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gültig ab 22.06.2015 - Oesterreichische Nationalbank

1. die Teilnehmer werden im Folgenden als AL Gruppenmit glieder bezeichnet und andererseits GB T2 OeNB 137 Name der AL NZB einf gen Name der AL NZB einf gen Name der AL NZB einf gen im Folgenden als AL NZBen bezeichnet die AL Gruppenmitglieder und die AL NZBen werden im Folgenden zusammengefasst als Parteien bezeichnet In Erw gung nachstehender Gr nde 1 TARGET 2 besteht in rechtlicher Sicht aus einer Vielzahl von Zahlungsverkehrssystemen von denen jedes als Sys tem im Sinne der jeweiligen nationalen Rechtsvorschriften zur Umsetzung der Richtlinie 98 26 EG des Europ ischen Parlaments und des Rates vom 19 Mai 1998 ber die Wirksamkeit von Abrechnungen in Zahlungs sowie Wert papierabwicklungssystemen angesehen wird 2 Ein Kreditinstitut mit mehreren PM Konten in einem oder mehreren TARGET 2 Komponenten Systemen kann zwecks Aggregierung der Liquidit t auf den PM Konten aller AL Gruppenmitglieder eine AL Gruppe bilden so fern es die besonderen Voraussetzungen hierf r nach den jeweiligen Bedingungen f r die Teilnahme an TARGET Komponenten Systemen erf llt 3 Die Aggregierung der Liquidit t erm glicht den AL Gruppenmitgliedern Zahlungsauftr ge abzuwickeln die die verf gbare Liquidit t auf dem jeweiligen PM Konto berschreiten sofern die Zahlungsauftr ge insgesamt die verf gbare Liquidit t auf allen PM Konten der AL Grup penmitglieder nicht bersteigen Ein da
2. GB T2 OeNB 63 3 4 5 finanziellen und wirtschaftlichen Konsequenzen dieser Offenlegung Abweichend von Absatz 1 und vorausgesetzt dass dabei die Identit t des Teilnehmers oder seiner Kunden weder di rekt noch indirekt ermittelt werden kann ist die OeNB berechtigt Zahlungsinformationen ber den Teilnehmer oder dessen Kunden zu verwenden offenzulegen oder zu ver ffentlichen und zwar f r statistische historische wis senschaftliche oder sonstige Zwecke im Rahmen der Er f llung ihrer ffentlichen Aufgaben oder der Aufgaben an derer ffentlichen Stellen an welche die Informationen weitergegeben werden k nnen Teilnehmer d rfen Informationen im Zusammenhang mit dem Betrieb von TARGET2 OeNB auf die sie Zugriff hatten ausschlie lich f r die in diesen Bedingungen ge nannten Zwecke verwenden Die Teilnehmer behandeln diese Informationen vertraulich es sei denn die OeNB hat ihre ausdr ckliche schriftliche Zustimmung zur Offen legung erteilt Die Teilnehmer stellen sicher dass Dritte an die sie Aufgaben auslagern bertragen oder weiter vergeben welche Auswirkungen auf die Aus bung ihrer Verpflichtungen gem diesen Bedingungen haben oder haben k nnen an die Vertraulichkeitsanforderungen dieses Artikels gebunden sind Zur Abwicklung von Zahlungsauftr gen ist die OeNB befugt die erforderlichen Daten zu verarbeiten und an den TARGET 2 Netzwerkdienstleister zu bertragen 64 GB T2 OeNB Ar
3. Artikel 34 schlie t die OeNB die PM Konten des betreffenden Teilnehmers nachdem sie a die in der Warteschlange befindlichen Zahlungsauf tr ge abgewickelt oder zur ckgegeben hat und b ihre Pfand und Aufrechnungsrechte nach Artikel 36 ausge bt hat Titel X Schlussbestimmungen Artikel 36 Pfand und Aufrechnungsrechte der OeNB 1 2 3 Zur Besicherung aller gegenw rtigen und k nftigen An spr che aus dem Vertragsverh ltnis zwischen den Parteien hat die OeNB ein Pfandrecht an allen bestehenden und k nftigen Guthaben auf den PM Konten des Teilnehmers Die in Absatz 1 genannten Rechte stehen der OeNB auch dann zu wenn ihre Anspr che nur bedingt oder noch nicht f llig sind Der Teilnehmer erkennt hiermit in seiner Eigenschaft als PM Kontoinhaber die Begr ndung eines Pfandrechts zu gunsten der OeNB an bei der das betreffende Konto er ffnet wurde dieses Anerkenntnis gilt als Bereitstellung von verpf ndeten Sicherheiten an die OeNB gem ster reichischem Recht Alle Betr ge die auf das PM Konto dessen Guthaben verpf ndet ist eingezahlt werden sind GB T2 OeNB 59 4 5 6 durch die blo e Tatsache ihrer Einzahlung unwiderruflich und ohne jegliche Einschr nkung verpf ndet und dienen als Sicherheit f r die vollst ndige Erf llung der besicher ten Verpflichtungen Ungeachtet der Einleitung eines Insolvenzverfahrens gegen einen Teilnehmer einer gerichtlichen oder sonstigen Pf n
4. GB T2 OeNB 147 Anlage VIII Erg nzende und ge nderte Gesch ftsbestimmungen f r die Er ffnung und F hrung eines PM Kontos in TARGET 2 im Rahmen des internetbasierten Zugangs Artikel 1 Anwendungsbereich Die in diesen Gesch ftsbestimmungen TARGET2 OeNB fest gelegten Bedingungen gelten f r die Teilnehmer die nach Ma gabe der Bestimmungen dieser Anlage den internetbasier ten Zugang nutzen um auf ein oder mehrere PM Konten zuzugreifen Artikel 2 Begriffsbestimmungen 1 In diesem Anhang gelten folgende Begriffsbestimmungen elektronische Zertifikate electronic certificates oder Zertifikate certificates eine von den Zertifizierungsstel len ausgestellte elektronische Datei die einen Public Key mit einer Identit t verbindet und die f r die folgenden Zwecke verwendet wird zur berpr fung dass ein Public Key zu einer bestimmten Person geh rt zur Authentifizierung des Inhabers zur berpr fung einer Signatur dieser Person oder zur Verschl sselung einer an diese Person gerichteten Nachricht Die Zertifikate werden auf einem physischen Speichermedium wie einer Smart Card oder einem USB Stick gespeichert und Verweise auf Zertifikate schlie en diese physischen Speichermedien ein Die Zertifikate werden im Authentifizierungsverfahren der Teilnehmer eingesetzt die ber das Internet auf TARGET2 zugreifen und Zahlungs oder Kontrollnachrichten bermitteln GB T2 OeNB 2
5. internetbasierter Zugang internet based access auf Antrag des Teilnehmers kann f r das PM Konto ein ausschlie licher Zugang ber das Internet eingerichtet werden in diesem Fall bermittelt der Teilnehmer Zahlungs oder Kontrollnachrichten an TARGET 2 ber das Internet Internetdienstleister internet service provider das Unternehmen oder die Institution das bzw die vom TARGET 2 Teilnehmer genutzt wird um im Rahmen des internetbasierten Zugangs auf sein TARGET 2 Konto zuzugreifen Zertifikatsinhaber certificate holder eine nament lich benannte Einzelperson die von einem TARGET 2 Teilnehmer als berechtigt identifiziert und bestimmt wurde internetbasierten Zugang zum TARGET2 Konto des Teilnehmers zu haben Ihr Antrag auf Zertifikate wird von der kontof hrenden Zentralbank des Teilnehmers gepr ft und den Zertifizierungsstellen bermittelt die ihrerseits Zertifikate liefern die den Public Key mit den Referenzen verbinden die den Teilnehmer identifizieren Zertifizierungsstellen certification authorities eine oder mehrere NZBen die vom EZB Rat dazu bestimmt wurden bei der Ausstellung der Verwaltung dem Widerruf und der Erneuerung elektronischer Zertifikate f r das Eurosystem t tig zu werden F r Zwecke dieser Anlage erh lt die Begriffsbestimmung von Zahlungsauftrag payment order folgende Bedeutung GB T2 OeNB 149 Zahlungsauftrag pa
6. 20 GB T2 OeNB EWG des Rates und der Richtlinie 2000 12 EG des Euro p ischen Parlaments und des Rates und zur Aufhebung der Richtlinie 93 22 EWG des Rates mit Ausnahme der in Artikel 2 der Richtlinie 2004 39 EG genannten Personen und Einrichtungen sofern die betreffende Wertpapier firma a von einer gem der Richtlinie 2004 39 EG an erkannten zust ndigen Beh rde zugelassen und beauf sichtigt wird und b berechtigt ist die in Anhang I Abschnitt A Z 2 3 6 und 7 der Richtlinie 2004 39 EG genannten T tigkei ten auszu ben Zahler payer mit Ausnahme der Verwendung in Arti kel 39 dieser Bedingungen ein TARGET2 Teilnehmer dessen PM Konto aufgrund der Abwicklung eines Zah lungsauftrags belastet wird Zahlungsauftrag payment order ein berweisungsauf trag ein Liquidit ts bertrag ein Lastschriftauftrag oder ein Liquidit ts bertrag von einem Zahlungsmodul auf ein Geldkonto Zahlungsempf nger payee mit Ausnahme der Verwen dung in Artikel 39 dieser Bedingungen ein TARGET 2 Teilnehmer auf dessen PM Konto aufgrund der Abwick lung eines Zahlungsauftrags eine Gutschrift erfolgt Zahlungsmodul Payments Module PM ein Modul der SSP zur Verrechnung von Zahlungen von PM Konto inhaber ber PM Konten ABI L 145 vom 30 4 2004 S 1 GB T2 OeNB 21 Zentralbank des Eurosystems Eurosystem CB die EZB oder die NZB eines Mitgliedstaats
7. 2 Business Continuity und Notfallma nahmen a Wenn ein au ergew hnliches externes Ereignis eintritt und oder es zu einem Ausfall der Gemeinschaftsplatt form oder des Telekommunikationsnetzes kommt und dies Auswirkungen auf den normalen Betrieb von TARGET 2 hat ist die OeNB berechtigt Business Continuity und Notfallma nahmen einzuleiten b In TARGET 2 stehen im Wesentlichen folgende Busi ness Continuity und Notfallma nahmen zur Verf gung i Verlagerung des Betriebs der SSP auf einen anderen Standort Der Begriff MEZ ber cksichtigt die Umstellung zur Mitteleurop ischen Sommerzeit 108 GB T2 OeNB ii nderung der Betriebszeiten der SSP und iii Einleitung der Notfallabwicklung sehr kritischer und kritischer Zahlungen gem Abschnitt 6 lit c und d c Es steht im alleinigen Ermessen der OeNB ob und welche Business Continuity und Notfallma nahmen zur Abwicklung von Zahlungsauftr gen sie einleitet 3 Nachrichten bermittlung bei St rungen a b Informationen ber einen Ausfall der Gemeinschafts plattform und oder ein au ergew hnliches externes Ereignis werden den Teilnehmern ber die nationalen Kommunikationskan le das ICM und das T2IS ber mittelt Nachrichten an die Teilnehmer enthalten ins besondere folgende Informationen i eine Beschreibung des Ereignisses ii die erwartete Abwicklungsverz gerung falls be kannt iii Informationen ber die bereits g
8. Zahlungsauftr ge die nicht bis zum angegebenen Belastungszeitpunkt abgewickelt werden konnten werden nicht zur ckgegeben son dern bleiben in der entsprechenden Warteschlange F r beide Optionen gilt Wurden Zahlungsauftr ge mit einem Latest Debit Time Indicator 15 Minuten vor der an gegebenen Zeit noch nicht abgewickelt wird automatisch eine Nachricht ber das ICM gesendet 3 Wenn das Codewort CLSTIME verwendet wird wird mit dem Zahlungsauftrag in gleicher Weise verfahren wie in Absatz 2 lit b 6 Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Eingangsdisposition 1 Im Rahmen der Eingangsdisposition werden Zahlungsauf tr ge in eine einfache und soweit zweckdienlich in eine erweiterte Gegenl ufigkeitspr fung jeweils im Sinne der Abs tze 2 und 3 einbezogen um eine rasche und liquidi t tssparende Bruttoabwicklung zu gew hrleisten 2 Bei einer einfachen Gegenl ufigkeitspr fung wird zu n chst festgestellt ob an der Spitze der Warteschlange eines Zahlungsempf ngers sehr dringende oder falls es 76 GB T2 OeNB eine solche nicht gibt dringende Auftr ge stehen die zur Verrechnung mit dem Zahlungsauftrag des Zahlers heran gezogen werden k nnen nachfolgend verrechenbare Zah lungsauftr ge Wenn solche verrechenbaren Zahlungs auftr ge nicht ausreichend Liquidit t f r die in der Ein gangsdisposition befindlichen Zahlungsauftr ge des Zah lers verschaffen wird gepr ft ob auf sein
9. a vollst ndig ausgef llte von der OeNB bereitgestellte Stammdatenformulare b das Rechtsf higkeitsgutachten capacity opinion so fern von der OeNB verlangt und c das L ndergutachten sofern von der OeNB verlangt 3 Die OeNB kann zus tzliche Informationen anfordern die sie f r die Entscheidung ber den Antrag auf Teilnahme f r notwendig h lt 4 Die OeNB lehnt den Antrag auf Teilnahme ab wenn a die Zugangsvoraussetzungen nach Artikel 4 nicht er f llt sind b eine oder mehrere Teilnahmevoraussetzungen nach Absatz 1 nicht erf llt sind und oder c nach Einsch tzung der OeNB eine Teilnahme die Ge samtstabilit t Solidit t und Sicherheit von TARGET 2 OeNB oder eines anderen TARGET2 Komponenten Systems oder die Erf llung der im Bundesgesetz ber die Oesterreichische Nationalbank Nationalbankgesetz 1984 NBG BGBl 1984 50 idgF und in der Satzung des Europ ischen Systems der Zentralbanken und der Europ ischen Zentralbank genannten Aufgaben der OeNB gef hrden w rde oder unter Risikoerw gungen eine Gefahr darstellt 5 Die OeNB teilt dem Antragsteller ihre Entscheidung ber den Antrag auf Teilnahme innerhalb eines Monats nach GB T2 OeNB 31 Eingang des Antrags bei der OeNB mit Verlangt die OeNB nach Absatz 3 zus tzliche Angaben teilt sie die Entscheidung innerhalb eines Monats nach Eingang dieser Angaben mit Jeder abschl gige Bescheid enth lt eine Begr ndung f r die Ablehnung Artikel 9
10. belegene Zweigstelle n erfolgt 1 Gepr fte Unterlagen F r den Zweck dieses Gutachtens haben wir folgende Unter lagen gepr ft 1 eine beglaubigte Abschrift der Angabe der entsprechenden Gr ndungsurkunde n des Teilnehmers die zum gegen w rtigen Zeitpunkt g ltig ist sind 2 ein Auszug aus genaue Bezeichnung des relevanten Gesell schaftsregisters und aus Verzeichnis der Kreditinstitute oder entsprechendes Register 3 eine Abschrift der Lizenz des Teilnehmers oder eines ande ren Nachweises der Zulassung zur Erbringung von Bank Wertpapier berweisungs oder sonstigen Finanzdienst leistungen in Staat 4 eine Kopie des vom Vorstand Gesch ftsf hrungsorgan des Teilnehmers gefassten Beschlusses vom Datum einf gen aus dem die Zustimmung des Teilnehmers zur An erkennung der nachstehend genannten Systembedingungen hervorgeht 5 Angabe aller Vollmachten und anderer Unterlagen aus denen die erforderlichen Befugnisse der Person en welche 92 GB T2 OeNB im Namen des Teilnehmers die nachstehend genannten Systembedingungen anerkennen hervorgehen sowie weitere Unterlagen zur Gr ndung sowie zu den Befug nissen und Genehmigungen des Teilnehmers die f r die Er stellung dieses Gutachtens erforderlich oder zweckdienlich sind nachfolgend die Unterlagen des Teilnehmers F r den Zweck dieses Rechtsgutachtens haben wir ferner folgende Unterlagen gepr ft 1 Die Gesch ftsbestimmunge
11. ber den Betriebsstatus der SSP stehen ber das TARGET2 Informationssystem T2IS zur Verf gung Das T2IS kann genutzt werden um Informa tionen ber alle Ereignisse zu erhalten die Auswirkungen auf den Normalbetrieb von TARGET haben Die OeNB kann Nachrichten an die Teilnehmer ber das Informations und Kontrollmodul ICM oder andere Kommunikationswege bermitteln Die Teilnehmer sind f r die rechtzeitige Aktualisierung vorhandener und Vorlage neuer Kundenstammdaten auf den Stammdatenformularen bei der OeNB verantwort lich Die Teilnehmer berpr fen die Richtigkeit der sie be treffenden Daten die von der OeNB in TARGET2 OeNB erfasst wurden Die OeNB ist befugt Daten ber die Teilnehmer an die An bieter Zentralbanken weiterzuleiten die diese in ihrer Funktion als Service Administratoren gem dem mit dem TARGET Netzwerkdienstleister geschlossenen Vertrag ben tigen GB T2 OeNB 7 Die Teilnehmer informieren die OeNB ber Ver nderun gen ihrer rechtlichen Bef higung capacity und ber rele vante Rechts nderungen die sich auf das sie betreffende L ndergutachten auswirken Die Teilnehmer informieren die OeNB ber a alle neuen indirekten Teilnehmer erreichbare BIC Inhaber sowie Stellen mit Multi Adressaten Zugang die bei ihnen registriert sind und b alle Ver nderungen bei den in lit a aufgef hrten Stellen 9 Die Teilnehmer informieren die OeNB umgehend ber jedes sie betreffende
12. 1 Gepr fte Unterlagen 97 2 Rechtliche Annahmen 97 3 Rechtsgutachten 98 Anlage IV Aufrechterhaltung des Gesch ftsbetriebes Business Continuity und Notfallverfahren 1 Allgemeine Bestimmungen 108 2 Business Continuity und Notfallma nahmen 108 3 Nachrichten bermittlung bei St rungen 109 4 Verlagerung des Betriebs der Gemeinschaftsplattform auf einen anderen Standort 110 5 nderung der Betriebszeiten 6 Notfallabwicklung 7 Ausf lle von Teilnehmern oder Nebensystemen 8 Sonstige Bestimmungen Anlage V ffnungszeiten und Tagesablauf Anlage VI Geb hrenverzeichnis und Rechnungsstellung A Geb hren f r direkte Teilnehmer B Geb hren f r das Liquidit tspooling C Geb hren f r den Inhaber des PM Hauptkontos D Rechnungsstellung Anlage VII Muster f r den Fall der Nutzung des AL Verfahrens durch mehr als ein Kreditinstitut Artikel 1 Wirksamkeit dieser Vereinbarung Artikel 2 Wechselseitige Interessen der AL Gruppenmitglieder und der AL NZBen Artikel 3 Rechte und Pflichten der AL Gruppenmitglieder Artikel 4 Rechte und Pflichten der AL NZBen Artikel 5 Ernennung und Funktion des Leiters der AL Gruppe Artikel 6 Funktion der Leit NZB Artikel 7 Laufzeit K ndigung Beendigung dieser Vereinbarung Artikel 8 Anderungen Artikel 9 Anwendbares Recht Artikel 10 Anwendung relevanter Gesch ftsbestimmungen Muster f r den Fall der Nutzung des AL Verfahrens durch
13. 88 GB T2 OeNB tr gen am Geldmarkt angelegt oder zur Erf llung des Mindestreserve Solls verwendet wurden b Bei einem Ausgleichsangebot f r einen Zahlungsemp f nger gilt Folgendes i Die Aufwandspauschale betr gt in Bezug auf jeden einzelnen Zahler f r den ersten nicht ausgef hrten Zahlungsauftrag 50 f r die n chsten vier nicht ausgef hrten Zahlungsauftr ge jeweils 25 und f r jeden weiteren nicht ausgef hrten Zahlungsauf trag 12 50 ii Die in lita Ziffer ii dargelegte Methode zur Be rechnung der Zinsausgleichszahlung findet mit der Ma gabe Anwendung dass die Zinsausgleichszah lung auf der Differenz zwischen dem Spitzenrefi nanzierungssatz und dem Referenzzinssatz beruht und anhand des Betrags berechnet wird der sich aus der Inanspruchnahme der Spitzenrefinanzie rungsfazilit t aufgrund der technischen St rung von TARGET ergibt 4 Verfahrensvorschriften a Ausgleichsforderungen sind auf dem Antragsformular geltend zu machen das auf der Website der OeNB in englischer Sprache zur Verf gung steht siehe www oenb at Zahler m ssen f r jeden Zahlungsempf nger Zahlungsempf nger f r jeden Zahler ein gesondertes Antragsformular einreichen Die Angaben im Antrag sind durch ausreichende Informationen und Unterlagen zu belegen Je Zahlung oder Zahlungsauftrag darf nur ein Antrag eingereicht werden GB T2 OeNB 89 b c d e Teilnehmer m ssen ihre Antr ge innerhalb von vi
14. auf pauschale Ersatz und Notfallzahlungen CLS EURO1 STEP2 pre fund zur ckgreifen GB T2 OeNB 113 b c d Wenn ein Teilnehmer beschlie t die ICM Funktiona lit t f r pauschale Ersatzzahlungen zu nutzen stellt die OeNB diese Funktionalit t auf Wunsch des Teilneh mers ber das ICM bereit Auf Wunsch des Teilneh mers bermittelt die OeNB eine ICM Nachricht an die anderen Teilnehmer und setzt sie dar ber in Kenntnis dass der betreffende Teilnehmer die M glichkeit pau schaler Ersatzzahlungen nutzt F r die Versendung sol cher pauschaler Ersatzzahlungen an ausschlie lich sol che Teilnehmer mit denen er sich bilateral auf die Nut zung solcher Zahlungen geeinigt hat und f r weitere Ma nahmen in Bezug auf solche Zahlungen ist der Teil nehmer verantwortlich Wenn die in lita genannten Ma nahmen ersch pft oder unwirksam sind kann der Teilnehmer die OeNB um Unterst tzung bitten Wenn ein Nebensystem von einem Ausfall betroffen ist obliegt es diesem System den Ausfall zu beheben Auf Wunsch des Nebensystems kann die OeNB in dessen Auftrag handeln Die OeNB entscheidet nach eigenem Ermessen ber die Unterst tzung f r das Nebensystem einschlie lich der Unterst tzung w h rend des Nachtbetriebs des Nebensystems Folgende Notfallma nahmen k nnen eingeleitet werden i Das Nebensystem veranlasst reine clean Zahlun gen d h Zahlungen die nicht mit der zugrunde liegende
15. b wenn Algorithmus 1 erfolglos ist folgt Algorithmus 2 c wenn Algorithmus 2 erfolglos ist folgt Algorithmus 3 ist Algorithmus 2 erfolgreich wird Algorithmus 1 wie derholt Wenn eine simultan multilaterale Abwicklung Abwick lungsverfahren 5 bei einem Nebensystem ansteht l uft Algorithmus 4 6 Die verschiedenen Algorithmen laufen flexibel und mit bestimmtem zeitlichem Versatz ab um einen zeitlichen Mindestabstand zwischen dem Ablauf von zwei Algorith GB T2 OeNB 171 men sicherzustellen Die zeitliche Abfolge wird automatisch gesteuert Ein manuelles Eingreifen ist jedoch m glich 7 W hrend ein Zahlungsauftrag einen Algorithmus durch l uft kann weder seine Position in der Warteschlange ge ndert noch kann er widerrufen werden Bis zum Ab schluss eines laufenden Algorithmus werden Antr ge auf Anderung der Position oder Widerruf eines Zahlungsauf trags in eine Warteschlange gestellt Wurde ein Zahlungs auftrag w hrend des laufenden Algorithmus abgewickelt werden Antr ge auf Anderung der Position oder Widerruf zur ckgewiesen Wurde er dagegen nicht abgewickelt wird der Antrag des Teilnehmers umgehend ber cksichtigt 8 Nutzung des Informations und Kontrollmoduls ICM 1 Das ICM kann f r die Eingabe von Zahlungsauftr gen genutzt werden 2 Das ICM kann f r den Informationsaustausch und die Liquidit tssteuerung genutzt werden 3 Mit Ausnahme von gespeicherten Zahlungsauftr gen und Kundenstam
16. ber das ICM beauftragte Liquidit ts bertr ge werden bei unzureichender Liquidit t umgehend als nicht ausgef hrt zur ckgegeben Sonstige Zahlungsauftr ge werden als nicht ausgef hrt zur ckgegeben wenn sie bis zum Annahmeschluss f r den entsprechenden Nachrichtentyp siehe Anlage V nicht ausgef hrt werden konnten Artikel 22 Einbringung von Zahlungsauftr gen in das System und ihre Unwiderruflichkeit 1 Im Sinne von Artikel 3 Absatz 1 Satz 1 der Finalit tsricht linie und 10 Abs 2 Finalit tsG idgF gelten Zahlungsauf tr ge in TARGET2 OeNB zu dem Zeitpunkt als einge bracht zu dem das PM Konto des betreffenden Teilneh mers belastet wird Zahlungsauftr ge k nnen bis zu dem in Absatz 1 genann ten Zeitpunkt widerrufen werden Zahlungsauftr ge die von einem Algorithmus im Sinne von Anlage I erfasst sind GB T2 OeNB 45 k nnen w hrend des Laufs des Algorithmus nicht wider rufen werden Titel V Liquidit tspooling Artikel 23 Verfahren f r das Liquidit tspooling Die OeNB bietet das CAlI Verfahren Consolidated Account Information und das AL Verfahren Aggregated Liquidity an Artikel 24 CAl Verfahren 1 Das CAI Verfahren kann genutzt werden von a b a einem Kreditinstitut und oder dessen Zweigstellen soweit sie ber mehrere PM Konten mit unterschiedli chen BICs verf gen unabh ngig davon ob sie im selben TARGET 2 Komponenten System teilnehmen oder zwei od
17. ge die versehentlich mehr als einmal eingereicht wurden zur ckgewiesen werden k nnen 2 Folgende Felder von Nachrichtentypen werden berpr ft Angaben Teil der Nachricht Feld Absender Basis Header BIC Adresse Nachrichtentyp Anwendungsheader Nachrichtentyp Application Header Empf nger Anwendungsheader Zieladresse Application Header Transaktions Textblock 20 referenznummer 164 GB T2 OeNB TRN Zugeh rige Referenz Textblock 2 Related Reference Wertstellungsdatum Textblock 32 Valuta datum Value Date Betrag Textblock 32 3 Stimmen alle in Absatz 2 beschriebenen Felder bez glich eines neu eingereichten Zahlungsauftrags mit denen eines bereits angenommenen Zahlungsauftrags berein wird der neu eingereichte Zahlungsauftrag zur ckgegeben 4 Fehlercodes Wird ein Zahlungsauftrag zur ckgewiesen wird eine Ab bruchmitteilung ber das ICM zur Verf gung gestellt in der mittels Fehlercodes der Grund f r die Zur ckweisung ange geben wird Die Fehlercodes sind in Kapitel 9 4 2 der UDFS definiert 5 Zeitvorgaben f r die Abwicklung 1 Bei Zahlungsauftr gen mit Earliest Debit Time Indicator ist das Codewort FROTIME zu verwenden 2 Bei Zahlungsauftr gen mit Latest Debit Time Indicator stehen zwei Optionen zur Verf gung a Codewort REJTIME Zahlungsauftr ge die nicht bis zum angegebenen Belastungszeitpunkt abgewickelt werden konnten werden zur ckgegeben b Codewor
18. katen bermittelten Formulare enthalten sind Ein Teilnehmer kann h chstens f nf aktive Zertifikate f r jedes PM Konto haben Auf Anfrage kann die OeNB nach ihrem Ermessen die Ausstellung weiterer Zertifikate von den Zertifizierungsstellen beantragen Umgang mit Zertifikaten durch den Teilnehmer Der Teilnehmer stellt die sichere Verwahrung aller Zertifikate sicher und ergreift wirksame organisatorische und technische Ma nahmen um Sch den f r Dritte zu vermeiden und zu gew hrleisten dass jedes Zertifikat 174 GB T2 OeNB S ausschlie lich von dem spezifischen Zertifikatsinhaber verwendet wird an den es ausgestellt wurde Der Teilnehmer stellt unverz glich alle Informationen zur Verf gung die von der OeNB angefordert werden und gew hrleistet die Zuverl ssigkeit dieser Informationen Die Teilnehmer tragen zu jeder Zeit die volle Verantwor tung f r die kontinuierliche Richtigkeit aller der OeNB zur Verf gung gestellten Informationen im Zusammen hang mit der Ausstellung von Zertifikaten Der Teilnehmer bernimmt die volle Verantwortung f r die Gew hrleistung dass alle seine Zertifikatsinhaber die ihnen zugewiesenen Zertifikate getrennt von den gehei men PIN und PUK Codes aufbewahren Der Teilnehmer bernimmt die volle Verantwortung f r die Gew hrleistung dass keiner seiner Zertifikatsinhaber die Zertifikate f r andere Funktionen oder Zwecke verwendet als die f r welche die Zertifikate aus
19. nderung MT 940 950 Optional Kunden Kontoauszug 2 Bei der Anmeldung in TARGET2 OeNB geben die direk ten Teilnehmer an welche optionalen Nachrichtentypen sie verwenden werden In Bezug auf MT 011 und MT 012 Nachrichten entscheiden die direkten Teilnehmer von Fall zu Fall ob sie eine solche Nachricht erhalten m chten 3 Die Teilnehmer m ssen die SWIFT Nachrichtenstruktur und die Feldbelegungsregeln die in den SWIFT Unter lagen und den f r TARGET niedergelegten Einschr n kungen in Kapitel 9 1 2 2 der User Detailed Functional Specifications UDFS Buch 1 definiert sind beachten 4 Die Feldbelegung wird auf der Ebene von TARGET 2 OeNB gem den UDFS Anforderungen gepr ft Die Teilnehmer k nnen untereinander besondere Regeln f r die Feldbelegung vereinbaren Ob die Teilnehmer diese besonderen Regeln einhalten wird innerhalb von TARGET OeNB jedoch nicht gepr ft 5 MT 202COV Nachrichten werden f r Deckungszahlungen cover payments verwendet d h Zahlungen durch Korrespondenzbanken zur Abwicklung Deckung von berweisungsnachrichten die auf andere direktere Weise an die Bank eines Kunden bermittelt werden Die GB T2 OeNB 73 in MT202COV enthaltenen Kundendaten werden nicht im ICM angezeigt 3 berpr fung auf doppelte Auftragserteilung 1 Alle Zahlungsauftr ge werden einer berpr fung auf doppelte Auftragserteilung unterzogen damit Zahlungs auftr ge die versehentlich mehr als einmal
20. nehmern mit Ausnahme der Zentralbanken die Nutzung seiner verf gbaren Liquidit t f r Zahlungsauftr ge durch bilaterale oder multilaterale Limite begrenzen Solche Limite k nnen lediglich f r normale Zahlungsauftr ge festgelegt werden Limite k nnen nur von oder gegen ber einer gesamten AL Gruppe festgesetzt werden Limite k nnen weder gegen ber einem einzelnen PM Konto eines AL Gruppen GB T2 OeNB 3 mitglieds noch von AL Gruppenmitgliedern untereinan der festgelegt werden Durch Setzen eines bilateralen Limits weist ein Teilnehmer die OeNB an einen angenommenen Zahlungsauftrag nicht abzuwickeln wenn der Gesamtbetrag seiner ausgehenden normalen Zahlungsauftr ge an das betreffende PM Konto eines anderen TARGET2 Teilnehmers abz glich des Ge samtbetrags aller eingehenden dringenden und normalen Zahlungen von diesem PM Konto das bilaterale Limit bersteigen w rde 4 Ein Teilnehmer kann ein multilaterales Limit nur gegen 5 ber jenen PM Konten festlegen f r die kein bilaterales Limit festgelegt wurde Ein multilaterales Limit kann nur festgelegt werden wenn der Teilnehmer mindestens ein bilaterales Limit gesetzt hat Indem ein Teilnehmer ein multilaterales Limit setzt weist er die OeNB an einen angenommenen Zahlungsauftrag nicht abzuwickeln wenn der Gesamtbetrag seiner ausgehenden normalen Zahlungs auftr ge an alle PM Konten von TARGET 2 Teilnehmern f r die kein bilaterales Limit festgelegt wurde
21. oder endg ltigen Ausschlusses eines Teilneh mers Die OeNB kann nicht f r direkte oder indirekte Verluste verantwortlich gemacht werden die aufgrund der Unterlassung dieser berpr fungen durch den Teilnehmer entste hen und GB T2 OeNB 155 b zu jeder Zeit die Einhaltung der in Anlage VII IA festgelegten Sicherheitsanforderungen insbesondere im Hinblick auf die sichere Verwahrung der Zertifikate zu gew hrleis ten und ber Regelungen und Verfahren zu verf gen die gew hrleisten dass sich die Zer tifikatsinhaber ihrer Pflichten zur Sicherung der Zertifikate bewusst sind 7 Artikel 11 wird wie folgt ge ndert a Der folgende Absatz 5a wird eingef gt 5a Die Teilnehmer sind f r die rechtzeitige Aktuali sierung der Formulare f r die Ausstellung elekt ronischer Zertifikate die f r den Zugriff auf TARGET2 im Rahmen des internetbasierten Zugangs erforderlich sind und f r die bermitt lung neuer Formulare f r die Ausstellung dieser elektronischen Zertifikate an die OeNB ver antwortlich Die Teilnehmer berpr fen die Richtigkeit der sie betreffenden Daten die von der OeNB in TARGET2 OeNB erfasst werden b Absatz 6 erh lt folgende Fassung 6 Die OeNB ist befugt Daten ber die Teilnehmer an die Zertifizierungsstellen weiterzuleiten die diese ben tigen 8 Artikel 12 Absatz 5 erh lt folgende Fassung 5 Die OeNB stellt auf Wunsch des Teilnehmers t glich einen Kontoauszu
22. AL NZB zu k ndigen Falls die Teilnahme des Leiters der AL Gruppe beendigt wurde so bestimmen die brigen AL Gruppenmitglieder um gehend einen neuen Leiter f r die AL Gruppe 6 Die Leit NZB kann diese Vereinbarung im Einvernehmen mit den anderen AL NZBen fristlos und mit sofortiger Wirkung k ndigen wenn ihre Fortsetzung ein gesteiger tes Risiko f r die Gesamtstabilit t Solidit t und Sicherheit von TARGET darstellen oder die Erf llung der Aufgaben der AL NZBen gem der Satzung des Europ ischen Sys tems der Zentralbanken und der Europ ischen Zentral bank gef hrden w rde Solche K ndigungen erfolgen schriftlich unter Angabe von Gr nden gegen ber allen AL Gruppenmitgliedern 7 Diese Vereinbarung bleibt g ltig solange die AL Gruppe aus mindestens zwei AL Gruppenmitgliedern besteht Artikel 8 nderungen nderungen dieser Vereinbarung einschlie lich der Auswei tung der AL Gruppe auf andere Teilnehmer sind nur wirk sam wenn alle Vertragsparteien dazu ihre schriftliche Zu stimmung erteilt haben GB T2 OeNB 135 Artikel 9 Anwendbares Recht Diese Vereinbarung unterliegt Verweis auf das f r die F h rung des PM Kontos des Leiters der AL Gruppe bei der Leit NZB anwendbare Recht einf gen Dies gilt unbeschadet a der Rechtsbeziehung zwischen dem AL Gruppenmitglied und seiner AL NZB die dem Recht der betreffenden AL NZB unterliegt und b der Rechte und Pflichten zwischen den AL NZBen die
23. Bedingungen gelten die folgenden Begriffsbestimmungen Abbuchungserm chtigung direct debit authorisation eine allgemeine Weisung Anweisung eines Zahlers an seine Zentralbank aufgrund derer die Zentralbank be rechtigt und verpflichtet ist das Konto des Zahlers auf grund eines Lastschriftauftrags des Zahlungsempf ngers zu belasten AL Gruppe AL group eine Gruppe die aus AL Gruppenmitgliedern besteht die das AL Verfahren nut zen 8 GB T2 OeNB AL Gruppenmitglied AL group member ein PM Konto inhaber der eine AL Vereinbarung geschlossen hat AL NZB AL NCB eine teilnehmende NZB die Ver tragspartei einer AL Vereinbarung und Gesch ftspartner der an ihrem TARGET2 Komponenten System teilnehmen den AL Gruppenmitglieder ist AL Vereinbarung AL agreement multilaterale Verein barung ber die Aggregierung von Deckungsmitteln aggre gated liquidity AL im AL Verfahren die zwischen den AL Gruppenmitgliedern und ihren jeweiligen AL NZBen nationale Zentralbanken geschlossen wurde AL Verfahren AL mode die Aggregierung von Deckungs mitteln auf PM Konten Anbieter Zentralbanken SSP providing CBs die Deut sche Bundesbank die Banca d Italia sowie die Banque de France in ihrer Eigenschaft als Anbieter und Betreiber der SSP f r das Eurosystem angeschlossene Zentralbank connected CB eine NZB die keine Zentralbank des
24. Das Auswahlverfahren l uft nur ber einen kurzen Zeitraum dessen Dauer im Ermessen der OeNB steht Bei Algorithmus 3 multiple wird die OeNB i PM Konten von TARGET2 Teilnehmern paar weise gegen berstellen um zu errechnen ob Zah lungsauftr ge in der Warteschlange im Rahmen der verf gbaren Liquidit t der betreffenden PM Konten der beiden TARGET 2 Teilnehmer und et waiger gesetzter Limite abgewickelt werden k n nen ausgehend von den beiden PM Konten bei denen die Differenz zwischen den bilateral erteil ten Zahlungsauftr gen am geringsten ist Die be teiligte n Zentralbank en verbucht en diese Zah lungen zeitgleich auf den PM Konten der beiden TARGET 2 Teilnehmer ii ferner wenn bei einem PM Kontenpaar im Sinne von Ziffer i die Liquidit t zum Ausgleich der bilate ralen Position nicht ausreicht einzelne Zahlungs auftr ge herausnehmen bis ausreichend Liquidit t verf gbar ist In diesem Fall wickelt n die be teiligte n Zentralbank en die verbleibenden Zah lungsauftr ge mit Ausnahme der herausgenomme nen zeitgleich auf den PM Konten der beiden TARGET 2 Teilnehmer ab 80 GB T2 OeNB Nach Durchf hrung der in den Ziffern i und be schriebenen Pr fung ermittelt die OeNB die multi laterale Position zwischen dem PM Konto eines Teil nehmers und den PM Konten anderer TARGET 2 Teil nehmer f r die ein multilaterales Limit gesetzt wurde Zu diesem Zweck gilt das in den Ziffern i und ii be schrie
25. Gruppe in der PM Konten einer AL Gruppe enthalten sind kann f r die CAIl Gruppe einen anderen Leiter als denjenigen der AL Gruppe bestimmen Das in Artikel 25 Abs tze 4 und 5 dargelegte Genehmigungs verfahren zur Nutzung des AL Verfahrens gilt sinngem f r das Genehmigungsverfahren zur Nutzung des CAI Verfahrens Der Leiter einer CAI Gruppe richtet keine Ausfertigung einer CAlI Vereinbarung an die Leit NZB Artikel 25 AL Verfahren 1 Das AL Verfahren kann genutzt werden von GB T2 OeNB 47 2 a einem Kreditinstitut und oder dessen Zweigstellen soweit sie ber mehrere PM Konten mit unterschiedli chen BICs verf gen und im Euro W hrungsgebiet gelegen sind unabh ngig davon ob sie im selben TARGET2 Komponenten System teilnehmen oder b im Euro W hrungsgebiet gelegene Zweigstellen unab h ngig davon in welchem TARGET2 Komponenten System sie teilnehmen eines Kreditinstituts mit Sitz au erhalb des Euro W hrungsgebiets soweit sie ber mehrere PM Konten mit unterschiedlichen BICs ver f gen oder c zwei oder mehreren Kreditinstituten im Sinne von lit a und oder Zweigstellen eines Kreditinstituts im Sinne von lit b sofern die Kreditinstitute zur selben Gruppe geh ren Ferner m ssen die in den lit a bis c genannten Stellen Zu gang zum Innertageskredit bei der jeweiligen teilnehmen den NZB haben Im AL Verfahren wird zur Feststellung ob f r einen Zah lungsauftrag ausreichende Deckung vorhanden
26. Liquidit t zur Verf gung steht Durch die Reservierung eines bestimmten Liquidit ts betrags f r dringende Zahlungsauftr ge weist der Teil nehmer die OeNB an normale Zahlungsauftr ge nur ab zuwickeln wenn nach Abzug des f r dringende und sehr dringende Zahlungen reservierten Betrags noch ausrei chend Liquidit t zur Verf gung steht Nach Eingang des Reservierungsauftrags berpr ft die OeNB ob auf dem PM Konto des Teilnehmers ausreichend Liquidit t f r die Reservierung vorhanden ist Wenn dies nicht der Fall ist wird nur die auf dem PM Konto vorhan dene Liquidit t reserviert Der Rest der beantragten 40 GB T2 OeNB Liquidit t wird reserviert wenn zus tzliche Liquidit t zur Verf gung steht 6 Die H he der zu reservierenden Liquidit t kann ge ndert werden Die Teilnehmer k nnen mit sofortiger Wirkung oder mit Wirkung f r den n chsten Gesch ftstag ber das ICM die Reservierung eines neuen Betrags beauftragen Artikel 17a Liquidit tsreservierungen 1 2 Die Teilnehmer k nnen ber das ICM den Standard liquidit tsbetrag f r sehr dringende oder dringende Zah lungsauftr ge im Voraus festlegen Dieser Dauerauftrag oder eine Anderung dieses Dauerauftrags wird ab dem n chsten Gesch ftstag wirksam Die Teilnehmer k nnen ber das ICM den f r den Zahlungsausgleich von Nebensystemen zur ckbehaltenen Standardliquidit tsbetrag im Voraus festlegen Dieser Dauerauftrag oder eine nderu
27. Nutzung des Informations und Kontrollmoduls ICM 172 9 Die UDFS das ICM Benutzerhandbuch und das Benutzerhand buch Internetzugang f r den Public Key Zertifizierungsdienst 173 10 Ausstellung Suspendierung Reaktivierung Widerruf und Erneuerung von Zertifikaten 174 11 Umgang mit Zertifikaten durch den Teilnehmer 174 12 Sicherheitsanforderungen 176 13 Zus tzliche Sicherheitsanforderungen 179 Anlage VIII IIA Geb hrenverzeichnis und Rechnungsstellung im Rahmen des internetbasierten Zugangs Geb hren f r direkte Teilnehmer 181 Rechnungsstellung 181 Pr ambel Diese Gesch ftsbestimmungen gelten f r Teilnehmer an TARGET2 OeNB die einen Zugang ber den TARGET 2 Netzwerkdienstleister TARGET2 network service provider nutzen der IT gest tzte Netzwerkanschl sse bereitstellt ber die Zahlungsnachrichten in TARGET 2 bermittelt werden um auf ein oder mehrere PM Konten zuzugreifen Die erg nzenden und ge nderten Gesch ftsbestimmungen f r die Teilnahme an TARGET 2 im Rahmen des internetba sierten Zugangs gem Anhang V der Leitlinie EZB 2012 27 idgF finden sich in Anlage VIII dieser Gesch ftsbestimmungen Die Bedingungen f r die Gew hrung von Innertageskredit sind in den Gesch ftsbestimmungen f r das Home Accounting Module Austria GB HOAM AT der OeNB geregelt Titel I Allgemeine Bestimmungen Artikel 1 Begriffsbestimmungen F r diese Allgemeinen Gesch ftsbestimmungen im Folgenden die
28. PM Hauptkonto main PM account das PM Konto mit dem ein Geldkonto verkn pft ist und auf das ein am Tages ende gegebenenfalls verbliebenes Guthaben automatisch zur ckgef hrt wird PM Konto PM account ein Konto eines TARGET Teilnehmers innerhalb des PM das dieser bei einer Zent ralbank hat um a ber TARGET2 Zahlungsauftr ge einzureichen oder Zahlungen zu empfangen und b solche Zahlungen mit der betreffenden Zentralbank zu verrechnen Rechtsf higkeitsgutachten capacity opinion ein Rechtsgutachten zur Pr fung ob ein bestimmter Teilneh mer die in diesen Bedingungen festgelegten Verpflichtun gen wirksam eingehen und erf llen kann Spitzenrefinanzierungsfazilit t marginal lending faci lity eine st ndige Fazilit t des Eurosystems die Ge sch ftspartner in Anspruch nehmen k nnen um von einer Zentralbank des Eurosystems bernachtkredit zum fest gelegten Spitzenrefinanzierungssatz zu erhalten Spitzenrefinanzierungssatz marginal lending rate der aktuelle Zinssatz f r die Spitzenrefinanzierungsfazilit t des Eurosystems Stammdatenformular static data collection form ein Formular der OeNB mit dem Kundenstammdaten bei der Anmeldung zu TARGET2 OeNB Diensten und nde rungen bez glich der Bereitstellung dieser Dienste erho ben werden GB T2 OeNB Suspendierung suspension die vor bergehende Auf hebung der Rechte und Pflichten eines Teilnehmers w hrend e
29. Registrierung eines indirekten Teilnehmers im TARGET 2 Directory wird dem direkten Teilnehmer eine Geb hr von 20 berechnet 5 F r jede Registrierung eines erreichbaren BIC Inhabers im TARGET 2 Directory wird eine einmalige Geb hr von 5 erhoben sofern es sich um Zweigstellen direkter oder indirekter Teilnehmer Zweigstellen von Korrespon denten und um erreichbare BIC Inhaber handelt die Mit glieder derselben Gruppe im Sinne von Artikel 1 sind 6 F r jede Registrierung eines erreichbaren BIC Inhabers im TARGET 2 Directory wird eine monatliche Geb hr von 5 berechnet sofern es sich um einen Korrespondenten handelt 7 Die monatliche Geb hr f r direkte Teilnehmer die TAR GET2 Mehrwertdienste f r T2S abonnieren betr gt 50 bei Teilnehmern die in Abschnitt 1 die lit a gew hlt haben und 625 bei Teilnehmern die in Abschnitt 1 die lit b gew hlt haben Geb hren f r das Liquidit tspooling 8 Die monatliche Geb hr im CAI Verfahren betr gt f r jedes Konto innerhalb der Gruppe 100 120 GB T2 OeNB 9 Die monatliche Geb hr im AL Verfahren betr gt f r jedes Konto innerhalb der Gruppe 200 Wenn die AL Gruppe das CAl Verfahren nutzt wird f r jedes nicht im AL Verfahren gef hrte Konto die monatliche CAI Geb hr in H he von 100 je Konto berechnet 10 Bei beiden Verfahren AL und CAI wird f r alle Zahlungen der Teilnehmer der Gruppe die degressive Trans aktio
30. Steuerungsma nahmen 2 Mit Ausnahme von gespeicherten Zahlungsauftr gen und Kundenstammdaten sind ber das ICM lediglich Daten die sich auf den laufenden Gesch ftstag beziehen abruf bar Die Bildschirmmasken werden nur in englischer Sprache angeboten 3 Informationen werden im Anfragemodus pull bereit gestellt das bedeutet dass jeder Teilnehmer um Bereit stellung von Informationen ersuchen muss 4 Folgende Modi stehen f r die Nutzung des ICM zur Ver f gung a der Application to Application Modus A2A Im A2A werden Informationen und Nachrichten zwi schen dem PM und der internen Anwendung des Teil nehmers bertragen Der Teilnehmer muss daher sicherstellen dass f r den Austausch von XML Nach richten Anfragen und Antworten mit dem ICM ber eine standardisierte Schnittstelle eine geeignete An wendung zur Verf gung steht Weitere Einzelheiten sind im ICM Benutzerhandbuch und in Buch 4 der UDFS aufgef hrt b der User to Application Modus U2A Der U2A erm glicht die direkte Kommunikation zwischen dem Teilnehmer und dem ICM Die Informa GB T2 OeNB 83 tionen werden in einem Browser angezeigt der auf einem PC System SWIFT Alliance WebStation oder eine andere von SWIFT vorgeschriebene Schnittstelle l uft F r den U2A Zugriff muss die IT Infrastruktur Cookies und JavaScript unterst tzen Weitere Einzel heiten sind im ICM Benutzerhandbuch aufgef hrt 5 Jeder Teilnehmer verf gt ber mindestens
31. System ergeben in dem es PM Konten hat GB T2 OeNB 141 Artikel 5 Ernennung und Funktion des Leiters der AL Gruppe 1 2 3 4 5 Die AL Gruppenmitglieder ernennen hiermit den zum Leiter der AL Gruppe bestimmten Teilnehmer einf gen zum Leiter der AL Gruppe der Ansprechpartner f r alle administrativen Angelegenheiten im Zusammenhang mit der AL Gruppe ist Alle AL Gruppenmitglieder informieren ihre jeweilige AL NZB ber den Eintritt von Umst nden die Auswir kungen auf die Wirksamkeit und Umsetzung dieser Ver einbarung haben k nnten Hierzu geh ren insbesondere der Eintritt eines Ausfallereignisses im Sinne von Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen oder sonstige Ereignisse die sich auf die Wirksamkeit von Verweis auf die Bestimmungen zum Pfand zum close out Netting oder auf andere relevante Bestim mungen der Regelungen zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen auswirken Der Leiter der AL Gruppe bermittelt der Leit NZB umgehend alle ihn oder andere AL Gruppenmitglieder be treffenden in Absatz 2 genannten Informationen Der Leiter der AL Gruppe ist f r die Beobachtung der in nerhalb der AL Gruppe verf gbaren Liquidit t w hrend des Tages verantwortlich Der Leiter der AL Gruppe hat Vollmacht ber die PM Konten der AL Gruppenmitglieder und handelt insbeson dere in folgenden F llen a bei allen ICM Operationen bez glich der PM Konten
32. TARGET2 Directory 1 Das TARGET 2 Directory ist die ma gebliche Datenbank der die BICs f r das Routing von Zahlungsauftr gen entnommen werden k nnen die an folgende Stellen gerichtet sind a PM Kontoinhaber und ihre Zweigstellen mit Multi Adressaten Zugang b indirekte TARGET Teilnehmer einschlie lich solcher mit Multi Adressaten Zugang und c erreichbare BIC Inhaber von TARGET Das TARGET2 Directory wird w chentlich aktualisiert Sofern vom PM Kontoinhaber nicht anders gew nscht wird werden sein e BIC im TARGET2 Directory ver ffentlicht Die PM Kontoinhaber d rfen das TARGET Verzeichnis lediglich an ihre Zweigstellen sowie Stellen mit Multi Adressaten Zugang weitergeben Die Stellen im Sinne von Absatz 1 lit b und c d rfen ihren BIC lediglich in Bezug auf einen PM Kontoinhaber verwenden Die PM Kontoinhaber willigen ein dass die OeNB und an dere Zentralbanken die Namen und BICs der PM Konto inhaber ver ffentlichen d rfen Zus tzlich k nnen die Namen und BICs von indirekten Teilnehmern die von GB T2 OeNB PM Kontoinhabern registriert worden sind ver ffentlicht werden und die PM Kontoinhaber stellen sicher dass die indirekten Teilnehmer einer solchen Ver ffentlichung zugestimmt haben Titel Ill Pflichten der Parteien Artikel 10 Pflichten der OeNB und der Teilnehmer 1 Die OeNB bietet die in Titel IV beschriebenen Dienste an Soweit nicht in diesen Bedingungen od
33. Tessa bei Name der Zentralbank einf gen vertreten durch 000 als EE E E E Teilnehmer Inhaber des der PM Kontos en Nr bei Name der Zentralbank einf gen vertreten durch 0 als Dr E T E E E E l Teilnehmer Inhaber des der PM Kontos en Niraes bei Name der Zentralbank einf gen vertreten durch a ioa als EE EN EEEE im Folgenden als AL Gruppenmitglieder bezeichnet und andererseits Name der AL NZB einf gen Name der AL NZB einf gen Name der AL NZB einf gen im Folgenden als AL N ZBen bezeichnet 124 GB T2 OeNB die AL Gruppenmitglieder und die AL NZBen werden im Folgenden zusammengefasst als Parteien bezeichnet In Erw gung nachstehender Gr nde 1 TARGET 2 besteht in rechtlicher Sicht aus einer Vielzahl von Zahlungsverkehrssystemen von denen jedes als Sys tem im Sinne der jeweiligen nationalen Rechtsvorschriften zur Umsetzung der Richtlinie 98 26 EG des Europ i schen Parlaments und des Rates vom 19 Mai 1998 ber die Wirksamkeit von Abrechnungen in Zahlungs sowie Wertpapierabwicklungssystemen angesehen wird 2 Teilnehmer an einem oder mehreren TARGET2 Kompo nenten Systemen k nnen zwecks Aggregierung der Liqui dit t auf den PM Konten aller AL Gruppenmitglieder eine AL Gruppe bilden sofern sie die besonderen Voraussetzun gen hierf r nach
34. Verarbeitung von Zahlungsauftr gen in TARGET2 OeNB betr gt f r di rekte Teilnehmer je nach gew hlter Option a 150 je PM Konto zuz glich einer Transaktionspau schale je Belastungsbuchung von 0 80 oder b 1 875 je PM Konto zuz glich einer Transaktions geb hr je Belastungsbuchung die sich wie nachfol gend dargelegt nach dem Transaktionsvolumen Zahl der bearbeiteten Posten je Monat richtet Band Von Bis 1 1 10 000 2 10 001 25 000 3 25 001 50 000 4 50 001 100 000 5 ber 100 000 Preis 0 60 0 50 0 40 0 20 0 125 Liquidit ts bertr ge zwischen dem PM Konto eines Teilnehmers und seinen Unterkon ten unterliegen keiner Geb hr Liquidit ts bertr ge von einem Zahlungsmodul auf ein Geld konto die vom PM Konto eines Teilnehmers ausgehen und Liquidit ts bertr ge von einem Geldkonto auf ein Zahlungs modul die auf dem PM Konto eines Teilnehmers eingehen werden nach der f r dieses PM Konto gew hlten Option des Abschnittes 1 lit a oder b in Rechnung gestellt GB T2 OeNB 119 2 F r den Multi Adressaten Zugang wird f r jede acht stellige BIC Adresse au er der BIC Adresse des Kontos des direkten Teilnehmers eine monatliche Geb hr von 80 berechnet 3 Direkten Teilnehmern die eine Ver ffentlichung ihres BIC im TARGET 2 Directory ablehnen wird eine zus tzliche monatliche Geb hr von 30 je Konto berechnet 4 F r jede
35. aus anderen objektiv nachvollziehbaren Gr nden unm glich war GB T2 OeNB 87 3 Berechnung des Ausgleichs a Bei einem Ausgleichsangebot f r einen Zahler gilt Fol gendes i iii Die Aufwandspauschale betr gt in Bezug auf jeden einzelnen Zahlungsempf nger f r den ersten nicht ausgef hrten Zahlungsauftrag 50 f r die n chs ten vier nicht ausgef hrten Zahlungsauftr ge je weils 25 und f r jeden weiteren nicht ausgef hr ten Zahlungsauftrag 12 50 Die Zinsausgleichszahlung erfolgt auf der Basis des t glich neu festzulegenden Referenzzinssatzes Dies ist entweder der EONIA Euro Overnight Index Average oder der Spitzenrefinanzierungssatz je nachdem welcher der beiden niedriger ist Der Re ferenzzinssatz wird auf den Betrag des Zahlungs auftrags angewandt der aufgrund der technischen St rung von TARGET nicht ausgef hrt wurde und zwar f r jeden Tag zwischen dem Datum der tats chlichen oder bei Zahlungsauftr gen im Sinne von Abschnitt 2 lit a Ziffer ii der beabsich tigten Einreichung des Zahlungsauftrags und dem Datum an dem der Zahlungsauftrag erfolgreich abgewickelt wurde oder h tte abgewickelt werden k nnen Ertr ge die sich aus der Anlage nicht aus gef hrter Zahlungsauftr ge in der Einlagefazilit t des Eurosystems ergeben werden vom Ausgleichs betrag abgezogen Eine Zinsausgleichszahlung erfolgt nicht wenn und soweit Mittel aus nicht ausgef hrten Zahlungsauf
36. besichert ist Ein solcher Innertageskredit unterliegt den Vorschriften f r die Gew hrung von Inner tageskrediten durch die betreffende AL NZB Zahlungsauftr ge die von einem AL Gruppenmitglied eingereicht werden und den Gesamtbetrag der verf gba ren Liquidit t auf allen PM Konten der AL Gruppenmit glieder bersteigen werden in die Warteschlange gestellt bis ausreichende Liquidit t vorhanden ist Au er bei der Er ffnung eines Insolvenzverfahrens gegen ein oder mehrere AL Gruppenmitglieder hat jede AL NZB gegen ber jedem der AL Gruppenmitglieder Anspruch auf die vollst ndige Erf llung s mtlicher Ver pflichtungen die sich aus der Abwicklung der Zahlungs auftr ge jedes AL Gruppenmitglieds in seinem jeweiligen TARGET2 Komponenten System ergeben GB T2 OeNB 129 Artikel 5 Ernennung und Funktion des Leiters der AL Gruppe 1 2 3 4 Die AL Gruppenmitglieder ernennen hiermit den zum Leiter der AL Gruppe bestimmten Teilnehmer einf gen zum Leiter der AL Gruppe der Ansprechpartner f r alle administrativen Angelegenheiten im Zusammenhang mit der AL Gruppe ist Alle AL Gruppenmitglieder informieren ihre jeweilige AL NZB sowie den Leiter der AL Gruppe ber den Eintritt von Umst nden die Auswirkungen auf die Wirk samkeit und Umsetzung dieser Vereinbarung haben k nn ten Hierzu geh ren insbesondere Anderungen oder Been digungen der zwischen den AL Gruppenmitgliedern be stehenden Verbindungen d
37. der AL Gruppenmitglieder darunter insbesondere Ande rungen der Priorit t eines Zahlungsauftrags Widerrufe 142 GB T2 OeNB nderungen des Ausf hrungszeitpunkts Liquidit ts bertragungen einschlie lich solcher auf und von Unterkonten Anderung der Reihenfolge von in der Warteschlange befindlichen Zahlungsauftr gen Liqui dit tsreservierungen f r die AL Gruppe sowie die Festlegung und nderung von Limiten f r die L Gruppe b bei allen Liquidit ts bertragungen am Tagesende zwi schen den PM Konten der AL Gruppenmitglieder zum Ausgleich aller PM Konten der AL Gruppenmitglie der sodass am Tagesende keines dieser Konten einen Sollsaldo oder gegebenenfalls einen nicht durch noten bankf hige Sicherheiten gedeckten Sollsaldo aufweist nachfolgend Kontenausgleich oder levelling out c bei generellen Weisungen Anweisungen zum auto matischen Kontenausgleich d h die Bestimmung der Reihenfolge in der die PM Konten der AL Gruppen mitglieder mit verf gbarer Liquidit t im Rahmen des Kontenausgleichs belastet werden d beim automatischen Kontenausgleich der in Ermange lung von ausdr cklichen Weisungen Anweisungen des Leiters der AL Gruppe gem den lit b und c begin nend mit dem PM Konto mit dem h chsten Guthaben und dem PM Konto mit dem h chsten Sollsaldo durch gef hrt wird Die in den lit c und d festgelegten Kriterien finden auch Anwendung wenn ein Verwertungsfall im Sinne von der
38. der den Euro ein gef hrt hat Zentralbanken central banks die Zentralbanken des Eurosystems und die angeschlossenen Zentralbanken Zweigstelle branch eine Zweigniederlassung im Sinne von Artikel 4 Absatz 1 Nummer 17 der Verordnung EU Nr 575 2013 des Europ ischen Parlaments und des Rates Artikel 1a Anwendungsbereich Die vorliegenden Bedingungen gelten f r das Verh ltnis zwischen der betreffenden NZB des Euro W hrungsgebiets und ihrem PM Kontoinhaber bei der Er ffnung und F hrung des PM Kontos 22 GB T2 OeNB Artikel 2 Anlagen 1 Folgende Anlagen sind Bestandteil dieser Bedingungen Anlage I Technische Spezifikationen f r die Verarbeitung von Zahlungsauftr gen Anlage II TARGET 2 Ausgleichsregelung Anlage III Muster f r Rechtsf higkeitsgutachten capacity opinion und L ndergutachten country opinion Anlage IV Aufrechterhaltung des Gesch ftsbe triebs Business Continuity und Notfallverfahren Anlage V ffnungszeiten und Tagesablauf Anlage VI Geb hrenverzeichnis Rechnungsstellung Anlage VII AL Vereinbarung Vereinbarung ber die Aggregierung von Deckungsmitteln Anlage VIII Erg nzende und ge nderte Gesch fts bestimmungen f r die Teilnahme an TARGET 2 im Rahmen des internet basierten Zugangs Anlage VIII IA Technische Spezifikationen f r die Verarbeitung von Zahlungsauftr gen im Rahmen des internetbasierten Zugangs Anlage VIII IIA Geb hrenverzeich
39. eine SWIFT Alliance WebStation oder eine andere von SWIFT vorge schriebene Schnittstelle um ber U2A Zugriff auf das ICM zu erhalten 6 Die Zugriffsrechte f r das ICM werden mittels des Verfah rens zur Zugriffskontrolle Role Based Access Control von SWIFT gew hrt Der Non Repudiation of Emission Service NRE von SWIFT der von Teilnehmern genutzt werden kann erm glicht dem Empf nger einer XML Nachricht nachzuweisen dass diese Nachricht nicht ver ndert wurde 7 Wenn ein Teilnehmer technische Probleme hat und nicht in der Lage ist einen Zahlungsauftrag einzureichen kann er mit Hilfe des ICM vorformatierte pauschale Ersatz und Notfallzahlungen generieren Die OeNB stellt diesen Dienst auf Anfrage des Teilnehmers zur Verf gung 8 Die Teilnehmer k nnen das ICM auch nutzen um Liquidit t a von ihrem PM Konto auf ihr Konto au erhalb des PM b zwischen dem PM Konto und den Unterkonten des betreffenden Teilnehmers sowie c vom PM Konto auf das Spiegelkonto eines Nebensys tems zu bertragen d mittels eines Liquidit ts bertrages von einem Zah lungsmodul auf ein Geldkonto zu bertragen 84 GB T2 OeNB 9 Die UDFS und das ICM Benutzerhandbuch Weitere Einzelheiten und Beispiele zur Erl uterung der oben aufgef hrten Regeln sind in den UDFS und im ICM Benutzer handbuch aufgef hrt Diese werden von Zeit zu Zeit ge ndert und auf der Website der OeNB sowie der Website der EZB in englisc
40. eingereicht wurden zur ckgewiesen werden k nnen 2 Folgende Felder von SWIFT Nachrichtentypen werden berpr ft 74 GB T2 OeNB Angaben Teil der SWIFT Feld Nachricht Absender Basis Header LT Adresse Nachrichtentyp Anwendungsheader Nachrichtentyp Application Header Empf nger Anwendungsheader Zieladresse Application Header Transaktions Textblock 20 referenznummer TRN Zugeh rige Referenz Textblock 21 Related Reference Wertstellungsdatum Textblock 32 Valutadatum Value Date Betrag Textblock 32 3 Stimmen alle in Absatz 2 beschriebenen Felder bez glich eines neu eingereichten Zahlungsauftrags mit denen eines bereits angenommenen Zahlungsauftrags berein wird der neu eingereichte Zahlungsauftrag zur ckgegeben 4 Fehlercodes Wird ein Zahlungsauftrag zur ckgewiesen erh lt der einrei chende Teilnehmer eine Abbruchmitteilung MT 019 in der mittels Fehlercodes der Grund f r die Zur ckweisung ange geben wird Die Fehlercodes sind in Kapitel 9 4 2 der UDFS definiert GB T2 OeNB 75 5 Zeitvorgaben f r die Abwicklung 1 Bei Zahlungsauftr gen mit Earliest Debit Time Indicator ist das Codewort FROTIME zu verwenden 2 Bei Zahlungsauftr gen mit Latest Debit Time Indicator stehen zwei Optionen zur Verf gung a Codewort REJTIME Zahlungsauftr ge die nicht bis zum angegebenen Belastungszeitpunkt abgewickelt werden konnten werden zur ckgegeben b Codewort TILTIME
41. erfolglos ist folgt Algorithmus 2 c Wenn Algorithmus 2 erfolglos ist folgt Algorithmus 3 ist Algorithmus 2 erfolgreich wird Algorithmus 1 wieder holt Wenn eine simultan multilaterale Abwicklung Abwick lungsverfahren 5 bei einem Nebensystem ansteht l uft Algorithmus 4 6 Die verschiedenen Algorithmen laufen flexibel und mit be stimmtem zeitlichem Versatz ab um einen zeitlichen Min destabstand zwischen dem Ablauf von zwei Algorithmen sicherzustellen Die zeitliche Abfolge wird automatisch ge steuert Ein manuelles Eingreifen ist jedoch m glich 7 W hrend ein Zahlungsauftrag einen Algorithmus durch l uft kann weder seine Position in der Warteschlange ge ndert noch kann er widerrufen werden Bis zum Ab schluss eines laufenden Algorithmus werden Antr ge auf Anderung der Position oder Widerruf eines Zahlungsauf trags in eine Warteschlange gestellt Wurde ein Zahlungs auftrag w hrend des laufenden Algorithmus abgewickelt werden Antr ge auf Anderung der Position oder Widerruf zur ckgewiesen Wurde er dagegen nicht abgewickelt wird der Antrag des Teilnehmers umgehend ber cksichtigt 82 GB T2 OeNB 8 Nutzung des Informations und Kontrollmoduls ICM 1 Das ICM kann f r den Informationsaustausch und die Liquidit tssteuerung genutzt werden Das Secure IP Net work SIPN von SWIFT ist das zugrunde liegende techni sche Kommunikationsnetz zum Austausch von Informa tionen und zur Durchf hrung von
42. ist die ver f gbare Liquidit t aller PM Konten der AL Gruppenmit glieder zusammengerechnet Unabh ngig davon unterliegt die bilaterale PM Konto Beziehung zwischen einem AL Gruppenmitglied und seiner AL NZB weiterhin den durch die AL Vereinbarung modifizierten Bedingungen des be treffenden TARGET 2 Komponenten Systems Der einem AL Gruppenmitglied auf einem seiner PM Konten einge r umte Innertageskredit kann durch verf gbare Liquidit t auf den brigen PM Konten dieses AL Gruppenmitglieds 48 GB T2 OeNB oder auf PM Konten anderer AL Gruppenmitglieder bei seiner oder einer anderen AL NZB gedeckt werden 3 Zur Nutzung des AL Verfahrens schlie en ein oder mehrere PM Kontoinhaber die die Kriterien in Absatz 1 erf llen eine AL Vereinbarung mit der OeNB und gegebenenfalls anderen Zentralbanken der TARGET 2 Komponenten Systeme an denen andere AL Gruppen mitglieder teilnehmen Ein PM Kontoinhaber kann f r ein bestimmtes PM Konto nur eine AL Vereinbarung treffen Die AL Vereinbarung entspricht dem in Anlage VII enthaltenen Muster 4 Jede AL Gruppe ernennt einen Leiter der AL Gruppe Besteht die AL Gruppe nur aus einem einzigen PM Kontoinhaber ist dieser Leiter der AL Gruppe Der Leiter der AL Gruppe hat seinen schriftlichen Antrag auf Zulassung zum AL Verfahren unter Benutzung des von der OeNB bereitgestellten Stammdatenformulars an die Leit NZB zu richten Dem Antrag ist eine Ausfertigung der AL Vereinbarung en
43. mit dem TARGET2 Netzwerkdienstleister 1 Im Rahmen dieser Bedingungen ist SWIFT TARGET 2 Netzwerkdienstleister Jeder Teilnehmer schlie t mit SWIFT eine gesonderte Vereinbarung zum Bezug der von SWIFT bereitgestellten Dienste die der Teilnehmer f r die Nutzung von TARGET2 OeNB ben tigt Das Rechts verh ltnis zwischen einem Teilnehmer und SWIFT unter liegt ausschlie lich den Bedingungen von SWIFT Jeder Teilnehmer ist auch Mitglied einer TARGET 2 CUG gem den Vorgaben der Anbieter Zentralbanken in deren Eigenschaft als SWIFT Service Administrator f r die SSP Die Zulassung zur und der Ausschluss von der TARGET 2 CUG werden nach Mitteilung des SWIFT Service Admi nistrators an SWIFT wirksam Die Teilnehmer m ssen dem von der OeNB zur Verf gung gestellten SWIFT Serviceprofil f r TARGET 2 entsprechen Die von SWIFT bereitgestellten Dienste sind nicht Be standteil der Dienstleistungen die die OeNB im Rahmen von TARGET erbringt Die OeNB haftet daher weder f r Handlungen Fehler oder Unterlassungen von SWIFT einschlie lich seiner Di rektoren Mitarbeiter und Zulieferer als Anbieter der SWIFT Dienste noch f r Handlungen Fehler oder Unter lassungen von Telekommunikationsunternehmen die die Teilnehmer ausgew hlt haben um Zugang zum SWIFT Netz zu erhalten 68 GB T2 OeNB Artikel 42 nderungen Die OeNB kann diese Bedingungen einschlie lich ihrer Anlagen jederzeit ndern Anderungen dieser Bedin
44. oder der Zertifizierungsstellen gelten als Hand lungen und Unterlassungen der OeNB die f r sol che Handlungen und Unterlassungen gem Arti kel 31 haftet Die Teilnahme gem diesen Bedin gungen begr ndet keine vertragliche Beziehung zwischen den Teilnehmern und den Anbieter NZBen wenn Letztere in dieser Eigenschaft han deln Weisungen Anweisungen Nachrichten oder Informationen die ein Teilnehmer im Rahmen der gem diesen Bedingungen erbrachten Dienste von der SSP erh lt oder an diese sendet gelten als von der OeNB erhalten oder an diese gesendet GB T2 OeNB e Absatz 6 erh lt folgende Fassung 6 Die Teilnahme an TARGET erfolgt durch die Teilnahme an einem TARGET 2 Komponenten System Die gegenseitigen Rechte und Pflichten der PM Kontoinhaber in TARGET 2 OeNB einerseits und OeNB andererseits sind in den vorliegenden Bedingungen festgelegt Die Regeln f r die Verarbeitung von Zahlungsauftr gen Ti tel IV gelten f r alle eingereichten Zahlungsauf tr ge und empfangenen Zahlungen aller PM Kontoinhaber und nach Ma gabe von Anlage VII 3 Artikel 4 Absatz 2 lit e erh lt folgende Fassung Kreditinstitute oder Stellen der in den lit a bis c auf gef hrten Art sofern diese ihren Sitz oder eine ihrer Zweigstellen in einem Land haben mit dem die Union eine W hrungsvereinbarung getroffen hat wonach solchen Stellen der Zugang zu Zahlungsverkehrssyste men in der Union gestattet ist Dies g
45. seine Pflichten ge m den Systembedingungen rechtm ig g ltig und rechtsverbindlich sind Dieses Rechtsgutachten gilt mit dem angegebenen Datum und richtet sich zum gegebenen Zeitpunkt ausschlie lich an die OeNB und den Teilnehmer Keine anderen Personen k nnen sich auf dieses Gutachten berufen noch darf der Inhalt dieses Gutachtens ohne unsere vorherige schriftliche Zustimmung anderen Personen als den vorgesehenen Empf ngern und deren Rechtsberatern zug nglich gemacht werden mit Ausnahme der Europ ischen Zentralbank und der nationalen Zentral banken des Europ ischen Systems der Zentralbanken sowie der nationalen Zentralbank zust ndigen Aufsichtsbeh rde von Staat Mit freundlichen Gr en Unterschrift GB T2 OeNB 95 Muster f r L ndergutachten country opinion f r TARGET 2 Teilnehmer die nicht dem EWR angeh ren Oesterreichische Nationalbank Zahlungsverkehrsabteilung Stammdaten Postfach 61 1011 Wien Name des Systems Ort Datum Sehr geehrte Damen und Herren als externe Rechtsberater von genaue Bezeichnung des Teil nehmers oder der Zweigstelle des Teilnehmers nachfolgend der Teilnehmer wurden wir beauftragt dieses Rechtsgut achten im Hinblick auf die gem Adjektiv das den Staat be zeichnet in dem der Teilnehmer seinen Sitz hat nachfolgend Adjektiv das den Staat bezeichnet im Zusammenhang mit der Teilnahme des Teilnehmers an einem System bei
46. sonstige Ma nahmen entstehenden Kosten werden ausschlie lich von den Teilnehmern selbst getragen 116 GB T2 OeNB Anlage V ffnungszeiten und Tagesablauf 1 TARGET ist t glich au er samstags sonntags an Neu jahr am Karfreitag und Ostermontag nach dem am Sitz der EZB g ltigen Kalender am 1 Mai sowie am 25 und 26 Dezember ge ffnet 2 Die ma gebliche Zeit f r das System ist die die Ortszeit am Sitz der EZB d h die MEZ 3 Der laufende Gesch ftstag wird am Abend des vorherge henden Gesch ftstages er ffnet und hat folgenden Ablauf Zeit Beschreibung 06 45 Uhr 07 00 Uhr Gesch ftsbetrieb Fenster zur Vorbereitung des Tagesgesch fts 07 00 Uhr 18 00 Uhr Tagverarbeitung 17 00 Uhr Annahmeschluss f r Kundenzahlungen d h Zahlungen die im System an der Verwendung des Nachrichtenformats MT 103 oder MT 103 zu erkennen sind bei denen der Auftraggeber und oder Beg nstigte einer Zahlung kein direkter oder indirekter Teilnehmer ist 18 00 Uhr Annahmeschluss f r Interbankzahlungen d h Zahlungen die keine Kundenzahlungen sind 18 00 Uhr 18 45 Uhr Tagesabschlussverfahren 18 15 Uhr Allgemeiner Annahmeschluss f r die nanspruchnahme der st ndigen Fazilit ten Kurz nach 18 30 Uhr Daten zur Aktualisierung der Bilanzierungssysteme stehen den Zentralbanken zur Verf gung 18 45 Uhr 19 30 Uhr Tagesbeginn Verarbeitung neuer Gesch ftstag 19 00 Uhr 19 30 Uhr Bereits
47. ts bertr ge von einem Geldkonto auf ein Zahlungsmodul 112 GB T2 OeNB e Die Teilnehmer reichen Zahlungsauftr ge zur Abwick lung in Notfallsituationen ein die bermittlung von Informationen an die Zahlungsempf nger erfolgt ber E Mail Telefon oder SWIFT Informationen ber Kontost nde sowie Belastungen und Gutschriften k n nen ber die OeNB eingeholt werden f Zahlungsauftr ge die bereits in TARGET2 OeNB ein gereicht wurden sich aber noch in der Warteschlange befinden k nnen ebenfalls in die Notfallabwicklung einbezogen werden In solchen F llen ist die OeNB bestrebt die doppelte Ausf hrung solcher Zahlungs auftr ge zu verhindern Das Risiko einer m glichen Doppelausf hrung tragen jedoch die Teilnehmer g F r die Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Notfallabwicklung stellen die Teilnehmer zus tzliche Sicherheiten bereit W hrend der Notfallabwicklung k nnen eingehende Notfallzahlungen zur Finanzierung von ausgehenden Notfallzahlungen verwendet werden Die OeNB wird die verf gbare Liquidit t der Teil nehmer f r die Zahlungsabwicklung im Rahmen der Notfallabwicklung nicht ber cksichtigen 7 Ausf lle von Teilnehmern oder Nebensystemen a Wenn bei einem Teilnehmer ein Problem auftritt auf grund dessen er keine Zahlungen in TARGET 2 ab wickeln kann obliegt es ihm das Problem zu beheben Der Teilnehmer kann insbesondere auf interne L sun gen oder die ICM Funktionalit t d h
48. verwendet Alle PM Konten der Teilnehmer erhalten einen acht bzw elfstelligen BIC als Kennung Dar ber hinaus muss jeder Teilnehmer vor seiner Aufnahme in TARGET2 OeNB eine Reihe von Tests bestehen um seine technische und operationale Eignung unter Beweis zu stellen F r die bermittlung von Zahlungsauftr gen und Zahlungsnachrichten im PM wird die TARGET Platt form BIC TRGTXEPMLVP als Sender und Empf nger von Nachrichten genutzt Zahlungsauftr ge die an einen Teilnehmer gesendet werden der den internetbasierten Zugang nutzt sollten diesen Teilnehmer als Empf nger in 162 GB T2 OeNB dem Feld f r den Beg nstigten benennen Zahlungsauf tr ge die von einem Teilnehmer eingegeben wurden der den internetbasierten Zugang nutzt werden diesen Teil nehmer als den Auftraggeber identifizieren 3 Die Teilnehmer die den internetbasierten Zugang nutzen verwenden die Public Key Infrastructure PKI gem dem Benutzerhandbuch Internetzugang f r den Public Key Zertifizierungsdienst 2 Typen von Zahlungsnachrichten 1 Die Teilnehmer die den internetbasierten Zugang nutzen k nnen folgende Zahlungsarten nutzen a Kundenzahlungen d h berweisungen bei denen der beauftragende und oder beg nstigte Kunde kein Finanzinstitut ist b STP Kundenzahlungen d h berweisungen bei denen der beauftragende und oder beg nstigte Kunde kein Finanzinstitut ist und die im Modus durchg ngig automatisierte Abwicklu
49. 1 3 4 3 3 e gem Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht rechtsg ltig und durchsetzbar Vertragsstrafen P nale Soweit sie auf den Teilnehmer anwendbar sind sind die Klauseln in Auflistung der Paragrafen der Bedingungen ber Vertrags strafen f r einen Teilnehmer der nicht in der Lage ist Innertages oder bernachtkredite rechtzeitig r ckzuerstatten gem Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht rechtsg ltig und durchsetzbar 3 3 f Abtretung von Rechten und Pflichten Die Rechte und Pflichten des Teilnehmers sind ohne vorherige schriftliche Zustimmung der OeNB nicht abtretbar ver nderbar oder anderweitig vom Teilnehmer auf Dritte ber tragbar 3 3 g Anwendbares Recht und Gerichtsbarkeit Die Bestimmungen in Artikel 44 der Bedin gungen insbesondere bez glich des geltenden Rechts der Beilegung von Rechtsstreitigkei ten der zust ndigen Gerichte und gerichtli cher Zustellungen sind gem Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht rechtsg ltig und durchsetzbar Insolvenzanfechtung Wir stellen fest dass weder die aus den System bedingungen erwachsenden Verpflichtungen noch ihre Aus bung oder Erf llung vor der Er ffnung eines Insolvenzverfahrens oder sonstigen Verfahrens GB T2 OeNB gegen den Teilnehmer eine Insolvenzanfechtung oder automatische Nichtigkeit oder sonst vergleich bare Rechtsfolge gem Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht nach sich ziehen k nnen Wir b
50. Ausfallereignis Titel IV PM Kontof hrung und Verarbeitung von Zahlungsauftr gen Artikel 12 Er ffnung und F hrung von PM Konten 1 Die OeNB er ffnet und f hrt f r jeden Teilnehmer mindestens ein PM Konto Auf Antrag eines als Verrech nungsbank handelnden Teilnehmers er ffnet die OeNB ein oder mehrere Unterkonten in TARGET2 OeNB zum Zwecke der Liquidit tszuordnung Uberziehungen auf PM Konten sind nicht zul ssig PM Konten und deren Unterkonten werden entweder mit null Prozent oder zum Einlagesatz je nachdem welcher dieser Zinss tze niedriger ist verzinst sofern diese Kon ten nicht zur Haltung von Mindestreserven genutzt wer den Im letztgenannten Fall werden die Berechnung und Zahlung der f r die Mindestreserven anfallenden Zinsen durch die Verordnung EG Nr 2531 98 des Rates vom GB T2 OeNB 35 4 5 23 November 1998 ber die Auferlegung einer Mindest reservepflicht durch die Europ ische Zentralbank und die Verordnung EG Nr 1745 2003 der Europ ischen Zent ralbank vom 12 September 2003 ber die Auferlegung einer Mindestreservepflicht EZB 2003 9 geregelt Zus tzlich zur Abwicklung von Zahlungsauftr gen im Zah lungsmodul kann ein PM Konto zu Abwicklung von Zah lungsauftr gen von und auf Heimatkonten gem den von der OeNB festgelegten Regelungen genutzt werden Die Teilnehmer nutzen das Informations und Kontroll modul ICM um Informationen ber ihre Liquidit ts position zu e
51. Bedingungen festgelegt Die Regeln f r die Verarbeitung von Zahlungsauftr gen Titel IV gelten f r alle eingereichten Zahlungsauftr ge und empfangenen Zahlungen aller PM Kontoinhaber GB T2 OeNB 25 Titel Il Teilnahme Artikel 4 Zugangsvoraussetzungen F r die direkte Teilnahme an TARGET 2 OeNB sind zu gelassen 1 2 a b Kreditinstitute die ihren Sitz oder eine ihrer Zweig stellen im EWR haben auch wenn sie ber eine im EWR gelegene Zweigstelle handeln Kreditinstitute mit Sitz au erhalb des EWR sofern sie ber eine im EWR gelegene Zweigstelle handeln NZBen der EU Mitgliedstaaten und die EZB unter der Voraussetzung dass die in den lit a und b genannten Stellen keinen vom Rat der Europ ischen Union oder von Mitgliedstaaten verabschiedeten restrik tiven Ma nahmen gem Artikel 65 Absatz 1 lit b Arti kel 75 oder Artikel 215 des Vertrags ber die Arbeits weise der Europ ischen Union unterliegen deren Um setzung nach Ansicht der OeNB nachdem sie dies der EZB angezeigt hat mit dem reibungslosen Funktio nieren von TARGET unvereinbar ist Die OeNB kann nach ihrem Ermessen dar ber hinaus als direkte Teilnehmer zulassen a b s am Geldmarkt aktive Haupt Kassen zentrale Finanzabteilungen von Zentral oder Regionalregie rungen der Mitgliedstaaten ffentliche Stellen von Mitgliedstaaten die zur F h rung von Kundenkonten berechtigt sind Wertpapierfirmen mit Sitz o
52. Eurosystems ist und aufgrund einer besonderen Vereinbarung an TARGET 2 angeschlos sen ist Ausfallereignis event of default jedes bevorstehende oder bereits eingetretene Ereignis durch welches ein Teil nehmer seine Verpflichtungen gem diesen Bedingungen oder sonstigen Bestimmungen m glicherweise nicht erf l len kann die im Verh ltnis zwischen ihm und der OeNB oder anderen Zentralbanken gelten zum Beispiel a wenn ein Teilnehmer die in Artikel 4 festgelegten Zugangsvoraussetzungen oder die in Artikel 8 Absatz 1 GB T2 OeNB 9 b De c d P g h lit a Ziffer i genannten Anforderungen nicht mehr erf llt bei Er ffnung eines Insolvenzverfahrens ber das Verm gen des Teilnehmers wenn ein Antrag auf Er ffnung des in lit b genannten Verfahrens gestellt wird wenn ein Teilnehmer schriftlich erkl rt dass er nicht mehr in der Lage ist seine Verbindlichkeiten ganz oder teilweise zu erf llen oder seinen Verpflichtungen aus der Inanspruchnahme von Innertageskredit nachzu kommen wenn ein Teilnehmer eine umfassende au ergerichtliche Schuldenregelung mit seinen Gl ubigern trifft wenn ein Teilnehmer zahlungsunf hig ist oder seine Zentralbank ihn f r zahlungsunf hig h lt wenn ber das Guthaben des Teilnehmers auf dem PM Konto oder Geldkonto das Verm gen des Teilnehmers oder wesentliche Teile davon Sicherungsma nahmen wie dingliche Arrestverf gungen Pf ndungen oder Be
53. Geld kontoinhaber bei einer Zentralbank des Eurosystems hat berweisungsauftrag credit transfer order eine Wei sung Anweisung eines Zahlers einem Zahlungsempf nger Geld durch Gutschrift auf einem PM Konto zur Verf gung zu stellen User Detailed Functional Specifications UDFS die aktuellste Version der UDFS der technischen Dokumenta tion f r die Interaktion eines Teilnehmers mit TARGET verf gbare Liquidit t available liquidity ein Guthaben auf einem PM Konto eines Teilnehmers und gegebenen falls eine Innertageskreditlinie DO die von der betref fenden Zentralbank des Euro W hrungsgebiets f r dieses Konto gew hrt wird aber noch nicht in Anspruch genom men wurde Verwertungsfall enforcement event im Hinblick auf ein AL Gruppenmitglied a der Eintritt eines Ausfallereignisses gem Art 34 Abs 1 b ein sonstiges Ausfallereignis oder ein in Art 34 Abs 2 genannter Fall bez glich dessen die OeNB unter Be r cksichtigung des Schweregrades des Ausfallereig nisses bzw Falles beschlossen hat eine Aufrechnung gem Art 26 durchzuf hren oder c die Suspendierung oder Beendigung des Zugangs zum Innertageskredit Wertpapierfirma investment firm eine Wertpapier firma im Sinne von Art 4 Abs 1 Z 1 der Richtlinie 2004 39 EG des Europ ischen Parlaments und des Rates vom 21 April 2004 ber M rkte f r Finanzinstrumente zur nderung der Richtlinien 85 611 EWG und 93 6
54. Harmo nisierten Bedingungen einf gen beschriebene CAl Ver fahren zu nutzen Die AL Gruppenmitglieder stellen sicher dass zwischen ihnen eine interne Vereinbarung unter anderem zu folgen den Punkten besteht a interne Aufgabenverteilung in der AL Gruppe b Anforderungen an die Berichtspflichten des Leiters der AL Gruppe gegen ber den AL Gruppenmitgliedern c Kostentragung des AL Verfahrens einschlie lich der Aufteilung der Kosten zwischen den AL Gruppenmit gliedern und d Entgelte oder Gegenleistungen einschlie lich ihrer Be rechnung die die AL Gruppenmitglieder einander f r die Dienste im Rahmen der AL Vereinbarung erbringen Mit Ausnahme von lit d steht es den AL Gruppenmitglie dern frei diese interne Vereinbarung oder Teile davon gegen ber den AL NZBen offenzulegen oder darauf 128 GB T2 OeNB zu verzichten Die AL Gruppenmitglieder stellen den AL NZBen die in lit d genannten Informationen zur Ver f gung Artikel 4 Rechte und Pflichten der AL NZBen 1 Wenn ein AL Gruppenmitglied bei seinem TARGET 2 Komponenten System einen Zahlungsauftrag ber einen Betrag einreicht der h her als die verf gbare Liquidit t auf seinem PM Konto ist gew hrt die jeweilige AL NZB einen Innertageskredit der durch die verf gbare Liquidi t t auf anderen PM Konten des AL Gruppenmitglieds bei seiner jeweiligen AL NZB oder auf den PM Konten der anderen AL Gruppenmitglieder bei ihren jeweiligen AL NZBen
55. ONB OESTERREICHISCHE NATIONALBANK EUROSYSTEM GESCH FTSBESTIMMUNGEN DER OESTERREICHISCHEN NATIONALBANK F R DIE TEILNAHME AN TARGET2 OENB G ltig ab 22 Juni 2015 Verleger Herausgeber und Hersteller Oesterreichische Nationalbank Otto Wagner Platz 3 1090 Wien Inhalt Pr ambel Titel I Allgemeine Bestimmungen Artikel 1 Begriffsbestimmungen Artikel 2 Anlagen Artikel 3 Allgemeine Beschreibung von TARGET2 OeNB und TARGET2 Titel II Teilnahme Artikel 4 Zugangsvoraussetzungen Artikel 5 Direkte Teilnehmer Artikel 6 Indirekte Teilnehmer Artikel 7 Verantwortung des direkten Teilnehmers Artikel 8 Antragsverfahren Artikel 9 TARGET 2 Directory Titel III Pflichten der Parteien Artikel 10 Pflichten der OeNB und der Teilnehmer Artikel 11 Zusammenarbeit und Informationsaustausch Titel IV PM Kontof hrung und Verarbeitung von Zahlungsauftr gen Artikel 12 Er ffnung und F hrung von PM Konten Artikel 13 Arten von Zahlungsauftr gen Artikel 14 Annahme und Zur ckweisung von Zahlungsauftr gen Artikel 15 Priorit tsregeln Artikel 16 Liquidit tslimite Artikel 17 Liquidit tsreservierungen Artikel 18 Zeitvorgaben f r die Abwicklung Artikel 19 Im Voraus eingereichte Zahlungsauftr ge Artikel 20 Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Eingangsdisposition Artikel 21 Abwicklung und R ckgabe von Zahlungsauftr gen in der Wartesc
56. PM Kontoinhaber und AL Grup penmitglied einerseits sowie als Leiter der AL Gruppe andererseits beruhen Artikel 6 Funktion der Leit NZB 1 2A Die Leit NZB ist Ansprechpartner f r alle administrativen Angelegenheiten im Zusammenhang mit der AL Gruppe Alle AL NZBen stellen der Leit NZB umgehend Informa tionen ber ihre jeweiligen AL Gruppenmitglieder zur Verf gung die Auswirkungen auf die Wirksamkeit und Umsetzung dieser Vereinbarung haben k nnten Diese Informationen umfassen insbesondere nderungen oder Beendigungen der zwischen allen AL Gruppenmitglie dern bestehenden Verbindungen die f r die Erf llung des Merkmals Gruppe ma geblich sind den Eintritt eines Ausfallereignisses im Sinne von Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen oder sonstige Ereignisse die sich auf die Wirksamkeit von Verweis auf die Bestimmungen zum Pfand zum clo se out Netting oder auf andere relevante Bestimmungen GB T2 OeNB der Regelungen zur Umsetzung der Harmonisierten Be dingungen einf gen auswirken 3 Die Leit NZB hat Zugang zu allen relevanten Informa tionen ber die PM Konten der AL Gruppenmitglieder insbesondere zu Informationen ber etwaige Kreditlinien aktuelle Saldenst nde Gesamtumsatz abgewickelte Zahlun gen Zahlungsauftr ge in der Warteschlange sowie Limite und Liquidit tsreservierungen der AL Gruppenmitglieder Artikel 7 Laufzeit K ndigung Beendig
57. Verm genswerte Ferner ist es nicht erforder lich dass die bertragung zum Zweck der Besicherung das Pfand oder Pensionsge sch ft oder die Daten einer s solchen ber tragung Pfands oder Pensionsgesch fts bei einem zust ndigen Gericht oder einer zust n digen Regierungs Justiz oder sonstigen f fentlichen Beh rde in Staat registriert oder beantragt wird 3 7 Zweigstellen falls zutreffend 3 1 8 Anwendbarkeit des Gutachtens auf Handeln ber Zweigstellen Alle der oben angef hrten Aussagen und Stel lungnahmen im Hinblick auf den Teilnehmer sind gem Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht gleicherma en richtig und g ltig wenn der Teilnehmer ber eine oder mehrere au er halb von Staat belegene Zweigstelle n agiert GB T2 OeNB 105 3 7 b Einhaltung der Gesetze Die Wahrnehmung der Rechte und Pflichten im Rahmen der Systembedingungen und die Einreichung bermittlung oder der Empfang von Zahlungsauftr gen durch eine Zweigstelle des Teilnehmers f hren in keiner Weise zu einem Versto gegen Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht 3 7 c Erforderliche Befugnisse Weder die Wahrnehmung der Rechte und Pflichten im Rahmen der Systembedingungen noch die Einreichung bermittlung oder der Empfang von Zahlungsauftr gen durch eine Zweigstelle des Teilnehmers erfordern Er m chtigungen Genehmigungen Zustimmun gen Eintragungen Zulassungen notarielle Beglaubigungen oder sonstige Besc
58. Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmo nisierten Bedingungen einf gen eintritt GB T2 OeNB 143 6 Die AL Gruppenmitglieder verzichten ausdr cklich auf et waige Rechte gem falls anwendbar betreffende Vor schrift des nationalen Rechts einf gen gegen ber dem Leiter der AL Gruppe die auf der Doppelfunktion des Leiters der AL Gruppe als PM Kontoinhaber und AL Gruppenmitglied einerseits sowie als Leiter der AL Gruppe andererseits beruhen Artikel 6 Funktion der Leit NZB 1 2 3 Die Leit NZB ist Ansprechpartner f r alle administrativen Angelegenheiten im Zusammenhang mit der AL Gruppe Alle AL NZBen stellen der Leit NZB umgehend Informa tionen ber ihre jeweiligen AL Gruppenmitglieder zur Verf gung die Auswirkungen auf die Wirksamkeit und Umsetzung dieser Vereinbarung haben k nnten Diese Informationen umfassen insbesondere den Eintritt eines Ausfallereignisses im Sinne von Verweis auf relevante Bestimmungen der Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen oder sonstige Ereignisse die sich auf die Wirksamkeit von Verweis auf die Bestimmungen zum Pfand zum close out Netting oder auf andere relevante Bestimmungen der Regelungen zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen auswirken Die Leit NZB hat Zugang zu allen relevanten Informationen ber alle PM Konten der AL Gruppenmitglieder insbe sondere zu Informationen ber etwaige Kreditlinien aktue
59. abgewickelt wird an dem er angenommen wurde ffentliche Stelle public sector body eine Stelle des ffentlichen Sektors im Sinne von Artikel 3 der Verordnung EG Nr 3603 93 des Rates vom 13 Dezember 1993 zur Festlegung der Begriffsbestimmungen f r die Anwendung der in Artikel 104 und Artikel 104b Absatz 1 des Vertrages vorgesehenen Verbote Die derzeitige Politik des Eurosystems in Bezug auf den Standort von Infrastruktu ren ist in den folgenden Erkl rungen festgelegt die auf der Website der EZB unter www ecb europa eu abrufbar sind a das Policy statement on euro payment and settlement systems located outside the euro area vom 3 November 1998 b The Eurosystem s policy line with regard to consolidation in central counterparty clea ring vom 27 September 2001 c The Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro denominated payment transactions vom 19 Juli 2007 d The Eurosystem policy principles on the location and opera tion of infrastructures settling euro denominated payment transactions specificati on of legally and operationally located in the euro area vom 20 November 2008 und e The Eurosystem oversight policy framework von Juli 2011 vorbehaltlich des Urteils vom 4 M rz 2015 Vereinigtes K nigreich Europ ische Zentralbank T 496 11 ECLI EU T 2015 496 ABI L 332 vom 31 12 1993 S 1 GB T2 OeNB 17
60. abz glich des Gesamtbetrags aller eingehenden dringenden und nor malen Zahlungen von diesen PM Konten das multilaterale Limit bersteigen w rde Der Mindestbetrag f r jedes dieser Limite liegt bei 1 Mio Ein bilaterales bzw multilaterales Liquidit ts limit mit einem Betrag in H he von null wird so behan delt als ob kein Limit festgelegt worden w re Limite zwi schen null und 1 Mio sind nicht m glich 6 Die Liquidit tslimite k nnen jederzeit mit sofortiger Wir kung oder mit Wirkung f r den n chsten Gesch ftstag GB T2 OeNB 39 ber das ICM ge ndert werden Wenn ein Limit auf null ge ndert wird kann es am gleichen Gesch ftstag nicht erneut ge ndert werden Ein erstmalig gesetztes bilatera les oder multilaterales Limit wird erst am n chsten Gesch ftstag wirksam Artikel 17 Liquidit tsreservierungen 1 Die Teilnehmer k nnen ber das ICM Liquidit t f r sehr dringende oder dringende Zahlungsauftr ge reservieren Die Leiter der AL Gruppen d rfen lediglich f r die ge samte AL Gruppe Liquidit t reservieren F r einzelne Konten innerhalb einer AL Gruppe ist eine Liquidit ts reservierung nicht m glich Durch die Reservierung eines bestimmten Liquidit ts betrags f r sehr dringende Zahlungsauftr ge weist ein Teil nehmer die OeNB an dringende und normale Zahlungs auftr ge nur abzuwickeln wenn nach Abzug des f r sehr dringende Zahlungen reservierten Betrags noch ausrei chend
61. arteschlange werden unter Einbeziehung aller noch nicht abgewickelten sehr dringenden und dringenden Zahlungsauftr ge fortlaufend bearbeitet Dabei kommen verschiedene Optimierungs verfahren Algorithmen zur Anwendung Ist ein Algorith mus erfolgreich werden die darin enthaltenen Zahlungs GB T2 OeNB 167 auftr ge ausgef hrt wenn er nicht erfolgreich ist verbleiben die betreffenden Zahlungsauftr ge in der Warteschlange Drei Algorithmen 1 bis 3 werden zur Verrechnung von Zahlungsstr men angewendet Algorithmus 4 wird zur Abwicklung von Zahlungsauftr gen aus Nebensystemen im Abwicklungsverfahren 5 wie in Kapitel 2 8 1 der UDFS beschrieben eingesetzt Ein besonderer Algorith mus Algorithmus 5 wird zur Optimierung der Abwick lung von sehr dringenden Nebensystem Zahlungsauftr gen ber Unterkonten von Teilnehmern genutzt a Bei Algorithmus 1 all or nothing wird die OeNB sowohl f r Beziehungen f r die ein bilaterales Limit festgesetzt wurde als auch f r die Gesamtheit der Be ziehungen f r die ein multilaterales Limit festgesetzt wurde i die Gesamtliquidit tsposition jedes PM Kontos der TARGET 2 Teilnehmer berechnen indem sie ermit telt ob der rechnerische Saldo aus den in der Warteschlange befindlichen ein und ausgehenden Zahlungsauftr gen positiv oder negativ ist Wenn der rechnerische Saldo negativ ist pr ft die OeNB ob er die verf gbare Liquidit t des Teilnehmers bers
62. bene Verfahren entsprechend d Bei Algorithmus 4 partial plus ancillary system settle ment verf hrt die OeNB ebenso wie bei Algorith mus 2 jedoch ohne Herausnahme von Zahlungsauftr gen die dem Zahlungsausgleich eines Nebensystems das die Abwicklung auf simultan multilateraler Basis durchf hrt dienen e Bei Algorithmus 5 ancillary system settlement via sub accounts verf hrt die OeNB ebenso wie bei Algorith mus 1 wobei sie jedoch Algorithmus 5 ber die Nebensystem Schnittstelle Ancillary System Interface ASI startet Dabei berpr ft die OeNB lediglich ob auf den Unterkonten der Teilnehmer ausreichend Deckung verf gbar ist Zudem werden keine Limite und Reservierungen ber cksichtigt Algorithmus 5 l uft auch w hrend der Nachtverarbeitung 4 Trotz des Starts eines der Algorithmen 1 bis 4 k nnen in die Eingangsdisposition eingestellte Zahlungsauftr ge dort umgehend abgewickelt werden wenn die Positionen und Limite der betreffenden PM Konten der TARGET 2 Teil nehmer mit der Abwicklung dieser Zahlungsauftr ge und der Abwicklung von Zahlungsauftr gen im Rahmen des laufenden Optimierungsverfahrens im Einklang stehen Zwei Algorithmen laufen jedoch nie gleichzeitig GB T2 OeNB 81 5 W hrend der Tagverarbeitung laufen die Algorithmen nacheinander Solange keine simultan multilaterale Ab wicklung eines Nebensystems ansteht lautet die Reihen folge wie folgt a Algorithmus 1 b Wenn Algorithmus 1
63. broadcast message Informatio nen die allen oder bestimmten TARGET Teilnehmern ber das ICM zeitgleich zur Verf gung gestellt werden indirekter Teilnehmer indirect participant ein Kredit institut mit Sitz oder Zweigstelle im EWR das mit einem PM Kontoinhaber vereinbart hat ber das PM Konto des PM Kontoinhabers Zahlungsauftr ge einzureichen oder Zahlungen zu empfangen wobei das Kreditinstitut von einem TARGET2 Komponenten System als indirekter Teilnehmer anerkannt wird GB T2 OeNB Informations und Kontrollmodul Information and Con trol Module ICM ein SSP Dienst der es Teilnehmern erm glicht online Informationen zu erhalten Liquidit ts bertr ge in Auftrag zu geben Liquidit t zu steuern und in Notfallsituationen Back up Zahlungen zu veranlassen Innertageskredit intraday credit die Kreditgew hrung mit einer Laufzeit von weniger als einem Gesch ftstag Insolvenzverfahren insolvency proceedings Insolvenz verfahren im Sinne von Artikel 2 lit j der Finalit tsrichtlinie Kreditinstitut credit institution entweder a ein Kreditinstitut im Sinne von Artikel 4 Absatz 1 Nummer 1 der Verordnung EU Nr 575 2013 des Europ ischen Par laments und des Rates und gegebenenfalls nationale Rechtsvorschriften zur Umsetzung von Artikel 2 Absatz 5 der Richtlinie 2013 36 EU des Europ ischen Parlaments und des Rates das von einer zust ndigen Beh rde beauf sicht
64. dem Recht derjenigen AL NZB unterliegen die das PM Konto des AL Gruppenmitglieds f hrt dessen verf gbare Liquidit t als Sicherheit genutzt wird Artikel 10 Anwendung relevanter Gesch ftsbestimmungen Anwendung von Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen 1 F r die Beziehung zwischen einem AL Gruppenmitglied und seiner jeweiligen AL NZB gelten sofern in dieser Vereinbarung nicht ausdr cklich etwas anderes geregelt ist die relevanten Bestimmungen der Verweis auf die Re gelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingun gen einf gen 136 GB T2 OeNB 2 Die Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen und diese Verein barung gelten als Bestandteil desselben Vertragsverh ltnis ses Ausgefertigt nach Anzahl der Vertragsparteien am Datum Multilaterale Vereinbarung ber die Aggregierung von Deckungsmitteln AL Vereinbarung Variante B Muster f r den Fall der Nutzung des AL Verfahrens durch ein Kreditinstitut Zwischen einerseits Name und Adresse des Kreditinstituts vertreten durch Handelnd als Teilnehmer Inhaber des der PM Kontos en Nele bei Name der Zentralbank einf gen Teilnehmer Inhaber des der PM Kontos en NT a2200000002 00222020 bei Name der Zentralbank einf gen Teilnehmer Inhaber des der PM Kontos en Nr 020 bei Name der Zentralbank einf gen
65. dem es sich um ein TARGET 2 Komponenten System nachfolgend das System handelt auftretenden Fragen zu erstellen Ver weise auf die Adjektiv das den Staat bezeichnet Rechtsord nung umfassen alle anwendbaren Bestimmungen der Adjek tiv das den Staat bezeichnet Rechtsordnung Unser Gutach ten erfolgt gem Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht unter besonderer Ber cksichtigung des Teilnehmers mit Sitz au erhalb sterreichs bez glich der durch die Teilnahme am System entstehenden Rechte und Pflichten die in den nachste hend genannten Systembedingungen dargelegt sind 96 GB T2 OeNB Dieses Gutachten beschr nkt sich auf das zu diesem Zeitpunkt geltende Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht Wir haben als Grundlage f r dieses Rechtsgutachten keine anderen Rechtsordnungen untersucht und geben keine implizite oder ausdr ckliche Stellungnahme dazu ab Wir sind davon ausge gangen dass keine andere Rechtsordnung Auswirkungen auf dieses Gutachten hat 1 Gepr fte Unterlagen F r den Zweck dieses Rechtsgutachtens haben wir die nach stehend aufgef hrten Unterlagen und sonstige f r erforderlich und zweckdienlich erachtete Dokumente gepr ft 1 Die Gesch ftsbestimmungen der Oesterreichischen Natio nalbank f r die Teilnahme an TARGET2 OeNB nachfol gend die Bedingungen und 2 Sonstige f r das System und oder das Verh ltnis zwischen dem Teilnehmer und anderen Teilnehmern des Systems sowie zwisch
66. den jeweiligen Bedingungen f r die Teil nahme an TARGET 2 Komponenten Systemen erf llen 3 Die Aggregierung der Liquidit t erm glicht den AL Grup penmitgliedern Zahlungsauftr ge abzuwickeln die die ver f gbare Liquidit t auf ihrem jeweiligen PM Konto ber schreiten sofern die Zahlungsauftr ge insgesamt die ver f gbare Liquidit t auf allen PM Konten der AL Gruppe nicht bersteigen Ein daraus resultierender Sollsaldo auf einem oder mehreren dieser PM Konten beinhaltet die Gew hrung eines Innertageskredits der den jeweiligen nationalen Regelungen vorbehaltlich der in dieser Vereinba rung enthaltenen nderungen unterliegt Insbesondere wird ein solcher Sollsaldo durch die verf gbare Liquidit t auf den PM Konten anderer AL Gruppenmitglieder besichert 1 ABl L 166 vom 11 6 1998 S 45 GB T2 OeNB 125 4 Das AL Verfahren f hrt nicht zum Verlust der rechtlichen Eigenst ndigkeit der verschiedenen PM Konten diese werden vorbehaltlich der in dieser Vereinbarung genann ten Beschr nkungen weiterhin ausschlie lich von ihren jeweiligen Inhabern unterhalten 5 Das AL Verfahren zielt darauf ab einer Fragmentierung der Liquidit t in den verschiedenen TARGET2 Kompo nenten Systemen entgegen zu wirken und die Liquidit ts steuerung innerhalb einer Gruppe von Kreditinstituten zu vereinfachen 6 Das AL Verfahren tr gt zur Verbesserung der Gesamteffi zienz der Zahlungsabwicklung ber TARGET bei 7 T
67. der Zweigstelle im EWR 26 GB T2 OeNB d Stellen die Nebensysteme betreiben und in dieser e Eigenschaft handeln und Kreditinstitute oder Stellen der in den lit a bis d aufge f hrten Art sofern diese ihren Sitz oder eine ihrer Zweigstellen in einem Land haben mit dem die Union eine W hrungsvereinbarung getroffen hat wonach sol chen Stellen der Zugang zu Zahlungsverkehrssystemen in der Union gestattet ist Dies gilt nur nach Ma gabe der in der W hrungsvereinbarung festgelegten Bedin gungen und unter der Voraussetzung dass die in dem betreffenden Land geltenden rechtlichen Regelungen dem einschl gigen Unionsrecht entsprechen Artikel 5 Direkte Teilnehmer 1 2 3 Direkte Teilnehmer an TARGET 2 OeNB m ssen die in Artikel 8 Abs tze 1 und 2 festgelegten Anforderungen erf llen Sie m ssen ber mindestens ein PM Konto bei der OeNB verf gen PM Kontoinhaber k nnen erreichbare BIC Inhaber be stimmen unabh ngig von deren Ort der Niederlassung PM Kontoinhaber k nnen sofern die Bedingungen nach Artikel 6 erf llt sind indirekte Teilnehmer benennen 4 Multi Adressaten Zugang durch Zweigstellen kann wie a folgt gew hrt werden Ein Kreditinstitut im Sinne von Artikel 4 Absatz 1 lit a oder b das als PM Kontoinhaber zugelassen wurde kann einer oder mehreren seiner im EWR belegenen Zweigstellen zur direkten Einreichung von Zahlungs auftr gen und zum direkten Empfang von Zahlu
68. die OeNB den betreffenden direkten Teilnehmern Ausgleichszahlungen gem dem in Anlage II dargelegten besonderen Verfahren an 52 GB T2 OeNB Artikel 31 Haftungsregelung 1 2 3 Bei der Erf llung ihrer Verpflichtungen gem diesen Bedingungen lassen die OeNB und die Teilnehmer gegen seitig die verkehrs bliche Sorgfalt walten Die OeNB haftet bei Vorsatz oder grober Fahrl ssigkeit gegen ber den Teilnehmern f r Sch den aus dem Betrieb von TARGET2 OeNB Bei einfacher leichter Fahrl ssig keit ist die Haftung der OeNB auf unmittelbare Sch den des Teilnehmers d h auf den Betrag des betreffenden Zahlungsauftrags und oder den hierauf entfallenen Zins schaden ausgenommen etwaige Folgesch den begrenzt Die OeNB haftet nicht f r etwaige Verluste durch St run gen oder Ausf lle der technischen Infrastruktur insbe sondere ihrer EDV Systeme Programme Daten Anwen dungen oder Netzwerke sofern diese St rungen oder Ausf lle eintreten obwohl die OeNB notwendige und zumutbare Ma nahmen zum Schutz dieser Infrastruktur gegen St rungen oder Ausf lle und zur Behebung der Folgen dieser St rungen oder Ausf lle insbesondere durch Einleitung und Durchf hrung der in Anlage IV beschrie benen Business Continuity und Notfallverfahren getrof fen hat 4 Die OeNB bernimmt keine Haftung a soweit der Schaden von einem Teilnehmer verursacht wurde oder b wenn der Schaden durch u ere Ereignisse verursacht wu
69. digen sofern er mit der OeNB keine k r zere K ndigungsfrist vereinbart Die OeNB kann die Teilnahme eines Teilnehmers an TARGET2 OeNB jederzeit unter Einhaltung einer Frist von drei Monaten k ndigen sofern sie mit diesem Teil nehmer keine andere K ndigungsfrist vereinbart Auch nach Beendigung der Teilnahme gelten die in Arti kel 38 dargelegten Geheimhaltungspflichten f r einen Zeitraum von f nf Jahren ab dem Zeitpunkt der Beendi gung weiter Bei Beendigung der Teilnahme werden die PM Konten des betreffenden Teilnehmers gem Artikel 35 geschlossen Artikel 34 Suspendierung und au erordentliche Beendigung der Teilnahme 1 Die Teilnahme eines PM Kontoinhabers an TARGET OeNB endet fristlos und mit sofortiger Wirkung oder ist in gleicher Weise suspendiert wenn eines der folgenden Ausfallereignisse eintritt a die Er ffnung eines Insolvenzverfahrens und oder b der PM Kontoinhaber erf llt die in Artikel 4 fest gelegten Zugangs voraussetzungen nicht mehr Die OeNB kann die Teilnahme eines PM Kontoinhabers an TARGET2 OeNB fristlos beenden oder fristlos suspendieren wenn a ein oder mehrere Ausfallereignisse au er den in Absatz 1 genannten eintreten b der PM Kontoinhaber erheblich gegen diese Beding ungen verst t 56 GB T2 OeNB 4 c d e f der PM Kontoinhaber wesentlichen Pflichten gegen ber der OeNB nicht nachkommt der PM Kontoinhaber aus einer TARGET2 CUG aus ge
70. dung einer Abtretung oder einer sonstigen Verf gung ber Rechte des Teilnehmers werden in folgenden F llen alle Verbindlichkeiten des Teilnehmers automatisch und mit sofortiger Wirkung f llig gestellt bei Eintritt a eines Ausfallsereignisses gem Artikel 34 Abs 1 oder b eines anderen Ausfallsereignisses oder eines in Art 34 Abs 2 genannten Falles wenn dieses Ausfallereignis bzw dieser Fall zu einer Beendigung oder Suspendie rung eines Teilnehmers in TARGET2 OeNB gef hrt hat Die F lligstellung tritt ohne Vorank ndigung oder be h rdliche Genehmigung ein Ferner werden die beidersei tigen Verbindlichkeiten des Teilnehmers und der OeNB automatisch gegeneinander aufgerechnet Die Vertrags partei die den h heren Betrag schuldet hat der anderen die Differenz zu zahlen Die OeNB informiert den Teilnehmer unverz glich ber gem Absatz 4 erfolgte Aufrechnungen Die OeNB ist jederzeit und ohne Vorank ndigung berech tigt das PM Konto eines Teilnehmers mit Betr gen zu belasten die der betreffende Teilnehmer der OeNB aus der Gesch ftsbeziehung zwischen dem Teilnehmer und der OeNB schuldet 60 GB T2 OeNB Artikel 37 Sicherungsrechte an Guthaben auf Unterkonten 1 2 3 Der OeNB steht ein Sicherungsrecht gem 77 NBG bzw den Bestimmungen im Finanzsicherheiten Gesetz 2003 FinSG BGBl I 2003 117 idgF ber die Guthaben auf Teilnehmer Unterkonten zu die er ffnet wurden um die Abwicklung
71. duziert Unbeschadet der vorge nannten Erh hung oder Reduzierung der Garantie ist die Garantie unwiderruflich unbedingt und zahlbar auf erstes Anfordern Ist die OeNB nicht die Zentralbank des Nebensystems gilt die OeNB als angewiesen gegen ber der Zentralbank des Nebensystems die vorgenannte Garantie zu bernehmen Unter normalen Umst nden d h soweit kein Insolvenz verfahren in Bezug auf den Teilnehmer eingeleitet wurde werden die nebensystembezogenen Zahlungsauftr ge f r den Ausgleich der Abrechnungsverbindlichkeit des Teil nehmers ohne R ckgriff auf die Garantie oder das Siche rungsrecht ber das Guthaben auf dem Teilnehmer Unter konto abgewickelt Im Falle eines Insolvenzverfahrens in Bezug auf einen Teil nehmer umfasst der nebensystembezogene Zahlungsauf trag zum Ausgleich der Abrechnungsverbindlichkeit des Teilnehmers gleichzeitig eine Aufforderung zur Zahlung aus der Garantie die Belastung des angewiesenen Betrags vom Teilnehmer Unterkonto sowie die Gutschrift auf dem technischen Konto des Nebensystems beinhalten daher sowohl die Erf llung der Verpflichtung der OeNB aus der Garantie als auch die Aus bung ihres Sicherungsrechts ber das Guthaben auf dem Teilnehmer Unterkonto Die Garantie erlischt nach der Mitteilung mittels der Nachricht Ende des Zyklus end of cycle durch das Nebensystem dass die Abwicklung abgeschlossen ist GB T2 OeNB 7 Der Teilnehmer ist verpflichtet der OeNB alle Zahlunge
72. ebs Business Continuity und Notfallverfahren Anlage V ffnungszeiten und Tagesablauf 2 Artikel 3 wird wie folgt ge ndert a Absatz 1 erh lt folgende Fassung 1 TARGET2 ist ein Echtzeit Brutto Zahlungsver kehrssystem in Euro ber das Zahlungen von und auf PM Konten in Zentralbankgeld abgewickelt werden b Absatz 2 erh lt folgende Fassung 2 TARGET 2 OeNB dient der Abwicklung folgen der Zahlungsauftr ge a Zahlungsauftr ge die unmittelbar aus geldpoliti schen Operationen des Eurosystems folgen oder unmittelbar mit diesen in Zusammenhang stehen b Verrechnung der Euro Seite von Devisengesch f ten des Eurosystems c Eurozahlungen die sich aus Gesch ften in grenz berschreitenden Gro betrags Verrechnungssyste men ergeben GB T2 OeNB 151 d Eurozahlungen die sich aus Gesch ften in Euro Massenzahlungsverkehrssystemen mit systemi scher Bedeutung ergeben e alle sonstige an TARGET Teilnehmer adressierte Zahlungsauftr ge in Euro c Der folgende Absatz 2a wird eingef gt 2a Zur Klarstellung wird darauf hingewiesen dass aus technischen Gr nden Teilnehmer die den internetbasierten Zugang nutzen keine Liquidi t ts bertr ge von einem Zahlungsmodul auf ein Geldkonto erteilen k nnen d Absatz 4 erh lt folgende Fassung 4 Die OeNB ist Erbringer der Dienstleistungen nach Ma gabe dieser Bedingungen Handlungen und Unterlassungen der Anbieter NZBen und
73. eder Anmeldung zum Internetzugang f r TARGET 2 OeNB zu berpr fen bei E Mails die von TARGET OeNB zu kommen scheinen misstrauisch zu sein und das Passwort f r ein Zertifikat nicht herauszugeben wenn nach diesem Passwort gefragt wird da TARGET2 OeNB weder in einer E Mail noch auf anderem Wege nach einem Passwort f r ein Zertifikat fragen wird 7 Der Teilnehmer befolgt die folgenden Systemverwaltungs grunds tze zu jeder Zeit um die Risiken f r sein System zu verringern a Einf hrung von Nutzerverwaltungspraktiken die sicher stellen dass nur berechtigte Nutzer eingerichtet wer 178 GB T2 OeNB den und im System verbleiben und Unterhaltung einer genauen und aktuellen Liste befugter Nutzer b berpr fung des t glichen Zahlungsverkehrs um SZ Abweichungen zwischen dem zugelassenen und dem tats chlichen t glichen Zahlungsverkehr sowohl im Hinblick auf Sendung als auch auf Empfang aufzu decken c Gew hrleistung dass ein Zertifikatsinhaber nicht w hrend er auf TARGET2 OeNB zugreift gleich zeitig eine andere Internetseite aufruft Zus tzliche Sicherheitsanforderungen Der Teilnehmer gew hrleistet zu jeder Zeit durch ange messene organisatorische und oder technische Ma nah men dass Nutzeridentit ten die zum Zwecke der ber pr fung von Zugriffsrechten Access Right Review offengelegt werden nicht missbraucht werden und ins besondere dass ke
74. edern Innertageskredite zur Ver f gung zu stellen da dadurch die Gesamteffizienz der Zahlungsabwicklung ber TARGET 2 gef rdert wird Der Innertageskredit ist gem Artikel 18 der Satzung des Europ ischen Systems der Zentralbanken und der Euro p ischen Zentralbank besichert da der aus der Ausf h rung eines Zahlungsauftrags resultierende Sollsaldo durch die verf gbare Liquidit t auf den PM Konten anderer AL Gruppenmitglieder bei deren jeweiligen AL NZBen gedeckt ist Das Sicherungsrecht hieran dient zur Besiche rung der Verpflichtungen jedes AL Gruppenmitglieds gegen ber den AL NZBen Artikel 3 Rechte und Pflichten der AL Gruppenmitglieder 1 Die AL Gruppenmitglieder haften gesamtschuldnerisch gegen ber allen AL NZBen f r alle Anspr che die sich aus der Abwicklung eines Zahlungsauftrags eines AL GB T2 OeNB 127 2 3 4 Gruppenmitglieds in ihren jeweiligen TARGET2 Kompo nenten Systemen ergeben AL Gruppenmitglieder k nnen aus etwaigen gruppeninternen Vereinbarungen ber eine Haftungsverteilung keine Einwendungen gegen ihre ex terne Haftung aus den vorgenannten Verbindlichkeiten gegen ber den AL NZBen herleiten Der Gesamtwert aller abgewickelten Zahlungsauftr ge der AL Gruppenmitglieder darf den Gesamtbetrag der ver f gbaren Liquidit t auf diesen PM Konten nicht ber steigen Die AL Gruppenmitglieder sind berechtigt das in der den Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der
75. eigt die so errechnete gesamte Li quidit t bildet die Gesamtliquidit tsposition ii pr fen ob die von den TARGET Teilnehmern festgelegten Limite und Reservierungen hinsicht lich jedes relevanten PM Kontos eingehalten wer den Wenn das Ergebnis dieser Berechnungen und Pr fungen f r jedes betroffene PM Konto positiv ausf llt wickeln die OeNB und sonstigen beteiligten Zentralbanken alle Zahlungen zeitgleich auf den PM Konten der betreffen den TARGET Teilnehmer ab b Bei Algorithmus 2 partial wird die OeNB i wie bei Algorithmus I die Liquidit tspositionen Limite und Reservierungen jedes betreffenden PM Kontos ermitteln und berpr fen ii bei negativer Gesamtliquidit tsposition eines oder mehrerer betreffender PM Konten einzelne Zahlungs auftr ge herausnehmen bis die Gesamtliquidit ts position aller betreffenden PM Konten positiv ist Im Anschluss daran wickeln die OeNB und die sonsti gen beteiligten Zentralbanken alle verbleibenden Zah lungen mit Ausnahme der herausgenommenen Zah lungsauftr ge zeitgleich auf den PM Konten der be treffenden TARGET Teilnehmer ab sofern ausrei chend Deckung verf gbar ist GB T2 OeNB 79 o Bei der Herausnahme von Zahlungsauftr gen beginnt die OeNB bei dem PM Konto des TARGET 2 Teilneh mers mit der h chsten negativen Gesamtliquidit ts position und bei dem am Ende der Warteschlange be findlichen Zahlungsauftrag mit der niedrigsten Priori t t
76. eilnehmer Teilnehmer und Teilnehmer sind jeweils an TARGET Zentralbank L ndercode einf gen TAR GET2 Zentralbank L ndercode einf gen und TAR GET 2 Zentralbank L ndercode einf gen angeschlossen F r sie gelten die Verweis auf die Regelung en zur Um setzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen vom entsprechende Daten einf gen Vereinbaren die Parteien Folgendes Artikel 1 Wirksamkeit dieser Vereinbarung Diese Vereinbarung und alle etwaigen nderungen werden erst dann wirksam wenn die Leit NZB nach Eingang von ihr angeforderter Informationen oder Dokumente schriftlich best tigt dass diese Vereinbarung oder etwaige Anderungen im Einklang mit den in den jeweiligen Bedingungen f r die Teilnahme an TARGET2 Komponenten Systemen festgeleg ten Anforderungen stehen 126 GB T2 OeNB Artikel 2 Wechselseitige Interessen der AL Gruppenmitglieder und der AL NZBen 1 2 Die AL Gruppenmitglieder erkennen hiermit ausdr ck lich an dass der Abschluss dieser Vereinbarung ihren wechselseitigen wirtschaftlichen und finanziellen Inte ressen dient da die Zahlungsauftr ge aller AL Gruppen mitglieder bis zum Gesamtbetrag der verf gbaren Liquidi t t auf den PM Konten aller AL Gruppenmitglieder abge wickelt werden k nnen Dies erm glicht die Nutzung von in anderen TARGET 2 Komponenten Systemen verf gba rer Liquidit t Die AL NZBen haben ein wechselseitiges Interesse daran den AL Gruppenmitgli
77. ein Kreditinstitut Artikel 1 Wirksamkeit dieser Vereinbarung Artikel 2 Wechselseitige Interessen der AL NZBen Artikel 3 Rechte und Pflichten der AL Gruppenmitglieder Artikel 4 Rechte und Pflichten der AL NZBen Artikel 5 Ernennung und Funktion des Leiters der AL Gruppe Artikel 6 Funktion der Leit NZB Artikel 7 Laufzeit K ndigung Beendigung dieser Vereinbarung Artikel 8 Anderungen Artikel 9 Anwendbares Recht Artikel 10 Anwendung relevanter Gesch ftsbestimmungen 110 112 113 115 117 119 120 121 123 124 126 127 127 129 130 132 133 135 136 136 Anlage VIII Erg nzende und ge nderte Gesch fts bestimmungen f r die Teilnahme an TARGET 2 im Rahmen des internetbasierten Zugangs Artikel 1 Anwendungsbereich 148 Artikel 2 Begriffsbestimmungen 148 Artikel 3 Nicht anwendbare Bestimmungen 150 Artikel 4 Erg nzende und ge nderte Bestimmungen 150 Anlage VIII IA Technische Spezifikationen f r die Verarbeitung von Zahlungsauftr gen im Rahmen des internetbasierten Zugangs 1 Technische Anforderungen f r die Teilnahme an TARGET2 OeNB bez glich Infrastruktur Netzwerk und Formaten 162 2 Typen von Zahlungsnachrichten 163 3 berpr fung auf Auftragserteilung 164 4 Fehlercodes 165 5 Zeitvorgabe f r die Abwicklung 165 6 Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Engangsdisposition 166 7 Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Warteschlange 167 8
78. einbarung und alle etwaigen nderungen werden erst dann wirksam wenn die Leit NZB nach Eingang von ihr GB T2 OeNB 139 angeforderter Informationen oder Dokumente schriftlich be st tigt dass diese Vereinbarung oder etwaige nderungen im Einklang mit den in den jeweiligen Bedingungen f r die Teil nahme an TARGET 2 Komponenten Systemen festgelegten Anforderungen stehen Artikel 2 Wechselseitige Interessen der AL NZBen Die AL NZBen haben ein wechselseitiges Interesse daran den AL Gruppenmitgliedern Innertageskredite zur Verf gung zu stellen da dadurch die Gesamteffizienz der Zahlungsabwick lung ber TARGET gef rdert wird Der Innertageskredit ist gem Artikel 18 der Satzung des Europ ischen Systems der Zentralbanken und der Europ ischen Zentralbank besichert da der aus der Ausf hrung eines Zahlungsauftrags resultie rende Sollsaldo durch die verf gbare Liquidit t auf den PM Konten anderer AL Gruppenmitglieder bei deren jeweiligen AL NZBen gedeckt ist Das Sicherungsrecht hieran dient zur Besicherung der Verpflichtungen der AL Gruppenmitglieder gegen ber den AL NZBen Artikel 3 Rechte und Pflichten der AL Gruppenmitglieder 1 Die AL Gruppenmitglieder haften gegen ber allen AL NZBen f r alle Anspr che die sich aus der Abwicklung eines Zahlungsauftrags eines AL Gruppenmitglieds in ihren jeweiligen TARGET2 Komponenten Systemen erge ben 2 Der Gesamtwert aller abgewickelten Zahlungsauftr ge der AL Gru
79. em PM Konto gen gend Liquidit t verf gbar ist 3 Wenn die einfache Gegenl ufigkeitspr fung erfolglos 7 bleibt kann die OeNB eine erweiterte Gegenl ufigkeits pr fung durchf hren Hierbei wird gepr ft ob in der Warteschlange eines Zahlungsempf ngers verrechenbare Zahlungsauftr ge stehen und zwar unabh ngig davon wann sie in die Warteschlange eingestellt wurden Wenn sich allerdings in der Warteschlange des Zahlungsemp f ngers an andere TARGET 2 Teilnehmer adressierte Zah lungsauftr ge mit h herer Priorit t befinden kann vom FIFO Prinzip nur abgewichen werden wenn die Einbe ziehung eines solchen verrechenbaren Zahlungsauftrags zu einem Liquidit tszufluss f r den Zahlungsempf nger f hren w rde Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Warteschlange 1 Die Behandlung von Zahlungsauftr gen in Warteschlangen richtet sich nach der vom einreichenden Teilnehmer fest gelegten Priorit tsstufe 2 Zahlungsauftr ge in der sehr dringenden und der dringen den Warteschlange werden bei Liquidit tszufl ssen oder bei Ver nderungen innerhalb der Warteschlange Ver n GB T2 OeNB 77 derung der Position der vorgegebenen Ausf hrungszeit der Priorit t oder Widerruf eines Zahlungsauftrags unter Anwendung der in Abschnitt 6 beschriebenen Gegenl u figkeitspr fungen abgewickelt beginnend mit den Zah lungsauftr gen an der Spitze der Wartschlange 3 Zahlungsauftr ge in der normalen Wartschlange w
80. en den Teilnehmern des Systems und der OeNB ma gebliche Dokumente Die Bedingungen und werden nachfolgend als die System bedingungen bezeichnet 2 Rechtliche Annahmen F r den Zweck dieses Rechtsgutachtens sind wir in Bezug auf die Systembedingungen von folgenden Annahmen aus gegangen 1 Die Systembedingungen entsprechen den satzungsm igen Befugnissen der betreffenden Vertragsparteien und sind von diesen in g ltiger Weise genehmigt beschlossen und ausgefertigt sowie erforderlichenfalls zugestellt worden GB T2 OeNB 97 2 Die Systembedingungen sowie die dadurch begr ndeten Rechte und Pflichten sind nach sterreichischem Recht dem sie nach eigener Aussage unterliegen g ltig und rechtsverbindlich Die Wahl sterreichischen Rechts dem die Systembedingungen unterliegen sollen wird vom ster reichischen Recht anerkannt 3 Die Teilnehmer des Systems ber das Zahlungsauftr ge versendet oder Zahlungen empfangen werden oder ber das Rechte und Pflichten gem den Systembedingungen ausge bt oder erf llt werden sind berechtigt in allen ein schl gigen Rechtsordnungen berweisungsdienstleistun gen zu erbringen 4 Die bei uns in Kopie oder als Muster eingegangenen Unter lagen entsprechen den Originalen 3 Rechtsgutachten Nach Ma gabe und vorbehaltlich des Obenstehenden sowie jeweils vorbehaltlich der unten aufgef hrten Punkte erstellen wir folgendes Rechtsgutachten 3 1 L nderspezif
81. en von Staat rechtsg ltig und durchsetzbar Ferner ist die Begr ndung und Realisierung eines Pfandrechts oder Pensionsgesch fts gem den Gesch ftsbestimmungen der Oester reichischen Nationalbank f r geldpolitische Gesch fte und Verfahren gem Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht rechtsg ltig Vorrang der Interessen der Rechtsnachfolger Zes sionare Pfandgl ubiger oder Pensionsnehmer vor jenen anderer Anspruchsberechtigter Bei einem Insolvenzverfahren oder sonstigen Verfahren gegen den Teilnehmer hat die Zen tralbank als Sicherheitsnehmerin der zum Zwecke der Besicherung bertragenen oder verpf ndeten Rechte oder Verm genswerte Vorrang vor den Anspr chen aller anderen Gl ubiger des Teilnehmers Die Sicherheiten unterliegen keinem Vorrang oder Zugriff an derer bevorrechtigter Gl ubiger Verwertung der Sicherheiten Auch im Falle eines Insolvenzverfahrens oder sonstigen Verfahrens gegen den Teilnehmer steht es anderen Systemteilnehmern und der OeNB als Sicherungszessionar bzw Pfand 104 GB T2 OeNB 3 6 d gl ubiger oder Pensionsnehmer immer noch frei die Sicherheiten des Teilnehmers selbst zu verwerten Form und Registrierungsvorschriften Es bestehen keine Formvorschriften f r die bertragung von Rechten und Verm gens werten des Teilnehmers zu Besicherungs zwecken oder f r die Begr ndung und Voll streckung eines Pfandrechts oder Pensions gesch fts im Hinblick auf diese Rechte und
82. epr ft ob auf seinem PM Konto gen gend Liquidit t verf gbar ist Wenn die einfache Gegenl ufigkeitspr fung erfolglos bleibt kann die OeNB eine erweiterte Gegenl ufigkeitspr fung 166 GB T2 OeNB durchf hren Hierbei wird gepr ft ob in der Warteschlange eines Zahlungsempf ngers verrechenbare Zahlungsauf tr ge stehen und zwar unabh ngig davon wann sie in die Warteschlange eingestellt wurden Wenn sich allerdings in der Warteschlange des Zahlungsempf ngers an andere TARGET 2 Teilnehmer adressierte Zahlungsauftr ge mit h herer Priorit t befinden kann vom FIFO Prinzip nur abgewichen werden wenn die Einbeziehung eines solchen verrechenbaren Zahlungsauftrags zu einem Liquidit ts zufluss f r den Zahlungsempf nger f hren w rde 7 Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Warte schlange 1 Die Behandlung von Zahlungsauftr gen in Warteschlan gen richtet sich nach der vom einreichenden Teilnehmer festgelegten Priorit tsstufe 2 Zahlungsauftr ge in der sehr dringenden und der dringen den Warteschlange werden bei Liquidit tszufl ssen oder bei Ver nderungen innerhalb der Warteschlange Ver n derung der Position der vorgegebenen Ausf hrungszeit der Priorit t oder Widerruf eines Zahlungsauftrags unter Anwendung der in Abschnitt 6 beschriebenen Gegen l ufigkeitspr fungen abgewickelt beginnend mit den Zahlungsauftr gen an der Spitze der Warteschlange 3 Zahlungsauftr ge in der normalen W
83. er Originalnachricht als Nachweis verwendet werden 54 GB T2 OeNB 3 Wenn die Verbindung eines Teilnehmers zum TARGET 2 Netzwerkdienstleister ausf llt ist der Teilnehmer ver pflichtet die in Anlage IV beschriebenen alternativen bertragungswege f r Nachrichten zu nutzen In diesen F llen kann die gespeicherte oder gedruckte Fassung der von der OeNB erstellten Nachricht ungeachtet ihres Formats gleicherma en als Nachweis verwendet werden 4 Die OeNB bewahrt Aufzeichnungen ber eingereichte 5 Zahlungsauftr ge und empfangene Zahlungen von Teil nehmern ber einen Zeitraum von zehn Jahren ab dem Zeitpunkt der Einreichung der Zahlungsauftr ge bzw des Empfangs der Zahlungen auf Eigene Kontounterlagen und Aufzeichnungen der OeNB auf Papier als Mikrofilm Mikrofiche elektronische oder magnetische Aufzeichnung in anderer mechanisch repro duzierbarer oder sonstiger Form k nnen ebenfalls als Nachweis etwaiger Verpflichtungen von Teilnehmern sowie ber Sachverhalte und Ereignisse auf die sich die Parteien berufen verwendet werden Titel IX Beendigung der Teilnahme und Kontoschlie ung Artikel 33 Dauer und ordentliche K ndigung der Teilnahme 1 Unbeschadet des Artikels 34 erfolgt die Teilnahme an TARGET 2 OeNB auf unbestimmte Zeit Ein Teilnehmer kann seine Teilnahme an TARGET OeNB jederzeit unter Einhaltung einer Frist von 14 Ge GB T2 OeNB 55 3 4 5 sch ftstagen k n
84. er Wochen nach einer technischen St rung von TARGET2 bei der OeNB einreichen Weitere Informationen oder Belege die die OeNB anfordert sind innerhalb von zwei Wochen nach Anforderung einzureichen Die OeNB pr ft die Antr ge und leitet sie an die EZB weiter Vorbehaltlich eines anders lautenden den Teil nehmern mitzuteilenden Beschlusses des EZB Rates werden alle eingegangenen Antr ge sp testens inner halb von vierzehn Wochen nach Auftreten der techni schen St rung beurteilt Die OeNB teilt den jeweiligen Teilnehmern das Ergeb nis der in lit c genannten Beurteilung mit Wird auf grund dieser Beurteilung ein Ausgleichsangebot ge macht so m ssen die betreffenden Teilnehmer das An gebot in Bezug auf jede n in ihrem Antrag enthaltene n Zahlung oder Zahlungsauftrag innerhalb von vier Wo chen nach dessen bermittlung entweder durch Unter zeichnung eines Standard Annahmeschreibens dessen jeweils aktuelle Fassung auf der Website der OeNB ab rufbar ist siehe www oenb at annehmen oder ableh nen Geht der OeNB innerhalb von vier Wochen kein Annahmeschreiben zu so gilt dies als Ablehnung des Ausgleichsangebots durch die betreffenden Teilnehmer Die OeNB leistet die Ausgleichszahlungen nach Erhalt des Annahmeschreibens des Teilnehmers Auf Aus gleichszahlungen werden keine Zinsen erstattet 90 GB T2 OeNB Anlage Ill Muster f r Rechtsf higkeitsgutachten Capacity Opinion und L ndergutachten Country Opinion Mus
85. er gesetzlich anders vorgeschrieben unternimmt die OeNB alle zumutbaren Anstrengungen um ihre Verpflichtungen gem diesen Bedingungen zu erf llen ohne dabei ein bestimmtes Ergeb nis zu garantieren Die Teilnehmer zahlen der OeNB die in Anlage VI festge legten Geb hren Die Teilnehmer stellen sicher dass sie an Gesch ftstagen w hrend den in Anlage V genannten ffnungszeiten an TARGET2 OeNB angeschlossen sind Der Teilnehmer sichert der OeNB zu dass die Erf llung seiner Verpflichtungen gem diesen Bedingungen gegen keine f r ihn geltenden Gesetze Bestimmungen oder Verordnungen und Vereinbarungen verst t an die er gebunden ist Artikel 11 Zusammenarbeit und Informationsaustausch 1 Bei der Erf llung ihrer Verpflichtungen und der Aus bung ihrer Rechte nach diesen Bedingungen arbeiten die OeNB GB T2 OeNB 33 und die Teilnehmer eng zusammen um die Stabilit t Solidit t und Sicherheit von TARGET2 OeNB zu gew hr leisten Vorbehaltlich ihrer Verpflichtung zur Wahrung des Bankgeheimnisses stellen sie einander alle Informatio nen oder Unterlagen zur Verf gung die f r die Erf llung bzw Aus bung ihrer jeweiligen Verpflichtungen und Rechte nach diesen Bedingungen von Bedeutung sind Zur Unterst tzung von Teilnehmern bei Problemen die sich im Zusammenhang mit dem Betrieb des Systems er geben richtet die OeNB eine System Unterst tzungsstelle System Support Desk ein Aktuelle Informationen
86. er mehreren Kreditinstituten die derselben Gruppe angeh ren und oder deren Zweigstellen mit jeweils einem oder mehreren PM Konten mit unter schiedlichen BICs Im CAI Verfahren erhalten alle Gruppenmitglieder und die betreffenden Zentralbanken eine Aufstellung ber die PM Konten der Gruppenmitglieder sowie fol gende auf Ebene der CAI Gruppe konsolidierte Zusatzinformationen i Innertageskreditlinien falls zutreffend ii Kontost nde einschlie lich der Kontost nde auf Unterkonten iii Ums tze 46 GB T2 OeNB iv abgewickelte Zahlungen und v Zahlungsauftr ge in der Warteschlange b Der Leiter der CAI Gruppe und die jeweilige Zentral bank haben bez glich der in lit a genannten Informatio nen Zugriff auf jedes PM Konto der Gruppe c Die in diesem Absatz genannten Informationen werden ber das ICM bereitgestellt Der Leiter der CAl Gruppe ist berechtigt ber das ICM Liquidit ts bertragungen zwischen PM Konten einschlie lich Unterkonten die Bestandteil der CAl Gruppe sind zu veranlassen In einer CAI Gruppe k nnen auch PM Konten die Teil einer AL Gruppe sind enthalten sein In diesem Fall sind alle PM Konten der AL Gruppe Bestandteil der CAI Gruppe Wenn zwei oder mehrere PM Konten gleichzeitig Teil einer AL Gruppe und einer CAl Gruppe mit zus tzlichen PM Konten sind sind f r die Beziehung innerhalb der AL Gruppe die f r die AL Gruppe geltenden Regeln ma gebend Eine CAI
87. erden unter Einbeziehung aller noch nicht abgewickelten sehr dringenden und dringenden Zahlungsauftr ge fortlau fend bearbeitet Dabei kommen verschiedene Optimie rungsverfahren Algorithmen zur Anwendung Ist ein Algorithmus erfolgreich werden die darin enthaltenen Zahlungsauftr ge ausgef hrt wenn er nicht erfolgreich ist verbleiben die betreffenden Zahlungsauftr ge in der Warteschlange Drei Algorithmen 1 bis 3 werden zur Verrechnung von Zahlungsstr men angewendet Algo rithmus 4 wird zur Abwicklung von Zahlungsauftr gen aus Nebensystemen im Abwicklungsverfahren 5 wie in Kapitel 2 8 1 der UDFS beschrieben eingesetzt Ein be sonderer Algorithmus Algorithmus 5 wird zur Optimie rung der Abwicklung von sehr dringenden Nebensystem Zahlungsauftr gen ber Unterkonten von Teilnehmern ge nutzt a Bei Algorithmus 1 all or nothing wird die OeNB so wohl f r Beziehungen f r die ein bilaterales Limit fest gesetzt wurde als auch f r die Gesamtheit der Bezie hungen f r die ein multilaterales Limit festgesetzt wurde i die Gesamtliquidit tsposition jedes PM Kontos der TARGET 2 Teilnehmer berechnen indem sie ermittelt ob der rechnerische Saldo aus den in 78 GB T2 OeNB der Warteschlange befindlichen ein und ausgehen den Zahlungsauftr gen positiv oder negativ ist Wenn der rechnerische Saldo negativ ist pr ft die OeNB ob er die verf gbare Liquidit t des Teil nehmers berst
88. erden alle gem diesen Bestimmungen erlaubten oder erforderlichen Mitteilungen per Einschreiben Fax oder sonst schriftlich bermittelt Mitteilungen an die OeNB sind an den Leiter der Zahlungsverkehrsabteilung der OeNB Postfach 61 1011 Wien oder an den BICNABAATWW zu richten Mitteilungen an den Teilnehmer sind an die von ihm mitgeteilte Adresse Faxnummer oder an seine BIC Adresse zu richten 20 Artikel 45 erh lt folgende Fassung Salvatorische Klausel Sollte eine Bestimmung dieser Bedingungen oder der Anlage VIII ung ltig sein oder werden bleiben alle b rigen Bestimmungen dieser Bedingungen oder der An lage VIII hiervon unber hrt GB T2 OeNB 161 Anlage VIII IA Technische Spezifikationen f r die Verarbeitung von Zahlungsauftr gen im Rahmen des internetbasierten Zugangs Zus tzlich zu den Bedingungen gelten f r die Abwicklung von Zahlungsauftr gen im Rahmen des internetbasierten Zugangs die folgenden Regelungen 1 Technische Anforderungen f r die Teilnahme an 1 2 TARGET2 OeNB bez glich Infrastruktur Netzwerk und Formaten Jeder Teilnehmer der den internetbasierten Zugang nutzt muss sich mit dem ICM von TARGET 2 verbinden indem er einen Local Client ein Betriebssystem und einen Inter netbrowser gem dem Anhang Internetbasierte Teil nahme Systemanforderungen f r den Internetzugang zu den User Detailed Functional Specifications UDFS mit bestimmten Einstellungen
89. est tigen dies insbesondere im Hinblick auf alle von den Teilnehmern des Systems eingereichten Zahlungsauftr ge Wir best tigen insbesondere dass die in Artikel 22 der Bedingungen zur Rechtswirk samkeit und Unwiderruflichkeit von Zahlungsauf tr gen rechtsg ltig und rechtswirksam sind und dass ein von einem Teilnehmer eingereichter Zahlungs auftrag der gem Titel IV der Bedingungen be arbeitet wird gem Adjektiv das den Staat be zeichnet Recht keine Insolvenzanfechtung automa tische Nichtigkeit oder sonst vergleichbare Rechts folge nach sich ziehen kann 3 5 Pf ndung Wenn ein Gl ubiger des Teilnehmers einen Pf n dungsbeschluss einschlie lich Arrestbeschl ssen Beschlagnahmeanordnungen oder anderen privat rechtlichen oder ffentlich rechtlichen Ma nahmen im ffentlichen Interesse oder zum Schutz der Rechte der Gl ubiger des Teilnehmers eines zust n digen Gerichts oder einer zust ndigen Regierungs Justiz oder sonstigen ffentlichen Beh rde in Staat gem Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht be antragt nachfolgend als Pf ndung bezeichnet stellen wir fest dass Analyse und Er rterung ein f gen GB T2 OeNB 103 3 6 Sicherheiten falls zutreffend 3 6 a 3 6 b 3 6 c bertragung von Rechten oder hinterlegten Ver m genswerten zur Besicherung als Pfand und oder Pensionsgesch ft Die bertragung zum Zwecke der Besiche rung ist gem den Rechtsvorschrift
90. etroffenen Ma nahmen und iv Hinweise an die Teilnehmer Dar ber hinaus kann die OeNB die Teilnehmer ber etwaige andere gegenw rtige oder erwartete Ereig nisse die potenziell Auswirkungen auf den normalen Betrieb von TARGET 2 haben k nnten in Kenntnis setzen GB T2 OeNB 109 4 Verlagerung des Betriebs der Gemeinschafts plattform auf einen anderen Standort a Wenn eines der in Abschnitt 2 lit a beschriebenen Er eignisse eintritt kann der Betrieb der SSP auf einen an deren Standort in derselben oder einer anderen Region verlagert werden b Wenn der Betrieb der SSP in eine andere Region ver lagert wird werden die Teilnehmer sich nach besten Kr ften bem hen ihre Positionen bis zum Zeitpunkt des Ausfalls oder des Eintretens des au ergew hnli chen externen Ereignisses abzustimmen und der OeNB alle in diesem Zusammenhang relevanten Informatio nen zur Verf gung zu stellen 5 nderung der Betriebszeiten a Die Tagesbetrieb Phase von TARGET kann verl ngert bzw der Zeitpunkt des Beginns eines neuen Ge sch ftstages verschoben werden Bei verl ngerten TARGET 2 Betriebszeiten werden Zahlungsauftr ge im Einklang mit diesen Bedingungen vorbehaltlich der in dieser Anlage enthaltenen Anderungen bearbeitet b Wenn ein Ausfall der SSP w hrend des Tages eingetre ten ist aber vor 18 00 Uhr behoben wurde kann die Tagesbetrieb Phase und damit die Annahmeschlusszeit verl ngert werden Eine solche Verl nge
91. g bereit 9 Artikel 13 erh lt folgende Fassung Im Rahmen von TARGET gelten als Zahlungsauftr ge 156 GB T2 OeNB a berweisungsauftr ge b Lastschriftauftr ge die auf der Basis einer Abbuchungs erm chtigung empfangen wurden Die Teilnehmer die den internetbasierten Zugang nutzen k nnen von ihrem PM Konto keine Lastschriftauftr ge senden c Liquidit ts bertr ge 10 Artikel 14 Absatz 1 lit b erh lt folgende Fassung b die Zahlungsnachricht den Formatierungsregeln und bedingungen von TARGET2 OeNB entspricht und die in Anlage VII IA beschriebene Doppeleinrei chungskontrolle erfolgreich durchlaufen hat und 11 Artikel 16 Absatz 2 erh lt folgende Fassung 2 Die Teilnehmer die den internetbasierten Zugang nutzen d rfen die AL Gruppen Funktionalit t nicht f r ihr PM Konto nutzen auf das ber das Internet zugegriffen werden kann oder dieses PM Konto mit einem anderen von ihnen gef hr ten TARGET Konto verbinden Limite k nnen nur gegen ber einer gesamten AL Gruppe festge setzt werden Limite k nnen nicht gegen ber einem einzelnen PM Konto eines AL Gruppen mitglieds festgelegt werden 12 Artikel 18 Absatz 3 erh lt folgende Fassung gt Bei Verwendung des Latest Debit Time Indicator wird der angenommene Zahlungsauftrag als nicht ausgef hrt zur ckgegeben wenn er nicht bis zum angegebenen Belastungszeitpunkt abgewickelt werden konnte 15 Minuten vor dem fes
92. ge oder Zahlun gen die von indirekten Teilnehmern gem Artikel 6 und von Zweigstellen mit Multi Adressaten Zugang gem Artikel 5 Absatz 4 eingereicht oder empfangen wurden als vom PM Kontoinhaber selbst eingereichte Zahlungs auftr ge oder empfangene Zahlungen gelten Der PM Kontoinhaber ist an diese Zahlungsauftr ge gebunden ungeachtet der vertraglichen oder sonstigen Vereinbarungen zwischen ihm und einer der in Absatz 1 genannten Stellen und deren Einhaltung F r einen PM Kontoinhaber der sich mit der Benennung seines PM Kontos als PM Hauptkonto im Sinne der Gesch ftsbestimmungen f r die Teilnahme an TARGET2 Securities OeNB und Bedingungen f r die Teilnahme an Auto Collateralisation Gesch fte einverstanden erkl rt sind alle Rechnungen ber die Er ffnung und F hrung jedes einzelnen mit diesem PM Konto verkn pften Geld kontos gem Anlage VI dieser Gesch ftsbestimmungen verbindlich einschlie lich aller gem Anlage VII Ziffer 9 lit d festgesetzter Sanktionen und zwar ungeachtet des Inhalts oder der Nichterf llung vertraglicher oder sonst iger Regelungen zwischen dem PM Kontoinhaber und dem Geldkontoinhaber 4 F r den Inhaber eines PM Hauptkontos sind alle nach Anlage VI dieses Anhangs gestellten Rechnungen f r die Verkn pfung der einzelnen Geldkonten mit dem be treffenden PM Konto verbindlich GB T2 OeNB 29 Artikel 8 Antragsverfahren l F r die Teilnahme an TARGET2 OeNB sind die An
93. gende Zahlungsauftr ge gilt das FIFO First In First Out Prinzip Dieses Prinzip bedeutet dass sehr dringende Zahlungsauftr ge in chronologischer Reihenfolge abgewickelt werden Solange sich sehr dringende Zahlungs auftr ge in der Warteschlange befinden werden keine dringenden und normalen Zahlungsauftr ge ausgef hrt Das FIFO Prinzip ist auch bei dringenden Zahlungsauf tr gen anwendbar Solange sich dringende und sehr drin gende Zahlungsauftr ge in der Warteschlange befinden werden keine normalen Zahlungsauftr ge ausgef hrt Abweichend von den Abs tzen 3 und 4 k nnen Zahlungs auftr ge mit geringerer Priorit t einschlie lich solcher derselben Priorit t die jedoch sp ter angenommen wurden vor Zahlungsauftr gen mit h herer Priorit t einschlie lich GB T2 OeNB 43 6 A solcher derselben Priorit t die jedoch fr her angenommen wurden abgewickelt werden sofern sich die Zahlungsauf tr ge mit geringerer Priorit t mit eingehenden Zahlungen ausgleichen und dies per saldo zu einem Liquidit tszufluss f r den Zahler f hrt Normale Zahlungsauftr ge werden nach dem FIFO ber hol Prinzip FIFO bypass abgewickelt Das bedeutet dass diese Zahlungsauftr ge au erhalb des FIFO Prinzips um gehend unabh ngig davon ob sich in der Warteschlange zu einem fr heren Zeitpunkt angenommene normale Zah lungen befinden ausgef hrt werden k nnen sofern aus reichend Liquidit t vorhanden ist Weite
94. gestellt wurden Der Teilnehmer informiert OeNB unverz glich ber jeden Antrag und die Gr nde f r die Suspendierung die Reakti vierung den Widerruf oder die Erneuerung von Zertifi katen 6 Der Teilnehmer beantragt bei OeNB unverz glich die Sus pendierung von Zertifikaten oder der darin enthaltenen Schl ssel die fehlerhaft sind oder die sich nicht mehr im Besitz ihres Zertifikatsinhabers befinden 7 Der Teilnehmer informiert die OeNB unverz glich ber jeden Verlust oder Diebstahl der Zertifikate GB T2 OeNB 175 12 1 2 3 4 Sicherheitsanforderungen Das Computersystem das ein Teilnehmer f r den Zugang zu TARGET im Rahmen des internetbasierten Zugangs nutzt befindet sich in R umlichkeiten die im Eigentum des Teilnehmers stehen oder von diesem gemietet werden Der Zugang zu TARGET2 OeNB ist nur von diesen R umlichkeiten aus gestattet und es wird klargestellt dass ein Fernzugang nicht gestattet ist Der Teilnehmer verwendet auf Computersystemen Soft ware die gem aktuellen internationalen IT Sicherheits standards installiert und eingerichtet wird wobei die genannten Sicherheitsstandards mindestens die in den Abschnitten 12 Absatz 3 und 13 Absatz 4 beschriebenen Anforderungen enthalten m ssen Der Teilnehmer f hrt angemessene Ma nahmen ein wozu insbesondere Viren und Malware Schutz Anti Phishing Ma nahmen Ma nahmen zur Erh hung des Sicherheitsgrads sog Harde ni
95. gungen einschlie lich der Anlagen werden auf der Web Site der OeNB www oenb at bekannt gegeben Die Anderungen gelten als angenommen wenn der Teilnehmer nicht innerhalb von 14 Tagen ab Bekanntgabe auf der Web Site der OeNB aus dr cklich widerspricht Wenn ein Teilnehmer der Anderung widerspricht ist die OeNB berechtigt die Teilnahme dieses Teilnehmers an TARGET2 OeNB umgehend zu beenden und seine PM Konten zu schlie en Artikel 43 Rechte Dritter 1 Rechte und Pflichten aus diesen Bedingungen d rfen ohne schriftliche Zustimmung der OeNB nicht an Dritte ber tragen oder verpf ndet werden 2 Diese Bedingungen begr nden ausschlie lich Rechte und Pflichten zwischen der OeNB und den TARGET OeNB Teilnehmern Artikel 44 Anwendbares Recht Gerichtsstand und Erf llungsort 1 F r die Gesch ftsbeziehung zwischen der OeNB und den TARGET 2 OeNB Teilnehmern gilt sterreichisches Recht 2 Unbeschadet der Zust ndigkeit des Gerichtshofes der Europ ischen Union ist Wien der ausschlie liche Gerichts stand f r alle Streitigkeiten aus der in Absatz 1 genannten Gesch ftsbeziehung 3 Der Erf llungsort f r das Rechtsverh ltnis zwischen der OeNB und den Teilnehmern ist Wien GB T2 OeNB 69 Artikel 45 Salvatorische Klausel Sollte eine Bestimmung dieser Bedingungen ung ltig sein oder werden bleiben alle brigen Bedingungen hiervon unber hrt Artikel 46 Inkrafttreten und Verbindlichkeit 1 Diese Beding
96. heinigun gen eines Gerichts oder einer Regierungs Justiz oder sonstigen ffentlichen in Staat zust ndigen Beh rde Dieses Rechtsgutachten gilt mit dem angegebenen Datum und richtet sich zum gegebenen Zeitpunkt ausschlie lich an die OeNB und den Teilnehmer Weder k nnen sich andere Per sonen auf dieses Gutachten berufen noch darf der Inhalt die ses Gutachtens ohne unsere vorherige schriftliche Zustim mung anderen Personen als den vorgesehenen Empf ngern und deren Rechtsberatern zug nglich gemacht werden Aus genommen hiervon sind die Europ ische Zentralbank und die nationalen Zentralbanken des Europ ischen Systems der Zent 106 GB T2 OeNB ralbanken sowie die nationale Zentralbank zust ndige Auf sichtsbeh rde von Staat Mit freundlichen Gr en Unterschrift GB T2 OeNB 107 Anlage IV Aufrechterhaltung des Gesch ftsbetriebes Business Continuity und Notfallverfahren 1 Allgemeine Bestimmungen a Die in dieser Anlage enthaltenen Regelungen zwischen der OeNB und den Teilnehmern oder Nebensystemen gelten f r den Fall dass eine oder mehrere Komponen ten der SSP oder des Telekommunikationsnetzes aus fallen oder von au ergew hnlichen externen Ereignis sen betroffen sind oder der Ausfall einen Teilnehmer oder ein Nebensystem betrifft b Alle in dieser Anlage enthaltenen Verweise auf be stimmte Zeiten beziehen sich auf die Ortszeit am Sitz der EZB d h die Mitteleurop ische Zeit MEZ
97. her Sprache ver ffentlicht GB T2 OeNB 85 Anlage Il TARGET2 Ausgleichsregelung 1 Allgemeine Grunds tze a b Da c Wenn in TARGET 2 eine technische St rung auftritt k nnen die direkten Teilnehmer gem der in dieser Anlage festgelegten TARGET 2 Ausgleichsregelung Aus gleichsforderungen geltend machen Vorbehaltlich einer anders lautenden Entscheidung des EZB Rates findet die TARGET2 Ausgleichsregelung keine Anwendung wenn die technische St rung von TARGET 2 durch u ere Ereignisse verursacht wurde die au erhalb der Einflussnahmem glichkeit der be treffenden Zentralbanken liegen oder das Ergebnis von Handlungen oder Unterlassungen Dritter ist Ausgleichszahlungen gem der TARGET Ausgleichs regelung stellen den einzigen Ausgleichsmechanismus dar der im Falle einer technischen St rung von TARGET angeboten wird Die Teilnehmer k nnen je doch auf anderem rechtlichen Wege Ausgleichsfor derungen geltend machen Mit Annahme eines Aus gleichsangebots im Rahmen der TARGET Ausgleichs regelung verzichtet der Teilnehmer unwiderruflich auf alle Anspr che hinsichtlich der Zahlungsauftr ge f r die er das Ausgleichsangebot angenommen hat ein schlie lich aller Anspr che auf Ausgleich f r Folge sch den gegen ber jeder Zentralbank Mit Erhalt der entsprechenden Ausgleichszahlung sind alle diese An spr che vollst ndig und endg ltig abgegolten Der Teilnehmer stellt die betreffenden Zentralbanke
98. hlange Artikel 22 Einbringung von Zahlungsauftr gen in das System und ihre Unwiderruflichkeit 24 26 27 28 29 30 32 33 35 36 36 37 38 40 41 42 43 44 45 Titel V Liquidit tspooling Artikel 23 Verfahren f r das Liquidit tspooling Artikel 24 CAI Verfahren Artikel 25 AL Verfahren Artikel 26 Pfandrecht Aufrechnung von Anspr chen gem Artikel 36 Abs tze 4 und 5 Verwertung Titel VI Sicherheitsanforderungen und Notfallverfahren Artikel 27 Aufrechterhaltung des Gesch ftsbetriebs Business Continuity und Notfallverfahren Artikel 28 Sicherheitsanforderungen Titel VII Das Informations und Kontrollmodul ICM Artikel 29 Nutzung des ICM Titel VIII Ausgleich Haftungsregelung und Nachweise Artikel 30 Ausgleichsregelung Artikel 31 Haftungsregelung Artikel 32 Nachweise Titel IX Beendigung der Teilnahme und Kontoschlie ung Artikel 33 Dauer und ordentliche K ndigung der Teilnahme Artikel 34 Suspendierung und au erordentliche K ndigung der Teilnahme Artikel 35 Schlie ung von PM Konten Titel X Schlussbestimmungen Artikel 36 Pfand und Aufrechnungsrechte der OeNB Artikel 37 Sicherungsrechte an Guthaben auf Unterkonten Artikel 38 Vertraulichkeit Artikel 39 Datenschutz Geldw schebek mpfung Verwaltungsma nahmen oder restriktive Ma nahmen und damit zusammenh ngende Aspekte Artikel 40 Mitteilungen A
99. ich und gem den inter nen Sicherheitsvorgaben des Teilnehmers zugelassen 1st c Die Teilnehmer stellen zu jeder Zeit sicher dass alle Softwareanwendungen die auf den Computerarbeits pl tzen laufen regelm ig aktualisiert und mit den neuesten Korrekturauslieferungen ausgestattet ge patcht werden Dies gilt insbesondere im Hinblick auf das Betriebssystem den Internetbrowser und Plug Ins d Die Teilnehmer beschr nken den von den Computer arbeitspl tzen hinausgehenden Datenverkehr zu jeder Zeit auf gesch ftsrelevante Seiten sowie auf Seiten die GB T2 OeNB 177 e f r berechtigte und angemessene Softwareaktuali sierungen erforderlich sind Die Teilnehmer gew hrleisten dass alle Str me sensib ler interner Informationen an oder von den Computer arbeitspl tzen gegen Offenlegung und b sartige nde rungen gesch tzt werden insbesondere wenn Dateien durch ein Netzwerk bertragen werden 6 Der Teilnehmer gew hrleistet dass seine Zertifikats inhaber zu jeder Zeit Praktiken f r sicheres Browsen an wenden zum Beispiel a b C ar d bestimmte Computerarbeitspl tze f r den Zugriff auf Seiten mit demselben Gef hrlichkeitsgrad zu reservie ren und auf diese Seiten nur von diesen Computer arbeitspl tzen zuzugreifen die Browser Sitzung vor und nach dem Zugriff auf TARGET2 OeNB immer neu zu starten die Authentizit t des SSL Zertifikats jedes Servers bei j
100. ie f r die Erf llung des Merk mals Gruppe im Sinne von Verweis auf die relevanten Bestimmungen der Regelung en zur Umsetzung der Har monisierten Bedingungen einf gen ma geblich sind der Eintritt eines Ausfallereignisses im Sinne von Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Be dingungen einf gen oder sonstige Ereignisse die sich auf die Wirksamkeit von Verweis auf die Bestimmungen zum Pfand zum close out Netting oder auf andere relevante Be stimmungen der Regelung en zur Umsetzung der Har monisierten Bedingungen einf gen auswirken Der Leiter der AL Gruppe bermittelt der Leit NZB umgehend alle ihn oder andere AL Gruppenmitglieder be treffenden in Absatz 2 genannten Informationen Der Leiter der AL Gruppe ist f r die Beobachtung der in nerhalb der AL Gruppe verf gbaren Liquidit t w hrend des Tages verantwortlich 130 GB T2 OeNB 5 Der Leiter der AL Gruppe hat Vollmacht ber die PM Konten der AL Gruppenmitglieder und handelt insbeson dere in folgenden F llen als Vertreter der AL Gruppen mitglieder a bei allen ICM Operationen bez glich der PM Konten der AL Gruppenmitglieder darunter insbesondere Anderungen der Priorit t eines Zahlungsauftrags Widerrufe Anderungen des Ausf hrungszeitpunkts Liquidit ts bertragungen einschlie lich solcher auf und von Unterkonten nderung der Reihenfolge von in der Warteschlange befindlichen Zahlungsauftr gen Liquidit tsreservier
101. iebene Verfahren entsprechend Bei Algorithmus 4 partial plus ancillary system sett lement verf hrt die OeNB ebenso wie bei Algorith mus 2 jedoch ohne Herausnahme von Zahlungsauftr gen die dem Zahlungsausgleich eines Nebensystems das die Abwicklung auf simultan multilateraler Basis durchf hrt dienen Bei Algorithmus 5 ancillary system settlement via sub accounts verf hrt die OeNB ebenso wie bei Algorithmus 1 wobei sie jedoch Algorithmus 5 ber 170 GB T2 OeNB die Nebensystem Schnittstelle Ancillary System Interface ASI startet Dabei berpr ft die OeNB lediglich ob auf den Unterkonten der Teilnehmer aus reichend Deckung verf gbar ist Zudem werden keine Limite und Reservierungen ber cksichtigt Algorith mus 5 l uft auch w hrend der Nachtverarbeitung 4 Trotz des Starts eines der Algorithmen 1 bis 4 k nnen in die Eingangsdisposition eingestellte Zahlungsauftr ge dort umgehend abgewickelt werden wenn die Positionen und Limite der betreffenden PM Konten der TARGET 2 Teil nehmer mit der Abwicklung dieser Zahlungsauftr ge und der Abwicklung von Zahlungsauftr gen im Rahmen des laufenden Optimierungsverfahrens im Einklang stehen Zwei Algorithmen laufen jedoch nie gleichzeitig 5 W hrend der Tagverarbeitung laufen die Algorithmen nacheinander Solange keine simultan multilaterale Ab wicklung eines Nebensystems ansteht lautet die Reihen folge wie folgt a Algorithmus 1
102. igen Fazilit ten des Eurosystems oO Nebensysteme die am fr hen Morgen Liquidit t be n tigen m ssen Ma nahmen vorsehen um einem ver sp teten Beginn der Tagesbetrieb Phase aufgrund eines Ausfalls der SSP am vorhergehenden Tag Rechnung zu tragen GB T2 OeNB 111 6 Notfallabwicklung a b d Wenn die OeNB es f r notwendig erachtet kann sie das Notfallabwicklungs Verfahren f r Zahlungsauf tr ge im Contingency Modul der SSP einleiten In sol chen F llen wird den Teilnehmern nur ein Mindestma an Service geboten Die OeNB informiert ihre Teil nehmer mittels eines der zur Verf gung stehenden Kommunikationsmittel ber den Start der Notfallab wicklung W hrend der Notfallabwicklung werden Zahlungsauf tr ge von der OeNB manuell verarbeitet Folgende Zahlungen gelten als sehr kritisch und die OeNB wird sich nach Kr ften bem hen diese in Not fallsituationen abzuwickeln i Zahlungen in Verbindung mit der CLS International Bank i EUROI Zahlungsausgleich zum Tagesabschluss und iii Margenausgleich f r zentrale Kontrahenten Folgende Zahlungen gelten als kritisch und die OeNB kann f r ihre Abwicklung die Notfallabwicklung ein leiten i Zahlungen im Zusammenhang mit der Echtzeit abwicklung von Wertpapierabwicklungssystemen die im interfaced Modus arbeiten ii sonstige Zahlungen sofern diese zur Vermeidung von Systemrisiken notwendig sind iii Liquidit
103. igt wird oder b ein sonstiges Kreditinstitut im Sinne von Artikel 123 Absatz 2 des Vertrags das einer Uberpr fung unterliegt die einen der Aufsicht durch eine zust n dige Beh rde vergleichbaren Standard aufweist Lastschriftauftrag oder Lastschrift direct debit instruc tion eine Weisung Anweisung des Zahlungsempf ngers an seine Zentralbank aufgrund derer die Zentralbank des Zahlers den Lastschriftbetrag dem Konto des Zahlers auf der Grundlage einer Abbuchungserm chtigung belastet Leiter der AL Gruppe AL group manager ein AL Gruppenmitglied das von den anderen AL Gruppenmit gliedern beauftragt wurde die w hrend des Gesch fts tages in der AL Gruppe verf gbare Liquidit t zu steuern GB T2 OeNB 15 Leiter der CAI Gruppe CAI group manager ein CAI Gruppenmitglied das von den anderen CAl Gruppenmit gliedern beauftragt wurde die w hrend des Gesch fts tages in der CAI Gruppe verf gbare Liquidit t zu beobach ten und zu verteilen Leit NZB managing NCB die AL NZB des TAR GET2 Komponenten Systems an dem der Leiter der AL Gruppe teilnimmt Liquidit ts bertrag liquidity transfer order ein Zahlungsauftrag zur bertragung von Liquidit t zwischen verschiedenen Konten desselben Teilnehmers oder inner halb einer CAI Gruppe oder einer AL Gruppe Liquidit ts bertrag von einem Zahlungsmodul auf ein Geldkonto PM to DCA liquidity transfer order eine Weis
104. ilaterales Netzwerk von Kreditinstituten 3 Verordnung der Kommission EG Nr 2238 2004 vom 29 Dezember 2004 zur Anderung der Verordnung EG Nr 1725 2003 betreffend die Ubernahme bestimmter internationaler Rechnungslegungsstandards in Ubereinstimmung mit der Verordnung EG Nr 1606 2002 des Europ ischen Parlaments und des Rates betreffend IFRS 1 und IAS Nrn 1 bis 10 12 bis 17 19 bis 24 27 bis 38 40 und 41 und SIC Nrn 1 bis 7 11 bis 14 18 bis 27 und 30 bis 33 ABl L 394 vom 31 12 2004 1 GB T2 OeNB 13 i bei dem die Zugeh rigkeit von Kreditinstituten zum Netzwerk gesetzlich oder satzungsm ig orga nisiert und geregelt ist oder ii dessen Wesensmerkmal die selbst organisierte Zu sammenarbeit F rderung Unterst tzung und Vertretung der Gesch ftsinteressen seiner Mitglieder und oder eine ber die bliche Zusammenarbeit zwischen Kreditinstituten hinausgehende wirt schaftliche Solidarit t ist wobei die Zusammen arbeit bzw Solidarit t aufgrund der Satzung oder des Gr ndungsakts der betreffenden Kreditinsti tute oder aufgrund von separaten Vereinbarungen erm glicht wird In jedem in lit c genannten Fall ist erforderlich dass der EZB Rat das Netzwerk als Gruppe im Sinne dieser Definition anerkannt hat Heimatkonto Home Account ein Konto das von einer Zentralbank f r Stellen die als indirekte Teilnehmer zu gelassen werden k nnen au erhalb des PM er ffnet wird ICM Nachricht ICM
105. ilt nur nach Ma gabe der in der W hrungsvereinbarung festgelegten Bedingungen und unter der Voraussetzung dass die in dem betreffenden Land geltenden rechtlichen Rege lungen dem einschl gigen Unionsrecht entsprechen 4 Artikel 8 wird wie folgt ge ndert a Absatz 1 lit a Ziffer i erh lt folgende Fassung 1 F r die Er ffnung eines PM Kontos in TARGET 2 OeNB auf das ber das Internet zugegriffen werden kann sind die Antragsteller verpflichtet a die folgenden technischen Anforderungen zu erf llen GB T2 OeNB 153 i die f r den Anschluss und zur bermittlung von Zahlungsauftr gen an TARGET2 OeNB notwendige IT Infrastruktur gem den technischen Spezifikationen in Anlage VII IA zu installieren zu verwalten zu betreiben und zu berwachen sowie deren Sicherheit zu gew hrleisten Dabei k nnen die Antragsteller zwar Dritte mit einbezie hen bleiben aber f r deren Tun oder Unter lassen allein verantwortlich und b Der folgende lit c wird Absatz 1 angef gt c anzugeben dass sie w nschen auf ihr PM Konto ber das Internet zuzugreifen und ein gesondertes PM Konto in TARGET2 zu beantragen falls sie dar ber hinaus w nschen ber den TARGET Netzwerkdienstleister auf TARGET2 zugreifen zu k nnen Die Antragsteller bermitteln ein ordnungsgem ausgef lltes Antragsformular f r die Ausstellung der elektronischen Zertifikate die f r den Zugriff auf TARGET2 im Wege des internetbasierte
106. ine unbefugten Personen Kenntnis von ihnen erlangen Der Teilnehmer muss ber ein Verfahren zur Nutzer verwaltung verf gen in dem f r den Fall dass ein Arbeit nehmer oder ein anderer Nutzer eines Systems am Stand ort eines Teilnehmers die Organisation dieses Teilnehmers verl sst die sofortige und dauerhafte L schung der jewei ligen Nutzeridentit t sichergestellt werden kann Der Teilnehmer muss ber ein Verfahren zur Nutzer verwaltung verf gen in dem Nutzeridentit ten die auf irgendeine Weise manipuliert wurden sofort und dauer haft blockiert werden einschlie lich in F llen in denen die Zertifikate verloren gegangen sind oder gestohlen GB T2 OeNB 179 wurden oder in denen ein Passwort im Wege des Phishing aufgedeckt wurde 4 Ist ein Teilnehmer nicht in der Lage sicherheitsbezogene xw M ngel oder Konfigurationsfehler die z B dadurch ver ursacht werden dass Systeme mit Malware infiziert sind nach drei Vorf llen zu beheben k nnen die Anbieter Zen tralbanken alle Nutzeridentit ten des Teilnehmers dauer haft blockieren 180 GB T2 OeNB Anlage VIII IIA Geb hrenverzeichnis und Rechnungsstellung im Rahmen des internetbasierten Zugangs Geb hren f r direkte Teilnehmer 1 Die monatliche Geb hr f r die Verarbeitung von Zah lungsauftr gen in TARGET 2 OeNB betr gt f r direkte Teilnehmer 70 Internetzugangsgeb hr je PM Konto zuz glich 150 je PM Konto zuz glich einer T
107. inem Geldkontoinhaber unterhaltenes in TARGET 2 OeNB er ffnetes Konto das f r Barzahlungen zur Wert papierabwicklung in T2S verwendet wird Gemeinschaftsplattform Single Shared Platform SSP die einheitliche technische Plattform die von den Anbieter Zentralbanken zur Verf gung gestellt wird Gesch ftstag business day jeder Tag an dem TAR GET gem Anlage V zur Abwicklung von Zahlungsauf tr gen ge ffnet ist ABIL 166 vom 11 6 1998 S 45 12 GB T2 OeNB Gruppe group a eine Gruppe von Kreditinstituten deren Jahresab schl sse in den konsolidierten Abschluss bei einem Mutterunternehmen eingehen sofern das Mutter unternehmen den konsolidierten Abschluss gem der Verordnung EG Nr 2238 2004 nach dem Interna tional Accounting Standard IAS 27 erstellt wobei die Gruppe sich wie folgt zusammensetzen muss i ein Mutterunternehmen und ein oder mehrere Tochterunternehmen oder ii zwei oder mehr Tochterunternehmen desselben Mutterunternehmens oder b eine Gruppe von Kreditinstituten im Sinne lit a Ziffer i oder ii wobei das Mutterunternehmen zwar keinen konsolidierten Abschluss gem IAS 27 erstellt jedoch die in IAS 27 festgelegten Kriterien f r die Aufnahme in einen konsolidierten Abschluss erf llt w ren vorbehalt lich der Best tigung durch die Zentralbank des PM Kontoinhabers oder im Falle einer AL Gruppe der Leit NZB oder c ein bilaterales oder mult
108. ines von der OeNB festzulegenden Zeitraums TARGET 2 OeNB das TARGET 2 Komponenten System der OeNB IARGET 2 die Gesamtheit aller TARGET2 Komponen ten Systeme der Zentralbanken TARGET 2 Komponenten System TARGET2 compo nent system ein Echtzeit Brutto Zahlungsverkehrssystem RTGS System einer Zentralbank das Bestandteil von TARGET ist IARGET2 CUG TARGET2 CUG eine spezielle Kun dengruppe des TARGET2 Netzwerkdienstleisters f r den Zugang zum PM zur Nutzung der betreffenden Dienste und Produkte des TARGET2 Netzwerkdienstleisters IARGET2 Netzwerkdienstleister TARGET 2 network service provider das vom EZB Rat bestimmte Unterneh men welches IT gest tzte Netzwerkanschl sse bereit stellt ber die Zahlungsnachrichten in TARGET 2 ber mittelt werden TARGET2 Teilnehmer TARGET participant ein Teil nehmer an einem der TARGET2 Komponenten Systeme technische St rung von TARGET technical malfunc tion of TARGET alle Probleme M ngel oder Ausf lle der von TARGET2 OeNB verwendeten technischen Infra struktur und oder IT Systeme oder alle sonstigen Ereig nisse die eine taggleiche Ausf hrung von Zahlungen in TARGET 2 OeNB unm glich machen Teilnehmer oder direkter Teilnehmer participant or direct participant eine Stelle die mindestens ein PM GB T2 OeNB 19 Konto PM Kontoinhaber und oder ein Geldkonto
109. ische rechtliche Aspekte falls zutreffend Folgende Aspekte des Adjektiv das den Staat be zeichnet Rechts stehen den aus den Systembedin gungen f r den Teilnehmer erwachsenden Verpflich tungen nicht entgegen Auflistung der l nderspezi fischen rechtlichen Aspekte 3 2 Allgemeine Insolvenzaspekte 3 2 a Art des Insolvenzverfahrens Die Arten von Insolvenzverfahren einschlie lich eines Vergleichs oder einer Sanierung denen der Teilnehmer unterliegen k nnte 98 GB T2 OeNB 3 2 b umfassen im Rahmen dieses Rechtsgutachtens alle Verfahren hinsichtlich der Verm gens werte oder etwaiger Zweigstellen des Teil nehmers innerhalb von Staat in dem der Teilnehmer seinen Sitz hat nachfolgend Staat Folgende Verfahrensarten kommen in Betracht Verfahren in Originalsprache und englischer bersetzung auflisten zu sammengefasst als Insolvenzverfahren be zeichnet Zus tzlich zu den Insolvenzverfahren k nnen der Teilnehmer seine Verm genswerte oder Zweigstellen die innerhalb Staat belegen sind nach Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht folgenden Verfahren unterliegen Mo ratorien Zwangsverwaltungen oder sonstige Verfahren durch die Zahlungen von und oder an den Teilnehmer ausgesetzt oder be schr nkt werden k nnen bitte in Original sprache und englischer bersetzung aufz h len zusammengefasst als sonstige Verfah ren bezeichnet Insolvenzabkommen Die Adjektiv das de
110. isposition eine Phase der Zahlungsverarbeitung w hrend der TARGET2 OeNB versucht einen gem Artikel 14 angenommenen Zah lungsauftrag durch spezifische Verfahren gem Arti kel 20 abzuwickeln Einlagefazilit t deposit facility eine st ndige Fazilit t des Eurosystems die den Gesch ftspartnern die M glich keit bietet t glich f llige Einlagen zu einem im Voraus festgelegten Einlagesatz bei einer NZB anzulegen 1 ABI L 177 vom 30 6 2006 S 1 GB T2 OeNB 11 Einlagesatz deposit facility rate der Zinssatz f r die Einlagefazilit t einreichender Teilnehmer instructing participant ein TARGET 2 Teilnehmer der einen Zahlungsauftrag ein gereicht hat erreichbarer BIC Inhaber addressable BIC holder eine Stelle die a Inhaberin eines BICs b nicht als indirekter Teilnehmer anerkannt und c Korrespondent oder Kunde eines PM Kontoinhabers oder Zweigstelle eines PM Kon toinhabers oder indirekten Teilnehmers ist und die ber den PM Kontoinhaber Zahlungsauftr ge bei einem TARGET2 Komponenten System einreichen und ber diesen Zahlungen empfangen kann Finalit tsrichtlinie Settlement Finality Directive die Richtlinie 98 26 EG des Europ ischen Parlaments und des Rates vom 19 Mai 1998 ber die Wirksamkeit von Abrechnungen in Zahlungs sowie Wertpapierliefer und abrechnungssystemen idgF Geldkonto Dedicated Cash Account DCA ein von e
111. it c erh lt folgende Fassung c Sobald eine solche ICM Nachricht den Teil nehmern die den internetbasierten Zugang nut zen zur Verf gung gestellt wurde gelten diese Teilnehmer als ber die Beendigung K ndigung oder Suspendierung der Teilnahme eines Teilneh mers an TARGET2 OeNB oder eines anderen TARGET 2 Komponenten Systems in Kenntnis ge setzt Die Teilnehmer tragen den Schaden der aus der Einreichung von Zahlungsauftr gen an Teil nehmer resultiert deren Teilnahme suspendiert oder beendet wurde wenn solche Zahlungsauf tr ge in TARGET2 OeNB eingereicht wurden nachdem die ICM Nachricht zur Verf gung ge stellt wurde 18 Artikel 39 Absatz 1 erh lt folgende Fassung 1 Die Teilnehmer sind sich ihrer gesetzlichen Pflich ten zum Datenschutz sowie zur Bek mpfung der Geldw sche der Terrorismusfinanzierung proli ferationsrelevanter nuklearer T tigkeiten und der Entwicklung von Tr gersystemen f r Kernwaffen bewusst und treffen insbesondere angemessene Vorkehrungen bei den Zahlungen die auf ihren PM Konten verbucht werden Vor Abschluss eines Vertrags mit einem Internetdienstleister machen sich die Teilnehmer die den internetbasierten Zu gang nutzen mit den Regelungen dieses Internet 160 GB T2 OeNB dienstleisters zur Wiederherstellung verloren ge gangener Daten vertraut 19 Artikel 40 Absatz 1 erh lt folgende Fassung 1 Soweit in diesen Bedingungen nicht anders vorge sehen w
112. iten sind in Anlage I dargelegt Artikel 19 Im Voraus eingereichte Zahlungsauftr ge 1 Zahlungsauftr ge k nnen bis zu f nf Gesch ftstage vor dem festgelegten Abwicklungstag eingereicht werden ge speicherte warehoused Zahlungsauftr ge Gespeicherte Zahlungsauftr ge werden an dem vom ein reichenden Teilnehmer bestimmten Gesch ftstag zu Be ginn der Tagesbetrieb Phase gem Anlage V angenom men und in die Eingangsdisposition eingestellt Sie haben Vorrang vor Zahlungsauftr gen derselben Priorit t F r gespeicherte Zahlungsauftr ge gelten die Artikel 15 Absatz 3 Artikel 22 Absatz 2 und Artikel 29 Absatz 1 lit a entsprechend 42 GB T2 OeNB Artikel 20 Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Eingangsdisposition 1 Sofern einreichende Teilnehmer keinen Ausf hrungszeit punkt nach Artikel 18 angegeben haben werden ange nommene Zahlungsauftr ge umgehend sp testens jedoch bis zum Ablauf des Gesch ftstages an dem sie angenom men wurden ausgef hrt Dies gilt unter der Vorausset zung dass der Zahler ber ein ausreichendes Guthaben auf seinem PM Konto verf gt und erfolgt unter Ber cksichti gung etwaiger Liquidit tslimite sowie Liquidit tsreservie rungen im Sinne der Artikel 16 und 17 Die Deckung erfolgt durch a die verf gbare Liquidit t auf dem PM Konto oder b eingehende Zahlungen von anderen TARGET 2 Teilneh mern gem den anwendbaren Optimierungsverfahren F r sehr drin
113. lle Saldenst nde Gesamtumsatz abgewickelte Zahlungen Zahlungsauftr ge in der Warteschlange sowie Limite und Liquidit tsreservierungen der AL Gruppenmitglieder 144 GB T2 OeNB Artikel 7 Laufzeit K ndigung Beendigung dieser Vereinbarung 1 Diese Vereinbarung hat eine unbegrenzte Laufzeit 2 Jedes AL Gruppenmitglied kann seine Teilnahme an die ser Vereinbarung unter Einhaltung einer Frist von 14 Ge sch ftstagen mit Schreiben an die AL NZB an deren TARGET2 Komponenten System das AL Gruppenmit glied teilnimmt und an die Leit NZB k ndigen Die Leit NZB best tigt dem AL Gruppenmitglied den Zeit punkt des Endes seiner Teilnahme an der AL Vereinba rung und teilt diesen Zeitpunkt allen AL NZBen mit die ihre AL Gruppenmitglieder entsprechend informieren Handelt es sich bei dem k ndigenden AL Gruppenmit glied um den Leiter der AL Gruppe bestimmen die bri gen AL Gruppenmitglieder umgehend einen neuen Leiter f r die AL Gruppe 3 Die Teilnahme eines AL Gruppenmitglieds an dieser Ver einbarung endet fristlos und mit sofortiger Wirkung auto matisch wenn die in den Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen dargelegten Anforderungen f r die Nutzung des AL Verfahrens nicht mehr erf llt sind 4 Ungeachtet des Eintritts eines Ereignisses gem Absatz 3 bleibt ein Zahlungsauftrag der von einem AL Gruppen mitglied bereits beim entsprechenden TARGET 2 Kompo nente
114. llen durch Der angemessene Schutz der Vertraulichkeit Integrit t und Verf gbarkeit ihrer Systeme obliegt der ausschlie lichen Verantwortung der Teilnehmer Die Teilnehmer informieren die OeNB ber alle sicher heitsrelevanten Vorf lle in ihrer technischen Infrastruktur und sofern dies angemessen erscheint ber sicherheits relevante Vorf lle in der technischen Infrastruktur von Drittanbietern Die OeNB kann weitere Informationen ber den Vorfall anfordern und erforderlichenfalls ver GB T2 OeNB 51 langen dass der Teilnehmer angemessene Ma nahmen ergreift um solche Ereignisse zuk nftig zu vermeiden 3 Die OeNB kann f r alle Teilnehmer und oder Teilnehmer die von der OeNB als systemkritisch angesehen werden zus tzliche Sicherheitsanforderungen verlangen Titel VII Das Informations und Kontrollmodul ICM Artikel 29 Nutzung des ICM 1 Das ICM erm glicht den Teilnehmern a Informationen ber ihre Konten abzurufen und ihre Liquidit t zu steuern b Liquidit ts bertr ge zu beauftragen und c bei einem Ausfall ihrer Zahlungsinfrastruktur pauschale Ersatz und Notfallzahlungen zu veranlassen 2 Weitere technische Einzelheiten in Bezug auf das ICM sind in Anlage I enthalten Titel VIII Ausgleich Haftungsregelung und Nachweise Artikel 30 Ausgleichsregelung Wenn ein Zahlungsauftrag aufgrund einer technischen St rung von TARGET 2 nicht am Gesch ftstag seiner Annahme abgewickelt werden kann bietet
115. mdaten sind ber das ICM lediglich Daten die sich auf den laufenden Gesch ftstag beziehen abruf bar Die Bildschirmmasken werden nur in englischer Sprache angeboten 4 Informationen werden im Anfragemodus pull bereitge stellt das bedeutet dass jeder Teilnehmer um Bereitstel lung von Informationen ersuchen muss Die Teilnehmer berpr fen das ICM w hrend des Gesch ftstages regel m ig auf wichtige Nachrichten 5 S F r die Teilnehmer die den internetbasierten Zugang nut zen steht nur der User to Application Modus U2A zur 172 GB T2 OeNB Verf gung Der U2A erm glicht die direkte Kommunika tion zwischen dem Teilnehmer und dem ICM Die Infor mationen werden in einem Browser angezeigt der auf einem PC l uft Weitere Einzelheiten sind im ICM Benut zerhandbuch aufgef hrt 6 Jeder Teilnehmer verf gt ber mindestens einen Computerarbeitsplatz mit Internetzugang um ber U2A Zugriff auf das ICM zu erhalten 7 Die Zugriffsrechte f r das ICM werden mittels Zertifi katen gew hrt deren Nutzung in den Abs tzen 10 bis 13 ausf hrlicher beschrieben wird 8 Die Teilnehmer k nnen das ICM auch nutzen um Liquidit t a von ihrem PM Konto aufihr Konto au erhalb des PM b zwischen dem PM Konto und den Unterkonten des betreffenden Teilnehmers sowie c vom PM Konto auf das Spiegelkonto eines Neben systems zu bertragen 9 Die UDFS das ICM Benutzerhandbuch und das Benutzerhandbuch Inte
116. n zu erstatten die Letztere aufgrund der Inanspruchnahme aus der Garantie erbracht hat Artikel 38 Vertraulichkeit 1 2 Die OeNB behandelt alle sicherheitsrelevanten oder ge heimhaltungsbed rftigen Informationen vertraulich Dies gilt auch wenn es sich hierbei um zahlungsbezogene technische oder organisatorische Informationen des Teil nehmers oder seiner Kunden handelt es sei denn der Teil nehmer oder seine Kunden haben der Offenlegung schrift lich zugestimmt oder diese Offenlegung ist gem ster reichischem Recht erlaubt oder erforderlich insbes Bankgeheimnisdurchbrechungsgr nde des 38 Abs 2 BWG Abweichend von Absatz 1 erkl rt der Teilnehmer hiermit seine Zustimmung zur Weiterleitung von zahlungsbezogenen technischen oder organisatorischen Informationen die ihn seine Kunden oder Teilnehmer aus derselben Gruppe betreffen und die die OeNB im Rahmen des Betriebs von TARGET2 OeNB erhalten hat sofern die Weitergabe nicht dem anwendbaren Recht widerspricht Die Weiter leitung kann an andere Zentralbanken oder am Betrieb von TARGET2 OeNB beteiligte Dritte erfolgen soweit dies f r das effiziente Funktionieren von TARGET oder die berwachung der Risiken des Teilnehmers oder der Risiken seiner Gruppe erforderlich ist oder an Aufsichts oder berwachungsbeh rden der Mitgliedstaaten und der Union soweit dies f r die Erf llung ihrer ffentlichen Aufgaben erforderlich ist Die OeNB haftet nicht f r die
117. n Staat bezeichnet Rechtsordnung oder bestimmte Gebietsk r perschaften innerhalb dieser Rechtsordnung ist sind Vertragspartei der folgenden Insol venzabkommen falls zutreffend jene ange ben die Auswirkungen auf dieses Rechtsgut achten haben oder haben k nnten GB T2 OeNB 99 3 3 Rechtswirksamkeit der Systembedingungen Vorbehaltlich der nachstehend aufgef hrten Punkte sind alle Bestimmungen der Systembedingungen ge m Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht ins besondere im Fall der Er ffnung eines Insolvenzver fahrens oder eines sonstigen Verfahrens gegen den Teilnehmer verbindlich und durchsetzbar Wir stellen insbesondere Folgendes fest 3 3 a Bearbeitung von Zahlungsauftr gen Die Bestimmungen zur Bearbeitung von Zah lungsauftr gen Auflistung der relevanten Be dingungen sind rechtsg ltig und durchsetz bar Alle Zahlungsauftr ge die gem diesen Bedingungen bearbeitet werden sind gem Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht rechtsg ltig rechtsverbindlich und durch setzbar Die Klausel die den genauen Zeit punkt festlegt ab dem vom Teilnehmer beim System eingereichte Zahlungsauftr ge rechts wirksam und unwiderruflich werden Arti kel 22 der Bedingungen ist nach Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht ebenfalls rechtsg ltig rechtsverbindlich und durch setzbar 3 3 b Befugnis der OeNB zur Erf llung ihrer Aufgaben Die Er ffnung eines Insolvenzverfahrens oder eines sonstige
118. n System eingereicht wurde f r alle AL Gruppen mitglieder und AL NZBen wirksam Falls zutreffend einf gen Dar ber hinaus bleibt bleiben Verweis auf die Bestimmungen zum Pfand und oder close out Netting oder sonstige relevante Bestimmungen ber Sicherheiten GB T2 OeNB 145 5 einf gen nach Beendigung dieser Vereinbarung g ltig bis alle Sollsalden auf den PM Konten deren Deckungsmittel aggregiert wurden von den AL Gruppenmitgliedern voll st ndig beglichen sind Unbeschadet des Absatzes 3 kann die Leit NZB im Einver nehmen mit der entsprechenden AL NZB die Teilnahme eines AL Gruppenmitglieds an dieser Vereinbarung jeder zeit k ndigen wenn eines der AL Gruppenmitglieder gegen Bestimmungen dieser Vereinbarung verst t Sol che K ndigungen erfolgen schriftlich unter Angabe von Gr nden gegen ber allen AL Gruppenmitgliedern 6 Die Leit NZB kann diese Vereinbarung im Einvernehmen mit den anderen AL NZBen k ndigen wenn ihre Fort setzung ein gesteigertes Risiko f r die Gesamtstabilit t Solidit t und Sicherheit von TARGET 2 darstellen oder die Erf llung der Aufgaben der AL NZBen gem der Sat zung des Europ ischen Systems der Zentralbanken und der Europ ischen Zentralbank gef hrden w rde Solche K n digungen erfolgen schriftlich unter Angabe von Gr nden gegen ber allen AL Gruppenmitgliedern 7 Diese Vereinbarung bleibt g ltig solange die AL Gruppe aus mindestens zwei AL Gruppenmitgliedern bes
119. n Transaktion verbunden sind ber die Teilnehmer Schnittstelle PD GB T2 OeNB e ii die OeNB erstellt und oder verarbeitet im Auftrag des Nebensystems XML Anweisungen Dateien und oder iii die OeNB leistet im Auftrag des Nebensystems reine Zahlungen Konkrete Regelungen zu Notfallma nahmen im Hin blick auf Nebensysteme sind in den bilateralen Verein barungen zwischen der OeNB und dem entsprechen den Nebensystem enthalten 8 Sonstige Bestimmungen a b F r den Fall dass bestimmte Daten nicht verf gbar sind weil eines der in Abschnitt 3 lit a genannten Er eignisse eingetreten ist ist die OeNB berechtigt mit der Bearbeitung von Zahlungsauftr gen zu beginnen oder fortzufahren und oder TARGET2 OeNB auf Ba sis der letzten verf gbaren von der OeNB ermittelten Daten zu betreiben Auf Anforderung der OeNB ber mitteln die Teilnehmer und Nebensysteme ihre File Act Interact Nachrichten erneut oder treffen sonstige von der OeNB f r geeignet erachtete Ma nahmen Bei einem Ausfall der OeNB k nnen deren Aufgaben in Bezug auf TARGET2 OeNB ganz oder teilweise von anderen Eurosystem Zentralbanken wahrgenommen werden Die OeNB kann verlangen dass die Teilnehmer an regel m igen oder ad hoc Tests der Business Continuity und Notfallma nahmen Schulungen oder sonstigen Pr ventivma nahmen die sie f r notwendig erachtet teilnehmen Alle den Teilnehmern durch diese Tests GB T2 OeNB 115 oder
120. n Verfahrens hinsichtlich des Teilnehmers hat keine Auswirkungen auf die sich aus den Systembedingungen ergebenden Befugnisse der OeNB Falls zutreffend genau GB T2 OeNB 3 3 cC angeben dass dieses Rechtsgutachten auch f r andere Rechtssubjekte gilt die den Teilneh mern zur Teilnahme am System unmittelbar erforderliche Dienstleistungen erbringen z B der TARGET Netzwerkdienstleister Rechtsschutz bei Ausfallereignissen Soweit sie auf den Teilnehmer anwendbar sind sind die Klauseln in Artikel 36 der Be dingungen ber die sofortige F lligkeit von noch nicht f lligen Forderungen die Aufrech nung mit Forderungen aus Einlagen des Teil nehmers die Realisierung eines Pfandrechts die Suspendierung und Beendigung der Teil nahme Verzugszinsen sowie ber die Been digung K ndigung von Vereinbarungen und Transaktionen Artikel 33 37 der Bedingun gen gem Adjektiv das den Staat bezeich net Recht rechtsg ltig und durchsetzbar Suspendierung und Beendigung K ndigung Soweit sie auf den Teilnehmer anwendbar sind sind Artikel 33 und 34 der Bedingungen ber die Suspendierung und K ndigung der Teilnahme des Teilnehmers am System bei Er ffnung eines Insolvenzverfahrens oder sons tigen Verfahrens oder in sonstigen F llen der Nichterf llung im Sinne der Systembedingun gen oder wenn der Teilnehmer ein systemi sches Risiko jedweder Art darstellt oder schwerwiegende technische Probleme hat GB T2 OeNB 10
121. n Zugangs erforderlich sind 5 Artikel 9 wird wie folgt ge ndert a Absatz 3 erh lt folgende Fassung 3 Die Teilnehmer die den internetbasierten Zugang nutzen d rfen das TARGET 2 Verzeichnis ledig lich online einsehen und d rfen es weder intern noch extern weitergeben b Absatz 5 erh lt folgende Fassung 154 GB T2 OeNB 5 Die Teilnehmer willigen ein dass die OeNB und andere Zentralbanken die Namen und BICs der Teilnehmer ver ffentlichen d rfen 6 Artikel 10 wird wie folgt ge ndert a Die Abs tze 1 und 2 erhalten folgende Fassung 1 2 Die OeNB bietet den in Anlage VIII beschriebe nen internetbasierten Zugang an Soweit nicht in diesen Bedingungen oder gesetzlich anders vorge schrieben unternimmt die OeNB alle zumut baren Anstrengungen um ihre Verpflichtungen gem diesen Bedingungen zu erf llen ohne dabei ein bestimmtes Ergebnis zu garantieren Die Teilnehmer die den internetbasierten Zugang zu TARGET 2 nutzen zahlen die in Anlage VII IIA festgelegten Geb hren b Der folgende Absatz 5 wird angef gt 5 Die Teilnehmer sind verpflichtet a w hrend jedes Gesch ftstages in regelm igen Abst nden alle Informationen die ihnen auf dem ICM zur Verf gung gestellt werden aktiv zu berpr fen insbesondere Informationen ber wichtige Systemereignisse z B Nach richten die den Zahlungsausgleich von Neben systemen betreffen und F lle des vorl ufigen
122. n bis in H he des Betrags frei den er im Rahmen der TARGET 2 86 GB T2 OeNB 2 d Ausgleichsregelung erhalten hat und zwar hinsichtlich aller sonstigen Ausgleichsforderungen die ein anderer Teilnehmer oder Dritter f r den betreffenden Zahlungs auftrag oder die betreffende Zahlung geltend macht Ein Ausgleichsangebot stellt kein Haftungszugest ndnis der OeNB oder einer anderen Zentralbank in Bezug auf eine technische St rung von TARGET dar Bedingungen f r Ausgleichsangebote a b Ein Zahler kann eine Aufwandspauschale und eine Zinsausgleichszahlung geltend machen wenn aufgrund einer technischen St rung von TARGET ein Zahlungs auftrag nicht am Gesch ftstag seiner Annahme abgewi ckelt wurde Ein Zahlungsempf nger kann eine Aufwandspauschale geltend machen wenn er aufgrund einer technischen St rung von TARGET eine an einem bestimmten Ge sch ftstag erwartete Zahlung nicht empfangen hat Der Zahlungsempf nger kann ferner eine Zinsausgleichs zahlung geltend machen wenn eine oder mehrere der folgenden Bedingungen erf llt sind i bei Teilnehmern die Zugang zur Spitzenrefinan zierungsfazilit t haben wenn ein Zahlungsemp f nger aufgrund einer technischen St rung von TARGET2 die Spitzenrefinanzierungsfazilit t in Anspruch genommen hat und oder ii bei allen Teilnehmern wenn es technisch unm g lich war sich ber den Geldmarkt zu refinanzie ren oder eine solche Refinanzierung
123. n der Oesterreichischen Natio nalbank f r die Teilnahme an TARGET2 OeNB idgF nachfolgend die Bedingungen und 2 Gesch ftsbestimmungen der Oesterreichischen National bank f r die Teilnahme am Home Accounting Modul Austria GB HOAM AT Gesch ftsbestimmungen f r die F hrung von Girokonten bei der Oesterreichischen Nationalbank GB GIRO Die Bedingungen und GB HOAM AT sowie GB GIRO werden im Folgenden als die Systembedingungen und zusammen mit den Unterlagen des Teilnehmers als die Unterlagen bezeichnet 2 Rechtliche Annahmen F r den Zweck dieses Rechtsgutachtens sind wir in Bezug auf die Unterlagen von folgenden Annahmen ausgegangen 1 Bei den uns vorgelegten Systembedingungen handelt es sich um Originale oder Kopien die mit dem Original bereinstimmen 2 Die Systembedingungen sowie die dadurch begr ndeten Rechte und Pflichten sind nach sterreichischem Recht dem sie nach eigener Aussage unterliegen g ltig und GB T2 OeNB 93 rechtsverbindlich Die Wahl sterreichischen Rechts dem die Systembedingungen unterliegen sollen wird vom sterreichischen Recht anerkannt 3 Die Unterlagen des Teilnehmers zur Teilnahme am System entsprechen den satzungsm igen Befugnissen der betref fenden Vertragsparteien und sind von diesen in g ltiger Weise genehmigt beschlossen oder ausgefertigt und erfor derlichenfalls zugestellt worden 4 Die Unterlagen des Teilnehmers sind f r die Vertrag
124. nebensystembezogener Zahlungsauftr ge gem den Vereinbarungen zwischen dem betreffenden Nebensystem und dessen Zentralbank zu erm glichen Das Guthaben dient der Sicherung der in Absatz 7 genann ten Verpflichtung des Teilnehmers gegen ber der OeNB die aus jener Abwicklung resultiert Auf Anforderung durch das Nebensystem mittels der Nachricht Beginn des Zyklus start of cycle sperrt die OeNB das Guthaben auf dem Unterkonto des Teilnehmers Gegebenenfalls erh ht oder reduziert die OeNB danach den eingefrorenen Betrag durch Gutschrift oder Belastung des Unterkontos von bzw mit Zahlungen im Wege der system bergreifenden Abwicklung oder durch Gutschrift von Liquidit ts bertragungen auf dem Unterkonto Auf Mitteilung des Nebensystems mittels der Nachricht Ende des Zyklus end of cycle wird das Guthaben wieder frei gegeben Durch die Best tigung dass das Guthaben auf dem Unter konto des Teilnehmers gesperrt wurde bernimmt die OeNB gegen ber dem Nebensystem eine Zahlungsgarantie bis zum Betrag dieses Guthabens Durch die gegebenen falls abzugebende Best tigung der Erh hung oder Redu zierung des eingefrorenen Betrags durch Gutschrift oder Belastung des Unterkontos von bzw mit Zahlungen im GB T2 OeNB 61 4 5 6 Wege der system bergreifenden Abwicklung oder durch Gutschrift von Liquidit ts bertragungen auf dem Unter konto wird die Garantie automatisch um den Betrag der Zahlung erh ht oder re
125. nem Geldkonto auf ein Geldkonto guthabeninterne Ums tze d h Sperre Entsperrung Liquidit tsreservierung usw Informationsdienste A2A Berichte A2A Abfragen U2A Abfragen Nachrichtenb ndelung in einer Datei bermittlungen Preis 0 09 0 06 0 004 0 007 0 10 0 004 0 012 Erl uterung pro bertragung pro Umsatz pro Gesch ftsvorfall in einem erstellten A2A Bericht pro abgefragten Gesch ftsvorfall in einer A2A Abfrage pro durchgef hrte Suche pro Nachricht in einer Datei pro bermittlung 122 GB T2 OeNB Rechnungsstellung 14 F r direkte Teilnehmer gelten die folgenden Regeln f r die Rechnungsstellung Der direkte Teilnehmer bzw der Leiter der AL oder CAI Gruppe f r den Fall dass das AL oder das CAl Verfahren angewendet wird erh lt die betreffende Rechnung f r den Vormonat mit Angabe der zu entrichtenden Geb hren sp testens bis zum f nften Gesch ftstag des Folgemonats Die Zahlung erfolgt sp tes tens bis zum zehnten Arbeitstag dieses Monats auf das von der OeNB angegebene Konto und wird vom PM Konto des Teilnehmers abgebucht GB T2 OeNB 123 Anlage VII Multilaterale Vereinbarung ber die Aggregierung von Deckungsmitteln AL Vereinbarung Variante A Muster f r den Fall der Nutzung des AL Verfahrens durch mehr als ein Kreditinstitut Zwischen einerseits Teilnehmer Inhaber des der PM Kontos en Ni
126. ng Straight Through Pro cessing STP ausgef hrt werden c Bank an Bank berweisungen zur Anforderung von Geldtransfers zwischen Finanzinstituten d Deckungszahlungen zur Anforderung von Geldtrans fers zwischen Finanzinstituten im Zusammenhang mit einer zugrunde liegende Kunden ber weisung Dar ber hinaus k nnen die Teilnehmer die den internetba sierten Zugang zu einem PM Konto nutzen Lastschriftauf tr ge empfangen 2 Die Teilnehmer m ssen die Feldbelegungsregeln die in Kapitel 9 1 2 2 der UDFS Buch 1 definiert sind beachten GB T2 OeNB 163 3 4 Die Feldbelegung wird auf der Ebene von TARGET 2 OeNB gem den UDFS Anforderungen gepr ft Die Teil nehmer k nnen untereinander besondere Regeln f r die Feldbelegung vereinbaren Ob die Teilnehmer diese beson deren Regeln einhalten wird innerhalb von TARGET 2 OeNB jedoch nicht gepr ft Die Teilnehmer die den internetbasierten Zugang nutzen k nnen ber TARGET 2 Deckungszahlungen MT202COV vornehmen d h Zahlungen durch Korrespondenzbanken zur Abwicklung Deckung von ber weisungsnachrichten die auf andere direktere Weise an die Bank eines Kunden bermittelt werden Die in diesen Deckungszahlungen enthaltenen Kundendaten werden nicht im ICM angezeigt 3 berpr fung auf doppelte Auftragserteilung 1 Alle Zahlungsauftr ge werden einer berpr fung auf doppelte Auftragserteilung unterzogen damit Zahlungs auftr
127. ng und Verfahren zur Verwaltung von Korrekturaus lieferungen Patch Management Procedures geh ren Alle diese Ma nahmen und Verfahren werden regelm ig vom Teilnehmer aktualisiert Der Teilnehmer f hrt eine verschl sselte Kommunika tionsverbindung zu TARGET2 OeNB f r den Internet zugang ein Benutzerkonten auf den Computerarbeitspl tzen des Teil nehmers werden keine Systemverwaltungsrechte zugewie sen Rechte werden gem dem Least Privilege Prinzip Prinzip nach dem den Nutzern nur die Rechte zuge wiesen werden die sie ben tigen zugewiesen 176 GB T2 OeNB 5 Der Teilnehmer sch tzt die f r den Internetzugang f r TARGET2 OeNB verwendeten Computersysteme zu jeder Zeit wie folgt a Sie sch tzen die Computersysteme und Computer arbeitspl tze vor unberechtigtem physischen Zugriff und Zugriff ber das Netzwerk wobei zu jeder Zeit eine Firewall zur Abschirmung der Computersysteme und Computerarbeitspl tze vor eingehendem Internet datenverkehr einzusetzen ist und die Computer arbeitspl tze vor unberechtigtem Zugriff ber das in terne Netzwerk Sie setzen eine Firewall ein die vor eingehendem Datenverkehr sch tzt sowie eine Fire wall auf den Computerarbeitspl tzen die sicherstellt dass ausschlie lich zugelassene Programme nach au en kommunizieren b Die Teilnehmern d rfen nur Software auf den Computerarbeitspl tzen installieren die f r den Zu gang zu TARGET erforderl
128. ng dieses Dauerauftrags wird ab dem n chsten Gesch ftstag wirksam Die OeNB gilt hiermit als von den Teilnehmern angewiesen Liquidit t in ihrem Auftrag zuzuordnen wenn das betreffende Nebensystem dies beantragt Artikel 18 Zeitvorgaben f r die Abwicklung 1 Einreichende Teilnehmer k nnen die innert glichen Aus f hrungszeiten f r Zahlungsauftr ge mit Hilfe des Earliest Debit Time Indicator Indikator f r den fr hesten Belas tungszeitpunkt oder des Latest Debit Time Indicator Indikator f r den sp testen Belastungszeitpunkt vorgeben GB T2 OeNB 41 2 3 4 5 Bei Verwendung des Earliest Debit Time Indicator wird der angenommene Zahlungsauftrag gespeichert und erst zum angegebenen Zeitpunkt in die Eingangsdisposition gestellt Bei Verwendung des Latest Debit Time Indicator wird der angenommene Zahlungsauftrag als nicht ausgef hrt zu r ckgegeben wenn er nicht bis zum angegebenen Belas tungszeitpunkt abgewickelt werden konnte 15 Minuten vor dem festgelegten Belastungszeitpunkt erh lt der ein reichende Teilnehmer ber das ICM eine automatisierte Benachrichtigung Der einreichende Teilnehmer kann den Latest Debit Time Indicator auch lediglich als Warnindi kator nutzen In solchen F llen wird der betreffende Zah lungsauftrag nicht zur ckgegeben Einreichende Teilnehmer k nnen den Earliest Debit Time Indicator und den Latest Debit Time Indicator ber das ICM ndern Weitere technische Einzelhe
129. ngen GB T2 OeNB 27 Zugang zu seinem PM Konto gew hren sofern die OeNB dar ber informiert wurde b Wurde eine Zweigstelle eines Kreditinstituts als PM Kontoinhaber zugelassen so haben auch die anderen Zweigstellen derselben juristischen Person und oder die Zentrale vorausgesetzt sie sind im EWR belegen Zugang zum PM Konto jener Zweigstelle sofern die OeNB dar ber informiert wurde Artikel 6 Indirekte Teilnehmer 1 Kreditinstitute mit Sitz oder Zweigstelle im EWR k nnen jeweils mit einem PM Kontoinhaber der ein Kredit institut im Sinne von Artikel 4 Absatz 1 lit a oder b oder eine Zentralbank ist vertraglich vereinbaren Zahlungs auftr ge einzureichen und oder Zahlungen zu empfangen die ber das PM Konto des PM Kontoinhabers verrechnet werden TARGET2 OeNB erkennt indirekte Teilnehmer durch die Aufnahme in das in Artikel 9 beschriebene TARGET Directory an Sofern ein PM Kontoinhaber der ein Kreditinstitut im Sinne von Artikel 4 Absatz 1 lit a oder b ist und ein in direkter Teilnehmer derselben Gruppe angeh ren kann der PM Kontoinhaber dem indirekten Teilnehmer aus dr cklich gestatten das PM Konto des PM Kontoinhabers unmittelbar zu nutzen um im Wege des gruppenbezoge nen Multi Adressaten Zugangs Zahlungsauftr ge einzu reichen und oder Zahlungen zu empfangen 28 GB T2 OeNB Artikel 7 Verantwortung des direkten Teilnehmers 1 2 3 Es wird klargestellt dass Zahlungsauftr
130. nis und Rechnungs stellung im Rahmen des internetbasierten Zugangs 2 Bei Widerspr chen zwischen einer Anlage zu diesen Bedingungen und diesen Bedingungen sind Letztere ma gebend GB T2 OeNB 23 Artikel 3 Allgemeine Beschreibung von TARGET2 OeNB und TARGET2 1 2 3 TARGET 2 ist ein Echtzeit Brutto Zahlungsverkehrssys tem in Euro ber das Zahlungen von und auf PM Konten und Geldkonten in Zentralbankgeld abgewickelt werden TARGET2 OeNB dient der Abwicklung folgender Zah lungsauftr ge a Zahlungsauftr ge die unmittelbar aus geldpolitischen Operationen des Eurosystems folgen oder unmittelbar mit diesen in Zusammenhang stehen b Verrechnung der Euro Seite von Devisengesch ften des Eurosystems c Eurozahlungen die sich aus Gesch ften in grenz ber schreitenden Gro betrags Verrechnungssystemen er geben d Eurozahlungen die sich aus Gesch ften in Euro Massenzahlungsverkehrssystemen mit systemischer Bedeutung ergeben e Barzahlungen im Rahmen von Wertpapiergesch ften f Liquidit ts bertr ge von einem Zahlungsmodul auf ein Geldkonto g alle sonstige an TARGET2 Teilnehmer adressierte Zahlungsauftr ge in Euro TARGET2 wird auf der Grundlage der SSP eingerichtet und betrieben Das Eurosystem legt die technische Kon figuration und Merkmale der SSP fest Die Anbieter Zentralbanken stellen den Zentralbanken des Eurosystems die Dienste der SSP gem separaten Vereinbarungen z
131. nsgeb hrenstruktur der Tabelle in Abschnitt 1 lit b so angewendet als ob alle Zahlungen von einem einzigen Teilnehmerkonto aus erfolgten 11 Die in Abschnitt 1 lit b erw hnte monatliche Geb hr von 1 875 ist vom jeweiligen Gruppenleiter und die in Abschnitt 1 lit aerw hnte monatliche Geb hr von 150 von allen anderen Mitgliedern der Gruppe zu entrichten Ist eine AL Gruppe Teil einer CAI Gruppe und ist der Leiter der AL Gruppe mit dem Leiter der CAI Gruppe identisch ist die monatliche Geb hr von 1 875 nur einmal zu entrichten Ist eine AL Gruppe Teil einer CAI Gruppe und ist der Leiter der CAI Gruppe nicht mit dem Leiter der AL Gruppe identisch entrichtet der Leiter der CAI Gruppe eine zus tzliche monatliche Geb hr von 1 875 In solchen F llen wird dem Leiter der CAI Gruppe die Rechnung ber die gesamten Geb hren f r alle Konten in der CAl Gruppe einschlie lich der Konten der AL Gruppe bermittelt Geb hren f r den Inhaber des PM Hauptkontos 12 Neben den in dieser Anlage genannten Geb hren wird dem Inhaber des PM Hauptkontos f r jedes verkn pfte Geldkonto eine monatliche Geb hr von 250 berechnet GB T2 OeNB 121 13 Den Inhabern von PM Hauptkonten werden folgende Geb hren f r T2S Dienste im Zusammenhang mit den verkn pften Geldkonten berechnet Diese Posten werden getrennt in Rechnung gestellt Geb hrenposten Abwicklungsdienste Liquidit ts bertr ge von ei
132. nstleistungen genutzt werden a SWIFTNet InterAct b SWIFTNet FileAct und oder c SWIFTNet Browse GB T2 OeNB 71 4 Zur Gew hrleistung der Sicherheit des Nachrichtenaustau sches zwischen den Teilnehmern wird ausschlie lich die Public Key Infrastructure PKI von SWIFT genutzt In formationen zur PKI finden sich in den von SWIFT zur Verf gung gestellten Unterlagen 5 Der von SWIFT Relationship Management Application P 8 PP RMA bereitgestellte Dienst bilateral relationship ma nagement wird nur mit dem zentralen SSP BIC central destination BIC und nicht f r Zahlungsnachrichten zwi schen TARGET Teilnehmern verwendet 2 Typen von Zahlungsnachrichten 1 Folgende SWIFTNet FIN bzw SWIFT System Nachrich tentypen werden verarbeitet Nachrichtentyp MT 103 MT 103 MT 202 MT 202COV MT 204 MT 011 MT 012 Art der Verwendung Obligatorisch Obligatorisch Obligatorisch Obligatorisch Optional Optional Optional Beschreibung Kundenzahlung Kundenzahlung durchg ngig auto matisierte Abwicklung Straight Through Processing STP Bank an Bank Zahlung Deckungszahlungen Zahlung per Lastschrift Zustellbenachrichtigung Delivery notification Senderbenachrichtigung Sender notification 72 GB T2 OeNB MT 019 Obligatorisch Abbruchmitteilung Abort notification MT 900 Optional Belastungsbest tigung Kreditlinien nderung MT 910 Optional Gutschriftbest tigung Kreditlinien
133. ppenmitglieder darf den Gesamtbetrag der 140 GB T2 OeNB 3 verf gbaren Liquidit t auf diesen PM Konten nicht ber steigen Die AL Gruppenmitglieder sind berechtigt das in der den Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmo nisierten Bedingungen einf gen beschriebene CAI Ver fahren zu nutzen Artikel 4 Rechte und Pflichten der AL NZBen 1 2 3 Wenn ein AL Gruppenmitglied bei seinem TARGET 2 Komponenten System einen Zahlungsauftrag ber einen Betrag einreicht der h her als die verf gbare Liquidit t auf seinem PM Konto ist gew hrt die jeweilige AL NZB einen Innertageskredit der durch die verf gbare Liqui dit t auf anderen PM Konten des AL Gruppenmitglieds bei seiner AL NZB oder auf den PM Konten der anderen AL Gruppenmitglieder bei ihrer jeweiligen AL NZB be sichert ist Ein solcher Innertageskredit unterliegt den Vorschriften f r die Gew hrung von Innertageskrediten durch die betreffende AL NZB Zahlungsauftr ge die von einem AL Gruppenmitglied eingereicht werden und den Gesamtbetrag der verf gba ren Liquidit t auf allen PM Konten der AL Gruppenmit glieder bersteigen werden in die Warteschlange gestellt bis ausreichende Liquidit t vorhanden ist Jede AL NZB hat gegen ber jedem AL Gruppenmitglied Anspruch auf die vollst ndige Erf llung s mtlicher Ver pflichtungen die sich aus der Abwicklung der Zahlungs auftr ge jedes AL Gruppenmitglieds in dem TARGET 2 Komponenten
134. ransak tionspauschale je Belastungsbuchung in H he von 0 80 2 Direkten Teilnehmern die eine Ver ffentlichung ihres BIC im TARGET 2 Directory ablehnen wird eine zus tz liche monatliche Geb hr von 30 je Konto berechnet 3 Je Teilnehmer werden f r jedes PM Konto bis zu f nf aktive Zertifikate durch die OeNB kostenlos ausgestellt und unterhalten OeNB erhebt eine Geb hr von 120 f r jedes weitere aktive Folgezertifikat Die OeNB erhebt eine j hrliche Unterhaltsgeb hr von 30 f r jedes weitere aktive Folgezertifikat Aktive Zertifikate sind drei Jahre lang g ltig Rechnungsstellung 4 F r direkte Teilnehmer gelten die folgenden Regeln f r die Rechnungsstellung Der direkte Teilnehmer erh lt die Rechnung f r den Vormonat mit Angabe der zu entrich tenden Geb hren sp testens bis zum f nften Gesch ftstag des Folgemonats Die Zahlung erfolgt sp testens bis zum zehnten Arbeitstag dieses Monats auf das von der OeNB angegebene Konto und wird dem PM Konto des Teilneh mers belastet GB T2 OeNB 181
135. raus resultierender 1 ABl L 166 vom 11 6 1998 S 45 138 GB T2 OeNB Sollsaldo auf einem oder mehreren dieser PM Konten beinhaltet die Gew hrung eines Innertageskredits der den jeweiligen nationalen Regelungen vorbehaltlich der in dieser Vereinbarung enthaltenen Anderungen unterliegt Insbesondere wird ein solcher Sollsaldo durch die verf g bare Liquidit t auf den PM Konten anderer AL Gruppen mitglieder besichert 4 Das AL Verfahren f hrt nicht zum Verlust der rechtlichen Eigenst ndigkeit der verschiedenen PM Konten diese werden vorbehaltlich der in dieser Vereinbarung genan nten Beschr nkungen weiterhin ausschlie lich von ihren jeweiligen AL Gruppenmitgliedern unterhalten 5 Das AL Verfahren zielt darauf ab einer Fragmentierung der Liquidit t in den verschiedenen TARGET2 Kompo nenten Systemen entgegenzuwirken und die Liquidit ts steuerung der AL Gruppenmitglieder zu vereinfachen 6 Das AL Verfahren tr gt zur Verbesserung der Gesamteffi zienz der Zahlungsabwicklung ber TARGET bei 7 Teilnehmer Teilnehmer und Teilnehmer sind jeweils an TARGET 2 OeNB TARGET 2 Zentralbank L nder code einf gen und TARGET Zentralbank L ndercode einf gen angeschlossen F r sie gelten die Verweis auf Re gelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen vom entsprechende Daten einf gen Vereinbaren die Parteien Folgendes Artikel 1 Wirksamkeit dieser Vereinbarung Diese Ver
136. rde die au erhalb der Einflussnahmem glichkeit der OeNB liegen h here Gewalt GB T2 OeNB 53 5 6 Die OeNB und die Teilnehmer unternehmen alle zumut baren Ma nahmen zur Minderung etwaiger Sch den oder Verluste im Sinne dieses Artikels Bei der Erf llung ihrer Verpflichtungen gem diesen Bedingungen kann die OeNB im eigenen Namen Dritte insbesondere Telekommunikations oder sonstige Netz werkanbieter oder andere Stellen beauftragen sofern dies f r die Einhaltung der Verpflichtungen der OeNB er forderlich oder markt blich ist Die Verpflichtung der OeNB einschlie lich ihrer Haftung beschr nkt sich auf die sorgf ltige Auswahl und Beauftragung dieser Dritten Die Anbieter Zentralbanken gelten nicht als Dritte im Sinne dieses Absatzes Artikel 32 Nachweise 1 2 Sofern in diesen Bedingungen nicht anders vorgesehen werden in TARGET alle zahlungs und abwicklungsbezo genen Nachrichten z B Belastungs und Gutschriftbest tigungen oder Kontoausz ge zwischen der OeNB und den Teilnehmern ber den TARGET 2 Netzwerkdienstleister bermittelt Von der OeNB oder vom TARGET 2 Netzwerkdienst leister aufbewahrte elektronisch gespeicherte oder schriftliche Aufzeichnungen von Nachrichten k nnen zum Nachweis von Zahlungen verwendet werden die von der OeNB verarbeitet wurden Die gespeicherte oder gedruckte Fassung der Originalnachricht des TARGET 2 Netzwerkdienstleisters kann ungeachtet des Formats d
137. re Einzelheiten zur Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Eingangsdisposition sind in Anlage I dargelegt Artikel 21 Abwicklung und R ckgabe von Zahlungsauftr gen in der Warteschlange 1 2 3 Zahlungsauftr ge die nicht umgehend in der Eingangs disposition abgewickelt werden k nnen werden gem Artikel 15 mit der vom betreffenden Teilnehmer angege benen Priorit t in die Warteschlangen eingestellt Die OeNB kann zur besseren Abwicklung von Zahlungs auftr gen in der Warteschlange die in Anlage I aufgef hr ten Optimierungsverfahren anwenden Au er bei sehr dringenden Zahlungsauftr gen kann der Zahler die Position von Zahlungsauftr gen in der Warte schlange ber das ICM ver ndern d h eine neue Reihen folge festlegen Zahlungsauftr ge k nnen w hrend der Tagverarbeitung siehe Anlage V jederzeit mit sofortiger 44 GB T2 OeNB Wirkung entweder an den Anfang oder das Ende der jeweiligen Warteschlange verschoben werden 4 Auf Antrag eines Zahlers kann die OeNB oder soweit eine AL Gruppe betroffen ist die Zentralbank des Leiters der AL Gruppe entscheiden die Position eines sehr dringen den Zahlungsauftrags in der Warteschlange au er sehr dringenden Zahlungsauftr gen im Rahmen der Abwick lungsverfahren 5 und 6 zu ndern wenn diese Anderung weder den reibungslosen Zahlungsausgleich durch Neben systeme in TARGET 2 beeintr chtigen noch anderweitig zu Systemrisiken f hren w rde 5
138. rhalten Die OeNB stellt auf Wunsch des Teilnehmers t glich einen Kontoauszug bereit Artikel 13 Arten von Zahlungsauftr gen Im Rahmen von TARGET gelten als Zahlungsauftr ge a berweisungsauftr ge b Lastschriften auf der Basis einer Abbuchungserm chtigung c Liquidit ts bertr ge d Liquidit ts bertr ge von einem Zahlungsmodul auf ein Geldkonto Artikel 14 Annahme und Zur ckweisung von Zahlungsauftr gen 1 Vom Teilnehmer eingereichte Zahlungsauftr ge gelten als von der OeNB angenommen wenn 7 ABI L 318 vom 27 11 98 S 1 ABI L 250 vom 2 10 03 S 10 GB T2 OeNB 2 3 a die Zahlungsnachricht den Vorgaben des TARGET 2 Netzwerkdienstleisters entspricht und b die Zahlungsnachricht den Formatierungsregeln und bedingungen von TARGET 2 OeNB entspricht und die in Anlage I beschriebene Doppeleinreichungskont rolle erfolgreich durchlaufen hat und c im Fall der Suspendierung des Zahlers oder Zahlungs empf ngers die Zentralbank des suspendierten Teil nehmers der Zahlung ausdr cklich zugestimmt hat Die OeNB weist umgehend einen Zahlungsauftrag zur ck der die in Absatz 1 aufgef hrten Bedingungen nicht er f llt Die OeNB informiert den Teilnehmer ber eine Zur ckweisung eines Zahlungsauftrags gem Anlage I Die SSP bestimmt den Zeitpunkt f r die Abwicklung von Zahlungsauftr gen anhand der Zeit zu der sie den Zahlungs auftrag empf ngt und annimmt Artikel 15 Priorit t
139. rnetzugang f r den Public Key Zertifizierungsdienst Weitere Einzelheiten und Beispiele zur Erl uterung der oben aufgef hrten Regeln sind in den UDFS und im ICM Benutzer handbuch die von Zeit zu Zeit ge ndert und auf der Website der OeNB sowie der TARGET 2 Website in englischer Sprache ver ffentlicht werden sowie im Benutzerhandbuch Internet zugang f r den Public Key Zertifizierungsdienst aufgef hrt GB T2 OeNB 173 10 1 2 8 4 5 11 1 Ausstellung Suspendierung Reaktivierung Wider rufund Erneuerung von Zertifikaten Der Teilnehmer beantragt bei der OeNB die Ausstellung von Zertifikaten die den Zugang zu TARGET2 OeNB im Rahmen des internetbasierten Zugangs erm glichen Der Teilnehmer beantragt bei der OeNB die Suspen dierung und die Reaktivierung sowie den Widerruf und die Erneuerung von Zertifikaten wenn ein Zertifikats inhaber nicht l nger w nscht Zugang zu TARGET 2 zu haben oder wenn der Teilnehmer seine Aktivit ten in TARGET2 OeNB z B infolge einer Fusion oder ber nahme einstellt Der Teilnehmer trifft alle Vorsichtsma nahmen und orga nisatorische Vorkehrungen um sicherzustellen dass die Zertifikate ausschlie lich im Einklang mit den Harmoni sierten Bedingungen verwendet werden Der Teilnehmer informiert die OeNB unverz glich ber wesentliche nderungen der Informationen die in den an die OeNB in Verbindung mit der Ausstellung von Zertifi
140. rtikel 41 Vertragsverh ltnis mit dem TARGET 2 Netzwerkdienstleister Artikel 42 nderungen Artikel 43 Rechte Dritter Artikel 44 Anwendbares Recht Gerichtsstand und Erf llungsort Artikel 45 Salvatorische Klausel 46 46 47 50 51 5i 52 52 53 54 55 56 59 59 61 63 65 67 68 69 69 69 70 Artikel 46 Inkrafttreten und Verbindlichkeit 70 Anlage I Technische Spezifikationen f r die Verarbeitung von Zahlungsauftr gen 1 Technische Anforderungen f r die Teilnahme an TARGET2 OeNB bez glich Infrastruktur Netzwerk und Formaten 71 2 Typen von Zahlungsnachrichten 72 3 Uberpr fung auf doppelte Auftragserteilung 74 4 Fehlercodes 75 5 Zeitvorgaben f r die Abwicklung 76 6 Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Eingangsdisposition 76 7 Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Warteschlange 77 8 Nutzung des Informations und Kontrollmoduls ICM 83 9 Die UDFS und das ICM Benutzerhandbuch 85 Anlage II TARGET 2 Ausgleichsregelung 1 Allgemeine Grunds tze 86 2 Bedingungen f r Ausgleichsangebote 87 3 Berechnung des Ausgleichs 88 4 Verfahrensvorschriften 89 Anlage Ill Muster f r Rechtsgutachten ber die rechtliche Bef higung zur TARGET2 Teilnahme Capacity Opinion 1 Gepr fte Unterlagen 92 2 Rechtliche Annahmen 93 3 Stellungnahmen bez glich des Teilnehmers 94 Muster f r L ndergutachten country opinion f r TARGET 2 Teil nehmer die nicht dem EWR angeh ren
141. rung der An nahmeschlusszeit geht in der Regel nicht ber zwei Stunden hinaus und wird den Teilnehmern so fr h wie m glich bekannt gegeben Wenn eine solche Verl nge rung vor 16 50 Uhr bekannt gegeben wird bleibt es bei der Mindestfrist von einer Stunde zwischen der An 110 GB T2 OeNB nahmeschlusszeit f r Kunden und derjenigen f r Interbankzahlungen Bekannt gegebene Verl ngerun gen werden nicht wieder r ckg ngig gemacht c Die Annahmeschlusszeit wird verl ngert wenn ein Ausfall der SSP vor 18 00 Uhr eintritt und bis 18 00 Uhr nicht behoben wurde Die OeNB teilt den Teilnehmern die Verl ngerung der Annahmeschlusszeit unverz glich mit Nach Wiederaufnahme des Betriebs der SSP werden folgende Schritte unternommen i Die OeNB bem ht sich alle sich in der Warte schlange befindlichen Zahlungen innerhalb einer d Stunde abzuwickeln dieser Zeitraum verringert sich auf 30 Minuten wenn sich der Ausfall der SSP um 17 30 Uhr oder sp ter ereignet sofern der Ausfall um 18 00 Uhr noch andauert ii Die Schlussst nde Tagesendsalden der Konten der Teilnehmer werden innerhalb einer Stunde ermit telt dieser Zeitraum verringert sich auf 30 Minu ten wenn sich der Ausfall der SSP um 17 30 Uhr oder sp ter ereignet sofern der Ausfall um 18 00 Uhr noch andauert iii Nach Annahmeschluss f r Interbankzahlungen findet auch das Tagesabschlussverfahren statt einschlie lich der Inanspruchnahme der st nd
142. s parteien rechtsverbindlich und es liegt kein Versto gegen eine der darin festgelegten Bestimmungen vor Stellungnahmen bez glich des Teilnehmers Der Teilnehmer ist eine nach Adjektiv das den Staat be zeichnet Recht ordnungsgem gegr ndete und eingetra gene oder auf andere Weise ordnungsgem eingetragene oder organisierte Gesellschaft Der Teilnehmer verf gt ber die erforderlichen gesell schaftsrechtlichen Befugnisse zur Erf llung der Rechte und Pflichten im Rahmen der Systembedingungen Die Teilnahmeerkl rung sowie die Erf llung von Rechten und Pflichten des Teilnehmers im Rahmen der System bedingungen f hren zu keinem Versto gegen Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht das auf den Teilnehmer oder die Unterlagen des Teilnehmers anwendbar ist Der Teilnehmer ben tigt zum Zwecke der Wirksamkeit seiner Teilnahmeerkl rung und der Wahrnehmung der Rechte und Pflichten im Rahmen der Systembedingungen keine zus tzlichen Erm chtigungen Genehmigungen Zustimmungen Eintragungen Zulassungen notariellen 94 GB T2 OeNB Beglaubigungen oder sonstigen Bescheinigungen eines Gerichts oder einer Regierungs Justiz oder sonstigen ffentlichen in Staat zust ndigen Beh rde E Der Teilnehmer hat alle notwendigen gesellschaftsrechtli chen Handlungen und sonstigen Schritte unternommen die gem Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht erfor derlich sind um sicherzustellen dass
143. s das die G ltigkeit der Zertifikate beeintr chtigen kann insbesondere ber die in 158 GB T2 OeNB Anlage VII IA genannten Ereignisse wie zum Beispiel den Verlust oder die missbr uchliche Ver wendung der Zertifikate 15 Artikel 29 erh lt folgende Fassung Nutzung des ICM 1 Das ICM erm glicht den Teilnehmern a Zahlungen einzugeben b Informationen ber ihre Konten abzurufen und ihre Liquidit t zu steuern c Liquidit ts bertr ge zu beauftragen und d auf System Nachrichten zuzugreifen 2 Weitere technische Einzelheiten in Bezug auf die Nutzung des ICM in Verbindung mit dem internet basierten Zugang sind in Anlage VIII IA enthalten 16 Artikel 32 wird wie folgt ge ndert a Absatz 1 erh lt folgende Fassung 1 Sofern in diesen Bedingungen nicht anders vorge sehen werden dem Teilnehmer alle zahlungs und abwicklungsbezogenen Nachrichten in Bezug auf TARGET z B Belastungs und Gutschriftbest tigungen oder Kontoausz ge zwischen der OeNB und den Teilnehmern auf dem ICM zur Verf gung gestellt b Absatz 3 erh lt folgende Fassung 3 Wenn die Verbindung eines Teilnehmers ausf llt ist der Teilnehmer verpflichtet die in Anlage IV beschriebenen alternativen bertragungswege f r Nachrichten zu nutzen In diesen F llen wird die gespeicherte oder gedruckte Fassung der von GB T2 OeNB 159 der OeNB erstellten Nachricht als Nachweis akzeptiert 17 Artikel 34 Absatz 4 l
144. s gilt Folgendes a Ist die OeNB der Zahlungsdienstleister eines Teilneh mers der Zahler ist GB T2 OeNB 65 b i muss der Teilnehmer im Namen der Zentralbank die vorrangig zur Vornahme der Benachrichtigung oder Einholung der Zustimmung verpflichtet ist die erforderliche Benachrichtigung vornehmen oder Zustimmung einholen und der OeNB nach weisen dass er die Benachrichtigung vorgenom men oder die Zustimmung eingeholt hat ii darf der Teilnehmer einen berweisungsauftrag erst dann in TARGET einstellen wenn er von der OeNB die Best tigung erhalten hat dass die erfor derliche Benachrichtigung oder Zustimmung vom Zahlungsdienstleister des Zahlungsempf ngers oder im Namen des Zahlungsdienstleisters des Zahlungsempf ngers vorgenommen bzw eingeholt worden ist Ist die OeNB der Zahlungsdienstleister eines Teilneh mers der Zahlungsempf nger ist muss der Teilnehmer im Namen der Zentralbank die vorrangig zur Vor nahme der Benachrichtigung oder Einholung der Zu stimmung verpflichtet ist die erforderliche Benach richtigung vornehmen oder Zustimmung einholen und der OeNB nachweisen dass er die Benachrichtigung vorgenommen oder die Zustimmung eingeholt hat Im Sinne dieses Absatzes haben die Begriffe Zah lungsdienstleister Zahler und Zahlungsempf nger die Bedeutungen die ihnen in den einschl gigen Ver waltungs oder restriktiven Ma nahmen zukommen 66 GB T2 OeNB Artikel 40 Mi
145. schlagnahmen oder andere Ma nahmen im ffentlichen Interesse oder zum Schutz der Rechte der Gl ubiger des Teilnehmers ergangen sind wenn ein Teilnehmer von der Teilnahme an einem an deren TARGET2 Komponenten System und oder einem Nebensystem suspendiert oder ausgeschlossen wurde wenn wesentliche Zusicherungen oder wesentliche vorvertragliche Erkl rungen die der Teilnehmer abge geben hat oder die nach geltendem Recht als vom Teil nehmer abgegeben gelten sich als unrichtig erweisen GB T2 OeNB j bei Abtretung des ganzen Verm gens des Teilnehmers oder wesentlicher Teile davon Bankenrichtlinie Banking Directive die Richtlinie 2006 48 EG des Europ ischen Parlaments und des Rates vom 14 Juni 2006 ber die Aufnahme und Aus bung der T tigkeit der Kreditinstitute Neufassung idgF Business Identifier Code BIC ein in der ISO Norm 9362 festgelegter Code CAI Gruppe CAI group eine aus PM Kontoinhabern bestehende Gruppe die das CAlI Verfahren nutzen CAI Verfahren CAI mode das Verfahren in dem ber das Informations und Kontrollmodul ICM konsolidierte Konteninformationen Consolidated Account Information CAI in Bezug auf PM Konten zur Verf gung gestellt werden Contingency Modul Contingency Module der SSP Dienst durch den in Notfallsituationen kritische und sehr kritische Zahlungen ausgef hrt werden k nnen Eingangsdisposition entry d
146. schlossen wird oder dieser aus anderen Gr nden nicht mehr angeh rt ein anderes Ereignis in Bezug auf den PM Konto inhaber eintritt das nach Einsch tzung der OeNB ein besonderes Risiko f r die Gesamtstabilit t Solidit t und Sicherheit von TARGET2 OeNB oder eines anderen TARGET2 Komponenten Systems begr ndet oder die Erf llung der im Nationalbankgesetz 1984 BGBl 1984 50 idgF und in der Satzung des Europ ischen Systems der Zentralbanken und der Europ ischen Zentralbank beschriebenen Aufgaben durch die OeNB gef hrden w rde oder unter Risiko erw gungen eine Gefahr darstellt und oder eine NZB den Zugang des PM Kontoinhabers zu Inner tageskrediten gem Anhang III Nummer 12 der Leitlinie EZB 2012 27 idgF vorl ufig oder endg ltig ausschlie t In der Aus bung ihres Ermessens im Rahmen von Absatz 2 ber cksichtigt die OeNB unter anderem die Schwere der in den lit a bis c genannten Ausfallereignisse bzw Ereignisse a Wenn die OeNB die Teilnahme eines PM Konto inhabers an TARGET2 OeNB gem Absatz 1 oder 2 beendet k ndigt oder suspendiert setzt sie diesen PM Kontoinhaber andere Zentralbanken und die anderen PM Kontoinhaber hier ber unverz glich mittels einer ICM Nachricht in Kenntnis GB T2 OeNB 57 5 b Ebenso wird die OeNB ihre PM Kontoinhaber un verz glich mittels einer ICM Nachricht in Kenntnis setzen wenn sie von einer anderen Zentralbank ber die Suspendierung oder Ausschluss eines PM Kon
147. sregeln 1 2 Die einreichenden Teilnehmer kennzeichnen den jeweili gen Zahlungsauftrag als a normalen Zahlungsauftrag Priorit tsstufe 2 b dringenden urgent Zahlungsauftrag Priorit tsstufe 1 oder c sehr dringenden highly urgent Zahlungsauftrag Prio rit tsstufe 0 Wenn bei einem Zahlungsauftrag keine Priorit t angege ben ist wird dieser als normaler Zahlungsauftrag behan delt Sehr dringende Zahlungsauftr ge d rfen nur eingereicht werden von GB T2 OeNB 37 a Zentralbanken und b Teilnehmern sofern es sich um Zahlungen an die bzw von der CLS International Bank oder Liquidit ts ber tr ge im Zusammenhang mit dem Zahlungsausgleich von Nebensystemen mittels der Nebensystem Schnitt stelle handelt Alle Zahlungsauftr ge die von einem Nebensystem ber die Nebensystem Schnittstelle zur Belastung von oder Gutschrift auf PM Konten der Teilnehmer eingereicht werden und alle eingereichten Liquidit ts bertr ge von einem Zahlungsmodul auf ein Geldkonto gelten als sehr dringende Zahlungsauftr ge ber das ICM beauftragte Liquidit ts bertr ge sind dringende Zahlungsauftr ge Bei dringenden und normalen Zahlungsauftr gen kann der Zahler die Priorit t ber das ICM mit sofortiger Wirkung ndern Die Priorit t eines sehr dringenden Zahlungsauf trags kann nicht ge ndert werden Artikel 16 Liquidit tslimite 1 2 Ein Teilnehmer kann gegen ber anderen TARGET Teil
148. t TILTIME Zahlungsauftr ge die nicht bis zum angegebenen Belastungszeitpunkt abgewickelt GB T2 OeNB 165 3 werden konnten werden nicht zur ckgegeben sondern bleiben in der entsprechenden Warteschlange F r beide Optionen gilt Wurden Zahlungsauftr ge mit einem Latest Debit Time Indicator 15 Minuten vor der an gegebenen Zeit noch nicht abgewickelt erfolgt automa tisch eine Nachricht ber das ICM Wenn das Codewort CLSTIME verwendet wird wird mit dem Zahlungsauftrag in gleicher Weise verfahren wie in Absatz 2 lit b 6 Abwicklung von Zahlungsauftr gen in der Eingangs 1 2 3 disposition Im Rahmen der Eingangsdisposition werden Zahlungsauf tr ge in eine einfache und soweit zweckdienlich in eine erweiterte Gegenl ufigkeitspr fung jeweils im Sinne der Abs tze 2 und 3 einbezogen um eine rasche und liquidi t tssparende Bruttoabwicklung zu gew hrleisten Bei einer einfachen Gegenl ufigkeitspr fung wird zu n chst festgestellt ob an der Spitze der Warteschlange eines Zahlungsempf ngers sehr dringende oder falls es eine solche nicht gibt dringende Auftr ge stehen die zur Verrechnung mit dem Zahlungsauftrag des Zahlers heran gezogen werden k nnen nachfolgend verrechenbare Zahlungsauftr ge Wenn solche verrechenbaren Zah lungsauftr ge nicht ausreichend Liquidit t f r die in der Eingangsposition befindlichen Zahlungsauftr ge des Zah lers verschaffen wird g
149. t Das Auswahlverfahren l uft nur ber einen kurzen Zeitraum dessen Dauer im Ermessen der OeNB steht c Bei Algorithmus 3 multiple wird die OeNB i PM Konten von TARGET 2 Teilnehmern paarweise gegen berstellen um zu errechnen ob Zahlungsauf tr ge in der Warteschlange im Rahmen der verf g baren Liquidit t der betreffenden PM Konten der beiden TARGET 2 Teilnehmer und etwaiger gesetz ter Limite abgewickelt werden k nnen ausgehend GB T2 OeNB 169 d von den beiden PM Konten bei denen die Differenz zwischen den bilateral erteilten Zahlungsauftr gen am geringsten ist Die beteiligte n Zentralbank en verbucht en diese Zahlungen zeitgleich auf den PM Konten der beiden TARGET Teilnehmer ii ferner wenn bei einem PM Kontenpaar im Sinne von Ziffer i die Liquidit t zum Ausgleich der bilateralen Position nicht ausreicht einzelne Zahlungsauftr ge herausnehmen bis ausreichend Liquidit t verf gbar ist In diesem Fall wickelt n die beteiligte n Zentralbank en die verbleibenden Zahlungsauftr ge mit Ausnahme der herausge nommenen zeitgleich auf den PM Konten der beiden TARGET Teilnehmer ab Nach Durchf hrung der in den Ziffern i und ii beschriebenen Pr fung ermittelt die OeNB die multi laterale Position zwischen dem PM Konto eines Teil nehmers und den PM Konten anderer TARGET Teil nehmer f r die ein multilaterales Limit gesetzt wurde Zu diesem Zweck gilt das in den Ziffern i und ii beschr
150. teht Artikel 8 nderungen nderungen dieser Vereinbarung einschlie lich der Auswei tung der AL Gruppe auf andere Teilnehmer sind nur wirk sam wenn alle Vertragsparteien dazu ihre schriftliche Zu stimmung erteilt haben GB T2 OeNB Artikel 9 Anwendbares Recht Diese Vereinbarung unterliegt Verweis auf das f r die F h rung des PM Kontos des Leiters der AL Gruppe anwendbare Recht einf gen Dies gilt unbeschadet a b der Rechtsbeziehung zwischen dem AL Gruppenmitglied und seiner AL NZB die dem Recht der betreffenden AL NZB unterliegt und der Rechte und Pflichten zwischen den AL NZBen die dem Recht derjenigen AL NZB unterliegen die das PM Konto des AL Gruppenmitglieds f hrt dessen verf gbare Liquidit t als Sicherheit genutzt wird Artikel 10 Anwendung relevanter Gesch ftsbestimmungen Anwendung von Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen 1 F r die PM Konten der AL Gruppenmitglieder gelten sofern in dieser Vereinbarung nicht ausdr cklich etwas anderes geregelt ist die relevanten Bestimmungen der Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmo nisierten Bedingungen einf gen Die Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen und diese Verein barung gelten als Bestandteil desselben Vertragsverh ltnis ses Ausgefertigt nach Anzahl der Vertragsparteien am Datum
151. teigt die so errechnete gesamte Liquidit t bil det die Gesamtliquidit tsposition ii pr fen ob die von den TARGET 2 Teilnehmern festgelegten Limite und Reservierungen hinsichtlich jedes relevanten PM Kontos eingehalten werden Wenn das Ergebnis dieser Berechnungen und Pr fun gen f r jedes betroffene PM Konto positiv ausf llt wickeln die OeNB und sonstigen beteiligten Zentral 168 GB T2 OeNB banken alle Zahlungen zeitgleich auf den PM Konten der betreffenden TARGET 2 Teilnehmer ab b Bei Algorithmus 2 partial wird die OeNB i wie bei Algorithmus 1 die Liquidit tspositionen Limite und Reservierungen jedes betreffenden PM Kontos ermitteln und berpr fen ii bei negativer Gesamtliquidit tsposition eines oder mehrerer betreffender PM Konten einzelne Zahlungs auftr ge herausnehmen bis die Gesamtliquidit ts position aller betreffenden PM Konten positiv ist Im Anschluss daran wickeln die OeNB und die sonsti gen beteiligten Zentralbanken alle verbleibenden Zahlungen mit Ausnahme der herausgenommenen Zahlungsauftr ge zeitgleich auf den PM Konten der betreffenden TARGET 2 Teilnehmer ab sofern aus reichend Deckung verf gbar ist Bei der Herausnahme von Zahlungsauftr gen beginnt die OeNB bei dem PM Konto des TARGET Teilneh mers mit der h chsten negativen Gesamtliquidit ts position und bei dem am Ende der Warteschlange be findlichen Zahlungsauftrag mit der niedrigsten Priori t
152. tellung von Liquidit t auf dem PM Konto 19 30 Uhr achricht Beginn des Verfahrens start of procedure und Abwicklung der Dauerauftr ge zur Liquidit ts bertragung von PM Konten auf Unterkonten Spiegelkonten Nebensystem Abwicklung GB T2 OeNB 117 Zeit Beschreibung 19 30 Uhr 22 00 Uhr Ausf hrung weiterer Liquidit ts bertragungen ber das ICM bevor das Nebensystem die Nachricht Beginn des Zyklus start of cycle sendet Abwicklungszeitraum f r den Nachtbetrieb der Nebensysteme nur f r das Nebensystem Abwicklungsverfahren 6 22 00 Uhr 01 00 Uhr Wartungszeitraum 01 00 Uhr 07 00 Uhr Abwicklungsverfahren f r den Nachtbetrieb der Nebensysteme nur f r das Nebensystem Abwicklungsverfahren 6 Tagesgesch ft Tagverarbeitungs Phase und Tagesabschlussverfahren Endet am letzten Tag der Mindestreserve Erf llungsperiode 15 Minuten sp ter Beginnt am letzten Tag der Mindestreserve Erf llungsperiode 15 Minuten sp ter 4 Das ICM steht von 19 30 Uhr bis 18 00 Uhr am folgen den Tag f r Liquidit ts bertragungen zur Verf gung mit Ausnahme des Wartungszeitraums von 22 00 Uhr bis 01 00 Uhr 5 Die ffnungszeiten k nnen ge ndert werden wenn Busi ness Continuity Ma nahmen gem Abschnitt 5 der An lage IV ergriffen werden 118 GB T2 OeNB Anlage VI Geb hrenverzeichnis und Rechnungsstellung Geb hren f r direkte Teilnehmer 1 Die monatliche Geb hr f r die
153. ter f r Rechtsgutachten ber die rechtliche Bef higung zur TARGET2 Teilnahme Capacity Opinion Oesterreichische Nationalbank Zahlungsverkehrsabteilung Stammdaten Postfach 61 1011 Wien Teilnahme an TARGET2 OeNB Ort Datum Sehr geehrte Damen und Herren als interne oder externe Rechtsberater von genaue Bezeich nung des Teilnehmers oder der Zweigstelle des Teilnehmers nachfolgend der Teilnehmer wurden wir beauftragt dieses Rechtsgutachten im Hinblick auf die gem Adjektiv das den Staat bezeichnet in dem der Teilnehmer seinen Sitz hat nachfolgend Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht im Zusammenhang mit der Teilnahme des Teilnehmers an TARGET2 OeNB nachfolgend das System auftretenden Fragen zu erstellen Dieses Gutachten beschr nkt sich auf das zu diesem Zeitpunkt geltende Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht Wir haben als Grundlage f r dieses Rechtsgutachten keine anderen GB T2 OeNB 91 Rechtsordnungen untersucht und geben keine implizite oder ausdr ckliche Stellungnahme dazu ab Alle im Folgenden an gef hrten Aussagen und Stellungnahmen sind nach Adjektiv das den Staat bezeichnet Recht gleicherma en richtig und g l tig unabh ngig davon ob die Einreichung oder der Empfang von Zahlungsauftr gen ber den Firmensitz des Teilnehmers oder ber eine oder mehrere innerhalb oder au erhalb von Staat in dem der Teilnehmer seinen Sitz hat nachfolgend der Staat
154. tgelegten Belastungszeitpunkt wird der einreichende Teil nehmer ber das ICM informiert erh lt aber GB T2 OeNB 157 keine automatisierte Benachrichtigung ber das ICM Der einreichende Teilnehmer kann den Latest Debit Time Indicator auch lediglich als Warnindikator nutzen In solchen F llen wird der betreffende Zahlungsauftrag nicht zur ckgegeben 13 Artikel 21 Absatz 4 erh lt folgende Fassung 4 Auf Antrag eines Zahlers kann die OeNB ent scheiden die Position eines sehr dringenden Zah lungsauftrags in der Warteschlange au er sehr dringenden Zahlungsauftr gen im Rahmen der Abwicklungsverfahren 5 und 6 zu ndern wenn diese Anderung weder den reibungslosen Zah lungsausgleich durch Nebensysteme in TARGET 2 beeintr chtigen noch anderweitig zu System risiken f hren w rde 14 Artikel 28 wird wie folgt ge ndert a Absatz 1 erh lt folgende Fassung 1 Die Teilnehmer die den internetbasierten Zugang nutzen f hren zum Schutz ihrer Systeme vor un berechtigtem Zugriff und unbefugter Nutzung angemessene Sicherheitskontrollen insbesondere die in Anlage VIII IA genannten durch Der an gemessene Schutz der Vertraulichkeit Integrit t und Verf gbarkeit ihrer Systeme obliegt der aus schlie lichen Verantwortung der Teilnehmer b Der folgende Absatz 4 wird angef gt 4 Die Teilnehmer die den internetbasierten Zugang nutzen informieren die OeNB unverz glich ber jedes Ereigni
155. tikel 39 Datenschutz Geldw schebek mpfung Verwaltungsma nahmen oder restriktive Ma nahmen und damit zusammenh ngende Aspekte 1 Die Teilnehmer sind sich ihrer gesetzlichen Pflichten zum Datenschutz sowie zur Bek mpfung der Geldw sche und Terrorismusfinanzierung proliferationsrelevanter nuklearer T tigkeiten und der Entwicklung von Tr gersystemen f r Kernwaffen bewusst und treffen insbesondere angemessene Vorkehrungen bei den Zahlungen die auf ihren PM Konten verbucht werden Ferner machen sich die Teilnehmer vor Abschluss des Vertrags mit dem TARGET 2 Netzwerk dienstleister mit den Regelungen des TARGET 2 Netzwerk dienstleisters zur Wiederherstellung verloren gegangener Daten vertraut 2 Die OeNB gilt als vom Teilnehmer erm chtigt von natio nalen oder ausl ndischen Finanz oder Aufsichtsbeh rden oder Industrieverb nden Informationen ber ihn einzuho len falls diese f r seine Teilnahme an TARGET 2 OeNB erforderlich sind 3 Wenn Teilnehmer als Zahlungsdienstleister eines Zahlers oder Zahlungsempf ngers handeln m ssen sie alle Anfor derungen erf llen die sich aus Verwaltungsma nahmen oder restriktiven Ma nahmen gem dem f r sie gelten den Artikel 75 bzw Artikel 215 des Vertrags ergeben ein schlie lich im Hinblick auf die Benachrichtigung und oder Einholung der Zustimmung einer zust ndigen Beh rde im Zusammenhang mit der Bearbeitung von Transaktionen Dar ber hinau
156. tionen und allen interaktiven Kont rollmechanismen innerhalb einer AL Gruppe erfolgt ber das ICM Artikel 26 Pfandrecht Aufrechnung von Anspr chen gem Artikel 36 Abs tze 4 und 5 Verwertung 1 Die gegenw rtigen und k nftigen durch das Pfandrecht gem Artikel 36 Abs tze 1 und 2 dieser Bedingungen be sicherten Anspr che der OeNB aus dem Rechtsverh ltnis zwischen ihr und einem AL Gruppenmitglied umfassen auch ihre Anspr che gegen dieses AL Gruppenmitglied aufgrund der von beiden geschlossenen AL Vereinbarung Im Verwertungsfall werden alle Anspr che der OeNB gegen das betreffende AL Gruppenmitglied sofort und 50 GB T2 OeNB automatisch f llig Artikel 36 Abs tze 2 und 3 dieser Be dingungen finden sinngem Anwendung 3 Im Verwertungsfall hat die OeNB das uneingeschr nkte Recht das Pfand ohne vorherige Ank ndigung zu ver werten Titel VI Sicherheitsanforderungen und Notfallverfahren Artikel 27 Aufrechterhaltung des Gesch ftsbetriebs Business Continuity und Notfallverfahren Im Falle eines au ergew hnlichen externen Ereignisses oder eines anderen Ereignisses das den Betrieb der SSP beeintr ch tigt finden die in Anlage IV beschriebenen Business Conti nuity und Notfallverfahren Anwendung Artikel 28 Sicherheitsanforderungen 1 2 Die Teilnehmer f hren zum Schutz ihrer Systeme vor un berechtigtem Zugriff und unbefugter Nutzung angemes sene Sicherheitskontro
157. to inhabers an einem anderen TARGET2 Komponenten System informiert wird c Sobald eine solche ICM Nachricht bei den PM Konto inhabern eingegangen ist gelten diese als ber die Be endigung oder Suspendierung der Teilnahme eines PM Kontoinhabers an TARGET 2 OeNB oder eines anderen TARGET 2 Komponenten Systems in Kennt nis gesetzt Die PM Kontoinhaber tragen den Schaden der aus der Einreichung von Zahlungsauftr gen an PM Kontoinhaber resultiert deren Teilnahme suspendiert oder beendet wurde wenn solche Zahlungsauftr ge nach Eingang der ICM Nachricht in TARGET2 OeNB eingereicht wurden Nach Beendigung der Teilnahme eines PM Kontoinhabers nimmt TARGET2 OeNB keine weiteren Zahlungs auftr ge von diesem PM Kontoinhaber mehr an Zah lungsauftr ge in der Warteschlange gespeicherte Zah lungsauftr ge oder neue Zahlungsauftr ge zugunsten dieses PM Kontoinhabers werden zur ckgegeben Im Fall der Suspendierung eines PM Kontoinhabers von TARGET 2 OeNB werden alle seine eingehenden und aus gehenden Zahlungsauftr ge gesammelt und erst nach aus dr cklicher Annahme durch die Zentralbank des suspen dierten PM Kontoinhabers in die Eingangsdisposition eingestellt 58 GB T2 OeNB Artikel 35 Schlie ung von PM Konten 1 Die Teilnehmer k nnen ihre PM Konten jederzeit unter Einhaltung einer K ndigungsfrist von 14 Gesch ftstagen schlie en Im Falle einer Beendigung der Teilnahme entweder gem Artikel 33 oder gem
158. trag steller verpflichtet a die folgenden technischen Anforderungen zu erf llen i die f r den Anschluss und zur bermittlung von Zahlungsauftr gen an TARGET2 OeNB notwen dige IT Infrastruktur zu installieren zu verwalten zu betreiben und zu berwachen sowie deren Sicherheit zu gew hrleisten Dabei k nnen die Antragsteller zwar Dritte mit einbeziehen bleiben aber f r deren Tun oder Unterlassen allein verant wortlich Insbesondere ist der Antragsteller ver pflichtet mit dem TARGET 2 Netzwerkdienstleister eine Vereinbarung zu treffen um die erforderliche Anbindung gem den technischen Spezifikationen in Anlage I zu erhalten und die von der OeNB vorgeschriebenen Tests bestan den zu haben und folgenden rechtlichen Anforderungen zu erf llen ein Rechtsf higkeitsgutachten capacity opinion im Sinne von Anlage III vorzulegen sofern die OeNB die im Rahmen dieses Rechtsf higkeitsgutachtens einzureichenden Informationen und Erkl rungen nicht bereits in einem anderen Zusammenhang erhalten hat und gilt nur f r Institute im Sinne von Artikel 4 Ab satz 1 lit b ein L ndergutachten im Sinne von Anlage III vorzulegen sofern die OeNB die im Rahmen dieses L ndergutachtens einzureichenden GB T2 OeNB Informationen und Erkl rungen nicht bereits in einem anderen Zusammenhang erhalten hat 2 Der Antrag ist schriftlich an die OeNB zu richten und muss mindestens folgende Unterlagen Informationen ent halten
159. tsprechend dem von der Leit NZB bereitgestellten Muster beizuf gen Die brigen AL Gruppenmitglieder richten ihre schriftlichen Antr ge unter Benutzung des von der OeNB bereitgestellten Stammdatenformulars an ihre jeweilige AL NZB Die Leit NZB kann zus tzliche Informationen oder Doku mente anfordern die sie f r ihre Entscheidung ber den Antrag f r notwendig erachtet Die Leit NZB kann ferner im Einvernehmen mit den anderen AL NZBen verlangen dass zus tzliche Bestimmungen die sie f r angemessen erachtet in die AL Vereinbarung aufgenommen werden um sicherzustellen dass etwaige bestehende und oder GB T2 OeNB 49 5 6 7 zuk nftige Verpflichtungen aller AL Gruppenmitglieder gegen ber den AL NZBen ordnungsgem und rechtzeitig erf llt werden Die Leit NZB pr ft ob die Antragsteller die Anforderun gen zur Bildung einer AL Gruppe erf llen und die AL Vereinbarung ordnungsgem ausgefertigt ist Zu diesem Zweck kann sich die Leit NZB mit den anderen AL NZBen in Verbindung setzen Die Leit NZB gibt ihre Entschei dung dem Leiter der AL Gruppe schriftlich innerhalb eines Monats nach Eingang des in Absatz 4 genannten An trags oder wenn die Leit NZB zus tzliche Informationen anfordert innerhalb eines Monats nach Eingang dieser Informationen bekannt Im Falle einer Ablehnung wird die entsprechende Entscheidung begr ndet AL Gruppenmitglieder haben automatisch Zugang zum CAI Verfahren Der Zugang zu Informa
160. tteilungen 1 2 3 4 Soweit in diesen Bedingungen nicht anders vorgesehen werden alle gem diesen Bestimmungen erlaubten oder erforderlichen Mitteilungen per Einschreiben Fax oder sonst schriftlich oder in Form einer authentifizierten TARGET 2 Netzwerkdienstleister Nachricht bermittelt Schriftliche Mitteilungen an die OeNB sind firmenm ig gefertigt an die Leitung der Zahlungsverkehrsabteilung der OeNB Postfach 61 1011 Wien oder an die BIC Adresse NABAATWW zu richten Mitteilungen an den Teilnehmer sind an die von ihm mitgeteilte Adresse Faxnummer oder an seine BIC Adresse zu richten Als Nachweis f r die bermittlung einer Mitteilung reicht es aus wenn die Auslieferung der Mitteilung an die entsprechende Adresse oder die Aufgabe zur Post des ordnungsgem adressierten Briefs mit jener Mitteilung nachgewiesen wird Alle Mitteilungen werden in Deutsch und oder Eng lisch verfasst Die Teilnehmer sind an alle Formulare und Dokumente der OeNB gebunden die sie ausgef llt und oder unter zeichnet haben Hierzu z hlen unter anderem die Stamm datenformulare im Sinne von Artikel 8 Absatz 2 lit a und die gem Artikel 11 Absatz 5 zur Verf gung gestellten Daten die gem Absatz 1 und 2 bermittelt wurden und von denen die OeNB annehmen kann dass sie von den Teilnehmern einschlie lich ihrer Angestellten oder Beauftragten bermittelt wurden GB T2 OeNB 67 Artikel 41 Vertragsverh ltnis
161. ung dieser Vereinbarung 1 Diese Vereinbarung hat eine unbegrenzte Laufzeit 2 Jedes AL Gruppenmitglied kann seine Teilnahme an dieser Vereinbarung unter Einhaltung einer Frist von 14 Gesch fts tagen mit Schreiben an die AL NZB an deren TARGET 2 Komponenten System das AL Gruppenmitglied teilnimmt und an die Leit NZB k ndigen Die Leit NZB best tigt dem AL Gruppenmitglied den Zeitpunkt des Endes seiner Teilnahme an der AL Vereinbarung und teilt diesen Zeitpunkt allen AL NZBen mit die ihre AL Gruppen mitglieder entsprechend informieren Handelt es sich bei dem k ndigenden AL Gruppenmitglied um den Leiter der AL Gruppe bestimmen die brigen AL Gruppenmit glieder umgehend einen neuen Leiter f r die AL Gruppe 3 Diese Vereinbarung bzw die Teilnahme eines AL Grup penmitglieds an dieser Vereinbarung endet fristlos und mit sofortiger Wirkung automatisch wenn eines oder meh rere der folgenden Ereignisse auftreten a Anderungen oder Beendigungen der zwischen allen AL Gruppenmitgliedern bestehenden Verbindungen GB T2 OeNB 133 4 5 die f r die Erf llung des Merkmals Gruppe im Sinne von Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen ma geblich sind oder die Auswirkungen auf ein oder mehrere AL Gruppenmitglieder haben und oder b etwaige andere in Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmonisierten Bedingungen einf gen dargelegte Anforderungen f r die Nutz
162. ung Anweisung zur bertragung eines bestimmten Geldbetrags von einem PM Konto auf ein Geldkonto Multi Adressaten Zugang multi addressee access die Art des Zugangs zu einem TARGET 2 Komponenten System ber die im EWR ans ssige Zweigstellen oder Kreditinstitute Zahlungsauftr ge unmittelbar ber das TARGET2 Komponenten System einreichen und oder Zahlungen empfangen k nnen Zahlungsauftr ge vorge nannter Stellen werden direkt ber das PM Konto des PM Kontoinhabers verrechnet ohne dass dessen Mitwir kung erforderlich w re Nebensystem ancillary system AS ein der Aufsicht und oder berwachung durch eine zust ndige Beh rde unterliegendes von einer Stelle mit Sitz oder Zweigstelle im Europ ischen Wirtschaftsraum EWR betriebenes und die berwachungsanforderungen an den Standort der GB T2 OeNB Infrastrukturen die Dienstleistungen in Euro anbieten in der jeweils geltenden auf der Website der EZB ver ffent lichten Fassung erf llendes System in dem Zahlungen und oder Finanzinstrumente eingereicht und oder ausge f hrt werden wobei die daraus resultierenden Zahlungs verpflichtungen gem der Leitlinie EZB 2007 2 und einer bilateralen Vereinbarung zwischen dem Nebensys tem und der betreffenden Zentralbank des Eurosystems ber TARGET 2 abgewickelt werden c nicht abgewickelter Zahlungsauftrag non settled payment order ein Zahlungsauftrag der nicht an demselben Ge sch ftstag
163. ung des AL Verfahrens durch alle AL Gruppenmitglieder oder ein oder mehrere AL Gruppenmitglieder nicht mehr erf llt sind Ungeachtet des Eintritts eines der Ereignisse gem Absatz 3 bleibt ein Zahlungsauftrag der von einem AL Gruppenmitglied bereits beim entsprechenden TARGET Komponenten System eingereicht wurde f r alle AL Gruppenmitglieder und AL NZBen wirksam Falls zu treffend einf gen Dar ber hinaus bleibt bleiben Verweis auf die Bestimmungen zum Pfand und oder close out Netting oder sonstige relevante Bestimmungen ber Sicher heiten einf gen nach Beendigung dieser Vereinbarung g ltig bis alle Sollsalden auf den PM Konten deren Deckungsmittel aggregiert wurden von den AL Gruppen mitgliedern vollst ndig beglichen sind Unbeschadet des Absatzes 3 kann die Leit NZB im Einver nehmen mit der entsprechenden AL NZB die Teilnahme eines AL Gruppenmitglieds an dieser Vereinbarung jeder zeit fristlos und mit sofortiger Wirkung k ndigen wenn dieses AL Gruppenmitglied gegen Bestimmungen dieser Vereinbarung verst t Solche K ndigungen erfolgen schriftlich unter Angabe von Gr nden gegen ber allen 134 GB T2 OeNB AL Gruppenmitgliedern Wird die Teilnahme auf diese Weise beendet haben die AL Gruppenmitglieder deren Teilnahme an dieser Vereinbarung nicht beendet wurde ihrerseits das Recht diese unter der unter Einhaltung einer Frist von f nf Gesch ftstagen durch Schreiben an die Leit NZB und ihre jeweilige
164. ungen f r die AL Gruppe sowie die Festlegung und Anderung von Limiten f r die AL Gruppe b bei allen Liquidit ts bertragungen am Tagesende zwi schen den PM Konten der AL Gruppenmitglieder zum Ausgleich aller PM Konten der AL Gruppenmitglie der sodass am Tagesende keines dieser Konten einen Sollsaldo oder gegebenenfalls einen nicht durch noten bankf hige Sicherheiten gedeckten Sollsaldo aufweist nachfolgend Kontenausgleich oder levelling out c bei generellen Weisungen Anweisungen zum auto matischen Kontenausgleich d h die Bestimmung der Reihenfolge in der die PM Konten der AL Gruppen mitglieder mit verf gbarer Liquidit t im Rahmen des Kontenausgleichs belastet werden d beim automatischen Kontenausgleich der in Erman gelung ausdr cklicher Weisungen Anweisungen des Leiters der AL Gruppe gem den lit b und c begin nend mit dem PM Konto mit dem h chsten Guthaben GB T2 OeNB 131 6 und dem PM Konto mit dem h chsten Sollsaldo durch gef hrt wird Die in den lit c und d festgelegten Kriterien finden auch Anwendung wenn ein Verwertungsfall im Sinne von Verweis auf die Regelung en zur Umsetzung der Harmo nisierten Bedingungen einf gen eintritt Die AL Gruppenmitglieder verzichten ausdr cklich auf et waige Rechte gem falls anwendbar betreffende Vor schrift des nationalen Rechts einf gen gegen ber dem Leiter der AL Gruppe die auf der Doppelfunktion des Leiters der AL Gruppe als
165. ungen gelten ab dem 22 November 2010 2 Mit der Beantragung eines PM Kontos in TARGET 2 OeNB stimmen die Antragsteller diesen Bedingungen sowohl im Verh ltnis untereinander als auch gegen ber der OeNB automatisch zu 70 GB T2 OeNB Anlage I Technische Spezifikationen f r die Verarbeitung von Zahlungsauftr gen F r die Bearbeitung von Zahlungsauftr gen gelten neben diesen Bedingungen die folgenden Regeln 1 Technische Anforderungen f r die Teilnahme an TARGET2 OeNB bez glich Infrastruktur Netzwerk und Formaten 1 Zum Austausch von Nachrichten werden in TARGET die Dienste von SWIFT in Anspruch genommen Daher be n tigt jeder Teilnehmer eine Verbindung zum Secure IP Network SIPN von SWIFT Alle PM Konten der Teil nehmer erhalten einen acht bzw elfstelligen SWIFT BIC als Kennung Dar ber hinaus muss jeder Teilnehmer vor seiner Aufnahme in TARGET 2 OeNB eine Reihe von Tests bestehen um seine technische und operationale Eignung unter Beweis zu stellen 2 F r die bermittlung von Zahlungsauftr gen und Zah lungsnachrichten im PM wird der SWIFTNet FIN Y Copy Service genutzt Daf r wird eine SWIFT Closed User Group CUG eingerichtet Zahlungsauftr ge innerhalb dieser TARGET2 CUG werden direkt an den empfan genden TARGET 2 Teilnehmer adressiert und zwar durch Eingabe von dessen BIC in den Header der SWIFT Net FIN Nachricht 3 F r die Informations und Kontrolldienste k nnen die folgenden SWIFTNet Die
166. ur Verf gung 24 GB T2 OeNB 4 Die OeNB ist Erbringer der Dienstleistungen nach Ma 5 gabe dieser Bedingungen Handlungen und Unterlassun gen der Anbieter Zentralbanken gelten als Handlungen und Unterlassungen der OeNB die f r solche Handlungen und Unterlassungen gem Artikel 31 haftet Die Teil nahme gem diesen Bedingungen begr ndet keine vertrag liche Beziehung zwischen den PM Kontoinhabern und den Anbieter Zentralbanken wenn Letztere in dieser Eigen schaft handeln Weisungen Anweisungen Nachrichten oder Informationen die ein PM Kontoinhaber im Rahmen der gem diesen Bedingungen erbrachten Diensten von der SSP erh lt oder an diese sendet gelten als von der OeNB erhalten oder an diese gesendet TARGET 2 besteht in rechtlicher Sicht aus einer Vielzahl von Zahlungsverkehrssystemen TARGET2 Komponen ten Systeme die gem den nationalen Rechtsvorschrif ten zur Umsetzung der Finalit tsrichtlinie als Systeme angesehen werden TARGET 2 OeNB ist ein System im Sinne von 2 des Bundesgesetzes ber die Wirksamkeit von Abrechnungen in Zahlungs sowie Wertpapierliefer und abrechnungssystemen Finalit tsgesetz 1999 Finali t tsG BGBl Nr I 1999 123 idgF 6 Die Teilnahme an TARGET erfolgt durch die Teilnahme an einem TARGET2 Komponenten System Die gegen seitigen Rechte und Pflichten der PM Kontoinhaber an TARGET 2 OeNB einerseits und der OeNB andererseits sind in den vorliegenden
167. yment order ein berweisungs auftrag ein Liquidit ts bertrag oder ein Lastschrift auftrag Artikel 3 Nicht anwendbare Bestimmungen Die folgenden Bestimmungen der Gesch ftsbestimmungen TARGET 2 OeNB finden auf den internetbasierten Zugang keine Anwendung Artikel 4 Absatz 1 lit c und Absatz 2 lit d Artikel 5 Abs tze 2 3 und 4 Artikel 6 Artikel 7 Artikel 11 Absatz 8 Artikel 14 Absatz 1 lit a Artikel 17 Absatz 2 Artikel 23 bis 26 Artikel 41 sowie Anlagen I VI und VI Artikel 4 Erg nzende und ge nderte Bestimmungen Die folgenden Bestimmungen der Gesch ftsbestimmungen TARGET 2 OeNB finden auf den internetbasierten Zugang in nachstehender ge nderter Form Anwendung 1 Artikel 2 Absatz 1 erh lt folgende Fassung 1 Folgende Anlagen sind Bestandteil dieser Bedingun gen und gelten f r Teilnehmer die im Rahmen des inter netbasierten Zugangs auf ein PM Konto zugreifen Anlage VIII IA Technische Spezifikationen f r die Verarbeitung von Zahlungsauftr gen im Rahmen des internetbasierten Zugangs 150 GB T2 OeNB Anlage VII IA Geb hrenverzeichnis und Rechnungs stellung im Rahmen des internetbasierten Zugangs Anlage II TARGET 2 Ausgleichsregelung Anlage Ia Muster f r Rechtsf higkeitsgutachten capacity opinion Anlage IIb Muster f r L ndergutachten country opinion Anlage IV mit Ausnahme von Abschnitt 7 lit b Aufrechterhaltung des Gesch ftsbetri

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