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Orientação do Banco Central Europeu, de 15 de Setembro de 2010

1. L 261 6 PT ORIENTA ES Jornal Oficial da Uni o Europeia 5 10 2010 ORIENTA O DO BANCO CENTRAL EUROPEU de 15 de Setembro de 2010 que altera a Orienta o BCE 2007 2 relativa a um sistema de transfer ncias autom ticas transeuropeias de liquida o por bruto em tempo real TARGET BCE 2010 12 2010 593 UE O CONSELHO DO BANCO CENTRAL EUROPEU Tendo em conta o Tratado sobre o Funcionamento da Uni o Europeia nomeadamente o n 2 do seu artigo 127 Tendo em conta os Estatutos do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do Banco Central Europeu nomeadamente os seus artigos 3 1 17 18 e 22 9 Considerando o seguinte 1 O Conselho do Banco Central Europeu BCE adoptou em 26 de Abril de 2007 a Orienta o BCE 2007 2 re lativa a um sistema de transfer ncias autom ticas tran seuropeias de liquida o por bruto em tempo real TAR GET2 para reger o TARGET o qual assenta tecni camente numa Single Shared Plataform SSP plataforma nica partilhada PUP 2 Torna se agora necess rio alterar a Orienta o BCE 2007 2 a para levar em conta as actualiza es da vers o 4 0 do TARGET2 e especialmente para permitir aos participantes aceder a uma ou mais contas MP por meio da internet e ainda b para reflectir determinadas altera es t cnicas esclarecendo algumas quest es na sequ ncia da entrada em vigor do Tratado sobre o Fun cionamento a Uni o Europeia ADOPTOU A PR
2. d No caso do algoritmo 4 liquida o no sistema perif rico partial plus o inserir nome do BC adoptar o procedimento previsto para o algoritmo 2 mas sem extrair ordens de pagamento em rela o liquida o num SP liquida es simult neas numa base multilateral e No caso do algoritmo 5 liquida o no SP via subcontas o inserir nome do BC adoptar o procedimento previsto para o algoritmo 1 com a diferen a de que o inserir nome do BC dar in cio ao algoritmo 5 atrav s do Interface de sistema perif rico ASI e s verificar se existe cobertura suficiente nas subcontas dos participantes Al m disso n o ser o levados em conta quaisquer limites ou reservas O algoritmo 5 tamb m ser executado durante a liquida o nocturna 4 No entanto as ordens de pagamento introduzidas no tratamento inicial depois de iniciada a execu o de qualquer um dos algoritmos 1 a 4 podem ser liquidadas de imediato no tratamento inicial se as posi es e limites das contas MP dos participantes no TARGET2 envolvidos forem compat veis tanto com a liquida o destas ordens de pagamento como com a liquida o de ordens de pagamento no procedimento de optimiza o em curso No entanto dois algoritmos n o podem ser executados em simult neo 5 Durante o processamento diurno os algoritmos ser o executados sequencialmente Desde que n o se encontrem pendentes liquida es simult neas multilaterais num SP a ordem de execu
3. o dos algoritmos deve ser a seguinte a algoritmo 1 b se o algoritmo 1 falhar algoritmo 2 c se o algoritmo 2 falhar algoritmo 3 ou se o algoritmo 2 for executado com xito repetir algoritmo 1 Se se encontrar pendente num SP uma liquida o multilateral simult nea procedimento n 5 executar se algoritmo 4 6 Os algoritmos devem ser executados de forma flex vel devendo estabelecer se um determinado per odo de tempo entre a aplica o de algoritmos diferentes de forma a permitir um intervalo m nimo entre a execu o de dois algoritmos A sequ ncia temporal ser controlada automaticamente A interven o manual deve ser poss vel 7 As ordens de pagamento inclu das num algoritmo que esteja a ser executado n o podem ser reordenadas mudan a de posi o na fila de espera nem revogadas Os pedidos de reordenamento ou de revoga o de uma ordem de pagamento ficar o em fila de espera at ao fim da execu o do algoritmo Se a ordem de pagamento em quest o for liquidada durante a execu o do algoritmo qualquer pedido de reordena o ou de revoga o ser rejeitado Se a ordem de pagamento n o for liquidada os pedidos do participante ser o atendidos de imediato 8 Utiliza o do MIC 1 O MIC pode ser utilizado para a introdu o de ordens de pagamento 2 O MIC pode ser utilizado para a obten o de informa es e para a gest o de liquidez 3 excep o das ordens de pagamento armazenadas e
4. tais como as confirma es de d bitos ou cr ditos ou mensagens de extracto de conta trocadas entre o inserir o nome do BC e os participantes ser o disponi bilizadas do participante atrav s do MIC b O n 3 substitu do pelo seguinte 3 Se houver uma falha na liga o de um participante este utilizar o m todo alternativo de transmiss o de mensagens estabelecido no ap ndice 1 A do anexo V Neste caso a vers o da mensagem guardada em mem ria ou impressa fornecida pelo inserir o nome do BC ser aceite como meio probat rio L 261 17 L 261 18 17 18 19 20 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia A al nea c do n 4 do artigo 34 substitu da pelo seguinte c Logo que essa mensagem de difus o geral do MIC tenha sido disponibilizada aos participantes que utilizem o acesso atrav s da internet presumir se que estes foram informados da suspens o ou cancelamento da partici pa o do participante em causa no TARGET2 inserir refer ncia do BC pa s ou noutro sistema componente do TARGET2 Os participantes suportar o os preju zos resultantes da submiss o de ordens de pagamento a parti cipantes cuja participa o tenha sido suspensa ou cancelada se tais ordens forem introduzidas no TARGET2 inserir refer ncia do BC pa s ap s a mensagem de difus o geral do MIC ter sido disponibilizada O n 1 do artigo 39 substitu do pelo seguinte 1 Presume
5. no entender do inserir refer ncia do BC pa s ap s informar o BCE seja incompat vel com o bom funcionamento do TARGET 2 Na al nea e do n 2 do artigo 4 as express es Comunidade Europeia e comunit ria s o substitu das por Uni o da Uni o O n 4 do artigo 32 substitu do pelo seguinte 4 O inserir o nome do BC manter registos completos das ordens de pagamento submetidas pelos parti cipantes assim como dos pagamentos por eles recebidos durante um prazo de inserir o que for exigido pelo direito interno aplic vel a partir do momento em que as ordens de pagamento e os pagamentos hajam respectivamente sido submetidas ou recebidos ficando estabelecido que tais registos cobrir o um m nimo de 5 anos em rela o a todos os participantes no TARGET que estejam sujeitos a vigil ncia cont nua por for a de medidas restritivas adoptadas pelo Conselho da Uni o Europeia ou pelos Estados Membros ou mais anos se regulamentos espec ficos assim o exigirem O n 2 do artigo 34 alterado do seguinte modo a Na al nea d as palavras e ou s o omitidas e aditadas al nea e b aditada a subal nea f como segue f Se um NCB suspender ou cancelar o acesso do participante ao cr dito intradi rio nos termos do n 12 do Anexo II No n 2 do artigo 38 o termo Comunidade substitu do por Uni o O n 1 do artigo 39 substitu do pel
6. ou da n o execu o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet ser o informados por mensagem no MIC O ponto 3 do n 13 substitu do pelo seguinte 3 Os bancos de liquida o e os SP ter o acesso informa o via MIC Os SP ser o notificados da boa execu o ou da n o execu o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet ser o informados por mensagem no MIC O ponto 2 do n 14 substitu do pelo seguinte 2 Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados dos lan amentos a cr dito e a d bito efectuados nas respectivas contas e se for o caso nas subcontas MP por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 A al nea c do ponto 7 do n 14 substitu da pelo seguinte c Ordens SWIFT enviadas atrav s de uma mensagem MT 202 ou mediante o mapeamento mapping autom tico para um MT202 a partir dos seus crans no que toca aos participantes que utilizem o acesso atrav s da internet as quais s podem ser submetidas no decurso do procedimento de liquida o n 6 e apenas durante o processamento diurno Estas ordens s o liquidadas de im
7. No caso do algoritmo 3 multiple m ltiplo o inserir nome do BC deve i comparar pares de contas MP de participantes no TARGET a fim de determinar se as ordens de pagamento em fila de espera podem ser liquidadas com a liquidez dispon vel nas duas contas MP dos participantes envolvidos dentro dos limites por eles estabelecidos come ando com o par de contas MP com a menor diferen a entre as ordens de pagamento mutuamente endere adas devendo o s BC envolvido s lan ar simultaneamente esses pagamentos nas contas MP desses dois participantes no TARGET 2 L 261 21 L 261 22 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia ii Se em rela o ao par de contas MP descrito no ponto i a liquidez for insuficiente para financiar a posi o bilateral extrair ordens de pagamento individuais at haver liquidez suficiente Neste caso o s BC envol vido s no processo deve m liquidar simultaneamente os restantes pagamentos com excep o dos que tiverem sido extra dos nas contas MP desses dois participantes no TARGET2 Ap s realizar as verifica es especificadas nas al neas i a ii o inserir nome do BC verificar as posi es de liquida o multilaterais entre a conta MP de um participante e as contas MP de outros participantes no TARGET 2 em rela o aos quais hajam sido estabelecidos limites multilaterais Para estes efeitos aplicar se com as necess rias adapta es o procedimento descrito nas al neas i a ii
8. SP receber o notifica o da conclus o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet ser o informados por mensagem no MIC L 261 13 L 261 14 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia ANEXO II aditado o Anexo V seguinte ANEXO V CONDI ES HARMONIZADAS SUPLEMENTARES E MODIFICADAS DE PARTICIPA O NO TARGET2 UTILIZANDO O ACESSO ATRAVES DA INTERNET Artigo 1 mbito de aplica o As Condi es constantes do anexo II aplicam se subordinadas s disposi es deste anexo aos participantes que acedam a uma ou mais contas MP atrav s da internet Artigo 2 Defini es Para al m das defini es constantes do anexo II para os efeitos do presente anexo aplicam se ainda as seguintes defini es Autoridades certificadoras certification authorities o s BCN designado s como tal pelo Conselho do BCE para actuar em representa o do Eurosistema no tocante emiss o gest o revoga o e renova o de certificados electr nicos Certificados electr nicos ou certificados electronic certificates or certificates o ficheiro electr nico emitido pelas autoridades certificadoras que associa uma chave p blica a uma determinada identifica o e que utilizado para o seguinte verificar que a chave p blica
9. e ii verificar se foram respeitados os limites e reservas estabelecidos por cada participante no TARGET2 em rela o a cada conta MP em causa Se o resultado destes c lculos e verifica es em rela o a cada conta MP em causa for positivo o inserir nome do BC e os restantes BC envolvidos no processo liquidar o simultaneamente todos os pagamentos nas contas no MP dos participantes no TARGET2 envolvidos b No caso do algoritmo 2 partial parcial o inserir nome do BC deve i calcular e verificar as posi es de liquidez limites e reservas de cada conta MP em causa do mesmo modo que no algoritmo 1 e ii se a posi o de liquidez total de uma ou mais contas MP em causa for negativa extrair ordens de pagamento individuais at a posi o de liquidez total de cada conta MP em causa ser positiva Depois disso o inserir nome do BC e os outros BC envolvidos devem desde que haja fundos suficientes liquidar simultaneamente nas contas no MP dos participantes no TARGET2 em causa todos os pagamentos restantes com excep o das ordens de pagamento extra das Ao extrair as ordens de pagamento o inserir o nome do BC come ar pela conta MP do participante que tiver a posi o de liquidez total negativa maior e pela a ordem de pagamento no fim da fila que tiver a prioridade mais baixa O processo de selec o deve ser executado apenas por um curto per odo de tempo a determinar pelo inserir nome do BC como entender c
10. em pr tica medidas de seguran a apropriadas para proteger os respectivos sistemas contra o acesso e a utiliza o n o autorizados especialmente as especificadas no anexo I A do anexo V Os participantes s o os nicos respons veis pela devida protec o da confidencialidade integridade e disponibilidade dos respectivos sistemas b aditado o n 4 seguinte 4 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet devem comunicar imediatamente ao inserir nome do BC qualquer ocorr ncia suscept vel de afectar a validade dos certificados em especial os enumerados no anexo IA do anexo V incluindo sem limita es a sua perda ou utiliza o impr pria O artigo 29 substitu do pelo seguinte Artigo 2 Utiliza o do MIC 1 O MIC a permite aos participantes introduzirem pagamentos b permite aos participantes acederem informa o relativa s suas contas e gerirem a sua liquidez c pode ser utilizado para dar ordens de transfer ncia de liquidez e d permite aos participantes acederem a mensagens enviadas pelo sistema 2 O ap ndice 1 A do anexo V cont m detalhes t cnicos adicionais referentes ao MIC em caso de acesso atrav s da internet O artigo 32 modificado como segue a O n 1 substitu do pelo seguinte 1 Salvo disposi o em contr rio das presentes Condi es todos os pagamentos e todas as mensagens de processamento de pagamentos relacionadas com o TARGET
11. gest o de patches remendos Todas as medidas e procedimentos acima referidos devem ser actualizados regularmente pelos participantes O participante deve estabelecer uma liga o de comunica o encriptada com o TARGET inserir refer ncia do BC pa s para acesso internet As contas de utilizador inform tico nos computadores pessoais do participante n o podem ter privil gios de administrador A atribui o de privil gios deve ser efectuada segundo o princ pio dos privil gios m nimos O participante deve assegurar a protec o permanente dos sistemas inform ticos utilizados para o acesso ao TARGET 2 inserir refer ncia do BC pa s atrav s da internet como segue a Devem proteger os seus sistemas inform ticos e computadores pessoais do acesso f sico e rede n o auto rizados utilizando sempre uma firewall para proteger os sistemas inform ticos e os computadores de ataques externos vindos da internet e tamb m em rela o aos computadores do acesso por meio da intranet n o autorizado Devem utilizar um firewall que proteja contra ataques externos vindos da internet mas tamb m uma firewall nos computadores pessoais que garanta que a comunica o com o exterior apenas de efectua mediante programas autorizados b Os participantes s podem instalar nos computadores pessoais as aplica es inform ticas software estritamente necess rias para o acesso ao TARGET e que forem permitidas pela sua pol tica in
12. nenhuma pessoa n o autorizada toma conhecimento das mesmas 2 O participante deve colocar em pr tica um processo de administra o de utilizadores que no caso de um funcion rio ou outro utilizador de um sistema situado nas instala es de um participante deixar a organiza o desse participante garanta a elimina o imediata e permanente do respectivo ID de utilizador 3 O participante deve colocar em pr tica um processo de administra o de utilizadores e bloquear de imediato e de forma permanente os ID de utilizador que de qualquer modo estejam comprometidos incluindo nos casos em que os certificados electr nicos se tenham extraviado ou sido furtados ou quando a password tenha sido obtida abusivamente por meio de phishing 4 Se um participante for incapaz de eliminar falhas de seguran a ou erros de configura o resultantes por exemplo da infec o de sistemas por malware depois de tr s ocorr ncias os BC fornecedores da PUP poder o bloquear permanentemente os ID de utilizador do participante L 261 25 L 261 26 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia Anexo I A PRE RIO E FACTURA O PARA O ACESSO ATRAV S DA INTERNET Taxas a pagar pelos participantes directos A taxa mensal para o processamento de ordens de pagamento no TARGET inserir refer ncia do BC pa s a pagar pelos participantes directos ser de EUR 70 pelo acesso atrav s da internet por cada conta MP mais EUR 100 por cada con
13. o ou seja o portal utilizado pelo participante do TARGET2 com a finalidade de aceder sua conta no TARGET2 utilizando o acesso atrav s da internet Artigo 3 Disposi es inaplic veis N o s o aplic veis ao acesso atrav s da internet as seguintes disposi es do anexo II Al nea c do n 1 e al nea d do n 2 do Artigo 4 n 2 3 e 4 do Artigo 5 Artigos 6 e 7 n 8 do Artigo 11 al nea a do n 1 do Artigo 14 n 2 do Artigo 17 Artigos 23 a 26 Artigo 41 e ainda os ap ndices I VI e VII Artigo 4 Disposi es suplementares e modificadas S o aplic veis ao acesso atrav s da internet as disposi es do anexo II que se seguem com as altera es abaixo cons tantes 1 O n 1 do artigo 2 substitu do pelo seguinte 1 Os ap ndices seguintes constituem parte integrante das presentes Condi es e s o aplic veis aos participantes que acedam a uma conta PM utilizando o acesso atrav s da internet Ap ndice I A do anexo V Especifica es t cnicas para o processamento das ordens de pagamento para o acesso atrav s da internet Ap ndice II A do anexo V Pre rio e factura o para o acesso atrav s da internet 5 10 2010 5 10 2010 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia Ap ndice II Esquema de compensa o do TARGET Ap ndice III Termos de refer ncia para pareceres jur dicos nacionais e pareceres referentes capacidade jur dica A
14. o realizar com xito uma s rie de testes destinados a comprovar a sua aptid o operacional e t cnica Para a submiss o de ordens de pagamento e troca de mensagens de pagamento no MP utilizar se como remetente destinat rio de mensagens o BIC validado com a rea t cnica da plataforma do TARGET2 TRGTXEPMLVP As ordens de pagamento enviadas a um participante que utilize o acesso atrav s da internet devem identificar o destinat rio no campo institui o benefici ria As ordens de pagamento dadas por um participante que utilize o acesso atrav s da internet devem identificar o destinat rio no campo institui o ordenante Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet devem utilizar os servi os de infra estrutura de chave p blica PKI de acordo com o estipulado no User Manual internet Access for the public key certification service 2 Tipos de mensagem de pagamento 1 Os participantes com acesso atrav s da internet podem efectuar os seguintes tipos de pagamentos a pagamentos de clientes ou seja transfer ncias a cr dito em que o ordenante e ou o cliente destinat rio n o s o institui es financeiras b pagamentos de clientes STP ou seja transfer ncias a cr dito em que o ordenante e ou o cliente destinat rio n o s o institui es financeiras efectuadas mediante processamento directo automatizado c transfer ncias interbanc rias para solicitar a movimenta o de fundos entre
15. p 1 Situa o de incumprimento qualquer situa o actual ou iminente cuja ocorr ncia possa colocar em risco o cumprimento por uma entidade das respectivas obriga es decorrentes das disposi es nacionais de aplica o da presente orienta o ou de quaisquer outras regras incluindo as que o Conselho do BCE especifique em rela o s opera es de pol tica monet ria do Eurosistema aplic veis ao relacionamento entre essa entidade e qualquer um dos BCN do Eurosistema incluindo os casos em que a a entidade deixe de preencher os crit rios de acesso e ou os requisitos t cnicos estabelecidos no anexo II e se aplic veis no anexo V b seja aberto contra a entidade um processo de insolv ncia c seja apresentado um pedido relativamente ao processo referido na al nea b d a entidade declare por escrito a sua incapacidade para pagar a totalidade ou parte das suas d vidas ou para cumprir as suas obriga es relacionadas com o cr dito intradi rio e seja celebrado acordo geral volunt rio ou concordata entre a entidade e os seus credores f a entidade seja insolvente ou incapaz de liquidar as suas d vidas ou como tal a considere o BCN partici pante relevante g o saldo credor da conta MP ou a totalidade ou uma parte substancial dos bens da entidade for sujeita a uma ordem de congelamento apreens o penhora ou qualquer outro procedimento de direito p blico ou privado destinado a proteger o interesse p
16. pertence a um determinado indiv duo certificar a identidade do titular do certificado verificar a assinatura deste ou encriptar uma mensagem que lhe seja endere ada Os certificados s o guardados num suporte f sico do tipo smart card cart o inteligente ou mem ria USB abrangendo as refer ncias aos certificados os citados dispositivos Os certificados s o essenciais para o processo de reconhecimento dos participantes que acedam ao TARGET atrav s da internet e que por via dele enviem mensagens de pagamento ou de controlo Titular do certificado certificate holder uma pessoa singular cuja identidade conhecida identificada e designada por um participante no TARGET2 como estando autorizada a aceder conta do participante no TARGET 2 atrav s da internet Os pedidos de emiss o de certificado apresentados pelos participantes devem ter sido verificados pelo BCN do pa s do participante e transmitidos s autoridades certificadoras as quais por seu turno emitem os certificados electr nicos que associam a chave p blica com as credenciais que identificam o participante Acesso atrav s da internet internet based access significa que o participante optou por uma conta PM que s pode ser acedida por via da internet a qual tamb m utilizada pelo participante para submeter ao TARGET2 mensagens de pagamento ou de controlo Fornecedor de acesso internet internet service provider a empresa ou organiza
17. s atrav s da internet d suspeitar de e mails mensagens de correio electr nico que aparentem ser provenientes do TARGET2 inserir refer ncia do BC pa s e nunca fornecer a password senha do certificado se tal lhe for solicitado uma vez que o TARGET 2 inserir refer ncia do BC pa s jamais a pedir quer por email quer por outra via Para atenuar os riscos para o seu sistema o participante deve obedecer sempre aos princ pios seguintes a estabelecer pr ticas de gest o de utilizadores que garantam que apenas utilizadores devidamente autorizados sejam criados e continuem no sistema e manter uma lista completa e actualizada de todos os utilizadores autorizados 5 10 2010 5 10 2010 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia b efectuar a reconcilia o di ria dos movimentos de pagamentos a fim de detectar discrep ncias entre os volumes de tr fego autorizado e de tr fego de pagamentos tanto recebidos como efectuados c garantir que o titular de um certificado n o visita qualquer outro s tio da internet ao mesmo tempo que acede ao TARGET inserir refer ncia do BC pa s 13 Requisitos de seguran a adicionais 1 O participante deve assegurar a todo o tempo por meio de medidas organizativas e ou t cnicas apropriadas que as ID identifica es de utilizador divulgadas para efeitos do controlo dos direitos de acesso Access Right Review n o ser o objecto de utiliza o abusiva e em especial que
18. se podem impor limites em rela o s a uma s conta MP titulada por um membro de um grupo AL 5 10 2010 5 10 2010 12 13 14 15 16 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia O n 3 do artigo 18 substitu do pelo seguinte 3 Quando se utilizar o Indicador de Termo final de d bito se n o puder ser liquidada at hora indicada para o efeito a ordem de pagamento aceite ser devolvida com a indica o de n o liquidada Quinze minutos antes do momento indicado para o d bito o participante emissor deve ser informado via MIC em vez de lhe ser enviada uma notifica o automaticamente gerada pelo MIC O participante emissor poder tamb m utilizar o Indicador de Termo final de d bito somente como um sinal de aviso Nesse caso a ordem de pagamento em quest o n o ser devolvida O n 4 do artigo 21 substitu do pelo seguinte 4 O inserir nome do BC poder a pedido de um pagador alterar a ordem das ordens de pagamento muito urgentes na fila de espera excepto no que se refere s ordens de pagamento muito urgentes no quadro de um procedimento de liquida o n 5 ou 6 desde que essa altera o n o afecte a devida liquida o pelo SP no TARGET 2 nem por qualquer forma origine risco sist mico O artigo 28 modificado como segue a O n 1 substitu do pelo seguinte 1 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet devem colocar
19. se que os participantes t m conhecimento de e que cumprir o todas as obriga es que lhes forem impostas pela legisla o sobre a protec o de dados e a preven o do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo e ainda sobre actividades relacionadas com a prolifera o de actividades nucleares e com o desenvol vimento de armamento nuclear especialmente no que se refere adop o das medidas adequadas relativamente aos pagamentos debitados ou creditados nas suas contas MP Os participantes que desejem utilizar o acesso atrav s da internet devem antes de assumirem qualquer rela o contratual com um fornecedor de acesso internet familiarizar se com a sua pol tica de recupera o e utiliza o de dados O n 1 do artigo 40 substitu do pelo seguinte 1 Salvo disposi o em contr rio constante das presentes Condi es todos os avisos ou notifica es requeridos ou permitidos por for a das mesmas ser o enviados por correio registado mensagem de fax ou em qualquer outro meio por escrito As notifica es ao inserir nome do banco central ser o enviadas ao chefe do inserir men o do departamento de sistemas de pagamento ou outra unidade pertinente do banco central do inserir nome do banco central incluir o endere o respectivo ou endere adas ao incluir o endere o BIC do BC Os avisos e notifica es destinados ao participante ser o enviados para a direc o n de fax ou endere
20. seguinte C digo de Identifica o de Empresa BIC Business Identifier Code BIC um c digo na acep o da Norma ISO n 9362 c S o aditadas as defini es seguintes Acesso atrav s da internet internet based access sig nifica que o participante optou por uma conta MP que s pode ser acedida por via da internet a qual tamb m utilizada pelo participante para submeter ao TARGET2 mensagens de pagamento ou de con trolo 5 10 2010 PT Autoridades certificadoras certification authorities o s BCN designado s como tal pelo Conselho do BCE para actuar em representa o do Eurosistema no tocante emiss o gest o revoga o e renova o de certificados electr nicos Certificados electr nicos ou certificados electronic certificates or certificates o ficheiro electr nico emi tido pelas autoridades certificadoras que associa uma chave p blica a uma determinada identifica o e que utilizado para o seguinte verificar que a chave p blica pertence a um determinado indiv duo certificar a identidade do titular do certificado veri ficar a assinatura deste ou encriptar uma mensagem que lhe seja endere ada Os certificados s o guarda dos num suporte f sico do tipo smart card cart o inteligente ou mem ria USB abrangendo as refer n cias aos certificados os citados dispositivos Os cer tificados s o essenciais para o processo de reco
21. ESENTE ORIENTA O Artigo 1 A Orienta o BCE 2007 2 alterada do seguinte modo 1 O n 1 do artigo 1 substitu do pelo seguinte l O TARGET 2 possibilita a liquida o por bruto em tempo real de pagamentos em euros sendo a liquida o efectuada em moeda do banco central O mesmo foi criado 1 JO L 237 de 8 9 2007 p 1 e funciona com base na PUP por via da qual todas as ordens de pagamento s o transmitidas e processadas e os pagamen tos s o recebidos em ltima an lise de forma tecnicamente id ntica O artigo 2 alterado do seguinte modo a S o substitu das as defini es seguintes b BCN participante o banco central nacional BCN de um Estado Membro cuja moeda seja o euro Titular de BIC endere vel addressable BIC holder uma entidade a qual tenha sido atribu do um Business Identifier Code C digo de Identifica o de Empresa BIC b que n o tenha sido reconhecida como participante indirecto e que c seja correspon dente ou cliente de um participante directo ou de uma sucursal de um participante directo ou indi recto e esteja em condi es de submeter ordens de pagamento a um sistema componente do TARGET2 e de receber pagamentos atrav s do mesmo por in term dio do participante directo C digo de Identifica o Banc ria BIC Bank Iden tifier Code BIC um c digo na acep o da Norma ISO n 9362 substitu do pelo
22. Facultativa 5 10 2010 5 10 2010 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia 10 No ap ndice V a ltima fila do quadro que figura no ponto 3 substitu da pela seguinte dl 00 7 00 Procedimento de liquida o do neg cio overnight do SP s para o procedimento de liquida o n 6 no SP 3 O anexo III da Orienta o BCE 2007 2 alterado da seguinte forma 1 S o substitu das as defini es seguintes Institui o de cr dito refere se quer a a uma institui o de cr dito na acep o da inserir refer ncia s disposi es legais nacionais de aplica o da al nea a do n 1 do artigo 4 e se aplic vel tamb m do artigo 2 da Directiva Banc ria que esteja sujeita a supervis o por uma autoridade competente quer b outra institui o de cr dito na acep o do n 2 do artigo 123 do Tratado sobre o Funcionamento da Uni o Europeia que esteja sujeita a um controlo de padr o compar vel ao da supervis o exercida por uma autoridade competente Entidade do sector p blico a entidade pertencente ao sector p blico tal como definido no artigo 3 do Regulamento CE n 3603 93 do Conselho de 13 de Dezembro de 1993 que especifica as defini es necess rias aplica o das proibi es enunciadas no artigo 104 e no n 1 do artigo 104 B do Tratado actuais artigos 104 e n 1 do artigo 104 B do Tratado JO L 332 de 31 12 1993
23. Identifier Code BIC um c digo na acep o da Norma ISO n 9362 substitu do pelo seguinte C digo de Identifica o de Empresa BIC Business Identifier Code BIC um c digo na acep o da Norma ISO n 9362 c aditada a seguinte defini o Especifica es Funcionais Detalhadas para os Utilizadores User Detailed Functional Specifications UDFS refere se vers o mais actualizada das UDFS que a documenta o t cnica que explica em detalhe a interac o dos participantes com o TARGET2 2 O artigo 4 alterado do seguinte modo a O n 1 substitu do pelo seguinte L 261 10 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia l Os seguintes tipos de entidades s o eleg veis para participa o directa no TARGET2 inserir refer ncia do BC pa s a institui es de cr dito estabelecidas no EEE mesmo quando operem por interm dio de uma sucursal constitu da no EEE b institui es de cr dito estabelecidas fora do EEE desde que operem por interm dio de uma sucursal cons titu da no EEE e c BCN de Estados Membros da UE e o BCE desde que as entidades a que as al neas a e b se referem n o se encontrem sujeitas a medidas restritivas adoptadas pelo Conselho da Uni o Europeia ou pelos Estados Membros nos termos da al nea b do n 1 do artigo 65 do artigo 75 ou do artigo 215 do Tratado sobre o Funcionamento da Uni o Europeia cuja aplica o
24. TAR GET2 e aplicam se com subordina o ao disposto no anexo V 3 A al nea e do n 2 do artigo 4 substitu da pelo seguinte a b e institui es de cr dito ou quaisquer entidades de um dos tipos enumerados nas subal neas a a c em ambos os casos se estiverem estabelecidas num pa s com o qual a Uni o haja celebrado um acordo monet rio que permita o acesso de qualquer uma dessas entidades a sistemas de pagamento da Uni o com subordina o s condi es estabelecidas no acordo monet rio e desde que o regime jur dico desse pa s e a legisla o da Uni o aplic vel sejam equivalentes 4 O artigo 8 modificado como segue A subal nea i da al nea a do n 1 substitu da pela seguinte 1 Para abrir uma conta no TARGET2 inserir refer ncia do BC pa s acess vel atrav s da internet os candi datos a participante devem a preencher os seguintes requisitos t cnicos i instalar gerir operar controlar e garantir a seguran a da infra estrutura inform tica necess ria para se ligar ao TARGET2 inserir refer ncia do BC pa s e submeter ordens de pagamento atrav s dele com observ ncia das especifica es t cnicas constantes do ap ndice 1 A do anexo V Os candidatos a participante poder o envolver terceiros neste processo mas a responsabilidade ser nica e exclusivamente dos primeiros Ao n 1 aditada a al nea c como segue c indicar que desejam ace
25. blico ou os direitos dos credores da entidade h a participa o do participante noutro sistema componente do TARGET 2 e ou num SP tenha sido suspensa ou cancelada i qualquer afirma o ou outra declara o pr contratual importante expressa ou implicitamente efectuada pela entidade ao abrigo da legisla o aplic vel se revele falsa ou incorrecta ou j a totalidade ou de uma parte substancial dos bens da entidade seja objecto de cess o 2 O n 1 substitu do pelo seguinte l Os BCN participantes conceder o cr dito intradi rio s entidades a que o n 2 se refere e que sejam titulares de um conta aberta no BCN participante correspondente desde que as mesmas n o se encontrem sujeitas a medidas restritivas adoptadas pelo Conselho da Uni o Europeia ou pelos Estados Membros nos termos da al nea b do n 1 do artigo 65 do artigo 75 ou do artigo 215 do Tratado sobre o Funcionamento da Uni o Europeia cuja aplica o no entender do inserir refer ncia do BC pa s ap s informar o BCE seja incompat vel com o bom funcionamento do TARGET 2 Todavia o cr dito intradi rio n o pode ser concedido a nenhuma entidade estabelecida num pa s que n o seja o Estado Membro no qual se situe a sede do BCN participante no qual essa entidade tenha conta aberta L 261 11 L 261 12 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia 3 O n 4 substitu do pelo seguinte 4 O cr dito intradi rio te
26. da informa o referente aos dados est ticos apenas os dados referentes ao dia til em curso estar o dispon veis via MIC O conte do dos crans ser oferecido apenas em ingl s 4 A informa o ser fornecida no modo pull o que significa que cada participante tem de pedir que a mesma lhe seja fornecida Os participantes devem consultar o MIC regularmente durante o dia para ver se h mensagens importantes 5 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet apenas ter o ao dispor o modo utilizador a aplica o U2A O modo U2A permite a comunica o directa entre um participante e o MIC A informa o exibida num programa de navega o browser instalado num computador pessoal O Manual de Utente do MIC cont m mais detalhes 5 10 2010 5 10 2010 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia 6 Cada participante deve possuir pelo menos um computador pessoal para poder ter acesso ao MIC via UZA 7 A concess o de direitos de acesso ao MIC feita mediante a emiss o de certificados cuja utiliza o descrita em mais pormenor nos n 10 a 13 Os participantes podem igualmente utilizar o MIC para transferir liquidez a a inserir se aplic vel da conta MP para a sua conta fora do MP b entre a conta MP e as subcontas do participante e c da conta MP para a conta espelho gerida pelo SP 9 As UDFS o ICM User Handbook Manual do Utilizador do MIC e o User Manual Internet Acce
27. der sua conta MP atrav s da internet e solicitar uma conta MP separada no TARGET 2 se desejarem ter tamb m acesso ao TARGET 2 atrav s do fornecedor do servi o de rede Os candidatos devem apresentar um formul rio devidamente preenchido solicitando a emiss o dos certificados electr nicos necess rios para aceder ao TARGET atrav s da internet 5 O artigo 9 modificado como segue a O n 3 substitu do pelo seguinte 3 Aos participantes que utilizem o acesso atrav s da internet s permitido visualizar online o direct rio do TARGET 2 n o podendo distribui lo quer interna quer externamente L 261 15 L 261 16 6 7 10 11 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia b O n 5 substitu do pelo seguinte 5 Os participantes aceitam que o inserir o nome do BC e outros BC podem publicar o nome e o BIC dos participantes O artigo 10 modificado como segue a Os n 1 e 2 s o substitu dos pelos seguintes 1 O inserir nome do BC disponibiliza o acesso atrav s da internet descrito no anexo V Salvo disposi o em contr rio nestas Condi es ou imperativo legal o inserir nome do BC empregar todos os meios razo veis ao seu alcance para cumprir as obriga es para si decorrentes destas Condi es mas sem garantia de resultado 2 Os participantes que utilizem o acesso ao TARGETZ atrav s da internet pagar o as taxas estabelecidas no ap ndice II A d
28. do BC de qualquer pedido ou justifica o de suspens o reactiva o revoga o ou renova o de certificados electr nicos O participante deve solicitar de imediato ao inserir nome do BC que suspenda quaisquer certificados electr nicos ou chaves neles contidas que apresentem defeito ou que j n o se encontrem na posse dos seus titulares de certificados O participante deve notificar de imediato o inserir nome do BC se um certificado digital se extraviar ou for objecto de furto L 261 23 L 261 24 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia 12 Requisitos de seguran a 1 O sistema inform tico que o participante utilize para aceder ao TARGETZ2 atrav s da internet deve estar situado em instala es propriedade do participante ou por ele alugadas O acesso ao TARGET inserir refer ncia do BC pa s s ser permitido a partir dessas instala es esclarecendo se desde j que o acesso remoto fica vedado O participante executar todo o software aplica es inform ticas em sistemas inform ticos instalados e adaptados de acordo com as normas internacionais de seguran a inform tica actuais as quais devem incluir no m nimo os requisitos enunciados nos n 12 3 e 13 4 O participante deve instalar e activar medidas apropriadas em especial de protec o antiv rus e contra malware c digos mal intencionados e phishing tentativa de fraude para al m do hardening blindagem do sistema e da
29. e crises graves Autoriza o da cria o e funciona mento do Simulador do TARGET2 Designa o das autoridades certifi cadoras para efeitos do acesso atra v s da internet Especifica o das pol ticas condi es e controlos de seguran a da PUP Especifica o dos princ pios de se guran a aplicar aos certificados uti lizados para o acesso atrav s da in 7 Opera o Gest o relacionada com as res ponsabilidades do propriet rio do sistema Manuten o de contacto com os utilizadores a n vel europeu sem preju zo da responsabilidade ex clusiva dos BC do Eurosistema pela rela o negocial com os res pectivos clientes e acompanha mento da actividade di ria dos utilizadores numa ptica comer cial atribui o que compete aos BC do Eurosistema Administra o do sistema com base no acordo a que se refere o n 6 do artigo 5 da presente orienta o ternet 2 O anexo II Acompanhamento da evolu o do neg cio Or amenta o financiamento factura o atribui o que com pete aos BC do Eurosistema e outras tarefas administrativas da Orienta o BCE 2007 2 alterado do seguinte modo 1 O artigo 1 alterado do seguinte modo a S o substitu das as defini es seguintes Titular de BIC endere vel addressable BIC holder uma entidade a qual tenha sido atribu do um Business Identifier Code C digo de Iden
30. ediato O segundo par grafo do ponto 12 do n 14 substitu do pelo seguinte Tanto o SP que iniciar a instru o de pagamento como o outro SP receber o notifica o da conclus o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet ser o informados por mensagem no MIC O segundo par grafo do ponto 13 do n 14 substitu do pelo seguinte Tanto o SP que iniciar a instru o de pagamento como o outro SP receber o notifica o da conclus o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet ser o informados por mensagem no MIC O segundo par grafo do ponto 17 do n 14 substitu do pelo seguinte Tanto o SP que iniciar a instru o de pagamento como o outro SP receber o notifica o da conclus o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet ser o informados por mensagem no MIC O segundo par grafo do ponto 18 do n 14 substitu do pelo seguinte Tanto o SP que iniciar a instru o de pagamento como o outro
31. ela Uni o que restrinjam a capacidade da mesma para utilizar os seus fundos b Os BCN participantes poder o suspender ou cancelar o acesso ao cr dito intradi rio se um BCN suspender ou cancelar a participa o no TARGET2 do participante nos termos das al neas b a e do n 2 do artigo 34 do anexo II se se verificarem uma ou mais situa es de incumprimento para al m das referidas na al nea a do n 2 do artigo 34 ou c Se o Eurosistema suspender condicionar ou excluir o acesso das contrapartes aos instrumentos de pol tica monet ria com base em fundamentos de natureza prudencial conforme previsto na sec o 2 4 da Orienta o BCE 2000 7 os BCN participantes dever o em conformidade dar efeito referida suspens o condicionamento ou exclus o relativamente ao acesso ao cr dito intradi rio nos termos das disposi es contratuais ou regulamentares aplicadas pelo respectivo BCN 4 O anexo IV da Orienta o BCE 2007 2 alterado da seguinte forma 1 O ponto 4 do n 9 substitu do pelo seguinte 4 Os bancos de liquida o e os SP ter o acesso informa o via MIC Os SP ser o notificados da boa execu o ou da n o execu o da liquida o Se o SP iniciar a transfer ncia de liquidez da conta espelho para a conta MP de banco de liquida o o banco de liquida o que aceda ao TARGET2 por via do fornecedor do servi o de rede ser informado do cr dito mediante uma mensagem SWIFT MT 202 Os
32. erir refer ncia do BC pa s pelo inserir nome do BC b O n 6 substitu do pelo seguinte 6 Presumir se que o inserir nome do BC est autorizado a comunicar s autoridades certificadoras qualquer informa o relativa aos participantes de que aquelas possam necessitar O n 7 do artigo 12 substitu do pelo seguinte 7 O inserir nome do BC disponibilizar um extracto de conta di rio a qualquer participante que tenha optado por esse servi o A al nea b do artigo 13 substitu da pelo seguinte b as instru es de d bito directo recebidas ao abrigo de uma autoriza o de d bito directo Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet n o poder o enviar instru es de d bito directas a partir da sua conta MP e A al nea b do n 1 do artigo 14 substitu da pelo seguinte b a mensagem de pagamento estiver de acordo com as condi es e regras de formata o do TARGET inserir refer ncia do BC pa s e passar o controle de duplica es descrito no ap ndice 1 A do anexo V e O n 2 do artigo 16 substitu do pelo seguinte 2 Aos participantes que utilizem o acesso atrav s da internet fica vedada a utiliza o da funcionalidade de grupo LA relativamente sua conta MP acess vel pela internet ou combinar essa conta com qualquer outra conta de que sejam titulares no TARGETZ2 S se podem impor limites a um grupo LA inteiro N o
33. go TILTIME se a ordem de pagamento n o puder ser liquidada at hora indicada para o d bito a ordem de pagamento n o ser devolvida e ser mantida na fila que lhe corresponda Em ambos os casos se uma ordem de pagamento com um Indicador de Termo final de d bito n o for executada at 15 minutos antes da hora nela indicada ser automaticamente enviada uma notifica o via MIC 3 Se se utilizar a palavra de c digo CLSTIME o pagamento ser tratado da mesma forma que as ordens de pagamento a que a al nea b do n 2 se refere 6 Liquida o de ordens de pagamento no tratamento inicial 1 As ordens de pagamento submetidas no tratamento inicial ser o sujeitas a verifica es compensat rias e se necess rio a verifica es compensat rias alargadas ambas as express es s o definidas nos n 2 e 3 para possibilitar a liquida o por bruto das ordens de pagamento o que acelera o processo e resulta em poupan as de liquidez 2 A verifica o compensat ria determinar se as ordens de pagamento do benefici rio na frente da fila das ordens de pagamento muito urgentes ou se inaplic vel das urgentes est o dispon veis para compensa o com a ordem de pagamento do pagador a seguir ordens de pagamento compensat rias Se uma ordem de pagamento compensat ria n o disponibilizar fundos suficientes para compensar a ordem de pagamento do respectivo pagador na fase do tratamento inicial determina
34. institui es financeiras d pagamentos de cobertura para solicitar a movimenta o de fundos entre institui es financeiras relativamente a uma transfer ncia de cr dito a favor de um cliente Al m disso os participantes que utilizem o acesso a uma conta MP atrav s da internet podem receber ordens de d bito directas Os participantes devem obedecer s especifica es estabelecidas para cada campo descritas no cap tulo 9 1 2 2 das UDES Livro 1 O conte do dos campos ser validado no TARGET2 inserir refer ncia do pa s BC em conformidade com os requisitos das UDFS Os participantes podem acordar entre si regras espec ficas relativamente ao conte do dos campos Contudo o cumprimento de tais regras pelos participantes n o ser objecto de verifica o espec fica no TARGET inserir refer ncia do pa s BC Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet podem efectuar pagamentos de cobertura via TARGET isto os pagamentos efectuados por bancos correspondentes para liquidar cobrir mensagens de transfer ncia de cr dito que s o submetidas ao banco de um cliente por outros meios mais directos Os detalhes referentes ao cliente constantes das mensagens relativas a pagamentos de cobertura n o ser o vis veis no MIC 3 Controlo de duplica es 1 Todas as ordens de pagamento ser o sujeitas a um controlo de duplica es cujo objectivo rejeitar ordens de pagamento que por engano hajam
35. is m todos de acesso s contas MP excluem se mutuamente embora os participantes possam optar por ter uma ou mais contas MP individualmente acess veis quer atrav s da internet quer atrav s do fornecedor do servi o de rede Jornal Oficial da Uni o Europeia L 261 7 2 Os termos e condi es aplic veis ao TARGET2 ECB ser o adoptados pelo BCE mediante a implementa o do anexo II com a ressalva de que o TARGET2 ECB apenas prestar servi os a organiza es de compensa o e liquida o incluindo entidades estabelecidas fora do EEE desde que as mesmas estejam sujeitas superintend ncia de uma enti dade competente e que o respectivo acesso ao TARGET2 ECB tenha sido aprovado pelo Conselho do BCE O n 1 do artigo 8 substitu do pelo seguinte qd Os BC do Eurosistema prestar o servi os de trans fer ncia de fundos em moeda do banco central a SP no MP acedido atrav s do fornecedor do servi o de rede ou durante o per odo de transi o e se aplic vel em contas dom sticas Tais servi os reger se o por acordos bilaterais entre os BC do Eurosistema e os respectivos SP O n 1 do artigo 10 substitu do pelo seguinte qd O Conselho do BCE especificar a pol tica as condi es e os controlos de seguran a a aplicar PUP e durante o per odo de transi o infra estrutura t cnica das contas dom sticas O Conselho do BCE especificar igualmente quais os princ pios de seg
36. m por base activos de garantia eleg veis e concedido mediante levantamentos intra di rios a descoberto com garantia e ou acordos de reporte intradi rios conformes com as caracter sticas m nimas comuns adicionais incluindo as situa es de incumprimento nelas previstas e respectivas consequ n cias que o Conselho do BCE determine em rela o s opera es de pol tica monet ria do Eurosistema Os activos e instrumentos que comp em os activos de garantia eleg veis s o os mesmos que os activos eleg veis para a realiza o de opera es de pol tica monet ria do Eurosistema ficando sujeitos s mesmas regras de valoriza o e controlo que as estabelecidas no anexo I da Orienta o BCE 2000 7 4 O n 12 substitu do pelo seguinte 12 a Os BCN participantes suspender o ou revogar o o acesso ao cr dito intradi rio se se verificar uma das seguintes situa es de incumprimento i a conta da entidade junto do BCN participante for suspensa ou encerrada ii a entidade em causa deixar de preencher alguma das condi es para a concess o de cr dito intradi rio constantes deste anexo iii for tomada contra a entidade por uma autoridade judicial competente ou por outra autoridade uma decis o de instaura o de procedimento de liquida o ou procedimento similar ou de nomea o de liquidat rio ou entidade oficial an loga iv a entidade ficar sujeita ao congelamento de fundos e ou a outras medidas impostas p
37. nhe cimento dos participantes que acedam ao TARGET atrav s da internet e que por via dele enviem men sagens de pagamento ou de controlo Titular do certificado certificate holder uma pessoa singular cuja identidade conhecida identificada e designada por um participante no TARGET2 como estando autorizada a aceder conta do participante no TARGET 2 atrav s da internet Os pedidos de emiss o de certificado apresentados pelos participan tes devem ter sido verificados pelo BCN do pa s do participante e transmitidos s autoridades certificado ras as quais por seu turno emitem os certificados electr nicos que associam a chave p blica com as credenciais que identificam o participante Condi es Harmonizadas Harmonised Conditions as condi es estabelecidas nos anexos II e V 3 Os n 1 e 2 do artigo 6 s o substitu dos pelo seguinte l Os BCN participantes devem adoptar as medidas de aplica o das Condi es Harmonizadas de participa o no TARGET previstas no anexo II bem como as das Condi es Harmonizadas Suplementares e Modificadas de participa o no TARGET atrav s da internet previstas no anexo V Estas medidas reger o exclusivamente o relacionamento entre o BCN participante em causa e os respectivos participantes no que toca ao processamento de pagamentos no MP As contas MP podem ser acedidas quer atrav s da internet quer do fornecedor do servi o de rede Estes do
38. o BIC que o participante tenha comunicado ao inserir nome do BC O artigo 45 substitu do pelo seguinte Artigo 45 Redu o do neg cio jur dico A nulidade ou anulabilidade de qualquer uma das disposi es constantes das presentes Condi es ou do anexo V n o afecta a validade das restantes disposi es de ambos os documentos 5 10 2010 5 10 2010 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia Anexo I A ESPECIFICA ES T CNICAS PARA O PROCESSAMENTO DAS ORDENS DE PAGAMENTO PARA O ACESSO ATRAV S DA INTERNET S o aplic veis ao processamento de ordens de pagamento enviadas atrav s da internet para al m das condi es as seguintes regras suplementares 1 Requisitos t cnicos para a participa o no TARGET2 inserir refer ncia do BC pa s relativos infra estru tura rede e formatos de mensagem 1 Todos os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet se devem ligar ao MIC do TARGET2 mediante a utiliza o do cliente local sistema operativo e browser navegador da internet especificados no anexo do docu mento User Detailed Functional Specifications JUDFS intitulado internet based participation System requirements for internet Access com a configura o settings nele indicada A conta MP de cada participante ser identificada por um BIC de 8 ou 11 d gitos Al m disso antes de poder participar no TARGET inserir refer ncia do BC pa s todos os participantes dever
39. o anexo V b aditado o n 5 seguinte 5 Os participantes devem obrigatoriamente a verificar regularmente ao longo de cada dia til toda a informa o que lhes seja disponibilizada atrav s do MIC em especial a informa o referente a ocorr ncias importantes no sistema tais como as mensagens relativas liquida o nos sistemas perif ricos e exclus o ou suspens o de um participante O inserir nome do BC n o assume qualquer responsabilidade por eventuais danos directos ou indirectos decorrentes da omiss o do participante em efectuar essas verifica es e b zelar a todo o momento pela observ ncia dos requisitos de seguran a especificados no ap ndice I_A do anexo V em especial no que se refere cust dia dos certificados e manter em vigor normas e procedimentos destinados a garantir que os titulares dos certificados est o cientes das suas responsabilidades no tocante boa cust dia destes O artigo 11 modificado como segue a aditado o seguinte n 5 A 5 A Os participantes s o respons veis pela actualiza o oportuna dos formul rios de pedido de emiss o de certificados electr nicos necess rios para o acesso ao TARGET atrav s da internet assim como pela entrega dos novos formul rios para a emiss o de certificados electr nicos ao inserir nome do BC Compete a cada parti cipante verificar a exactid o das informa es a si respeitantes que forem introduzidas no TARGET2 ins
40. o seguinte l Presume se que os participantes t m conhecimento de e que cumprir o todas as obriga es que lhes forem impostas pela legisla o sobre a protec o de dados sobre a preven o do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo e ainda sobre actividades relacionadas com a prolifera o de actividades nucleares e com o desenvolvimento de armamento nuclear especialmente no que se refere adop o das medidas adequadas relativamente a quaisquer pagamentos debitados ou creditados nas suas contas MP Os participantes devem igualmente familiarizar se com a pol tica de recupera o e utiliza o de dados do fornecedor do servi o de rede antes de com ele assumirem a rela o contratual No n 1 do artigo 40 o termo SWIFT substitu do por BIC O n 2 do artigo 44 substitu do pelo seguinte 2 Sem preju zo da compet ncia do Tribunal de Justi a da Uni o Europeia qualquer lit gio emergente da rela o bilateral a que o n 1 se refere ser da exclusiva compet ncia dos tribunais competentes de inserir indica o do local da sede do BC No ap ndice I as ltimas tr s filas do quadro que figura no ponto 2 1 s o substitu das pelas seguintes MT 900 Facultativa Confirma o do d bito altera o da linha de cr dito MT 910 Facultativa Confirma o do cr dito altera o da linha de cr dito Mensagem de extracto de conta cliente MT 940 950
41. p ndice IV com excep o da al nea b do seu n 7 Procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio Ap ndice V Hor rio de funcionamento 2 O artigo 3 modificado como segue a O n 4 substitu do pelo seguinte 4 O inserir o nome do BC o fornecedor de servi os nos termos destas Condi es Os actos e omiss es dos BC fornecedores da PUP e ou das autoridades certificadoras ser o considerados actos e omiss es do inserir o nome do BC o qual assumir a responsabilidade pelos mesmos nos termos do artigo 31 A participa o ao abrigo das presentes Condi es n o gera nenhuma rela o contratual entre os participantes e os BC fornecedores da PUP quando estes actuarem nesta qualidade As instru es mensagens ou informa es que um participante receba de ou envie para a PUP relacionadas com os servi os prestados ao abrigo destas Condi es presumir se o recebidas de ou enviadas para o inserir o nome do BC O n 6 substitu do pelo seguinte 6 A participa o no TARGET efectua se mediante a participa o num sistema componente do TARGETZ2 As presentes condi es descrevem os direitos e obriga es m tuos dos participantes no TARGET inserir refer ncia do BC pa s e o inserir nome do BC As regras de processamento das ordens de pagamento T tulo IV respeitam a todas as ordens de pagamento submetidas ou aos pagamentos recebidos por qualquer participante no
42. participantes que utilizem o acesso atrav s da internet ser o informados por mensagem no MIC 2 O ponto 4 do n 10 substitu do pelo seguinte 4 Os bancos de liquida o e os SP ter o acesso informa o via MIC Os SP ser o notificados da boa execu o ou da n o execu o da liquida o mediante uma mensagem no MIC Se assim o solicitarem os bancos de liquida o que acedam ao TARGET2 por via do fornecedor do servi o de rede ser o notificados da boa execu o da liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet ser o informados por mensagem no MIC 3 O ponto 5 do n 11 substitu do pelo seguinte D Os bancos de liquida o e os SP ter o acesso informa o via MIC Os SP ser o notificados da boa execu o ou da falha de execu o da liquida o efectuada com base na op o seleccionada notifica o individual ou global Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da internet ser o informados por mensagem no MIC 5 10 2010 5 10 2010 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia 4 10 11 O ponto 9 do n 12 substitu do pelo seguinte 9 Os bancos de liquida o e os SP ter o acesso informa o via MIC Os SP ser o notificados da boa execu o
43. r se se existe liquidez suficiente na conta MP do pagador 5 10 2010 5 10 2010 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia 3 Se a verifica o compensat ria n o der resultado o inserir nome do BC poder efectuar uma verifica o compensat ria alargada A verifica o compensat ria alargada determinar se h ordens de pagamento compen sat rias dispon veis em qualquer uma das filas do benefici rio independentemente do momento em que as mesmas foram adicionadas fila No entanto se na fila de pagamentos do benefici rio existirem ordens de pagamento de prioridade mais elevada destinadas a outros participantes no TARGET o princ pio FIFO s poder ser desrespeitado se a liquida o de uma ordem de pagamento compensat ria resultar num aumento de liquidez para o benefici rio 7 Liquida o de ordens de pagamento em fila de espera 1 O tratamento das ordens de pagamento que se encontram em filas de espera depende da ordem de prioridade que lhes tenha sido atribu da pelo participante emissor As ordens de pagamento nas filas de espera muito urgentes e urgentes ser o liquidadas mediante as verifica es compensat rias descritas no n 6 a come ar pela ordem de pagamento que se encontrar cabe a da fila quando ocorrer um aumento de liquidez ou uma interven o ao n vel da fila mudan a de ordem na fila de hora ou de prioridade de liquida o ou revoga o da ordem de pagamento As orden
44. s de pagamento na fila normal ser o liquidadas em cont nuo incluindo todos os pagamentos muito urgentes e urgentes que ainda n o hajam sido liquidados Utilizam se diferentes mecanismos de optimiza o algoritmos Se a execu o de um algoritmo for bem sucedida as ordens de pagamento nele inclu das ser o liquidadas se falhar as ordens de pagamento permanecer o em fila de espera Aos fluxos de pagamentos s o aplic veis tr s algoritmos 1 a 3 O algoritmo 4 far com que o procedimento de liquida o 5 conforme definido no cap tulo 2 8 1 das UDFS fique dispon vel para a liquida o de instru es de pagamento de SP Para optimizar a liquida o de transac es muito urgentes de SP nas subcontas dos participantes utilizar se um algoritmo especial algoritmo 5 a No caso do algoritmo 1 all or nothing tudo ou nada o inserir nome do BC deve tanto para cada rela o a respeito da qual tenha sido estabelecido um limite bilateral como para o total das rela es a respeito das quais tenha sido estabelecido um limite multilateral i calcular a posi o global de liquidez da conta MP de cada participante no TARGET 2 verificando se valor agregado de todas as ordens de pagamento a efectuar e a receber que se encontrem pendentes de execu o na fila positivo ou negativo e sendo negativo se excede a liquidez dispon vel do participante a posi o global de liquidez constituir a posi o de liquidez total
45. s nos formul rios entregues ao inserir nome do BC para efeitos da emiss o de certificados electr nicos O participante pode ter um m ximo de cinco certificados electr nicos activos por cada conta MP Fica ao crit rio do inserir nome do BC requerer s autoridades certificadoras a emiss o de mais certificados 11 Tratamento dos certificados electr nicos pelo participante 1 O participante deve garantir a boa cust dia de todos os certificados electr nicos e adoptar medidas organizativas e t cnicas suficientemente robustas para prevenir danos a terceiros e assegurar que cada certificado apenas utilizado pelo titular espec fico em cujo nome foi emitido O participante deve fornecer prontamente todas as informa es solicitadas pelo inserir nome do BC e garantir a fiabilidade dessa informa o Os participantes t m uma responsabilidade constante pela correc o cont nua de toda a informa o relacionada com a emiss o de certificados electr nicos fornecida ao inserir nome do BC O participante assume plena responsabilidade pela garantia de que todos os titulares de certificados os mant m separados dos c digos secretos PIN e PUK O participante assume plena responsabilidade pela garantia de que nenhum dos seus titulares de certificados electr nicos os utiliza com outras fun es ou para finalidades diferentes daquelas para que foram emitidos O participante deve informar de imediato o inserir nome
46. sido submetidas mais do que uma vez L 261 19 L 261 20 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia 2 Devem verificar se os seguintes campos dos tipos de mensagem Detalhes Sec o da mensagem Campo Sender Basic Header BIC Address Message Type Application Header Message Type Receiver Application Header Destination Address Transaction Reference Number TRN Text Block 20 Related Reference Text Block 21 Value Date Text Block 32 Amount Text Block 32 3 Se todos os campos referentes a uma ordem de pagamento nova descritos no n 2 forem id nticos aos de uma ordem de pagamento que j tenha sido aceite a ordem de pagamento nova ser devolvida 4 C digos de erro Se uma ordem de pagamento for rejeitada ser enviada via MIC uma notifica o de transac o abortada com indica o do motivo da rejei o com recurso a c digos de erro O significado dos c digos de erro consta do cap tulo 9 4 2 das UDFS 5 Momento de liquida o predeterminado 1 Em rela o s ordens de pagamento que utilizem o Indicador de Termo inicial de d bito utilizar se a palavra de c digo FROTIMEY 2 Em rela o s ordens de pagamento que utilizem o Indicador de Termo final de d bito estar o dispon veis duas op es a Palavra de c digo REJTIME se a ordem de pagamento n o puder ser executada at hora indicada para o d bito a ordem de pagamento ser devolvida b Palavra de c di
47. ss for the 10 Public Key Certification Service Os pormenores adicionais e exemplos explicativos da regras acima constam das UDFS e do Manual do Utente do MIC com as altera es que lhes forem introduzidas publicadas em l ngua inglesa nos s tios da web do inserir nome do BC e nas p ginas sobre o TARGET na web bem como no documento intitulado User Manual Internet Access for the Public Key Certification Service Emiss o suspens o reactiva o revoga o e renova o dos certificados electr nicos 1 O participante deve solicitar ao inserir nome do BC a emiss o de certificados electr nicos que lhes possibilitem o acesso atrav s da internet ao TARGET inserir refer ncia do BC pa s O participante deve solicitar ao inserir nome do BC a suspens o e reactiva o de certificados electr nicos assim como a sua revoga o e renova o sempre que um titular de um dos referidos certificados deixe de querer ter acesso ao TARGFt2 ou se o participante cessar as suas actividades no TARGET inserir refer ncia do BC pa s por exemplo em caso de fus o ou aquisi o O participante adoptar todas as precau es e medidas organizativas para garantir a exclusiva utiliza o dos certificados electr nicos em conformidade com as Condi es Harmonizadas O participante deve notificar de imediato o inserir nome do BC de qualquer altera o importante respeitante a alguma das informa es contida
48. ta MP mais uma taxa fixa por cada opera o inscri o a d bito de EUR 0 80 Aos participantes directos que n o desejarem que o BIC da sua conta seja publicado no direct rio do TARGET ser cobrada uma taxa mensal adicional de EUR 0 30 Factura o As seguintes regras de factura o aplicar se o aos participantes directos o participante directo receber a factura referente ao m s anterior especificando as taxas a pagar o mais tardar at ao quinto dia til do m s seguinte O pagamento deve ser efectuado o mais tardar no d cimo dia til desse m s a cr dito da conta indicada para o efeito pelo inserir nome do BC debitando se a conta MP desse participante 5 10 2010
49. terna de seguran a infor m tica c Os participantes devem zelar a todo o momento para que as aplica es inform ticas executadas nos compu tadores pessoais est o actualizadas e com as ltimas vers es de patches instaladas Isto aplica se particularmente ao sistema operativo ao browser da internet e aos plug ins d Os participantes devem a todo o tempo restringir o tr fego dos computadores pessoais ao acesso aos s tios da web essenciais para as suas opera es assim como para actualiza es de software l citas e justificadas e Os participantes devem garantir que todos os fluxos internos de ou para os computadores pessoais est o protegidos contra a sua divulga o e altera o maliciosa em especial se os ficheiros forem transmitidos atrav s de uma rede O participante deve assegurar que os titulares de certificados adoptam pr ticas seguras de navega o na internet browsing incluindo a reservar determinados computadores pessoais para aceder a s tios da web com o mesmo n vel de import ncia cr tica e s aceder a esses s tios a partir dos referidos computadores b reiniciar sempre a sess o do browser antes e depois de aceder ao TARGET2 inserir refer ncia do BC pa s atrav s da internet c verificar a autenticidade de todos os certificados SSL protocolo de encripta o Secure Socket Layer dos servidores de cada vez que efectuarem o log on liga o de acesso ao TARGET2 inserir refer ncia do BC pa
50. tifica o de Empresa BIC b que n o tenha sido reconhecida como participante indirecto e que c seja correspondente ou cliente de um participante directo ou de uma sucursal de um participante directo ou indirecto e esteja em condi es de submeter ordens de pagamento a um sistema componente do TARGET e de receber pagamentos atrav s do mesmo por interm dio do participante directo Institui o de cr dito credit institution refere se quer a a uma institui o de cr dito na acep o da inserir refer ncia s disposi es legais nacionais de aplica o da al nea a do n 1 do artigo 4 e se aplic vel tamb m do artigo 2 da Directiva Banc ria que esteja sujeita a supervis o por uma autoridade competente quer a b outra institui o de cr dito na acep o do n 2 do artigo 123 do Tratado sobre o Funcionamento da Uni o Europeia que esteja sujeita a um controlo de padr o compar vel ao da super vis o exercida por uma autoridade competente Entidade do sector p blico public sector body a entidade pertencente ao sector p blico tal como definido no artigo 3 do Regulamento CE n 3603 93 do Conselho de 13 de Dezembro de 1993 que especifica as defini es necess rias aplica o das proibi es enunciadas no artigo 104 e no n 1 do artigo 104 B do Tratado JO L 332 de 31 12 de 1993 p 1 b C digo de Identifica o Banc ria BIC Bank
51. uran a a aplicar aos certificados utilizados no acesso atrav s da internet O n 2 do artigo 16 substitu do pelo seguinte 2 Os BCN participantes devem comunicar ao BCE as medidas mediante as quais tencionam dar cumprimento ao disposto nesta orienta o at 31 de Julho de 2007 ou at outra data a especificar pelo Conselho do BCE Os anexos da Orienta o BCE 2007 2 s o alterados de acordo com o anexo I da presente orienta o O anexo V da Orienta o BCE 2007 7 alterado de acordo com o anexo II da presente orienta o Artigo 2 Entrada em vigor A presente orienta o entra em vigor dois dias ap s a sua adop o sendo aplic vel a partir de 22 de Novembro de 2010 L 261 8 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia 5 10 2010 Artigo 3 Destinat rios e medidas de aplica o 1 Os destinat rios da presente orienta o s o todos os bancos centrais do Eurosistema 2 Os BCN participantes devem comunicar ao BCE at 7 de Outubro de 2010 as medidas mediante as quais tencionam dar cumprimento ao disposto nesta orienta o Feito em Frankfurt am Main em 15 de Setembro de 2010 Pelo Conselho do BCE O Presidente do BCE Jean Claude TRICHET 5 10 2010 PT Jornal Oficial da Uni o Europeia ANEXO I 1 O anexo I da Orienta o BCE 2007 2 alterado da seguinte forma O ponto 7 do anexo I substitu do pelo seguinte L 261 9 Gest o d

Orientação do Banco Central Europeu, de 15 de Setembro de 2010

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