Diese 2013 Inveos GmbH 28 TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 3 Einstellungen beeinflussen d
201. laubt sind die vier Grundrechenarten und sowie geschachtelte Klammern Ein nachgestelltes Zeichen teilt den vorstehenden Operanden durch 100 Es gilt die Regel Punktrechnung vor Strichrechnung 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 1 2 3 1 3 GU OH F lligkeit Hachgesch f Ir vorhanden Betrag 53 5 7700 50 A6 F lligkeit 31 12 2007 Numerisches Eingabefeld mit integrierter Rechnerfunktion Beim Verlassen des Feldes wird der Term berechnet die Genauigkeit des Ergebnisses h ngt von dem Format des Eingabefeldes ab Betragsfelder werden z B nur mit zwei Nachkommastellen errechnet Schreibschutz aufheben Pi Wenn Sie einen Bestand ffnen werden alle Vorg nge dieses Bestandes im Vorgangseditor von TRIGONIS angezeigt In der Mehrbenutzer Version von TRIGONIS wird ein Bestand immer zuerst schreibgesch tzt ge ffnet so dass alle anderen Benutzer noch auf diesen Bestand zugreifen k nnen lesend Der Schreibschutz istin der Titelleiste des Vorgangseditors sichtbar Vorgangseditor Datenabzug_12 2012 Schreibgesch tzt Schreibschutz Vorgangseditor Falls Sie einen Vorgang ver ndern m chten m ssen Sie zuerst auf das Bearbeiten Symbol am Anfang der Symbolleiste klicken um den Schreibschutz aufzuheben Damit wird der Bestand f r alle anderen Benutzer solange gesperrt bis Sie ihre Bearbeitung abgeschlossen haben und den Vorgangseditor beenden Sobald der Schreibschutz
202. le zurzeitin TRIGONIS vorhanden Ratenplantypen entnehmen Sie bitte der aktuellen Schnittstellenbeschreibung Die genaue Verwendung der unterschiedlichen Ratenpl ne wird im Abschnitt Bearbeitung von Ratenpl nen 80 erl utert Die Anzeige der vorhandenen Ratenplantypen kann f r jede TRIGONIS Installation individuell eingeschr nkt werden Die Einstellung der Sichtbarkeit erfolgt in der Datei zahlungsplan properties die im Verzeichnis app_config Ihrer TRIGONIS Installation zu finden ist Optional kann ein Ratenplan mit einem Preissteigerungsindex versehen werden aktivierbar ber Ihren Lizenzschl ssel 2013 Inveos GmbH Editoren Direktvertrag V105670 modifiziert R tenplan Il vorhanden Ratentyp Ir Leasing e Zahlungen RAP Mieten 0 00 G ltig ab Betrag Abstand RAP Mieten IFRS 0 00 200 0 00 ol Mon Linearisierung Abschnitt ern g ltig ab Betrag Abstand amp linear 01 06 2004 221 66 Us O degressiv 01 12 2005 224 47 d SE 01 03 2006 227 66 1 01 06 2006 231 08 1 a 01 09 2006 235 27 1 01 12 2006 239 50 1 Hrs 01 03 2007 242 15 1 1 Schwellenwert 0 0000 01 06 2007 244 97 Indexvortrag 0 0000 3o Saal aan one 2 20 064 03 Rateng ltigkeit Folgeperiode we Ratenplanende lo 1 11 2011 Kontrollobligo 0 00 Aktualisieren Direktvertrag Ratenplan Refinanzierungen Ein Direktvertrag kann bis zu drei un
203. leichzeitig der linken und rechten Seite hinzuzuf gen Des Weiteren ist es nicht m glich einer Seite einen Bestand mehrfach hinzuzuf gen 2013 Inveos GmbH 32 TRIGONIS Benutzerhandbuch E Bestandsvergleich DW DU 9 Basis Vergleich Bestand Bestand Vergleich Testbestand Vergleich Testbestand 3 Wergleich Testbestand 2 Vergleichauswahldialog Sind alle zu verwendenden Best nde ausgew hlt kann der Vergleich ber den Button Vergleichen gestartet werden Nach dem Vergleich werden Sie dazu aufgefordert einen Speicherplatz f r die Ergebnisdatei auszuw hlen sowie einen Dateinamen zu vergeben G Yergleichsdatei speichern unter Si Speichern in E ergebnisse T el el el EB Dateiname Test Cey Dateityp Bestandvergleich Ergebnisdatei cs bi Auswahl eines Zielverzeichnisses sowie Angabe eines Dateinamens 2 7 9 Protokolle 2 7 9 1 Importprotokoll W hrend des Einlesens eines Bestandes aus XML oder Excel wird von TRIGONIS ein sogenanntes Importprotokoll erzeugt Das Importprotokoll besteht aus einer Auflistung von Meldungen die durch fachliche Pr fungen und Plausibilisierungen eines jeden importierten Vertrags entstehen 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 33 Die unterschiedlichen Pr fungen die ein Vertrag im Zuge des Datenimports durchl uft k nnen mit unterschiedlichen Stufen belegt werden Die Stufen IGNORE NOTE WARNING und ERROR k nnen dabei i
204. lich 5 Warnung v4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 5006 Provision Aufl sungs 6 Warnung V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 1710 AfA betriebswirtscha 7 Warnung V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 5030 Zugangswert Anlage 8 Warnung V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 5006 Provision Aufl sungs 9 Warnung vV4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 2405 Interner und externe 10 Hinweis V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 8007 Y Anlageverm gen betr 11 Hinweis V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 1146 Ausgelaufener Leasin 12 Hinweis v4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 5010 Der Anschaffungswe 13 Hinweis V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 1149 Vertrag ohne Anlagev 14 Hinweis V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 5010 Der Anschaffungswe Fehler 3 Warnung 6 Hinweis 5 Importprotokoll Auch Planbest nde durchlaufen die Pr fungen von TRIGONIS und besitzen daher ebenfalls ein Importprotokoll auch wenn sie TRIGONIS intern ber die Neugesch ftsplanung erzeugt wurden Importprotokoll exportieren Zur leichteren Auswertung kann das Importprotokoll als CSV Datei exportiert werden Der Export des 2013 Inveos GmbH a TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 7 9 2 Protokolls wird ber das Excel Symbol gestartet TRIGONIS exportiert das Protokoll in eine oder mehrer
205. ll E HR Es besteht die M glichkeit aus dem TRIGONIS Explorer heraus das Einzelvertragsprotokoll eines bereits simulierten Projekts zu ffnen Dazu selektieren Sie das gew nschte Projekt und klicken auf das Protokoll Symbol und dann auf Einzelvertragsprotokoll anzeigen Gen _ Simulationsberichte anzeigen Einzelvertragprotokoll anzeigen d Protokoll als CSY Datei exportieren Einzelvertragsprotokoll anzeigen Daraufhin ffnet sich direkt das Einzelvertrags protokoll zum ausgew hlten Projekt siehe Kapitel Einzelvertragsprotokoll 158 Protokoll als CSV Datei exportieren E DE Es besteht die M glichkeit aus dem TRIGONIS Explorer heraus das Einzelvertragsprotokoll zu einem bereits simulierten Projekt als CSV Datei zu exportieren ohne das Projekt oder das Protokoll vorher in 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 8 TRIGONIS zu ffnen Diese M glichkeit bietet sich an wenn das Projekt sehr viele Vorg nge enth lt und verhindert damit lange Wartezeiten beim Aufbau des Protokolls Dazu selektieren Sie das gew nschte Projekt und klicken auf das Protokoll Symbol und anschlie end auf Protokoll als CSV Datei exportieren Simulationsberichte anzeigen Einzelvertragprotokoll anzeigen Protokoll als CSW ODatei exportieren Daraufhin ffnet sich der Dialog Auswahl in dem die gew nschte Ansicht f r das zu exportierende Protokoll auszuw hlen ist Bitte w hlen Ge eine Ansicht f r das Einzelvert
206. ll muss eine Zinsmethode wie oben angegeben werden Au erdem muss ausgew hlt werden ob eine feste oder eine variable Verzinsung vorliegt und das entsprechende Feld mit dem Zinssatz bzw der Zinstabelle belegt werden 2013 Inveos GmbH SBCP Programm O off balance on balance ABCR ID test Frogrammstart 01 01 2007 Programmende 31 12 2012 Zinsmethode Bank act 360 Mominalzi ns pro Jahr 4 0000 ae Zinstabelle Bank Euribor Ende Festzinsperiode 20 06 2010 Zinsanpassungsrhythmus Halbjahr T Eankmarge 1 0000 Dir Galdenvortrag oog Junior Note r Yerzinsung Junior Mote Reststand Junior Note 5 000 00 Zinsvrereinbarung Junior Note fixed T Zinsmethode Junior Mote 30 3260 Nominalzins pro Jahr 2 0000 ae Zinstabelle Junior Note Ende Festzinsperiode Zinsanpassungsrhythmus Projekt gt ABCP Einstellungen Im Vertragseditor erscheint unter dem Punkt Merkmale ein Bereich ABCP f r die Zuordnung eines Vertrags zu einem ABCP Programm Daf r muss die entsprechende ABCP Programm ID aus dem Projekt eingetragen und ein Datum angegeben werden ab dem der Vertrag ber das ABCP Programm verkauft werden soll Dieses Datum muss gleich oder nach dem Vertragsbeginn liegen TRIGONIS geht davon aus dass alle Forderungen der Grundlaufzeit deren Wertstellung nach oder gleich dem Verkaufsdatum liegen in voller H he dem ABCP Programm zuflie en Die Abbildung der Refinanzierung sowie
207. lls zus tzliche Berichtss tze ausgew hlt werden muss neu simuliert werden bernahme der globalen Optionen Sollten sich die aktuellen Projekt Optionen von den globalen TRIGONIS Optionen Men Extras Optionen unterscheiden zeigt TRIGONIS dies am jeweiligen Knoten durch ein gelbes Warn Symbol an Dieser Warnhinweis dient nur der Information und verhindert nicht dass das Projekt simuliert werden kann 2013 Inveos GmbH o TRIGONIS Benutzerhandbuch Projekt a 7 Optionen S2 Simulation 3I Importeinstellungen amp Rechenoptionen SZ Rechenoptionen IFRS Az Substanzwert AT Einzelvertragsprotokoll Sz Degressionss tze amp Bankzinsen iz Steuers tze EZ PD 37 LGD Zinsstrukturen jo Nominalzinsen z Gesellschaften ZG Simulationsberichte Projekt Optionen mit Warnung Falls Sieihre aktuellen Projektoptionen wieder mit den globalen TRIGONIS Optionen berschreiben wollen k nnen Sie dies mit einem Rechtsklick auf den Optionen Eintrag tun Projekt 7 Optionen SR Simula Globale Optionen bernehmen H IMp rtentseormerngen amp Rechenoptionen Rechenoptionen IFRS Substanzwert g Einzelvertragsprotokoll d Degressionss tze amp Bankzinsen aT Steuers tze ET pD BZ LGD BZ Zinsstrukturen BR Nominalzinsen a Gesellschaften S2 Simulationsberichte S Kontextmen Globale Optionen bernehmen H H mM H m Sobald Sie diesen Punkt ausw hlen wird ein Dia
208. log zur bernahme der globalen TRIGONIS Optionen angezeigt Hier k nnen Sie selektiv ausw hlen welche Optionen im Projekt durch die globalen Optionen berschrieben werden sollen Falls dem Projekt ein Bestand zugeordnet wurde sind die Importoptionen von der bernahme ausgeschlossen und werden ausgegraut dargestellt 2013 Inveos GmbH Editoren 8 OS Globale Optionen bernehmen Alle ausw hlen _ Importeinstellungen vr Rechenoptionen _ Rechenoptionen IFRS _ Substanzwert Einzelvertragsprotokoll Degressionss tze Steuers tze IPD LGD Zinsstrukturen C Nominalzinsen Gesellschaften Simulationsberichte bernehmen Abbrechen Globale Optionen bernehmen Dialog Nach erfolgter Auswahl werden die gew nschten Optionen mit einem Klick auf den bernehmen Knopf ins Projekt kopiert und das gelbe Warnsymbol f r den jeweiligen Eintrag verschwindet Falls diese Optionen f r das Projekt behalten werden sollen muss es gespeichert werden 3 2 2 3 Best nde In einem Projekt werden alle zu simulierenden Best nde zusammengefasst Dabei kann es sich um Best nde aus der Neugesch ftsplanung oder aus dem Bestandssystem importierte Vertragsbest nde handeln Das System erlaubt es nur solche Vertragsbest nde zum Projekt hinzuzuf gen deren Simulationsstichtag dem des Projektes entspricht Neuvertragsbest nde hingegen k nnen unabh ngig vom Stichtag importiert werden dabei finden Planv
209. lt Aufschlag 0 1500 D add Aufschlag Doppelstock D 2000 R s koaufschl ge Aktmwdarlehen Globaldarlehen var abel verzinst 0 7000 Globaldarlehen fest verzinst 0 2000 6 Parameter gt Fair Value Zinsen Aufschl ge Passivseite Aufschl ge Aktiv Aufschl ge Passiv Forderungsverkauf regresslos 0 5000 D i Forderungsverkauf regresspflichtig 0 5000 D ABS regresslos 0 0000 D ABS regresspflichtig 1 oo000 a Ba rlehensrefinanzierung 0 0000 D i Globaldarlehen variabel verzinst 1 3000 D Globaldarlehen fest verzinst D 20001 Parameter gt Fair Value Zinsen Die Forderungs und Verbindlichkeits cash flows werden von TRIGONIS wie vorgegeben in ihre kurz und langfristigen Anteile getrennt TRIGONIS zinst jede Zahlung dieser cash flows jeweils mit dem zu ihrer Wertstellung g ltigen Zinssatz aus der hinterlegten fair value Zinstabelle einschlie lich ggf dem angegebenen Aufschlag bis zum Simulationsstichtag bzw bis zum Auszahlungszeitpunkt ab Die mit dem fair value Zins errechneten Barwerte zum Stichtag werden saldiert und ergeben den sog fair value Die Abzinsung einer Zahlung aus Leasingvertr gen erfolgt vorsch ssig mit tagegenauer Rechengenauigkeit 30 360 und Zinsverrechnung zum Monatsende 2013 Inveos GmbH 198 TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 1 3 5 F r noch nicht angelaufene Neurefinanzierungen erfolgt die Abzinsung per Auszahlungszeitpunkt Der fair value zum Simula
210. m Ende der Ist Periode liegen Sbgleichperiode Beginn 01 01 2009 Ist Periode Ende 30 09 2009 Sbgleichperiode Ende 31 12 2009 ox Abbrechen Soll Ist Abgleich Wird der Vorgang best tigt beginnt die Verarbeitung der Daten Da dies unter Umst nden einen l ngeren Zeitraum beanspruchen kann wird w hrend der Berechnung ein Fortschrittsdialog eingeblendet der zus tzlich die Option des Abbrechens des Vorgangs bietet 2013 Inveos GmbH Editoren 137 bas Soll Ist Abgleich 95 24 Yorg nge s x Bestand ffnen EEE Aktueller Bestand Verf esch ftsbestand Best nde gesamt Soll Ist Abgleich Fortschritt Nach Beendigung des Vorgangs erscheint der Berichtsdialog mit zus tzlicher Auswahl der Gesellschaft so wie Art des Berichts Der Bericht wird anschlie end als Excel Datei generiert und versucht anzuzeigen falls ein Programm zum ffnen von Excel Dateien in den Installationseinstellungen 207 hinterlegt wurde Gesellschaften W Testgesellschaft ale keins Anzeigen Schlie en Soll Ist Bericht 3 2 8 Zinsbindungsberichte erzeugen Optional Zinsbindungsberichte In TRIGONIS gibt es zwei Auspr gungen der Zinsbindungsbilanz eine gewichtet ber den jeweiligen Monat und eine zum Monatsende Eine Zinsbindungsbilanz ist ein optionaler Bericht zum Ausweis des Aktiv Passiv berhangs Er dient der Identifizierung und Quantifizierung von Zins nderungsrisiken Eine genauere Beschreibung ist u
211. m Konto k nnen Sie ein Aufl sungskonto angeben und die Art der Aufl sung festlegen Passive Bilanzpositionen die nur f r HGB bzw IFRS relevant sind erscheinen in extra Registern die Salden werden f r IFRS und HGB differenziert ausgewiesen Hinweis Sie k nnen auch Bilanzvortr ge einer Gesellschaft kopieren das Einf gen ist dann aber nur in andere Projekte m glich da es pro Gesellschaft nur einen Satz Bilanzvortr ge geben kann Die hier verwendeten Konten k nnen individuell konfiguriert werden Datei konten_manuell xml 3 2 2 17 Zinss tze Substanzwert Die Substanzwertrechnung nach HGB und IFRS in TRIGONIS basiert u a auf der Abzinsung zuk nftiger Liquidit t mit dem pro Vertrag mitgegebenen Passivzins M chte man eine Alternativrechnung mit einem bergeordneten pauschalen Refinanzierungszins aufstellen oder den Passivzins pro Vertrag korrigieren so bietet die Projekteinstellung Zinss tze Substanzwert Opportunit t die entsprechenden Einstellm glichkeiten Angabe einesalternativen Abzinsungssatzes Falls ber die Schnittstelle kein korrekter Passivzins mitgeliefert wird oder falls der Substanzwert 2013 Inveos GmbH ne TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 2 2 18 alternativ zu einem pauschalen aktuellen Zinssatz ermittelt werden soll k nnen Sie in dem Feld Substanzwertzins den Abzinsungssatz vorgeben Das Feld Opportunit tszins bietet ebenfalls die M glichkeit einen pro Vertrag mitgegebenen Opportu
212. m TRIGONIS Explorer markieren und entweder 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer a das Kopieren Symbol ausw hlen oder die g ngige Tastenkombination STRG C verwenden Best nde f gen Sie ein indem Sie einen Bestand kopieren danach im TRIGONIS Explorer zu dem gew nschten Zielordner navigieren und das Einf gen Symbol ausw hlen oder oder die g ngige Tastenkombination STRG V verwenden 2 7 8 Bestandsvergleich Ein Klick auf das Vergleichen Symbol im Kontextmen eines Bestands ffnet den Bestandsvergleich Dort haben Sie die M glichkeit Best nde zu vergleichen Die daraus resultierenden Ergebnisse werden in einer CSV Datei abgelegt und k nnen anschlie end mit Microsoft Excel ge ffnet werden Der Abgleich zwischen zwei Best nden Bestandsgruppen B1 B2 ermittelt folgende Information 1 Die Menge aller Vorg nge die in B1 enthalten sind und nicht in B2 Um den Abgleich zu starten k nnen ein oder mehrere Best nde markiert werden Anschlie end muss im Kontextmen der Eintrag Vergleichen ausgew hlt werden Daraufhin ffnet sich ein Dialog der die ausgew hlten Best nde anzeigt Dieser Dialog ist aufgeteilt auf der linken Seite werden dieals Vergleichsbasis aufgef hrten Best nde gelistet und auf der rechten Seite die Best nde mit denen verglichen werden soll Der Dialog erlaubt das Hinzuf gen und Entfernen aus den jeweiligen Listen Hinweis Es ist nicht m glich denselben Bestand g
213. mmengefasst werden 2013 Inveos GmbH Editoren nm Achtung Falls keine Selektion gew hlt wurde d h alle Vertr ge werden in den Default Kontenrahmen gebucht und diese Auswahl nicht eingeschaltet ist ist der Simulationsknopf deaktiviert da bei einer Simulation kein Bericht erzeugt werden w rde Summen Kontorahmen bei mehreren Selektionen Es wird der Saldo aller vorherigen Selektionen erzeugt Achtung Auch das Liquidit tskonto wird ber Saldierung aller in den Selektionen aufgebauten Liquidit tskonten erzeugt es erfolgt keine Neuverzinsung Weitere Optionen Folgende Optionen werden aus den globalen TRIGONIS Optionen Men Extras Optionen kopiert und k nnen anschlie end unabh ngig von den globalen Optionen nur f r das Projekt ver ndert werden Importeinstellungen Rechenoptionen Rechenoptionen IFRS Substanzwert Einzelvertragsprotokoll Degressionss tze Bankzinsen Steuers tze PD GD Znsstrukturen Nominalzinsen Gesellschaften Eine Beschreibung dieser Optionen finden sie in der Beschreibung der globalen TRIGONIS Optionen 188 Simulationsberichte Hier finden Sie die Berichtss tze die w hrend der Simulation erzeugt werden sollen Diese Berichtss tze werden benutzerabh ngig eingestellt Men Extras Benutzereinstellungen und beim Erzeugen eines Projektes aus den Benutzereinstellungen bernommen Dort k nnen sie f r die aktuelle Simulation ver ndert werden fa
214. mportieren Navigieren Sie mit diesem Dialog in das Verzeichnis config_sys_sav im TRIGONIS Hauptverzeichnis und ffnen die Datei validation_level properties TRIGONIS bernimmt nun die hier eingestellten Klassifizierungen soweit sie noch zu den neuen Meldungen passen Abschlie end gibt eine Hinweismeldung dar ber Auskunft wie viele Einstellungen bernommen werden konnten 6 5 Benutzerverwaltung 6 5 1 berblick F r die Enterprise Version von TRIGONIS gibt es die Benutzerverwaltung zur Administration aller Benutzerinformationen Benutzergruppen und rollen sowie zur Vergabe von Berechtigungen Die Benutzerverwaltung von TRIGONIS kommuniziert mit einem evtl vorhandenen Active Directory so dass die Windows Anmeldenamen von TRIGONIS bernommen werden und so dem Single Sign On Prinzip gen gen Das bedeutet aber auch dass sich ein Benutzer nach dem 3 fehlerhaften Anmeldeversuch nicht nur innerhalb von TRIGONIS gesperrt wird sondern auch innerhalb von Windows Den Dialog zur Benutzerverwaltung finden Sie im Extras Men Sobald Sie auf den zugeh rigen Men punkt geklickt haben ffnet sich ein Dialog mit der Abfrage ob die Benutzerverwaltung im Bearbeiten Modus ge ffnet werden soll Benutzerverwaltung ffnen M chten Sie de Benutzerverwaltung im Bearbeiten Modus ffnen Bearbeiten Modus Falls Sie einen neuen Benutzer anlegen oder einen vorhandenen Benutzer ndern wollen best tigen Sie mit Ja Dan
215. n Bestand exportieren und Bestand anonymisiert exportieren Der anonymisierte Datenexport unterscheidet sich von dem normalen Datenexport dadurch das alle Informationen die R ckschl sse auf die Identit t des Leasingnehmers zulassen beim Export ignoriert werden Damit erhalten Sie z B die M glichkeit Ihre Daten Dritten zur Verf gung zu stellen und dabei das Datenschutzgesetz zu wahren Bitte w hlen Sie anschlie end den Zielordner f r den Datenexportin Ihrem Dateisystem aus geben den gew nschten Dateinamen an und best tigen Ihre Auswahl ber die Schaltfl che Exportieren F r den Zielordner werden Schreibrechte ben tigt Ein Fortschrittsbalken zeigt Ihnen den aktuellen Status w hrend des Datenexports an Es besteht keine M glichkeit den Datenexport abzubrechen Bestand exportieren 990 7 665 Export Fortschritt Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen TRIGONIS bietet die M glichkeit Darlehen und manuelle Buchungsbelege Einzelbuchungen aus Best nden zu einem fr heren Stichtag zu extrahieren und in einem neuen Bestand mit aktuellem Stichtag zu speichern Mit dieser Funktion k nnen Dauerbelege und Darlehen einfach vorgetragen werden 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer a Um diese Funktion zu nutzen selektieren Sie bitte den gew nschten Bestand und klicken auf die Schaltfl che Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen Epi ab In dem folgenden Dialog geben Sie bitte neben dem neuen Bestandsnamen den ge
216. n Kundenname Praxis am Jungbr Firma Mustermann Kunden ID 0000001542 Niederlassung Ir BDL Gruppierung Ir Gesch ftsstelle lunterhausing Crefo Index ooo Unternehmensgruppe 0001904178 Rechtsform 129 o Z Gesch ftsbereich Praxis SE ee Gesch ftsfeld Mm D I 1235 Gesch ftsart Rating EK Kostenstelle 4711 Mahnstufe ll Buchungskreis a Meldewesen Objektart OAS Kreditnehmereinheit Med Ap Lieferant Medi Services XY Bundesbank ID 0815 Risikoeinheit KWS5907e Direktvertrag Stammdaten Merkmale ber diese Komponente lassen sich dem Vertrag verschiedene Merkmale zuweisen In den Auswertungen lassen sich Vertr ge dann ber diese Merkmale gruppieren siehe Kapitel Merkmalel 90 Diese Komponente ist obligatorisch und kann nicht gel scht werden Merkmale Refinanzierung W hrung Opportunit tszins 1 oo000 K Ursprungsw hrung Freitext eu Refi ID 47890012 Kurs Stichtag 1 00 Refi Partner Ihre Bank Grupp Kurs Vertragsabschluss 1 00 Refi Kategorie Direktverkauf Vertrieb Individuelles Merkmal Vertriebsweg direkt hi Kriterium 1 14 Zahlungsweise Selbstzahler Kriterium 2 ER Akquisiteur GN Meyer vVorsystem Planversion Planung 01 Vertriebsschl ssel Fse Direktvertrag Merkmale Das Feld Planversion sollte ausschlie lich aus der TRIGONIS Neugesch ftsplanung heraus bef llt werden Es gibt den jeweils aktuellen Planungsstatus an Die Merkmale k nnen optio
217. n nach Finalisiert Bestand Zustands bergang von Initial nach Abgelehnt Bestand Zustands bergang von Initial nach Freigegeben Projekt Zustands bergang von Initial nach Finalisiert Berechtigung Gew hlt Benutzerverwaltung bearbeiten Benutzerverwaltung ffnen Benutzerverwaltung Rollen bearbeiten Bestand exportieren Bestand importieren LA EA C ECI CH CH CH CH CH CH O O 0O 0 A A A LI UHR I ER LI LI Bestand vergleichen Datenbankverbindung konfiaurieren Neue Rolle anlegen Berechtigungen Vorhandene Rolle bearbeiten Wenn Sie eine vorhandene Rolle bearbeiten m chten w hlen Sie die gew nschte Rolle aus und klicken auf das Bearbeiten Symbol oder machen Sie einen Doppelklick auf die gew nschte Rolle Daraufhin ffnet sich der Bearbeiten Dialog der Rolle der sich ebenso bedienen l sst wie der Dialog f r eine neue Rolle Vorhandene Rolle kopieren Anstatt eine neue Rolle anzulegen k nnen Sie auch eine vorhandene Rolle kopieren Dazu w hlen Sie die gew nschte Rolle aus und klicken Sie auf das Kopieren Symbol Anschlie end werden Sie aufgefordert einen Namen f r die kopierte Rolle zu vergeben Bitte geben Sie den Namen der neuen Rolle ein KopierteRolle abbrechen Rolle kopieren Sobald Sie einen neuen Namen vergeben und auf OK geklickt haben ffnet sich der Bearbeiten Dialog mit der kopierten Rolle Die Rolle enth lt keine Benutzerzuordnungen diese m ssen Sie selbst vorne
218. n PRAP IFRS ber Raten PRAP IFRS orig RatenRW Saldo abgez RatenRW Saldo nom Rating RBW Abgang Betriebswirtschaftlich RBW Abgang Handelsrecht RBW Abgang Steuerrecht RBW Betriebswirtschaftlich ber RBW betriebswirtschaftlich orig RBW Handelsrechtlich ber RBW Handelsrechtlich orig RBW IFRS ber RBW IFRS orig RBW Steuerrechtlich ber RBW Steuerrechtlich orig Rechtsform Refi ID Refi Partner 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 167 Beschreibung bergebener Abgrenzungsstand HGB der Leasingzahlungen bei mehrmonatigen Zahlungen Rechnungsabgrenzungsposten aufgrund einer Linearisierung von Leasingzahlungen im IFRS Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet bergebener Abgrenzungsstand IFRS der Leasingzahlungen bei mehrmonatigen Zahlungen Barwert aus zuk nftigen Raten und Restwert zum Passivzins kalk Refinanzierungszins von TRIGONIS errechnet Nominalsaldo der zuk nftigen Raten und Restwert Kennzahl zur Bonit tsklassifizierung von Leasingnehmern Betriebswirtschaftlicher Restbuchwert per Anlagenabgang Handelsrechtlicher Restbuchwert per Anlagenabgang Steuerrechtlicher Restbuchwert per Anlagenabgang Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r betriebswirtschaftliche AfA nur zum Vergleich wird nicht in der Simulation verwendet Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r betriebswirtschaftliche AfA nur Vergleichswert keine Ber cksicht
219. n Simulationsstichtag folgenden 12 Monate die anderen auch wahlweise bis zum Vertragsende Bislang wirken die Stress Einstellungen in TRIGONIS nur auf Leasing und Mietkaufvertr ge nicht aber auf ausgegebene Darlehen Jeder Stress Eintrag kann entweder auf alle Vertr ge eines Bestands wirken oder nur f r das Subportfolio mit den auf der zweiten Registerkarte eingetragenen Eigenschaften Merkmalen Dadurch wird eine differenzierte Betrachtung unterschiedlichster Stress Szenarien erm glicht Jedes Stress Szenario kann im Rahmen der Risikotragf higkeitsrechnung f r sich betrachtet oder mit anderen Szenarien kombiniert werden Projekt Stresstest 322 p Projekt Ce Optionen D Best nde Substanzwert Selektion Verl ngerungen vorz Abl sungen einvernehml vorz Abl sungen Schaden Yerwaltungskosten Sofartaufl sung EM Bilanz Mehr Nacherl se Mehr Nacherl se IFRS R s kokosten Afa Szenaren R ckstellungen f Restwertrisiken Pauschalwertberichtigung HGE Pauschalierte Einzelwertber IFRS Bilanzvortr ge CH Yerwaltungskosten Stress verwaltungskostenstress CH Marktpreisrsiko Stress Mlarktpreisrsikostress 5 Adressausfallrisiko Stress Basiseinstellungen D Stress auf PO Werte Crefo Index Stress D Stress auf LGO Werte Objektartenstress Zinss tze Substanzwert pportunit t Synthetische Refilnanzierung Zinsen Bilanzierung Projekt gt Risikotragf higkeit Stress Simulation Stress Einstellungen werden von TRIGONIS
220. n Tagen Zahlungsverzug Schlusszahlung in Monaten Zahlungsverzug Schlusszahlung in Tagen Zahlungsverzug Verwertung in Monaten Zahlungsverzug Verwertung in Tagen Zinsabgrenzung Bruttoforderung FL orig Zinsabgrenzung Forderungen Mietkauf orig Beschreibung Ursprungsw hrung des Buchungsbelegs ISO Darstellung Vertriebsschl ssel Der Vertriebsweg ber den dieser Vertrag zustande gekommen ist Gibt an ob das Objekt zum Simulationsstichtag bereits verwertet worden ist oder ob f r diesen Vertrag noch R ckstellungen f r RWR aufzubauen sind Die Verl ngerungslaufzeitin Monaten Abgrenzungsstand der Werkssubvention im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der vom Werk erhaltenen Subvention zum Stichtag die vom Werk erhaltene Subvention zum Vertragsbeginn Wertberichtigung Betriebswirtschaftlich Wertberichtigung Handelsrechtlich Wertberichtigung Steuerrechtlich Enth lt dieser Vertrag ein werthaltiges Objekt kann bei den R ckstellungen ber cksichtigt werden Ursprungsw hrung des Buchungsbelegs Freitext Wechselkurs Vertragsw hrung zu Bestandsw hrung zum Stichtag Historischer Wechselkurs Vertragsw hrung zu Bestandsw hrung zum Datum des Vertragsabschlusses gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Verwertung des Objekts im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die tats chliche Zahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel
221. n der Auswahl einer bergeordneten Muttergesellschaft Konzern die Angabe einer Saldierungsgesellschaft Teilkonzern pro Mandant erfolgen Teilkonzern und Konzerngesellschaft m ssen unterschiedlich sein In der Saldierungsgesellschaft werden die Ergebnisse aller zugeordneten Gesellschaften saldiert gezeigt Bislang ist nur eine einstufige Saldierung innerhalb von TRIGONIS m glich Weder dem Konzern noch dem Teilkonzern sollten eigene Vertr ge zugeordnet sein Es k nnen nur solche Vertr ge eingelesen und simuliert werden deren Gesellschafts ID zuvor ber diesen Dialog TRIGONIS bekannt gemacht wurden 2013 Inveos GmbH Konzern keine Auswahl T Mandanti Mandant Mandant3 Name Mandant Auslandstochter B lanzw hrung EUR z Gewinnaussch ttung Ergebnisabf hrung T Aussch ttungsabstand a Monatte Gesch ftsjahresanfang Januar T Buchungsschluss ol Monatle ol Tagle nach Gl Ende Steuertyp Ausgleichsverzug BEN Tagle Steuersatz O O a50 Din Gesellschaftseditor Auslandstochter Falls es sich bei der Gesellschaft um eine Auslandstochter handelt Bilanzw hrung Bilanzw hrung der neuen Gesellschaft Gewinnaussch ttung Der Gewinn des Gesch ftsjahres wird gem den im Gesellschaftseditor festgelegten Aussch ttungsabstand zu 100 Prozent ber das Bankkonto ausgesch ttet wahlweise in ein Eigenkapitalkonto thesauriert Aussch ttungen positiv Es erfolgen nur Aussch ttungen
222. n der Regel ist dies Microsoft Excel Klicken Sie dazu auf die Schaltfl che oben rechts Finden innerhalb der Spaltenkonfiguration Im EVP besteht die M glichkeit in der links angeordneten Spaltenkonfiguration schnell nach einer Spalte zu suchen ohne die ganze Liste durch per Hand durch suchen zu m ssen Mit Hilfe des Finden Eingabefelds k nnen alle Spalten gefunden werden die einen bestimmten Text im Namen haben Gro Kleinschreibung spielt beim Suchen keine Rolle Beispiel Sicht Abstimmung_IFRS e BE i Gesch ftsbereich TXT Gesch ftsfeld TXT _ Gesch ftsart TXT Gesch ftsstelle TXT Nachgesch ft konfigurierte Konten Teil 1 konfiqurierte Konten Teil 2 Einzelpositionen Substanzwert HGB Einzelpositionen Substanzwert IFRS Finden geschat t A In obigem Beispiel wurden alle Spalten gefunden die den Text gesch ft im Namen haben Alle anderen Spalten werden w hrend der Suche ausgeblendet Durch l schen des Eingabefelds wird der Finden Modus beendet und es werden wieder alle Spalten angezeigt Der Knopf rechts neben dem Finden Eingabefeld dient dem schnellen L schen des Eingabefelds und damit dem beenden des Finden Modus Gruppierung nach einer Spalte Im Einzelvertragsprotokoll selbst besteht die M glichkeit die Daten nach einer angegebenen Spalte zu gruppieren 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 185 CR test_simulation Einzelvertragsprotokoll
223. n f r die kopierte Gruppe vergeben Bitte geben Sie den Namen der neuen Gruppe ein KopierteGruppe Abbrechen Gruppe kopieren Nachdem Sie einen entsprechenden Namen vergeben und auf OK geklickt haben ffnet sich der Dialog zum Bearbeiten der kopierten Gruppe Die kopierte Gruppe enth lt bereits alle Benutzer die auch die Quellgruppe enthielt Wi Gruppe j Gruppenname IKopierteGruppel Beschreibung a Benutzer Name Anmeldename Gew hlt Michael Bosselmann bossemic Simon Ditrich ditrisim Arne Hackmann hackmarn Marcus Lauster lauster Silke Rode rodeesil Peter Thiesen thiespet Test Benutzer 1 trigonistest1 Test Benutzer 2 trigonistest2 Test Benutzer 3 tr gonistest3 Stephanie Werner werner KI CIRISIRISIRISIRIR Abbrechen Kopierte Gruppe Sobald Sie die Bearbeitung abgeschlossen haben beenden Sie den Dialog mit OK und sehen die kopierte Gruppe in Ihrer aktuellen Gruppenliste 2013 Inveos GmbH me TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 5 4 D y ie Name Beschreibung Mitglieder Systemgruppe Alle Benutzer Enth lt alle TRIGONIS Be 10 kv Inveos D KopierteGruppe o Benutzergruppen Vorhandene Gruppe l schen Sie k nnen eine vorhandene Gruppe l schen indem Sie die gew nschte Gruppe selektieren und dann auf das L schen Symbol klicken Daraufhin erscheint eine Sicherheitsabfrage ob Sie die ausgew hlte Gruppe wirklich l schen m chten Sobald Sie diese best tigt haben wird die ent
224. n genutzt werden Die Begriffe kurz mittel und langfristig beziehen sich auf die Forderungen oder Verbindlichkeiten aus einem variabel festzulegenden Laufzeitband d h aus allen Zahlungen der auf den Stichtag folgenden Monate X bis Y z B 0 12 13 24 usw Der Fair Value geh rt in den Anhang des IFRS Jahresabschluss In TRIGONIS steht Ihnen unter dem Men punkt Verwaltung ein Dialog zur Vorgabe einer Zinsstrukturkurve f r die Fair Value Ermittlung zur Verf gung T Zinss tze Aufschl ge Aktiv Aufschl ge Passiv JI Bis Monat Zins 0 2333 0 2667 0 3000 0 3300 0 3600 0 3900 0 4200 0 4500 0 4800 0 3400 Bis co in 9 2 3400 Parameter gt Fair Value Zinsen A e DM Fa D Fi a g Fre nd Fi Zus tzlich zu den Basiszinsen k nnen hier bei Bedarf zeitunabh ngige Auf oder Abschl ge f r Forderungen aus besonderen Vertragskonstellationen Doppelstock oder Verbindlichkeiten besonderer Refinanzierungsarten FV ABS usw definiert werden F r Finance Lease Vertr ge steht eine differenzierte Eingabem glichkeit f r Auf Abschl ge nach Branchenschl sseln zur Verf gung Dazu muss der Branchenschl ssel im Schnittstellenfeld geschaeftsart bermittelt werden Aufschl ge Aktivseite 2013 Inveos GmbH Extras 197 Aufschl ge Aktiv R s koaufschl ge Finance Lease 3 SS Branchenschl ssel Aufschlag 11 1 2000 21 0 1000 44 0 90009 56 1 0600 Defau
225. n l sst f hrt das zu einem Verlustgesch ft Dieser Mindererl s spiegelt sich in der Position Mehr Nacherl serwartung wider In einem Stress Szenario kann angegeben werden um welchen Prozentsatz der offene Restwert Restwert Nachgesch ftserwartung in der Stress Simulation reduziert werden soll Der eingetragene Prozentsatz muss daf r zwischen 100 Reduktion auf Null und 0 keine Reduktion liegen Die Einstellungen zum Marktpreisrisiko gelten nur f r Leasingvertr ge nicht f r Mietkauf Merkmale Stressszenaro Vermarktungserl s 50 0000 D 1 Monate Vertragslaufzeit Der Faktor sollte f r einen Stress zwischen 100 und 0 liegen Projekt gt Risikotragf higkeit gt Marktpreisrisiko Stress Quantifizierung des Adressausfallrisikos Stress von PD und LGD TRIGONIS bietet die M glichkeit Risikokosten zur Deckung des erwarteten Adressausfalls auf Basis von PD und LGD Werten zu ermitteln Diese Risikokosten sind unabh ngig von den pauschal f r die Substanzwertrechnung eingestellten Standard Risikokosten Sie decken den erwarteten bzw unerwarteten Verlust im Falle von Bonit tssch den eines oder mehrerer Kunden Die Risikokosten zum Zeitpunkt t zur Deckung des Adressausfallrisiko berechnen sich aus EL PD t LGD EADIt mit e EL Erwarteter Verlust Geldwert e PD Ausfallwahrscheinlichkeit zum Zeitpunktt e LGD Verlustquote zum Ausfallzeitpunkt e EAD Restforderung zum Ausfallzeitpunkt
226. n s mtliche aktiven und passiven Festzinspositionen gegen bersgestellt Eine offene Position entweder als Aktiv berhang oder als Passiv berhang bedeutet ein Zins nderungsrisiko In der Zinsbindungsbilanz Monatsdurchschnitt errechnet TRIGONIS die monatlichen Durchschnittszinsen als Betrag und Prozentsatz Eine Trennung der Positionen nach Selektionsmerkmalen wie z B Transaktionsw hrung oder Zinsvereinbarung ist m glich 2013 Inveos GmbH Darlehen 86 000 00 85 244 01 6 00 81 854 17 6 00 Summe variable Verzinsung 86 000 00 85 244 01 6 00 81 854 17 6 00 Leasing 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Mietkauf 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Darlehen 200 000 00 198 066 67 8 97 194 582 69 8 96 Summe fixe Verzinsung 200 000 00 198 066 67 8 97 194 582 69 8 96 Leasing 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Mietkauf 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Dispositionskredite liqui 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Gesamt Aktiva 286 000 00 283 310 67 8 08 276 436 86 8 08 Darlehen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Summe variable Verzinsung 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 globale Darlehen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Forf Darlehen Einzelvertrag 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Summe fixe Verzinsung 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 aktive SWAP Positionen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 passive SWAP Positionen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Saldo SWAP variabel 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 aktive SWAP Positionen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 passive SWAP Positionen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Saldo SWAP fix 0 00 0 0
227. n wird die Benutzerverwaltung mit Schreibberechtigung ge ffnet Falls Sie sich nur bestimmte Details anschauen wollen klicken Sie auf Nein Dann wird die Benutzerverwaltung im Lese Modus ge ffnet und es k nnen keine nderungen vorgenommen werden Mit Abbrechen kehren Sie zum TRIGONIS Hauptfenster zur ck Der Dialog der Benutzerverwaltung verteilt sich auf 3 Tabreiter die im Folgenden beschrieben werden Benutzer Enth lt alle Benutzer mit ihrem Namen Anmeldenamen sowie der Zuordnung zu Gruppen 2013 Inveos GmbH 212 TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 5 2 und Rollen Gruppen Enth lt alle Benutzergruppen die die Lese und Schreibrechte auf die TRIGONIS Verzeichnisse beinhalten Rollen Enth lt alle Benutzerrollen die verschiedene Berechtigungen erlauben Michael Bosselmann S mon Ditrich Arne Hackmann Marcus Lauster Silke Rode Peter Thiesen Test Benutzer 1 Test Benutzer 2 Test Benutzer 3 Stephanie Werner bossemic ditrisim hackmarn lauster rodeesil thiespet tr gonistesti tr gonistest tr gonistest3 werner Anmeldename Benutzerverwaltung Tabreiter Benutzer Auf dem Tabreiter Benutzer k nnen Sie neue Benutzer anlegen vorhandene Benutzer bearbeiten l schen und wiederherstellen Neuen Benutzer anlegen Mit einem klick auf das Neu Symbol ffnet sich ein Dialog mit dem Sie einen neuen Benutzer anlegen k nnen 2013 Inveos GmbH Anmeldename Windows Anmeldename G
228. nal um ABS Programme siehe Abschnitt ABS Einstellungen 122 oder ABCP Programme siehe Abschnitt ABCP Einstellungen Dal zur Refinanzierung erweitert werden abh ngig von Ihrem Lizenzschl ssel Statistiken Unter der Rubrik Statistiken werden nicht direkt dem Vertrag zugeordnete statistische Informationen erfasst 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Statistische Informationen sind e PD des Leasingnehmers und oder erwarteter LGD des Vertragsgegenstands e Angaben zu relativ zur Kalkulation versp teten Leasingzahlungen e Angaben zur Vewertungs Annahmen f r Leasingvertr ge nicht Mietkauf e Angaben zur erwarteten Schlusszahlung Hinweis Die Angabe von mehr als 29 Tagen Verz gerung ist nicht erlaubt Anstatt 30 Tagen sollte 1 Monat eingestellt werden Z B Eine Liquidit tsverschiebung von 30 Tagen f r eine Zahlung am 1 Februar f hrt zu einer Wertstellung 3 M rz Wird stattdessen um 1 Monat verschoben so verbucht TRIGONIS den Zahlungseingang am 1 M rz Das Verl ngerungsverhalten kann f r diesen Vertrag anstelle einer im Projekt definierten statistischen Verl ngerung angewendet werden Es definiert um wie viele Monate die zuletzt vom Kunden gezahlte Rate fortzuf hren ist und um wie viel Prozent sich der Restwert zwischen Verl ngerungsbeginn und Ende reduziert Vertr ge mit einer Vorgabe des Verl ngerungsverhaltens werden von TRIGONIS immer zu 100 verl ngert Vertragsbezogene Angaben zum V
229. narien Der ab Simulationsstichtag erwartete Zinskosten ertragsverlauf und seine Varianzen werden in den Simulationsberichten ausgewiesen In der GuV sowie in dem Liquidit tsflussbericht von TRIGONIS werden die Zinskostendifferenzen aufgrund der unterschiedlichen Zinsentwicklungen aufgezeigt In einem zus tzlichen Simulationsbericht Stresstest Bilanz werden f r alle variabel verzinslichen aufgenommenen und ausgegebenen Globaldarlehen neben der Verbindlichkeits Forderungsentwicklung mit der Basiszinsentwicklung auch die entsprechenden Entwicklungen mit den um die Auf Abschl ge der Szenarien korrigierten Zinsentwicklungen gezeigt In einem zweiten Schritt wird jeder von TRIGONIS errechnete Zahlungsverlauf wiederum mit der ggf zeitlich variierenden Basiszinssatzentwicklung bis zum Simulationsstichtag bzw bis zum Zugangsdatum zuk nftiger Darlehen abgezinst Die daraus resultierenden Zinskosten und Ertr ge werden auf weiteren Zahlungsstr men innerhalb von TRIGONIS abgelegt Die Differenz zwischen dem tats chlichen Bilanzwert und dem derart errechneten Barwertistein Ma f r das Marktrisiko Zinsbindungsbilanzen In TRIGONIS gibt es zwei Auspr gungen der Zinsbindungsbilanz eine gewichtet ber den jeweiligen Monat und eine zum Monatsende Eine Zinsbindungsbilanz ist ein optionaler Bericht zum Ausweis des Aktiv Passiv berhangs Er dient der Identifizierung und Quantifizierung von Zins nderungsrisiken In der Zinsbindungsbilanz werde
230. naten Die Buchung der Aufl sungsbetr ge erfolgt bis zum Aufl sungsende der Mietsonderzahlungen Die Berechnung der Aufl sungsbetr ge erfolgt anhand der Aufl sungszeit Rechnungsabgrenzunsposten der Mietsonderzahlung im HGB Rechnungsabgrenzunsposten der Mietsonderzahlung im IFRS Nachgesch ftserwartung offener garantierter Restwert in Vertragskalkulation ber cksichtigt Die Niederlassung H he des vereinbarten Nutzungsentgelts bei Nutzung des Objekts vor Vertragsbeginn Datum der als n chstes vom Kunden zu zahlenden Rate Falls der Kunde in der Vergangenheit nicht gezahlt hat bucht TRIGONIS den Saldo aller ausstehenden Raten zum Stichtag aus Bezeichnung Obj WST Zig Obj WST Zugang Objektart Objektwert Obligo ber Obligo orig Obligo verz gert Opportunit tszins Opportunit tszins Vertrag original PD PD gestresst PD orig PEWB IFRS Planversion PLZ Prov ARAP Prov WST Zig Provision PWB HGB Raten PRAP HGB ber 166 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung Datum zu dem das Wirtscaftsgut bezahlt wurde Zugangsdatum Lieferdatum des Wirtschaftsguts Objektartschl ssel Wert des Wirtschaftsguts bei Anschaffung von TRIGONIS errechneter Kontrollobligo der Raten Kontrollobligo Saldo aller Raten ab Datum n chste Sollstellung zur Pr fung der Schnittstelle bergebenes Kontrollobligo der zuk nftig f lligen Raten aus Bestandssystem oder im Zuge des Imports errech
231. ndividuell eingestellt werden siehe Kapitel Konfiguration Vorga ngspr fungl 209 Die Stufe FATAL hingegen kann nicht ver ndert werden da diese Vertr ge ohne manuelle Korrektur von TRIGONIS nicht korrekt verarbeitet werden k nnen Vertr ge die Syntax oder Format Fehler enthalten k nnen von TRIGONIS nicht eingelesen werden Importprotokoll anzeigen L Um das Importprotokoll eines Bestandes anzuzeigen w hlen Sie den gew nschten Bestand aus klicken auf das Protokoll Symbol und dann auf Importprotokoll anzeigen IIi k g de Importprotokoll anzeigen Abst immungsprotokoll anzeigen Importprotokoll anzeigen Anschlie end ffnet sich das Importprotokoll des selektierten Bestandes dass alle Importmeldungen zu jedem Vorgang enth lt In der Fu zeile des Protokolls sind die verschiedenen Meldungslevel mit ihren H ufigkeiten angegeben Um diese Liste bearbeiten zu k nnen muss sie nach Excel exportiert werden Ziff R Standard 14 gi _ nach Meldungskategorie sortieren _ Details in eigene Spalten ausgeben Kategorie Vorgang Vorgangstyp Zugang Ende Status Code Modifikation 1 Fehler D40000000 Darlehen 01 07 2008 30 06 2012 2832 Darlehen Resttilgung lt 2 Fehler D40000000 Darlehen 01 07 2008 30 06 2012 2850 Darlehen Keine Refe 3 Fehler EB Einzelbuchu 31 05 2013 01 01 2013 3005 Einzelbuchung Sollko 4 Warnung V2691089 001 Leasing Ver 28 08 2009 14 09 2013 aktiv 1710 AfA handelsrecht
232. nen Pr fungen erfolgreich durchlaufen wurden wird eine entsprechende Meldung ausgegeben Vorgangspr fung Pr fung erfolgreich beendet Vorgangspr fung erfolgreich Alle Meldungen die sich aus der Vorgangspr fung ergeben werden in einem Fehlermeldung Dialog angezeigt siehe Abschnitt Vorgang speichern 59 2013 Inveos GmbH Editoren EA Speichern Der Vorgang ist fehlerhaft und kann deshalb nicht gespeichert werden Beschreibun FATAL 1417 vertragsende GLZ liegt vor dem Yertragsbeginn FATAL 1416 Vertrag hat eine Laufzeit von Wull Monaten WARNING 1804 Monat des Ratenbeginns liegt vor dem Monat des Yertragsbeginns WARNING 1804 Monat des Ratenbeginns liegt vor dem Monat des Yertragsbeginns WARNING 5020 Aufl sungsbeginn Restforderungen ungleich Yertragsbeginn bei einem Fi WARNING 1055 Folgende Zinss tze weichen mehr als 2 von dem durch TRIGONIS errec Pr fung MSG_1417 FATAL ertragsende GLZ liegt vor dem Yertragsbeginn ertragsbeginn 01 04 2011 Yertragsende 31 03 2010 Vorgangspr fung FATAL amp Vorg nge die beim Import bzw beim letzten Speichern als fehlerhaft erkannt wurden werden in der Vorgangsliste mit einem roten Fehlersymbol links neben der Vorgangs ID dargestellt Fehlerhafte Vorg nge k nnen auf zwei Arten zu validen Vorg ngen werden e Korrigieren des Vorgangs im Vorgangseditor Dies erzeugt eine neue valide Version des Vorgangs e ndern der Pr f Level von Fehler auf z B
233. netes Kontrollobligo der zuk nftig f lligen Raten Kontrollobligo Saldo aller Raten ab Stichtag n chste Sollstellung Von TRIGONIS berecheter Kontrollobligo der Leasingzahlungen Liquidit t Saldo aller Leasingraten ab Stichtag ohne Restwert Imagin rer Zinssatz einer alternativen Refinanzierung kann in der Substanzwertrechnung und oder der Deckungsbeitragsrechnung Verwendung finden Opportunit tszins f r diesen Vertrag kann alternativ zum Passivzins in die Substanzwertrechnung und oder die Deckungsbeitragsrechnung einflie en Gibt an ob sich der Vertrag im Originalzustand befindet oder ob er nach dem Import modifiziert wurde j hrlich kumulierte Ausfallwahrscheinlichkeit PD wird f r die Risikotragf higkeitsrechnung verwendet j hrlich kumulierte Ausfallwahrscheinlichkeit gestresst wird f r die Risikotragf higkeitsrechnung verwendet bergebener PD aus Vertrag Von TRIGONIS gem Projekteinstellungen errechneter Saldo aller zuk nftigen pauschalierten Einzelwertberichtigungen IFRS Version des Neugesch ftsplans aus dem dieser Planvertrag erzeugt wurde Postleitzahl als Ortskennung Abgrenzungsstand der Provision zum Stichtag HGB Datum der Provisionszahlung Betrag einer vereinbaren Provision an Dritte Saldo aller zuk nftigen Pauschalwertberichtigungen HGB Von TRIGONIS berechneter P RAP bei nicht monatlichen Leasingraten 2013 Inveos GmbH Bezeichnung Raten PRAP HGB orig Rate
234. ng monatlich e Grundlaufzeit 24 Monate Zinsmethode 30 360 T Darlehensbetrag 100 000 00 Verzinsungsbeginn 01 06 2013 Resttilgung zum Stichtag 80 000 00 1 regelm Termin 01 06 2013 Disagio Zinsterminabstand Monat T Einheit 8 C Auszahlungskurs Disagio 0 00 RAP Disagio 0 00 Vorgangseditor Darlehen R ckzahlungspl ne Bei den Tilgungs und Annuit tendarlehen sowie bei den Tagesgeldern kommen Angaben zum Tilgungs bzw R ckzahlungsplan hinzu Diese Daten werden durch Selektion der Komponente Annuit t Tilgung oder Anpassungen in der Komponentenliste angezeigt Auf der linken Seite des Bildschirms wird dem Anwender eine Eingabehilfe f r Darlehen mit R ckzahlungen in gleich hohen Betr gen und regelm igen Wertstellungen zur Verf gung gestellt ber die Schaltfl che bernehmen werden die Daten in die TRIGONIS interne Darstellung als R ckzahlungsplan bernommen 2013 Inveos GmbH Editoren R ckzahlungsplan G ltig ab Betrag Abstand 01 12 2014 21 500 00 1 Mon t tilg Annuit t pro Termin 20 000 00 20 0000 Bio Erster Termin 01 06 2013 Ratenabstand Monat T R g ltig ab Betrag bernehmen bh gt 01 06 2013 20 000 00 Jr 01 06 2014 21 000 00 1 2 495 000 00 Ratenplanende 31 05 2015 Plan k rzen Kontrolloblig
235. ng 2 g 2 2013 1 760 00 Verteilung 2 10 3 2013 1 760 00 Verteilung 2 LI 4 2013 1 760 00 Verteilung 3 E 12 5 2013 1 760 00 Verteilung 3 W Automatisches F llen gt 21 120 00 TSD Neugesch ftsvolumen In diesem Dialog erfolgt die Festlegung der geplanten Volumina f r das Neugesch ft zu Anschaffungswerten f r jeden Monat des Planungszeitraums Au erdem wird hier die gew nschte Verteilung zugeordnet Er enth lt eine Tabelle f r die Eingabe von Gesch ftsvolumina f r 12 Monate Der erste Monatist standardm ig der 1 des laufenden Jahres 2013 Inveos GmbH wa TRIGONIS Benutzerhandbuch Arbeiten mit dem Volumen Dialog Schri tt 1 Schri tt 2 Schri tt 3 Schri tt A Schri tt5 Festlegen des Planungszeitraums Monat Jahr Es bestehen 2 M glichkeiten den Beginn des Planungszeitraums zu definieren berschreiben des Monats in der ersten Tabellenzeile alle anderen Zeilen werden entsprechend angepasst Markieren der ersten Tabellenzeile und Hinzuf gen g bzw L schen SS der entsprechenden Anzahl an Tabellenzeilen die zum korrekten Beginn des Planungszeitraums f hren Zur Verl ngerung oder Verk rzung des Planungszeitraums wird die letzte Tabellenzeile markiert und entsprechend den Planungsmonaten Tabellenzeilen hinzugef gt oder gel scht Eingabe der geplanten Volumina Pro Monat wird der Umfang der geplanten Neugesch fte zu Anschaffungswerten in tausend Euro eingegeben
236. ngen von der Art der hinterlegten Sicherheiten sowie der erwarteten Eink nfte aus dem Objekt ab TRIGONIS bietet bisher folgende LGD Merkmale an o Objektart Die Erfassungsmaske f r LGD Werte ist etwas anders strukturiert als f r PD Werte F r LGD Werte ist es m glich geschlossene Intervalle anzulegen und mit einem LGD Wert zu assoziieren F r eine vollst ndige Abdeckung des Portfolios mit LGD Werten sollte zus tzlich ein Standardwert eingetragen werden Objektart unbekannt oder kein LGD Wert ermittelbar 2013 Inveos GmbH 204 TRIGONIS Benutzerhandbuch Typwahl Objektarten T Objektarten Tabellen Bereiche ell el nu B von bis LED Equip Equip 20 0000 KFZ KFZ 15 0000 EDW EDW 7 5 0000 r Standardwert 0 0000 9 Parameter gt LGD 6 1 4 Gesellschaften 6 1 4 1 berblick Der Gesellschaftseditor erm glicht das Editieren der Gesellschafts Mandanteninformationen Eingegeben werden k nnen die ID der Gesellschaft der Name der Aussch ttungsabstand die Art der Aussch ttung und der Gesch ftsjahresanfang Des Weiteren k nnen allgemeine Steuerberechnungsinformationen der Gesellschaft festgelegt werden Zudem kann eine der angelegten Gesellschaften optional als Muttergesellschaft definiert werden Nach erfolgter Simulation werden in diesem Falle die Ergebnisse aller Gesellschaften in diegemeinsamen Bilanzen der Muttergesellschaft saldiert Als optionale Zusatzfunktionalit t kann nebe
237. ngezeigt F r einen Vorgang wird der Vorgangstyp gefolgt von der vollst ndigen Vorgangsnummer ID und darunter die aktuell selektierte Vorgangskomponente angezeigt Vorgangsliste Hier werden die IDs aller Vorg nge des ge ffneten Bestandes aufsteigend sortiert aufgelistet F r den aktuell selektierten Vorgang wird auf der rechten Seite der Datenbereich der ausgew hlten Vorgangskomponente angezeigt und kann bearbeitet werden Links von den Vorgang IDs erscheint f r alle fehlerhaften Vorg nge ein rotes Symbol Rechts von den Vorgang IDs erscheint f r jeden gel schten Vorgang ein M lltonnen Symbol in ber der Vorgangsliste befinden sich Checkboxen zum Filtern der Anzeige e valide Valide Vorg nge anzeigen e fehlerhaft Fehlerhafte Vorg nge anzeigen e gel scht Gel schte Vorg nge anzeigen Es ist nicht m glich die Anzeige von validen und fehlerhaften Vorg ngen gleichzeitig auszuschalten Das Eingabefeld Finden unten links dient zum schnellen Navigieren in der Bestandsliste Wenn Sie den Vorgangsnamen oder dessen Beginn kennen geben Sie ihn dort ein die Liste wird sofort auf den ersten Vorgang positioniert der mit diesem Namen beginnt Vorgangskomponenten Vorgangskomponenten sind thematisch zusammenh ngende Datenbereiche eines Vorgangs Die Komponenten eines Vorgangs werden in dem Bereich unter der Vorgangsliste in einer Baumstruktur unter dem Vorgangsnamen angezeigt Je nach Typ enth lt ein Vorgang verschiedene
238. nisse n vi ew a PDF Dokumente Bestandsf Up Datei gt Verzeichnis Soll Ist Ergebnisse 2013 Inveos GmbH Men struktur 13 1 2 3 Beenden Beendet die Anwendung TRIGONIS F r offene nicht gesicherte Fenster erfolgt eine Abfrage ob gespeichert werden soll 1 2 4 Projekthistorie TRIGONIS Explorer zu verzeichnis b E Beenden testprojekt Datei gt Projekthistorie Am Ende des Datei Men s wird eine Liste mit den zuletzt ge ffneten Projekten angezeigt Durch die Auswahl eines Eintrags wird das gew hlte Projekt direkt ge ffnet Es werden immer die letzten 9 Projekte angezeigt wobei das zuletzt ge ffnete Projekt an erster Position steht 1 3 Extras 1 3 1 TRIGONIS Optionen Fi E ffnet den Dialog Globale TRIGONIS Optionen Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel TRIGONIS Optionen 188 1 3 2 Benutzereinstellungen H CH ffnet den Dialog Benutzereinstellungen Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel Benutzereinstellungen 206 1 3 3 Simulationskonfiguration verwalten ffnet den Dialog Simulationskonfiguration Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel Simulationskonfiguration verwalten 208 1 3 4 Konfiguration Vorgangspr fung w ffnet den Dialog Konfiguration Vorgangspr fung Hier kann f r jede Pr fung ein individueller Level eingestellt werden Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel Konfig
239. nit tszins f r eine Simulation Substanzwertrechnung zu berschreiben Voraussetzung daf r ist dass die Substanzwertrechnung Ihrer TRIGONIS Installation f r den Opportunit tszins konfiguriertist Zinss tze Substanz Opportunit t Merkmale Substanzwert Substanzwertzins 5 8 ooo D TT Auf Abschlag Di Opportunit t Opportunit tszins 3 6000 Ko Auf Abschlag Di Projekt gt Zinss tze Substanzwert Opportunit t Anpassung des Abzinsungssatzes pro Vertrag Falls der pro Vertrag mitgegebene Zinssatz konservativ gew hlt wurde und z B gegen ber dem tats chlichen Refinanzierungszins zu hoch ist kann in diesem Dialog ein prozentualer Abschlag auf den bergebenen Zins definiert werden Analoges gilt f r den Auf oder Abschlag auf den Opportunit tszins Merkmale Zinss tze Substanz pportunit t Substanzwert Substanzwertzins w el Auf Abschlag 0 5000 Opportunit t Opportunit tszins 3 6000 K _ Auf Abschlag K Projekt gt Zinss tze Substanzwert Opportunit t Alle Angaben gelten f r das ber die Registerkarte Merkmale definierte Sub portfolio Die Vertr ge selber werden durch die Einstellungen nicht ver ndert diese sind rein statistischer Natur Synthetische Refinanzierung ber die Projekteinstellung Synthetische Refinanzierung kann simuliert werden was w re wenn der gesamte Vertragsbestand kongruent refinanziert ist Dazu wird jeder nic
240. nn nn 13 01 20 Leasingvertr ge 19 Darlehen Einzelbuchungen m Sicht default z D ER Gruppierung keine Pr 1 Fi Selektion 1x7 Beginn Beginn K ntrahlerungsdatum Ende GLZ 15 12 2002 15 12 2002 15 03 2009 2 rl original H 15 12 2005 15 12 2005 14 12 2013 ar Ges ID 1x7 01 07 2007 01 07 2007 30 09 2010 01 09 2006 01 09 2006 31 08 2010 ID TXT 01 08 2006 01 08 2006 31 07 2010 S erag E a 13 05 2000 13 05 2000 17 05 2009 01 04 2007 01 04 2007 30 09 2009 Did Kunden ID TXT 20 05 2008 20 06 2008 19 06 2012 a k nde rat 01 06 2007 01 06 2007 30 11 2010 01 10 2005 06 10 2005 30 04 2009 vi Unternehmensgruppe TXT 01 10 2005 06 10 2005 30 09 2011 E E A E 1x7 03 08 2006 03 08 2006 31 08 2010 22 12 2004 21 01 2005 31 12 2008 10 lei Gesch ftsfeld TT 19 05 2007 19 05 2007 18 03 2011 Gruppieren bedeutete hier dass EVP Zeilen welche ber einen identischen Wert in der Gruppierungsspalte verf gen aggregiert dargestellt werden Im Beispiel wurde nach Kriterium 1 gruppiert welches hier Vertr ge mit Verwaltungskosten und ohne Verwaltungskosten separiert Beispiel Leasingvertr ge 1 275 f Darlehen Einzelbuchungen P Sicht el D Gruppierung Kr teriurm 1 T Kriterium 1 GL YLr RL org RL inkl ge Au enzinz Au enzins Au enzins FRS Zins E Aussenzins oahr eWer g2 0 45 dp 7 372 NAAR AAN ANONS OAN miterw ko SI T EE 44 8 2261A4benzins HGB Grundlautzelt gewichteter Durchschnitt Die Aggrega
241. nnnnnnnnannnnnn 3 Simulationskonfiguration verwalten see Konfiguration Vorgangspr fung u euunasnnnennnanan nenn Benutzerverwaltung zuu0u00 0anananannnnnnnn nn nn an ananun une berblick zent ars Tabreiter Benutzer eier eege Tabreiter Gruppen a Tabreiter Hollenn a ee ee Funktionsberechtigungen Rollen 6 Sitzungsverwaltung uuuuunuunnnennnannnnnnnnanan nenn nnan nenn nn Datenbankverbindung konfigurieren u e euunannenen 7 Tipps und Tricks 1 Wertvolle Informationen f r die Praxis 2 Tastaturk rzel in TRIGONIS uuunnuuannenannnnannnnunnn nen 8 Zusatzmodule 1 SOLL IST Abgleich f r das Neugesch ft 2 SITESSIESI nA een nenn raeener ee 3 Zinsbindungsbilanzen u ruuuuunenennnannnnenunnnan nenn ann 9 Technische Beschreibung 1 berblick vs nee ee 2 Systemvoraussetzungen uuuuuununannennnnennnnnnunannunnnnennnnenn EE Hard War EE STe AAEE E EA een 3 Weitere Einstellungen ssssssssnnssnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn 2013 Inveos GmbH Inhalt 9 Probleme bei der Anzeige der Ergebnisse 424442unn0nnnn nn ann nun nnnn nun nnnnn nun nn nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn 240 Performanz FauUptspeicher unn anne 241 Probleme beim Laden sehr gro er Projekte 4244420nnn0nnn nn nnn nun nun nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn 241 242 Sprach und Regionaleinst
242. nstellung aus Wenn das Ordnersymbol bereits angezeigt wird k nnen Sie Projekteinstellungen auch ber das Kontextmen des Ordners Klick mit rechter Maustaste hinzuf gen Nach der Benennung erscheint ein neuer Eintrag unter dem Merkmalsordner Die zugeh rigen Daten werden im rechten Teil des Dialoges erfasst Projekt Handbuch Risikokosten Beispiel ea D 2H 3 Pe Risikokosten EEE Best nde ei Substanzwert linear relativ zu Restkapital ei Selektion 2 ei Risikokosten D Meine Risikokosten D Zinsen B Bilanzierung Risikokosten auf Zugangswert AfA Bezugszeitraum O Jahr GLZ Anteil Zugangswert 0 0000 GLZ Anteil Zugangswert 0 0000 Jahr Die Rechenbasis Risikokosten ist relativ zum Zugang gew hlt _ Vertragsangaben berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist eingestellt dass Projekteinstellungen Vertragsangaben grunds tzlich nicht berschreiben W hlen Sie obige Option um in den Vertragsangaben die Risikokosten zu berschreiben Projekteinstellung Risikokosten Datens tze k nnen ber das Kontextmen rechte Maustaste bearbeitet werden Es stehen die Standardfunktionen Ausschneiden Kopieren L schen und Umbenennen zur Verf gung ber Kopieren ist es m glich eine Projekteinstellung zu doppeln bzw in ein anderes Projekt zu kopieren Mit der Auswahl Alle l schen k nnen Sie alle Eintr ge eines Unterbereiches auf einmal l schen Zum di
243. nter Zinsbindungsbilanzen 251 zu finden Generieren der Zinsbindungsberichte Innerhalb eines Projekteditors eines bereits simulierten Projektes kann dieser Dialog ber den Ergebnisberichtsauswahlbutton aufgerufen werden Dabei ist es m glich zwei verschiedene Auspr gungen dieses Berichts zu erzeugen 2013 Inveos GmbH 138 TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 3 3 3 1 3 3 2 Ah Projekt Testordner Testprojekt a 01 10 2009 MNNM ENNEN NENNEN Ber EB 8 Projekt Simulationsberichte anzeigen D e EEN SS j Simulation Einzelvertragprotokoll anzeigen S Importeinstellungen SE Rechenoptionen l Zinsbindungsbericht zeigen Monatsdurchschnitt d Rechenoptionen IFRS Zihsbindungsbericht anzeigen Monatscdurchschnitti hen BI Substanzwert Mi Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsende e ektierte Wertr ge ZG Einzelvertragsprotoko G en Kontorahmen er Substanzwert u Selektion IN Simulationsergebnisse entfernen est nde schreiben Verl ngerungen r E Ella een a ne Im l Zinsbindungsberich te anzeigen Neugesch ftsplaneditor berblick Der TRIGONIS Neugesch ftsplaner ist ein Planungswerkzeug mit dem die Auswirkungen des geplanten Neugesch ftes auf die GuV und die Bilanz der Folgeperioden aufgezeigt wird Die Planung erfolgt dabei in vier Schritten Schritt1 Festlegung der Struktur des Neugesch ftsbestandes Schritt2 Festlegung des geplanten Gesch ftsvolumens zu Anschaffungswerten so
244. nung der Refinanzierungskategorie Refinanzierungs Partner Bank Abstand zwischen zwei Tilgungen bei regelm igen R ckzahlungen M gliche Werte MONAT QUARTAL HALBJAHR JAHR Aus dem Bestandssystem bergebene Restschuld zum Simulationsstichtag Bezeichnung Richtung Risikoeinheit Saldo R ckzahlungen Selektion Substanzwertzins Terminabstand Variable Verzinsung Volumen Wst 1 Tilgung W hrung Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Monaten Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Tagen Zahlungsverzug Schlusszahlung in Monaten ZahlungsverzugSchlusszahlung in Tagen Zinsabgrenzung zum Stichtag Zinstabelle ID Zinsvereinbarung Darlehen bergebener Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Monaten bergebener Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Tagen bergebener zahlungsverzug Schlusszahlung in Monaten bergebener ZahlungsverzugSchlusszahlung in 180 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung Darlehensrichtung Gibt an ob es sich um ein aufgenommenes oder ein ausgegebenen Darlehen handelt Zuordnung zu einer Risikogruppe f r Risikotragf higkeitsrechnung Millionenkreditmeldung Saldo aller R ckzahlungsbetr ge ab Darlehensbeginn bei einem Tilgungs oder Annuit tendarlehen Der Name der Selektion der das Darlehen zugeordnet wurde In der Substanzwertrechnung genutzter Abzinsungssatz f r dieses Darlehen Abstand zwischen den Ratenzahlungen M gliche Werte MONAT QUARTAL
245. o 495 000 00 Aktualisieren Vorgangseditor R ckzahlungsplan eines Darlehens Merkmale Ein Darlehen kann mit Selektionsmerkmalen versehen werden Beim Aufbau einer Planung lassen sich ber die Merkmale detaillierte Zuordnungen definieren Im Vergleich zu Direktvertr gen stehen f r die Darlehen nur eingeschr nkte Merkmale zur Verf gung Allgemeines Merkmal W hrung Ursprungsw hrung 150 EUR sl Ursprungsw hrung Freitext EUR Kurs Stichtag 1 Kurs Darlehensabschluss 1 Individuelles Merkmal Kriterium 1 Gesch ftsart Gesch ftsbereich Gesch ftsfeld Vertragstyp erweitert Refi Kategorie VR Gruppe Refi Partner volksbank Lauter Refi ID 00001162458 Buchungskreis 4711 Kriterium 2 Meldewesen Kreditnehmereinheit Autohaus xY Bundesbank ID 0815 Referenz Crefo Index Risikoeinheit Mustermann AG Vorgangseditor Merkmale eines Darlehens 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Kosten Darlehen k nnen wie Kredite mit Anlaufkosten VAK IDC Provisionen versehen sein Diese k nnen in der Simulation gem dem Zinsertrag aus den Darlehen oder linear abgegrenzt werden Darlehen kKredit Alt modifiziert Kosten Anlaufkosten vorhanden Sufl sungsbeginn 15 12 2010 Aufl sungsende 14 02 2012 Aufl sungszeit bis 14 02 2012 Gesamtbetrag 2 000 00 RAF zum Stichtag O oon Vorgangseditor Anlaufkosten bei Darlehen
246. o aller zuk nftigen statistischen Einzelwertberichtigungen IFRS Abgrenzungsstand der an den H ndler gezahlten St ckprovision im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den Verk ufer gezahlten St ckprovision im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den H ndler gezahlten St ckprovision zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den Verk ufer gezahlten St ckprovision zum Stichtag die an den H ndler gezahlte St ckprovision zum Vertragsbeginn 2013 Inveos GmbH Bezeichnung H ndler St ckprovision Vertragsbeginn Verk ufer Substanzwertzins Unternehmensgruppe VAK FLRAP ber VAK IDC ARAP VAK IDC gesamt Verl ngerungslaufzeit aus Vertrag Verl ngerungstyp Vertragsende erwartet Vertragsmodell Vertragsstatus Vertragsstatus original Vertragstyp int Vertragstyp orig 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 175 Beschreibung die an den Verk ufer gezahlte St ckprovision zum Vertragsbeginn Der von TRIGONIS f r die Substanzwertermittlung verwendete Abzinsungssatz in Prozent Dieser kann in den Projekteinstellungen pauschal vorgegeben oder pro Vertrag als kalkulierter Passivzins mitgegeben sein Die dem Vertrag zugeordnete Unternehmensgruppe RAP der Vertragsanlaufkosten IDC zum Simulationsstichtag Abgrenzungsstand der Vertragsanlaufkosten zum Simulationsstichtag f r angelaufene Vertr ge Initiale mit dem Vertragsabschluss verbundene Vertragsanlaufkosten z B initiale P
247. ock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Andere Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Vertr ge gesamt 6 1 173 904 13 76 939 20 57 564 00 57 564 00 200 086 36 326 902 74 252 879 06 Abstimmungsprotokoll Das Abstimmungsprotokoll umfasst folgende Vertragskennzahlen Anzahl der gelesenen Vorg nge H he der Mietberechnungsgrundlage H he der Anschaffungskosten aus dem Anlageverm gen H he Restbuchwerte des Objekts bei steuerrechtlicher Abschreibung bei handelsrechtlicher Abschreibung bei kalkulatorischer Abschreibung H he der Nettoforderungen Mietkauf f r Mietkaufvertr ge Forderungen abzgl forderungsverkaufte Anteile alternativ H he der Bruttoforderungen Mietkauf und H he des Forderungsabzugs Mietkauf bei forderungsverkauften Mietkaufvertr gen Saldo der ausstehenden Mieten ab n chste Sollstellung Betrag des Restwerts zum Vertragsende Verl ngerungs oder Grundlaufzeit H he der PRAPs aus echt und oder unecht forderungsverkauften Mieten Restwert gemeinsam verkauften Mieten und Restwerten H he des refinanzierten Restwerts PRAP aus nicht linearen oder nicht monatlichen Ratenverl ufen Abstimmungsprotokoll exportieren Das Abstimmungsprotokoll l sst sich auf einfache Art und Weise als CSV Datei exportieren und ber Excel anzeigen Dazu muss im Protokoll Dialog das Excel Symbol Bil angeklickt werden OS Importbestand_57191_saldo csw Datei mit Excel anzeigen Anzahl
248. ohne Bonit ts Schaden einvernehmlich simuliert werden Dazu wird pro Vertragsgruppe festgelegt welcher Anteil des Gesch ftes pro Quartal getrennt nach einvernehmlichen und schadensbehafteten Abg ngen vorzeitig abgeht Die Abg nge erfolgen monatlich ab Simulationsstichtag bzw f r Neuvertr ge ab ihrem jeweiligen Zugangsdatum Der Pro Quartal angegebene Volumenanteil f r den vorzeitigen Abgang wird zu je einem Drittel auf die drei Monate des Quartals verteilt Der Abgang innerhalb eines Monats erfolgt jeweils zum Monatsersten Es erfolgen keine Abg nge von Einzelvertr gen die den Anteil der abzugehenden Vertr ge repr sentieren vielmehr wird f r jeden Vertrag der betroffenen Vertragsgruppe ein Teilabgang ber den festgelegten Anteil durchgef hrt Daher werden sowohl die pro Monat definierte Leasingrate als auch der Buchwert des Anlageverm gens sowie die diversen RAPs und R ckstellungen um den entsprechenden Anteil der bereits erfolgten Abg nge gek rzt Verlauf und Methoden Merkmale Jahr Quartal I Ouartal II Quartal II Quartal IM 1 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 Proje
249. onen der Simulationskonfiguration bei Bedarf reaktiviert werden z B um zuvor erzeugte Simulationsergebnisse zu reproduzieren Dazu wird die ben tigte Version der Simulationskonfiguration wie oben beschrieben aktiviert Die rot dargestellten Versionen sind nicht mehr ausw hlbar sie passen nicht mehr zu dem aktuellen Programmstand Proektpr fung Pi Dieses Projekt wurde mit Simulationkonfiguration 572 simuliert Wenn sie es erneut mit der aktuellen Simulationskonfiguration 578 simulieren k nnen sich die Ergebnisse unterscheiden Hinweis aufge nderte Simulationskonfiguration Mit einer nderung der Simulationskonfiguration k nnen sich die Berichte von bereits simulierten Projekten ndern TRIGONIS merkt sich in jedem Projekt mit welcher Version der Simulationskonfiguration die Berichte erzeugt wurden und weist vor einer erneuten Simulation auf die nderung hin Um die mit der lteren Konfigurationsversion erstellten Berichte zu erhalten sollte von dem Projekt eine Kopie speichern unter angelegt werden Eine nderung der in TRIGONIS hinterlegten Simulationskonfiguration sollte in der Enterprise Variante nur vom fachlichen Administrator durchgef hrt werden 6 4 Konfiguration Vorgangspr fung Dieser Dialog dient zum Klassifizieren von Meldungen der Vorgangspr fung Alle Vorg nge werden beim Import und beim Bearbeiten im Vorgangseditor gepr ft Sie k nnen hier individuell einstellen wie TRIGONIS auf Fehler oder Inkonsistenz
250. organg endg ltig l schen 2013 Inveos GmbH Editoren EA 3 1 12 XML Darstellung ber das Information XML Symbol wird der angezeigte Vorgang in seiner internen Darstellung d h im XML Format angezeigt Das Editieren dieser Darstellung ist nicht m glich ber die Symbolleiste k nnen die g ngigen Funktionen Drucken Zeilenumbruch Suchen und Weitersuchen wie gewohnt verwendet werden Direktvertrag V1 modifiziert AML DAIN versionen veraieinen cC39ml version 1 0 encoding UIF 8 gt lt vorgang vname V1 gt lt direktvertrag gt lt vertrag gt lt vertragsheader gesellschaft Mustermann Leasing geschaeftsstelle plz 00000 branche lt anschaffungswert betrag 120000 32 gt lt vertragsheader gt ES lt anlagevermoegen zugangsdatum 14 11 2012 faelligkeit_awert 14 11 2012 inputtax _type INPUT_1 lt zugangswert betrag 0 00 gt SS lt abschreibung afa_typ HANDELSRECHT aufloesung beginn 14 11 2012 aufloesung ende 13 12 20 lt restbuchwert betrag 0 00 gt SS monatlicher betrag betrag 0 00 gt lt afa_restwert betrag 0 00 gt vafa restwert_ vor verl betrag 0 00 gt lt sonderwertberichtigung betrag 0 00 gt lt wertberichtigung betrag 0 00 gt lt abschreibung gt lt abschreibung afa_typ STEUERRECHT aufloesung beginn 14 11 2012 aufloesung_ ende 13 12 201 lt restbuchwert betrag 0 00 gt monatlicher betrag betrag 0 00 gt lt
251. ortschritt Nach Abschluss des Imports wird der Fortschrittsbalken ausgeblendet und es wird eine Zusammenfassung angezeigt die die insgesamt importierten Vorg nge und die davon als fehlerhaft klassifizierten Vorg nge angibt 2013 Inveos GmbH am TRIGONIS Benutzerhandbuch Importzusammenfassung Ex Bestandsname Tr gonis_Bestandsdaten xls Stichtag 01 07 2013 2 7 12 2 7 13 Vorg nge insgesamt verarbeitet 1909 davon fehlerhaft 110 davon nicht einlesbar 0 Importzusammenfassung Pr fungen w hrend des Imports Zu importierende Vertr ge werden von TRIGONIS zun chst syntaktisch und anschlie end fachlich gepr ft Fehlerhafte Vertr ge werden dabei abgewiesen um eine Verf lschung der Simulationsergebnisse zu vermeiden Eine kurze Beschreibung der fachlichen Pr fungen und ihrer individuellen Konfiguration durch den Anwender k nnen Sie dem beiliegenden Handbuch TRIGONIS XML Schnittstelle entnehmen Eine Erl uterung ber die Verwaltung der Vorgangspr fung innerhalb von TRIGONIS befindet sich im Kapitel Konfiguration Vorgangs pr fungli os Bestand exportieren Um einen Bestand als XML Datei in Ihrem Dateisystem abzulegen klicken Sie zun chst auf den zu exportierenden Bestand oder das Neugesch ft und benutzen dann das Export Symbol Typ Ale Dateien 7 ar Bestand exportieren Lis Bestand anonymisiert exportieren Bestand exportieren In dem darauffolgenden Dialog haben Sie die Auswahl zwische
252. r U Verrechnung ei monatlich Erstattung O quartalsweise Verz gerung o Monate o Tage Erstaufl sung FV MK Vertr ag HGB O auf Rap Verwaltungskosten auf 0 0000 to Restforderungen HGB bei Verl ngerung O mit Zins der Grundlaufzeit mit errechnetem Zins Erstaufl sung FV relativ zur Wst Auszahlungsbetrag e relativ zum Aufl sungsbeginn Rechenoptionen Lineare Risikokosten Mehrnacherl se Wenn Sie die Checkbox Berechnung relativ zu Mietberechnungsgrundlage markieren wird als Basis f r die Simulation der Risikokosten und Mehrnacherl se stets die Mietberechnungsgrundlage angesetzt Ohne Markierung wird der Zugangswert des Anlageverm gens VA TA KUE bzw des Mietkauf Verm gens MK als Basis verwendet Diese Option ist insbesondere f r sale and lease back refinanzierte Vertr ge interessant da diese sonst zu niedrige da auf den R ckkaufwert bezogene Kosten und Erl se erhalten Bearbeitungsgeb hr Abl sung einvernehmlich Angabe der H he der Abl segeb hr gem Verbraucherkreditrichtlinie Bezugspunkt Abl sung Schadenfall Hier kann eingestellt werden ob sich die Tabelle bei Abg ngen im Schadensfall 103 auf den Simulationsstichtag oder auf den jeweiligen Vertragsbeginn beziehen soll 2013 Inveos GmbH Provision Markieren Sie die Checkbox Sofortaufl sung Provision wenn die Provision f r Neuvertr ge sofort aufgel st werden soll Anderenfalls wird die Prov
253. r 4 0 arbeiten und somit das Einzelvertragsprotokoll im Dateisystem als csv Datei zur Verf gung haben k nnen Sie diese auch direkt per Doppelklick ffnen 9 3 2 Performanz Hauptspeicher TRIGONIS kann mit einer Hauptspeichergr e ab 512 MB betrieben werden F r die meisten Anwendungen sind 1024 MB oder mehr optimal Wenn mit TRIGONIS sehr gro e Best nde gt 50000 Vertr ge bearbeitet werden oder wenn Auswertungen ber lange Zeitr ume gt 250 Monate gefahren werden kann es zu langen Rechenzeiten kommen Im Extremfall kann es dann sogar zum Abbruch einer Simulation kommen In diesem Fall empfiehlt es sich den Hauptspeicher ber 512 MB hinaus zu erh hen Damit das Java Runtimesystem diesen Speicher nutzen kann sind Anpassungen an die Startroutine von TRIGONIS n tig Im TRIGONIS Verzeichnis befindet sich die Datei TRIGONIS lax In diese Datei befinden sich folgende Zeilen lax nl jJava option java heap size initial 128m lax nl java option java heap size max 512m Die erste Zeile gibt den Initialwert f r den vom Java Runtime System beanspruchten Hauptspeicher in MB an die zweites Zeile den maximalen Wert Es ist wichtig das m hinter dem Wert anzugeben andernfalls interpretiert das Runtime System den Wert in Bytes und nichtin Megabytes Standardm ig ist hier 128m bzw 512m eingestellt Falls mehr Speicher vorhanden ist k nnen diese Werte erh ht werden In keinem Fall d rfen diese Werte jedoch gr er als der vorhandene
254. r Einzelbuchung Der eindeutige Name der Einzelbuchung Identifikation der Refinanzierung Bezeichnung der Refinanzierungskategorie Refinanzierungs Partner Bank Interne Bezeichnung des Sollkontos Wertstellung der 1 Buchung dieses Buchungsbelegs Wertstellung der 2 Buchung dieses Buchungsbelegs Wertstellung der 3 Buchung dieses Buchungsbelegs Wertstellung der 4 Buchung dieses Buchungsbelegs Wertstellung der 5 Buchung dieses Buchungsbelegs Enth lt dieser Buchungsbeleg au er den zuvor aufgef hrten Zahlungen weitere Zahlungen 182 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung 5 3 Bezeichnung W hrung Protokolle anzeigen Ursprungsw hrung des Buchungsbelegs Freitext TRIGONIS enth lt eine integrierte Darstellung zur Anzeige von Einzelvertrags protokollen Das Fenster in dem das Protokoll angezeigt wird unterteilt sich in Tab Reiter f r Leasingvertr ge Darlehen sowie Einzelbuchungen dh Beispiel G Leasingvertr ge 391 Einzelvertr agsprotokoll ektion Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard Standard qi Rechts oben im Protokoll Fenster wird das Datum und die Uhrzeit angezeigt zu der das Protokoll erstellt original e r a a S a a B S S o S a O a S a S e a S a S a a S a S a S Yertragsstatus aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv
255. r die Grundlaufzeit geplant werden Pauschalwertberichtigung Merkmale lineare Aufl sung degressive PWE lineare PWE PB linear Anteil Zugangswert 5 0000 D f GLZ Die Rechenbasis Risikokosten ist relativ zum Zugang gew hlt Pauschalwertberichtigung linear F r die Bilanzierung nach HGB und IFRS k nnen unterschiedliche Einstellungen gew hlt werden 3 2 2 16 Bilanzvortr ge F r jede Gesellschaft k nnen Sie Bilanzvortr ge anlegen und pflegen Dazu w hlen Sie bei der Neuanlage zun chst eine Gesellschaft aus 2013 Inveos GmbH Projekt Handbuch Bilanzvortr ge Beispiel HS D GR 323 ei Projekt ei Optionen D Best nde Gesellschaft Beispiel Gesellschaft ei Substanzwert ei Selektion 9 Bilanzvortr ge Aktiv Passiv Passiv nur IFRS Passiv nur HGB D Beispiel Gesellschaft Zr i Bilanzvortr Aufl sungskonto Aufl sung Abstand Anzahl Restsal ausstehende Einla geleistete Anzla u geleistete Anzla u geleistete Anzla u Finanzanlagen M Vorr te M sonstige Forderun Liqui Konto gem brige AKTIVA M Parkposition Aktiv 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 gesamt 0 00 Vortrag HGB Aktiv Passiv Passiv HGB Vortrag IFRS Aktiv Passiv Passiv IFRS Bilanzvortr ge f r eine ausgew hlte Gesellschaft Nun k nnen Sie Vortr ge f r aktive und passive Bilanzkonten erfassen Zu jede
256. r die Versionsunterschiede farblich hervorgehoben werden Alle XML Komponenten die voneinander abweichen werden gelb hinterlegt In den einzelnen XML Attributen werden die alten Werte rot und die neuen Werte blau dargestellt 2013 Inveos GmbH Editoren 8 faelligkeit Vorgangsversionen vergleichen 3 1 13 Datenbereiche je Vorgangstyp 3 1 13 1 Direktvertrag Der Direktvertrag ist der h ufigste Vorgangstyp in TRIGONIS und bildet die verschiedenen Arten von Leasingvertr gen ab Er ist fachlich in seine Komponenten gegliedert diesich jenach Vertragstyp wie z B Voll oder Teilamortisationsvertr ge Mietk ufe etc unterscheiden k nnen So besitzt beispielsweise ein VA Vertrag eine Komponente Anlageverm gen w hrend ein Mietkaufvertrag die Komponente Mietkaufverm gen enth lt Basisdaten Die Basisdaten enthalten grundlegende Angaben ber den Vertrag Dazu geh ren Vertragstyp Laufzeiten die Mietberechnungsgrundlage und der Vertragsstatus Da die Basisdaten keine Komponente im eigentlichen Sinne darstellen sind sie in der Komponentenliste direkt dem Vertragsnamen zugeordnet und k nnen nicht aus dem Vertrag gel scht werden 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag V1015 Basisdaten Gesellschaft Mustermann Leasing MBG 120 000 32 Vertragstyp VA Vertragstyp original IFRS Typ GLZ IFRS Typ VLZ Zugangsdatum 01 09 2005 z Aktmierungsdatum 01 09 2005 Abgrenzung HGB
257. ragsbestand f r eine Gesellschaft setzt sich aus Best nden eines oder mehrerer Gesch ftsbereiche zusammen Pro Gesch ftsbereich wird ein Volumen festgelegt Volumenentwicklung Der geplante Vertragsbestand f r einen Gesch ftsbereich gliedert sich in Best nde f r einzelne Planungsperioden Durch einzelne Perioden lassen sich saisonale Schwankungen ber cksichtigten Gesch ftsfeld Das geplante Gesch ft einer Planungsperiode verteilt sich auf eines oder mehrere Gesch ftsfelder Vertragsart F r jedes Gesch ftsfeld l sst sich eine Verteilung auf eine oder mehrere Vertragsarten vornehmen Vertragsauspr gung F r jede verwendete Vertragsart k nnen eine oder mehrere Vertragsauspr gungen angelegt werden Eine Vertragsauspr gung ist festgelegt durch Vertragslaufzeit Ratentyp Kalkulationsparameter AfA Laufzeit etc 3 3 3 Planungsprozess Zur Erzeugung von Planvertr gen f r das Neugesch ftist es notwendig zu Beginn des Planungsprozesses Basisinformationen ber alle Planungsebenen zu definieren Dazu z hlen Vertragsauspr gungen mit durchschnittlichen Vertragslaufzeiten pro Vertragsart sowie deren Aufteilung auf wenige bergeordnete Gesch ftsfelder und zeitliche Volumenentwicklungen ohne saisonale Schwankungen Eine solche Eingabe von Basisinformationen erfolgt bottom up d h ausgehend von niedrigen zu h her angeordneten Planungsebenen Zur schrittweisen Verfeinerung der Neugesch ftsplanung werden differenzierte
258. ragsprotokoll aus default si ok JI abbrechen EVP Ansicht w hlen Diese EVP Ansichten k nnen ber das Men Extras gt Konfiguration Einzelvertragsprotokoll ver ndert werden Anschlie end ffnet sich ein Speichern Unter Fenster in dem das Verzeichnis zur Speicherung der CSV Datei auszuw hlen ist Nach erfolgreichem Export wird eine entsprechende Hinweismeldung ausgegeben 2 88 Projekt kommentieren gt Es besteht die M glichkeit einem Projekt einen Kommentar hinzuzuf gen Um ein Projekt zu kommentieren klicken Sie im TRIGONIS Explorer auf das Kommentar Symbol Daraufhin ffnet sich ein Dialog in dem der Kommentar eingegeben werden kann Dieser wird anschlie end sowohl im Tooltipp als auch in den Details unter der Dateiliste angezeigt Kommentieren kommentar Testkommentarl abbrechen Kommentieren 2 8 9 Projekt importieren Um eine Projektdatei aus dem Dateisystem zu importieren navigieren Sie zun chstin den gew nschten Zielordner des TRIGONIS Explorers Nun w hlen Sie bitte das Import Symbol und anschlie end Projekt aus XMLimportieren aus Bitte beachten Sie dass daf r der Typ alle Dateien oder Projekte im Filter eingestellt sein muss 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 8 10 Typ Alle Dateien Projekt aus XML importieren Neugesch ftsplan aus XML importieren Bestand aus XML importieren Bestand aus Excel importieren Projekt importier
259. rarbeitung von ABS refinanzierten Vertr gen en 123 Metenrendite Index Oplonaleasss eu 124 Restwertr ckstell ngen Opllondal ana eege Sege SEENEN EE DEENEN 125 Eege Elte ege eieiei VE 125 SiIMWlieren WEE 130 Simulationsbericht u u u r u ae nee 132 Einzelvertragsprotokoll anzeigen nnnnnnnnnunnnnnnn en nen ennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnenennnnnnnnn nn nnnnnnnnneenennnnnnnnnnn nun 134 Soll Ist Abgleich Bericht anzeigen Optional uuuununnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn 135 Soll Ist Abgleich erzeugen Optional us uuuu000nn0000n0nnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnannnnnnnnnn 135 Zinsbindungsberichte erzeugen Optional uuuurunnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnnnnnannnnnnnnenn 137 3 Neuigesch ftsplanedilor u 138 LIT Ars ee ee ne ee 138 Eat Le E E TEE 138 e lf at E vg EE 139 SVM DONE IS E 140 Neugesch ftsplan erstellen E A ERO E E 141 4 Bankkonten Editor optonalt see NEEN ENEE ENEE EEN 149 4 Ergebnisberichte 152 1 Uberbliek EE 152 2 GUV REchnung cei ee 152 3 Blaz sirien NE aE AANEEN AEAN ENNA 153 SC EEN CT ll ue E 154 5 Bewegung Bestand zu Anschaffungswerten uuuusuununnnnenanannnnnnanannnnnnnnannnnnnnnannen 155 fe e E Le E aE a aE 155 7 Protokollierung der Simulationsparamelter u uuunusnunenunannnnenunannnnnnunnnan nn nun anne 156 5 Einzelvertragsprotokoll 158 berbl
260. rden die f r unterschiedliche Zeitr ume gelten Steuer MwSt si Anfangssatz 16 0000 D n Steuersatz nderungen IH SS G ltig ab Steuersatz 01 01 2007 19 0000 Parameter gt Steuers tze Mit der Auswahlliste Steuer w hlen Sie die Steuerart aus die Sie ansehen oder editieren wollen Das Feld Anfangssatz enth lt den Standardsatz f r die gew hlte Steuerart Dieser gilt bis zu dem ersten 2013 Inveos GmbH me TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 1 3 4 Eintrag in der darunter befindlichen Tabelle Hier k nnen f r beliebig viele Zeitr ume unterschiedliche Steuers tze erfasst werden jeweils f r die oben gew hlte Steuerart Zum Einf gen oder L schen einer Zeile verwenden Sie die Symbole EH oder SS TRIGONIS ber cksichtigt bei der Steuerberechnung jeweils den Satz der zum Zeitpunkt der Wertstellung einer Buchung gem dieser Tabelle g ltig ist Die Auswahl des Mehrwert bzw Vorsteuersatzes MwSt MwSt 2 Einfuhr Umsatzsteuer Vorsteuer erfolgt individuell f r jeden Vertrag anhand des dort eingestellten Steuertyps siehe unter Direktvertragl 65 Die Art der Verarbeitung der Umsatzsteuer kann im Dialog Extras gt Optionen gt Rechenoptionenl o eingestellt werden Fair Value Zinsen Hinweis Der Fair Value Editor ist nur bei lizensierter Fair Value Funktionalit t sichtbar TRIGONIS kann zur Bestimmung des Marktwerts Fair Value von kurz mittel und langfristigen Forderungen und Verbindlichkeite
261. rden als Baum dargestellt Jeder Knoten im Baum zeigt einen Ausschnitt der Einstellungen f r das aktuelle Projekt Die folgende Abbildung zeigt die Projekt Optionen Frojekt D Optionen d Simulation g Importeinstellungen g Rechenoptionen d Rechenoptionen IFRS g Substanzwert g Einzelvertragsprotokoll i Degressionss tze g Bankz nsen o Steuers tze RB PD MT LGD g Zinsstrukturen g Nominalzinsen g Gesellschaften o Simulationsberichte Projekt Optionen Simulation Hier finden Sie allgemeine Simulationseinstellungen Simulationsstichtag Der Beginn der Simulation Dieser kann nach Erstellung eines neuen Projektes voreingestellt werden Wird vom Anwender kein Stichtag angegeben bernimmt das Projekt den Stichtag des ersten zugef gten Vertragsbestandes Bei Altbest nden gibt der Simulationsstichtag die Wertstellung der Bilanzpositionen vor Projektangaben berschreiben Vertragsangaben Ist diese Option gew hlt werden w hrend der Simulation die Werte f r Mehr Nacherl se Risikokosten und Verwaltungskosten grunds tzlich auch bei bergabe aus dem Bestandssystem von TRIGONIS neu ermittelt und f r weitere Berechnungen benutzt Diese Einstellung kann pro angegebene Risikokosten o berschrieben werden Default Kontorahmen f r nicht selektierte Vertr ge Sind im Projekt Selektionen angelegt k nnen alle Vertr ge die von keiner Selektion erfasst werden in dem so genannten Default Rahmen zusa
262. re relativ zum Simulationsstichtag festlegen Damit soll der Einfluss eines prognostizierten Konjunkturverlaufs dargestellt werden Nach Ablauf dieser zehn Jahre schreibt TRIGONIS den zuletzt angegebenen Wert fort Sie k nnen hier die relativen Risikokosten individuell f r jedes Quartal einstellen Die Prozentangaben beziehen sich dabei immer auf den j hrlichen Anteil Bei der Simulation werden die Risikokosten mit diesen Angaben f r jeden Monat mit 1 12 des angegebenen Prozentsatzes auf der Basis des aktuellen Restkapitals berechnet 2013 Inveos GmbH Editoren 109 R s kokosten Weitere Einstellungen Merkmale GC linear relativ zu Restkapital Bonit tsregel nicht verkauft wl O pro Grundlaufzeit O pro Gesch ftsjahr Verlauf Quartal Jahr I II Ill IV il 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 Angaben in p a oo JD UI E w bi kA I vertragsangaben berschreiben Schalten Sie obige Option ein um die globalen Einstellungen aus den Projekt Optionen zu berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist z z eingestellt dass diese Einstellungen Yertragsangaben nicht berschreib
263. rkmal eine Vorgangsart angew hlt die in den f hrenden Vorgangsarten abgew hlt wurde so wird dieses Merkmal nicht f r den gew hlten Vorgangstyp betrachtet Hinweis Wichtig ist dass bei Verarbeitung von Doppelstockvertr gen die Attribute des externen Vertrages f r die Zuordnung sowohl des externen als auch des internen Vertrages herangezogen werden 3 2 2 6 Verl ngerungen In dieser Rubrik werden statistische Vertragsverl ngerungen definiert Was w re wenn sich ein Teil der Vertr ge um durchschnittlich n Monate verl ngert Pro Zeile wird festgelegt welcher Anteil des Gesch ftes mit welcher Kalkulationsgrundlage zu verl ngern ist Analog zu den Abg ngen erfolgt keine Verl ngerung von einzelnen Vertr gen vielmehr wird f r jeden Vertrag einer Vertragsgruppe eine Teilverl ngerung in H he des festgelegten Anteils der Verl ngerungen f r diese Vertragsgruppe vorgenommen Mietkaufvertr ge und Immobilien Mietvertr ge sind von den Einstellungen der statistischen Verl ngerungen ausgenommen TRIGONIS nimmt nur eine statistische Verl ngerung von Vertr gen vor die noch keine mitgegebene Verl ngerung haben 2013 Inveos GmbH Editoren wm Verl ngerungen Pi j l E Laufzeit bis Anteil LFZ Verl ngerung Basis WA Marge Passkzins Resiwert Forf LR 42 10 0000 12 0 0000 30 0000 40 0000 0 0000 E 60 gt 0 0000 D 10 0000 40 0000 5 2000 1 0000 el Vertragsangaben berschreiben In den globalen Projekt Opt
264. rovisionen f r IFRS Bilanzierung Verl ngerungslaufzeit in Monaten aus der f r diesen Vertrag hinterlegten Verl ngerungsoption Art der von TRIGONIS simulierten Verl ngerung Statistisch gem Projektangaben oder geplant gem Vertragsangaben Im Falle einer K ndigung o erwartetes Vertragsende wird im TRIGONIS Standard nicht in der Simulation verwendet Das Vertragsmodell M gliche Werte direkter Vertrag interner Vertrag im Doppelstockmodell externer Vertrag im Doppelstockmodell Der Vertragsstatus M gliche Werte kontrahiert aktiv inaktiv gek ndigt gest rt verwertet sonstige plan geplantes Neugesch ft Der Vertragsstatus aus dem bestandsf hrenden System Der von TRIGONIS verwendete Vertragstyp M gliche Werte VA TA ohne Restwertgarantie TA mit Restwertgarantie k ndbar Mietkauf Softwarenutzung Immobilienmiete Original Vertragstyp im Bestandssystem TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung Vertragsw hrung Vertriebsschl ssel Vertriebsweg Verwertung erfolgt VLZ Werkssubvention HGB Stichtag Werkssubvention IFRS Stichtag Werkssubvention Vertragsbeginn Wertberichtigung Betriebswirtschaftlich Wertberichtigung Handelsrechtlich Wertberichtigung Steuerrechtlich werth Obj W hrung W hrungskurs zum Stichtag W hrungskurs zum Vertragsabschluss Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Monaten Zahlungsverzug Ifd Zahlung i
265. rreichen sind Es sind immer nur die zur Zeit sinnvollen Symbole aktiviert Die Erl uterungen zu den einzelnen Funktionen finden Sie auf den nachfolgenden Seiten dieses Kapitels Fi Schaltet den Vorgangseditor vom schreibgesch tzen Modus in den Bearbeiten Modus um Erstellt einen neuen Vorgang Direktvertrag Doppelstockvertrag Darlehen oder en Einzelbuchung Speichert den aktuellen Vorgang 5 Speichert den aktuellen Vorgang unter einem neuen Namen SE Zeigt alle Vorgangsversionen des aktuellen Vorgangs um eine davon neu zu laden U Schaltet das Pr fen von Vorg ngen beim ffnen ein aus Pr ft den aktuellen Vorgang KO S Ausschneiden Entfernt die in der Vorgangsliste selektierten Vorg nge aus dem Bestand und legt sie in die Zwischenablage 2013 Inveos GmbH os TRIGONIS Benutzerhandbuch A Kopieren Kopiert die in der Vorgangsliste selektierten Vorg nge in die Zwischenablage Einf gen F gt Vorg nge aus der Zwischenablage in den Bestand ein Erzeugt einen neuen Bestand mit den Vorg ngen aus der Zwischenablage IM L scht die in der Vorgangsliste markierten Vorg nge aus dem Bestand Zeigt den Vorgang im XML Format an Kopfzeilen Der Vorgangseditor enth lt unterhalb der Symbolleiste eine Kopfzeile f r den Bestand auf der linken und eine Kopfzeile f r den Vorgang auf der rechten Seite F r den Bestand wird der Simulationsstichtag und darunter das Datum der letzten nderung a
266. s tzlich wird der Beginn des Abgleichszeitraums und der Zeitpunkt bis zu welchem Ist Vergleichswerte vorliegen zu ber cksichtigen sind festgelegt Bei der Zuordnung der Best nde geplantes Gesch ft und realisiertes Gesch ft werden nur Best nde zugelassen die in den Betrachtungszeitraum passen Diese Projekte sind wie auch bisher kopierbar Somit kann das f r den Soll Ist Abgleich verwendete Projekt aus dem Januar dem 1 Quartal als Vorlage f r das neu erstellende Projekt im Februar im 2 Quartal verwendet werden F r ein Projekt kann ein Satz an Selektionen f r geplantes Gesch ft und Ist Gesch ft gemeinsam angelegt werden f r die die jeweils resultierenden Kennzahlen in einen gemeinsamen Report zusammengef hrt werden Die restlichen Rahmenparameter wie z B Mehr Nacherl se und Verl ngerungen werden f r den Soll Ist Abgleich nicht herangezogen Bei der Datenanlieferung werden alle Neuvertr ge die in einer Abgleichsperiode einmal angeliefert worden sind auch weiter mindestens aber bis zum letzten Abschnitt des Abgleichs z B die Dezemberanlieferung bei Gesch ftsjahr 1 1 31 12 angeliefert Dies gilt auch f r Neuvertr ge dieim gleichen Jahr bzw Betrachtungszeitraum wieder abgegangen sind Dies ist notwendig da nur die jeweils letzte Bestandsanlieferung mit dem Neugesch ftsplan verglichen wird und insofern auch in z B der Juni Anlieferung die Neugesch fte des Januars enthalten sein m ssen Der Soll Ist Abgleich
267. s um die eingegangen wesentlichen Risiken tragen zu k nnen TRIGONIS unterst tzt bei der Quantifizierung unterschiedlicher Risiken und ihrer Auswirkungen auf die Leasinggesellschaft gem den Vorgaben des BDL vom Oktober 2010 Ein unerwarteter Verlust kann unterschiedliche Ursachen haben Die Zahlungsunf higkeit eines Vertragspartners ein schwieriger Absatzmarkt f r die Verwertung von Objekten und erh hte interne Aufw nde sind nur Beispiele daf r Stresstests und Risikotragf higkeit In den BDL Brosch re Anwendungshinweise zur Umsetzung der Risikotragf higkeitsrechnung vom Oktober 2010 ist zu dem Thema Stresstest folgendes vermerkt Unter dem Begriff Stresstest wird eine Analyse der Verlustanf lligkeit einer Gesellschaft bei Eintritt von au ergew hnlichen und damit unwahrscheinlichen jedoch prinzipiell denkbaren Ereignissen verstanden Die von den Ma Risk geforderte Durchf hrung von Stresstests steht dabei in einem direkten Zusammenhang mit der Betrachtung der Risikotragf higkeit Die MaRisk fordern die Ergebnisse von Stresstests bei der Risikotragf higkeitsbetrachtung heranzuziehen TRIGONIS bietet folgende Einstellm glichkeiten f r Stress Szenarien die im folgenden genauer erl utert werden 1 Verwaltungskosten Stress 2 Marktpreisrisiko Stress 3 Adressausfallrisiko Stress 2013 Inveos GmbH me TRIGONIS Benutzerhandbuch Die Einstellungen f r das Adressausfallrisiko gelten f r die auf den jeweilige
268. s GmbH Editoren EA Schalter die Darstellung des Ratenplans von der Kurzform Raten auf die lange Form Zahlungen um und umgekehrt Ratenplan in Refinanzierungsratenplan bernehmen Alle Leasingraten welche in den Zeitraum der Refinanzierung fallen werden in den Refinanzierungsratenplan kopiert Bei einer Mieten Restwertrefinanzierung wird falls gew nscht auch der Restwert bernommen Kontrollobligo Pro Zahlungsplan kann die Summe der noch ausstehenden Raten als sog Kontrollobligo bermittelt werden Anhand des Kontrollobligos kann TRIGONIS pr fen ob die zuk nftige Liquidit tin der vollst ndig in der Schnittstelle bergeben wurde Das angezeigte Kontrollobligo kann auf Knopfdruck von TRIGONIS aktualisiert werden 3 1 13 3 Doppelstockvertrag Der Dialog zur Bearbeitung eines Doppelstockvertrages istidentisch zum Dialog f r einen direkten Vertrag Ein Doppelstockvertrag wird immer paarweise angelegt und bearbeitet Es ist nicht m glich bereits bestehende Einzelvertr ge zu einem Doppelstockvertrag zu verschmelzen Doppelstockvertrag de Interner Vertrag Zinss tze Ende Daten Stammdaten EN Merkmale Anlageverm gen Sonderzahlungen Aufwand Komponenten Doppelstock Interner Vertrag EN Ratenplan 0 B Externer Vertrag Zinss tze Ende Daten Stammdaten Merkmale Sonderzahlungen Aufwand DN Ratenplan Komponenten Doppelstock Externer Vertrag F r Doppelstockvertr ge enth lt die Komponentenliste
269. s GmbH Einzelvertragsprotokoll 177 Beschreibung An TRIGONIS bergebene Zinsabgrenzung aus der Reduktion der Forderungen Finance Lease im Fall eines Forderungsverkaufs An TRIGONIS bergebene Zinsabgrenzung aus der Reduktion der Forderungen Mietkauf im Fall eines Forderungsverkaufs Zinsabgrenzung Kunde im HGB zum Stichtag Stand der Zinsabgrenzung Kunde zum IFRS Zins Saldo aller vom Kunden zuk nftig zu zahlenden Zinsen zum Vertragsbeginn Abgrenzungsstand der an den H ndler gezahlten Zinsprovision im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den Verk ufer gezahlten Zinsprovision im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den H ndler gezahlten Zinsprovision zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den Verk ufer gezahlten Zinsprovision zum Stichtag diean den H ndler gezahlte Zinsprovision zum Vertragsbeginn die an den Verk ufer gezahlte Zinsprovision zum Vertragsbeginn Handelt es sich urspr nglich um ein fest oder variabel verzinslichen Vertrag Betrag der Restforderungen Finance Lease zum Vertragsbeginn IFRS Zins GLZ Betrag der Restforderungen Mietkauf zum Vertragsbeginn HGB Zins Betrag der Restforderungen Operate Lease zum Vertragsbeginn IFRS Zins GLZ Betrag des Forderungsabzugs Finance Lease zum Refinanzierungsbeginn IFRS Zins GLZ Betrag des Forderungsabzugs Mietkauf zum Refinanzierungsbeginn HGB Zins Betrag des Forderungsabzugs zum Refinanzierungsbeginn HGB Zins ohne Mietkauf Betrag
270. ser Bereich enth lt Einstellungen zum Neugesch ft Diese Einstellungen sind global und k nnen sp ter nicht auf einer pro Projektbasis angepasst werden Neugesch ft CH Aktivsatz s Passivsatz Marge Neugesch ft Steuerung der Eingabe des Aktivzinssatzes f r die Neugesch ftsplanung Entweder direkt oder aus Passivzins und Barwert Marge ermittelt Im Dialog Verteilung der Neugesch ftsplanung werden die entsprechenden Eingabefelder angeboten 6 1 2 3 Rechenoptionen Dieses Register enth lt eine Vielzahl von Einstellungsm glichkeiten zur Durchf hrung von Simulationen Die hier vorgenommenen Einstellungen dienen programmintern als Vorlage f r neu erzeugte Projekte Die Rechenoptionen in den Projekten k nnen falls gew nscht unabh ngig von diesen globalen Rechenoptionen editiert werden 2013 Inveos GmbH 190 TRIGONIS Benutzerhandbuch Vertragstatus Inaktive Vertr ge simulieren lineare Risikokosten Mehrn acherl se Berechnung relativ zu MBG Be rbeitungsgeb hr Abl sung einvernehmlich Max Zins bei Restlaufzeit lt 12 Monate 0 5000 Max Zins bei Restlaufzeit gt 1 Monate 1 0000 D Bezugspunkt Abl sung Schadensfall Vertragsbeginn O Simulationsstichtag Provision Sofortaufl sung Provision Erstaufl sung MSZ Nicht Mietkauf amp OL keine GC 0 0000 D vom Anschaffungswert Zinsberechnung maximale Obergrenze 3 000 0000 o Umsatzsteue
271. sich aus den saldierten Mieten des letzten Laufzeitjahres geteilt durch die im Projekt angegebene Mietenrendite in Prozent 100 Er wird als Restwert zum Vertragsende in dem Fachobjekt Leasingvertrag abgelegt und ber die Konfiguration in den Verkaufserl s gebucht 2013 Inveos GmbH kalk Abl sebetrag Mietenrendite 100 0000 Dir Indesierung Indes 2 5000 Sr Projekt gt Mietenrendite Index 3 2 2 22 4 Restw ertr ckstellungen optional TRIGONIS unterst tzt so genannte Restwertr ckstellungen Bei dieser speziellen Art von R ckstellung bleiben x des Restwerts am Vertragsende als R ckstellung bzw Mehrnacherl s stehen Der Aufbau dieser R ckstellungsposition erfolgt linear von Null zum Vertragsbeginn auf den R ckstellungsbetrag zum Vertragsende der Grundlaufzeit Diesich daraus ergebenden Zahlungsstr me werden im Simulationsbericht auf der Seite test_fix ausgegeben Restwertr ckstellungen Merkmale Restwertr ckstellungen Hier k nnen Sie prozentuale Restwertr ck stellungen Bilden 0 0000 a Projekt gt Einstellung Restwertr ckstellungen 3 2 2 22 5 Risikotragf higkeit optional Im Rahmen der Risikotragf higkeitsrechnung RTF wird der unerwartete Verlust aus den als wesentlich eingestuften Risiken einer Gesellschaft der Risikodeckungsmasse gegen bergestellt D h Risikotragf higkeit bedeutet zun chst nichts anderes als dass ein Institut jederzeit ber ausreichende Mittel verf gen mus
272. sprechende Gruppe vom System gel scht und kann auch nicht wiederhergestellt werden Wollen Sie wirklich die Gruppe Kopiertegruppe l schen Abbrechen Gruppel schen Tabreiter Rollen Auf dem Tabreiter Rollen k nnen Sie neue Rollen anlegen und verwalten sowie Gruppen und Rollen importieren und exportieren In TRIGONIS fasst eine Rolle bestimmte Benutzerberechtigungen zusammen Alle Berechtigungen von TRIGONIS k nnen pro Benutzerrolle frei vergeben werden Hame Beschreibung Mitglieder Systemrolle Administrator Die Rolle Administrator 3 K Entwickler g Tabreiter Rollen Die Rolle Administrator ist eine Systemrolle und kann nicht ver ndert werden Sie besitzt immer alle Berechtigungen von TRIGONIS Falls diese Rolle nicht in Ihr Berechtigungskonzept passt m ssen Sie ihr keine Mitglieder zuweisen Es sollte aber darauf geachtet werden dass immer mindestens ein Benutzer die Berechtigung hat die Benutzerverwaltung bearbeiten zu d rfen damit Sie sich nicht selbst aus dem System aussperren F r diesen Fall gibt es einen sog Root Benutzer der aber nur in u ersten Notf llen zum Einsatz kommen sollte Neue Rolle anlegen 2013 Inveos GmbH Um eine neue Rolle anzulegen klicken Sie auf das Neu Symbol Daraufhin ffnet sich der Dialog mit dem neue Benutzerrollen angelegt oder vorhandene bearbeitet werden k nnen Eine Benutzerrolle ben tigt als einen Rollennamen und eine Beschreibung Anschlie end k
273. ss voneinander getrennt in TRIGONIS erfasst Das Merkmal auf das sich PD und LGD beziehen ist durch die Basiseinstellungen vorgegeben und kann erst nach L schen aller Stress Eintr ge in den Basisdaten ver ndert werden Stress auf PD Werte 2013 Inveos GmbH Editoren 12 Stressszenario Merkmal we PD Auswahl Standard T Stress Szenarlo Verschiebung der PD Werte um 3 Stufen Maximaler Wert 5 Stufen Projekt gt Risikotragf higkeit gt Adressausfallrisiko Stress gt Stress auf PD Werte Das Stress Szenario f r PD Werte lautet Was w re wenn alle Kunden einer Ratingklasse um x Ratingklassen abgestuft werden Dabei wird eine Ratingklasse durch eine Zeile Ihrer PD Tabelle repr sentiert In einer leeren PD Tabelle werden alle Werte als 0 interpretiert Falls die Abstufung die Anzahl der Tabellenzeilen bersteigt wird jeweils angenommen dass der Vertrag in die schlechteste aller angegebenen Ratingklasse f llt Beispiel Angenommen es gibt 4 Klassen quivalent zu 4 Zeilen einer PD Tabelle 50 bis 99 mit PD 1 e 100 bis 149 mit PD 2 e 150 bis 199 mit PD 3 e 200 bis Standardwert des Merkmals z B Crefo Index Max 999 mit PD 4 Der Crefo Index alternativ Kunden Rating oder Mahnstufe soll sich um 2 Stufen verschlechtern F llt der aktuelle Crefo Index in die Klasse 50 99 wird der Vorgang in die Klasse 150 199 verschoben die wg der Definition des Crefo Index je kleiner d
274. sstrukturkurve eine Linearisierung der Raten vor falls keine monatliche Wertstellung 2013 Inveos GmbH Abf hrung des verkauften Restwerts nach 1 Tag Falls der Restwert ber eine Wertststellung vom z B 30 09 verf gt kann mit dieser Option die Wertstellung auf den 01 10 verschoben werden Nur Leasingvertr ge Vergleichswert zum Vertragszins berechnen Zus tzliche Anwendung des Fairvalue Rechenverfahrens mit Aktivzins aus dem Vertrag bzw Nominalzins aus dem Darlehen Ausweis im Einzelvertragsprotokoll Zinsverrechnung Darlehen zum Ultimo Die eingestellten Zinsverrechnungstermine im Darlehen werden berschrieben mit monatlicher Zinsverrechnung zum Monatsende Ansonsten werden die im Darlehen angegebenen Zinsverrechnungstermine angewendet 6 1 2 5 Substanzwert Die hier vorgenommenen Einstellungen werden in neu erzeugte Projekte kopiert Die Substanzwertoptionen in Projekten k nnen dann unabh ngig von den globalen Optionen editiert werden Subst anzwert W modifizierte Best nde zulassen Selektion Zugang vor Stichtag aktivieren Substanzwert modifizierte Best nde zulassen Die Substanzwertrechnung nach BDL Schema ist normalerweise nur f r unver nderte importierte Best nde m glich Wenn die Checkbox modifizierte Best nde zulassen markiert ist k nnen Sie eine Substanzwertberechnung auch f r Best nde durchf hren die manuell ver nderte Vertr ge enthalten Im Simulationsbericht wird auf der Seite Simulat
275. st nicht fehlerfrei Soll er trotzdem gespeichert werden Beschreibun WARNING 1055 Folgende Zinss tze weichen mehr als 2 von dem durch TRIGSONIS errec Pr fung MSG5_1055 WARNING Folgende Zinss tze weichen mehr als 2 von dem durch TRIGSONIS errechneten Wert ab Relative Abweichung IFRS_ YOR_YAE 100 00 Pr fung beim Speichern Sobald ein Vorgang von seinem Originalzustand neu oder importiert ver ndert wurde erh lt er den Zusatz modifiziert So kann leicht erkannt werden welche Vorg nge bearbeitet wurden und welche noch original sind Ein modifizierter Vorgang kann jederzeit in eine vorherige Version zur ckversetzt werden siehe Abschnitt Vorgang neu laden 60 3 1 5 Vorgang speichern unter Mit dem Speichern Unter Symbol haben Sie die M glichkeit den angezeigten Vorgang im aktuellen Bestand unter einem anderen Namen abzuspeichern Es erfolgt wie auch beim Speichern eine Vorgangs pr fung Sobald diese ber die Schaltfl che Ok best tigt wurde erscheint ein Dialog zur Vergabe eines neuen Vorgangsnamens Falls der eingegebene Name im aktuellen Bestand bereits existiert wird eine entsprechende Fehlermeldung ausgegeben Wenn der Name eindeutig ist wird der Vertrag anschlie end zur Bearbeitung angezeigt Die vorherige Version des Vorgangs bleibt bestehen 2013 Inveos GmbH eo TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 1 6 3 1 7 3 1 8 Vorgang neu laden Sobald Sie einen Vorgang in der Originalversion
276. t werden k nnen kann eine virtuelle ABS ID bergeben werden die mit einem ABS Programm ausschlie lich in TRIGONIS korrespondiert Ein bereits in einem ABS Programm aktiver Vertrag muss neben dem ABS Kennzeichen eine Refinanzierungskomponente vom Typ ABS aufweisen 3 2 2 22 2 1 Verarbeitung von ABS refinanzierten Vertr gen Reduktion der Refinanzierungsraten Der Margeneinbehalt wird zur ckgef hrt indem jede Zahlung an um den Margeneinbehalt die Bank um den prozentuellen Anteil der Barwertmarge des Margeneinbehalts am Auszahlungsbetrag reduziert wird Alternativ ist eine Aktivierung und monatliche Aufl sung w hlbar Ermittlung der Barwertmarge des Margeneinbehalts Barwert mit Refinanzierungszins minus Barwert mit dem um den Margeneinbehalts Zins reduzier ten Refinanzierungszins Abf hrung des Der im Projekt angegebene Anteil der Barwertmarge des Sicherheitseinbehalts Margeneinbehalts k rzt den Auszahlungsbetrag Berechnung Sicherheitseinbehalt F r jeden Vertrag der dem ABS Programm neu zugeht wird der Barwert zum Zeitpunkt Refinanzierungsbeginn jeweils mit dem Refinanzierungszins und dem erh hten Refinanzierungszins Refinanzierungszins Margeneinbehalt in be rechnet Der Sicherungseinbehalt berechnet sich als obige Barwertdifferenz Sicherungseinbehalt in Sicherheitseinbehalte werden f r diejenigen Vertr ge ber cksichtigt deren Refinanzierungsbeginn vor oder gleich dem Einbehaltende des ABS Programms liegt
277. tforderung Mieten Restwert Bestand Testbestand Id 858 Erstellung 2011 03 22 16 48 26 0 nach Import Mietkauf direkt 4 715 676 89 0 00 0 00 0 00 200 086 36 209 959 23 0 00 Mietkauf Doppelstock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Mietkauf Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Andere direkt 2 458 227 24 76 939 20 57 564 00 57 564 00 0 00 116 943 51 252 879 06 ndere Doppelstock intern E 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 ndere Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Vertr ge gesamt 6 1 173 904 13 76 939 20 57 564 00 57 564 00 200 086 36 326 902 74 252 879 06 nach Modifikation Mietkauf direkt 4 715 676 89 0 00 0 00 0 00 200 086 36 209 959 23 0 00 Mietkauf Doppelstock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Mietkauf Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 ndere direkt 2 458 227 24 76 939 20 57 564 00 57 564 00 0 00 116 943 51 252 879 06 Andere Doppelstock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 ndere Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Vertr ge gesamt 6 1 173 904 13 76 939 20 57 564 00 57 564 00 200 086 36 326 902 74 252 879 06 nach Pr fung Mietkauf direkt 4 715 676 89 0 00 0 00 0 00 200 086 36 209 959 23 0 00 Mietkauf Doppelstock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Mietkauf Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 ndere direkt 2 458 227 24 76 939 20 57 564 00 57 564 00 0 00 116 943 51 252 879 06 ndere Doppelst
278. tion selbst kann von Spalte zu Spalte variieren Um zu erfahren wie eine Spalte aggregiert wurde reicht es den Mauszeiger ber den jeweiligen Spaltenkopf zu positionieren Es erscheint ein Tooltip der den kompletten Spaltennamen und die Art der Aggregation beinhaltet siehe Bild Aktuell werden folgende Aggregationsarten verwendet Saldiert Gewichteter Durchschnitt Einfacher Durchschnitt Dabei werden momentan Geldwerte saldiert bzw aufsummiert Und Laufzeiten sowie Prozentwerte mit der Mietberechnungsgrundlage gewichtet 2013 Inveos GmbH Kapitel 6 Extras 188 TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 Extras 6 1 TRIGONIS Optionen 6 1 1 berblick Dieser Dialog dient zur Festlegung globaler TRIGONIS Optionen und Parameter Einige der hier beschriebenen Optionen und Parameter sind nur f r bestimmte TRIGONIS Installationen Lizenzschl ssel aktiv es kann also sein dass der Dialog Ihrer Installation weniger Einstellm glichkeiten enth lt Die Optionen und Parameter werden als Baum dargestellt Jeder Knoten im Baum zeigt einen Ausschnitt der TRIGONIS Optionen 6 1 2 Optionen 6 1 2 1 Importeinstellungen Hier finden Sie Einstellungen die beim Import von Vorg ngen relevant sind Diese Einstellungen sind global und k nnen im Projekt sp ter nicht angepasst werden um die Konsistenz zwischen Projekt und verwendeten Best nden zu gew hrleisten Vertragsanlaufkosten additive Ber cksichtigung Provision Antei
279. tionsstichtag ist f r diese zuk nftigen Verbindlichkeiten Null Die Ergebnisse der fair value Ermittlung werden in eigenen TRIGONIS Berichten ausgewiesen die sehr flexibel strukturiert werden k nnen Im Einzelvertragsprotokoll werden alle aus einem Vertrag resultierenden fair values getrennt nach Laufzeitb ndern nachpr fbar dokumentiert Um das Rechenergebnis von TRIGONIS ggf besser gegen das bestandsf hrende System abgleichen zu k nnen bietet TRIGONIS in den Projektoptionen die Einstellm glichkeit den fair value monatsgenau vor oder nachsch ssig berechnen zu lassen Zus tzlich werden bei dieser Einstellung die Raten von Mehrmonatszahlern auf die dazwischen liegenden Monate abgegrenzt Fair value Berechnung auf Basis abgregrenzter Raten Projektoptionen gt fair value Vergleichswert Eine weitere Projekteinstellung bietet die M glichkeit eine um 1 Tag verz gerte Abf hrung eines regresslos oder regresspflichtig verkauften Restwerts FV ABS in der fairvalue Berechnung zu ber cksichtigen Dieses Verfahren betrifft nur die Liquidit t rechnerisch ist der weitergeleitete Restwert am Vertragsende selbst zu ber cksichtigen Diese Verschiebung hat zur Folge dass der Restwert ggf einem anderen Laufzeitband zuzuordnen ist als ohne Zahlungsverzug sofern der Vertrag selber gerade mit einem Laufzeitband abschlie t Fair value Abf hrung des verkauften Restwerts nach 1 Tag Projektoptionen gt fair value
280. tr ge obligatorisch und f r Operate Lease Vertr ge optional Sie enth lt besondere Angaben zu den Berichten gem IFRS Restforderungen Finance Lease Anlaufkosten VAK IDC Provisionen Mehr Nacherl se IFRS sowohl zum Vertragsende Grundlaufzeit als auch zum Vertragsende Verl ngerungslaufzeit F r die Restforderungen Finance Lease sind folgende Angaben m glich Nettoforderung alte Darstellung Bruttoforderung Stichtag Zinsabgrenzung Stichtag Forderungsabzug Stichtag Zinsabgr abzug Stichtag 2013 Inveos GmbH Restforderungen Mietkauf abz glich der verkauften Forderungsanteile zum Simulationsstichtag Sollte nicht mehr in dieser Form bergeben werden Restforderungen Mietkauf gegen ber dem Kunden zum Simulationsstichtag Zinsabgrenzung zum Simulationsstichtag barwertige verkaufte Forderungsanteile zum Simulationsstichtag Zinsabgrenzungen der verkauften Forderungsanteile zum Simulationsstichtag TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag V0000182578 000001213067 001 001 modifiziert IFRS Verm gen Restforderungen Mehr Nacherl s wl vorhanden vorhanden Aufl sungsbeainn 02 05 2011 Betrag Aufl sungsende 01 05 2017 F lligkeit Zugangswert 2 037 942 00 RAP zum Stichtag F lligkeit Zugangswert 02 05 2011 Mehr Nacherl s Verl ngerung vorhanden lettofor g a A4 Nettoforderung alte Darst Barad e Bruttoforderung Stichtag 0 00
281. triebswirtschaftlich gezeigt Bei Operate Lease Vertr gen erscheint zus tzlich die Registerkarte IFRS ber die Schaltfl che Berechne Buchwert wird der Restbuchwert zum Simulationsstichtag neu ermittelt Die Vereinfachungsregel Checkbox Halbjahres AfA istin Deutschland f r Vertr ge mit Zugangsdatum nach 01 01 2004 nicht mehr zugelassen und sollte nur f r bereits laufende Vertr ge aktiv sein 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag VOOl Anlageverm gen zugangsdatum 01 01 2008 Zugangswert 7 450 00 Aufstocken vorsteuer Typ F lligkeit Zugangswert 01 01 2008 steuerlich E handelsrechtlich betriebswirtsch lich i IFRS Anzahlungen Afs Beginn 01 01 2008 N Afs Ende Glz 31 12 2011 Zi Ende wlz 31 12 2011 Sbschreibungsart GTA Zeit 96 0 Monate Linear Degressionsfaktor 30 0000 Di Buchwert 6 518 80 I Halbjahres AfA Abschreibung oog TI Monat C AfA auf Restwert Restwert oog O ewe Restwert vor Ver oog Wertberichtigung oog Sonderwertberichtigung oo Ertragsabgrenzung 1 00 Anlageverm gen AfA steuerlich Die IFRS Abschreibung erfolgt ber die Vertragslaufzeit auf den offenen Restwert mit ggf unterschiedlicher Abgrenzungsgenauigkeit E steuerlich r handelsrechtlich betriebswirtschaftlich IFRS f Anzahlungen Afa Beginn 01 01 2008 u Berechne Buchwert AfA Ende Glz 31 12 2011 Gi Ende l
282. tsprechenden Planvertr ge generiert werden Neugesch ftsplan exportieren Um einen Neugesch ftsplan als NGP Datei in Ihrem Dateisystem abzulegen selektieren Sie zun chst den zu exportierenden Neugesch ftsplan und benutzen dann das Export Symbol Dateiname test ngp Dateityp Neugesch ftspl ne ngp Copie Neugesch ftsplan exportieren In dem darauf folgenden Dialog w hlen Sie bitte den Zielordner in Ihrem Dateisystem und geben einen 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer st Dateinamen an F r den Zielordner ben tigen Sie Schreibrechte Mit einem Klick auf die Schaltfl che Exportieren starten Sie den Export Sobald TRIGONIS eine entsprechende R ckmeldung gibt war der Export erfolgreich Neugesch ftsplan wurde exportiert Erfolgreicher Export 2013 Inveos GmbH Kapitel 3 Editoren a TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 3 1 Editoren Vorgangseditor berblick Der Vorgangseditor dient der Anzeige Bearbeitung und Neuerstellung von Vorg ngen in Best nden Es k nnen alle Vorgangstypen eines Bestandes bearbeitet werden wobei sich je nach Typ der rechte Anzeigebereich des Editors unterscheidet TRIGONIS unterst tzten folgende Vorgangstypen Direktvertrag Doppelstockvertrag Festdarlehen Annuit tendarlehen Tilgungsdarlehen Einzelbuchung Vorgangseditor starten Um den Vorgangseditor zu starten ffnen Sie einen Bestand in TRIGONIS siehe Kapitel Bestan
283. tte dem Kapitel Projekteditor 89 ACHTUNG Den Projekteditor k nnen Sie nur dann starten wenn Sie im Explorer keinen Filter auf Best nde oder Neugesch ftspl ne gesetzt haben 2 86 Projekt kopieren und einf gen li Selektieren Sie das zu kopierende Projekte und 2013 Inveos GmbH EA TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 8 7 2 8 7 1 2 8 7 2 2 8 7 3 w hlen Sie das Kopieren Symbol oder nutzen Sie die g ngige Tastenkombination STRG C Um das kopierte Projekt wieder einzuf gen navigieren Sie zu dem gew nschten Zielordner und w hlen Sie das Einf gen Symbol oder nutzen Sie die g ngige Tastenkombination STRG V Falls beim Einf gen schon ein Projekt mit demselben Namen vorhanden ist wird dem neuen Projektnamen automatisch ein Z hler in runden Klammern angeh ngt Protokolle Simulationsberichte E UL Es besteht die M glichkeit aus dem TRIGONIS Explorer heraus die Ergebnisberichte der Simulation zu einem bereits simulierten Projekt zu ffnen Dazu selektieren Sie das gew nschte Projekt und klicken auf das Protokoll Symbol und anschlie end auf Simulationsberichte anzeigen J l Simulationsberichte anzeigen Einzelvertragprotokoll anzeigen d Protokoll als CSW ODatei exportieren Daraufhin ffnet sich der Dialog Anzeige der Simulationsergebnisse in dem Sie ihre Ergebnisse konfigurieren und anzeigen k nnen siehe Kapitel Simulationsberichtel 132 Einzelvertragsprotoko
284. u U sogar auf anderen 2013 Inveos GmbH 232 TRIGONIS Benutzerhandbuch Rechnern befinden k nnen ndern Sie dazu die Voreinstellungen unter dem Men punkt lt Extras Optionen gt 29 7 2 Tastaturk rzel in TRIGONIS Hauptfenster Hauptfenster Hauptfenster Hauptfenster Hauptfenster TRIGONIS Explorer TRIGONIS Explorer TRIGONIS Explorer TRIGONIS Explorer TRIGONIS Explorer TRIGONIS Explorer STRG E ffnet den TRIGONIS Explorer AUT O Offnet den Editor f r die Optionen ALT E ffnet den Konfigurationsdialog f r das Einzelvertrags protokoll Verwaltung Konfiguration Einzelvertrags protokoll ffnet den Konfigurationsdialog f r die Importmeldungen 1 ffnet das TRIGONIS Benutzerhandbuch ENTF L scht die selektierten Dateien F2 Benennt die selektierte Datei um STRG C Kopiert die selektierten Dateien in die Zwischenablage STRG V F gt die Dateien aus der Zwischenablage in das selektierte Verzeichnis ein F11 Schaltet zwischen Ansichten mit allen Tabellenspalten und mit einer reduzierten Anzahl von Tabellenspalten um ENTER Offnet die selektierte Datei 2013 Inveos GmbH Kapitel 8 Zusatzmodule 234 TRIGONIS Benutzerhandbuch 8 8 1 Zusatzmodule SOLL IST Abgleich f r das Neugesch ft In TRIGONIS ist es m glich das Neugesch ft f r einen Mandanten nach Gesch ftsbereichen und Gesch ftsfeldern zu planen Mit dem Neugesch ftsplaner wird ein Plan Vertragsbest
285. u erm glichen Benutzerverwaltung Rollen bearbeiten Mit diesem Recht darf ein Benutzer in der Benutzerverwaltung neue Benutzerrollen anlegen bearbeiten sowie Gruppen und Rollen importieren Diese Berechtigung darf nur in Kombination mit dem Recht Benutzerverwaltung ffnen vergeben werden da sonst kein schreibender Zugriff auf die Benutzerverwaltung besteht Wenn die Benutzerverwaltung mit dieser Berechtigung ge ffnet wird erscheint erst eine Abfrage ob der Dialog im Bearbeitungsmodus ge ffnet werden soll um auch Inhabern dieser Berechtigung einen lesenden Zugriff zu erm glichen Bestand exportieren Mit diesem Recht darf ein Benutzer einen Bestand aus dem TRIGONIS Explorer als XML Datei in einem von TRIGONIS lesbaren Format ins Dateisystem exportieren Daf r muss eine Leseberechtigung auf das gew nschte TRIGONIS Verzeichnis bestehen sowie eine Schreibberechtigung auf das Dateisystem Bestand importieren Mit diesem Recht darf ein Benutzer einen Bestand aus dem Dateisystem in TRIGONIS importieren Daf r muss eine Schreibberechtigung auf das gew nschte TRIGONIS Verzeichnis bestehen sowie eine Leseberechtigung auf das Dateisystem Neue Best nde k nnen von jedem Benutzer angelegt werden der Schreibberechtigung auf ein TRIGONIS Verzeichnis hat Bestand vergleichen Mit diesem Recht darf ein Benutzer mehrere Best nde innerhalb von TRIGONIS vergleichen Dazu ben tigt er Leserechte auf dem entsprechenden TRIGONIS V
286. ufzeit Rein informativ Forderungsabzug HGB f r Nicht Mietkaufvertr ge aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Verl ngerungslaufzeit Rein informativ Forderungsabzug Operate Lease aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Grundlaufzeit Rein informativ Forderungsabzug eines Operate Lease Vertrags aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Verl ngerungslaufzeit H he der f r diesen Leasingvertrag abgeschlossenen GAP Versicherung Die Identifikation der Gesellschaft Die Gesch ftsart Der Gesch ftsbereich Das Gesch ftsfeld Die Gesch ftsstelle Die Grundlaufzeitin Monaten Handelt es sich bei dem Objekt um ein geringwertiges Wirtschaftsgut Handelt es sich bei dem Objekt um ein geringwerti ges Wirtschaftsgut Handelt es sich bei dem Objekt um ein geringwertiges Wirtschaftsgut Abgrenzungsstand der vom Hersteller gew hrten Subvention im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der vom Hersteller gew hrten Subvention im IFRS zum Stichtag die dem Kunden vom Hersteller gew hrte Subvention zum Vertragsbeginn Gilt f r die betriebswirtschafltiche Abschreibung die Vereinfachungsregel Gilt f r die handelsrechtliche Abschreibung die Vereinfachungsregel Gilt f r die steuerrechtliche Abschreibung die Vereinfachungsregel Abgrenzungsstand der vom H ndler gew hrten Subvention im HGB zum Stichtag 2013 Inveos GmbH Bezeichnung H ndlersubvention IFRS Stichtag H ndlersubvention Vertragsbeginn ID I
287. ung gegen ber dem Kunden Zum Stichtag bestehende nominale Forderung gegen ber dem Kunden Der vom Kunden gezahlte Zins zur Darstellung von Mietkaufvertr gen im HGB K ndigungsdatum vor Vertragsende bei gek ndigten Vertr gen rein informativ Betrag des Restwerts zu Ende Grundlaufzeit falls dieser in der Vergangenheit liegt Vergangenheitswert Betrag des Restwerts zu Ende Verl ngerungslaufzeit falls dieser in der Vergangenheit liegt Vergangenheitswert Betrag der letzten Leasingzahlung aus dem bergebenen Zahlungsplan Verlustquote zum Ausfallzeitpunkt gem Vertrags oder Projektangaben Gestresste Verlustquote zum Ausfallzeitpunkt gem Vertrags oder Projektangaben bergebene Verlusquote aus Vertrag Name oder interne Kennung des Lieferanten Durchschnittliche Losgr e zu Anschaffungswerten von in Sammelvertr gen enthaltenen Einzelvertr gen Abgrenzungsposten aller Versicherungsaufw nde LRV zum Stichtag Abgrenzungsposten der Versicherungspr mie LRV zum Stichtag Vermittlungsprovision der Leasing Restratenversicherung zum Vertragsbeginn Die Mahnstufe des Kunden auf einer Skala von 0 9 Die Mietberechnungsgrundlage Abgrenzungsbeginn f r die Forderungen Mietkauf Abgrenzungsende f r die Forderungen Mietkauf Zugangsdatum Mietkaufverm gen 2013 Inveos GmbH Bezeichnung MK Zugangswert MNE ARAP GLZ MNE ARAP VLZ MNE FL RAP GL ber MNE GLZ MNE IFRS GLZ MNE IFRS VLZ MNE OL R
288. ungen steuern die Aktionen die innerhalb von TRIGONIS ausgef hrt werden d rfen F r die Vergabe dieser Berechtigungen m ssen einzelne Rollen definiert werden die mehrere Berechtigungen zusammenfassen und einzelnen Benutzern zugeordnet werden k nnen Die Funktionsberechtigungen werden nach zustandsabh ngigen und zustandsunabh ngigen Berechtigungen unterschieden Zustandsabh ngige Berechtigungen Zustandsabh ngige Berechtigungen beziehen sich auf den Zustand einer Datei im TRIGONIS Explorer und sind damit abh ngig von dem in TRIGONIS hinterlegten Zustandsmodell kundenspezifisch Diese Berechtigungen werden innerhalb von TRIGONIS automatisch generiert d h jenach hinterlegtem Zustandsmodell muss es f r jeden Dateitypen Best nde Projekte und jeden Funktionstypen Bearbeiten L schen Simulieren eine eigene Berechtigung je Zustand geben sowie eine zus tzliche Berechtigung f r jeden Zustands bergang Eine neue Datei in TRIGONIS hat immer den Startzustand hier Initial Je nach durchgef hrter Aktion muss ein Benutzer die Datei in den entsprechenden Folgezustand berf hren d h die Zust nde einer Datei in TRIGONIS werden nicht automatisch gesetzt Die einzige Ausnahme ist der Zustand Kopiert Diesen Zustand bekommen alle Bestandsdateien die kopiert wurden Dabei handelt es sich gleichzeitig um einen Endzustand d h im Zustand Kopiert k nnen keine Zustands bergange durchgef hrt werden Alle Zustands berg n
289. ungseinbehalt des ABS refinanzierten Vertrags Identifikation des ABS Programms Wird betriebswirtschafltich auf den Restwert abgeschrieben AfA Methode der betriebswirtschaftlicher AfA M gliche Werte linear degressiv keine Abschreibungsbeginn betriebswirtschaftlich Von TRIGONIS errechnete erste monatliche AfA betriebswirtschaftlich nach Stichtag Anlagenabgang Datum letzte AfA betriebswirtschaftlich Aus dem Bestandssytem bergebene erste monatliche AfA betriebswirtschaftlich nur zur Abstimmung Wird handelsrechtlich auf den Restwert abgeschrieben AfA Methode der handelsrechtlichen AfA M gliche Werte linear degressiv keine Abschreibungsbeginn Handelsrecht Von TRIGONIS errechnete erste monatliche AfA handelsrechtlich nach Stichtag Anlagenabgang Datum letzte AfA nach Handelsrecht 2013 Inveos GmbH Bezeichnung AfA Handelsrechtlich orig AfA IFRS Aufl Art AfA Steuerrechtlich auf RW AfA Steuerrechtlich Aufl Art AfA Steuerrechtlich Beginn AfA Steuerrechtlich ber AfA Steuerrechtlich Ende AfA Steuerrechtlich orig Akquisiteur Aktivierungsdatum Ausgleichsbuchung SalB ber Au enzins HGB Grundlaufzeit Au enzins HGB Verl ngerung Au enzins IFRS f r VAK Berechnung BDL Gruppierung Bearbeitungsgeb hr Beginn Bemerkungen BGN Betriebswirtschafltich BGN Handelsrechtlich BGN Steuerrechtlich 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll a59
290. uppen angelegt oder vorhandene bearbeitet werden k nnen Gruppe Gruppenname Beschreibung Benutzer Name Anmeldename Gew hlt Michael Bosselmann bossemic Simon Ditrich ditrisim Arne Hackmann hackmarn Marcus Lauster lauster Silke Rode rodessil Peter Thiesen thiespet Test Benutzer 1 trigonistesti Test Benutzer 3 tr gonistest Test Benutzer 3 tr gonistest3 Stephanie Werner werner LAI CI LI I I LI I LI gam Abbrechen Neue Gruppe anlegen Eine Gruppe ben tigt einen Gruppenname und eine Beschreibung Zus tzlich k nnen hier gleich die Gruppenmitglieder festgelegt werden m ssen aber nicht Die entsprechende Gruppe kann auch beim Benutzer direkt eingetragen werden sobald sie vorhanden ist Sobald alle Informationen eingetragen wurden wird der Dialog ber OK verlassen und die neue Gruppe vom System angelegt Vorhandene Gruppe bearbeiten 2013 Inveos GmbH Extras 217 Um eine vorhandene Gruppe zu bearbeiten klicken Sie auf das Bearbeiten Symbol oder machen Sie einen Doppelklick auf die entsprechende Gruppe Daraufhin ffnet sich der Dialog zum Bearbeiten einer Gruppe der genauso aussieht wie der Dialog f r eine neue Gruppe und sich auch ebenso bedienen l sst Vorhandene Gruppe kopieren Anstatt eine neue Gruppe anzulegen k nnen Sie auch eine vorhandene Gruppe kopieren Dazu w hlen Sie die zu kopierende Gruppe aus und klicken auf das Kopieren Symbol Anschlie end m ssen Sie einen neuen Name
291. uration Vorgangs pr fung zo 1 3 5 Konfiguration Einzelvertragsprotokoll F D ffnet den Dialog Konfiguration Einzelvertragsprotokoll Hier k nnen verschiedene Sichten auf Einzelvertragsprotokolle definiert werden Eine ausf hrliche Beschreibung finden Sie im Kapitel Protokolle anzeigen 182l 2013 Inveos GmbH WO TRIGONIS Benutzerhandbuch 1 3 6 1 3 7 1 3 8 1 3 9 1 4 1 5 1 5 1 1 5 2 Benutzerverwaltung ffnet den Dialog Benutzerverwaltung Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel Benutzerverwaltungl a Sitzungsverwaltung ffnet den Dialog Sitzungsverwaltung Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel Sitzungsverwaltungl 227 Datenbankverbindung konfigurieren ffnet den Dialog Datenbankverbindung Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel Datenbankverbindung konfigurieren LA Excel2XML Converter optional Se ffnet einen der Excel2XML Converter Diese Komponente ist optional und muss lizensiert werden Innerhalb von TRIGONIS gibt es Excel2XML Converter f r Neugesch ft Volumina und Neugesch ft Verteilungen Mit diesem Programm k nnen Daten im Excel Formatin ein von TRIGONIS lesbares XML Format umgewandelt werden Die genaue Datenstruktur wird individuell ber eine properties Datei festgelegt Fenster Dieses Men listet alle ge ffneten Fenster mit dem Text ihrer Titelzeile auf Durch Auswahl eines Eintrags wird d
292. verzug lfd Zahlungen 1 Tage Zahlungsverzug lfd Zahlungen Monate Liguidit t Schlusszahlung W Zahlungsverzug Schlusszahlung 1 Tage Zahlungsverzug Schlusszahlung Monate Verwertung Verwertung nach Vertragsende 15 Tage W Verwertung nach Vertragsende d Monate Angaben additiv zu den Vertragsangaben keine berschreibung Schalten Sie obige Option ein um die globalen Einstellungen aus den Projekt Optionen zu berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist z z eingestellt dass diese Einstellungen Vertragsangaben nicht berschreiben Projekt gt Verwertung Liquidit t Liquidit tsplanung F r die Liquidit tsplanung kann angegeben werden um wie viele Tage und oder Monate verz gert die tats chliche Zahlung im Durchschnitt erfolgt Dabei kann die Zahlung planerisch verfr ht oder versp tet erfolgen Die Auswirkung von versp tet eingehenden Zahlungen wird in den Liquidit tsfluss Berichten von TRIGONIS sichtbar Ihre Angaben wirken auf Leasingvertr ge Mietkaufvertr ge und ausgegebene Darlehen gleicherma en sofern keine einschr nkenden Merkmale auf der zweiten Registerkarte angegeben sind Verwertung Schlusszahlung Die Eingaben in den Rubriken Schlusszahlung und Verwertung steuern den Vertragsauslauf Die Verwertung des Objekts erfolgt i d R nach Vertragsbeendigung Die Schlusszahlung des Leasingnehmers kann dagegen sowohl vor als auch nach Vertragsende erfolgen Die Angaben zur
293. von Zinssatz nderungen um n m auf variabel verzinsliche Forderungen und Verbindlichkeiten dargestellt werden Der Stresstestist ein Zusatzmodul in TRIGONIS und bedarf gesonderter Lizensierung Variabel verzinsliche Forderungen und Verbindlichkeiten werden in TRIGONIS ber die sog Globaldarlehen abgebildet Direkt einem Leasingvertrag zugeordnete Darlehen Darlehensrefinanzierungen sowie Leasingvertr ge sind zurzeit vom Stresstest ausgenommen Das aus dem Stresstest resultierende Zins nderungsrisiko wird f r bis zu f nf unterschiedliche Zins nderungs Szenarien aufgezeigt Ein Zins nderungsszenario besteht aus einer ggf zeitlich variierenden Reihe von Ab oder Aufschl gen auf die unter Verwaltung gt Nominalzinsen Editor angegebenen Basiszinsentwicklungen 2013 Inveos GmbH 236 TRIGONIS Benutzerhandbuch 8 3 Oh Stresstest Editor Aufschl ge f r 3M Euribor 0 S Szenario 1 Szenario 2 Szenario 3 Szenario 4 Szenario 5 01 10 2007 1 3000 1 3000 0 5000 o 0 6000 0 5000 o 01 042005 1 3200 1 3100 0 4500 0 5100 01 07 2008 1 3100 1 9200 U 7 00 0 S900 Abbrechen Angabe von Stresstestaufschl gen Der Stresstest ist Bestandteil der Simulation eines Gesamtbestands um den Aktiv oder Passiv berhang sichtbar machen zu k nnen Im Zuge der der Simulation errechnet ein Stresstest Modul die Zins Tilgungsaufteilung der variabel verzinslichen Globaldarlehen f r alle angegebenen Zins nderungssze
294. von TRIGONIS beschleunigen weil das zu bertragende Datenvolumen geringer ist Weiterhin haben Sie hier die M glichkeit die automatisch Pr fung von Vorg ngen beim Anzeigen im Vorgangseditor zu deaktivieren Eine Pr fung des Vorgangs findet dann nur noch auf expliziten Knopfdruck sowie vor dem Speichern einer Vorgangs statt Datei Pfade Hier finden Sie Einstellungen zu den standardm ig zu verwendenden Pfaden Datei Pfade Frojekte D Documents TRIGONIS projekt Neugesch ft D Documents TRIGONIS neugeschaeft Vorg nge Importdaten D Documents TRIG ONIS worgaenge deich Ergebnisse D Documents TRIGONIS ergebnisse PDF Dokumente D Documents TRIGONIS pdf Soll Ist Ergebnisse D Documents TRIGONIS soll_ st Zinsbindungsbilanzen D Documents TRIGONIS zb Dateipfade In diesem Bereich lassen sich die Pfade zu den Standardordnern f r die Bereiche Projekt Neugesch ft Vorg nge Ergebnisse und PDF Dokumente ausw hlen Nach dem n chsten Programmstart werden die Dateidialogboxen mit dem in diesem Dialog vorgegebenen Verzeichnis ge ffnet Es ist nat rlich immer noch m glich die Dateien von einer anderen Stelle im Dateisystem aus zu ffnen und zu speichern Hinweis Nach einer Erst oder Neuinstallation von TRIGONIS sollten Sie die G ltigkeit 2013 Inveos GmbH Extras 207 der eingestellten Pfade berpr fen 6 2 3 Simulationsberichte Hier k nnen Sie einstellen welche Berichte bei einer Simu
295. w nschten Simulationsstichtag an Bitte beachten Sie dabei dass der Simulationsstichtag immer ein Monatserster sein muss Stichtag 01 05 2013 Bestandsname Manuelle Buchungen Abbrechen Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen TRIGONIS erzeugt nun einen neuen Bestand mit den vorgetragenen Darlehen Einzelbuchungen im gleichen Ordner wie der urspr ngliche Bestand Dieser neue Bestand kann nun einem Projekt mit Vertragsdaten zu diesem Stichtag hinzugef gt werden 2 8 Projekte 28 1 berblick Mit Hilfe des TRIGONIS Explorers k nnen Sie an zentraler Stelle Ihre Projekte verwalten Folgende Aktionen k nnen f r Projekte ausgef hrt werden neu anlegen umbenennen l schen anzeigen bearbeiten kopieren einf gen zugeh rige Berichte anzeigen kommentieren importieren exportieren Der TRIGONIS Explorer listet je nach Typ Auswahl alle gespeicherten Projekte eines Verzeichnisses auf Zus tzlich werden in der Dateitabelle folgende Informationen angezeigt der Dateityp der Simulationsstichtag die Anzahl der Vorg nge innerhalb des Projekts evtl mehrere Best nde summiert das Erstellungsdatum das Datum der letzten nderung Unterhalb der Dateitabelle stehen Detailinformationen zum jeweils ausgew hlten Projekt Sie beinhalten den Namen den Kommentar den Stichtag das Erstellungsdatum das nderungsdatum sowie den Pfad des Verzeichnisses innerhalb von TRIGONIS Au erdem werden die
296. wie dessen Verteilung auf den zu planenden Zeitraum Schritt3 Festlegung der Projektparameter f r die Simulation Schritt 4 Simulation des geplanten Neugesch fts Falls auch das Bestandssimulationssystem zur Verf gung steht ist eine konsolidierte Zukunftsplanung unter Einbeziehung des aktuellen Vertragsbestandes m glich Planungsebenen Die Neugesch ftsplanung in TRIGONIS erfolgt auf mehreren Ebenen Basis f r die Planung des Neugesch fts ist das Gesch ftsvolumen das f r die Gesellschaft innerhalb eines festgelegten Planungszeitraums angestrebt wird Dieses Gesch ftsvolumen ist durch die zust ndigen Gesch ftsbereiche zu bestimmen Die detailliertere Planung innerhalb der Gesch ftsbereiche erfolgt durch eine zeitliche Verteilung des Gesch ftsvolumens auf die einzelnen Perioden des Planungszeitraums Au erdem wird das Gesch ftsvolumen auf die einzelnen Gesch ftsfelder des Gesch ftsbereiches strukturell verteilt Das Gesch ftsvolumen eines Gesch ftsfeldes wiederum wird auf die Anteile der einzelnen Vertragsarten sowie deren Vertragsauspr gungen herunter gebrochen Die Neugesch ftsplanung gliedert sich in mehrere Ebenen Planungsebene Gesellschaft Die h chste Planungsebene bildet die Gesellschaft F r jede Gesellschaft f hrt TRIGONIS Simulationen ber den 2013 Inveos GmbH Editoren a39 geplanten Vertragsbestand durch und erzeugt zugeh rige Ergebnisberichte Gesch ftsbereich Der geplante Vert
297. xplorer ER Information ei F Bestand Bestand M rz Der Bestand wird von folgenden Projekten referenziert Report 03 2011 Dialog Bestand Referenz Liste Es besteht auch die M glichkeit mehrere Best nde auf einmal zu l schen Falls dabei referenzierte Best nde markiert wurden wird der L schen Vorgang zwar durchgef hrt aber es werden nur die Best nde gel scht die nicht von einem Projekt referenziert werden 2 7 5 Bestand ffnen Vertr ge Darlehen und manuelle Buchungen Einzelbuchungen werden im Vorgangseditor von TRIGONIS ge ffnet Dort k nnen sie gepr ft und bearbeitet werden Insbesondere die im Importprotokoll aufgelisteten Hinweise zu den einzelnen Vertr gen lassen sich ber den Vorgangseditor leicht berpr fen und ggf bereinigen Den Vorgangseditor starten Sie entweder durch Doppelklick auf den zu ffnenden Bestand oder durch Selektion des zu ffnenden Bestandes und einen Klick auf das Bearbeiten Symbol Weitere Informationen und Erl uterungen entnehmen Sie bitte dem Kapitel Vorga ngseditor 541 ACHTUNG Den Vorgangseditor k nnen Sie nur dann starten wenn Sie im Explorer keinen Filter auf Projekte gesetzt haben 2 7 6 Refinanzierungskonten Editor optional Der Refinanzierungskonten Editor bietet eine tabellarische bersicht ber die Eigenschaften der Refinanzierungskonten Es ist m glich mehrere Refinanzierungskonten in mehreren Instanzen des Vorgangseditors zu bearbeiten Die An
298. ymbol Nach Eingabe des neuen Namens wird es umbenannt Falls der eingegebene Name im ausgew hlten Verzeichnis bereits existiert erscheint eine entsprechende Fehlermeldung m L schen eines Verzeichnisses Selektieren Sie das zu l schende Verzeichnis und klicken auf das L schen Symbol Nach Best tigung der Sicherheitsabfrage wird es entfernt ACHTUNG Ein Verzeichnis kann nur dann gel scht werden wenn es keine Dateien enth lt Zwischen den Verzeichnissen navigieren Mit einem Klick auf das Pfeil Nach Oben Symbol wird das bergeordnete Verzeichnis des aktuell selektierten Verzeichnisses ausgew hlt Zus ber das Home Symbol kann aus jedem beliebigen Verzeichnis zum Wurzelverzeichnis zur ckgesprungen werden hier TRIGONIS Suchen von Dateien In der linken unteren Ecke enth lt der TRIGONIS Explorer ein Eingabefeld zum Suchen von Dateien Datei finden W hrend der Suche zeigt der TRIGONIS Explorer alle Dateien an deren Namen den Text beinhalten der in das Eingabefeld eingegeben wurde Die Suche ist nicht auf das aktuell ausgew hlte Verzeichnis beschr nkt sondern erfolgt ber alle Verzeichnisse Sie ist beendet sobald der eingegebene Text wieder gel scht wird Ein Klick auf das X Symbol neben dem Eingabefeld hat dieselbe Funktion 2 3 Vergabe von Lese und Schreibberechtigungen F r die Vergabe von Lese und Schreibberechtigungen innerhalb des TRIGONIS Explorers ben tigen Sie die Berechtigung Verzeic
299. z 31 12 2011 Buchwert 5 773 722 Abschreibung 0 00 Monat Restwert 45 00 Restwert vor Merl 745 00 Anlageverm gen AfA IFRS Mietkaufverm gen Mietkaufvertr ge besitzen anstelle eines Anlageverm gens ein Mietkaufverm gen das die Restforderungen Mietkauf mit seinen Wertstellungen enth lt Nettoforderung alte Restforderungen Mietkauf abz glich der verkauften Forderungsanteile zum Darstellung Simulationsstichtag Sollte nicht mehr in dieser Form bergeben werden Bruttoforderung Restforderungen Mietkauf gegen ber dem Kunden zum Simulationsstichtag Stichtag 2013 Inveos GmbH Zinsabgrenzung Stichtag Forderungsabzug Stichtag Zinsabgr abzug Stichtag Mietkaufverm gen IFRS Verm gen Mietkaufverm gen Aufl sungsbeginn Aufl sungsende Zugangswert 2 037 942 00 F lligkeit Zugangswert 02 05 2011 Nettoforderung alte Darst Eruttoforderung Stichtag 1 679 170 51 Zinsabgrenzung Stichtag 0 00 Forderungsabzug Stichtag 1 679 170 51 Zinsabgr abzug Stichtag 0 00 Mietkaufvertrag Mietkaufverm gen Editoren Zinsabgrenzung zum Simulationsstichtag barwertige verkaufte Forderungsanteile zum Simulationsstichtag Aktivzins Zinsabgrenzungen der verkauften Forderungsanteile zum Simulationsstichtag Direktvertrag V0000182578 000001213067 001 001 modifiziert Diese Komponente ist f r Finance Lease Ver
300. z zusammenh ngend anzuzeigen und schnell zu ndern Das Importprotokoll l sstsich auf diese Weise nach Meldungsarten FATAL ERROR WARNING oder codes sortieren hilfreich bei der Analyse von Problemen beim Import F llen von Verlaufstabellen Diese Tabellen lassen sich einfach ausf llen indem man sich von der quartalsweise ber zehn linken oberen Ecke mit der Tabulatortaste von Feld zu Feld bewegt Jahre TRIGONIS bernimmt jeweils den Wert des Vorg ngerfeldes in das aktuell selektierte Feld berschreibt man diesen Wert mit einem neuen so wird dieser neue Wert auf die nachfolgenden Felder bertragen M chte man insbesondere alle Werte auf 0 000 zur cksetzen tr gt man eine 0 in das erste Feld ein und h lt die Tabulatortaste gedr ckt bis alle Felder durchlaufen worden sind Simulationen mit sehr hoher Excel kann maximal 256 Spalten anzeigen Versuchen sie bei Simulationsdauer gt 200 Simulationen mit einer Simulationsdauer von mehr als 200 Monaten Monate die Darstellung von monatlich auf viertelj hrlich halbj hrlich oder j hrlich zu stellen Best nde aufteilen Wenn Sie Vertr ge eines gr eren Bestandes zu Kontrollzwecken einzeln simulieren wollen bietet Ihnen der Vorgangseditor dazu eine komfortable Funktion Kopieren Sie zun chst alle Vertr ge die Sie einzeln simulieren wollen in die Zwischenablage indem Sie sie markieren und kopieren In der Funktion In neuen Bestand einf gen haben Sie
301. zeige und Verarbeitung von Refinanzierungskonten ist abh ngig vom gew hlten Funktionsumfang von TRIGONIS und wird ber den Lizenzschl ssel aktiviert Refinanzierungskonten anzeigen Der Refinanzierungskonten Editor kann ber zwei verschiedene Aktionen ge ffnet werden 1 Markieren Sie im TRIGONIS Explorer einen Bestand und klicken Sie auf das Bearbeiten Symbol 2 W hlen Sie innerhalb eines Projektes einen Bestand aus und klicken Sie auf der rechten Seite auf das Bearbeiten Symbol 2013 Inveos GmbH ES TRIGONIS Benutzerhandbuch Projekt Testordner Testprojekt 01 10 2009 Ber 2 BE 23 Projekt Ch Optionen E m Simulation 32 Importeinstellungen 52 Rechenoptionen 52 Rechenoptionen IFRS 2 Substanzwert 2 Einzelvertragsprotokoll Best nde Refinanzierungsk onten Editor starten Bestandstyp Bestand Simulationsstichtag 01 10 2009 DN Testbestand Gr e 1 Vorg nge substanzwert erstellt 24 03 2011 E zuletzt ge ndert 24 03 2011 Selektion Verl ngerungen vorz Abl sungen einvernehrml vorz Abl sungen Schaden verwaltungskosten Sofortaufl sung FW r Bilanz Mehr Nacherl se Mehr Nacherl se IFRS Risikokosten Afs Szenaren R ckstellungen f Restwertrisiken Pauschalwertberichtigung HGE Pauschalierte Einzelwertber IFRS Bilanzvwortr ge Zinss tze Substanzwert Opportunit t DN Zinsen PRRRRRRREREDEEODDD Reinanzierungskonten Editor ffnen Daraufhin ffnet sich der Dialog
302. zelbuchung Im Gegensatz zu Direktvertr gen stehen f r die Einzelbuchungen nur wenige Merkmale zur Verf gung Erlaubte Merkmale sind Gesch ftsbereich kfz Gesch ftsfeld ka Buchungskreis SEAN W hrung e Ben Kategorie Refi Partner Landesbank Refi ID Individuelles Merkmal Kriterium 1 125 78 0 Kriterium z Einzelbuchung gt Merkmale 2013 Inveos GmbH Editoren E 3 1 13 5 Darlehen Der Dialog erm glicht die Erzeugung und Bearbeitung von Darlehen In TRIGONIS stehen f nf unterschiedliche Darlehenstypen zur Verf gung 1 Tilgungsdarlehen Tilgungsbetr ge sind vorgegeben Zahlung Tilgung Zinsanteil 2 Annuit tendarlehen Zahlungen sind vorgegeben Tilgung Zahlung Zinsanteil 3 Festdarlehen Zahlung Zinsanteil Tilgung 0 Anfangskapital Restschuld bleibt bis Darlehensende stehen 4 Endf llige Darlehen Tilgung 0 Zahlung 0 ber die Laufzeit Endkapital Anfangskapital saldierte Zinsanteile 5 Tagesgelder Zinsen werden t glich erstattet Zahlung Zinsanteil t glich Basisdaten Der Darlehenstyp kann in den Basisdaten ber die entsprechende Auswahlbox angegeben werden Die Basisdaten sind f r alle Darlehenstypen identisch Es werden die Grunddaten zum Darlehen sowie Informationen zu Zinsverrechnung und Abgrenzung sowie zum Disagio erfasst Zur Darstellung einer zinsfreien Anlaufphase kann ein anf nglicher V
303. zierung im IFRS zum Stichtag f r aktive und zuk nftige Refinanzierungen Refinanzierung Mieten Restwert Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen bergebener Abgrenzungsstand IFRS der finanzmathematisch aufzul senden kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung zum Stichtag Refinanzierungstyp der kombinierte Mieten Restwertrefinanzierung M gliche Werte FORDERUNGSVERKAUF regresslos FORDERUNGSVERKAUF_HGB regresspflichtig DARLEHEN ASSET_BACKED_SECURITY regresslos ASSET_BACKED_SECURITY_HGB regresspflichtig ABCP regresslos ABCP_HGB regresspflichtig SALB sale and lease back KEINE Auszahlungsdatum der kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung an die Bank Refinanzierung Mieten und Restwert Tats chlicher Refinanzierungszins Abgrenzungsbeginn der Restwert Refinanzierung Abgrenzungsende der Restwert Refinanzierung Restwert Refinanzierung Endedatum der rechnerischen Abgrenzungsdauer Auszahlungsbetrag Bank f r die Restwert Refinanzierung Refinanzierung Restwert Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung RR Bilanzwert HGB lin RR Bilanzwert IFRS fm ber RR Forderungsabzug HGB RR Forderungsabzug IFRS RR PRAP HGB fm ber RR PRAP HGB fm orig RR PRAP IFRS echt
304. zur Anzeige und Bearbeitung der in einem Bestand enthaltenen Refinanzierungskonten Refinanzierungskonten testbestand Refinanzierungskonten B iv ID Buchungskreis Mandant vortrao Zinsvortrao Sollzins Habenzins Verzinsung 1 Zinstermin Zinsverrechnung K1406_2689 1050 1050 1 162 422 7 0 00 2 6110 1 1110 Quartal 31 12 2009 act 360 K552_2670172 1050 1050 132 65 0 00 1 4685 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 K553_2670180 1050 1050 472 552 17 0 00 2 63753 1 1375 Halbjahr 31 03 2010 act 360 K554_2670164 1050 1050 1 068 7 19 6 0 00 1 2085 1 0000 Quartal 31 12 2009 act 360 K61_117473 1050 1050 54 514 80 0 00 3 6300 2 1300 Halbjahr 31 03 2010 act 360 k62_2624419 1050 1050 1 813 853 2 0 00 2 2300 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 K63_2624401 1050 1050 0 00 0 00 2 3900 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 k65_2643112 1050 1050 6 856 71 0 00 1 2435 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 K67_117465 1050 1050 3 925 99 0 00 1 2810 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 k65_2609428 1050 1050 0 97 0 00 1 5410 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 K72_2643120 1050 1050 592 02 0 00 2 4662 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 K73_2605574 1050 1050 1 894 805 9 0 00 0 9985 0 9985 Quartal 31 12 2009 act 360 Finden Abbrechen Refinanzierungskonten Editor 2 7 7 Bestand kopieren und einf gen Best nde kopieren Sie indem Sie den Quellbestand i

Benutzerhandbuch Enterprise 7.1

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