Benutzerhandbuch für die Testplattform der PostFinance AG
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1. Sie sind als Benutzer der Testplattform registriert und erhalten ein Best tigungsmail mit dem Sie Ihren Zugang aktivieren k nnen Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 16 von 29 6 ffnen Sie das Best tigungsmail und lesen Sie die Teilnahmebedingungen Folgen Sie den Anweisungen in dem E Mail Ihr Zugang wird aktiviert Die Login Maske der Testplattform wird im Browser angezeigt und Sie k nnen sich anmelden 3 3 An und abmelden Erl uterung Um mit der Testplattform zu arbeiten m ssen Sie sich als Benutzer mit Benutzername und Passwort anmelden Hinweis Fehlversuche bei der Eingabe von Benutzername und Passwort werden nicht gez hlt Vorbedingung Ihr Zugang zur Testplattform ist aktiviert Vorgehen Anmelden 1 Geben Sie Ihren Benutzernamen und das Passwort ein Falls Sie Ihren Benutzernamen oder das Passwort vergessen haben folgen Sie den Anweisungen im Abschnitt Neues Passwort anfordern Seite 17 2 Klicken Sie auf Login Falls bereits ein Konto angelegt ist wird das Men Zahlungsd ateien eingeblendet Falls noch kein Konto angelegt ist wird das Men Einstellungen Konten eingeblendet siehe Abschnitt Auftraggeberkonten anlegen Seite 19 Vorgehen Abmelden 1 Klicken Sie auf Logout oben rechts Die Schaltfl che wird in jedem Men angezeigt 3 4 Neues Passwort anfordern Erl uterung Falls Sie Ihr Passwort vergessen haben k nnen Sie ein neues Passwort anfordern2. Roter ES Einzahlungsschein Elektronischer EZAG Zahlungsauftrag International Bank IBAN Account Number International ISO Organization for Standardization ISO 20022 Standard Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Begriffsdefinitionen Begriff Abk rzung Definition Der ASR ist eine elektronische Kreditoren Dienstleistung die dem Kunden erm glicht Barauszahlungen zu t tigen wenn die Kontonummer des Empf ngers nicht bekannt ist camt ist die Abk rzung f r Cash Management Diese XML basierten Meldungstypen dienen als Reporting zwischen Bank und Kunde gem ss den Definitionen des ISO 20022 Standards Die camt 053 Meldung ist der ISO 20022 Standard f r Kontoausz ge und wird standardm ssig mit den von der ISO publizierten Bank Transaction Codes BTC avisiert Bei der Avisierung von camt 053 Kontoausz gen gelten grunds tzlich die ISO 20022 Definitionen die in den Schweizer Business Rules sowie in den Implementation Guidelines f r Cash Management festgehalten sind Ein camt 053 Kontoauszug ohne Belegbilder wird als XML Datei ausgeliefert Elektronische camt 053 Kontoausz ge mit Belegbildern TIFF werden in einem ZIP File tar gz ausgeliefert Gutschrifts und Lastschriftanzeigen sowie Detailavisierungen werden im ISO 20022 Standard durch camt 054 Meldungen abgedeckt Die Auslieferung der Gutschrifts und Lastschriftanzeigen erfolgt laufend bei Ein bzw Ausg ngen Der Kunde hat die M glichkeit di
3. Vorgehen 1 Klicken Sie in der Login Maske auf den Link Passwort vergessen unterhalb der Schaltfl che Login 2 Geben Sie Ihren Benutzernamen und oder Ihre E Mail Adresse ein Die Daten m ssen mit den Daten bereinstimmen die Sie bei der Registrierung vergeben haben Die Best tigung zur erfolgreichen Passwortanforderung wird eingeblendet Ihnen wird ein E Mail mit einem neuen Passwort zugesendet 3 ffnen Sie das E Mail der Testplattform mit dem Betreff Zur cksetzen Ihres Passwortes und folgen Sie den Anweisungen Ihr Passwort wird auf das Passwort ge ndert das in dem E Mail angegeben ist 4 Geben Sie in der Login Maske Ihren Benutzernamen und das neue Passwort aus dem E Mail ein 5 W hlen Sie das Men Einstellungen gt Passwort 6 Geben Sie in der Maske Passwort im Feld Altes Passwort das Passwort ein das Ihnen in dem E Mail zugesendet wurde Vergeben Sie in den weiteren Feldern ein eigenes neues Passwort 7 Klicken Sie auf Speichern Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 17 von 29 3 5 Best Practice Testf lle nutzen Erl uterung ber die Web Anwendung der Testplattform k nnen Sie die Best Practice Testf lle herunterladen Pro Testfall stellt die Testplattform eine kurze Beschreibung und eine ZIP Datei zur Verf gung Die ZIP Datei enth lt mindestens eine beispielhafte Zahlungsdatei und eine TXT Datei die die Vorgaben f r die Zahlungsdatei und die Konfiguration der Testplattfo
4. Benutzerhandbuch f r die Testplattform der PostFinance AG Version Juli 2015 Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 1 von 29 Kundenbetreuung Kontaktcenter Telefon 41 848 848 424 Telefax 41 58 667 66 00 E Mail eldl postfinance ch Impressum PostFinance AG 3030 Bern Version Juli 2015 Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 2 von 29 4 Me ZWECK en ACA E AREE AVENE EE TE OAA 5 1 2 Gebrauche ner 5 1 3 Begfiffsdefinitiomemusscesdtesssene ae a a a a Aee n E Enei TAE EEN 7 14 Referenze eierniie ean eni ani nhh aatra EnA AAAA ENEA EEEE E Apn EENEN ERER EARNE AA EE AEE ANEA EEA ENAERE AASE 8 Verarbeitung 4 2 0000225400424 52 20a00nB0 Hanna sanaaa nasd aaai issada i Nani aa Nasao asussaan isinin 10 2 1 Allgemeine Prozesse unabh ngig vom ZahlungstyPp eeneenmeennennnennenneernnnenn 10 2 1 1 Ausf hrungs F lligkeitsdatum und Buchungsdatum im Kontoauszug 10 2 1 2 Konto und Kontostand 24 4senseenmeseesnnnnnnnennnnennenennnnennnneerennennnnnnnneer rennen 10 2 13 WechselkUrSE parpin een een 10 2 2 Verarbeitung von berweisungen und Lastschriften eennenennnnnn 12 2 2 1 EZAG Verarbeitung 20sssemesnssnennnnnennenennnennnnenrnnennenennnnnenneerennennnenrnneer rennen 12 2 2 2 L stschriftverarbeitungsseiseeeseeiiieeieieiiste een een 12 2 3 Verarbeitung von ESR ASR ES 2uucneennssnznsensnennnnn
5. zugewiesen Der Kontostand kann bei Bedarf angepasst werden Sofern die Anwendung nicht anders konfiguriert wird wird dieser Kontostand automatisch angepasst wenn eine Zahlungsdatei zu diesem Auftraggeberkonto hochgeladen wird F r jede weitere Zahlungsdatei zu diesem Konto wird wiederum der letzte Kontostand als neuer Start Kontostand herangezogen Kontobewegungen werden nur auf dem Auftraggeberkonto simuliert Der Kontostand der Gegenseite wird nicht ver ndert auch wenn das Konto auf der Testplattform existiert 2 1 3 Wechselkurse Die Testplattform unterst tzt in den Zahlungen eine Vielzahl von W hrungen Zu den Kontow hrungen CHF EUR und USD sind feste W hrungskurse hinterlegt die nicht dynamisch angepasst werden Je nach Zahlungstyp k nnen die eingereichten Zahlungen unterschiedliche W hrungen haben EZAG alle zul ssigen W hrungen SEPA DD Gutschriftkonto in EUR CH DD Gutschriftkonto in CHF oder EUR ESR ES Gutschriftkonto in CHF oder EUR ASR Lastschriftkonto in CHF In der folgenden Tabelle sind die fest hinterlegten Wechselkurse aufgef hrt Land W hrungscode Kurs zum Euro Kurs zum CHF Kurs zum USD Euro Zone EUR 1 00000 0 827985 0 78908 Bulgarien BGN 1 95580 1 61931 1 54328 D nemark DKK 7 44480 6 16393 5 87454 Kroatien HRK 7 65730 6 33987 6 04222 Litauen Ak 3 45280 2 85875 2 72453 Polen PLN 4 20660 3 48286 3 31934 Rum nien RON 4 41530 3 65565 3 48402 Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG
6. CH DD Lastschrift Swiss Direct Debit PostFinance w ww postfinance ch migration zv dokumente ISO 20022 Payments Schweizer Implementation Guidelines f r Kunde an Bank Meldungen f r berweisungen im Zahlungsverkehr Six Interbank Clearing AG w ww postfinance ch migration zv dokumente ISO 20022 Payments Schweizer Implementation Guidelines f r Kunde an Bank Meldungen f r SEPA Lastschriften Six Interbank Clearing AG w ww postfinance ch migration zv dokumente ISO 20022 Payments Schweizer Implementation Guidelines f r Kunde an Bank Meldungen f r CH DD Lastschriften Six Interbank Clearing AG w ww postfinance ch migration zv dokumente Anwenderhandbuch PostFinance AG zur Harmonisierung Zahlungsverkehr PostFinance w ww postfinance ch migration zv dokumente Factsheet Testing PostFinance w ww postfinance ch migration zv dokumente Handbuch Elektronische Kontodokumente PostFinance w ww postfinance ch migration zv dokumente Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Version April 2015 2 3 2 3 Folgt April 2015 M rz 2015 Januar 2015 Seite 9 von 29 2 Verarbeitung Dieses Kapitel gibt Ihnen einen berblick ber die Verarbeitungslogik der Testplattform Es wird an dieser Stelle im Wesentlichen auf die Unterschiede zwischen Testplattform und produktivem Betrieb eingegangen siehe Handbuch EZAG Elektronischer Zahlungsauftrag via Filetransfer 1 Handbuch SEPA Lastsc
7. Datei zur Verf gung gestellt Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 24 von 29 3 6 7 Antwortnachrichten herunterladen Erl uterung Um das Protokoll mit den Ergebnissen der Pr fungen einzusehen und die ausgehenden Meldungen zu pr fen m ssen Sie die Antwortnachrichten ber die Web Anwendung der Testplattform oder mit einem SFTP Client herunterladen Die Antwortnachrichten stehen ber beide Kan le zur Verf gung unabh ngig davon ber welchen Kanal Sie die Zahlungsdatei hochgeladen haben Vorgehen ber die Web Anwendung 1 W hlen Sie das Men Zahlungsdateien 2 Klicken Sie im Maskenbereich Hochgeladene Zahlungsdateien auf das Symbol neben der Zahlungsdatei 3 ffnen Sie die ZIP Datei Ihnen stehen alle Antwortnachrichten zur Verf gung Vorgehen ber einen SFTP Client 1 Starten Sie den SFTP Client 2 Geben Sie die SFTP Daten ein Die SFTP Daten finden Sie in der Web Anwendung der Testplattform im Men Einstellungen gt SFTP Daten 3 W hlen Sie die ZIP Datei mit den Antwortnachrichten auf dem Server der Testplattform aus Der Name der ZIP Datei enth lt neben dem Namen der hochgeladenen Zahlungsdatei noch weitere Informationen 4 Verschieben Sie die ZIP Datei auf Ihren lokalen Rechner 5 ffnen Sie die ZIP Datei Ihnen stehen alle Antwortnachrichten zur Verf gung 3 6 8 Kontostand pr fen Erl uterung Nachdem Sie eine Zahlungsdatei hochgeladen haben k nnen Sie pr fe
8. Sie auch Lastschriften und ESR ASR ES einliefern Detaillierte Informationen finden Sie im Abschnitt Antwort der Testplattform konfigurieren Seite 21 Zu der hochgeladenen Zahlungsdatei k nnen Sie anschliessend folgende Ergebnisdateien herunterladen Protokoll mit den Ergebnissen aus den Pr fungen die bei der Annahme durchgef hrt werden Protokoll txt Das Protokoll enth lt alle Fehler Warn und Hinweismeldungen die bei den Pr fungen auftreten und gibt die Position der Fehler an pain 002 Meldung zur Zahlungsdatei e Lastschriften technische Empfangsbest tigung mit dem Status der Annahme falls die Datei komplett abgelehnt wird enth lt die Meldung auch den R ckweisungsgrund e berweisungen Meldung wird nur erzeugt falls die Datei komplett abgelehnt wird und enth lt dann den R ckweisungsgrund pain 002 Meldungen zu den einzelnen Auftr gen berweisungen und Lastschriften e Meldung die den Status der Annahme und ggf Fehler und Warnmeldungen zum Auftrag oder zu den einzelnen Zahlungen enth lt e ggf zus tzlich Meldung zu den Fehlern und Warnungen bei der Ausf hrung camt Meldungen camt 053 und camt 054 Diese Meldungen werden nur erzeugt falls mindestens eine Transaktion aus der hochgeladenen Zahlungsdatei verarbeitet werden konnteDetaillierte Informationen zu den Konfigurationsm glichkeiten finden Sie im Abschnitt Antwort der Testplattform konfigurieren Seite 21 ber eine Funktion zur
9. nnen Sie nur f r Konten mit W hrung CHF anlegen 5 Klicken Sie auf Speichern Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 20 von 29 3 6 3 Antwort der Testplattform konfigurieren Erl uterung Sie k nnen konfigurieren ob die Testplattform das Verhalten der aktuellen ISO 20022 Angebote oder das Verhalten der neuen ISO 20022 Standardangebote abbilden soll Voreingestellt bildet die Testplattform den Stand der neuen ISO 20022 Standardangebote ab Dadurch k nnen Sie pain 001 Dateien pain 008 Dateien und CSV Dateien f r ESR ASR ES hochladen Der Stand der ISO 20022 Angebote bestimmt auch in welcher Version die camt Meldungen geliefert werden Bestehende ISO 20022 Neue ISO 20022 Angebote Standardangebote camt 053 Version camt 053 001 02 Version camt 053 001 04 camt 054 EZAG Version camt 054 001 02 Version camt 054 001 02 camt 054 SEPA DD CH DD Version camt 054 001 04 ESR ASR ES Zus tzlich k nnen Sie ausw hlen welche camt Meldungen Ihnen als Antwort auf Ihre hochgeladene Zahlungsdatei zur Verf gung gestellt werden sollen Details zum m glichen Angebot entnehmen Sie bitte dem Handbuch Elektronische Kontodokumente 9 Hinweis In der pain 001 Datei k nnen Sie die Angaben zur camt 054 Meldung die Sie auf dieser Maske machen bersteuern indem Sie das Element Proprietary setzen m gliche Werte im Element Proprietary NOA CND CWD SIA Details siehe Handbuch EZAG Elektronischer Zahlung
10. 5020022 Pr fprotokoll Datei C008 xml Typ berweisung Schema pain 001 001 03 ch 02 Ergebnis Datei ist in ihrem Aufbau fehlerhaft Fehler 1 Warnungen 0 Hinweise 0 Fehler Fehler im Aufbau des XML Elements Document CsturCdtTr Initn PutIn f 1 CdtTr TxIn f 3 Ant Instd nt Fehlermeldung Betrag 3000 003 hat mehr Dezimalstellen als die W hrung CHF vorsieht Fehlercode CH20 DecimalPointsNotCompatibleWithlurrency Dateiposition Zeile 16 Spalte 131 Abbildung 4 Beispielhafte Darstellung des Pr fprotokolls 2 Pr fen Sie im Abschnitt Ergebnis ob Fehler in Ihrer Zahlungsdatei gefunden worden sind 3 nur falls Fehler gefunden worden sind Nutzen Sie das Pr fprotokoll um die Fehler in Ihrer Zahlungsdatei zu beheben a Lesen Sie die erste Fehlermeldung im Abschnitt Fehlerdetails b Beheben Sie anhand der Fehlermeldung und der Dateiposition den Fehler in Ihrer Zahlungsdatei Wiederholen Sie das Vorgehen ggf f r alle weiteren Fehlermeldungen Speichern Sie die korrigierte Zahlungsdatei Laden Sie die Zahlungsdatei erneut hoch ffnen Sie das Pr fprotokoll und stellen Sie sicher dass keine Fehler mehr aufgetreten sind Troaon Bemerkung Sofern im Fehlerprotokoll die Zeile 1 als Fehlerquelle ausgegeben wird liegt dies daran das ihr angeliefertes File keine Zeilenumbr che beinhaltet Dies k nnen sie mittels Verwendung eines Text Editor oder eines speziellen XML Editor umgehen 3 6 10 Zahlun
11. Auftraggeberkontos an f r das Sie Auftr ge einliefern wollen Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 19 von 29 Sie k nnen nicht mehrere Konten mit der gleichen IBAN anlegen Geben Sie die IBAN m glichst ohne Leerschl ge ein um produktionsnah zu testen Ein Eingabe mit Leerschl gen ist jedoch m glich 4 Geben Sie den Kontostand des Auftraggeberkontos an Die camt Meldungen werden auf Basis des eingegebenen Kontostands erzeugt Der Kontostand wird f r die Deckungspr fung genutzt 5 W hlen Sie die W hrung des Kontos aus In der ausgew hlten W hrung werden die camt Meldungen erzeugt Achtung F r Konten in der W hrung CHF k nnen Sie keine SEPA Lastschriften einliefern F r Konten in der W hrung EUR k nnen Sie keine ASR einliefern F r Konten in der W hrung USD k nnen Sie nur berweisungen einliefern 6 Optional Aktivieren Sie das Kontrollk stchen Kontostand beibehalten Falls das Kontrollk stchen aktiviert ist bleibt der Kontostand immer auf dem eingegebenen Wert Das kann sinnvoll sein wenn Sie z B einen Testfall mehrmals durchlaufen lassen und reproduzierbare Ergebnisse erzeugen m chten Falls das Kontrollk stchen deaktiviert ist wird der Kontostand angepasst sobald eine Zahlungsdatei f r das Konto hochgeladen wird 7 Klicken Sie auf Speichern 3 6 2 ESR ASR Kundennummern anlegen Erl uterung Damit die Testplattform f r eingelieferte ESR und ASR die Bankverarbeit
12. Fehlersimulation kann Ihnen die Testplattform die ausgehenden Meldungen zur Verf gung stellen die im Fehlerfall entstehen So k nnen Sie sicherstellen dass alle ausgehenden Meldungen die die produktiven Systeme von PostFinance erzeugen in Ihren Finanzsystemen verarbeitet werden k nnen 3 6 1 Auftraggeberkonten anlegen Erl uterung Damit die Testplattform die eingelieferte Zahlungsdatei fachlich pr fen die Bankverarbeitung simulieren und die camt Nachrichten erzeugen kann m ssen Sie die Auftraggeberkonten aus der Zahlungsdatei anlegen indem Sie die IBAN erfassen Falls die IBAN des Auftraggeberkontos zu einem Auftrag unbekannt ist lehnt die Testplattform den Auftrag komplett ab Falls Sie bei der Registrierung eine IBAN angegeben haben ist ein Konto mit dieser IBAN und dem Kontostand CHF 500 000 00 bereits angelegt Sie k nnen das Konto bearbeiten falls Ihr Testfall dies erfordert Hinweis Auf der Testplattform k nnen Auftraggeberkonten nur ber die IBAN erfasst werden In der Produktion k nnen Auftraggeberkonten auch im propriet ren Format erfasst werden Vorbedingung Die IBANs der Auftraggeberkonten in der Zahlungsdatei sind formal korrekt und die Pr fziffer ist korrekt Es muss sich nicht um echte IBANs handeln Beispiele f r IBAN Nummern finden Sie in den Best Practice Testf llen Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen gt Konten 2 Klicken Sie auf Weiteres Konto hinzuf gen 3 Geben Sie die IBAN des
13. Logik der Fehlersimulation ist abh ngig vom Typ der Zahlungsdatei berweisung Lastschrift oder ESR ASR ES berweisungen Welcher Fehler simuliert wird wird ber die Zahlungsart der jeweiligen Transaktion bestimmt Falls die f nfte Transaktion z B die Zahlungsart 2 1 hat wird der Fehler Empf ngerkonto ung ltig simuliert Die folgende Tabelle zeigt f r welche Zahlungsart welcher Fehler simuliert wird Zahlungsart Reason Code Fehlermeldung Zahlungsart 2 1 ACO1 Empf ngerkonto ung ltig Einzahlungsscheine zugunsten Postkonto ES Zahlungsart 2 2 AC01 IBAN Konto Endbeg nstigter falsch Einzahlungsscheine zugunsten Bankkonto ES Zahlungsart 3 Bank Postzahlung ohne Beleg mit IBAN Postkonto und Bankclearingnummer BIC ES Zahlungsart 4 Bank Postzahlung ohne Beleg in Fremdw hrung ES Zahlungsart 1 AC01 ESR Referenznummer falsch Einzahlungsschein mit Referenznummer ESR Zahlungsart 5 CH21 IBAN f r diese Destination zwingend Auslandszahlung SEPA GI Zahlungsart 6 Auslandszahlung alle W hrungen GI Zahlungsart 8 NARR berweisungsart in dieses Land nicht zul ssig Cash international CI Lastschriften SEPA DD Bei der 5 10 15 20 25 und 30 Transaktion wird ein Formatfehler simuliert Bei der 7 12 und 17 Transaktion wird ein Ausf hrungsfehler simuliert Die folgende Tabelle zeigt bei welcher Zahlungsnummer welcher Fehler simuliert wird Transaktion Reason Code Fehlermeldu
14. O und dem European Committee for Banking Standards ECBS zur Rationalisierung des grenz berschreitenden Zahlungsverkehrs geschaffen Die Darstellung herk mmlicher Kontonummern im standardisierten IBAN Format erleichtert die Erfassung Weiterleitung und Verarbeitung von Zahlungsdaten Die Internationale Organisation f r Normung kurz ISO ist die internationale Vereinigung von Normungsorganisationen und erarbeitet internationale Normen in diversen Bereichen Dieser Standard der International Organization for Standardization ISO hat sich zum Ziel gesetzt eine weltweite Konvergenz von bereits existierenden und neuen Nachrichtenstandards aus den verschiedenen Bereichen der Finanzindustrie herbeizuf hren ISO 20022 umfasst Seite 7 von 29 Begriff Abk rzung pain pain Meldungstypen pain 001 pain 002 pain 008 Single Euro SEPA Payments Area SEPA berweisungs verfahren Target Tage Zahlung Transaktion Zahlungsauftrag Zahlungsdatei 1 4 Referenzen Referenz Titel Definition neben Nachrichten des Zahlungsverkehrs und Kontoreportings auch weitere Bereiche wie Wertpapierhandel Aussenhandel oder Treasury pain Payments Initiation bezeichnet XML Meldungen im Verkehr Kunde Bank gem ss den Definitionen des ISO 20022 Standards Die XML Meldung Customer Credit Transfer Initiation wird zur elektronischen Erteilung von berweisungsauftr gen durch den Kunden an das berweisende Finanzinstitut verwendet
15. PostFinance nutzt diese ISO 20022 Meldung f r den elektronischen Zahlungsauftrag EZAG Die XML Meldung Customer Payment Status Report wird zur Information des Kunden ber den Status von bermittelten berweisungsauftr gen pain 001 bzw Einzugsauftr gen pain 008 durch das Finanzinstitut verwendet Die XML Meldung Customer Direct Debit Initiation wird zur elektronischen Erteilung von Lastschriftauftr gen durch den Kunden an das Finanzinstitut verwendet Die Single Euro Payments Area einheitlicher Euro Zahlungsraum ist das Gebiet der EU EWR L nder und der Schweiz in dem B rger Unternehmen und andere Wirtschaftsakteure Zahlungen in Euro t tigen und entgegennehmen k nnen unabh ngig davon ob diese innerhalb der Landesgrenzen oder dar ber hinaus abgewickelt werden und zwar zu gleichen Bedingungen und mit gleichen Rechten und Verpflichtungen unabh ngig vom jeweiligen Ort Das SEPA berweisungsverfahren ist das Zahlungsverfahren f r die Abwicklung von berweisungen in Euro im SEPA Raum wie es im entsprechenden Regelwerk Rulebook festgelegt ist Target steht f r Trans European Automated Real time Gross Settlement Express Transfer System TARGET Tage sind die Tage an denen die Kreditinstitute in Europa Zahlungen bearbeiten Die Erreichbarkeit der Institute erh ht sich dadurch dass neben Samstagen und Sonntagen lediglich 6 einheitliche Feiertage existieren Nationale Feiertage bleiben unber cksichtigt Die einhei
16. Seite 10 von 29 Land Schweden Tschechische Republik Ungarn Grossbritannien Australien Brasilien China Hongkong Indien Indonesien Israel Japan Kanada Republik Korea Malaysia Mexiko Neuseeland Norwegen Philippinen Russische F deration Schweiz Singapur S dafrika Thailand T rke Vereinigte Staaten W hrungscode SEK CZK HUF GBP AUD BRL CNY HKD INR IDR ILS JPY CAD KRW MYR MXN NZD NOK PHP RUB CHF SGD ZAR THB TRY USD Kurs zum Euro 9 17970 27 58800 307 85000 0 78861 1 44360 3 10180 1719550 9 83090 77 18960 15389 80000 4 72490 136 85000 1 42140 1345 25000 4 14360 17 07130 1 60900 8 31360 56 50700 51 93800 1 20780 1 61540 14 02660 41 13900 2 85770 1 26730 Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Kurs zum CHF 7 60035 22 84153 254 88491 0 65293 1 9523 2 56814 6 42780 SMBSS 64 40603 12742 01027 279199 113 30518 1 17685 1113 80195 3 43070 14 13421 1 2927 6 88326 47 03345 43 00215 1 00000 1 33747 IIroi gt 3 gt 34 06110 2 36604 1 04926 Kurs zum USD 7 24351 21 282 242 91801 0 62228 MBS 2 44157 6 12602 USS 61 38215 12143 77022 Bw 1P832 107 98548 1 12160 1061 50872 3 26963 13 47061 1 26963 6 56009 44 82522 40 98319 0 95305 1 27468 11 06810 32 46193 2 25495 1 00000 Seite 11 von 29 2 2 Verarbeitung von berweisungen und Lastschriften Folgende Prozesse k nnen mit der Testplattform nicht getestet werd
17. als Tooltip l Nicht alle Felder verf gen ber eine Feldhilfe Feldhilfen werden mit dem Symbol angezeigt Vorgehen f r Handbuch Videos und FAQ 1 Klicken Sie im Fenster oben rechts auf den Link Hilfe Die Maske Hilfe mit allen globalen Hilfsangeboten wird eingeblendet Login Registrierung Hilfe Auf dieser Seite finden Sie Handb cher Videos und FAQs zur Testplattform Anwendung Handb cher Quickstart PDF Benutzerhandbuch PDF Videos Folgt FAQs Wie kann ich meine IBAN berechnen Wie lade ich Dateien per SFTP hoch Kann ich auch FTP oder FTPS verwenden Die Angaben zur Dateiposition im Protokoll scheinen nicht zu stimmen Wie aktiviere ich JavaScript in Mozilla Firefox Wie aktiviere ich JavaScript im Internet Explorer Wie aktiviere ich JavaScript in Google Chrome Wie aktiviere ich JavaScript in Apple Safari Was muss ich beachten wenn ich Internet Explorer 9 per Tastatur bediene Was muss ich beachten wenn ich Safari per Tastatur bediene Teilnshmebedingungen PostFinance AG Copyright c PostFinance AG Abbildung 1 Globale Hilfe 2 Klicken Sie auf den Link des Handbuchs oder des Videos das Sie lesen oder sehen m chten oder suchen Sie in den FAQs 3 2 Registrieren Erl uterung Um die Testplattform nutzen zu k nnen m ssen Sie sich zun chst registrieren Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 15 von 29 Hinweis Falls Sie mit mehreren Benutz
18. ansaktionen simulieren Folgende Zahlungsdateien k nnen gepr ft werden pain 001 Dateien elektronische Zahlungsauftr ge EZAG gem ss Handbuch EZAG Elektronischer Zahlungsauftrag via Filetransfer 1 und Schweizer Implementation Guidelines f r Kunde an Bank Meldungen f r berweisungen im Zahlungsverkehr 4 pain 008 Dateien e SEPA Lastschrift SEPA DD SEPA Lastschrift gem ss Schweizer Implementation Guidelines f r Kunde an Bank Meldungen f r SEPA Lastschriften 5 und Handbuch SEPA Lastschrift SEPA Direct Debit 2 e CH Lastschrift Swiss Direct Debit CH Lastschrift gem ss Schweizer Implementation Guidelines f r Kunde an Bank Meldungen f r CH DD Lastschriften 6 und Handbuch CH DD Lastschrift Swiss Direct Debit 3 CSV Dateien Zur Simulation von ESR ASR ES k nnen Sie CSV Dateien einliefern Der Aufbau der Dateien ist im Abschnitt 3 5 6 CSV Datei f r ESR ASR ES Einlieferung erstellen Seite 22 beschrieben Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 18 von 29 In der Web Anwendung der Testplattform k nnen Sie festlegen ob f r Sie die bestehenden ISO 20022 Angebote der PostFinance oder die neuen ISO 20022 Standardangebote relevant sind Die Testplattform kann beide Zust nde simulieren Wenn die bestehenden ISO 20022 Angebote simuliert werden k nnen Sie ausschliesslich berweisungen einliefern Wenn die neuen ISO 20022 Standardangebote simuliert werden k nnen
19. dunggsf llen ist Schritt f r Schritt beschrieben wie Sie sich bei der Testplattform registrieren und anmelden und wie Sie mit der Testplattform Zahlungsdateien pr fen und Antwortnachrichten herunterladen Hinweis Damit Sie Ihre Abl ufe einfach testen k nnen stehen Ihnen ber die Web Anwendung der Testplattform Best Practice Testf lle zur Verf gung In diesem Dokument ist der grunds tzliche Umgang mit den Best Practice Testf llen beschrieben Weiterf hrende Informationen zu den Testf llen finden Sie im Anwenderhandbuch PostFinance AG zur Harmonisierung Zahlungsverkehr 7 Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 5 von 29 Die folgende Darstellung veranschaulicht die Angebotsstruktur f r Dokumentationen der Zahlungsverkehrsprodukte von PostFinance und Spezifikationen vom Finanzplatz Schweiz und dient dem Anwender als zus tzliche Orientierungshilfe Management und N D w o N f es a N E iD Diese bersicht zeigt eine Auswahl der wichtigsten Dokumente rund um den Zahlungsverkehr Weitere Dokumente finden Sie im Internet auf www postfinance ch handbuecher Stand Januar 2015 Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 6 von 29 1 3 Auszahlungsschein ASR mit Referenznummer camt Meldungs camt typen camt 053 camt 054 CH DD Lastschrift Swiss Direct Debit Einzahlungsschein ESR mit Referenznummer in CHF oder EUR Oranger Einzahlungsschein
20. e Anzahl der Auslieferungen zu reduzieren indem er eine Betragslimite definiert ab der er avisiert werden m chte Detailavisierungen werden f r ES ESR ASR CH DD und SEPA DD angeboten und gem ss gew hlter Periodizit t zur Verf gung gestellt Die camt 054 Meldung kann wahlweise mit oder ohne Belegbilder ausgeliefert werden Mit dem CH DD Lastschriftverfahren Swiss Direct Debit kann der Rechnungssteller RS Forderungen in Schweizer Franken und Euro bei seinem Kunden elektronisch in der Schweiz einziehen Der Lastschriftzahler LZ kann mit dieser L sung schnell und geb hrenfrei bezahlen Der ESR ist eine elektronische Debitoren Dienstleistung die dem Kunden erm glicht offene Rechnungen in CHF und EUR einfach zu fakturieren und Zahlungseing nge rasch zu verbuchen Der ESR ist ideal f r gr ssere Belegvolumen In der Referenznummer Kodierzeile sind alle Daten enthalten die f r die Buchhaltung wichtig sind Es werden keine Belegbilder ausgeliefert Mit dem roten Einzahlungsschein ES k nnen die Kundinnen und Kunden Rechnungen am Postschalter in der Schweiz und im F rstentum Liechtenstein bezahlen sowie berweisungen von Konto zu Konto veranlassen Elektronischer Zahlungsauftrag im propriet ren TXT Format oder im XML Format gem ss ISO 20022 Standard International Bank Account Number IBAN ist die international standardisierte Darstellung einer Kontonummer Sie wurde von der International Organization for Standardization IS
21. en oder unterscheidet sich das Verhalten in der Produktion Anlieferung ber verschiedene Kan le Es kann nur ber Web und SFTP getestet werden Freigabe Einzel und Kollektivunterschrift L schung einzelner Transaktionen oder Auftr ge Kunde ber E Finance Es k nnen nicht alle R Transaktionen getestet werden Simulation Jede f nfte Zahlung wird annulliert Archivierung von Zahlungsauftr gen Messen von preispflichtigen Transaktionen Ausnahme ESR ASR ES Transaktionen Keine automatische Auslieferung der Dokumente Kunde hat Holschuld auf Testplattform Selfservice Die Bereitstellung der Daten erfolgt in der Testplattform als ZIP File Dies entspricht nicht dem Verhalten in der Produktion 2 2 1 EZAG Verarbeitung In einigen Punkten unterscheidet sich das Verhalten der Testplattform vom Verhalten in der Produktion Keine Mehrfachbelastungsversuche Keine Duplikatspr fung bei der Einreichung der Zahlungsdatei Mehrfacheinreichung derselben Zahlungsdatei m glich In der Produktion wird eine Zahlungsdatei mit der gleichen Zahlungs ID zur ckgewiesen Keine spezielle Verarbeitung bei Ausf hrungsart Priorit r alle Auftr ge werden sofort verarbeitet Keine spezielle Verarbeitung bei Expressauftr gen alle Auftr ge werden sofort verarbeitet Kontrolladdition Pr fung der Kontrollsumme auch auf B Level wenn diese angegeben wurde In der Produktion wird diese Pr fung nicht vorge
22. ennenennnennnn ernennen 25 3 6 9 gt Kontostand pr len sau essen ee E ana Dein 25 3 6 9 Pr fprotokoll auswerten ensennsennmenmenmennnenn nennen enorme 25 3 6 10 Zahlundgsd teien l schen Bremse en 26 3 6 11 Auftraggeberkonten l schen nennennenmeennenneen nennen ern 27 3 6 12 ESR ASR Kundennummer l schen 2442240nnneennnsennennnnnnnnnennnnennnnnnnnennnnennnen 27 3 7 Pers nliche Daten andeti ai tes 2 0 a ea ea 28 3 7 1 Stammdaten ndern 220 snnneennnnsnmeneennennnnnenennennenennnnen nen erennennnenrnn ernennen 28 3 1 2 Eigenen Zugang l schenz aesensasnaensieeenn na ae an 28 3 7 3 SFP Passwort ndern sea nn arena 28 3 74 Passwort ndern einsame er einlaneienienen 28 Kontaktd ten iiinis seanina enea aaa Teenager een 29 AN Kunden von Postrihancer 0u mu seen engeren 29 4 2 Softwareparthen mesrine Beenden en E AEN ATE 29 Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 3 von 29 2 3 K ntaktadresse u eenn erraten 29 Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 4 von 29 1 Einf hrung 1 1 Zweck Der Schweizer Finanzplatz hat beschlossen im Rahmen der Initiative Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz u a den ISO 20022 Standard einzuf hren Die Einf hrung von ISO 20022 bringt f r Sie nderungen mit sich die die technischen Formate zur Einlieferung von Zahlungsauftr gen betreffen Dar ber hi
23. ern testen m chten k nnen Sie sich mit unterschiedlichen Benutzernamen und derselben E Mail Adresse mehrfach registrieren Vorgehen 1 Geben Sie den Link zur Anwendung ein wwvw isotest postfinance ch 2 W hlen Sie das Men Registrierung Die Maske mit dem Registrierungsformular ffnet sich Login Registrierung Registrierung Benutzerdaten Benutzername t E Mail t Passwort l Wiederholung Passwort Anrede Titel optional Herr M Bitte w hlen z Vorname Nachname Firmendaten T Ich bin ein Softwarehersteller Firma t Unternehmenswebsite optional Abteilung optional t gt Verwendete Software optional t teil Strasse Nr PLZ Stadt Adresszusatz optional Land Schweiz z Telefon optional IBAN optional t Abbildung 2 Formular zur Registrierung 3 F llen Sie mindestens alle Pflichtfelder aus Pflichtfelder sind Felder ohne den Zusatz optional Beachten Sie die Vorgaben in der Feldhilfe Passwort und Benutzername 4 Optional Geben Sie die IBAN aus den Zahlungsdateien die Sie testen m chten ein Unter dieser IBAN legt die Testplattform automatisch ein Auftraggeberkonto an das f r die Pr fung der Zahlungsdateien verwendet wird siehe Abschnitt Auftraggeberkonten anlegen Seite 19 Geben Sie die IBAN m glichst ohne Leerschl ge ein um produktionsnah zu testen Ein Eingabe mit Leerschl gen ist jedoch m glich 5 Klicken Sie auf Registrieren
24. gsdateien l schen Erl uterung Sie k nnen die hochgeladenen Zahlungsdateien manuell l schen einzeln oder alle Dateien auf einmal Zus tzlich k nnen Sie f r die Web Anwendung einstellen dass die Zahlungsdateien bei jedem Logout automatisch gel scht werden Dabei werden auch die Zahlungsdateien gel scht die ber SFTP hochgeladen worden sind Hinweis Folgende Zahlungsdateien werden automatisch gel scht alle Dateien die lter als 90 Tage sind alle Dateien die gr sser als 100 MB und lter als einen Tag sind Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 26 von 29 die ltesten Dateien in einem Benutzerverzeichnis das gr sser als 100 MB ist Vorgehen manuelles L schen 1 W hlen Sie das Men Zahlungsdateien 2 Um eine einzelne Zahlungsdatei zu l schen klicken Sie im Maskenbereich Hochgeladene Zahlungsdateien auf das Symbol neben der jeweiligen Zahlungsdatei 3 Um alle Zahlungsdateien zu l schen klicken Sie auf Alle Dateien l schen 4 Best tigen Sie die Sicherheitsabfrage mit L schen Vorgehen automatisches L schen bei Logout 1 W hlen Sie das Men Einstellungen gt Stammdaten 2 Aktivieren Sie das Kontrollk stchen Dateien bei Logout l schen 3 Klicken Sie auf Speichern 3 6 11 Auftraggeberkonten l schen Erl uterung Konten die Sie nicht mehr ben tigen k nnen Sie l schen Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen Konten 2 Klicken Sie auf das Symbo
25. hrift SEPA Direct Debit 2 und Handbuch CH DD Lastschrift Swiss Direct Debit 3 2 1 Allgemeine Prozesse unabh ngig vom Zahlungstyp 2 1 1 Ausf hrungs F lligkeitsdatum und Buchungsdatum im Kontoauszug Die Testplattform verwendet den Target Kalender d h ist das gew nschte Ausf hrungsdatum kein Target Tag dann wird eine Ausf hrung am n chsten Tag simuliert Auf der Testplattform werden Zahlungen immer sofort ausgef hrt auch wenn als Ausf hrungsdatum z B der Folgetag angegeben ist Der Kontoauszug wird sofort erzeugt und enth lt als simuliertes Buchungsdatum das gew nschte Ausf hrungsdatum Ein Kontoauszug wird immer pro Konto und Buchungstag erzeugt Beispiel Werden in einer Datei drei Zahlungen mit unterschiedlichem Ausf hrungsdatum eingereicht werden sofort drei Kontoausz ge zu allen drei Zahlungen erzeugt Die simulierten Angaben zum Buchungsdatum entsprechen den drei unterschiedlichen Angaben zum Ausf hrungsdatum 2 1 2 Konto und Kontostand Die Testplattform kann auch von Nichtkunden von PostFinance genutzt werden Eine eingegebene IBAN wird nur hinsichtlich der G ltigkeit ihrer Pr fziffer gepr ft Fiktive IBAN Nummern finden Sie in den Best Practice Testf llen Es werden weiterhin weder BICs ESR Nummern noch Berechtigungen oder Lastschriftmandate der Einreicher gepr ft Einem neu angelegten Konto wird automatisch ein initialer Kontostand von 500 000 in der gew nschten Kontow hrung CHF EUR oder USD
26. k nnen Sie sich im Pr fprotokoll nicht die Position der Fehler anzeigen lassen ESR ASR ES Sie haben eine CSV Datei erstellt wie im Abschnitt CSV Datei f r ESR ASR ES Einlieferung erstellen Seite 22 beschrieben Falls Sie die Zahlungsdatei gegen die fachlichen Vorgaben pr fen und die camt Meldung herunterladen m chten m ssen die Auftraggeberkonten und ggf ESR ASR Kundennummern aus der Zahlungsdatei angelegt sein siehe Abschnitt Auftraggeberkonten anlegen Seite 19 und Abschnitt ESR ASR Kundennummern anlegen Seite 19 Falls Sie CH DD Lastschriften oder ESR ES hochladen muss die Kontow hrung CHF oder EUR sein Falls Sie SEPA Lastschriften hochladen muss die Kontow hrung EUR sein Falls Sie ASR hochladen muss die Kontow hrung CHF sein Falls die Konten nicht angelegt sind oder eine nicht zul ssige W hrung haben wird nur das Format der Zahlungsdatei gepr ft Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 23 von 29 Vorgehen ber die Web Anwendung 1 W hlen Sie das Men Zahlungsdateien Zahlungsdatei hochladen berweisung pain 001 z Datei w hlen Hochladen Hochgeladene Zahlungsdateien Datei Y Typar Bearbeitungsdatumr Ergebnis Download Datei l schen c008 xml zip berweisung pain 001 27 04 2015 13 11 25 a m 1 bis 1 von 1 Eintr gen Abbildung 3 Zahlungsdatei hochladen 2 W hlen Sie aus der Klappliste den Typ der Zahlungsdatei aus ber den Typ legen Sie fest gege
27. l neben dem jeweiligen Konto Das Konto wird zum L schen markiert Hinweis Falls Sie das Konto nicht l schen wollen k nnen Sie die Markierung x ber das Symbol wieder entfernen 3 Klicken Sie auf Speichern Hinweis Falls dem zu l schenden Konto noch eine oder mehrere ESR ASR Kundennummern zugeordnet sind weist Sie eine Meldung darauf hin dass diese ebenfalls gel scht werden 3 6 12 ESR ASR Kundennummer l schen Erl uterung ESR ASR Kundennummern die Sie nicht mehr ben tigen k nnen Sie l schen Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen ESR ASR 2 Klicken Sie auf das Symbol neben der jeweiligen ESR ASR Kundennummer Die ESR ASR Kundennummer wird zum L schen markiert Hinweis Falls Sie die ESR ASR Kundennummer nicht l schen wollen k nnen Sie x die Markierung ber das Symbol wieder entfernen 3 Klicken Sie auf Speichern Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 27 von 29 3 7 Pers nliche Daten ndern 3 7 1 Stammdaten ndern Erl uterung Sie k nnen Ihre Stammdaten ndern Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen Stammdaten 2 ndern Sie die Daten 3 Klicken Sie auf Speichern 3 7 2 Eigenen Zugang l schen Erl uterung Sie k nnen Ihren eigenen Zugang zur Testplattform l schen Sobald Sie den Zugang gel scht haben werden Sie automatisch ausgeloggt und k nnen sich nicht mehr anmelden Hinweis Wenn Sie Ihren Zugang l schen werden auch al
28. le Zahlungsdateien die Sie hochgeladen haben und die zugeh rigen Antwortnachrichten gel scht Ihre Dateien k nnen nicht wiederhergestellt werden Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen Stammdaten 2 Klicken Sie auf Benutzer l schen 3 Best tigen Sie die Sicherheitsabfrage mit L schen 3 7 3 SFTP Passwort ndern Erl uterung Sie k nnen das Passwort f r die SFTP Verbindung ndern Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen SFTP Daten 2 Geben Sie im Feld Passwort das neue Passwort ein Beachten Sie die Vorgaben in der Feldhilfe 3 Klicken Sie auf Speichern 3 7 4 Passwort ndern Erl uterung Sie k nnen das Passwort f r Ihren Zugang zur Testplattform ndern Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen Passwort 2 F llen Sie die Felder aus Beachten Sie die Vorgaben in der Feldhilfe 3 Klicken Sie auf Speichern Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 28 von 29 4 Kontaktdaten 4 1 Kunden von PostFinance Bei Fragen oder Unklarheiten kontaktieren Sie bitte Ihren Kundenberater oder das Kontaktcenter Elektronische Dienstleistungen Telefon 41 848 848 424 ab Festnetz CHF 0 08 Min E Mail eldl postfinance ch 4 2 Softwarepartner Kontakt f r Standardsoftware Hersteller software info postfinance ch 4 3 Kontaktadresse PostFinance AG Kontaktcenter Mingerstrasse 20 3030 Bern Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 29 von 29
29. n W hlen Sie dazu das entsprechende Optionsfeld aus 7 Klicken Sie auf Speichern 3 6 4 Fehlersimulation aktivieren Erl uterung Die Testplattform kann Fehlerszenarien z B Empf ngerkonto unbekannt simulieren und die entsprechenden Antwortnachrichten zur Verf gung stellen Welche Fehler simuliert werden ist im Abschnitt Fehlersimulation und Reject Logik Seite 8 beschrieben Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 21 von 29 Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen Formate Auslieferung 2 Aktivieren Sie im Maskenbereich Rejects das Kontrollk stchen F r jede f nfte Transaktion einen Reject erzeugen 3 Klicken Sie auf Speichern 3 6 5 CSV Datei f r ESR ASR ES Einlieferung erstellen Erl uterung Um ESR ASR ES Einlieferungen zu testen m ssen Sie CSV Dateien erstellen die den in diesem Abschnitt beschriebenen Vorgaben entspricht Beispiel Dateien finden Sie in den Best Practice Testf llen Vorgehen Erstellen Sie z B mit Excel eine CSV Datei mit Trennzeichen Semikolon Die erste Zeile der Datei Kopfzeile muss der Reihe nach genau die folgenden Feldnamen enthalten Gro Kleinschreibung der Feldnamen ist nicht relevant Product Channel Account Currency Amount Reference Name Street Number Postcode City Country Pro Transaktion f gen Sie eine Zeile hinzu F r die einzelnen Spalten gelten dabei folgende Bedingungen Feldname K ann Beschreibung M uss Prod
30. n ob die Transaktionen korrekt verbucht worden sind Vorbedingung Das Auftraggeberkonto aus der Zahlungsdatei ist angelegt und das Kontrollk stchen Kontostand beibehalten ist deaktiviert siehe Abschnitt Auftraggeberkonten anlegen Seite 19 Sie haben die Zahlungsdatei hochgeladen Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen Konten 2 Pr fen Sie den Wert in der Spalte Kontostand f r das entsprechende Konto 3 6 9 Pr fprotokoll auswerten Erl uterung Im Pr fprotokoll das Sie als Antwortnachricht herunterladen k nnen k nnen Sie die Fehler Hinweise und Warnungen einsehen die bei den Pr fungen aufgetreten sind Relevant sind vor allem die gemeldeten Fehler da die PostFinance in der Produktion eine Zahlungsdatei nur akzeptiert wenn sie keinen dieser Fehler enth lt Zahlungsdateien zu denen im Pr fprotokoll nur Warnungen und Hinweise gemeldet werden werden in der Produktion angenommen Warnungen weisen Sie darauf hin dass die PostFinance Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 25 von 29 an dieser Stelle den Auftrag ndert bevor sie ihn ausf hrt In den Hinweismeldungen finden Sie Empfehlungen wie Sie die Qualit t Ihrer Zahlungsdateien erh hen k nnen Im Folgenden ist beschrieben wie Sie mit Hilfe des Pr fprotokolls die gemeldeten Fehler in einer Zahlungsdatei beheben Vorgehen 1 ffnen Sie die Datei Protokoll txt aus der ZIP Datei mit den Antwortnachrichten 27 04 2015 13 11 25 I
31. n welche Vorgaben die Zahlungsdatei gepr ft wird Falls die Testplattform den Stand der bestehenden ISO 20022 Angebote abbildet k nnen Sie nur berweisung pain 001 ausw hlen 3 Klicken Sie auf Datei w hlen 4 W hlen Sie die Zahlungsdatei aus 5 Klicken Sie auf Hochladen Die Zahlungsdatei wird gepr ft und verarbeitet Die Antwortnachrichten werden erzeugt Falls die Testplattform die Pr fungen nicht durchf hren konnte wird im Maskenbereich Hochgeladene Zahlungsdateien in der Spalte Ergebnis ein entsprechendes Symbol angezeigt Vorbedingung SFTP Client Der Dateiname muss den Typ der Zahlungsdatei enthalten berweisung Der Dateiname beginnt mit CHCT SEPA Lastschrift Der Dateiname beginnt mit SEDD CH Lastschrift Der Dateiname beginnt mit CHDD ESR ASR ES Der Dateiname beginnt mit EASR Vorgehen ber einen SFTP Client 1 Starten Sie den SFTP Client 2 Geben Sie Ihre SFTP Daten ein Die SFTP Daten finden Sie in der Web Anwendung der Testplattform im Men Einstellungen gt SFTP Daten 3 W hlen Sie die Zahlungsdatei auf dem lokalen Rechner aus Falls die Testplattform den Stand der bestehenden ISO 20022 Angebote abbildet muss es sich um eine berweisung handeln 4 Verschieben Sie die Zahlungsdatei auf den Server der Testplattform Die Zahlungsdatei wird gepr ft und verarbeitet Die Antwortnachrichten werden erzeugt und statt der Zahlungsdatei auf dem Server der Testplattform als ZIP
32. naus bietet der Standard neue M glichkeiten bei der automatisierten Verarbeitung von Debitoren und Kreditoren Mit der Testplattform stellt ihnen die PostFinance AG eine kostenlose Plattform zur Verf gung mit der Sie als Unternehmen oder Bank vor der Einf hrung von ISO 20022 sicherstellen dass Ihr Zahlungsverkehr mit den neuen technischen Formaten funktioniert Dazu k nnen Sie ber die Web Anwendung der Testplattform oder ber einen SFTP Client Zahlungsdateien hochladen Die Testplattform pr ft die eingereichten Dateien gem ss den Richtlinien von PostFinance und stellt Ihnen die entsprechenden Ergebnisdateien zur Verf gung die Sie anschliessend in Ihren Finanzsystemen testen k nnen Um die Testplattform nutzen zu k nnen m ssen Sie nicht Kunde von PostFinance sein Die Benutzeroberfl che der Testplattform ist dreisprachig deutsch englisch franz sisch Die Sprache in der Ihnen die Texte und Meldungen auf der Benutzeroberfl che angezeigt werden k nnen Sie ber das Sprachenk rzel am rechten Maskenrand umschalten Bis auf angek ndigte Wartungsfenster steht Ihnen die Testplattform durchgehend 7 24 zur Verf gung Hinweis Die Empfehlung von PostFinance zum Testvorgehen finden Sie im Factsheet Testing 8 Generell stehen ihnen weitergehende Informationen auf der Homepage Harmonisierung Zahlungsverkehr PostFinance 1 2 Gebrauch Dieses Dokument ist eine Hilfestellung zur Nutzung der Testplattform In einzelnen Anwen
33. nennnneennnnnnnnnnnnnennnnennnnnnnnennnnernnnnn 12 2 4 Fehlersimulation und Reject Logik senmssenssennnnnnennnneennnnnnnennnnennnnennnnnnnnn nn nnannn 12 Anwendungsf lle 3 2 42440u4444040a00H Hansen anna nennen nuanna nnd anna nennen anna rear hen 15 3 1 Hilfe dUfU EN aan ne ee nee 15 3 2 REGISTNIEFEN sie nit a a ae eier ieikistien 15 3 3 An und abmelden 0 ssrnesensnesnennennenennnnnnnnenrnneernenennnnnnnnenneneennenrnneer rennen 17 3 4 Neu s Passwort anfordern onnan aR een AEEA 17 3 5 Best Practice Testf lle nutzen nnessnennsenneeenenennennennnnneen nenne rennen 18 3 6 Zahlungsdateien und Antwortnachrichten pr fen emmmnenenenrnnennnen 18 3 6 1 Auftraggeberkonten anlegen eenennenmenneennneenneeennenennnenn nn 19 3 6 2 ESR ASR Kundennummern anlegen 242senssensenennnnenenneerennennnnn nennen 20 3 6 3 Antwort der Testplattform konfigurieren nenenememenenemennsenneen 21 3 6 4 Fehlersimulation aktivieren 0 sssessssennnnnnnennennenennnnennnnennnnennnennnner rennen 21 3 6 5 CSV Datei f r ESR ASR ES Einlieferung erstellen neenensen 22 3 6 6 Zahlungsdatei hochladen seserinis risian Ereren E EENE EEA EAEEREN EET 23 3 6 7 Antwortnachrichten herunterladen 42444ssrnesennnnenenne
34. ng Formatfehler 5 MS03 Simulierter Fehler Testplattform R ckgabegrund vom Zahlungsdienstleister nicht spezifiziert 10 NARR Simulierter Fehler Testplattform Zahlung durch Kunden annulliert 15 ACOA Simulierter Fehler Testplattform Falsche Kontonummer 20 MDO1 Simulierter Fehler Testplattform Kein g ltiges Mandat 25 MDO2 Simulierter Fehler Testplattform Fehlendes Mandat bzw Mandatsangaben nicht korrekt Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 13 von 29 Transaktion Reason Code Fehlermeldung 30 NARR Simulierter Fehler Testplattform Zahlung durch PostFinance annulliert Ausf hrungsfehler 7 12 MS03 Simulierter Fehler Testplattform R ckgabegrund vom Zahlungsdienstleister nicht spezifiziert 17 MDO6 Simulierter Fehler Testplattform Refund Widerspruch durch Lastschriftzahler e Dieser Reject gibt es nur bei SEPA CH DD CORE COR 1 ESR ASR ES Bei der 5 Transkation wird eine R ckbuchung Storno der Transaktion simuliert bei der 10 Transaktion wird eine Korrekturbuchung simuliert Bei der 15 Transkation wird eine R ckweisungen mit Code 1 rejectiert bei der 20 Transaktion eine R ckweisungen mit Code 5 Massenreject simuliert Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 14 von 29 3 Anwendungsf lle 3 1 Hilfe aufrufen Erl uterung Sie haben Zugriff auf folgende Hilfen Benutzerhandbuch Instruktionsvideos FAQ Feldhilfe
35. nommen Innerhalb der Testplattform dient dies der Steigerung der Qualit t Falls die Pr fung fehlschl gt wird der Auftrag trotzdem verarbeitet und es wird eine Hinweismeldung ausgegeben Keine Auftragsverarbeitung nur Validierung gegen ber XSD Schema und AOS inklusive Fehlersimulation 2 2 2 Lastschriftverarbeitung In einigen Punkten unterscheidet sich das Verhalten der Testplattform vom Verhalten in Produktion Keine Duplikatspr fung Mehrfacheinreichung derselben Zahlungsdatei m glich Keine Pr fung der Annahmeschlusszeiten f r die Einreichung von Lastschriften CH DD keine Mehrfachbelastungsversuche 2 3 Verarbeitung von ESR ASR ES Um die Verarbeitung von ESR ASR ES testen zu k nnen wird in der Testplattform die Einlieferung von ESR ASR ES durch Einreichung von CSV Dateien simuliert Der Aufbau der CSV Dateien ist im Abschnitt CSV Datei f r ESR ASR ES Einlieferung erstellen Seite 22 beschrieben 2 4 Fehlersimulation und Reject Logik ber die Web Anwendung der Testplattform k nnen Sie eine Fehlersimulation aktivieren siehe Abschnitt Fehlersimulation aktivieren Seite 21 Falls die Fehlersimulation aktiviert ist wird bei jeder f nften Transaktion ein Fehler simuliert Falls eine Transaktion von vornherein fehlerhaft ist wird kein Fehler Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 12 von 29 simuliert Enth lt eine Zahlungsdatei mehr als 1000 Fehler wird sie komplett abgelehnt Die
36. rm beschreibt Hinweis Die Best Practice Testf lle sind noch nicht vollst ndig Die wichtigsten Anwendungsf lle werden jedoch abgedeckt Vorgehen 1 Klicken Sie im Fenster oben rechts auf den Link Best Practice Testf lle Die Maske Best Practice Testf lle wird eingeblendet 2 Klicken Sie in der Spalte ZIP zu dem Testfall den Sie durchf hren m chten auf das Symbol a 3 ffnen Sie die ZIP Datei 4 Erstellen Sie in Ihren Finanzsystemen eine Zahlungsdatei gem ss den Vorgaben in der TXT Datei Orientieren Sie sich dabei an der beispielhaften Zahlungsdatei 5 Konfigurieren Sie die Testplattform gem ss den Vorgaben in der TXT Datei und nutzen Sie die Testplattform um den Best Practice Testfall mit der angelegten Zahlungsdatei auszuf hren Hilfe bei der Benutzung der Testplattform finden Sie im Abschnitt Zahlungsdateien und Antwortnachrichten pr fen Seite 18 F r detaillierte Informationen zu den Best Practice Testf llen lesen Sie das Anwenderhandbuch PostFinance AG zur Harmonisierung Zahlungsverkehr 7 3 6 Zahlungsdateien und Antwortnachrichten pr fen Erl uterung ber die Testplattform k nnen Sie ISO 20022 Zahlungsdateien hochladen um das Format der Dateien zu pr fen und den Inhalt gegen die fachlichen Vorgaben zu validieren Ausserdem kann die Testplattform anhand von Auftraggeberkonten die Sie selbst erfassen eine Bankverarbeitung Pr fung der Auftraggeberkonten Deckungspr fung und Buchen der Tr
37. sauftrag via Filetransfer 1 Damit bei einer pain 001 Datei in der camt 053 Meldung Einzellastschriften angezeigt werden m ssen Sie im pain 001 das Element Batch Booking auf false setzen Wenn das Element Batch Booking nicht angeliefert wird greift der hinterlegte Defaultwert true Sammellastschrift Bei einer pain 008 Datei hat das Element Batch Booking keine Auswirkung Es werden immer Sammelgutschriften angezeigt Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen Formate Auslieferung 2 nur falls die Testplattform den Stand der bestehenden ISO 20022 Angebote abbilden soll 3 W hlen Sie im Maskenbereich Produktnutzung ISO 20022 Angebote das Optionsfeld Bestehende ISO 20022 Angebote aus 4 Legen Sie im Maskenbereich F r EZAG fest welche camt Meldungen Ihnen zur Verf gung gestellt werden sollen wenn Sie eine pain 001 Datei hochladen Deaktivieren Sie dazu die Kontrollk stchen zu den Meldungen die nicht erzeugt werden sollen 5 nur falls Neue ISO 20022 Standardangebote ab 2016 aktiviert ist Legen Sie im Maskenbereich F r SEPA DD CH DD fest welche camt Meldungen Ihnen zur Verf gung gestellt werden sollen wenn Sie eine pain 008 Datei hochladen W hlen Sie dazu das entsprechende Optionsfeld aus 6 nur falls Neue ISO 20022 Standardangebote ab 2016 aktiviert ist Legen Sie im Maskenbereich F r ESR ASR ES fest welche camt Meldungen Ihnen zur Verf gung gestellt werden sollen wenn Sie eine CSV Datei hochlade
38. tlichen Feiertage im TARGET Kalender Neujahr Karfreitag Ostermontag 1 Mai 25 und 26 Dezember Auch Payment Instruction genannt bezeichnet eine einzelne berweisung bzw eine einzelne Lastschrift und bildet damit die kleinste Abwicklungseinheit im Zahlungsverkehr Mehrere Zahlungen k nnen zu Zahlungsauftr gen zusammengefasst werden Im Kontext von ISO 20022 werden Zahlungen bei der Einreichung mittels pain 001 oder pain 008 auf C Level abgebildet Mehrere Zahlungen Einzelzahlungen k nnen zu einem Zahlungsauftrag zusammengefasst werden Im Kontext von ISO 20022 werden Zahlungsauftr ge im pain 001 auf B Level abgebildet Oft wird auch abk rzend nur von Auftrag gesprochen deshalb wird das B Level des pain 001 auch Auftragslevel genannt Eine Zahlungsdatei bezeichnet die technische Einheit mit der ein Zahlungspflichtiger seine Zahlungsauftr ge zur Abwicklung einreicht Im Kontext von ISO 20022 entspricht dies dem A Level Version 1 Handbuch EZAG Elektronischer Zahlungsauftrag via Filetransfer April 2015 PostFinance w ww postfinance ch migration zv dokumente 2 Handbuch SEPA Lastschrift SEPA Direct Debit April 2015 f r die Abwicklung von Belastungsauftr gen in den SEPA Lastschriftverfahren Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 8 von 29 Referenz 3 4 5 6 7 8 9 Titel PostFinance w ww postfinance ch migration zv dokumente Handbuch
39. uct M Feld muss einen der Werte ESR ESR ASR ASR ES enthalten Channel M Feld muss einen der folgenden Werte enthalten e PO Einzahlung Auszahlung am Schalter e OC Operation Center ZAG DAG e PF belegloser Zahlungsverkehr ber PostFinance e OB belegloser Zahlungsverkehr ber Drittbank SIC euroSIC F r ESR und ASR sind nur die Kan le PO und OC zul ssig Account M ESR ASR Muss eine formal g ltige ESR bzw ASR Kundenummer enthalten die in den Stammdaten einem Konto zugeordnet ist ES Feld muss eine formal g ltige IBAN enthalten Leerzeichen in der IBAN und Gro Kleinschreibung sind nicht relevant Die IBAN muss den L ndercode CH oder LI haben und es muss ein Konto mit dieser IBAN angeleget sein Currency M W hrung muss CHF oder EUR sein bei ASR CHF Bei ESR muss die W hrung zur ESR Kundennummer passen 01 1 CHF 03 3 EUR Amount M Betrag darf f r ESR und ES nicht gt 999999999 99 und f r ASR nicht gt 10000 sein Reference ESR VASR ESR ASR M Referenz muss eine formal g ltige ESR bzw ASR ES K Referenznummer sein nicht leer numerisch max 27 Ziffern Leerzeichen sind nicht relevant ES Benutzerhandbuch Testplattform der PostFinance AG Seite 22 von 29 Feldname K ann Beschreibung M uss Feld darf max 140 Zeichen enthalten ansonsten schneidet die Plattform ab Name K Name darf max 70 Zeichen enthalten ansonsten schneidet die Plattform ab Hin
40. ung simulieren und die camt Nachrichten erzeugen kann m ssen Sie die ESR ASR Kundennummern aus der Zahlungsdatei anlegen Falls die ESR ASR Kundennummer zu einem Auftrag unbekannt ist lehnt die Testplattform den Auftrag komplett ab Vorbedingung Sie haben konfiguriert dass die Testplattform das Verhalten der neuen ISO 20022 Standardangebote abbilden soll Detaillierte Informationen finden Sie im Abschnitt Antwort der Testplattform konfigurieren Seite 21 Die Auftraggeberkonten sind bereits angelegt siehe Abschnitt Auftraggeberkonten anlegen Seite 19 Die ESR ASR Kundennummern in der Zahlungsdatei sind formal korrekt Es muss sich nicht um echte ESR ASR Kundennummern handeln Beispiele f r ESR ASR Kundennummern finden Sie in den Best Practice Testf llen Vorgehen 1 W hlen Sie das Men Einstellungen ESR ASR 2 Klicken Sie auf Weitere ESR ASR hinzuf gen 3 Geben Sie die ESR ASR Kundennummer an f r die Sie Auftr ge einliefern wollen Sie k nnen die ESR ASR Kundennummer exakt 9 stellig numerisch angeben oder in der Form VV XXXXXX P VV Vorziffer XXXXXX Ordnungsnummer 6 stellig mit f hrenden Nullen P Pr fziffer wobei Sie f hrende Nullen in der Vorziffer oder der Ordnungsnummer weglassen k nnen 4 W hlen Sie das Konto aus dem die ESR ASR Kundennummer zugeordnet werden soll Es k nnen nur Konten mit W hrung CHF oder EUR ausgew hlt werden deren IBAN mit CH oder LI beginnt ASR Kundennummern k
41. weis Wenn nicht bef llt setzt die Plattform den Wert Pia Rutschmann Street K Strasse darf max 35 Zeichen enthalten ansonsten schneidet die Plattform ab Hinweis Wenn nicht bef llt setzt die Plattform den Wert Marktgasse Number K Hausnummer darf max 35 Zeichen enthalten ansonsten schneidet die Plattform ab Hinweis Wenn nicht bef llt setzt die Plattform den Wert lt laufende Nummer der Zahlung gt Postcode K Postleitzahl darf max 35 Zeichen enthalten ansonsten schneidet die Plattform ab Hinweis Wenn nicht bef llt setzt die Plattform den Wert 9400 City K Stadt darf max 35 Zeichen enthalten ansonsten schneidet die Plattform ab Hinweis Wenn nicht bef llt setzt die Plattform den Wert Rohrschach Country K Feld darf nur CH oder LI enthalten Hinweis Wenn nicht bef llt setzt die Plattform den Wert CH 3 6 6 Zahlungsdatei hochladen Erl uterung Um Ihre Zahlungsdateien von der Testplattform pr fen zu lassen m ssen Sie die Dateien ber die Web Anwendung der Testplattform oder mit einem SFTP Client auf den Server der Testplattform hochladen Lastschriften und ESR ASR ES k nnen Sie nur hochladen wenn die Testplattform den Stand der neuen ISO 20022 Standardangebote abbildet siehe Abschnitt Antwort der Testplattform konfigurieren Seite 21 Vorbedingung berweisungen und Lastschriften Sie haben Ihre Zahlungsdatei mit Struktur gespeichert d h Ihre Datei enth lt Zeilenumbr che Andernfalls
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