Plaquette pacte adjoint mode d`emploi
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1. GROUPE GENERAL RS Rte Pacte adjoint Mode d emploi Mode d emploi du don manuel Ce mode d emploi a t con u pour vous accompagner dans la mise en place du don manuel via une assurance vie Vous y d couvrirez toutes les regles sp cifiques l aide d exemples concrets Comment bien remplir le pacte adjoint Le pacte adjoint d finit les conditions d utilisation du contrat d assurance vie sur lequel ont t plac s les fonds provenant du don manuel Encadr donateur Le donateur est la personne qui r alise la donation Ex p re grand p re oncle Encadr donataire repr sentants l gaux Le donataire est la personne qui re oit le don Les repr sentants l gaux sont les personnes qui ont le pouvoir d agir au nom et pour le compte d une autre personne en vertu de la loi Ex les parents sont les repr sentants l gaux de leur enfant Encadr objet du don manuel Il permet de d terminer le montant du don et sa date d effet D claration de don manuel imprim cerfa N 2735 Ne pas oublier de remplir le document cerfa n 2735 disponible sur le site www impots gouv fr afin d enregistrer le don aupres des imp ts Vous pouvez le saisir en ligne ou alors l imprimer et envoyer au centre des finances publiques d ment compl t Le donataire remplit le formulaire cerfa N 2735 qu il d pose en double exemplaire au centre des finances publiques de son domicile P le e2. RE DE L CONOMIE ET DES FINANCES G N RATION RESPONSABLE tre un assureur responsable c est donner chacun les moyens de faire les bons choix pour prot ger ce qui lui est cher et pr parer au mieux son avenir Generali propose ainsi a chaque client les solutions d assurance les plus adapt es par une approche p dagogique et personnalis e qui s inscrit dans la dur e o RE 9 qu E prar O O 0 2 S e Q SS 0 e c e 09 e E des kE 09 e E a y E jo SO 65 m a N qna v 5 an Lu o O lt A u SO o El lt gt GENERALI GROUPE GENERAL TT METI Generali Vie Soci t Anonyme au capital de 299 197 104 euros Entreprise r gie par le Code des assurances 602 062 481 RCS Paris Siege social 7 bd Haussmann 75009 Paris Soci t appartenant au Groupe Generali immatricul sur le registre italien des groupes d assurances sous le num ro 026
3. assur l enfant mineur Dur e e Enfant de moins de 12 ans dur e Repr sentant l gal co souscripteur d termin e uniquement Indiquer le nom de la personne d sign e comme administrateur des fonds par e Enfant de 12 ans et plus dur e viag re ou le pacte adjoint d termin e Pi ces justificatives Garantie d c s e Pi ce d identit en cours de validit de e Enfant de moins de 12 ans impossible de l administrateur souscrire une garantie d c s option vie e Pi ce d identit en cours de validit du enti re ou vie universelle mineur e Enfant de 12 ans et plus garantie d c s possible avec l accord et la signature du Signature s mineur sauf dispositions contractuelles L administrateur des fonds et ventuellement contraires signature de l enfant signature obligatoire pour les mineurs de 12 ans et plus en cas de dur e viag re ou de garantie d c s Souscription dans le cadre d un r gime d administration l gale pure et simple Souscripteur assur l enfant mineur Repr sentant l gal co souscripteur Indiquer le nom des deux parents La clause b n ficiaire Les h ritiers l gaux de l assur Pi ces justificatives e Pi ce d identit en cours de validit des deux parents e Pi ce d identit en cours de validit du mineur e Copie du livret de famille ou extrait de l acte de naissance de l enfant pour les couples non mari s Signature s Les
4. mm TYPE DE VOIE naci LIBELEE DE VOIR on Imprim cerfa ZA L imprim cerfa sert d clarer les dons manuels consentis par un donateur un donataire EUR RS cd dera dc sd ERA Sia Sad C est le donataire qui doit le remplir etle MM d poser en double exemplaire au centre des finances publiques de son domicile P le enregistrement Ce formulaire est disponible sur le site A o A www impots gouv fr IN M O M Ll NOM DE NAISSANCE nn PR NOMS mr NOR a tots DARE DENAISSANCE uns sida COMMUNES ais D PARTEMENT PS ocio DOMICILE N nnscsnnaiianes TYPE DE VOIE nn R DO E RP CODE POSTAL ly y ON ios oaalaaa DEGRE DE PARENTE AVEC LE S ON RE ats IV CERTIFICATION SIGNATURE ET MODE DE PAIEMENT DES DROITS VENTUELLEMENT DUS cr NOTICE PAGE 4 NUM RARE A CERTIFI E PAR mn e RS V REMENT DIRECT BANQUE DE FANE A LE ne E Signature du donataire ou de son repr sentant Cocher la case correspondant au mode de paiement utilis pour le versement de l imp t e tablir les ch ques bancaires l ordre du TR SOR PUBLIC sans autre indication 1 cf notice en page 4 Les dispositions des articles 39 et 40 de la loi n 78 17 du 6 janvier 1978 relative l informatique aux fichiers et aux libert s modifi e par la loi n 2004 801 du 6 ao t 2004 garantissent les droits des personnes physiques l gard des traitements des donn es caract re personnel TT EN MINIST
5. deux parents et ventuellement signature de l enfant signature obligatoire pour les mineurs de 12 ans et plus en cas de dur e viag re ou de garantie d c s Dur e e Enfant de moins de 12 ans dur e d termin e uniquement e Enfant de 12 ans et plus dur e viag re ou d termin e Garantie d ces e Enfant de moins de 12 ans il n est pas possible de souscrire une garantie d c s option vie enti re ou vie universelle e Enfant de 12 ans et plus garantie d c s possible avec l accord et la signature du mineur sauf dispositions contractuelles contraires Souscription dans le cadre d un r gime d administration legale sous controle judiciaire Souscripteur assur l enfant mineur Repr sentant l gal co souscripteur Indiquer le nom du parent repr sentant l enfant mineur La clause b n ficiaire Les h ritiers l gaux de l assur Pi ces justificatives e Copie de l ordonnance du juge des tutelles autorisant la souscription d un contrat e Pi ce d identit en cours de validit du parent e Pi ce d identit en cours de validit de l enfant Signature s Le parent et ventuellement signature de l enfant signature obligatoire pour les mineurs de 12 ans et plus en cas de dur e viag re ou de garantie d c s Dur e e Enfant de moins de 12 ans dur e d termin e uniquement e Enfant de 12 ans et plus dur e viag re ou d termin e Garanti
6. des fonds sa majorit Elle va donc faire figurer une clause d inali nabilit temporaire dans lacte de donation Cette clause obligera son petit fils solliciter son accord pour toutes les demandes de rachat jusqu ses 25 ans 2 Comment bien remplir le bulletin de souscription D La souscription et la gestion du contrat d assurance vie souscrit au nom et pour le compte d un mineur font l objet de r gles particuli res Les enfants mineurs ne peuvent pas souscrire seuls Le contrat doit tre co sign par leurs repr sentants l gaux dans la partie co souscripteur Rayer la mention co assur co souscripteur et la remplacer par repr sentants l gaux Qui est le repr sentant l gal de l enfant R gime d administration l gale pure et simple L autorit parentale est excerc e en commun par les deux parents l e l Si une clause d administration des fonds a t d finie via le pacte R gime d administration l gale sous contr le rae E adjoint le repr sentant l gal de judiciaire administration l gale est plac e sous le contr le du juge des tutelles lorsque l un ou l autre des deux parents est d c d qu il se trouve priv de l exercice de l autorit parentale ou en cas d exercice unilat rale de l autorit enfant sera la personne d sign e dans cette clause comme tiers administrateur Souscription en cas de clause d administration Souscripteur
7. e d ces e Enfant de moins de 12 ans impossible de souscrire une garantie d c s option vie enti re ou vie universelle e Enfant de 12 ans et plus garantie d c s possible avec l accord et la signature du mineur sauf dispositions contractuelles contraires N 2735 2013 01 45534 PO SDNC DGFiP 1222 Janvier 2013 N 2735 internet DGFiP N 11278 13 ES Date de r ception cie Libert Egalit Fraternit DIRECTION G N RALE E _ DES FINANCES PUBLIQUES R PUBLIQUE FRAN AISE FORMULAIRE OBLIGATOIRE en vertu de l article 281E del annexe III au Code g n ral des Imp ts Cachet du service des imp ts des entreprises D CLARATION DE DON MANUEL ARTICLE 635 A DU CODE G N RAL DES IMP TS d poser en double exemplaire au service des imp ts des entreprises p le enregistrement du domicile du donataire MODALIT S DE D CLARATION SUITE A R V LATION Y SPONTAN E EN R PONSE UNE DEMANDE DE L ADMINISTRATION PR CISEZ LA DATE mme AU COURS D UNE PROC DURE DE CONTR LE OU D UNE PROC DURE CONTENTIEUSE PR CISEZ LA DATE cinta SUITE A OPTION POUR UNE D CLARATION APR S LE D C S DU DONATEUR PR CISEZ LA DATE nement Il DONATEUR S D FUNT EN CAS DE D CLARATION SUITE A OPTION DONATEUR N 1 M O M O NOM DE NASSANCE E e A ER E E NEOS PRENOMS Seat sr e A a DATT DE NAISSANCES COMMUNE aren E EE D PARTEMENT ly y PAYS SI A es o tee e oo Lea DOMICILE N
8. nregistrement Encadr charges et conditions du don manuel Ladministration des fonds n est remplir que si le donataire est mineur et uniquement dans le cas ou le donateur souhaite se r server ou confier Padministration du contrat a un tiers jusqu a la majorit de l enfant mineur donataire Exemple Une grand m re d cide de faire une donation a son petit fils de 30 000 et ne souhaite pas que les parents interviennent dans la gestion du contrat pendant la minorit de l enfant La clause d administration des fonds va lui permettre de se d signer comme administratrice du contrat Ainsi elle pr voit de pouvoir faire seule et ce jusqu la majorit de son petit fils la souscription du contrat en remploi des fonds donn s tous les arbitrages entre les diff rents supports du contrat L inali nabilit temporaire permet au donateur de contr ler les op rations de gestion du contrat jusqu aux 25 ans du donataire Gr ce cette clause toute demande de rachat d avance ou de mise en garantie du contrat sera subordonn e au consentement expr s du donateur avant l atteinte de l ge d fini Exemple Une grand m re d cide de faire une donation de 50 000 son petit fils Elle fait confiance aux parents de l enfant et leur laisse le soin de g rer cette somme durant la minorit de son petit fils mais elle s inqui te de l usage que son petit fils un peu d pensier pourrait faire
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