Manual de Notificaciones UAF - Superintendencia de Bancos y
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1. Superintendencia de Bancos y Seguros del Ecuador SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS DEL ECUADOR DIRECCI N NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACI N SUBDIRECCION DE ESTADISTICAS MANUAL NOTIFICACION DE TRANSACCIONES REMITIDAS A LA UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO UAF VERSION 1 2 ACTUALIZADO AL 27 01 2014 MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF Superintendencia de SBS Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION gt CONTENIDO T INTRODUCCION cas 3 2 ESQUEMA GR FlCO ccncionoinninnnicnnncnnrornnsrnnrcorcarnnrrnnrr cnn car rnnnrnnornnrr narrar narrar raros 4 3 DEFINICI N DE ESTRUCTURAS eccocncoconiconicinnnnnninonocnonconncann can cnoncnro neon cnn rar rnarrnaarnarnos 5 3 1 Transacciones reportadas UAF E04 cccnnoccnccncocccconocnncnnoocnnnononcnonononannnconanononos 5 4 CONTROLES DE VALIDACION coocnccconnconccnnonnnannnocononnnanconnnncnnncnconnnonnnn nono nancnrnnonnmaninnos 9 4 1 Certificados Transacciones reportadas UAF E04 oo conoccconocccccoccncooonnconnnnnnnns 9 5 ORDEN DE ENVIO DE LAS ESTRUCTURAS oooonccccconococconcnonnonnonnononoononnnoonoononononnnons 11 6 PERIODICIDAD Y PLAZOS DE ENV O ccoococcnninccnconinnnnncnnnnnnninonancnncnnnncnncnonocancancnocnnns 12 7 RESPONSABLES DE gt O PORTE nadie aio SKE EESE INE SiE 13 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIO2. dato corresponde al campo c digo de cada una de las agencias sucursales o matriz de la instituci n financiera de acuerdo a la codificaci n de la tabla 3 de la Superintendencia de Bancos y Seguros 5 N mero de transacciones en efectivo Representa el n mero de transacciones en efectivo que recibiera la entidad agrupadas por tipo de notificaci n tipo de identificaci n y por tipo de transacci n de cada oficina que han sido reportadas a la Unidad de An lisis Financiero en el mes correspondiente a la fecha de corte Adem s en este campo deben reportarse todas las transacciones que con el c digo 05 Transferencia recibida se hayan efectuado en el per odo de reporte Para el caso de los registros por notificaciones tanto de TRANSACCIONES INUSUALES NO JUSTIFICADAS INTENTADAS como TRANSACCIONES INUSUALES NO JUSTIFICADAS EJECUTADAS si el ROI no determina si fueron en efectivo este campo registrar cero 0 6 Valor d lares de las transacciones en efectivo Corresponde al valor acumulado de todas las transacciones que agrupadas por tipo de notificaci n por tipo de identificaci n y por tipo de transacci n se realizaron en cada oficina y han sido reportadas a la Unidad de An lisis Financiero en el mes correspondiente a la fecha de corte Debe reportarse tambi n consider ndose el valor consolidado de las transacciones que con el c digo 05 Transferencia recibida se hayan efectuado en el per odo de
3. reporte Cuando el registro refiera a notificaciones por TRANSACCIONES INUSUALES NO JUSTIFICADAS INTENTADAS como TRANSACCIONES INUSUALES NO JUSTIFICADAS EJECUTADAS se registrar el valor de la inusualidad reportada como efectivo en el ROI a la UAF si dicho formulario no considera transacci n en efectivo deber reportar en este campo cero 0 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF Superintendencia de S A S Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION a 27 01 2014 di aia 7 N mero total de transacciones Representa el n mero total de transacciones que fueron reportadas a la UAF agrupadas por tipo de notificaci n por tipo de identificaci n y por tipo de transacci n de cada oficina que han sido reportadas a la Unidad de An lisis Financiero en el mes correspondiente a la fecha de corte en las que se deber incluir los movimientos en efectivo ya considerados en el campo anterior Este campo cuando corresponda a registros por TRANSACCIONES INUSUALES NO JUSTIFICADAS INTENTADAS o TRANSACCIONES INUSUALES NO JUSTIFICADAS EJECUTADAS registrar el n mero total de RO l s reportados a la UAF en el mes para cada caso independiente del instrumento monetario usado Por lo tanto siempre ser superior a cero 8 Valor total d lares de las transacciones Corresponde al valor acumulado de todas las transacciones que a
4. tipo de identificaci n C R P tipo de transacci n y c digo de agencia en la que se realiz la transacci n y se la efectuar en una sola estructura Registro de Cabecera No CAMPO TIPODEDATO OBLIGATORIEDAD TABLA C digo de la estructura Caracter 3 Tabla 1 Tabla 2 C 1 C digo de la estructura Codificaci n asignada a la estructura Transacciones reportadas UAF E04 1 _ 2 C digo de entidad Num rico 4 ___ __X_____ 3 Fechade corte Fecha dd mm aaaa X 4 N mero total de registros Num rico 8 2 C digo de entidad Codificaci n asignada por la Superintendencia de Bancos y Seguros a cada entidad controlada 3 Fecha de corte Fecha de corte de la informaci n enviada en el formato dd mm aaaa y que corresponde al ltimo d a del mes 4 N mero total de registros N mero de l neas que contiene el archivo incluido el registro de cabecera DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF Superintendencia de S B S Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION a 27 01 2014 di ad Registro de Detalle O CAMPO TIPO a Ti OBLIGATORIEDAD TABLA EE Tipo de notificaci n Caracter 2 X Tabla150 Tipo de identificaci n Caracter 1 Tabla 4 Te C digo de oficina Tabla 3 N mer ran ion n mero de transacciones e Num rico 6 efectivo Valor lar alor d l
5. L SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF Superintendencia de S B S Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION p 27 01 2014 iiaa 3 DEFINICI N DE ESTRUCTURAS 3 1 Transacciones reportadas UAF E04 La instituci n controlada remitir de manera consolidada el n mero de transacciones y el monto que ellas representan con base al reporte que haya enviado a la Unidad de An lisis Financiero UAF en base a las siguientes consideraciones e N mero de transacciones realizadas por cantidades superiores a los umbrales Esta estructura tiene relaci n a los reportes mediante los cuales las instituciones del sistema financiero nacional y las compa as de seguro privado y reaseguros env an la informaci n de las operaciones y o transacciones econ micas a la Unidad de An lisis Financiero cuya cuant a sea igual o superior a diez mil d lares de los Estados Unidos de Am rica o su equivalente en otras monedas as como las operaciones y transacciones m ltiples que en conjunto sean iguales o superiores a dicho valor cuando sean realizadas en beneficio de una misma persona y dentro de un per odo de un mismo mes calendario e N mero de transacciones inusuales no justificadas Adem s en este mismo archivo reportar de haber existido las notificaciones sobre transacciones inusuales no justificadas La remisi n de esta informaci n al organismo de control deber ser entregada consolidando los datos a nivel de
6. NES A LA UAF Superintendencia de S A S Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION a 27 01 2014 de ica 1 INTRODUCCI N El art culo 38 de la secci n VII cap tulo IV t tulo XIII libro I y art culo 37 de la secci n VI cap tulo l t tulo X libro ll de la Codificaci n de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y Junta Bancaria define que las entidades del sistema financiero y compa as de seguros y reaseguros deben enviar a este organismo de control en forma mensual y para fines estad sticos informaci n sobre los reportes remitidos a la Unidad de An lisis Financiero UAF A fin de dar cumplimiento a esta disposici n la Superintendencia de Bancos y Seguros ha definido la estructura de datos Notificaci n de Transacciones UAF E4 que deber ser remitida por las entidades financieras y compa as de seguro privado y reaseguros a este organismo de control con periodicidad mensual con plazo m ximo de 22 d as calendario a partir de la fecha de corte El presente manual t cnico permite a las entidades controladas conocer las especificaciones b sicas sobre la elaboraci n de estructuras de datos Las estructuras deber n ser remitidas por las entidades controladas a trav s del Sistema de Recepci n Validaci n y Carga RVC cuyo acceso est disponible en la p gina web de la Superintendencia de Bancos y Seguros www sbs gob ec Una vez recibida la informaci n por el Sistema RVC se
7. ares de las Num rico 15 2 transacciones en efectivo MA N mero total de transacciones Num rico 6 EN Valor total d lares de las Num rico 15 2 A transacciones 1 Tipo de Notificaci n C digo que corresponde al tipo de notificaci n que la entidad hubiera efectuado a la Unidad de An lisis Financiero durante el mes de reporte informaci n que se sujetar a lo dispuesto en el art culo 38 secci n VII cap tulo IV t tulo XIII libro l para las instituciones financieras y el art culo 37 secci n VI cap tulo l t tulo X libro Il de la Codificaci n de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y Junta Bancaria N mero de transacciones realizadas por cantidades iguales o superiores a los umbrales c digo SU N mero de transacciones inusuales no justificadas intentadas c digo IN N mero de transacciones inusuales no justificadas ejecutadas c digo JE 2 Tipo de identificaci n Corresponde al c digo que agrupa las transacciones por tipo de identificaci n de las personas que realizaron las operaciones en la entidad Se consideran como tales los siguientes C para transacciones realizadas a t tulo personal R para transacciones efectuadas a nombre de una persona jur dica P para los extranjeros que operaron en la entidad 3 Tipo de transacci n C digo que representa al tipo de transacci n ejecutada en la entidad sobre la cual se reporta
8. ctura del mes anterior se encuentre validada DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF S S EIA Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACI N VERSI N e 27101 2014 P gina 12 de 13 6 PERIODICIDAD Y PLAZOS DE ENV O z PLAZO DE ENTIDADES QUE e 0 c 0 ESTRUCTURA 3 10 D e 19719 ENTREGA DEBEN REPORTAN Bancos Privados Soc Financieras Mutualistas Entidades Notificaciones a la Mensual M 22 d as calendario P blicas Seguros UAF y Reaseguros Tarjetas de Cr dito BIESS Titularizaci n Hipotecaria DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF Superintendencia de SBS Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION n 7 RESPONSABLES DE SOPORTE REGIONAL RESPONSABLE iS A EMAIL TELEFONOS a 02 2997 600 QUITO Luis Padila Padilla Estructuras IpadillaWsbs gob ec 02 2996 100 1933 pgamboa Osbs gob 02 2997 600 QUITO Patricio Gamboa Estructuras e 02 2996 100 1921 DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION
9. datos tipo de notificaci n tipo de identificaci n tipo de transacci n o producto c digo de oficina e Tipo de identificaci n Solo puede tener los valores C R o P e Tipo de transacci n Cuando el campo tipo de notificaci n tenga el c digo SU el valor del campo tipo de transacci n deber tener un c digo de la tabla 151 excepto el c digo 99 Si el valor del campo tipo de notificaci n tiene un c digo diferente de SU el valor del campo tipo de transacci n deber tener el c digo 99 El c digo 109 de la tabla tipo de transacci n s lo ser de uso exclusivo de la Corporaci n Financiera Nacional c digo 1054 e N mero de transacciones en efectivo Si el campo tipo de notificaci n es SU entonces Debe ser mayor o igual a cero Debe ser menor o igual al n mero total de transacciones Si el campo tipo de notificaci n es IN entonces Debe ser mayor o igual a cero Debe ser menor o igual al n mero total de transacciones Si el campo tipo de notificaci n es IE entonces Debe ser mayor o igual a cero Debe ser menor o igual al n mero total de transacciones DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF Superintendencia de S B S Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION n 27 01 2014 decidi e Valor d lares de las transacciones en efecti
10. grupadas por tipo de notificaci n por tipo de identificaci n y por tipo de transacci n de cada oficina en donde fueron realizadas y han sido reportadas con valor en el d cimo campo Valor Total del reporte Detalle de Transacciones a la Unidad de An lisis Financiero en el mes correspondiente a la fecha de corte Si el reporte de los ROI s mantiene valores este campo registrar el valor total de los ROI s independiente del instrumento monetario usado en las transacciones podr registrar cero 0 solamente en los casos que el reporte refiera a TRANSACCIONES INUSUALES NO JUSTIFICADAS INTENTADAS y que no se conozca el valor y en consecuencia no se haya incluido en el ROI valor alguno DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF Superintendencia de S B S Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION p 27 01 2014 dida 4 CONTROLES DE VALIDACION 4 1 Certificados Transacciones reportadas UAF E04 e Se verificar que la informaci n de esta estructura del reporte inmediato anterior haya sido enviada y validada satisfactoriamente e Sila entidad no ha reportado a la UAF ninguna transacci n en la fecha de corte deber remitir la estructura nicamente con el registro de cabecera e Registros duplicados El archivo no debe contener registros duplicados Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes
11. n el n mero y el monto en valor que representan Este c digo agrupar en forma consolidada todas las transacciones de cada tipo tanto en efectivo como totales consolidadas a nivel de tipo de notificaci n tipo de identificaci n y c digo de oficina que han sido reportadas a la Unidad de An lisis Financiero en el mes correspondiente a la fecha de corte DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF Superintendencia de S A S Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION mor 27 01 2014 ds lila Cuando el registro refiera la transacci n con c digo 04 TRANSFERENCIA ENVIADA DENTRO O FUERA DEL PA S 05 TRANSFERENCIA RECIBIDA DENTRO O FUERA DEL PA S se considerar como transacci n en efectivo sin importar cu l fue la forma de pago de dicha transferencia Solo deben reportarse los tipos de transacciones que fueron remitidas a la Unidad de An lisis Financiero 4 C digo de oficina Codificaci n asignada por la Superintendencia de Bancos y Seguros a la matriz sucursales y agencias de la entidad controlada en las cual se efectuaron las transacciones que se reportan Cuando las transacciones han sido realizadas en ventanillas de empresas auxiliares del sistema financiero ser n reportadas como parte de los datos de la oficina de la entidad reportante en donde se realice la contabilizaci n de las mismas Este
12. validar n autom ticamente las estructuras remitidas luego de lo cual se enviar el diagn stico de la validaci n acuso a trav s de correo electr nico a las direcciones registradas en la base de contactos de la SBS de las personas responsables en las entidades controladas sin perjuicio de que este informe de validaci n se lo puede descargar del mismo sistema RVC en la secci n reportes En caso de que el diagn stico de la validaci n registre errores es obligaci n de las entidades efectuar la correcci n inmediata de los mismos y retransmitir las estructuras para que stas sean nuevamente validadas Las estructuras que mantengan errores en la validaci n ser n consideradas como informaci n no recibida En el evento de que esta Superintendencia compruebe la falta de env o de la informaci n en los tiempos y formatos establecidos o si est incompleta o adolece de errores de forma que impidan su aceptaci n o validaci n se aplicar n las sanciones previstas en las normas correspondientes DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF Superintendencia de SBS Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION a 2 ESQUEMA GR FICO Entidad Financiera Superiores al umbral e Transacciones realizadas inusuales DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DE
13. vo Si el campo tipo de notificaci n es SU entonces Debe ser mayor o igual a cero Debe ser menor o igual al valor total d lares de las transacciones Si el campo tipo de notificaci n es IN entonces Debe ser mayor o igual a cero Debe ser menor o igual al valor total d lares de las transacciones Si el campo tipo de notificaci n es IE entonces Debe ser mayor o igual a cero Debe ser menor o igual al valor total d lares de las transacciones e N mero total de transacciones Si el campo tipo de notificaci n es SU entonces Debe ser mayor a cero Si el campo tipo de notificaci n es IN entonces Debe ser mayor a cero Si el campo tipo de notificaci n es IE entonces Debe ser mayor a cero e Valor total d lares de las transacciones Si el campo tipo de notificaci n es SU entonces Debe ser mayor a cero Si el campo tipo de notificaci n es IN entonces Debe ser mayor o igual a cero Si el campo tipo de notificaci n es IE entonces Debe ser mayor a cero DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS E INFORMACION MANUAL T CNICO DE ESTRUCTURAS DE DATOS DEL SISTEMA DE NOTIFICACIONES A LA UAF Superintendencia de SBS Bancos y Seguros del Ecuador FECHA ACTUALIZACION VERSION e 5 ORDEN DE ENVIO DE LAS ESTRUCTURAS En raz n de que la estructura E04 Notificaciones a la UAF tiene periodicidad mensual se considera que la estru
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